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Financiación para startup18 de Octubre del 2013
Sesión 5 – Seedrace formación finalistas
Anna Ruete Botet@annaruete
Entrepreneurship Program@LaSalleTechnova
Objetivo sesión
Conocer las distintas líneas de financiación pública.
Índice
• Estado actual del sector tecnológico.• ¿Cómo busco financiación?• Líneas de financiación pública.• ¿Cómo pedir financiación privada?
Estado actual del sector tecnológico.
Estado actual del sector tecnológico.
Creación empresas 2013: http://www.datocapital.com/empresas-nuevas-nueva-creacion.html
En agosto: • la creación de empresas aumento
3,8%• La disolución de empresas cayó
1,4%
En el último mes se han creado:
Xxxxxxx empresas
Estado actual del sector tecnológico.
¿Cómo busco financiación?
¿En qué fase me encuentro?
¿A quién puedo recurrir?
•Business Model Canvas.
•Resumen ejecutivo.
•Plan de negocio.
•Plan financiero.
Definición del proyecto.
Definición del proyecto.
• Desarrollo del Resumen Ejecutivo
• Objetivo muy claro: CONSEGUIR ESA FINANCIACIÓN
• Justificar en detalle lo que busca el lector
• Demostrar que sabemos de qué hablamos
¿Qué documentación debo presentar?
PRIVADA PÚBLICA
• Fondos propios• FFFs• Préstamos• Crowdfunding• Business Angels• Capital Semilla• Capital Riesgo• Mercado de capitales• Premios
• Préstamos• Subvenciones• Incentivos fiscales• Premios
¿Financiación pública o privada?
Primeros pasos.
3. Financiación pública. 4. Financiación privada.
2. FFF: Family, Friends & Fools.1. Mi dinero.
Líneas de financiación pública.
• Pasan a ser participaciones de la empresa en forma de acciones.
PRÉSTAMO PARTICIPATIVO CONVERTIBLE
• Intereses según el resultado de la empresa
• Menor exigibilidad• Cuenta como fondos propios• Sin avales
FINANCIACIÓNTipos de Financiación.
1. ENISA: JE, Emprendedores2. CDTI: Neotec, PID3. ICF: Cofinanciación BA, i+i, Avales
Proyectos en fase semilla.
ENISA
• Entidad de capital público.
• Ministerio de Industria, Energía y Turismo Dirección General de Industria y PYME.
• Préstamos participativos donde:• No se exigen garantías ni avales.• Tipo de interés vinculado a los resultados.• Deuda subordinada.• Patrimonio contable.• Intereses deducibles del impuesto de sociedades.
SEMILLAENISA
Jóvenes Emprendedores
25.000€ - 75.000€
Plazo amortización: 4 años
1 año de carencia
15% - 35.000€ 20% - 35.000€ - 65.000€
30% - 65.000€ - 75.000€
Interés fijo: EUR+3%
Interés variable: <4,5%
Antigüedad MAX empresa: 2 años
Edad máxima del socio mayoritario: 40 años
SEMILLAENISA Jóvenes Emprendedores
SEMILLA
Emprendedores25.000€ a 300.000€
50% capital de los socios
Plazo amortización: 6 años
Carencia MAX 2 años
Interés fijo: EUR+2,5%
Interés variable: <8%
Antigüedad MAX empresa: 2 años
Exige facturación
No hay límite de edad
ENISA Emprendedores
Centro para el Desarrollo Tecnológico Industrial
• Organismo creado en 1977.
• Entidad Pública Empresarial.
• Dependiente del Ministerio de Economía y Competitividad.
• Agente de financiación de la innovación empresarial (LCTI).
• Finalidad del CDTI: aumentar la competitividad de las empresas españolas elevando su nivel tecnológico, con un modelo basado en la demanda empresarial y en criterios de excelencia tecnológica.
CDTI
Neotec: empresas tecnológicas con I+D
• Presupuesto mínimo 175.000€• Préstamo: <250.000€ (70% pres. total)• Aportación socios 30% aprox 107k€• Plazo amortización: 15 años (7)• Antigüedad MAX: 4 años• Interés fijo: EUR+0,1%• Cláusula para inversores• Elevado factor de innovación• Anticipo del 40%, 50%, 60%
SEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial
PID (Individual o en cooperación)
Presupuesto mínimo 175.000€
Tramo Préstamo: ≤75% presupuesto
Plazo amortización: 10 años (3)
Interés fijo: EUR+0,1%
Desembolso: 25% inicio + hitos
Tramo Subvención: 15-33%
Duración 12- 36 meses
SEMILLACentro para el Desarrollo Tecnológico Industrial
INSTITUT CATALÀ DE FINANCES
L’ICF es la entidad de crédito público de la Generalitat de Catalunya que tiene como finalidad contribuir a la reactivación económica, facilitando el acceso al crédito de las pymes y autónomos de Catalunya.
Institut Català de Finances
Cofinanciación Business AngelsDe 50k a 200k€
Junto a un Business AngelPlazo amortización: 5 años (2)
Interés fijo EUR+5,5%Interés variable según TIR
Fijo + variable <15%
SEMILLAInstitut Català de Finances
Info 2012
SEMILLA
Línea i+i Circulante Hasta 600k€. 3 años. EUR+5%. Avales ICF
Línea Inversió (Ac.Fijos)
80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15. EUR+diferencial a negociar. Avales por valorar
Línea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval 50% ICF 50% según entidad financiera
Línea Avales ICF y Avalis
Hasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés a negociar.
Directas
Mediación
Institut Català de Finances
Info 2012
1. ENISA: Competitividad, Tecnología2. ICF: Inversió, i+i y Avales
Crecimiento
Competitividad / Tecnología75.000 -1,5M €
Plazo amortización: <9 años / (<7)Carencia: 7 años / 5 años
Interés fijo: EUR+2%Interés variable: <8%
Facturación y fondos propiosSin aval
CRECIMIENTOENISA (Préstamos participativos)
CRECIMIENTO
Línea Inversió (Ac.Fijos) 80% proyecto desde 500k. Plazo 5-15. EUR+diferencial a negociar. Avales por valorar
Línea i+i Entre 50k y 4M. 2-7 años. EUR+5%. Aval 50% ICF 50% según entidad financiera
Línea Avales ICF y Avalis
Hasta 5M. Dif. modalidades préstamo. 3-5 años. Interés a negociar.
Directas
Mediación
Info 2012
Institut Català de Finances
1. ENISA: MAB, Fusiones y adquisiciones2. ICF: Capitalización
Consolidación
MAB / Fusiones y adquisiciones
300.000 -1,5M €Plazo amortización: 9 años (7)
Interés: EUR + diferencial a estudiarSin aval
CONSOLIDACIÓNENISA (Préstamos participativos)
CapitalizaciónDesde 100k€ hasta 25% capital
Plazo amortización: 8 años (2)Interés: EUR + dif
Avales según el proyectoEmpresa con recursos propios
positivos
CONSOLIDACIÓNInstitut Català de Finances
I+D
INNCORPORAPréstamo+subvenciónLicenciados/DiplomadosHasta el 70%
salario+formación
TORRES QUEVEDO
SubvenciónDoctoresHasta el 70%
salario
Regional y Nacional RRHH
I+D
AVANZA (TIC)Desde 300k€Préstamo +
SubvenciónHasta el 70%
Interés: 9,5%
Proyectos colaborativos
Mín. 3 empresas
Regional y Nacional I+D
7º PROGRAMA MARCO (Futuro H2020)
De 3-10M€
Subvención proyectos I+D en cooperación <75%
Mín. 3 países distintos (CE)
I+D
EUROSTARS
De 1-3M€
Subvención Innovación empresarial cooperación <60-80%
Mín. 2 países distintos (CE)
Con subcontratación a Centro Investigación
Europeo
Pública + privada
A mejores Fondos Propios, mejores condiciones
Tantea con tiempo las posibles necesidades futuras
Recomendaciones
¿Cómo pedir financiación privada?
Financiación Privada
Financiación Privada
•Business Angels - 50k€ hasta 250k€- Smart money
•Venture Capital - 300k€ hasta 3M€
•Capital Riesgo – 1.000M€- Grandes corporaciones
Financiación Privada
Caixa Capital Risc
50.000€
Préstamo convertible
2 años
¿Qué debe tener mi discurso?
1. Necesidad real del mercado.2. ¿Tu solución cubre esta necesidad?3. Modelo de negocio.4. Aspecto diferencial.5. Competencia directa e indirecta.6. Equipo.7. Proyecciones financieras.8. Estado actual, hitos hasta el momento.9. Propuesta clara al inversor.
Recomendaciones
Contacto
Muchas gracias
Anna Ruete Botet932 90 24 73aruete@technovabarcelona.org http://www.linkedin.com/in/annaruete
Jn 14,1-6.
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