BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE...

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2014 (Expresado en Bs.)

Pasivo y Patrimonio PASIvoCAPTACIoNES DEL PÚBLICo Depósitos a la Vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 DepósitoyCertificadosalaVista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y Participaciones sobre títulos o valoresoBLIGACIoNES CoN EL BANCo CENTRAL DE vENEzUELACAPTACIoNES Y oBLIGACIoNES CoN EL BANCo NACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBITAToTRoS FINANCIAMIENToS oBTENIDoS Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaíshastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaísamásdeunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexteriorhastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexterioramásdeunaño Obligacionesporotrosfinanciamientoshastaunaño ObligacionesporotrosfinanciamientosamásdeunañooTRAS oBLIGACIoNES PoR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y CoMISIoNES PoR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV GastosporpagarporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporpagarporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporpagarporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadasACUMULACIoNES Y oTRoS PASIvoSoBLIGACIoNES SUBoRDINADASoTRAS oBLIGACIoNESToTAL DEL PASIvoGESTIÓN oPERATIvAPATRIMoNIoCAPITAL SoCIALCapital pagadooBLIGACIoNES CoNvERTIBLES EN ACCIoNESAPoRTES PATRIMoNIALES No CAPITALIzADoSRESERvAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMoNIoRESULTADoS ACUMULADoSGANANCIA o PÉRDIDA No REALIzADA EN INv. EN TÍTULoS vALoRESDISPoNIBLES PARA LA vENTA(ACCIoNES EN TESoRERÍA)ToTAL DE PATRIMoNIoToTAL DEL PASIvo Y PATRIMoNIoCUENTAS CoNTINGENTES DEUDoRASACTIvoS DE LoS FIDEICoMISoSoTRoS ENCARGoS DE CoNFIANzA CUENTAS DEUDoRAS PoR oTRoS ENCARGoS DE CoNFIANzA (RÉGIMEN PRESTACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBITAT) oTRAS CUENTAS DEUDoRAS DE LoS FoNDoS DE AHoRRo PARA LA vIvIENDAoTRAS CUENTAS DE oRDEN DEUDoRASoTRAS CUENTAS DE REGISTRo DEUDoRAS

252.796.995.671 208.349.996.872 89.290.672.226 84.272.372.034 572.186.098 34.214.766.514 2.835.186.273 -0- 40.419.796.828 1.192.015.698 -0- -0- -0- -0- 1.280.152 4.364.540.195 3.906.528.721 -0- 458.011.474 -0- -0- -0- 99.236.968 87.175.861 82.166.593 -0- -0- 1.594.546 3.414.722 -0- -0- 7.564.373.376 -0- -0- 264.913.602.223 4.241.919.727

1.250.000.000 1.250.000.000 -0- -0- 1.299.304.042 96.941.622 17.414.788.668 (1.148.756.209) (34.890.286) 18.877.387.837 288.032.909.787 69.339.303.685 15.918.229.273 129.649.913 11.970.281.177 17.257.247 544.250.557.950 28.376.995

DISPoNIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancosyotrasinstitucionesfinancierasdelpaís Bancosycorresponsalesdelexterior Oficinamatrizysucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)INvERSIoNES EN TÍTULoS vALoRES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)CARTERA DE CRÉDIToS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)INTERESES Y CoMISIoNES PoR CoBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)INvERSIoNES EN EMPRESAS FILIALES,AFILIADAS Y SUCURSALES Inversionesenempresasfilialesyafiliadas Inversiones en sucursales (Provisiónparainversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales)BIENES REALIzABLESBIENES DE USooTRoS ACTIvoSToTAL DEL ACTIvo

Septiembre-14

63.215.115.951 5.530.285.512 49.904.216.067 664.754.257 299.341.281 -0- 6.816.518.834 -0- 71.259.920.147 -0- -0- 12.638.724.000 39.903.818.009 2.443.845.446 16.273.532.692 -0- 145.304.490.212 149.804.379.521 35.286.052 503.246.836 13.182.864 (5.051.605.061) 3.298.092.328 -0- 1.255.591.164 1.683.191.944 396.371.116 38.750.753 (75.812.649) 5.887.682 5.887.682 -0- -0- 2.222.437 2.755.763.399 2.191.417.631 288.032.909.787

Septiembre-14

CaPITal SUSCRITO Bs. 1.250.000.000,00CAPITALPAGADO Bs. 1.250.000.000,00RESERVASDECAPITAL Bs. 17.627.387.836,41

PRESIDENTEJuan Carlos Escotet R.

DIRECToRES PRINCIPALESJuan Carlos Escotet R. Miguel Ángel Marcano C.Sergio Saggese CiamminoFlavelCastañedadeLedanoisOscar Doval García

CoMISARIoSGordyPalmeroLujánIgor Willams De CastroSECRETARIoMarco Tulio Ortega Vargas

Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.150.447.471Cartera agrícola acumulada 22.186.086.147 Captaciones de entidades oficiales 10.424.911.112 Microcréditos 9.419.577.211 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 3.031.563.264Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de vivienda 4.991.259.873Índice de adecuación de patrimonio contable 10,46%Créditos otorgados a la actividad manufacturera 9.074.261.644

Activo

Septiembre-14

Septiembre-14

AUDIToRES EXTERNoSMárquez,Perdomo&Asociados(Miembros de CROWE HORWaTH INTERNaTIONal)

Vicente llatas Salvador Raúl Baltar Estévez

1.1.

activo Improductivo Patrimonio + Gestión Operativa

2.1.

1.2.

Patrimonio + Gestión Operativaactivo Total X 100= Provisión para Cartera de Créditos

Cartera de Créditos Bruta X 100=

2.2.X 100= Cartera Inmovilizada Bruta

Cartera de Créditos BrutaX 100=

4.1.Resultado Netoactivo Promedio X 100=

4.2.Resultado NetoPatrimonio Promedio X 100=

1. Patrimonio 2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 5. Liquidez

Principales Indicadores Financieros (Anualizados)3.1.Gtos. Personal + Gtos. Operativosactivo Productivo Promedio X 100=

3.2.X 100=Gtos. Personal + Gtos. Operativos

Ingresos Financieros

Sep-14 10,46%

277,57%

Sep-143,36%

0,34%

Sep-144,71%

27,47%

Sep-146,13%

79,46%

(**) anualizados. calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.

5.1.Disponibilidades Captaciones del Público X 100=

5.2.X 100=Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores

Captaciones del Público

Sep-1425,01%

30,01%

RIF

: J-0

7013

380-

5

PATRIMoNIo ASIGNADo DE LoS FIDEICoMISoS (DETALLES)

Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados Total Municipales y del Distrito Capital y otros organismos con Régimen Especial

InversiónGarantíaadministraciónCaracterísticasmixtasOtrosToTAL

243.747.897 1.571.280.455 27.998.301 -0- 2.609.717.019 4.452.743.672 307.900 11.151.773 -0- -0- 2.451.712.050 2.463.171.723 3.120.863.920 451.631.881 154.195.468 -0- 4.661.722.609 8.388.413.878 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 3.364.919.717 2.034.064.109 182.193.769 -0- 9.723.151.678 15.304.329.273

ESTADo DE RESULTADoS DE PUBLICACIÓN PoR EL PERÍoDo DEL 01/07/2014 AL 30/09/2014 (Expresado en Bs.)

Cambiesusbilletesymonedasdelconomonetarioanterior.porelvalorequivalente.encualquieragenciadelabanca.públicaoprivada.yenelBCV.

Juan Carlos EscotetPresidente

María de la Cruz Campos E.auditor Interno

Nakary Cova N.Contador General

Miguel Ángel Marcano C.Presidente Ejecutivo

INGRESoS FINANCIERoS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresosporinversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales Ingresosporoficinaprincipalysucursales Otrosingresosfinancieros

GASToS FINANCIERoS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela GastosporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastosporoficinaprincipalysucursales Otrosgastosfinancieros

MARGEN FINANCIERo BRUTo Ingresosporrecuperacionesdeactivosfinancieros Gastosporincobrabilidadydesvalorizacióndeactivosfinancieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

9.233.739.778 1.067.070 2.044.086.640 7.162.321.086 22.274.364 -0- -0- 3.990.618 2.285.485.799 2.019.472.655 -0- -0- 89.771.489 171.208.472 -0- -0- -0- 5.033.183

6.948.253.979 87.440.705 407.248.000 407.248.000 -0-

6.628.446.684 1.974.676.844 694.929.974

7.908.193.554 3.226.746.538 1.036.099.559 1.303.743.924 814.504.122 72.398.933

4.681.447.016 42.723.303 -0- 36.230.133 1.788.716 -0- 414.930.820

4.343.680.916 -0- 1.761.189

4.341.919.727 100.000.000 4.241.919.727

MARGEN FINANCIERo NETo Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASToS DE TRANSFoRMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y administrativos aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario

MARGEN oPERATIvo BRUTo Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastospordepreciación,amortizaciónydesvalorizacióndebienesdiversos Gastos operativos varios

MARGEN oPERATIvo NETo Ingresosextraordinarios Gastosextraordinarios

RESULTADo BRUTo ANTES DE IMPUESToS Impuesto sobre la renta RESULTADo NETo