Maximizando la Calidad de sus Reportes de...

Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones SospechosasMiércoles 27 de julio 2016| 2:00 PM – 3:15 PM

Moderadora:Martha Patricia Morales Garza, Subdirectora, Oficial de Cumplimiento, Cumplimiento Normativo,

Vector Casa de Bolsa, México

Oradores:Zenón Biagosch, Presidente, FIDESnet, Argentina

Francisco Montealegre, Gerente Regional, Cumplimiento ALD/FT, LAFISE, Nicaragua

John Tobon, Subjefe a Cargo, División de Investigaciones, Departamento de Seguridad Nacional, EEUU

Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones

Sospechosas

Francisco Montealegre C

Gerente Regional de Cumplimiento PLD/FT Grupo Lafise

La Recomendación 20 . Grupo de Acción Financiera GAFI, dice textualmenteque “Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables parasospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o estánrelacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, porley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de InteligenciaFinanciera (UIF).”

“El ROS se define como uno de los productos más significativos de todosistema de prevención y control del lavado de activos en una instituciónfinanciera porque, a la par que pone a prueba la eficacia del sistema mismo,desata y pone en movimiento mecanismos de análisis, investigación yeventual judicialización de posibles o virtuales operaciones de lavado deactivos por parte de las autoridades”, cita el documento de la FederaciónLatinoamericana de Bancos: FELABAN, sobre los ROS.

Calidad del ROS se determina por:

1) Información que se recoge : a. Relevante producto del Escrutinio/ Análisisb. Completa: Datos , Personas/ Soporte de operaciones. c. Fundamentada: Señales de alertas, Inusualidad.d. Obligación de reportar

2) Plazo contenido en:a. El tiempo establecido por normas ( Nicaragua, Costa Rica,

Honduras ,Panama y Rep. Dominicana)b. Comprender las etapas del proceso, escalamiento

3) Confidencialidad:a. Responsabilidad de todos los involucrados en el proceso

4. Resguardo

a. Estricta custodia de ROS

b. Archivo especial

5. Evaluar calidad de los ROS por el impacto de cantidad y montos de reportados por las UAF en Nicaragua, Honduras, Costa Rica y Panama, con relación al nivel de lavado de dinerode estos países.

GRACIAS

Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas

John TobonSubjefe a Cargo

División de Investigaciones,Departamento de Seguridad Nacional

EEUU

Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas

Lic. Zenón BIAGOSCH

Socio

OPERACIÓN INUSUAL

OPERACIÓN SOSPECHOSA

Aquellas transacciones que de acuerdo con

los usos y costumbres de la actividad que se

trate, como así también de la experiencia e

idoneidad de las personas obligadas a

informar, resulten inusuales, sin justificación

económica o jurídica o de complejidad

inusitada o injustificada, sean realizadas en

forma aislada o reiterada.

Son aquellas operaciones sin justificación

económica y/o jurídica a través de las cuales

pudiere inferirse la vinculación con una conducta

delictiva relacionada con el lavado de activos o

financiación del terrorismo.

Detección y análisis de “Operaciones Sospechosas”

Secuencia de Análisis de Operación Sospechosa

MATRIZ DE RIESGO ENTIDAD

MATRIZ DE RIESGO CLIENTE

DISEÑO DE PERFILES DE RIESGO

CRITERIOS DE “DDR”

SOBRE LOS CLIENTES “HIGH RISK”

DEFINICIÓN DEL SET DE ALERTAS Y SUS DESVÍOS PARA CADA CATEGORÍA DE PERFIL

Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD

DEFINICIÓN DEL PROCESO DE ANÁLISIS INTERNO

Ventajas y Desventajas de los Esquemas

CENTRALIZADOS, DESCENTRALIZADOS O MIXTOS

DEFINICIÓN DE RESPONSABILIDADES Y PLAZOS EN TODO EL PROCESO DE ANÁLISIS

DEFINICIÓN DE LAS INSTANCIAS

“REPORTE” - ”DESESTIMACIÓN”

Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD

Fuente: www.uif.gov.ar

ESTADÍSTICA - ARGENTINA

IMPACTO

REGULACIÓN

“ROS -

DEFENSIVO”

PERIODO

MAYOR

REGULACIÓN

CALIDAD

Info@fidesnet.com.ar

www.fidesnet.com.

@FIDESNET

MUCHAS GRACIAS

Diferencia entre operación inusual y sospechosa

Sistema eficaz para la detección

Análisis adecuado

Oportuna dictaminación Comité

Adecuada documentación

PUNTOS RELEVANTES

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Oradores

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• De click en sesión

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“dedo para arriba”

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