Robo de identidad

Waleska Rivera Suárez, MLS

Robo de identidad

� Es un crimen federal.

� Ocurre cuando la identificación de unapersona es utilizada o transferida por otrapersona es utilizada o transferida por otrapersona para actividades ilegales.

Robo de identidad

� Crimen costoso

� 10 millones de víctimas en EU

� $5 millones anuales� $5 millones anuales

� 300 millones de horas en investigación

¿Cómo obtienen información?� Robando registros

� Sobornando a un empleado

� Apoderandose de los registros� Apoderandose de los registros

� Engañando a un empleado

� Obteniendo información de las compañiasde crédito

¿Cómo obtienen información?� Buscando en la basura (negocios, vertedero y residencias)

� Robando los números de la tarjeta de crédito

� Robando su cartera o billetera� Robando su cartera o billetera

� Robando información a tráves de un correoelectrónico o teléfono

� Robando información personal de su casa

¿Qué se llevan?� Nombre

� Dirección

� SS

Teléfono� Teléfono

� Núm. tarjeta crédito

� ATH o ATM

� Ingresos

¿Cómo obtienen información?

Skimming

� Un método de obtención ilegal de la información información almacenada en la tira magnética de la tarjeta a de crédito, débito a través un de dispositivo de lectura.

Phishing

� Intento de adquirir fraudulentamente información delicada, información delicada, como contraseñas por medio de un correo electrónico o página Web falsa.

� @

Casos más comunes

¿Cómo utilizan la información?� Llamando al emisor de la tarjeta

� Abriendo cuentas nuevas de tarjetas de crédito

� Abriendo cuentas nuevas de banco� Abriendo cuentas nuevas de banco

� Estableciendo servicos de teléfono en línea o celular usando su nombre

� Utilizando su nombre durante un arresto

¿Cómo utilizan la información?� Falsificando cheques, tarjetas de crédito o débito

� Autorizando transferencia

� Declarandose en quiebra o bancarrota� Declarandose en quiebra o bancarrota

� Obteniendo documentos de identidad

� Obteniendo empleo

¿Cómo utilizan la información?

¿Cómo utilizan la información?

¿Cómo le afecta?� Reputación

� Crédito

� Perdida de bienes

Deudas fraudulentas� Deudas fraudulentas

� Perdida de salario

� Gastos legales

� Tiempo

� Dinero

¿Qué hacer si su informacióna sido robada?

� Cancelar cuentas de banco y tarjetas de crédito

� Llamar o visitar inmediatamente al SS

� Comunicarse con las agencias emisoras de � Comunicarse con las agencias emisoras de licencias o documentos de identidad

� Comunicarse con sus acreedores

¿Cómo probar que ustedes víctima?

� Identificando la firma

� Endosos

� Dirección alterna

Aclarando las deudas� Aclarando las deudas

Víctima - Pasos inmediatos

� Denunciando a la policía

� Cree un reporte de alerta de fraude y revíselo

� Comunicarse con el SS� Comunicarse con el SS

� 1-800-772-1213

� Presentar querella ante la Comisión Federal de Comercio

� No baje la guardia y lea con detenimiento sus cuentas y estados contables

Víctima - Pasos inmediatos

� Hable con la persona adecuada

� Cancele sus cuentas

� Solicite reporte de crédito:� Solicite reporte de crédito:

� Equifax: 1-800-525-6285

� www.equifax.com

� Experian: 1-888-397-3742

� www.experian.com

� TransUnion: 1-800-680-7289

� www.transunion.com

¿Qué está protegido?

� Seguro Social

� Pasaporte

� Empleo

� ID patronal

� Plan médico

� Licencia� Empleo

� Dirección

� Tarjeta electoral

� Licencia

� Tarjeta de débito y crédito

Recomendaciones� Mantener registros completos y exactos

� Lista de preguntas

� Anotar el nombre de las personas

� Anotar fecha y hora� Anotar fecha y hora

� Envie la correspondencia por correo certificado

Recomendaciones� Conserve originales y copia de los documentosenviados

� Mantenga un archivo

� Conserve los documentos más antiguos� Conserve los documentos más antiguos

Cuentas fraudulentas nuevas� Chex Systems, Inc.

� 1-800-428-9623

� Fax: 602-659-2197

� www.chexhelp.com� www.chexhelp.com

� Fair Credit Reporting Act

Donde encontrar ayuda� U.S. Postal Inspection Service (USPIS)

� www.usps.gov/websites/depart/inspect

� National Credit Union Administration

www.ncua.gov� www.ncua.gov

� Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

� www.fdic

� 1-800-934-3342

Donde encontrar ayuda� U.S. Department of State

� Comisión Federal de Comunicaciones (FCC)

� www.fcc.gov

Donde encontrar ayuda� Privacy Rights Clearinghouse (La CámaraCompensadora para los Derechos a la Privacidad)� (619) 298-3396� http://www.privacyrights.org/

� Victims Assistance of America, Inc. (La Asistencia� Victims Assistance of America, Inc. (La Asistenciapara Víctimas de América)� (502) 292-2456� http://www.victimsassistanceofamerica.org/

� Identity Theft Resource Center (El Centro de Recursos para el Robo de Identidad)� (858) 693-7935� http://www.idtheftcenter.org/

Alertas

� Mantenga control de sus informes de crédito

� Facturas sin recibir

� Crédito rechazado� Crédito rechazado

� Llamadas de cobro

Modelo de Carta de Disputa para clientes existentes

Fecha:Su Nombre :Su Domicilio: Su Ciudad, Estado, Código Postal :Su Número de Cuenta: Nombre del Acreedor: Consultas sobre Facturación: Domicilio :Ciudad, Estado, Código Postal: Estimado Señor/Señora: Me dirijo a usted con el fin de disputar un (cargo o débito) fraudulento atribuido a mi Me dirijo a usted con el fin de disputar un (cargo o débito) fraudulento atribuido a mi cuenta por un monto de $_______ . Soy una víctima del robo de identidad y no efectué este (cargo o débito). Solicito que (el cargo sea removido o el débito acreditado), que cualquier cargo financiero o de otro tipo relacionado al monto fraudulento sea también acreditado y que se me envíe un resumen de cuenta correcto. Adjunto copias de (utilice este párrafo para describir toda información adjunta, como por ejemplo la denuncia policial) sustentando mi posición. Por favor, investigue debidamente este asunto y corrija el (cargo o débito) fraudulento a la brevedad posible. Atentamente, Su Nombre: Se adjunta: (Liste la documentación adjuntada).

¿Cómo proteger su identidad?� Informesé

� Verifique su informe de crédito

� Revise sus cuentas del banco

� Aseguré su información personal� Aseguré su información personal

� Destruya documentos

� Utilice contraseñas

Consejos� Coloque contraseñas a las tarjetas de crédito, bancarias y teléfonicas

� Consulte sobre la confidencialidad de la informacióninformación

� No ofrezca información por teléfono, Internet o correo electrónico

� Deposite la correspondencia en buzones del correo

Consejos

� No lleve consigo su tarjeta de SS

� Cautela con las promociones

� Destruya documentos con información� Destruya documentos con informaciónpersonal

� Mantenga su cartera en un lugar seguro

� Recoja sus chequeras en el banco

Consejos� No escriba la evidencia

� No haga marcas

� No la perfore

Guardela en un lugar seguro� Guardela en un lugar seguro

Información adicional� www.bos.frb.org/consumer/identity/spanish/index.htm

� www.ftc.gov/bcp/conline/spanish/credits/s-idtheft.shtm

� www.ssa.gov/espanol/10964.html� www.ssa.gov/espanol/10964.html

� http://www.computerworld.com/securitytopics/security/story/0,10801,89096,00.html

� https://www.aacc.edu/tutoring/file/skimming.pdf