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Nuestros
Planificación financiera
©RPC-2008
PERSONAL BÁSICAIntroducción a la Planificación Financiera Personal.
Lo que todos debemos saber sobre el manejo cotidiano
del dinero.
Cómo manejar el ENDEUDAMIENTO.
Los participantes comprenderán el “valor” real de su
ingreso.
Aprenderán a manejar simuladores para administrarlo
eficientemente.
Recibirán “tips” para usar efectivamente sus relaciones
con la banca, incluyendo la “peligrosa” tarjeta de
crédito.
Módulo 1
©RPC-2008
Planificación deACTIVOS ESENCIALES
Módulo 2
Los participantes aprenderán a fijar
objetivos y estrategias para la
adquisición de vivienda, vehículo y
otros activos esenciales.
Aprenderán también a manejar
simuladores para evaluar y facilitar la
aprobación y amortización de los
créditos respectivos.
Módulo 3
SEGUROSPlanificación de
A través de un simulador, los participantes
aprenderán a calcular la cobertura
adecuada de su seguro de vida , para no
estar sub-asegurados o sobre-asegurados.
Esto les permitirá ajustar el pago de primas
a lo realmente necesario.
Además, se familiarizarán con las
alternativas de seguros
(vida, invalidez, salud y propiedades)
existentes en el mercado.
INVERSIONES FINANCIERASPlanificación de Módulo 4 -
Los participantes aprenderán a
evaluar el riesgo y el rendimiento de los
principales instrumentos financieros del
mercado
(CDT’s, bonos, acciones, carteras
colectivas, etc.), lo cual los capacitará
para elegir las alternativas de inversión
que mejor se adapten a su situación
particular.
Aprenderán a medir el riesgo y el
rendimiento de las inversiones, lo
cual les permitirá definir un perfil
como inversionista de manera tal
de tener portafolios de inversión
adaptados a sus características
particulares. Este proceso les será
de gran utilidad para poder
seleccionar el portafolio más
adecuado, tanto para decidir sobre
su fondo de pensión como
inversiones particulares.
Módulo 5: Planificación delFONDO DE RETIRO
Haciendo uso de un simulador de
pensiones, los participantes podrán estimar
el monto que requerirán para el retiro y
aprenderán cómo pueden lograrlo a
través de los sistemas de
pensión, obligatorio y voluntario.
Entenderán las diferencias entre los
diferentes sistemas de aporte.
Podrán calcular, de acuerdo a su
situación particular, cuánto han cotizado y
cuánto les falta.
Podrán generar un plan de retiro
diferente a los sistemas regulares de
pensión.
Planificación
©RPC-2008
SUCESORAL
Módulo 6:El objetivo de este módulo es el de
concientizar a los participantes sobre la
importancia de planificar la sucesión desde el
momento en el que se tiene el primer
dependiente.
Prepararán su plan de sucesión y todas las
demás estrategias que protegerán a sus seres
amados en caso de cualquier tragedia.
Algunas
Fondo de empleadosOCCIDENTAL DE COLOMBIA
Somos una empresa 100% INDEPENDIENTE.
Nuestra misión es impartir
EDUCACIÓN FINANCIERA OBJETIVA.
NO VENDEMOS ni OFRECEMOS ningún producto financiero o
recomendamos ninguna entidad en particular.
www.pmacolombia.com
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