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INFORME DE PRINCIPALES
LOGROS
GERENCIA GENERAL
Dirección de Planeación Estratégica
Seguimiento al desempeño en los principales elementos de gestión en la organización y el avance en objetivos estratégicos.
GERENCIA GENERAL Dirección de Planeación Estratégica
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Para el año 2016 la Junta Directiva y la Gerencia General del Banco Nacional se planteó la, siguiente
aspiración estratégica“…ser el Banco preeminente de Costa Rica fortaleciendo su rol crítico en
el desarrollo y bienestar del país, con un impulso significativo a la rentabilidad, ofreciendo un
servicio superior al cliente a un precio alineado con el mercado y con una salud
organizacional y robustez financiera ejemplares”. Los resultados obtenidos en el desglose de
los diferentes propósitos de dicha aspiración convierten 2016 en un año de buenos resultados los
cuales se sustentan en la implementación de un plan estratégico 2015-2021 fundamentado en
cinco objetivos estratégicos y 7 pilares a saber:
La implementación de este plan está contemplado ejecutarse en 3 grandes fases, la primera de ellas
llevada a cabo en el 2016 denominada ¨Arreglando la Casa¨ consistió en la ejecución 24 acción
que buscaban crear las capacidades futuras para darnos el derecho a crecer. Es así que los tres
principales logros obtenidos los agrupamos en los siguientes ámbitos:
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I. LOGROS FINANCIEROS (Asociados a los objetivos estratégicos 1, 2, y 4)
• UTILIDAD DEL CONGLOMEADO: La utilidad acumulada después de impuestos y
participaciones del conglomerado alcanza ¢53.018 millones en diciembre 2016, crece
¢16.216 millones en relación con diciembre 2015 y supera la meta (¢50.591 millones) en
más de un 5%. Adicionalmente, muestra la utilidad acumulada más alta desde 1998, si se
compara el mismo período de cada año.
• RENTABILIAD SOBRE PATRIMONIO (ROE): El BN cierra diciembre 2016 con una
relación de Rentabilidad sobre el Patrimonio (ROE) de 9.84%, superando la meta en
0,76pp,.
• EFICIENCIA: El indicador de Eficiencia en este mes fue de 64.92%, presentando una
mejora de 1.18 pp con relación a la meta. La disminución del periodo acumulado es de 8,18
pp. lo cual, resulta muy positivo.
• GASTOS ADMINISTRATIVOS : Disminución de 5.4 puntos.
II. LOGROS ASOCIADOS A MEJORAR LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE.
(Asociados al objetivo 3)
6,30%
10,80%
11,90%
8,50%8,60%
6,60%
4,00% 4,30%
3,20%
2,20%1,70%
0,90%
ene-16 feb-16 mar-16 abr-16 may-16 jun-16 jul-16 ago-16 sep-16 oct-16 nov-16 dic-16
Variación interanual de Gasto Administrativo
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Este alineamiento tiene la finalidad de promover los canales costo-eficientes para el volumen
transaccional de la Institución.
Con datos a noviembre 2016 la participación de canales físicos (ATM´s y Oficinas) muestran una
tendencia decreciente durante este 2016, solo el 15% de las transacciones realizadas durante este 2016
fueron realizadas por medio de las cajas o ventanillas; mientras que la mayor proporción de
crecimiento se concentra en los canales electrónicos, del BN, esto representó una mejora de 3.87pp
con respecto a diciembre del 2015, acumulando 78 millones de transacciones en noviembre de este
año
A esa fecha se han logrado realizar un total de 154 mil afiliaciones a canales electrónicos, superando
la proyección que se tenía para este año de 123 mil afiliaciones.
Esta gestión se ve reflejada en el aumento mostrado en el canal de BN Móvil que registra un promedio
de 902 mil transacciones mensuales, para un total de 9.9 millones de transacciones este año.
III. LOGROS AMBITO DE LA RESPONSABILIDAD SOCIAL: (Asociados al objetivo 5)
• CRECIMIENTO CON INDICADORES REGULATORIOS EN ESTADO DE
NORMALIDAD
o CALIDAD DE LA CARTERA en rangos de normalidad
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o SUFICIENCIA PATRIMONIAL: El indicador de Suficiencia Patrimonial se
mantiene en estado de normalidad
• ALCANCE DE METAS DE CARTERA DE CREDITO EN ACTIVIDADES DE
DESARROLLO (27% del total de cartera)
• ALCANCE DE UN 92.12% DEL BALANCE DEL PROGRAMA DE
RESPONSABILIDAD SOCIAL
PLAN 2017
El 2017 nos plantea el reto de continuar el plan estratégico iniciado en el 2016, la segunda fase
denominada crear el nuevo modelo operativo y lograr un crecimiento rentable nos presenta el reto de
ejecución de 32 iniciativas :
Dimensión de Gestión SocialDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Personas impactadas por el BN 40,00% 39,25%
Calidad del servicio 8,00% 5,79%
Dimensión de Gestión AmbientalDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Consumo Acumulado 16,00% 14,88%
Productos Verdes 4,00% 0,20%
Compras Sostenibles 4,00% 4,00%
Dimensión de Gestión de Resp. SocialDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Cumplimiento del plan de RS 15,00% 15,00%
Cumplimiento del plan de Voluntariado 5,00% 5,00%
Dimensión de Gestión EconómicaDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Solidez Financiera 4,00% 4,00%
Valor Económico de la Sostenibilidad 4,00% 4,00%
Nota: 100% 92,12%
Dimensión de Gestión SocialDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Personas impactadas por el BN 40,00% 39,25%
Calidad del servicio 8,00% 5,79%
Dimensión de Gestión AmbientalDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Consumo Acumulado 16,00% 14,88%
Productos Verdes 4,00% 0,20%
Compras Sostenibles 4,00% 4,00%
Dimensión de Gestión de Resp. SocialDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Cumplimiento del plan de RS 15,00% 15,00%
Cumplimiento del plan de Voluntariado 5,00% 5,00%
Dimensión de Gestión EconómicaDato de
Noviembra
Meta de
NoviembreCumplimiento Peso Nota
Solidez Financiera 4,00% 4,00%
Valor Económico de la Sostenibilidad 4,00% 4,00%
Nota: 100% 92,12%
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Iniciativa Estratégica Programa Cambio PATROCINADOR
Identificar y potenciar el talento interno del BNCR Desarrollo Humano y Salud
Organizacional
Reforzar la gestión del desempeño a lo largo de la
organización
Desarrollo Humano y Salud
Organizacional
Reforzar la gestión del desempeño en la alta Dirección
del BNCR
Desarrollo Humano y Salud
Organizacional
Diseñar sistema de seguimiento para la gestión del
balance
Finanzas
Implantación de un modelo de gestión de costeo integral Finanzas
Mejorar el gobierno corporativo en cuanto a la gestión de
balance
Finanzas
Diseñar un proceso robusto de gestión del desempeño Finanzas
Definir e implementar un nuevo modelo de gobierno de
las subsidiarias
Planeación Estratégica
Diseñar el proceso de planeación estratégica y comercial Planeación Estratégica
Diseñar una estrategia específica para cada S.A. Planeación Estratégica
Desarrollar una estrategia de comunicación para terceros Relaciones Corporativas
Implementar iniciativas de responsabilidad social Responsabilidad Social
Establecer un nuevo modelo de negocio (segmentación,
propuesta de valor)
S. G. Banca Desarrollo y Personas
Potenciar el negocio de tarjetas de crédito - E1 S. G. Banca Desarrollo y Personas
Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y
riesgo del cliente (Corporativo)
S. G. Banca Corporativa
Racionalizar la oferta de productos y servicios por
segmento (Corporativo)
S. G. Banca Corporativa
Desarrollar la oferta de cash management S. G. Banca Corporativa
Definir un modelo de negocios conjunto con S.A.´s para
capturar sinergias
S. G. Banca Corporativa (Liderado
por DPE)
Crear una estrategia específica para clientes afluentes S. G. Banca Desarrollo y Personas
Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y
riesgo del cliente
S. G. Banca Desarrollo y Personas
Racionalizar la oferta de productos y servicios por
segmento
S. G. Banca Desarrollo y Personas
Fortalecer la inteligencia comercial S. G. Banca Desarrollo y Personas
Potenciar el negocio de préstamos personales S. G. Banca Desarrollo y Personas
Diseñar una estrategia integral de captación Ambas bancas
Rediseñar y optimizar la estructura organizacional del
Banco
S. G. Operaciones
Crear un Roadmap de TI (Master Plan de TI) S. G. Operaciones
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Diagnóstico del desempeño y organización de TI S. G. Operaciones
Iniciativas para mitigación riesgos del core de negocio
BNCR
S. G. Operaciones
Lanzar iniciativas para mejorar la madurez de ciber-
seguridad
S. G. Operaciones
Plan Maestro de Infraestructura S. G. Operaciones
Optimizar los procesos de crédito etapa I S. G. Riesgo y Crédito
Transformación de procesos a través de excelencia digital Todos
El desarrollo de estas iniciativas nos permitirá alcanzar el logro de las metas trazadas en el Plan
Estratégico en cuanto a Eficiencia, Rentabilidad, Calidad de Cartera, Suficiencia Patrimonial
Crecimiento del Negocio y Salud Organizacional .
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