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Consultoría de
adaptación a SEPA
“SEPA es una oportunidad ya que supone la creación de un auténtico mercado europeo donde exista una única forma de realizar pagos de forma eficaz, segura y transparente, dando un paso más en la integración económica y monetaria en Europa”
Consultoría de adaptación a SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Pagos más seguros a partir de Febrero 2014Zona única de pago en Euros
En febrero de 2014 se activa SEPA, una estrategia europea para unificar y garantizar pagos en euros seguros para to-das las transacciones bancarias.
Febrero de 2014 marcará un antes y un después en la for-ma en la que estamos llevando a cabo nuestras relaciones de cobros/pagos entre clientes y proveedores.
El objetivo es establecer instrumentos de pago (transfe-rencias, adeudos bancarios y pagos con tarjeta)con unos etándares comunes, eliminando las diferencias entre los pagos nacionales y los pagos transfronterizos entre los 27 países que conforman la Unión Europea. A partir de febre-ro de 2014, será obligatoria la utilización de estos instru-mentos de pago SEPA, sustituyendo a las transferencias y adeudos nacionales (recibos domiciliados, etc.)
“Una herramienta que te proporcionará más tranquilidad, seguridad y fiabilidad en tus actividades de negocio tanto a nivel nacional como a nivel europeo”
Consultoría de adaptación a SEPA
Ventajas de la adaptación a SEPA para su empresa
• Transferencias en euros más rápidas y eficaces
• Domiciliaciones desde cualquier punto de los países SEPA
• Supresión de las fechas de valor (fecha valor = fecha operación)
• Procedimiento de pagos más sencillos
• Costes bancarios más bajos
• Racionalización de las relaciones bancarias (menos bancos, menos cuentas)
• Mayor información en los extractos bancarios
• Procesos de contabilización y conciliación más automáticos
Consultoría de adaptación a SEPA
Impacto en la empresa
Tesorería• Instrumentos pagos y
cobros
• Condiciones bancarias / Relación bancaria
• Reglas de gestión
• Procesos de pagos
• Procesos centralización
Sistemas• Adaptación sistemas
• Integración sistemas
• Formatos / Canales de
comunicación
• Procesos / STP
Comercial• Condiciones clientes
• Mandatos de los adeudos
• BIC / IBAN
Jurídico• Responsabilidad
adeudos
• Nuevo marco legal
Consultoría de adaptación a SEPA
Impacto en los sistemas de la empresa
Transferencias Adeudos
Aviso de cargo / Abono Estados de Pago
Extractos de cuenta
Identificación Cuentas
CONVERSIÓN Formato texto > XML
INTEGRACIÓNNuevos datos/Mensajes R
(CRM, Conta, Sistemas comerciales..)
INTEGRACIÓNIdentificaciones SEPA
(Tesorería, Conciliación...)
CONVERSIÓN Números de cuenta bancaria
SCTSDD
PSR/ CAMT054
/AEB43CAMT053
IBAN + BIC
Consultoría de adaptación a SEPA
Nuestras soluciones para SEPA
Sage XRT XBE Platform ERP/ISsolutions
Gestión de mandatosConversión IBAN y BIC
Pagos/cobros Corversión de formatos
Comunicación
Firma Conversión de mandatos
Gestión automática Transacciones R
Consultoría de adaptación a SEPA
Gestión de mandatos
MandatosSEPA
Entrada / Import.
Datos Maestro de mandatos
Construcción RUM
Ej. Referencia cliente / adeudo
Generación mandato (escrito)
Ej. Plantilla Word
Archivado del mandato
Papel y electrónico
Pre-notificación D-14
Ej. Adeudos con CSI/RUM
Gestión de secuencias
FRST, RCUR, FNAL, OOFF
Generación fichero
SDD XML
Plazos de presentación
5 días o 2 días
Transacciones R
Extractos/ PSR/ Camt
Ciclo de vida
Amended/ Revoked/ closed
Consultoría de adaptación a SEPA
Servicio de consultoría SEPA
El impacto de SEPA en las empresas no es igual si se trata de una PYME que de una mediana o gran empresa, depen-derá fundamentalmente del ámbito nacional o internacional en el que opera la empresa y de la tipología y volumen de sus cobros y pagos.
En las medianas y grandes empresas, sin embargo, la mi-gración a SEPA puede ser compleja ya que no solamen-te afecta a la Tesorería y a los Sistemas de Gestión de la compañía, sino que tiene impacto en todas las áreas de la empresa.
Por ello el plan de migración a SEPA en la empresa debe de ser considerado como un proyecto de empresa y contar con un análisis de impacto detallado.
SAGE le propone un servicio de consultoría SEPA com-pleto desde la identificación del impacto de SEPA en su compañía hasta la definición de su plan de adaptación.
Si con posterioridad Usted desea suscribir el servicio de adaptación a SEPA, nuestro equipo de consultoría realizará el proyecto correspondiente y el seguimiento del cumpli-miento del mismo.
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyecto Seguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyectoSeguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Explicación de las fases del servicioConsultoría SEPA
Análisis de impacto detallado en las Areas de la compañía:
• análisis de la operativa internacional
• análisis de cobros y pagos
• análisis de entidades financieras
• análisis de cuentas bancarias
• análisis de condiciones bancarias
• análisis de proceso de generación de cobros/pagos
• análisis de procesos de contabilización y conciliación
• análisis de sistemas e integraciones
• …
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyectoSeguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Explicación de las fases del servicioConsultoría SEPA
Presentación del informe de diagnóstico:
• departamentos de la compañía implicados en la migración e impacto en cada uno de ellos
• detalle de las adaptaciones de la operativa de la empresa
• detalle de las adaptaciones de los sistemas de la compañía
• adaptación de los mandatos
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyectoSeguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Explicación de las fases del servicioConsultoría SEPA
Presentación del plan de adaptación a SEPA de la compañía:
• departamentos de la compañía implicados en la migración Plan de Migración « SEPA Compliant »
• detalle de acciones a tomar por parte de la compañía
• aspectos críticos de la migración
• herramientas de apoyo a la migración
• preparación con las entidades financieras (incluye plan de pruebas)
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyectoSeguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Explicación de las fases del servicioProyecto de Adaptación SEPA
Presentación del proyecto de adaptación:
• organización: intervinientes, fechas e hitos
• medición del progreso
• identificación de los riesgos
• soluciones excepcionales o alternativas
Análisis de impacto Diagnóstico Plan de
adaptaciónDefinición del
proyecto Seguimiento
Servicio de consultoría Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Explicación de las fases del servicio
Seguimiento del proyecto:
• Control de puntos críticos
• Control de calidad
Proyecto de Adaptación SEPA
Consultoría de adaptación a SEPA
Equipo de consultoría
Recursos SAGE XRT Actividades
Director Consultoría SEPA – Gerardo de la Mata Sánchez
Dirección de la consultoría de diagnóstico y de impacto.
Revisión y validación del Plan de Migración a SEPA.
Dirección del proyecto de adaptación a SEPA.
Consultor Financiero SeniorRealización de la consultoría SEPA de diagnóstico y de impacto, así como de la consultoría de optimización de Tesorería asociada a SEPA.
Consultor Técnico SeniorRealización de la consultoría SEPA de diagnóstico y de impacto, así como de la consultoría de optimización de Teserería asociada a SEPA.
Gerardo de la Mata Sánchez
Comenzó su actividad profesional en Telefónica de España en 1976 y empieza a desempeñar funciones en el área de Tesorería en el año 1986. En Abril del 2001 se incorpora a Telefónica Gestión de Servicios Compartidos España, como Gerente de Tesorería, desde ese momento ha participado en la “puesta en marcha” del CSC del Grupo Telefónica. A principio del año 2008 fue nombrado Director de Servicios Económicos, siendo responsable de las áreas de Contabilidad, Fiscal y Tesorería, prestando servicios en estas áreas, tanto a empresas del Grupo Telefónica, como empresas externas al mismo .
Preside en la actualidad la Comisión de Normalización, Instrumentos de Pagos, Procesos y Formatos C2B formada en ASSET. Lleva trabajando en temas relacionados con el proyecto SEPA desde el 2003. Representante de ASSET en el Observatorio SEPA organizado por Banco de España desde 2006.
Consultoría de adaptación a SEPA
Determinación de tipo de consultoría SEPA:
Tipo de Servicio Servicio
Solo SCT+1 país y/o 1 ERP 2 días (+optimización de tesorería – 3 días)
SCT+SDD+1 país y/o 1ERP 4 días (+optimización de tesorería – 5 días)
SCT+SDD+más de 1 país y/o más de 1 ERP 5 días (+optimización de tesorería – 6 días)
900 878 876consultoriaSEPA.mm.es@sage.comwww.sage.es/SEPA
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