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Financiamiento deComercio Exterior
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Contenido
► Financiamiento de Comercio Exterior
► Financiamiento de Importación
► Financiamiento de Exportación
Financiamiento de Comercio Exterior
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Financiamiento de Comercio Exterior
¿Cuál es el propósito?
Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus transacciones de Comercio Exterior de origen comercial
Bancos corresponsales del exterior
Depósitos locales
FUENTES DE FONDEO
CORTO hasta 1 año
MEDIANO hasta 2 años para bienes de capital
PLAZOS
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Financiamiento de Importación
Modalidades:
•Directa del comprador/ vendedor
COMERCIAL
•Directa desde bancos del exterior
•Por intermedio de bancos locales
BANCARIA
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Financiamiento - Plazos
PLAZOSPLAZOS
CORTO MEDIANO Y LARGO
PRE-EMBARQUEPOST-EMBARQUE
FINANCIAMIENTODE IMPORTACIONES
BIENES DE CAPITAL
Financiamiento de Importación
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Financiamiento de Importación
Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a suproveedor del exterior derivado de una importación.
Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta, o para la venta local o como bienes de capital.
Puede darse para:
• pagar una importación directa
• para pagar una carta de crédito de importación ó
• para pagar una cobranza de importación
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Financiamiento de Importación
Financiar la adquisiciFinanciar la adquisicióón de insumos, n de insumos, materias primas, partes, componentes, materias primas, partes, componentes, empaques , embalajes y bienes de empaques , embalajes y bienes de consumo para su venta en el mercado consumo para su venta en el mercado local o en el extranjero.local o en el extranjero.
Pagar a la vista al proveedor y Pagar a la vista al proveedor y obtener una mejora en el precio del obtener una mejora en el precio del servicio o del bien a exportar.servicio o del bien a exportar.
Financiar proyectos de inversiFinanciar proyectos de inversióón, la n, la adquisiciadquisicióón de equipamientos, n de equipamientos, maquinarias, bienes de equipo nuevos maquinarias, bienes de equipo nuevos y servicios, a mediano y largo plazo.y servicios, a mediano y largo plazo.
Objetivos de la Empresa
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Financiamiento de Importaciones
Requisitos:
► Línea de crédito aprobada por el banco
► Garantías
► Sustento de la importación:
– Carta de Crédito de importación– Cobranza Documentaria de importación– Copia de documentos que acrediten la importación (documento de embarque y
factura) – Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor
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Financiamiento de Importación
ExportadorImportador
Contrato de compra venta
Banco del Importador Banco del Exportador
1.Solicita Financiamiento
2.Desembolsa Financiamiento / Envía pago
3.Abona en cuenta
paga
envía mercadería
Financiamiento de Exportación
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Financiamiento de Exportación
Pre-Embarque:
Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la compra de materiales, los costos de fabricación y otros requisitosasociados a los términos de la venta.
En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o una carta de crédito de exportación.
Plazo dependiendo del ciclo del producto, máximo 180 días.
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Financiamiento de Exportación
Post-Embarque:
Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarcó el producto. En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se reciban los fondos del exterior provenientes de la exportación.
El Cliente exportador puede encargar al banco la negociación de una carta de crédito de exportación y/o la cobranza de exportación como garantía de pago del financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentosque acrediten la exportación realizada.
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Financiamiento de Exportación
►PRE-EMBARQUE:
Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su empresa, específicamente para la producción, acopio y compra de bienes terminados, materias primas, partes y materiales que se incorporen a bienes de producción destinados a exportación
►POST-EMBARQUE:
Obtener financiamiento a corto plazo, luego de haberse producido el embarque de las mercaderías, hasta que reciba los fondos del exterior para cancelar el financiamiento
Objetivos de la Empresa
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Financiamiento de Exportación
Puerto de Embarque
Puerto de destino
90/180 días 90/180 días
Contrato de compra ventaExportador Importador
Orden de compra
Financiamiento Pre-embarque
Financiamiento Post-embarque
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Financiamiento de Exportación
Otras modalidades:
Pago Anticipado
El comprador envía los fondos al vendedor, previo al embarque de las mercaderías
Crédito Documentario Irrevocable con Cláusula roja
Es aquel que contiene una condición especial por medio de la cual se autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con anterioridad a la presentación de los documentos de embarque.
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Financiamiento de Exportación
► En ambos casos se trata de un crédito concedido por el importador = crédito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados encondiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto , que dé al exportador poder de negociación para imponer condiciones en la forma de pago.
Riesgos para el comprador
► Paga por anticipado, con anterioridad a la recepción de las mercaderías, documentos de embarque, o de los servicios
► Riesgo de incumplimiento por parte del exportador
Ventajas para el vendedor
► Dispone de manera inmediata de los fondos
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Financiamiento de Exportaciones
Requisitos:
► Línea de crédito aprobada por el banco
► Garantías
► Sustento de la exportación:– Carta de Crédito de exportación– Cobranza Documentaria de exportación– Copia de documentos que acrediten la exportación (documento de
embarque y factura)
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Flujo de un cobro anticipado de Exportación
1. ACUERDO
5. ENVIO DE MERCADERIA
2. PAGO 4. PAGA AL EXPORTADOR
Importador Exportador
3.TRANSFERENCIA DE FONDOS
Banco del ExportadorBanco del Importador
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CON RECURSO AL EXPORTADOR
SIN RECURSO AL EXPORTADOR
FORFAITING
Empresa calificada crediticiamente
No se requiere de calificación crediticia
OTRAS MODALIDADES
El Banco local, no asume el riesgo del Banco emisor del Crédito, o de aceptación de las letras de
cambio
El Banco local, previo a dar curso a la operación, tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor
del Crédito, o avalista de las letras de cambio
Financiamiento de Exportación
DESCUENTO
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EVITA RIESGOSCOMERCIALPOLITICOCAMBIARIO
FINANCIERASCOBRA POR ADELANTADOMEJORA SU BALANCE (off-balance)TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERONO CONSUME LINEAS DE CREDITO
COMERCIALESNUEVOS MERCADOSAMPLIAR LOS ACTUALESFINANCIACION AL
IMPORTADOR
Financiamiento de Exportación
VENTAJAS DEL FORFAITING
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Flujo de un Forfaiting
1 Apertura L/C
3 Envío de mercadería
2 Avisa y Confirma
5 Paga sin recurso
1 Aceptación Letra
2 Aval de Letra
3 Paga sin recurso
Crédito Documentario Letra Avalada
4 Remite Documentos
ExportadorImportador
Banco del Importador
Banco del Exportador
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OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTOOTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO
FACTORING DE EXPORTACION
•La empresa exportadora cede los créditos generados por sus ventas externas
•Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account)
•Se instrumenta , en general, mediante el descuento facturas
Post financiamiento de Exportación (continuación)
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Contactos – HSBC Bank Perú – Comercio Exterior
Especialistas de Producto
Martha ManriqueEmail: martha.manrique@hsbc.com.peTeléfono: 512-3044
Jaquelinne HeraudEmail: jaquelinne.heraud@hsbc.com.peTeléfono: 512-3000 anexo 3135
Página web. www.hsbc.com.pe
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