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Financiamiento a la
infraestructura
Foro Regional de Ingeniería Civil
Ciudad de Mexicali
06 de octubre del 2011
2
• Antecedentes
• Importancia de la Infraestructura
• Los Municipios en el desarrollo de infraestructura
• Apoyo de Banobras a los Gobiernos Municipales
• Comentarios finales
Contenido
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Antecedentes
La infraestructura es uno de
los pilares del progreso y
crecimiento económico de
un país.
En este contexto, la
participación de los
Municipios en el desarrollo
de proyectos en el sector es
fundamental para integrar a
las distintas comunidades al
desarrollo nacional.
Por esta razón, en México, se
ha trabajado intensamente
en los tres niveles de
gobierno para mejorar y
ampliar la infraestructura y
la provisión de servicios
públicos.
La inversión en este sector
contribuye a brindar a la
población mayores
oportunidades, lo que tiene
un efecto directo en su
bienestar.
4
La infraestructura como
detonante del crecimiento Para detonar la competitividad y el crecimiento se requiere, entre
otros factores, invertir en infraestructura. Esta inversión contribuye
a mejorar el bienestar de la población.
Competitividad Productividad Inversión en
Infraestructura
Crecimiento
Económico Empleo Mayor
Bienestar
5
Por esta razón, en los últimos años, se ha dado un impulso histórico al
desarrollo de infraestructura en México. Actualmente la inversión en
este sector es cercana a 5% del Producto Interno Bruto.
Como resultado de los esfuerzos realizados, México ha avanzado, de
manera importante, en materia de infraestructura y competitividad a
nivel internacional:
• Por su infraestructura, México avanzó 9 posiciones, por lo que se ubica en el lugar 66, y
si se considera únicamente América Latina, se encuentra en la posición 7.
Inversión en infraestructura
País Lugar
Hong Kong 1
Alemania 2
Corea del Sur 9
Brasil 64
El Salvador 65
México 66
Irán 67
Índice de Infraestructura
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Participación de los Municipios en
el desarrollo de infraestructura
Para alcanzar los objetivos planteados en la agenda de infraestructura
y complementar los esfuerzos realizados a nivel Federal, la
participación de los Municipios del país es fundamental.
Importancia de los
Municipios en el desarrollo
de infraestructura
1. Conocen, con mayor
precisión, las
necesidades prioritarias
de sus comunidades,
por ser la unidad básica
de gobierno.
3. Jerarquizan
proyectos, de acuerdo
con los requerimientos
de los habitantes.
4. Desarrollan
proyectos de
infraestructura con
impacto directo en la
calidad de vida de la
población.
2. Fungen como
enlace entre la
población y los
gobiernos Federal y
Estatal para transmitir
las necesidades
locales de
infraestructura
7
Situación actual
A pesar del importante papel que tienen los Municipios en el desarrollo
de infraestructura, éstos enfrentan diversas dificultades en el acceso al
financiamiento entre las que destacan:
Altos costos de originación de los créditos para
Municipios de menor desarrollo.
El costo para obtener calificación crediticia es alto
El sector municipal es poco atractivo para la banca
comercial, quienes prefieren financiar proyectos de
mayores dimensiones y financieramente rentables.
Problemática de Financiamiento que
enfrentan los Municipios
8
42%
54%
4%
Banca Comercial
Banca de Desarrollo
Emisiones Bursátiles y Fideicomisos
Deuda municipal por
fuente de financiamiento
Obligaciones financieras de los Municipios 37,675 millones de pesos
Marzo de 2011
Es así que la Banca de Desarrollo sigue siendo la principal fuente de
financiamiento para los Municipios del país; a marzo de 2011, 54% de la deuda
total de este sector, es decir, cerca de 38 mil millones de pesos, fueron
financiados a través de estas instituciones.
Fuente: SHCP
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Banobras, el Banco de la Infraestructura
Banobras, como el Banco de la Infraestructura, impulsa el desarrollo
de proyectos estratégicos para México a través de sus principales
líneas de negocio:
Principales líneas de negocio de Banobras
Financiamiento
a Estados y
Municipios
Financiamiento a
proyectos
Negocios Fiduciarios
Canaliza créditos para
que los Estados y
Municipios lleven a
cabo obras de
infraestructura que
mejoren el bienestar de
la población.
Otorga créditos para el
desarrollo de
infraestructura, que
contribuye a aumentar
la competitividad del
país.
Administra el Fondo
Nacional de
Infraestructura, el cual
otorga apoyos e
impulsa la participación
del sector privado
nacional y extranjero en
el desarrollo de
proyectos
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Oferta de productos para Municipios
Para la atención a Municipios, Banobras cuenta con una oferta de
productos la cual incluye, además de crédito tradicional, Programas
diseñados para que éstos lleven a cabo las obras de infraestructura
que su población requiere.
Principales Programas dirigidos a Municipios
Banobras-FAIS
Se adelantan, en
forma de créditos,
recursos que reciben
los Estados
provenientes del
Fondo de
Aportaciones a la
Infraestructura Social.
Capacitación
municipal
Se ofrecen talleres y
seminarios que
contribuyen a
fortalecer las finanzas
públicas locales y a
mejorar la gestión
municipal.
Proyecto Nacional de
Eficiencia Energética
para
el Alumbrado Público
Se otorgan
financiamientos que
permiten a los
Municipios ahorrar
energía mediante la
sustitución de
luminarias.
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Programa Banobras-FAIS
Para facilitar a los municipios “pequeños” el acceso a financiamiento, se diseñó
el programa Banobras-FAIS, el cual agrupa a Municipios de una misma entidad
para que obtengan financiamiento bajo condiciones financieras favorables.
Menor costo de
originación
Mejores
condiciones
financieras para
los clientes
Con este producto es posible que los Municipios cuenten con recursos para
desarrollar infraestructura con alto impacto social.
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Banobras-FAIS
A través de este Programa, se ha ampliado la cobertura Municipal de los
créditos del Banco. A la fecha, se han desembolsado más de 6,300 millones de
pesos para Municipios en más de la mitad de los Estados de la República.
Golfo de
México
Océano
Pacífico
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Destino de los recursos
Con los recursos que los Municipios han recibido al amparo del
Programa Banobras-FAIS, ha sido posible llevar a cabo proyectos
dirigidos a atender a la población más necesitada.
• Mejoramiento de viviendas;
• Construcción de caminos;
• Pavimentación con concreto hidráulico de
caminos rurales;
• Infraestructura educativa;
• Proyectos de agua potable y
alcantarillado;
• Electrificación rural y de colonias pobres.
Entre las obras realizadas destacan:
14
Banobras ofrece a través del Programa de Capacitación municipal, talleres y
seminarios que buscan reforzar las capacidades de planificación, gestión y
administración de los funcionarios municipales de primer nivel.
A la fecha, se han capacitado cerca de 4,700 funcionarios de 1,434 municipios
en 14 Estados del país.
Funcionarios Cantidad
Presidentes municipales 816
Tesoreros, regidores, secretarios,
directores 3,874
Total 4,690
Capacitación municipal
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– Se brinda asistencia técnica para la formulación de
proyectos;
– Se ofrece financiamiento, el cual se cubre parcial o
totalmente con los ahorros generados por la
sustitución de luminarias;
– Se otorgan apoyos federales para reembolsar un
porcentaje de la inversión realizada.
Proyecto Nacional de Eficiencia
Energética para el Alumbrado Público Este Programa busca que los municipios realicen proyectos que generen
ahorros de entre 25% y 50% en el consumo de energía eléctrica en el
alumbrado público. La instrumentación de dicho esquema se realiza bajo tres
vertientes:
A la fecha, se han incorporado 67 Municipios a este Programa, de los cuales 24 ya
cuentan con proyectos autorizados, con una inversión total estimada de más de 200
millones de pesos.
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Cartera de crédito con Municipios
Los productos y programas de Banobras han permitido canalizar un monto
importante de recursos a los Municipios, por lo que a agosto del presente año, la
cartera de crédito a este sector representa 15% de la cartera total.
30%
15% 29%
26% Estados
Municipios
Proyectos
Otros**
Cartera de crédito*
165 mil millones de pesos Agosto 2011
*No incluye cartera vencida
**Incluye Agente financiero y sector público
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Cartera de crédito con Municipios
2007 2008 2009 2010 Ago 2011
9,616
25,402
En particular, la cartera de crédito a Municipios se ha incrementado en 2.6 veces
durante la presente Administración, ubicándose, a agosto del presente año, en
más de 25 mil millones de pesos.
Cartera de crédito con Municipios 2007- Agosto 2011
millones de pesos
2.6 veces
509
669
Esto ha sido posible gracias a que en los últimos 5 años, Banobras ha
canalizado cerca de 32 mil millones de pesos a este sector a través
de los Productos y Programas antes mencionados
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Financiamiento para la Reconstrucción
de Entidades Federativas
BANOBRAS pone a disposición de los estados de la República Mexicana y del Distrito
Federal el Programa de Financiamiento para la Reconstrucción de Entidades
Federativas.
Apoyos para la Reconstrucción
Fondo para la
Reconstrucción de
Entidades
Federativas
$4,500 millones
del PEF 2011
Mecanismo de
potenciación de
recursos, a través
de compra de
Bonos Cupón Cero
Programa de
Financiamiento de
BANOBRAS por
alrededor de
$20,000 millones de
crédito
• Desastre natural ocurrido a partir del 2010.
• Daños causados en los campos de atención de BANOBRAS (Infraestructura).
• Convenio de coordinación suscrito con SEGOB y SHCP.
• Carta de intención.
Condiciones para obtener los apoyos:
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Contratación del Crédito
Características de los Créditos conforme a las Reglas:
1. Destino:
• Cubrir aportaciones pendientes de realizar por los Estados a su Fideicomiso
FONDEN Estatal, por declaratorias 2010, y
• Solventar el costo de acciones de reconstrucción acordadas conforme a las
nuevas reglas del FONDEN.
2. Monto: De acuerdo a los recursos reservados por el Fondo para el Estado y la
capacidad del Estado para el pago de intereses a un plazo de 20 años.
3. Comprobación de recursos: Con las transferencias a los fideicomisos
FONDEN Estatales y/o copias de facturas de anticipos o de estimaciones de
avance de inversiones.
Durante la vida del crédito el Estado solo pagará intereses, debido a que el capital
será cubierto a su vencimiento con el producto de la redención de Bonos Cupón
Cero adquiridos por el Fondo de Reconstrucción de Entidades Federativas.
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Características de los Créditos
Las principales características de los créditos son las siguientes:
Monto:
En función de los recursos
reservados y la capacidad del
Estado para cubrir los intereses.
Plazo:
20 años, que incluyen hasta 18
meses para la disposición de
recursos.
Amortización de Capital:
Única al vencimiento, que se cubrirá
con los recursos del Fondo de
Reconstrucción.
Comisiones:
Sin comisión de apertura.
Tasa de Interés:
Fija nominal (tasa base + sobretasa)
en función de calificaciones del
Estado.
Pago de Intereses:
Pagaderos mensualmente por el
Estado. Se constituirá un Fondo de
Reserva igual a 1 mes de intereses.
Los intereses serán cubiertos o
garantizados con participaciones
federales o con recursos del FAFEF
en un fideicomiso.
Costos de Prepago:
Determinados por el rompimiento de
fondeo y la diferencia entre el valor
del Bono Cupón Cero y el saldo del
crédito.
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Comentarios finales
• Banobras, como el Banco de la Infraestructura de
México, seguirá apoyando a los Municipios con
financiamiento que les permita desarrollar infraestructura
para incrementar la calidad de vida de sus localidades.
• Banobras refrenda su compromiso por ampliar el acceso
al financiamiento, de tal forma que los recursos
crediticios lleguen a aquellos lugares que más lo
necesitan.
• De esta forma, los Municipios del país, en colaboración
con la Banca de Desarrollo, contribuirán a impulsar el
desarrollo y crecimiento de México.
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Financiamiento a la
infraestructura
Foro Regional Ingeniería Civil
Ciudad de Mexicali
06 de octubre del 2011
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