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Soluciones Financieras. “CANAL DE ACCESO FINANCIERO PARA LAS PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS MEXICANAS, A LAS OPERACIONES DE COMERCIO INTERNACIONAL”. ENTORNO. - PowerPoint PPT Presentation
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Soluciones Financieras“CANAL DE ACCESO FINANCIERO PARA LAS
PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS MEXICANAS, A LAS OPERACIONES DE COMERCIO
INTERNACIONAL”
ENTORNO
Son evidentes los procesos de globalización que se están dando en el sector Son evidentes los procesos de globalización que se están dando en el sector financiero nacional e internacional, para las pequeñas y medianas empresas financiero nacional e internacional, para las pequeñas y medianas empresas mexicanas, el conocer y aprovechar las nuevas alternativas financieras mexicanas, el conocer y aprovechar las nuevas alternativas financieras significa ventajas competitivas en el entorno actual.significa ventajas competitivas en el entorno actual.
Aprovechar estas oportunidades requiere de instituciones que proporcionen Aprovechar estas oportunidades requiere de instituciones que proporcionen orientación y aprendizaje sobre los nuevos productos que ofrecen orientación y aprendizaje sobre los nuevos productos que ofrecen Instituciones líderes en los mercados Internacionales de servicios financierosInstituciones líderes en los mercados Internacionales de servicios financieros..
¿QUIENES SOMOS?¿QUIENES SOMOS?
COFINE es una empresa mexicana especializada en operaciones de Comercio COFINE es una empresa mexicana especializada en operaciones de Comercio Internacional (Trade Finance), orientada a satisfacer las necesidades financieras de las Internacional (Trade Finance), orientada a satisfacer las necesidades financieras de las PYMES en México, operando PYMES en México, operando como su canal de acceso a la oferta de productos como su canal de acceso a la oferta de productos financieros de prestigiadas instituciones financieras internacionales.financieros de prestigiadas instituciones financieras internacionales.
Somos una intermediaria financiera independiente conformada por socios y asociados Somos una intermediaria financiera independiente conformada por socios y asociados con un amplio conocimiento y experiencia en el Sector Financiero Nacional e con un amplio conocimiento y experiencia en el Sector Financiero Nacional e Internacional. Internacional.
Nuestra Misión es “SNuestra Misión es “Ser el Intermediario Financiero líder para las PYMES en la solución de er el Intermediario Financiero líder para las PYMES en la solución de sus necesidades financieras a través de créditos con garantías, precios y plazossus necesidades financieras a través de créditos con garantías, precios y plazos mas mas adecuados, adecuados, usando esquemas y programas AD-HOC a los estándares internacionales.usando esquemas y programas AD-HOC a los estándares internacionales.
Somos una empresa calificada por el Exim-Bank de EUA* con conocimientos y Somos una empresa calificada por el Exim-Bank de EUA* con conocimientos y experiencia en el análisis y estructuración de experiencia en el análisis y estructuración de créditos para la importación decréditos para la importación de bienes bienes y servicios.y servicios.
Somos la única institución Somos la única institución No FinancieraNo Financiera en México que cuenta con un Master en México que cuenta con un Master Guarantee Agreement con el Exim-Bank de EUA para otorgar financiamientos directos en Guarantee Agreement con el Exim-Bank de EUA para otorgar financiamientos directos en base a sus programas de Garantía a partir de finales de 2004.base a sus programas de Garantía a partir de finales de 2004.
* Export Import Bank de EUA es una Agencia de Gobierno Americano para el apoyo de las exportaciones de los Estados * Export Import Bank de EUA es una Agencia de Gobierno Americano para el apoyo de las exportaciones de los Estados UnidosUnidos
SERVICIOSSERVICIOS
• Los servicios proporcionados son: Los servicios proporcionados son: • Estructuración y evaluación de proyectos de Estructuración y evaluación de proyectos de
inversión.inversión.• Estructuración y obtención de recursos para Estructuración y obtención de recursos para
proyectos y/o empresas vía deuda o capital.proyectos y/o empresas vía deuda o capital.• Financiamientos para compras de importación:Financiamientos para compras de importación: a) Origen Americano: a) Origen Americano:
Créditos Directos de COFINE a través de los programas Ex Im BankCréditos Directos de COFINE a través de los programas Ex Im Bank
b) Otros Países:b) Otros Países:Créditos a través de Banca Comercial en base a Seguros de Crédito Créditos a través de Banca Comercial en base a Seguros de Crédito Privados o Export Credit Agencies del país de origen (ECA’S)Privados o Export Credit Agencies del país de origen (ECA’S)
PRODUCTOS FINANCIEROS
ProductosProductos
• Créditos para importaciones (Trade Finance)Créditos para importaciones (Trade Finance)• Bienes de Capital (maquinaria y equipo)Bienes de Capital (maquinaria y equipo)• Inventarios (materias primas y mercancías)Inventarios (materias primas y mercancías)
• Créditos EstructuradosCréditos Estructurados• Financiamiento Largo Plazo de Proyectos de Financiamiento Largo Plazo de Proyectos de
Inversión Inmobiliarios (Vivienda, turístico, industrial, Inversión Inmobiliarios (Vivienda, turístico, industrial, comercial)comercial)
• Descuento de contratos de arrendamientos Descuento de contratos de arrendamientos inmobiliariosinmobiliarios
• Descuento de contratos de obra publica y privadaDescuento de contratos de obra publica y privada• Descuento de Cartas de CréditoDescuento de Cartas de Crédito
• Factoraje InternacionalFactoraje Internacional• Servicios FinancierosServicios Financieros
• Diseño Ingeniería Financiera especial a cada Diseño Ingeniería Financiera especial a cada empresaempresa
• Obtención de socios estratégicos nacionales e Obtención de socios estratégicos nacionales e internacionalesinternacionales
• Recomendación e implementación de estrategias Recomendación e implementación de estrategias financieras, legales, contables y laboralesfinancieras, legales, contables y laborales
ProgramasProgramas
• Export Import Bank Export Import Bank USAUSA
• ECA’s otros paisesECA’s otros paises• OPIC (Overseas OPIC (Overseas
Private Investment Private Investment Corporation)Corporation)
• Seguros PrivadosSeguros Privados
FondeadoresFondeadores
• COFINECOFINE• Banca ComercialBanca Comercial• Banca de InversiónBanca de Inversión• Fondos de InversiónFondos de Inversión
MERCANCIAS A FINANCIAR
EMISOR GARANTIA
TIPO DE CREDITO
MONTO A FINANCIAR
ORIGEN DE MERCANCIAS
BIENES DE CAPITAL EXIM-BANK AMORTIZABLESMEDIANO PLAZO.
85% FACTURA
COMPRAS DE ORIGEN AMERICANO:
INVENTARIOS DE MATERIA PRIMA Y
PRODUCTO TERMINADO
EXIM-BANK REVOLVENTESCORTO PLAZO
100% FACTURA
COMPRAS DE ORIGEN
AMERICANO:
COMODITIES, GRANOS, ETC
EXIM-BANK REVOLVENTESCORTO PLAZO
100% FACTURA
COMPRAS DE ORIGEN AMERICANO:
BIENES DE CAPITAL SEGURO PRIVADO
E.C.A.´S
AMORTIZABLESMEDIANO PLAZO.
85% FACTURA
COMPRAS DE ORIGEN INDISTINTO
INVENTARIOS DE MATERIA PRIMA Y
PRODUCTO TERMINADO
SEGURO PRIVADO
E.C.A.´S
REVOLVENTESCORTO PLAZO
100% FACTURA
COMPRAS DE ORIGEN INDISTINTO
PROGRAMAS CREDITO PARA IMPORTACIONES
PROGRAMAS EXIM BANK
CORTO PLAZO MEDIANO PLAZO MEDIANO PLAZO PARA DISTRIBUIDORES
TIPO DE CREDITO REVOLVENTE AMORTIZABLE REVOLVENTE/AMORTIZABLEPLAZO UN AÑO DE 2 HASTA 5 AÑO
(EN CIERTOS CASOS 10 AÑO)
DE 2 HASTA 5 AÑO(EN CIERTOS CASOS 10 AÑO)
PRODUCTOS MATERAS PRIMAS, INVENTARIOS DE
MERCANCIAS
BIENES DE CAPITAL INVENTARIO DE BIENES DE CAPITAL
FINANCIAMIENTO
100% Factura 85% Factura 85% Factura
GARANTIA GARANTIA EXIM GARANTIA EXIM GARANTIA EXIMMONTOS MINIMO 300,000
NO HAY MAXIMO
MINIMO 150,000NO HAY MAXIMO
MINIMO 350,000NO HAY MAXIMO
AMOR.CAP / INT SEMESTRALES
SEMESTRALES
SEMESTRALES
TASAS LIBOR + SPREAD LIBOR + SPREAD LIBOR + SPREADCOMISIONES VARIABLES
VARIABLES
VARIABLES
AVALES
VTAS< 50 MM
ACCIONISTAS >20.0%
ACCIONISTAS >20.0%
ACCIONISTAS >20.0%
Flujo de Flujo de OperaciónOperación
TRADE FINANCETRADE FINANCE
PROVEEDOR EMPRESA MEXICANA
COFINE
Flujo de Mercancías
15% Pago Mercancías
Emisión de Garantía
Beneficiario: Bco. ComercialBeneficiario: Bco. ComercialRiesgo cubierto: No PagoRiesgo cubierto: No Pago
EXIMBANK GARANTIA DE MERCANCÍA AMERICANAS
CIAS. PRIVADASGARANTIA DE MERCANCÍAS
OTROS ORIGENES
POLIZA DEGARANTIA(SEGURO
DE CREDITO)
FINANCIAMIENTOFINANCIAMIENTO PARA COMERCIO INTERNACIONAL CON GARANTIAS DE SEGURO DE CREDITO PARA COMERCIO INTERNACIONAL CON GARANTIAS DE SEGURO DE CREDITO..
ESQUEMA DE OPERACIÓN UNA VEZ ESQUEMA DE OPERACIÓN UNA VEZ AUTORIZADAS LAS LINEAS DE CRÉDITO Y AUTORIZADAS LAS LINEAS DE CRÉDITO Y
GARANTIAS CORRESPONDIENTESGARANTIAS CORRESPONDIENTES
Paga Póliza
Pago del crédito
Al 8
5% F
actu
ra
Pago
de
Mer
canc
ias
Formalizació
n de Líneas
Con Garantía de Crédito
RESULTADOS Numero de operacionesNumero de operaciones
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
# Total 10 7 18 26 26 25 17 8 13 15 13 49
# Ex im 5 5 10 18 8 15 9 7 11 13 7 38
# Others 5 2 8 8 18 10 8 1 2 2 6 11
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006Appr
ov ed
Sub
mite
d
To
Sub
mit
In
Proc
ess
Total
May
07
RESULTADOS Monto Operado por año Monto Operado por año
Millones de dólaresMillones de dólares
$0
$10
$20
$30
$40
$50
$60
$70
$ Total $6.0 $6.5 $17.6 $25.7 $48.0 $47.3 $14.5 $7.4 $18.6 $20.2 $16.4 $62.6
$ Exim $2.7 $3.0 $6.9 $23.5 $11.2 $20.5 $8.9 $4.4 $12.7 $15.2 $8.7 $41.1
$ Others $3.3 $3.5 $10.7 $2.1 $36.9 $26.7 $5.6 $3.0 $5.9 $5.0 $7.7 $21.5
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Approved
Submited
To Submitt
In Proces
s
Total May 07
RESULTADOS ACUMULADOS
Acumulated Amount(Miillions USD) 00-07
• Exim = $118 (52%)• Others = $110 (48%) Total = $228
Exim Bank Amount 2000-2007
• MT = $47 (40%)• ST = $71 (60%) Total = $118
# Transactions Acumulated 2000-2007
• Exim = 109 (61%)• Others = 69 (39%) Total = 178
# Exim Bank Transactions 2000-2007
• Medium T = 44 (40%)• Short T = 65 (60%) Total = 109
COFINE COMO FONDEADOR
# Transacciones
0
10
20
30
40
Total 9 15 9 7 11 13 7 38
Banks 9 12 8 3 5 5 6 19
Cofine Lender 0 3 1 4 6 8 1 19
FYE
04
FYE
05
FYE
06
Approv
ed
Submit
ed
To
Submit
In
Proces
May
07
# Acumulated 2004-2007
• COFINE = 23 (21%)• Banks = 83 (79%) Total = 109
Exim Program 2004-2007
• COFINE •MT = 23 (52%)•ST = 0 (0%)
• Banks •MT = 21 (48%)•ST = 65 (100%)
Total = 109
COFINE COMO FONDEADOR
# Monto miles de dólares
$0
$10,000
$20,000
$30,000
$40,000
$50,000
Total $11,160 $20,545 $8,929 $4,418 $12,728 $15,215 $8,700 $41,061
Banks $11,160 $19,288 $8,700 $2,700 $4,600 $7,900 $8,200 $23,400
Cofine $0 $1,257 $229 $1,718 $8,128 $7,315 $500 $17,661
FYE 04 FYE 05 FYE 06 Approv ed Submited To Submit In Process Total May 07
Total Acumulated Amount $118COFINE = $19 (16%)Banks = $99 (84%)
CAPACITACION Y ACTUALIZACION EN EL FUNCIONAMIENTO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS CAPACITACION Y ACTUALIZACION EN EL FUNCIONAMIENTO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES.INTERNACIONALES.
CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIA EN LA APLICACIÓN DE LAS TECNICAS DE EVALUACION Y DIAGNOSTICO DE LA CONOCIMIENTO Y EXPERIENCIA EN LA APLICACIÓN DE LAS TECNICAS DE EVALUACION Y DIAGNOSTICO DE LA SITUACION FINANCIERA DE LAS EMPRESAS, ASI COMO DE LOS PROYECTOS DE INVERSION SITUACION FINANCIERA DE LAS EMPRESAS, ASI COMO DE LOS PROYECTOS DE INVERSION
ESTRECHOS LAZOS DE COMUNICACIÓN PERMANENTES CON DIVERSAS AUTORIDADES, EJECUTIVOS ESTRECHOS LAZOS DE COMUNICACIÓN PERMANENTES CON DIVERSAS AUTORIDADES, EJECUTIVOS FINANCIEROS Y DIRECTORES DE EMPRESAS DEL MAS ALTO NIVEL. TODOS ELLOS RESPONSABLES DE LA FINANCIEROS Y DIRECTORES DE EMPRESAS DEL MAS ALTO NIVEL. TODOS ELLOS RESPONSABLES DE LA TOMA DE DECISIONESTOMA DE DECISIONES
EL CONOCIMIENTO DEL MERCADO INTERNACIONAL OFERENTE DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS EL CONOCIMIENTO DEL MERCADO INTERNACIONAL OFERENTE DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS ALTERNATIVOS PARA LOS DISTINTOS SECTORES EMPRESARIALESALTERNATIVOS PARA LOS DISTINTOS SECTORES EMPRESARIALES
EXPERIENCIA
EVENTOS REALIZADOS
DESDE LA FUNDACIÓN DE LA EMPRESA (1997) HEMOS REALIZADO 9 EVENTOS DE PRESENTACIÓN Y DESDE LA FUNDACIÓN DE LA EMPRESA (1997) HEMOS REALIZADO 9 EVENTOS DE PRESENTACIÓN Y PROMOCIÓN DE LOS PROGRAMAS DE OPERACIONES DE FINANZAS Y COMERCIO INTERNACIONAL, PROMOCIÓN DE LOS PROGRAMAS DE OPERACIONES DE FINANZAS Y COMERCIO INTERNACIONAL, ENFTIZANDO LAS VENTAJAS DE LOS PROGRAMAS DE EXIM- BANK PARA COMERCIALIZAR ENFTIZANDO LAS VENTAJAS DE LOS PROGRAMAS DE EXIM- BANK PARA COMERCIALIZAR MERCANCÍAS DE ORIGEN ESTADOUNIDENSE. EN ESTOS EVENTOS REALIZADOS POR COFINE Y MERCANCÍAS DE ORIGEN ESTADOUNIDENSE. EN ESTOS EVENTOS REALIZADOS POR COFINE Y OTROS ESFUERZOS DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN HEMOS CONTADO CON EL SOPORTE DEL ÁREA DE OTROS ESFUERZOS DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN HEMOS CONTADO CON EL SOPORTE DEL ÁREA DE DESARROLLO ECONÓMICO DEL CONSULADO AMERICANO EN MONTERREY, ADEMÁS DE LA DESARROLLO ECONÓMICO DEL CONSULADO AMERICANO EN MONTERREY, ADEMÁS DE LA PARTICIPACIÓN DE UN GRAN NÚMERO DE INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES. PARTICIPACIÓN DE UN GRAN NÚMERO DE INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES.
1,280ASISTENTES
DIRECTOS A LOS EVENTOS
EVENTOS DE DIFUSIÓN AL
MENOS UNA VEZ AL AÑO, ASÍ
COMO EN MEDIOS
ELECTRÓNICOS O PRENSA.
25 PUBLICACIONES
EN PRENSA ESCRITA EN LOS PERIÓDICOS DE
MAYOR CIRCULACIÓN.
RESULTADOS ALCANZADOSRESULTADOS ALCANZADOS
INFRAESTRUCTURAINFRAESTRUCTURACOFINE COFINE CUENTA CON SU OFICINA MATRIZ EN CUENTA CON SU OFICINA MATRIZ EN MONTERREY N.L. MEXICO CON UNA MONTERREY N.L. MEXICO CON UNA INFRAESTRUCTURA QUE LE PERMITE OPERAR EN INFRAESTRUCTURA QUE LE PERMITE OPERAR EN OTRAS REGIONES ABARCANDO LAS SIGUIENTES OTRAS REGIONES ABARCANDO LAS SIGUIENTES ZONAS DEL PAÍS:ZONAS DEL PAÍS:
NORESTE OFICINA NORESTE OFICINA MONTERREY N.L.MONTERREY N.L.SALTILLO COAHUILA SALTILLO COAHUILA Lic. Federico Sabre Pérez Lic. Federico Sabre Pérez federicosabrep@cofine.com.mxfedericosabrep@cofine.com.mx
NOROESTE OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE HERMOSILLO NOROESTE OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE HERMOSILLO SONORASONORA
C.P. José Othón Ramos C.P. José Othón Ramos cpjoseothonramosr@cofine.com.mxcpjoseothonramosr@cofine.com.mx
NORTE OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE CHIHUAHUA NORTE OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE CHIHUAHUA CHIHUAHUACHIHUAHUA
Lic. Fernando Márquez Lic. Fernando Márquez fmarquez@cofine.com.mxfmarquez@cofine.com.mx
BAJIO OFICINA SEDE EN LEON GUANAJUATO.BAJIO OFICINA SEDE EN LEON GUANAJUATO.Ing. Javier Santarriaga Ing. Javier Santarriaga jsantarriaga@cofine.com.mxjsantarriaga@cofine.com.mx
CENTRO OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE MÉXICO D.F. CENTRO OFICINA SEDE EN LA CIUDAD DE MÉXICO D.F. Lic. José Luis Cordova Lic. José Luis Cordova jlcordova@cofine.com.mxjlcordova@cofine.com.mx
Contactar a:Contactar a:• Sergio Cordero BlancoSergio Cordero Blanco secordero@cofine.com.mxsecordero@cofine.com.mx• Enrique Castilla IslasEnrique Castilla Islas ecastillai@cofine.com.mxecastillai@cofine.com.mx• Javier Sordia SalinasJavier Sordia Salinas jasordia@cofine.com.mxjasordia@cofine.com.mx
Oficinas Centrales:Oficinas Centrales: Vicente Ferrara #138Vicente Ferrara #138Col. Parque ObispadoCol. Parque ObispadoMonterrey, N.L. MexicoMonterrey, N.L. Mexico
Telefono:Telefono: (81) 81 23 18 00(81) 81 23 18 00Fax:Fax: (81) 81 23 18 50(81) 81 23 18 50Pagina Internet:Pagina Internet: www.cofine.com.mxwww.cofine.com.mx
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