04. Manuales de Organización IMPRIMIBLE - Fit&Proper · Elaborar, procesar y analizar las solicitudes de créditos de los afiliados. Verificar la capacidad de pago que le asiste

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Manuales de Organización y Funcionamiento

Honduras, Mayo de 2007

Sergio [email protected]

4

2

Perfildel Puesto

Funciones

Misión

Relaciones de

Dependencia

Manual de Organización y Funcionamiento

Organigrama

Misiones yfunciones

2

3

Manual de Organización y Funcionamiento (cont)

Organigramas

Se presentan 4 modelos de Organigramas (actuales)

Organigrama Adicional (expansión futura)

Objetivo Propuesto

Visión panorámica de las posiciones jerárquicas y cadenas de mando

Asegurar el control y supervisión de las tareas

Facilitar la delegación de autoridad y asignación de responsabilidades

4


Principios de Organización

Unidad de Mando

Supervisión y Alcance del Control

Homogeneidad Operativa

Delegación de Autoridad

Enfoque funcional

3

5

• Denominación del Puesto

• Ubicación dentro de la estructura jerárquica, indicando el nivel superior del cual depende y los niveles inferiores que le reportan

• Misión dentro de la Organización

• Funciones necesarias para el cumplimiento de la misión

• Perfil necesario para cumplir adecuadamente las funciones


Misiones y Funciones

Se detallan los roles y responsabilidades de cada uno de los puestos integrantes de la OrganizaciónSe elaboraron las misiones y funciones para cada Organigrama

Funciones

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Junta Directiva

GerenciaGeneral

AuditoríaInterna

GerenciaAdministración

Gerencia Financiera

Gerencia Operaciones

Jefe Planif.Financiera

Oficial deCréditos

Jefe deContaduría

Controlde Gestión

Jefe de Cajas

Jefe deNormas

Jefe deServicios

Junta de Vigilancia

Asamblea


EJERCICIO Principios de Organización

4

7


I Objetivos de Manual

Objetivos Generales de la CooperativaII

Principios de la OrganizaciónIII

Organigrama de la CooperativaIV

Descripción de PuestosV

GlosarioVI

Unidad de Mando01

Supervisión y Alcance del Control02

Homogeneidad Operativa03

Delegación de Autoridad04

Contenido del manual

8

JuntaDirectiva

JuntaDirectiva

GerenteGeneralGerenteGeneral

Junta deVigilanciaJunta de

VigilanciaComité de Créditos

Comité de Créditos

Comité de EducaciónComité de Educación

AsambleaGeneral de

Cooperativas

AsambleaGeneral de

Cooperativas

AuditorInternoAuditorInterno

Gerente deCumplimiento


Jefe defilial

Jefe defilial

AuxiliarContable

Filial

AuxiliarContable

Filial

Cajero Filial

Cajero Filial

AuxiliarServ. Grales

Filial

AuxiliarServ. Grales

Filial

VigilanteFilial

VigilanteFilial

VigilanteVigilanteAuxiliarcontableAuxiliarcontable

Jefe decontabilidad

Jefe decontabilidad

AuxiliarServiciosGenerales

AuxiliarServiciosGenerales

CajeroCajeroSecretaríaSecretaría

Cooperativa Pequeña


5

9

JuntaDirectiva

JuntaDirectiva

Gerencia Gral./ Sub Gcia

General

Gerencia Gral./ Sub Gcia

General

Junta deVigilanciaJunta de

VigilanciaComité de Créditos

Comité de Créditos

Comité de EducaciónComité de Educación

Comité de Cumplimiento

Comité de Cumplimiento

AsistenteGerenciaGeneral

AsistenteGerenciaGeneral

AsambleaGeneral de

Cooperativas

AsambleaGeneral de

Cooperativas

Auxiliar deAuditoriaInterna

Auxiliar deAuditoriaInterna

Jefe deAuditoriaInterna

Jefe deAuditoriaInterna

AsesoríaLegal

AsesoríaLegal

AsistenteJunta Directiva

AsistenteJunta Directiva

Gerente deAdminist

Gerente deAdminist

AuxiliarcontableAuxiliarcontable

Jefe decontabilidad

Jefe decontabilidad

Responsablenormativo

Responsablenormativo

AuxiliarimpuestosAuxiliar

impuestos

Responsablede servicios

Responsablede servicios

Recepcio-nista

Recepcio-nista

Auxiliarmanteni-miento

Auxiliarmanteni-miento

ConserjeConserje

VigilanteVigilante

AseadoraAseadora



GerenteRegionalGerenteRegional

Jefe defilial

Jefe defilial

Contadorde filial

Contadorde filial

Auxiliarservicios alafiliado filial

Auxiliarservicios alafiliado filial

Auxiliarmicrocréditos

filial

Auxiliarmicrocréditos

filial

Auxiliar decréditos filialAuxiliar de

créditos filial

Aux. serviciosgenerales

filiales

Aux. serviciosgenerales

filiales

Cajerofilial

Cajerofilial

Auxiliarinformática

filial


filial

Seguridadfilial

Seguridadfilial

Jefe derecursoshumanos

Jefe derecursoshumanos

Auxiliarrecursoshumanos

Auxiliarrecursoshumanos

CajeroGeneralCajero

General

CajerosCajeros

Auxiliarplanificación

financiera

Auxiliarplanificación

financiera

Jefe definanzasJefe definanzas

Gerente deOperacionesGerente de

Operaciones

Jefe deserviciosal afiliado

Jefe deserviciosal afiliado

Jefe decréditosJefe decréditos

Jefe demercadeoJefe de

mercadeo

Auxiliarserviciosal afiliado

Auxiliarserviciosal afiliado

Oficialserviciosal afiliado

Oficialserviciosal afiliado

Oficial decréditos

Oficial decréditos

Oficial decobranzasOficial decobranzas

Auxiliarde créditos

Auxiliarde créditos

Auxiliarmicro-

créditos

Auxiliarmicro-

créditos

AuxiliarpromotorAuxiliar

promotor

Jefe deinformática

Jefe deinformática



Cooperativa Grande


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Contenido del manual

I Objetivos de Manual

Objetivos Generales de la CooperativaII

Principios de la OrganizaciónIII


Descripción de PuestosV

GlosarioVI

Unidad de Mando01

Supervisión y Alcance del Control02

Homogeneidad Operativa03

Delegación de Autoridad04

6

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Manual de Organización y FuncionamientoDescripción de PuestosV

Relaciones de Dependencia

Misión

Funciones

Perfil del Puesto

Denominación del Puesto

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Denominación del Puesto: Oficial de créditos

Relaciones dedependencia

Dependencia Jerárquica y Funcional:Jefe de Créditos

Puestos Dependientes Jerárquica y Funcionalmente:Auxiliar CréditosAuxiliar Microcréditos

MisiónAnalizar las solicitudes de crédito, determinar su elegibilidad y velar que los fondos se otorguen de conformidad con las políticas de financiamiento implementadas por la Junta Directiva.

Funciones

Brindar atención al afiliado.Promover los servicios financieros ofrecidos por la Cooperativa.Elaborar, procesar y analizar las solicitudes de créditos de los afiliados.Verificar la capacidad de pago que le asiste al afiliado, ponderando distintos aspectos de la actividad que desarrolla, tales como el flujo de fondos disponibles, la solvencia patrimonial, la calidad de la gestión así como elementos de juicio no directamente vinculados a los negocios.Formalizar con los afiliados las operaciones previamente aprobadas, documentando las garantías correspondientes y transacciones realizadas.Analizar y hacer recomendaciones sobre todos los aspectos de las propuestas de crédito y sobre evaluaciones para clasificación crediticia.

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Funciones(Cont.)

Brindar apoyo para desarrollar, organizar e impartir capacitación en riesgo crediticio.Participar en reuniones del Comité de Créditos, cuando se le convoque.Elaborar, procesar y analizar los reportes de visitas post crédito a afiliados.Participar en equipos de cobranza cuando se implementen planes especiales de cobro.Elaborar propuestas de nuevos productos financieros, factibles de desarrollar por la Cooperativa.Evaluación y seguimiento de los indicadores de calidad de la cartera de préstamos de la Cooperativa.Elaborar informes y planes de trabajo mensual y especial sobre determinados financiamientos.Realizar aquellas funciones que le asigne su Jefe inmediato.

Perfil delPuesto

Pasante de Licenciatura en Administración de Empresas o Finanzas. Perito Mercantil, Bachiller en Administración de Empresas en la rama de finanzas y negocios o su equivalente.Experiencia en la relación con afiliados y en manejo de contratos de crédito.Capacidad para interpretar información financiera y no financiera y evaluar garantías.Sólidas dotes matemáticas.Alto dinamismo y creatividad comercial.

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Perfil delPuesto(Cont.)

Buen conocimiento de análisis financiero, modelos financieros, evaluaciones crediticias y clasificaciones de riesgo.Capacidad de trabajar en forma independiente y cumplir los plazos y las metas en forma ordenada y metódica.Capacidad para redactar informes claros y concisos y una buena capacidad para comunicarse en forma oral y escrita.Habilidad para prever problemas potenciales y tomar medidas que protejan los intereses de la Cooperativa.

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EJERCICIO

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EJERCICIO

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Sergio [email protected]

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