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El robo de identidad desde el punto de vista legal
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Robo de Identidad 4° Seminario SEGUINFO
Universidad Tecnológica Nacional
Santa Fe, Abril 2008
Facundo Malaureille PeltzerEstudio Salvochea Abogados
Robo de Identidad
“Identity Theft”: ... cuando un tercero ha obtenido
crédito, abierto cuentas o adquirido bienes y servicios
a su nombre mediante apropiación de datos,
informaciones o documentos de otro...
Se da de variadas formas, una de ellas el:
PHISHING
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Robo de Identidad
Dimensión del problema. Datos a nivel mundial.
En el año 2003 Gartner Research: 57M personas recibieron
emails con phising bancario en EEUU;
El 5% contestó y dio datos...
En el año 2005 50M usuarios de tarjetas de crédito
sufrieron exposición de sus datos por fallas de seguridad;
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Robo de Identidad
Dimensión del problema (cont.)
El Anti-Phishing Working Group recibió en 2005
aprox. 15.000 denuncias;
En el 2006 esas denuncias subieron a 26.000;
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Robo de Identidad
Dimensión del problema. Datos Rep.
Argentina.
En el año 2005 según datos de la Procuración General
de la Nación se denunciaron 1500 casos (133/mes);
En Infobae.com se dijo que se registran 100 casos por
día, de los cuales el 40% concluyen en estafas
consumadas.
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Robo de Identidad
Dimensión del problema. Datos España.
En el año 2006 el Phishing se incrementó 290%
durante 2006 (Asociación de Internautas, 1100 vs
290 año 2005);
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Robo de Identidad
Dimensión del problema.
Symantec difundió un informe en el año 2007
donde señalaba que en el año 2006 hubo mas de
7M de intentos de fraude en línea (phishing) por día
(www.lanación.com.ar/887144).
Lopucki, M. Dijo que “el robo de identidad esta fuera
de control”.
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Personas afectadas
Cliente bancario;
Entidad Financiera;
Empresas proveedoras de Informes Comerciales;
Otros.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Cliente Bancario. Problemas por el robo de
identidad
Empieza la carrera de atrás...;
Muchos trámites;
Abogados y gastos inesperados;
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Cliente Bancario. Problemas por el robo de
identidad (cont.).
Limitación del crédito, y cierre de cuentas.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Entidad Financiera. Problemas por el robo
de identidad.
El banco es también victima de una estafa;
El banco debe intentar investigar la estafa y a la vez
evitar la mala publicidad del hecho;
Negligencia y castigo contable?
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Entidad Financiera. Problemas por el robo
de identidad (cont.).
Daño al verdadero cliente o titular del dato;
Obligación de eliminar o rectificar los datos falsos de
las bases de datos y de la central del BCRA.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Empresas proveedoras de Informes
Comerciales. Problemas por el robo de
identidad
Tiene en su base de datos una información falsa;
No puede verificar la verdad o falsedad del dato en
cuestión.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Empresas proveedoras de Informes
Comerciales. Problemas por el robo de
identidad (cont.).
En medio de dos posiciones enfrentadas.
Consecuencias legales.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Otros.
Cualquiera de nosotros que podamos creer en los
datos que aporta un tercero o una contraparte.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Algunas soluciones: Leyes de Protección de Datos Personales;
Normas de Seguridad de la Información;
Responsabilidad Civil de la Entidad Financiera
frente al titular de los datos;
Responsabilidad Civil del comerciante frente al
Banco.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Algunas soluciones (cont.) Responsabilidad Civil de la Empresa de Informes
Comerciales;
Responsabilidad del Estado;
Responsabilidad Penal del autor del Robo de
Identidad.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Leyes de Protección de Datos Personales
Constituyen una barrera para evitar la obtención
ilegal de datos.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Normas de Seguridad
El Art. 9° de la Ley N°25.326 dispone que “el responsable
de la base de datos debe adoptar las medidas técnicas y
organizativas que resulten necesarias para garantizar la
seguridad y confidencialidad de los datos personales, de
modo de evitar su adulteración, pérdida, consulta o
tratamiento no autorizado, y que permitan detectar
desviaciones...”
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Responsabilidad Civil de la Entidad
Financiera frente al titular de los datos
Casos varios.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Responsabilidad Civil del comerciante
frente al Banco
En EEUU hay una tendencia hacia la
responsabilidad objetiva del comercio luego de las
consecuencias del caso TJX.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Responsabilidad Civil de la Empresa
proveedora de Informes Comerciales.
Es responsable?
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Responsabilidad del Estado
Serradilla Raúl c/Provincia de Mendoza y otros
s/daños y perjuicios, CSJN, 12/6/07.
Otros casos. Leyes a sancionar.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Responsabilidad Penal del autor del Robo
de Identidad.
Delito que afecta a varios bienes jurídicamente
protegidos: privacidad, propiedad y honor.
Una vez más: LEYES ESPECIALES!!!!
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Normas Especiales sobre Robo de Identidad
Uso no autorizado de datos o identificación de 3°;
Obligación de notificar fallas de seguridad;
Congelamiento de historia crediticia y disminución de la
información disponible;
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Normas Especiales sobre Robo de Identidad (cont.)
Nueva York en octubre de 2006 sancionó 3 Leyes:
Security Freeze Law,
Disposal of Personal Records Law,
Anti Phishing Act of 2006.
Otras medidas a adoptar por el Estado y el sector privado.
Robo de Identidad
"Protegiendo mi Identidad - Si no soy yo, ¿sos vos?
Muchas Gracias!
Facundo Malaureille PeltzerEstudio Salvochea Abogados
famp@salvochea.com.ar
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