GUÍA DEL MÓDULO PASO A PASO

MÓDULO CONTABILIDAD Y ASPECTOS TRIBUTARIOS 1

CURSO DE ESPECIALIZACIÓN

DEL AGENTE INMOBILIARIO

MÓDULO DE

FINANCIAMIENTO

HIPOTECARIO Y

TÉCNICAS DE

EVALUACIÓN

CREDITICIA

GUÍA PARA EL PARTICIPANTE

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MÓDULO

FINANCIAMIENTO HIPOTECARIO Y TÉCNICAS DE

EVALUACIÓN CREDITICIA

GUÍA PARA EL PARTICIPANTE

DOCENTE: JOSÉ MARÍA DIAZ

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ÍNDICE

I. SYLLABUS………………………………………………………….………….

1.1. SUMILLA…………………………………………………..………….

1.2. OBJETIVOS……………………………………………………........

1.3. METODOLOGÍA……………………………………………………..

1.4. UNIDADES DEL MÓDULO………………………………………..

UNIDAD 1.- Financiamiento crediticio

UNIDAD 2.- Matemática financiera

UNIDAD 3.- Métodos de amortización

1.5. EVALUACIÓN………………………………………………………..

1.6. ESQUEMA GRÁFICO DEL PROCESO DE APRENDIZAJE…

1.7. CALENDARIO………………………………………………………..

II. DESCRIPCIÓN DE UNIDADES Y ACTIVIDADES DEL MÓDULO.

2.1. VIDEO DE PRESENTACIÓN DEL MÓDULO…………………..

2.2. UNIDADES…………………………………………………………….

UNIDAD 1: FINANCIAMIENTO CREDITICIO……....…….……...

Lectura: Introducción al financiamiento crediticio

Lectura: Financiamiento crediticio

Ejemplos de aplicaciones en el cálculo del crédito

hipotecario

Cálculo de créditos

Sistema financiero y Tasas empleadas

Lectura: Tasas financieras

UNIDAD 2: MATEMÁTICA FINANCIERA……………..…...……….

Lectura: Libro de ayuda matemática financiera

Excel: Funciones básicas más usadas

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Unidad 2.1. Interés simple

Lectura: Interés simple Video 1: Ejercicios con interés simple

Video 2: Ejercicios con interés simple

Video 3: Ejercicios con interés simple

Unidad 2.2. Interés compuesto

Lectura: Interés compuesto

Video 1: Ejercicios con interés compuesto Video 2: Ejercicios con interés compuesto

Unidad 2.3. Anualidades

Lectura: Anualidades

Excel: Ejercicio Anualidades

UNIDAD 3: MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN……....…..………….

Lectura: Amortización

Ejercicios de amortización

Lecturas complementarias

Lectura 1: Interés simple y compuesto

Lectura 2: Interés simple y compuesto

III. ACTIVIDADES DE REFORZAMIENTO Y EVALUACIÓN DEL

APRENDIZAJE.……………………………………………………………………

3.1. FORO (Interés simple y compuesto).………………………..

3.2. EVALUACIÓN CALIFICADA………………………………………

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I.- SYLLABUS

1.1 SUMILLA:

Este módulo tiene como finalidad que los participantes reconozcan los

mecanismos de financiamiento hipotecario y las diferentes técnicas de

evaluación crediticia.

1.2 OBJETIVOS:

Los participantes al finalizar el módulo estarán en condiciones de:

Reconocer las herramientas que intervienen en el financiamiento

hipotecario.

Reconocer las diferentes técnicas de evaluación crediticia.

Comprender la aplicación de la matemática financiera para la

calificación de créditos.

Desarrollar la aplicación del interés simple, compuesto,

anualidades y métodos de amortización

1.3 METODOLOGÍA:

Módulo basado en el análisis de lecturas, programas estadísticos

(Excel), presentaciones y ejercicios; que le permiten al participante

aplicar el financiamiento hipotecario para la evaluación de créditos

inmobiliarios.

1.4 UNIDADES DEL MÓDULO:

UNIDAD 1.- Financiamiento crediticio

UNIDAD 2.- Matemática financiera

UNIDAD 3.- Métodos de amortización

1.5 EVALUACIÓN:

Evaluación Final: 100%

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1.6 ESQUEMA GRAFICO DEL PROCESO DE APRENDIZAJE

El siguiente esquema grafica el proceso de aprendizaje, señalando las actividades a desarrollar

VIDEO

PRESENTACIÓN

GUÍA DE

ESTUDIO

TEMAS DE

ESTUDIO

REFORZAMIENTO

EVALUACIÓN

CALIFICADA

FINANCIAMIENTO

CREDITICIO

MATEMÁTICA

FINANCIERA

MÉTODOS DE

AMORTIZACIÓN

LECTURA:

INTRODUCCIÓN AL

FINANCIAMIENTO CREDITICIO

LECTURA:

FINANCIAMIENTO

CREDITICIO

LECTURA: Interés simple

LECTURA:

Interés compuesto

LECTURA:

Anualidades

Lectura: Amortización Interés simple

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1.7 CALENDARIO:

Nuestra semana de aprendizaje se iniciará el día Lunes 24 de octubre y

terminará el día Domingo 30 de octubre.

Le proponemos que usted considere un ritmo de estudio de

aproximadamente 1.30 a 2 horas diarias.

Le presentamos un cronograma de cómo puede usted distribuir su

tiempo de dedicación a este módulo.

LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES SÁBADO DOMINGO

Inicio: Saludo del

profesor

Lectura: libro de ayuda

matemática financiera

Lectura: Amortización

Video de la

presentación del módulo

Ejercicios: Funciones

básicas más usada

Lectura 2: Interés

simple y compuesto

Lectura: Anualidades

Ejercicios: de amortización

Evaluación Final

Evaluación Final

UNIDAD 1 Presentación:

Introducción al financiamiento

crediticio

Ejercicio 2: Interés

simple y compuesto

Ejercicio: Anualidades

Lectura: financiamiento crediticio

Lectura 1: Interés simple y compuesto

Ejercicio: Simulador de costos anuales

Ejercicio: cálculos de créditos

Ejercicio 1: Interés simple y compuesto

Lectura: sistema financiero

Conferencia virtual

Lectura: Tasas financieras

Foro con el profesor

Foro con el

profesor

Foro con el

profesor

Foro con el

profesor

Foro con el

profesor

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II.- DESCRIPCIÓN DE UNIDADES Y ACTIVIDADES DEL

MÓDULO:

Las actividades que se proponen en este Módulo son las siguientes:

2.1 VIDEO DE PRESENTACIÓN DEL

MÓDULO

En este video el profesor hace una breve

introducción al módulo, explicando el desarrollo

de los contenidos.

2.2 UNIDADES

UNIDAD 1: FINANCIAMIENTO CREDITICIO

El crédito es un préstamo en dinero donde la persona se compromete a

devolver la cantidad solicitada en el tiempo o plazo definido según las

condiciones establecidas para dicho préstamo mas los interés devengados,

seguros y costos asociados si los hubiera.

Las actividades previstas para esta unidad son:

INTRODUCCIÓN AL FINANCIAMIENTO CREDITICIO

En esta lectura introductoria encontraremos los principales fundamentos

acerca del desarrollo y la importancia del financiamiento crediticio.

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FINANCIAMIENTO CREDITICIO

Esta lectura explica mediante ejemplos como se procede al crédito hipotecario

y que cálculos, formulas y requisitos se necesitan para su accesibilidad al crédito.

CÁLCULOS DE CRÉDITOS

Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá observar y

practicar los ejercicios mostrados en la lectura “crédito hipotecario”. No olvidar

guardar el archivo al finalizar la práctica.

TASAS FINANCIERAS

Es un breve explicación acerca de las distintas tasas financieras que

encontramos el sistema nacional de finanzas dentro de las cuales destaca sus

ventajas y desventajas.

UNIDAD 2: MATEMÁTICA FINANCIERA

Las actividades previstas para esta unidad son:

LIBRO DE AYUDA FINANCIERA

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Este libro le brinda información básica sobre los aspectos de las matemáticas

financieras. Se recomienda la lectura de los conceptos fundamentales del

Capítulo 1.

FUNCIONES BÁSICAS MÁS USADAS

Se descargará un documento en EXCEL, el cual les mostrará unos ejercicios de

aplicaciones matemáticas más usadas en el proceso de pago, como: el pago

por interés, periodos de una inversión, pago de un préstamo, pago de

intereses de un préstamo, entre otras.

INTERÉS SIMPLE

El interés es la retribución que se debe abonar al titular de una suma de

dinero, por el uso del mismo durante un período determinado. Los videos que

se presentan, describen cómo encontrar el monto de este tipo de interés.

- VIDEO 1: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE

- VIDEO 2: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE

- VIDEO 3: EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE

INTERÉS COMPUESTO

El sistema de interés compuesto se caracteriza por el hecho de que los

intereses producidos por el capital en el período de pago se acumulan, para

generar intereses en el próximo período de pago. Los videos describen la

forma de encontrar su monto

- VIDEO 1: EJERCICIOS CON INTERÉS COMPUESTO

- VIDEO 2: EJERCICIOS CON INTERÉS COMPUESTO

EJERCICIOS CON INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO

Se descargará una hoja de cálculo en formato EXCEL, en el cual usted podrá

practicar los ejercicios mostrados en la lectura anterior. No olvidar guardar el

archivo al finalizar la práctica

INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO 1

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Esta lectura brinda información básica sobre los conceptos y formulas, para las

aplicaciones del monto, interés simple, tasa de interés y tipos de interés para

la evaluación crediticia.

INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO 2

Esta lectura brinda información complementaria sobre la administración

financiera, distribuidos en elementos básicos del cálculo financiero como son:

el capital, tiempo y rendimiento. Asimismo, describe los diferentes cálculos que

se pueden hacer para un presupuesto financiero.

ANUALIDADES

Una anualidad es aquella en la cual los pagos se llevan a cabo al inicio del

periodo de renta y la finalizar el periodo de renta. Es por ello, que la anualidad

es cierta cuando los pagos comienzan y terminan en fechas determinadas.

Esta lectura brinda información básica sobre diferentes ejemplos de

anualidades simples y ciertas.

EJERCICIOS: ANUALIDADES

Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá practicar los

ejercicios mostrados en la lectura “anualidades”. No olvidar, guardar el archivo

al finalizar la práctica.

UNIDAD 3: MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN

En matemática financiera amortizar significa pagar una deuda y sus intereses por medio de una serie de pagos periódicos, generalmente de igual valor.

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AMORTIZACIÓN

Esta lectura brinda información básica sobre el proceso de amortización y

fondos de amortización usando cálculos o formulas matemáticas.

EJERCICIOS: DE AMORTIZACIÓN

Se descargará un documento en EXCEL, el cual, usted podrá observar y practicar los ejercicios mostrados en la lectura “amortización”. No olvidar

guardar el archivo al finalizar la práctica.

III.- ACTIVIDADES DE REFORZAMIENTO Y EVALUACIÓN DEL

APRENDIZAJE

3.1 VIDEO CONFERENCIA

La videoconferencia de este modulo será participativa y requerirá de la

intervención activa del alumno al avance temático del profesor en su

presentación virtual utilizando la sala de videoconferencia..!!

3.2 FORO DE COSULTAS CON EL PROFESOR

El foro en este Módulo va a permitir discutir acerca de Interés simple y

compuesto, que se abrirá desde el primer día.

3.3 AUTOEVALUACION FINAL

En este módulo contamos con una Autoevaluación calificada que tendrá un

puntaje correspondiente al 100% sobre el total.