Upload
hadung
View
217
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
2
Por acuerdo de la Junta Directiva y conforme al artículo 25.1 de los Estatutos Sociales,se convoca a los señores asociados a la Junta General Ordinaria de la Entidad, que secelebrará en el domicilio de la Mutua en Zaragoza, Avda. de la Academia General Militar,74, el día 13 de Julio de 2010, a las 11,30 horas en primera convocatoria y una horamás tarde en segunda, si no asistieran a la primera, asociados en número suficiente parasu celebración en virtud de lo previsto en el artículo 26 de los Estatutos, con el siguiente
ORDEN DEL DÍA:
CONVOCATORIA DE JUNTA GENERAL ORDINARIA DE MAZ,Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
de la Seguridad Social nº 11.
1º.- Informe del Sr. Presidente.
2º.- Informe de las Conclusiones de la Auditoría de la Intervención General de laSeguridad Social sobre el ejercicio del año 2009.
3º.- Aprobación, si ha lugar a ello, de las Cuentas del Ejercicio 2009.
4º.- Aprobación, si procede, del Anteproyecto de los Presupuestos de la Entidad para elEjercicio 2011.
5º.- Renovación de cargos.
6º.- Ruegos y Preguntas.
7º.- Aprobación del Acta.
Conforme a lo dispuesto en el artículo 25.2 de los Estatutos, estarán a disposición de losseñores asociados, en las oficinas de la Entidad, la Memoria y las Cuentas del Ejercicio.
Los asociados deberán proveerse de la Tarjeta de Asistencia, acreditativa del derecho aasistir a la citada Junta de acuerdo con el artículo 29.d) y e) de los Estatutos, la cualpodrá ser solicitada hasta cinco días anteriores a la celebración de la misma en lasoficinas de la Entidad y delegaciones provinciales.
Se encuentran a disposición de los señores asociados, las vacantes que se producen enla Junta Directiva, de acuerdo con el artículo 32 de los Estatutos.
Zaragoza, a 24 de Junio de 2010.
El Presidente: José Carlos Lacasa Echeverría
3
Ó r g a n o s d eG o b i e r n o
JUNTA DIRECTIVA
Presidente : D. Aurelio Vallespín TenaIbercaja Leasing
Vicepresidente 1º : D. Alfonso Solans SolansCompañía Europea de Artículos del Descanso, S.A.
Vicepresidente 2º : D. Rafael Bernabeu MoyaBerjhay, S.A.
Secretario : D. Juan Carlos García de Cortázar Ruiz de AguirreColegio Oficial de Ingenieros Industriales de Aragón y La Rioja
Vocales : D. Ramón Quiles ParreñoPromociones Las Gaviotas, S.A.
D. Ignacio Ferrero JordiLa Piara, S.A.
D. José Longás PellicenaBSH Electrodomésticos España, SA
D. Juan Ramón Ferro ArranzTeltronic, S.A.
D. Jesús García HernándezPanrico, S.L.
D. Esteban Bayona UrielEstesa, S.A.
D. Javier Vilamala ViláGremio de Panaderos de Barcelona
D. Luis Roldán AlegreDiputación General de Aragón
D. José Julián Gistau BernadSAICA
D. Javier de Paz ManchoFundación Telefónica
D.José Carlos Lacasa EcheverríaChocolates Lacasa, S.A.
D. Roberto Ortiz de Landázuri SolánsRepresentante de los trabajadores de MAZ
4
Ó r g a n o s d eP a r t i c i p a c i ó nCOMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALES
Presidente : D. Victor Ruberte CirisueloMecanización, S.A.
Secretario : D. Esteban Gil BayonaDirector Gerente de MAZ
Vocales : D. Miguel Ángel Sanz ArranzLackey, S.A.
D. Miguel Rigual GalveCompañía General Minera, S.A.
D. José de las Morenas de ToroU.G.T.
D. Fernando Montalvo AsensioU.G.T
Dña. Rosa María Antón FernándezCC.OO.
5
Ó r g a n o s d eP a r t i c i p a c i ó n
COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO
Presidente : D. Aurelio Vallespín Tena MAZ
Secretario : D. Esteban Gil Bayona,Director Gerente de MAZ
Vocales : D. José Enrique Ocejo RodríguezCEOE
D. Miguel Marzo RamoCEOE
D. José Antonio Lorente PorteroCEOE
D. Rafael Zapatero GonzálezCEOE
D. Benito Carrera ModregoCC.OO.
D. Jesús Gil VicenteCC.OO.
D. Ricardo Badía GuerreroCC.OO.
D. José Manuel Solanas PontaqueU.G.T.
D. José de las Morenas de ToroU.G.T.
6
Í n d i c e
7 CARTA DEL PRESIDENTE
9 INFORME DE GESTIÓN
10 Afiliación
12 Contingencias Profesionales Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
24 Contingencias Comunes
33 Calidad
37 Prevención de Riesgos Laborales
39 Recursos Humanos
43 INFORME ECONÓMICO Y FINANCIERO
63 ORGANIZACIÓN TERRITORIAL
7
C a r t a d e l P r e s i d e n t e
Los resultados del ejercicio 2009 que presentamos, vienen a confirmar la brutal crisis a laque ha estado y está sometida la economía de éste país, y como consecuencia directa, anteel descenso de la población activa, de nuestro volumen de actividad y de recaudación.
Dicha actividad se ha visto afectada por una serie de circunstancias que nos han llevado aobtener unos resultados negativos. Entre ellas, además de la caída en la población activaque hemos comentado, y el cese en la actividad de las empresas, podemos señalar comoejemplo el espectacular aumento de nuevas prestaciones como la cobertura de riesgo porembarazo y lactancia; la baja ocupación de nuestros hospitales, etc., lo que ha hecho que,a pesar de una importante reducción del capítulo de gastos y una sustancial mejora en lagestión de las prestaciones, la cuenta de resultados no sea positiva. Por otro lado eleliminar de nuestra actividad la acción comercial, teniendo que mantener parte de esaestructura, también ha contribuido a incrementar las dificultades.
No obstante, inmersos en este contexto, mantenemos nuestra histórica ilusión y capacidad,para lo que se ha reaccionado con rapidez, apostando por una mayor eficacia en la gestiónde las prestaciones que nos lleve a optimizar nuestros centros y genere un importanteaumento de la actividad en nuestros hospitales, así como una importante mejora en lagestión general.
Igualmente, éste ejercicio ha estado presidido por grandes cambios, tanto en el sector demutuas, como en los propios órganos directivos de la Mutua. Como consecuencia, ydespués de una etapa de transición consistente en adaptar y acercar nuestras formas deoperar a las imperantes en la administración pública, se ha producido un relevo en laDirección General y en la Presidencia, confiando que estas medidas nos lleven a atender deforma más eficiente las normas que la Dirección General de Ordenación de la SeguridadSocial está implantando en la gestión de las mutuas.
En nuestro ánimo está conseguir una mayor trasparencia y si cabe una mejora en lagestión, tal y como hemos comentado, adaptándonos a la situación que están viviendonuestras empresas. Del mismo modo, entre nuestros retos y objetivos está aumentarnuestra calidad asistencial, de forma que contribuyamos decididamente a una mejora en elservicio a nuestros trabajadores protegidos y paralelamente reducir sus periodos de bajapara que se vea incrementada por ésta vía la competitividad de las empresas que hanpuesto su confianza en MAZ.
Estando convencidos de que el modelo del mutualismo que funciona en España, con lasadaptaciones normativas necesarias y la aplicación de formas de gestión acordes con elmodelo de financiación de la prestación, es el más adecuado para la protección de lostrabajadores, vemos en nuestro compromiso de participación en el proyecto de sumaintermutual como agrupación de mutuas, un camino fundamental para obtener importantessinergias que fortalezcan a MAZ, permitiendo mantener nuestro ámbito nacional ymejorando nuestras productividades, por ello confiamos que, con la colaboración denuestros empleados y la confianza de nuestras empresas mutualistas, el 2010 sea un puntode inflexión que nos permitirá ver con optimismo nuestro futuro.
José Carlos Lacasa Echeverría
10
A f i l i a c i ó n
EMPRESAS ASOCIADAS
El número de empresas asociadas en el presente ejercicio, es de 91.244, de las cuales60.146 tienen suscrita también con MAZ la opción de la Prestación Económica porContingencias Comunes, que representa el 65,92% de las empresas.
123.469
130.879 139.170
99.514 91.244
69.19175.594 82.766
64.54460.146
0
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
120.000
140.000
160.000
2005 2006 2007 2008 2009
EMPRESAS
CON OPCION I.T.C.C.
11
A f i l i a c i ó n
TRABAJADORES PROTEGIDOS
La población protegida al final del presente ejercicio por contingencias profesionales,alcanza la cifra de 535.424 trabajadores, de los cuales 515.324 son trabajadores porcuenta ajena y 20.100 por cuenta propia.
La población que tiene ejercitada la opción de la Prestación Económica de la IncapacidadTemporal por contingencias comunes alcanza la cifra de 430.720 trabajadores, de loscuales 338.278 son trabajadores por cuenta ajena y 92.442 trabajadores por cuentapropia.
540.712
580.800 604.199 576.779
535.424
389.816428.722
460.057 457.857430.720
0
100.000
200.000
300.000
400.000
500.000
600.000
700.000
2005 2006 2007 2008 2009
TRABAJADORES PROTEGIDOS POR AT
TRABAJADORES PROTEGIDOS POR CC
12
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y EnfermedadesProfesionales
SINIESTRALIDAD
En el año 2009, la siniestralidad de la población protegida en nuestras Empresas asociadasrelativa a los procesos de contingencias profesionales, accidentes de trabajo yenfermedades profesionales, con baja, asciende a 30.294 procesos. Del análisis de losdatos se observa una disminución de la siniestralidad del 28,26% respecto al año 2008, yun descenso de los trabajadores protegidos del 7,35%.
Evolución de la Siniestralidad y Población Protegida, en los últimos 5 años.
0
100.000
200.000
300.000
400.000
500.000
600.000
700.000
2004 2005 2006 2007 2008 2009
42.523 45.796 49.173 48.818 42.223 30.294
500.460 540.712580.800 604.199 576.779
534.387
siniestros con baja trabajadores protegidos
13
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y EnfermedadesProfesionales
SINIESTRALIDAD
El índice que asocia el porcentaje de número de procesos de incapacidad temporal porcontingencias profesionales, con baja, con los trabajadores protegidos en MAZ,comparativamente con el año anterior refleja su menor valor en los últimos seis años,dado que evoluciona del 7,32% en el año 2008 al 5,67% del pasado ejercicio 2009.
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
2004 2005 2006 2007 2008 2009
8,49% 8,47% 8,47%8,08%
7,32%
5,67%
% de siniestros con baja respecto a los trabajadores protegidos
14
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y EnfermedadesProfesionales
SINIESTRALIDAD
Como puede observarse en la siguiente distribución que asocia la población protegida mediacon el número de procesos por contingencias profesionales con baja por ComunidadesAutónomas, las Comunidades de Melilla y Aragón son las que obtienen las tasas más bajas,con un 4,69% y 4,90 % respectivamente. Sin embargo, las tasas más altascorrespondieron a Canarias y Ceuta, con un 9,66 % y 9,47 %.
CCAA siniestros% siniestros con respecto al total
población protegida% siniestros sobre
población protegida
ANDALUCIA 5.292 17,47% 83.534 6,34%ARAGON 11.287 37,26% 230.183 4,90%ASTURIAS 91 0,30% 1.556 5,85%BALEARES 371 1,22% 4.814 7,71%CANARIAS 554 1,83% 5.733 9,66%CANTABRIA 247 0,82% 3.977 6,21%CASTILLA-LEON 1.076 3,55% 15.222 7,07%CASTILLA-MANCHA 891 2,94% 13.909 6,41%CATALUÑA 2.846 9,39% 52.172 5,46%CEUTA 192 0,63% 2.027 9,47%COM.VALENCIANA 2.975 9,82% 54.177 5,49%EXTREMADURA 162 0,53% 1.931 8,39%GALICIA 621 2,05% 9.795 6,34%LA RIOJA 512 1,69% 8.583 5,97%MADRID 1.217 4,02% 19.078 6,38%MELILLA 76 0,25% 1.621 4,69%MURCIA 937 3,09% 13.502 6,94%NAVARRA 644 2,13% 8.047 8,00%PAIS VASCO 303 1,00% 4.525 6,70%TOTAL GENERAL 30.294 100% 534.387
15
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y EnfermedadesProfesionales
PRESTACIONES ECONÓMICAS POR CONTINGENCIAS PROFESIONALES
Respecto a los expedientes tramitados en el año 2009 por incapacidad permanente, lesionespermanentes no invalidantes y muerte, fueron 1.223.
El número ha aumentado con respecto al ejercicio anterior, y en esto podría haber influido elhecho de que se produjo una modificación legislativa en mayo 2009, que determinó que lasMutuas eran responsables del abono de la Incapacidad Permanente Parcial y LPNI derivadasde Enfermedad profesional cuya baja médica fuera posterior al 1 de enero de 2008.
Además, el coste generado por los recursos planteados contra Resoluciones del INSS esimputable a patrimonio de la Mutua, por lo que se ha limitado la utilización del recurso sólopara casos muy concretos.
Las cifras del 2009, en comparación con el año anterior, muestran su mayor diferencia en elincremento del número de casos por lesiones permanentes no invalidantes, resultando unaumento del 10,19% y una disminución de la incapacidad permanente absoluta y graninvalidez, resultando una disminución del 32,07 % con respecto al 2008.
Número de expedientes tramitados por LPNI, Incapacidad Permanente y Muerte.
0
200
400
600
800
1000
1200
1400
2004 2005 2006 2007 2008 2009
519547 533
676 667 735
64 65 66 89 80 84146 142
296 292 311 295
25 19 46 35 53 3656 95 83 96 77 73
810 868
1024
1188 1188 1223
LPNI IPP IPT iPA Y GI MUERTE TOTALES
16
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ ARAGÓN
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
22 HUESCA 1.678 1.250 139,83 103,92 1.708 1.257 66.002 48.970 62.019 51.879
42 SORIA 252 216 21,00 17,75 254 214 5.733 5.568 6.155 5.645
44 TERUEL 1.280 1.032 106,67 85,83 1.309 1.021 53.026 41.173 49.936 40.892
50 ZARAGOZA 12.565 8.996 1047,17 750,08 12.885 8.897 486.783 363.740 475.312 355.872
TERRITORIAL MAZ LEVANTE
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
2 ALBACETE 696 476 58,00 39,67 702 472 24.962 19.241 24.926 18.043
3 ALICANTE 3.616 2.342 301,42 195,25 3.716 2.404 135.153 98.980 131.862 89.255
4 ALMERIA 1.077 726 89,75 60,33 1.106 714 31.431 19.144 28.271 18.996
12 CASTELLON 309 160 25,75 13,33 301 178 10.693 11.628 13.264 8.872
30 MURCIA 1.214 936 101,17 78,08 1.250 948 41.471 34.021 41.407 34.143
46 VALENCIA 957 469 79,75 39,08 989 518 36.140 22.233 34.680 17.242
52 MELILLA 120 76 10,00 6,33 117 81 2.928 2.989 3.892 2.443
Volúmenes de los procesos de ITCP por Territoriales y Provincias
17
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ CATALUÑA / CANARIAS
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
35 LAS PALMAS 481 399 40,08 33,17 482 417 16.616 14.005 15.004 13.040
38 TENERIFE 202 157 16,83 13,00 196 167 3.660 6.495 4.568 5.585
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
7 PALMA DE MALLORCA 569 371 47,42 30,83 572 375 9.568 8.125 10.169 7.313
8 BARCELONA 2.267 1.949 188,92 162,50 2.260 1.989 51.325 54.822 55.541 53.765
17 GIRONA 385 333 32,08 27,67 397 333 9.466 11.566 10.190 10.413
25 LLEIDA 358 240 29,83 20,00 368 238 9.526 6.877 9.195 6.477
43 TARRAGONA 394 319 32,83 26,83 404 319 12.722 11.071 11.371 10.638
Volúmenes de los procesos de ITCP por Territoriales y Provincias
18
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ SUR
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
6 BADAJOZ 207 149 17,25 12,50 215 150 6.992 4.350 5.874 4.669
11 CADIZ 989 614 82,42 51,25 993 649 27.429 22.511 27.771 18.998
14 CORDOBA 716 483 59,67 40,25 722 481 14.913 10.451 15.156 11.471
18 GRANADA 1.266 825 105,50 68,75 1.289 836 34.957 26.230 34.739 22.847
21 HUELVA 530 364 44,17 30,33 540 370 14.018 11.435 13.554 9.278
23 JAEN 608 322 50,67 26,83 614 329 18.486 14.929 21.355 12.267
29 MALAGA 1.391 916 115,92 76,25 1.443 921 42.947 26.699 37.436 24.379
41 SEVILLA 1.630 1.044 135,83 86,83 1.653 1.060 41.533 27.934 39.405 27.150
51 CEUTA 173 192 14,42 16,00 169 190 5.585 8.181 6.314 9.031
TERRITORIAL MAZ GALICIA
Volúmenes de los procesos de ITCP por Territoriales y Provincias
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
15 LA CORUÑA 169 187 14,08 15,58 158 194 5.490 8.115 6.953 7.153
24 LEON 113 97 9,42 8,08 110 98 3.234 4.125 4.207 3.431
27 LUGO 57 54 4,75 4,50 58 50 2.536 2.844 2.190 2.721
32 ORENSE 46 44 3,83 3,67 49 43 1.217 1.059 1.119 1.069
33 OVIEDO 134 91 11,17 7,58 134 99 5.340 3.784 5.745 3.585
36 PONTEVEDRA 476 332 39,67 27,83 499 345 21.136 14.264 19.624 12.893
19
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ CENTRO
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
5 AVILA 23 19 1,92 1,50 23 16 919 538 919 784
10 CACERES 17 12 1,42 1,50 17 13 958 390 410 335
13 CIUDAD REAL 436 324 36,33 27,00 428 328 13.263 12.628 13.050 13.707
16 CUENCA 12 10 1,09 0,83 14 10 869 563 504 565
19 GUADALAJAR 65 46 5,42 3,83 70 47 2.610 979 1.643 965
28 MADRID 1.606 1.224 133,83 101,58 1.629 1.245 39.504 33.901 40.460 30.220
34 PALENCIA 79 50 6,58 4,17 80 50 1.836 1.441 1.681 1.395
37 SALAMANCA 124 105 10,33 8,75 125 102 2.522 2.101 2.798 2.220
40 SEGOVIA 10 7 1,00 1,40 11 7 354 104 209 104
45 TOLEDO 98 35 8,17 2,92 100 36 1.966 1.716 2.405 1.134
47 VALLADOLID 435 286 36,25 23,83 428 285 8.893 7.386 9.392 6.860
49 ZAMORA 50 57 4,17 4,75 52 55 1.270 1.385 1.200 1.732
Volúmenes de los procesos de ITCP por Territoriales y Provincias
20
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ NORTE
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
9 BURGOS 291 244 24,25 20,33 291 241 7.836 7.458 7.726 7.095
26 LOGROÑO 707 521 58,92 42,67 732 529 22.357 15.160 20.827 14.992
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
31 PAMPLONA 879 647 73,25 53,75 913 645 29.704 19.756 26.848 19.692
num prov
provincia
nº de proc con baja iniciados
2008
nº de proc con
baja iniciados
2009
media anual de
proc iniciados
2008
media anual de
proc iniciados
2009
nº de procesos con baja
finalizado 2008*
nº de procesos con baja
finalizado 2009*
nº de días ITcon baja finalizados
2008*
nº de días ITcon baja finalizados
2009*
nº de días IT con
baja 2008
nº de días IT con
baja 2009
1 ALAVA 128 122 10,67 10,17 132 121 4.592 4.298 4.436 3.871
20 SAN SEBASTIAN 60 34 5,00 2,83 60 36 2.258 1.489 2.838 1.400
39 SANTANDER 270 247 22,50 20,58 257 251 9.638 11.116 10.533 10.325
48 BILBAO 163 145 13,58 12,17 159 145 3.491 3.487 3.706 4.813
Volúmenes de los procesos de ITCP por Territoriales y Provincias
21
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ ARAGÓN
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
22 HUESCA 38,64 31,69 29,27 38,96 35,87 31,41 4,65 4,79 5,35 3,58 3,80 4,45 4,72 3,77 3,64 4,53 3,64 3,68
42 SORIA 22,57 26,31 29,27 26,02 31,37 31,41 8,02 5,72 5,35 6,38 4,93 4,45 3,98 3,49 3,64 4,64 3,95 3,68
44 TERUEL 40,51 34,53 29,27 40,33 37,91 31,41 4,93 4,55 5,35 4,19 3,85 4,45 5,00 3,75 3,64 5,73 4,17 3,68
50 ZARAGOZA 37,78 34,43 29,27 40,88 37,06 31,41 5,27 4,86 5,35 4,06 3,68 4,45 4,93 3,53 3,64 5,65 3,67 3,68
TERRITORIAL MAZ LEVANTE
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
2 ALBACETE 35,56 28,28 29,27 40,76 32,02 31,41 6,17 6,09 5,35 4,64 4,66 4,45 6,69 3,96 3,64 7,56 4,78 3,68
3 ALICANTE 36,37 31,82 29,27 41,17 37,07 31,41 5,91 4,89 5,35 4,5 3,87 4,45 5,31 3,89 3,64 4,41 3,66 3,68
4 ALMERIA 28,42 32,00 29,27 26,81 32,20 31,41 7,15 5,76 5,35 5,04 4,77 4,45 3,57 3,62 3,64 4,33 3,62 3,68
12 CASTELLON 35,52 37,94 29,27 65,33 41,84 31,41 4,86 3,96 5,35 3,01 2,97 4,45 7,52 3,55 3,64 3,91 3,13 3,68
30 MURCIA 33,18 33,92 29,27 35,89 36,46 31,41 6,18 4,93 5,35 5,52 4,18 4,45 6,09 4,26 3,64 5,85 4,34 3,68
46 VALENCIA 36,54 33,37 29,27 42,92 36,22 31,41 6,80 4,90 5,35 3,96 3,99 4,45 7,23 3,85 3,64 2,66 3,67 3,68
52 MELILLA 25,03 31,73 29,27 36,9 32,64 31,41 6,76 4,75 5,35 4,11 4,61 4,45 6,93 3,93 3,64 3,08 3,75 3,68
TERRITORIAL MAZ CATALUÑA / CANARIAS
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
7 PALMA DE MALLORCA 16,73 26,38 29,27 21,67 28,55 31,41 7,82 6,53 5,35 5,43 5,30 4,45 3,84 4,30 3,64 3,32 4,18 3,68
8 BARCELONA 22,71 28,00 29,27 27,56 29,82 31,41 5,38 5,24 5,35 4,54 4,44 4,45 4,21 3,32 3,64 3,06 3,45 3,68
17 GIRONA 23,84 30,57 29,27 34,73 33,26 31,41 5,69 5,45 5,35 4,81 4,51 4,45 4,34 3,63 3,64 4,17 3,42 3,68
25 LLEIDA 25,89 26,74 29,27 28,89 28,18 31,41 4,48 4,96 5,35 3,12 4,31 4,45 2,74 3,21 3,64 3,09 3,42 3,68
43 TARRAGONA 31,49 32,08 29,27 34,71 33,96 31,41 5,09 5,28 5,35 4,55 4,37 4,45 4,19 3,92 3,64 4,53 3,63 3,68
Indicadores ITCP por Territoriales y Provincias comparado con el sector
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
35 LAS PALMAS 34,47 28,69 29,27 33,59 30,08 31,41 9,03 5,88 5,35 7,66 4,96 4,45 8,47 3,86 3,64 4,57 3,74 3,68
38 TENERIFE 18,67 28,58 29,27 38,89 29,07 31,41 9,06 5,08 5,35 8,06 4,30 4,45 8,66 3,31 3,64 2,54 3,77 3,68
22
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e sAccidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ SUR
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
6 BADAJOZ 32,52 28,80 29,27 29,00 30,11 31,41 8,88 5,74 5,35 6,3 4,80 4,45 6,45 4,06 3,64 5,48 3,72 3,68
11 CADIZ 27,62 25,77 29,27 34,69 26,21 31,41 7,42 6,65 5,35 5,5 5,90 4,45 7,66 4,08 3,64 4,48 3,70 3,68
14 CORDOBA 20,66 24,69 29,27 21,73 25,16 31,41 9,69 6,36 5,35 7,68 5,31 4,45 5,10 3,08 3,64 5,51 3,25 3,68
18 GRANADA 27,12 31,24 29,27 31,38 33,01 31,41 7,18 5,26 5,35 5,44 4,14 4,45 5,12 3,69 3,64 4,55 3,47 3,68
21 HUELVA 25,96 27,54 29,27 30,91 29,76 31,41 6,77 6,82 5,35 4,69 5,68 4,45 6,00 4,61 3,64 4,11 5,25 3,68
23 JAEN 30,11 26,99 29,27 45,38 30,02 31,41 8,56 4,37 5,35 4,78 3,79 4,45 7,52 2,29 3,64 6,08 2,32 3,68
29 MALAGA 29,76 26,37 29,27 28,99 28,87 31,41 5,52 5,91 5,35 4,21 4,86 4,45 3,90 3,47 3,64 3,74 3,44 3,68
41 SEVILLA 25,13 27,48 29,27 26,35 30,04 31,41 7,73 6,05 5,35 5,64 4,87 4,45 5,17 3,72 3,64 4,56 3,89 3,68
51 CEUTA 33,05 29,88 29,27 43,06 33,07 31,41 6,72 5,40 5,35 7,16 5,21 4,45 8,33 5,35 3,64 9,87 4,91 3,68
TERRITORIAL MAZ GALICIA
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
15 LA CORUÑA 34,75 34,44 29,27 41,83 36,68 31,41 4,67 5,80 5,35 5,17 4,95 4,45 7,65 5,30 3,64 5,93 5,27 3,68
24 LEON 29,40 34,08 29,27 42,09 39,56 31,41 9,12 6,83 5,35 7,82 5,83 4,45 12,99 6,27 3,64 13,48 6,83 3,68
27 LUGO 43,72 44,16 29,27 56,88 45,46 31,41 5,23 4,61 5,35 4,91 3,94 4,45 3,38 5,27 3,64 7,67 5,40 3,68
32 ORENSE 24,84 36,50 29,27 24,63 34,42 31,41 4,33 5,20 5,35 3,87 4,49 4,45 1,05 4,10 3,64 2,1 4,51 3,68
33 OVIEDO 39,85 36,71 29,27 38,22 38,98 31,41 5,55 5,72 5,35 4,3 4,96 4,45 6,01 5,38 3,64 1,93 5,50 3,68
36 PONTEVEDRA 42,36 32,93 29,27 41,34 36,24 31,41 7,58 6,76 5,35 5,43 5,61 4,45 8,85 5,47 3,64 6,32 5,86 3,68
Indicadores ITCP por Territoriales y Provincias comparado con el sector
23
C o n t i n g e n c i a sP r o f e s i o n a l e s
Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
TERRITORIAL MAZ CENTRO
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
5 AVILA 39,96 31,97 29,27 33,62 33,84 31,41 3,62 4,08 5,35 2,71 3,57 4,45 0,00 3,16 3,64 4,89 3,46 3,68
10 CACERES 56,35 29,59 29,27 30,00 30,40 31,41 8,75 5,09 5,35 13,16 4,49 4,45 6,80 3,50 3,64 0 3,70 3,68
13 CIUDAD REAL 30,99 30,24 29,27 38,5 32,39 31,41 8,08 6,61 5,35 6,32 5,56 4,45 10,07 5,32 3,64 9,21 5,74 3,68
16 CUENCA 62,07 30,98 29,27 56,3 36,17 31,41 6,21 5,46 5,35 4,96 4,76 4,45 6,49 4,49 3,64 5,59 4,50 3,68
19 GUADALAJAR 37,29 28,05 29,27 20,83 27,56 31,41 4,80 5,77 5,35 4,12 5,38 4,45 1,90 3,87 3,64 1,13 3,86 3,68
28 MADRID 24,25 25,12 29,27 27,23 26,31 31,41 6,76 4,61 5,35 5,24 3,92 4,45 4,11 2,60 3,64 2,88 2,71 3,68
34 PALENCIA 22,95 29,15 29,27 28,82 33,36 31,41 7,00 5,66 5,35 5,04 4,46 4,45 1,26 4,73 3,64 1,18 4,18 3,68
37 SALAMANCA 20,18 28,82 29,27 20,6 31,63 31,41 7,90 4,64 5,35 6,29 3,94 4,45 4,56 3,68 3,64 6,43 3,77 3,68
40 SEGOVIA 32,18 28,81 29,27 14,86 30,27 31,41 9,00 4,61 5,35 13,9 4,25 4,45 0,00 2,86 3,64 0 3,61 3,68
45 TOLEDO 19,66 24,97 29,27 47,67 27,46 31,41 15,77 7,03 5,35 6,31 5,37 4,45 7,75 3,97 3,64 7,32 3,62 3,68
47 VALLADOLID 20,78 27,78 29,27 25,92 31,87 31,41 6,80 4,69 5,35 4,94 3,69 4,45 3,86 3,24 3,64 4,53 3,37 3,68
49 ZAMORA 24,42 29,90 29,27 25,18 31,87 31,41 3,62 5,80 5,35 5,28 4,63 4,45 1,79 4,29 3,64 4,77 4,30 3,68
TERRITORIAL MAZ NORTE
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
9 BURGOS 26,93 27,75 29,27 30,95 31,00 31,41 6,99 5,95 5,35 5,99 4,67 4,45 5,06 3,66 3,64 6,04 3,91 3,68
26 LOGROÑO 30,54 28,19 29,27 28,66 29,23 31,41 6,13 5,34 5,35 4,91 4,57 4,45 4,09 3,30 3,64 3,38 3,50 3,68
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
31 PAMPLONA 32,53 28,76 29,27 30,63 32,71 31,41 7,89 5,49 5,35 6,5 4,38 4,45 6,35 3,49 3,64 6,71 3,24 3,68
num prov
provinciaduración
media 2008*
dm prov sector 2008
dm nacional
sector 2008
duración media 2009
*
dm prov sector 2009
dm nacional
sector 2009
incidencia media 2008
incidencia media prov sector 2008
incidencia media
nacional sector 2008
incidencia media 2009
incidencia media prov sector 2009
incidencia media
nacional sector 2009
prevalencia media 2008*
prevalencia prov sector
2008
prevalencia nacional
sector 2008
prevalencia media 2009*
prev media prov sector
2009
prev media nacional
sector 2009
1 ALAVA 34,79 27,68 29,27 35,52 31,21 31,41 6,79 6,55 5,35 6,09 5,23 4,45 4,80 3,63 3,64 5,29 3,79 3,68
20 SAN SEBASTIAN 37,63 23,51 29,27 41,36 31,16 31,41 9,21 6,75 5,35 4,99 4,74 4,45 9,69 3,47 3,64 4,88 3,54 3,68
39 SANTANDER 37,50 39,68 29,27 44,29 40,51 31,41 5,95 5,29 5,35 5,12 4,19 4,45 7,53 5,45 3,64 6,29 4,28 3,68
48 BILBAO 21,96 28,30 29,27 24,05 31,81 31,41 6,16 5,66 5,35 5,45 4,70 4,45 4,28 3,64 3,64 4,53 3,66 3,68
Indicadores ITCP por Territoriales y Provincias comparado con el sector
24
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e s
El ratio prestación/cuota ha aumentado con respecto al ejercicio anterior.
Las limitadas competencias que la mutua tiene en la gestión de esta contingencia, hace quesea imprescindible agotar todas las posibilidades que legalmente tenemos en nuestrohaber, a fin de maximizar la eficacia de las actuaciones sobre los procesos. Estasactuaciones son:
- Gestión profesional y eficiente de la prestación económica derivada de los procesos deincapacidad temporal.
- Seguimiento médico y atención especializada, en su caso, de los trabajadores afectadospor una incapacidad temporal
- Detección y seguimiento específico de situaciones de absentismo inadecuado.
- Una labor de colaboración y diálogo continuo con todos los agentes e InstitucionesPúblicas implicadas.
- Una comunicación permanente y personalizada con nuestras empresas.
- Una formación continua de los profesionales administrativos y médicos implicados en estagestión. A estos efectos, se realizan cursos y jornadas especializadas y se confeccionandocumentos y manuales de ayuda a la gestión.
- Una labor de continua coordinación y unificación de criterios entre todos nuestros centrosdel territorio nacional.
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Ratio 98,36 93,05 86,96 89,13 89,16 89,26 92,44 96,62
98,36
93,05
86,96
89,13 89,16
89,26
92,44
96,62
80828486889092949698
100
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Ratio
Ratio
RATIO PRESTACIÓN/CUOTA
25
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e s
RATIO PRESTACIÓN/CUOTA
Los efectos desde la asunción por parte del INSS de los procesos de más de 12 meses, no haacortado la duración media de los mismos como se ve en el cuadro siguiente:
Procesos 365-547Días de los procesos 365-547
Duración media 365-547
Procesos más 547
Días de los procesos de mas de 547
Duración media mas 547
2006 1.406 636.767 452,89 1.431 908.854 635,12
2007 1.554 707.286 455,14 1.335 827.334 619,73
2008 2.244 997.039 444,31 967 612.066 632,95
2009 2.269 1.009.790 445,04 721 462.430 641,37
% Altas efectos económicos
% Reconocimiento Prórroga
% Inicio de expediente Incapacidad Permanente
% Otros
2007 29,56% 27,16% 18,38% 24,90%2008 25,96% 35,82% 15,03% 23,19%2009 27,34% 44,15% 12,85% 15,67%
27,34%
44,15%
12,85%
15,67%
2009
% Altas efectos económicos
% Reconocimiento Prórroga
% Inicio de expediente Incapacidad Permanente
% Otros
26
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e sINDICADORES RÉGIMEN GENERAL Y AUTONÓMOS Y CUENTA PROPIA
La prevalencia es el número de procesos en vigor, en situación de baja al final del periodo,en relación con la población protegida al final del periodo.
2009PREVALENCIA MAZ
PREVALENCIA SISTEMA
PREVALENCIA INSS
PREVALENCIA MATEPSS
Cuenta Ajena 28,24 26,60 28,84 24,8
2009PREVALENCIA MAZ
PREVALENCIA SISTEMA
PREVALENCIA INSS
PREVALENCIA MATEPSS
Cuenta Propia 37,36 33,82 35,37 33,01
La incidencia refleja el número medio mensual de procesos iniciados entre la poblaciónmedia protegida en el año.
2009INCIDENCIA MAZ INCIDENCIA
SISTEMAINCIDENCIA INSS
INCIDENCIA MATEPSS
Cuenta Ajena 28,24 27,40 26,58 28,07
2009INCIDENCIA MAZ INCIDENCIA
SISTEMAINCIDENCIA INSS
INCIDENCIA MATEPSS
Cuenta Propia 10,61 10,55 9,89 10,91
27
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e s
VOLUMEN DE PROCESOS IT/COLECTIVO PROTEGIDORégimen General 2009
Podemos observar que las provincias donde el volumen de los procesos de IT con derechocon respecto a la población protegida en el Régimen General es mayor son Baleares(13,52%), Canarias (12,79%) y Cataluña (12,43%).
CCAAMedia
trabajadoresBajas
registradas% sobre afiliados
Bajas registradas
con dcho% sobre afiliados
ANDALUCIA 47.655,25 14.654 30,75% 4.994 10,48%ARAGON 138.749,66 48.557 35,00% 12.753 9,19%ASTURIAS 488,83 147 30,07% 57 11,66%BALEARES 4.898,33 2.874 58,67% 667 13,62%CANARIAS 2.181,91 841 38,54% 279 12,79%CANTABRIA 2.697,33 838 31,07% 275 10,20%CASTILLA LEÓN 13.599,16 3.880 28,53% 1.248 9,18%CASTILLA MANCHA 9.861,16 2.622 26,59% 922 9,35%CATALUÑA 34.517,58 16.417 47,56% 4.289 12,43%CEUTA 2.116,16 680 32,13% 209 9,88%COM.VALENCIANA 37.709,83 8.247 21,87% 3.608 9,57%EXTREMADURA 1.677,91 353 21,04% 129 7,69%GALICIA 7.826,75 2.187 27,94% 967 12,36%LA RIOJA 7.081,16 2.157 30,46% 558 7,88%MADRID 14.596,50 5.519 37,81% 1.368 9,37%MELILLA 502,41 127 25,28% 40 7,96%MURCIA 8.519,00 2.207 25,91% 901 10,58%
NAVARRA 7.193,16 3.377 46,95% 750 10,43%
PAIS VASCO 3.308,16 1312 39,66% 365 11,03%TOTAL 116.996 34.379
28
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e sPROCESOS IT POR CC.AA. Régimen General 2009
El mayor volumen de procesos de baja con derecho en el Régimen General se centra enAragón (37,10%), Andalucía (14,53%) y Cataluña (12,48%) con un 64,11%.
CCAA Procesos de baja % sobre el totalProcesos de
baja con dcho % sobre el total
ANDALUCIA 14.654 12,53% 4.994 14,53%ARAGON 48.557 41,50% 12.753 37,10%ASTURIAS 147 0,13% 57 0,17%BALEARES 2.874 2,46% 667 1,94%CANARIAS 841 0,72% 279 0,81%CANTABRIA 838 0,72% 275 0,80%CASTILLA LEÓN 3.880 3,32% 1.248 3,63%CASTILLA MANCHA 2.622 2,24% 922 2,68%CATALUÑA 16.417 14,03% 4.289 12,48%CEUTA 680 0,58% 209 0,61%COM.VALENCIANA 8.247 7,05% 3.608 10,49%EXTREMADURA 353 0,30% 129 0,38%GALICIA 2.187 1,87% 967 2,81%LA RIOJA 2.157 1,84% 558 1,62%MADRID 5.519 4,72% 1.368 3,98%MELILLA 127 0,11% 40 0,12%MURCIA 2.207 1,89% 901 2,62%NAVARRA 3.377 2,89% 750 2,18%
PAIS VASCO 1312 1,12% 365 1,06%TOTAL 116.996 100,00% 34.379 100,00%
29
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e s
VOLUMEN DE PROCESOS IT RETA y Agrarios por Cuenta Propia o Autónomos
En cuanto al ratio volumen procesos/colectivo protegido, las tres Comunidades Autónomas con mayores ratios son Madrid (61,28%), Extremadura (40,72%) y Murcia (36,20%).
CCAAMedia
trabajadoresBajas
registradas% sobre afiliados
Bajas registradas con
dcho% sobre afiliados
ANDALUCIA 19.061,83 2.591 13,59% 2.376 12,46%ARAGON 37.427,00 4.579 12,23% 4.168 11,14%ASTURIAS 194,91 24 12,31% 23 11,80%BALEARES 567,00 39 6,88% 37 6,53%CANARIAS 745,92 69 9,25% 61 8,18%CANTABRIA 296,66 47 15,84% 42 14,16%CASTILLA LEÓN 2.513,50 334 13,29% 279 11,10%CASTILLA MANCHA 2.611,00 298 11,41% 278 10,65%CATALUÑA 6.221,25 831 13,36% 754 12,12%CEUTA 437,75 40 9,14% 39 8,91%COM.VALENCIANA 12.345,33 77 0,62% 73 0,59%EXTREMADURA 488,75 211 43,17% 199 40,72%GALICIA 1.266,83 174 13,74% 162 12,79%LA RIOJA 1.626,83 54 3,32% 47 2,89%MADRID 908,92 601 66,12% 557 61,28%MELILLA 412,75 146 35,37% 135 32,71%MURCIA 3.615,75 1.520 42,04% 1.309 36,20%NAVARRA 815,75 32 3,92% 29 3,56%PAIS VASCO 356,83 35 9,81% 29 8,13%TOTAL 11.702 10.597
30
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e sPROCESOS IT POR CC.AA. RETA y Agrarios por Cuenta Propia o Autónomos
En cuanto a los procesos de los trabajadores por cuenta propia el mayor volumen deprocesos de baja con derecho se centra en Aragón (39,33%), Andalucía (22,42%) y Murcia(12,35%) superando entre las tres el 74,10% de los procesos de todas las ComunidadesAutónomas.
CCAAProcesos de
baja% sobre el
totalProcesos de
baja con dcho% sobre el
total
ANDALUCIA 2.591 22,14% 2.376 22,42%
ARAGON 4.579 39,13% 4.168 39,33%
ASTURIAS 24 0,21% 23 0,22%
BALEARES 39 0,33% 37 0,35%
CANARIAS 69 0,59% 61 0,58%
CANTABRIA 47 0,40% 42 0,40%
CASTILLA LEÓN 334 2,85% 279 2,63%
CASTILLA MANCHA 298 2,55% 278 2,62%
CATALUÑA 831 7,10% 754 7,12%
CEUTA 40 0,34% 39 0,37%
COM.VALENCIANA 77 0,66% 73 0,69%
EXTREMADURA 211 1,80% 199 1,88%
GALICIA 174 1,49% 162 1,53%
LA RIOJA 54 0,46% 47 0,44%
MADRID 601 5,14% 557 5,26%
MELILLA 146 1,25% 135 1,27%
MURCIA 1.520 12,99% 1.309 12,35%
NAVARRA 32 0,27% 29 0,27%PAIS VASCO 35 0,30% 29 0,27%
TOTAL 11.702 100,00% 10.597 100,00%
31
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e s
DURACION MEDIA Régimen General 2009
Aumenta la duración media con respecto al ejercicio anterior y es mayor que los datos delresto del sector.
Trabajadores Protegidos
Días de IT Altas en el periodo
Duración media MAZ
Duración media
SECTORDías
indemnizados1999 157.219 1.035.925 37.446 27,66 30,66 899.801 2000 209.850 1.614.675 52.747 30,61 33,37 101.258 2001 235.391 2.230.327 62.381 35,75 37,57 1.772.246 2002 245.355 2.335.565 71.172 32,82 37,37 1.898.709 2003 269.432 2.620.185 80.343 32,61 37,01 2.085.701 2004 291.014 2.847.292 89.480 31,81 36,19 2.285.460 2005 315.425 3.207.899 111.044 28,89 32,70 2.544.132 2006 347.704 3.548.219 117.436 30,21 34,42 2.805.836 2007 370.312 4.006.062 143.014 28,01 37,58 3.085.632 2008 362.599 4.099.478 134.151 28,01 37,81 3.229.252 2009 339.711 3.996.388 117.889 33,90 32,93 3.000.825
2009
Duración Media MAZ
Duración Media SISTEMA
Duración Media INSS
Duración Media MATEPSS
Cuenta Ajena 33,90 38,11 45,87 32,93
32
C o n t i n g e n c i a sC o m u n e sDURACION MEDIA RETA y Agrarios por Cuenta Propia o Autónomos
La duración media ha aumentado con respecto a años anteriores y es mayor con respectoa los datos del sector al igual que en el Régimen General.
Trabajadores Protegidos
Días de IT Altas en el periodo
Duración media MAZ
Duración media
SECTORDías
indemnizados1999 27.171 101.362 1.231 82,34 83,07 123.628
2000 33.410 196.506 1.955 100,51 103,2 230.820
2001 42.055 329.223 2.883 114,19 107,47 321.874
2002 49.138 392.678 3.511 111,84 109,82 400.451
2003 58.008 522.796 5.076 102,99 96,56 527.669
2004 66.567 677.209 7.793 86,90 80,63 740.638
2005 74.391 808.871 8.711 92,86 79,30 849.064
2006 81.018 874.877 9.270 94,38 85,51 901.109
2007 89.745 934.400 10.178 91,81 98,66 991.740
2008 95.258 1.082.253 11.342 91,81 99,75 1.091.910
2009 98.831 1.170.522 11.682 100,20 90,46 1.193.276
2009Duración Media MAZ
Duración Media SISTEMA
Duración Media INSS
Duración Media MATEPSS
Cuenta Propia 100,20 104,62 132,55 90,46
33
C a l i d a dPROGRAMAS DE CALIDAD Y EXCELENCIA
El Departamento de Calidad ha hecho un gran esfuerzo este pasado año por intentarconseguir los objetivos de la Política de Calidad marcada por Dirección. Entre estosobjetivos se encontraba pasar la correspondiente auditoria de seguimiento de losdepartamentos de SSCC certificados y ampliar el alcance del sistema de gestión de calidada la totalidad de las delegaciones.
Desde Calidad se hace especial hincapié en la formación. Con objeto de involucrar atodos los interlocutores de Calidad de cada unas de las territoriales, cada año se han idoimpartido cursos de formación desde la implantación de nuestro sistema de gestión decalidad. En concreto el pasado octubre se impartió un curso en la Clínica San Honorat deBarcelona. Por otra parte, es frecuente que miembros del Departamento se desplacen porlas territoriales, especialmente en época de auditorías internas, para tener un contactomás cercano con la territorial. Destacar la buena acogida que siempre nos han mostradoy el alto grado de interés mostrado por la materia.
34
C a l i d a d
En Junio del 2009, se realizo con éxito la auditoría externa de Calidad por laempresa AENOR. Se hizo un muestreo y finalmente se auditaron los SSCC deZaragoza, Barcelona, Tarragona, Vigo y Santiago de Compostela. Asimismo seauditaron registros correspondientes a las delegaciones de Lérida, Gerona, Lugo yOrense. Como puntos fuertes destacar la implicación del personal que haparticipado en el trascurso de la auditoria, el alto nivel de desarrollo de ladocumentación de SGC y el grado de avance de la plataforma Prometeo comoherramienta para el entorno corporativo. Nuestro sistema de gestión de calidadcumple en líneas generales con los requisitos establecidos por la norma ISO9001:2000.
PROGRAMAS DE CALIDAD Y EXCELENCIA
Desde que obtuvimos la primera certificación de calidad en Junio del 2005 en losServicios Centrales de MAZ, ha sido mucho el esfuerzo por intentar implantarla entoda la organización y por concienciar a todos los que integramos MAZ de laimportancia de la misma en nuestro trabajo diario. Hemos trabajado por conseguiresa mejora continua en nuestro sistema de gestión de calidad.
Para este próximo 2010 se pretende dar un paso mas, y es el de implantar elsistema de excelencia de la calidad, el modelo EFQM. Ese es nuestro objetivo y enello estamos trabajando.
La organización está haciendo un gran esfuerzo por crear una cultura, tanto enCentral como en Direcciones Territoriales y Provinciales para motivar a todos losmiembros de la organización con objeto de que colaboren y mejoren el despeño delos procesos, actividades y servicios.
Para ello se cree en la unificación de procedimientos, de forma que todostrabajemos en la misma línea, esto hace que nuestro sistema de gestión de calidadvaya mejorando y alcanzando un alto grado de madurez. La Subdirectora Generalde Prestaciones y Nuevos Proyectos ha procedido a unificar los procedimientos desu área. De la misma forma se ha procedido con los procedimientos deAsistencial y Afiliación.
35
C a l i d a dPROGRAMAS DE CALIDAD Y EXCELENCIA
HOSPITAL MAZ
El Hospital MAZ se certifico por primera vez en el año 2007, desde entonces se han idoampliando los servicios a certificar por la norma ISO 9001:200 año tras año.
Tras la última auditoría realizada en el Hospital de Zaragoza el pasado noviembre del 2009se han destacado como cambios significativos: la ampliación del alcance del SGC a lasactividades de unidad de Cirugía sin ingreso (UCSI) y Urgencias.
En la actualidad están certificados los siguientes servicios: Departamento de AdministraciónDiagnostico por imagen, Servicio de Medicina Intensiva, Rehabilitación, Laboratorio deAnálisis Clínicos, Consultas Externas, Farmacia y Admisiones.
En definitiva, la organización dispone de un sistema de gestión de calidad que estáevolucionando positivamente y orientada a la mejora del sistema de gestión.
36
C a l i d a d
PROGRAMAS DE CALIDAD Y EXCELENCIA
CLINICA SANT HONORAT
La Clínica Sant Honorat fue auditada con éxito el pasado mes de noviembre. La empresaAENOR ha comprobado que el sistema de gestión dispone de un adecuado nivel dedesarrollo e implantación y que el mismo es eficaz. Se ha verificado la aplicación de unmodelo de gestión de los procesos de la organización y la aplicación de herramientas demedición para aquellos que delimitan el alcance del certificado. No obstante, cabemejorar su seguimiento y análisis. Se ha destacado el alto grado de implicación de laDirección y de los diferentes responsables de las actividades auditadas.
Los departamentos y servicios incluidos en el sistema de gestión de calidad de la Clínica son: Administración, Compras, Farmacia, Rehabilitación y Radiodiagnóstico.
Desde Calidad seguiremos trabajando en la mejora continua de nuestro sistema degestión de calidad, a través de las funciones que año tras año hemos venidodesempeñando y que a continuación detallamos:
- Atención personalizada a cada Departamento y Servicio (incluidos en el sistema degestión de calidad).
- Comprobación del cumplimiento de la normativa aplicable a cada actividad desarrolladaen cada servicio médico, y en su caso impulsar la subsanación de deficiencias.
- Recepción, supervisión y corrección de la documentación de Calidad que remiten losdepartamentos y servicios a certificar.
- Asesoramiento continuo y resolución de dudas inmediatas vía teléfono y correoelectrónico.
- Unificación de criterios en la forma de trabajo, en los procedimientos a certificar y endefinitiva en la Gestión de Calidad de toda la Mutua.
- Organizar y celebrar reuniones periódicas con los interlocutores de Calidad .- Diseño y elaboración de la documentación de los SSCC, territoriales, así como del
Hospital y de la Clínica SH.- Coordinar el control del mantenimiento preventivo y correctivo de equipos de todos los
servicios y ambulatorios.
37
P r e v e n c i ó n d e R i e s g o s L a b o r a l e s
Las actuaciones que el Departamento de Prevención MAZ, dentro del marco del Plan deActividades Preventivas dirigidas a todas aquellas empresas mutualistas, que recoge laResolución de 30 de Junio de 2009 de la Secretaria de Estado de la Seguridad Social, así como,aquellas otras tendentes a colaborar en la reducción de la Siniestralidad Laboral, quedanindicadas en el cuadro que se adjunta.
En este periodo 2009, siguiendo los objetivos marcados por el Ministerio de Trabajo eInmigración, en los que se insiste en la mejora de los sistemas de Prevención en las empresasy en la coordinación con las Administraciones Publicas Autonómicas, como ha sido el caso, enla colaboración desarrollada con la Generalitat de Cataluña y apoyando los planes puestos enmarcha por el Gobierno de La Rioja, se observa un notable aumento de las visitas realizadas alos centros de trabajo.
Los cursos básicos de Prevención de Riesgos Laborales, fundamentalmente se han impartido através de la Plataforma de Formación on-line, que ha sido desarrollada por el Departamento dePrevención para Trabajadores Autónomos, se ha ampliado el Catalogo de Trípticos y materialdivulgativo en materia de Prevención y se ha lanzado con gran éxito el proyecto de “Escuela deEspalda” para inculcar hábitos saludables en el cuidado de la espalda.
La apuesta del Departamento de Prevención MAZ, en el asesoramiento a las empresas ytrabajadores protegidos y su buena acogida por parte de las empresas Mutualistas yTrabajadores Autónomos a los que se atiende, sin que haya aumentando plantilla de técnicosen este periodo, hace pensar en una línea ascendente de eficacia, que sin duda estarepercutiendo en la mejora de las condiciones de trabajo de las empresas asesoradas, en unareducción de los Accidentes de Trabajo y un mejor seguimiento de la Enfermedad Profesional.
38
P r e v e n c i ó n d eR i e s g o s L a b o r a l e sPLAN GENERAL DE ACTIVIDADES PREVENTIVAS 2009Referente a las actividades realizadas por MAZ encuadradas en el PLAN DE ACTIVIDADESPREVENTIVAS 2009, a continuación detallamos las actuaciones realizadas:
ACTUACIONES Nº
ACTUACIONES DE ASESORAMIENTO EN MATERIA PREVENTIVAREALIZADAS A CENTROS DE TRABAJO 3112
VISITAS A CENTROS DE TRABAJO REALIZADAS 2221
NÚMERO DE ESTUDIOS DE SINIESTRALIDADREALIZADOS EN EMPRESAS 616
INVESTIGACIÓN DE ENFERMEDADES PROFESIONALES 126
INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES 141
NÚMERO DE ENCUESTAS EN MATERIA PREVENTIVA REALIZADAS 145
FORMACIÓN Y SENSIBILIZACIÓN EN PREVENCIÓN Nº
CURSILLOS, JORNADAS Y SEMINARIOS EN MATERIA PREVENTIVA 150
39
R e c u r s o sH u m a n o s
PLANTILLA
El año 2009 ha finalizado con una acusada situación de crisis económica que ha afectado alcrecimiento de la actividad productiva en general y ha generado un estancamiento en muchossectores. En consecuencia, MAZ ha reorganizado sus centros y optimizado la plantilla depersonal en aras de una mayor eficiencia del uso de los recursos económicos disponibles. Pesea ello, ha mantenido su buena posición entre las principales mutuas del país, siguiendo untrabajo de mejora de los servicios sanitarios, económicos y administrativos prestados.
Uno de los hechos importantes a destacar de 2009 ha sido la buena acogida de la alianza demutuas, Suma Intermutual, como nuevo modelo para crecer y afrontar el futuro en el sectorde las M.A.T.E.P.S.S. Aunando esfuerzos se ha logrado responder a las necesidades denuestros mutualistas con una solución estratégica superior en cuanto a estructura, medios eimplantación geográfica. Gracias a esta unión, MAZ ha ampliado su Red Asistencial ofreciendouna mayor y mejor cobertura a sus empresas asociadas y colectivos protegidos.
Como en pasados ejercicios, el 2009 ha estado marcado por un continuo reajuste del sectormutual, en el que la Administración Pública ha ampliado su labor gestora marcando estrictaslíneas de trabajo, de eficiencia económica y ajuste presupuestario, que han afectado a MAZ yal resto de mutuas. En este sentido hemos intensificado la aplicación de la Ley de Contratosdel Sector Público en la que fuimos integrados en 2008, y hemos cumplido las restricciones decontratación laboral que el Ministerio de Trabajo trasladó al sector mutual. Todo ello hasupuesto reorientar parte del trabajo de nuestra plantilla en esta dirección, lo que finalmenteha redundado en un ahorro significativo.
Debido a la actual coyuntura, las contrataciones se han visto reducidas en comparación conaños anteriores, sin afectar esto a la exhaustiva política de selección de personal, que hadistinguido positivamente a esta Entidad año tras año, y que nos ha permitido mejorarnuestro valioso capital humano. A final de 2008, MAZ estaba constituida por un total de 1470empleados. A 31 de diciembre de 2009 contábamos con una cifra de 1449. Estos datossuponen una diferencia de 21 trabajadores, un 1,43% menos que en el año 2008, dato másque positivo en el marco de la acusada situación de crisis económica que aconteció en nuestropaís en el ejercicio objeto de estudio.
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
DE 20 A 29 AÑOSDE 30 A 39 AÑOS
DE 40 A 49 AÑOSDE 50 A 59 AÑOS
MAS DE 60 AÑOS
3988
4944
25
191
413
275302
23
JORNADA PARCIAL JORNADA COMPLETA
40
R e c u r s o sH u m a n o s
PLANTILLA
Pese a la citada coyuntura, el empleo estable (con contrato indefinido) alcanzaba en MAZ el 92% de la plantilla a final de 2009. Este gráfico nos muestra una empresa consolidada laboralmente donde predomina el empleo a tiempo completo, en combinación con un trabajo a tiempo parcial que sirve para complementar determinados trabajos, conciliar la vida familiar y profesional, y facilitar la renovación de la plantilla. Renovación organizada que permite incorporar nuevos recursos humanos y consolidar los existentes, tal y como reflejan las bandas de edad del gráfico.
Desde la Dirección de Recursos Humanos y Organización han puesto en marcha dosproyectos cuya aplicación se prevé para el próximo 2010. En primer lugar, se estáelaborando un plan de Comunicación Interna para potenciar esta herramienta en el senode la Entidad. Y en segundo lugar, se ha iniciado un estudio de la plantilla con la finalidadde diagnosticar posibles desigualdades entre sexos para la posterior puesta en marcha deun Plan de Igualdad que aporte medidas dirigidas a evitar la discriminación laboral entrehombres y mujeres. Los primeros resultados obtenidos muestran una superioridadnumérica en la proporción de mujeres en el total de la plantilla, debido al predominiogeneral de las mismas en las profesiones de carácter sanitario. Este hecho nos obliga arealizar un estudio profundo para obtener un análisis certero de la situación.
35%
65%
PLANTILLA MAZ 2009
HOMBRES MUJERES
41
R e c u r s o s H u m a n o s
FORMACIÓN
Durante el año 2009 la formación organizada por MAZ resultó muy positiva debido a variosfactores, entre ellos, la organización de cursos específicos cuyo aprendizaje sirve parauna aplicación directa y mejora de conocimientos para el puesto que desempeña nuestrotrabajador en la empresa, el aumento de la gestión directa del crédito de formaciónasignado por la Fundación Tripartita y la acreditación de acciones formativas por laComisión de Formación Continuada de las Profesiones Sanitarias.
El sistema formativo se ha organizado como en pasados ejercicios, alrededor del Plan deFormación y al crédito de formación. Una vez que se ha realizado el estudio de necesidadesformativas, se diseña el plan y comienza su ejecución, donde se realizan los cursos másnecesarios y demandados por la generalidad de la empresa. A la formación en grupo, seañade la Formación Individual, tanto para los empleados que se han incorporadorecientemente como los que llevan tiempo en la empresa para que exista un reciclajecontinuo en su puesto de trabajo, donde se les han realizado cursos tanto de formacióninterna como externa en función sus necesidades.
La modalidad de formación predominante ha sido la presencial. Sin embargo, la formacióna distancia nos ha supuesto una solución tanto para las necesidades formativas individualescomo para los de grandes colectivos de empleados. La reducción de la oferta formativarealizada a través del contrato-programa de AMAT (formación especializada del sectormutual) ha tenido como consecuencia el aumento de cursos propios en las modalidades “adistancia” y “teleformación”. Estas modalidades permiten que la formación alcance adelegaciones con limitaciones de estructura o geográficas, de ahí su cada vez mayorimportancia en nuestro propio Plan de Formación.
42
R e c u r s o sH u m a n o sFORMACIÓN
Si atendemos a los datos durante el ejercicio 2009, se han formado a 1.500 alumnos, con untotal de 25.458 horas de formación y se han realizado 184 acciones formativas. En dichoejercicio, se ha obtenido una media de horas formación/empleado de 17,06 horas y una notamedia de evaluación de los cursos de 8,55, lo que nos indica que cada vez se estánimpartiendo cursos de mayor calidad y satisfacción para nuestros empleados.
El sector mutual es altamente competitivo y exigente: para que se pueda dar un buen servicioal mutualista, es necesario tener a los trabajadores correctamente formados. Por ello, laapuesta de MAZ por la formación continua refleja el objetivo fundamental de obtener losmejores resultados en todas las variables posibles.
TOTAL SUMA Nº HORAS TOTALES
25458
35799
28053
2009
2008
2007
TOTAL SUMA Nº ASISTENTES TOTALES
1500
12021173
44
INFORME ECONÓMICO
Los estados económicos que se presentan, relativos a la actividad del ejercicio 2009 serealizan de acuerdo con la resolución de 22-12-98 por la que se aprueba la adaptación delPlan General de Contabilidad Pública, aprobado por Orden del Ministerio de Economía yHacienda, para las M.A.T.E.P.S.S., todo ello en cumplimiento del R.D. 1993/95, de 7 dediciembre, que establece que las Mutuas de Accidentes de Trabajo deberán ajustarse, dentrodel régimen de la contabilidad pública, al Plan General de Contabilidad de la SeguridadSocial.
GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL
Este ejercicio ha estado marcado por la recesión económica que ha provocado las siguientesvariaciones en la gestión del Patrimonio de la Seguridad Social: ▼ 10,08% en ingresos y▼ 4,34% en gastos, produciéndose por tanto un desahorro de 6.961.492,01 €.
En valores absolutos destacamos la cifra de ingresos, 457.941.046,80 euros, que a pesarde ser inferior a la del ejercicio 2008, dada la coyuntura económica actual, nos siguepermitiendo mantener los niveles al límite máximo en la Reserva de ObligacionesInmediatas, la Reserva de Estabilización por contingencias profesionales y la Reserva deEstabilización por contingencias comunes.
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
45
INFORME ECONÓMICO. INGRESOS
Los ingresos totales de la Entidad procedentes de la gestión de la Seguridad Social,ascendieron en el ejercicio 2009 a 457.941.046,80 euros, lo que representa undecrecimiento absoluto de 51.311.480,06 euros, y relativo del 10,08%.
Cuotas:
El total del devengo por este concepto asciende a 427.101.670,35 euros, con undecrecimiento del 10,06%. El desglose pormenorizado de cada una de las partidas es elsiguiente;
• Por Accidentes de Trabajo, ascienden a 287.544.605,50 euros con una disminución del13,44% sobre el ejercicio anterior.
• Por Contingencias Comunes, las cuotas ascienden a 139.557.064,84 euros con undecrecimiento del 2,19% sobre el ejercicio anterior.
• Por contingencias comunes del régimen general, ascienden a 107.247.985,05 euros, conuna disminución del 3,57%.
• Por trabajadores por cuenta propia o autónomos (régimen 521), ascienden a32.248.688,91 euros con un crecimiento del 2,71% sobre el ejercicio anterior.
• Por el Régimen Especial de la Minería, ascienden a 29.603,76 euros con una disminuciónsobre el ejercicio anterior del 5,83%.
• Por el Régimen de Trabajadores del Mar, ascienden a 30.786,67 euros con unadisminución del 17,40% sobre el ejercicio anterior.
Ingresos por servicios prestados:
Esta fuente de ingresos, procedentes de la facturación de asistencia sanitaria a terceros,disminuyó, respecto del ejercicio 2008 el 15,37% alcanzando la cifra de 13.399.163,80euros.
Rentas e intereses del patrimonio y operaciones no presupuestarias:
Las rentas e intereses financieros del Patrimonio de la Seguridad Social suman7.632.799,79 euros, experimentando un descenso respecto al ejercicio 2008 del 18,93%,atribuido principalmente a un menor volumen de la cartera fruto del descenso derecaudación, las devoluciones de ejercicios anteriores y tipos de interés mas reducidos.
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
46
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r oINFORME ECONÓMICO. GASTOS
Los gastos corrientes en el ejercicio 2009, ascendieron a 464.902.538,81 euros,experimentando un crecimiento respecto al año anterior del 4,34%, siendo dicha variación –en valores absolutos- de 21.077.073,88 euros.
De acuerdo con la anteriormente comentada adaptación al nuevo Plan General de Contabilidad,los gastos se desglosan en los siguientes grupos;
1) Prestaciones sociales;
La cuantía es de 185.361,623,84 euros con un descenso del 4,09% sobre el ejercicioanterior. Se encuadran en este capítulo como principal componente las prestacioneseconómicas por incapacidad temporal. Su composición y evolución es la siguiente:
• Incapacidad Temporal por Accidente de TrabajoAsciende a 38.257.449,62 euros, con un descenso del 22,12% sobre el ejercicioanterior. El ratio prestación económica sobre cuotas se ha situado en el 13,30%frente a un 14,78% del ejercicio anterior.
• Incapacidad Temporal por Contingencias Comunes del Régimen GeneralLo pagado por este concepto asciende a 99.354.033,38 euros, con un decrementodel 3,8% respecto al año anterior. El ratio de prestación económica global decontingencias comunes ha sido del 91,18% en el ejercicio, frente al 89,53% delaño anterior.
• Incapacidad Temporal por Contingencias Comunes de los trabajadores por cuentapropia (Régimen 521)En el año que nos ocupa, la cantidad abonada por este tipo de contingencias hasido de 27.828.872,44 euros, incrementándose en un 14,33%.
• Incapacidad Temporal de otros Regímenes ( Mar y Minería)Su importe global asciende a 70.229,36 euros, reduciéndose en un 20,56%.
• Prestaciones por maternidad, paternidad y riesgo durante el embarazo y lalactancia naturalContingencia profesional cuya cobertura las Mutuas de Accidentes de Trabajo seasumió durante el ejercicio 2007, ha supuesto un desembolso total de11.977.939,49 € durante el ejercicio 2009 sin contrapartida de una mayorrecaudación en contingencias profesionales.
47
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
INFORME ECONÓMICO. GASTOS
• Indemnizaciones y entregas únicas (cuenta 635)El pago de estas prestaciones ascendió a 5.352.224,96 € con una variación del6,87 % sobre el ejercicio anterior.
• Prestaciones sociales, entregas por desplazamientos, prótesis, y farmacia(cuentas 636, 637, 638 y 639)El importe de estas prestaciones asciende a 2.520.874,59 euros con unadisminución del 6,29 % sobre el ejercicio anterior.
2) Gastos de funcionamiento de los servicios;
El importe global asciende a 132.027.158,84 euros con una disminución sobre el ejercicioanterior del 4,30% motivado básicamente por el descenso en el gasto por asistenciasanitaria ajena. Dichos gastos sin dotaciones (insolvencias, inversiones financieras yvariación de las contingencias en tramitación), y con estructura homogénea al 2008 sereducen en el 6,01%. En este grupo destacan los siguientes conceptos:
• AprovisionamientosEl pago por este concepto ascendió a 37.303.086,16 euros con un decrecimientodel 20,06% sobre el ejercicio anterior. Se incluyen los siguientes conceptos;compras, variación de existencias, y otros gastos externos (sanitariosprincipalmente, y que han descendido en el ejercicio un 24,56%).
• Gastos de PersonalAscendieron a 50.965.761,48 euros, lo que supone un crecimiento del 0,81%respecto al ejercicio 2008, porcentaje inferior a las alzas salariales por convenio.
• Dotaciones para amortizaciones del inmovilizadoSupusieron 4.307.018,22 euros, lo que supone un incremento del 8,11 %respecto del ejercicio anterior. El motivo causante principal de este crecimiento esel importante esfuerzo inversor realizado en los ejercicios 2007 y 2008.
• Otros gastos de gestiónEste concepto, que ascendió a 23.456.832,30 euros supuso un incremento del4,85% sobre el ejercicio anterior.
48
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r oINFORME ECONÓMICO. GASTOS
3) Transferencias y subvenciones;
El conjunto de este grupo, que asciende a 146.496.229,22 euros, disminuyó el 4,72% ycomprende:
• Aportaciones a servicios comunes; 38.821.889,42 euros, disminución del 14,71%acorde a la bajada de recaudación.
• Servicio de Reaseguro; 36.336.145,77 euros, disminución del 13,30%, variaciónvinculada a la evolución de las cuotas de Accidente de Trabajo.
• Rentas constituidas para pago de pensiones por incapacidad, muerte y otros,asciende a 71.288.865,98 euros, incremento del 7,40%, motivado por unamayor resolución de expedientes y la aplicación de nuevas tablas de mortalidad.
• Durante el ejercicio 2009 se han incluido en este epígrafe las transferencias asuma intermutual, que han ascendido a 49.328,05 euros.
49
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
INFORME ECONÓMICO. PROVISIONES Y RESERVAS
Debemos destacar la variación experimentada por la Provisión de Contingencias enTramitación que ha supuesto una aplicación al resultado de 3.067.419,19 €, motivado por lano inclusión siguiendo criterios de Auditoría de los incrementos en las incapacidades totalescualificadas no solicitadas por el trabajador. La citada provisión de contingencias entramitación, queda situada en 47.281.078,06 €.
Respecto a cuotas devengadas por Accidente de Trabajo y Enfermedades profesionales laprovisión se sitúa en el 16,44% frente a una media del 13,53% del sector.
La provisión para insolvencias por cuotas queda situada en 14.590.538,42 (4.082.762,02 €por contingencias comunes y 10.507.776,40 € por contingencias profesionales) lo quesupone un importante aumento del 21,65% respecto a la dotación del ejercicio 2008(11.993.145,56 €), procediéndose a dotar por primera vez las cuotas derivadas por procesosconcursales (42.017,57 €). La provisión por la facturación de los ambulatorios y hospitalesasciende a 1.360.585,41 €.
Además se ha dotado por primera vez una dotación por las minusvalías en la cartera de rentafija cotizada por un importe de 1.666.123,27€, si bien dichos valores están garantizados avencimiento.
50
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r oINFORME ECONÓMICO. EXCEDENTES
Al resultado obtenido en 2009, déficit por importe de 6.961.492,01 euros, se le disminuyen1.938.620,72 euros producidos por la variación de la cuenta 120 –resultados de ejerciciosanteriores.
De esta manera, el déficit a compensar se sitúa en 8.900.112,73 euros ( 8.496.724,35 € deAccidente de Trabajo y 403.388,38 € de C. Comunes).
La aplicación a reservas procedentes de dicha distribución y motivado por los limitesmáximos contemplados por los artículos 65 y 73 del R.D. 1993/95 son las siguientes;
RESERVAS APLICACION IMPORTE DE LA RESERVA TRAS APLICACIÓN
-Reserva de estabilización por accidente de trabajo (REAT)...……
1.438.153,55 62.057.831,82
-Reserva de obligaciones inmediatas (ROI) 10.455.578,32
60.463.477,85
-Reserva de estabilización de incapacidad temporal por contingencias comunes (RECC)
1.515.787,33 33.566.651,52
TOTAL … 13.409.519,20 156.087.961,19
Con esta aplicación a las distintas reservas dada la bajada de cuotas, la Reserva deEstabilización por Accidente de Trabajo continúa en el límite máximo del 20% delpromedio de las cuotas de los últimos tres ejercicios, la Reserva para ObligacionesInmediatas el límite máximo del 25% de las cuotas cobradas en el ejercicio netas delreaseguro, y la Reserva de Estabilización por Contingencias comunes continua en el límitemáximo del 25%.
Aplicada la reserva de Accidente de Trabajo dada la bajada de cuotas para situarla en elmáximo legal permitido, se genera un excedente neto por importe de 3.397.007,52 eurosque conforme a lo indicado en el Art. 66 del Reglamento de Colaboración, se destinará el80% al Fondo de Prevención y Rehabilitación, un 10% al Fondo de Asistencia Social, y el10% restante a Reservas Estatutarias.
De igual manera aplicada la reserva por Contingencias Comunes, para alcanzar el máximolegal permitido, se genera un excedente neto por importe de 1.112.398,95 euros queconforme a lo indicado en los Art.73.3 y 79.1 del Reglamento de Colaboración, sedestinará al Fondo de excedentes de contingencias comunes.
51
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
INFORME ECONÓMICO. EXCEDENTES
En consecuencia el exceso de excedentes queda distribuido de la siguiente forma:
Exceso de excedentes por contingencias profesionales
3.397.007,52
Dotaciones del ejercicio:%
Fondo de prevención y rehabilitación 2.717.606,02 80%Fondo de asistencia social 339.700,75 10%Reservas estatutarias 339.700,75 10%
Exceso de excedentes por contingencias comunes
1.112.398,95
Dotaciones del ejercicio:%
Fondo excedentes contingencias comunes
1.112.398,95 100,00
52
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r oINFORME ECONÓMICO. GESTIÓN DEL PATRIMONIO HISTÓRICO
La gestión del patrimonio privativo arroja un saldo positivo de 299.277,19 euros.
Como partidas más relevantes mencionar que la cuenta 250, Inversiones financieraspermanentes en capital, refleja dentro de su saldo a 31 de diciembre del año 2.009 unapartida de 5.735.863,78 euros, que recoge la participación del 100% sobre la Sociedad dePrevención de MAZ Seguridad Laboral, S.L.
Presenta unos fondos propios de 10.087.032,62 euros a 31 de diciembre del año 2.009(capital 5.700.000 euros, reservas 4.387.032,62 euros). MAZ no ha percibido dividendospor su participación en la Sociedad. El Resultado antes de impuestos de la Sociedad dePrevención ha sido negativo por un valor de 260.144,02 €.
53
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
INFORME FINANCIERO
Durante el ejercicio 2009 se han realizado inversiones por valor de 5.195.892,02 euros(▼12,46 % respecto al ejercicio 2008 dadas las limitaciones presupuestarias); el activo fijo(inmovilizado neto más gastos a distribuir en varios ejercicios) asciende a 115.716.525,24euros, un 70,83% mas que el año 2008, y representa un 47,46% del activo total frente al25,57% del ejercicio anterior. Este aumento de la proporción del activo fijo está motivada,principalmente, por el traspaso de inversiones financieras temporales a inversionesfinancieras permanente y a un menor saldo recurrente en cuentas de tesorería. Por el mismomotivo el activo circulante ha tenido una disminución respecto al ejercicio 2008 del 34,99%,alcanzando la cifra de 128.125.284,50 euros, y representando un 52,54% respecto al totaldel activo.Todo ello produce un ligero cambio en la estructura del balance de situación, que afecta alfondo de maniobra y por consiguiente al ratio de solvencia técnica que se sitúa en el 2,12frente al 3,22 del ejercicio 2008.
Las reservas técnicas contempladas por el art. 65 y 73 del R.D. 1993/95, de 7 de diciembre,incluidas las dotaciones de 2009, ascienden a 156.087.961,29 euros y están materializadasfinancieramente superando los índices de cobertura establecidos en el artículo 31 del R.D.1993/95.
Asimismo, la provisión para contingencias en tramitación, que asciende a 47.281.078,06euros, se halla materializada en fondos de inmediata liquidez que ascienden a89.116.929,82 euros, si bien adicionalmente a este disponible financiero se le añade elsaldo a favor de MAZ con la Tesorería General de la Seguridad Social, que a 31 de diciembrede 2009 se sitúa en 40.789.377,24 euros. De esta manera se asegura el cumplimientosatisfactorio del artículo 31.1 del ya citado R.D. 1993/95 que regula la materialización deesta provisión.
La solvencia técnica, medida por la relación del activo circulante respecto al pasivo exigible,asciende en términos absolutos a 67.829.320,12 euros, y representa un ratio del 2,12%frente al 3,22% del ejercicio anterior. El descenso se debe a un traspaso de las inversionesfinancieras temporales a permanentes buscando una mayor rentabilidad de la cartera.Señalar también el fuerte descenso de los intereses financieros que han bajado un 18,93%hasta situarse en 7.632.799,79 euros fruto de la bajada de tipos de interés y de una menorcartera.
Por último, y una vez más se observa con lógica preocupación el saldo de la cuenta corrienteque la Entidad mantiene a su favor con la Tesorería General de la Seguridad Social y queasciende a 40.789.377,24 euros. A pesar de ser este saldo compatible con la materializaciónde las reservas y/o provisiones, esta situación no permite rentabilizar a la Entidad estaimportante masa líquida.
54
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r oEVOLUCIÓN DE CUOTAS RECAUDADAS
CONTINGENCIAS PROFESIONALES(Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales)
La evolución de las cuotas en: Crecimiento
2001 152.784.272,88 14,51%2002 169.037.623,41 10,64%2003 198.504.942,07 17,43%2004 230.716.309,35 16,23%2005 259.728.953,58 12,58%2006 296.729.873,41 14,25%2007 325.778.815,38 9,79%2008 324.496.400,84 -0,39%2009 277.369.133,11 -14,52%
datos en euros
crecimiento medio 8,9%
NOTA: Datos de recaudación neta del estado de liquidación del presupuesto de ingresos
0
50.000.000
100.000.000
150.000.000
200.000.000
250.000.000
300.000.000
350.000.000
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
55
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
EVOLUCIÓN DE CUOTAS RECAUDADAS
CONTINGENCIAS COMUNES(Prestación Económica por Incapacidad Temporal)
datos en euros
La evolución de las cuotas en: Crecimiento
2001 51.278.855,32 26,3%2002 57.696.681,18 12,5%2003 67.901.334,48 17,7%2004 87.921.433,74 29,5%2005 97.724.453,77 11,1%2006 112.683.084,53 15,3%2007 128.492.743,89 14,0%2008 139.826.604,54 8,8%2009 133.638.443,72 -4,4%
crecimiento medio 14,5%
NOTA: Datos de recaudación neta del estado de liquidación del presupuesto de ingresos
020.000.00040.000.00060.000.00080.000.000
100.000.000120.000.000140.000.000
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
56
G
ES
TIÓ
N D
EL
PA
TRIM
ON
IO D
E L
A S
EG
UR
IDA
D S
OC
IAL
B
ALA
NC
E
Mut
ua:
MA
Z
Nº:
011
Nº
CU
EN
TAS
AC
TIV
O20
0920
08N
º C
UE
NTA
SP
AS
IVO
2009
2008
#A
) IN
MO
VIL
IZA
DO
110.
271.
167,
5360
.985
.507
,76
##A
) FO
ND
OS
PR
OP
IOS
183.
545.
845,
3620
3.70
6.99
1,99
#I.
Inm
ovili
zaci
ones
inm
ater
iale
s98
8.56
8,92
300.
729,
17I.P
atrim
onio
#21
51.
- A
plic
acio
nes
info
rmát
icas
2.40
9.95
0,89
493.
216,
6410
41.
- F
ondo
Pat
imon
ial
#21
72.
- D
erec
hos
sobr
e bi
enes
en
régi
men
de
arre
ndam
ient
o fin
anci
ero
1.07
7.53
1,47
#(2
81)
3.-
Am
ortiz
acio
nes
-1.4
21.3
81,9
7-1
.270
.018
,94
##II.
Res
erva
s18
6.34
2.63
3,30
173.
256.
628,
2811
1##
1.-
Res
erva
s de
rev
alor
izac
ión
1.81
5.08
2,51
1.81
5.08
2,51
#II.
Inm
ovili
zaci
ones
mat
eria
les
21.9
87.5
43,3
420
.424
.034
,90
112
##2.
- R
eser
vas
lega
les
180.
005.
140,
3416
8.49
9.62
1,06
#22
0,22
11.
- T
erre
nos
y co
nstr
ucci
ones
5.93
7.27
9,66
5.93
7.27
9,66
116
##3.
- R
eser
vas
esta
tuta
rias
4.52
2.41
0,45
2.94
1.92
4,71
#22
2,22
32.
- In
stal
acio
nes
técn
icas
y m
aqui
naria
23.0
30.0
81,0
021
.539
.508
,53
#22
4,22
63.
- U
tilla
je y
mob
iliar
io15
.665
.100
,59
15.3
56.8
10,1
7##
III. R
esul
tado
s de
eje
rcic
ios
ante
riore
s2.
274.
430,
085.
486.
010,
26#
227,
228,
229
4.-
Otr
o in
mov
iliza
do3.
838.
624,
313.
511.
516,
3312
0##
1.-
Res
ulta
dos
posi
tivos
de
ejer
cici
os a
nter
iore
s2.
274.
430,
085.
486.
010,
26#
(282
)5.
- A
mor
tizac
ione
s-2
6.48
3.54
2,22
-25.
921.
079,
79(1
21)
##2.
- R
esul
tado
s ne
gativ
os d
e ej
erci
cios
ant
erio
res
#IV
. Inv
ersi
ones
fina
ncie
ras
perm
anen
tes
87.2
95.0
55,2
740
.260
.743
,69
129
##IV
. Res
ulta
dos
del e
jerc
icio
-6.9
61.4
92,0
123
.272
.914
,17
#25
1,25
61.
- C
arte
ra d
e va
lore
s a
larg
o pl
azo
87.6
65.0
23,8
638
.878
.486
,90
#25
4,25
5,25
72.
- O
tras
inve
rsio
nes
y cr
édito
s a
larg
o pl
azo
390.
706,
5037
1.01
5,10
##V
. Pro
visi
ón p
ara
riesg
os y
gas
tos
1.89
0.27
3,99
1.69
1.43
9,28
#26
0,26
53.
- F
ianz
as y
dep
ósito
s co
nstit
uido
s a
larg
o pl
azo
905.
448,
181.
011.
241,
6914
0##
1.-
Pro
visi
ón p
ara
pens
ione
s y
oblig
acio
nes
sim
ilare
s1.
890.
273,
991.
691.
439,
28#
(297
)4.
- P
rovi
sion
es-1
.666
.123
,27
##B
) AC
RE
ED
OR
ES
A L
AR
GO
PLA
ZO#
27B
) GA
ST
OS
A D
IST
RIB
UIR
EN
VA
RIO
S E
JER
CIC
IOS
5.44
5.35
7,71
6.75
4.02
1,48
##II.
Otr
as d
euda
s a
larg
o pl
azo
#C
) AC
TIV
O C
IRC
ULA
NT
E12
8.12
5.28
4,50
197.
082.
656,
9617
0,17
6##
1.-
Deu
das
por
entid
ades
de
créd
ito17
3##
2.-
Otr
as d
euda
s#
I. E
xist
enci
as2.
483.
947,
702.
728.
715,
1118
0,18
5##
3.-
Fia
nzas
y d
epós
itos
reci
bido
s a
larg
o pl
azo
#30
1.-
Pro
duct
os F
arm
acéu
ticos
420.
005,
1756
5.36
0,65
#31
2.-
Mat
eria
l san
itario
de
cons
umo
1.70
8.61
5,18
1.71
6.56
3,07
#32
3.-
Inst
rum
enta
l y p
eque
ño u
tilla
je96
.014
,35
115.
583,
57##
C) A
CR
EE
DO
RE
S A
CO
RT
O P
LAZO
13.0
14.8
86,3
210
.766
.696
,96
#33
4.-
Pro
duct
os a
limen
ticio
s4.
866,
574.
532,
97#
345.
- V
estu
rario
, len
cerí
a y
calz
ado
42.8
84,1
244
.604
,23
##II.
Deu
das
con
entid
ades
de
créd
ito#
356.
- O
tros
apr
ovis
iona
mie
ntos
211.
562,
3128
2.07
0,62
520
##1.
- P
rést
amos
y o
tras
deu
das
526
##2.
- D
euda
s po
r in
tere
ses
#II.
Deu
dore
s54
.089
.406
,12
51.7
59.0
65,3
6#
431.
- D
eudo
res
pres
upue
star
ios
26.4
97.7
91,7
522
.653
.745
,50
##III
.Acr
eedo
res
10.9
70.2
34,4
410
.222
.683
,91
#44
2.-
Deu
dore
s no
pre
supu
esta
rios
2.75
3.36
2,96
2.09
4.65
2,87
40##
1.-
Acr
eedo
res
pres
upue
star
ios
4.25
8.26
4,65
3.15
0.07
6,75
#47
0,47
1,47
23.
- A
dmin
istr
acio
nes
públ
icas
41##
2.-
Acr
eedo
res
no p
resu
pues
tario
s3.
198.
137,
603.
501.
685,
18#
553
4.-
Otr
os d
eudo
res
40.7
89.3
77,2
440
.738
.424
,08
475,
476,
477
##4.
- A
dmin
istr
acio
nes
públ
icas
3.51
3.83
2,19
3.51
6.29
7,73
#(4
90)
5.-
Pro
visi
ones
-15.
951.
125,
83-1
3.72
7.75
7,09
523,
553
##5.
- O
tros
acr
eedo
res
54.6
24,2
556
0,56
1##
6.-
Fia
nzas
y d
epós
itos
reci
bido
s a
cort
o pl
azo
#III
. Inv
ersi
ones
fina
ncie
ras
tem
pora
les
22.6
70.5
82,0
718
.221
.884
,70
#54
1,54
61.
- C
arte
ra d
e va
lore
s a
cort
o pl
azo
22.4
58.6
08,6
017
.049
.926
,21
##IV
. Par
tidas
pen
dien
tes
de a
plic
ació
n2.
044.
651,
8854
4.01
3,05
#54
4,54
72.
- O
tras
inve
rsio
nes
y cr
édito
s a
cort
o pl
azo
211.
973,
471.
171.
958,
4955
4,55
61.
- P
artid
as P
endi
ente
s de
apl
icac
ión
2.04
4.65
1,88
544.
013,
05#
565,
566
3.-
Fia
nzas
y d
epós
itos
cons
titui
dos
a co
rto
plaz
o#
(597
),(5
98)
4.-
Pro
visi
ones
485,
585
##V
. Aju
stes
por
per
iodi
ficac
ión
#57
IV. T
esor
ería
48.8
37.2
80,4
312
4.32
1.85
6,88
##D
) PR
OV
ISIO
NE
S P
AR
A R
IES
GO
S Y
GA
ST
OS
A C
OR
TO
PLA
ZO47
.281
.078
,06
50.3
48.4
97,2
5#
555,
558
V. P
artid
as p
endi
ente
s de
apl
icac
ión
#1.
- P
artid
as p
endi
ente
s de
apl
icac
ión
496
##
Pro
visi
on p
ara
cont
inge
ncia
s en
tram
itaci
ón47
.281
.078
,06
50.3
48.4
97,2
5
#48
0,58
0V
I. A
just
es p
or p
erio
dific
ació
n44
.068
,18
51.1
34,9
1
#T
OT
AL
GE
NE
RA
L (A
+B+C
).....
.....
243.
841.
809,
7426
4.82
2.18
6,20
##T
OT
AL
GE
NE
RA
L (A
+B+C
+D)..
......
..24
3.84
1.80
9,74
264.
822.
186,
20
EJE
RC
ICIO
: 200
9
57
1
GES
TIÓN
DEL
PAT
RIM
ONIO
DE
LA S
EGUR
IDAD
SOC
IAL
C
UENT
A DE
L RE
SULT
ADO
ECON
ÓMIC
O-PA
TRIM
ONIA
L
Mut
ua:
MAZ
Nº:
011
Nº C
UENT
ASDE
BE20
0920
08Nº
CUE
NTAS
HABE
R20
0920
08
A) G
ASTO
S46
4.90
2.53
8,81
485.
979.
612,
69B)
INGR
ESOS
457.
941.
046,
8050
9.25
2.52
6,86
1.
Pres
tacio
nes
socia
les.
185.
361.
623,
8419
3.26
3.78
9,50
1.In
gres
os d
e ge
stió
n or
dina
ria42
7.10
1.67
0,35
474.
856.
636,
7763
1b)
Inca
pacid
ad te
mpo
ral
165.
510.
584,
8017
6.82
0.87
1,69
720
a)Co
tizac
ione
s so
ciale
s a
carg
o de
los
empl
eado
res
376.
827.
723,
9842
3.96
0.22
7,34
632
c)M
ater
nida
d11
.977
.939
,49
8.74
4.22
9,00
721
b)Co
tizac
ione
s so
ciale
s a
carg
o de
los
asal
aria
dos
50.2
73.9
46,3
750
.896
.409
,43
635
e)Pr
esta
cione
s ec
onóm
icas
de re
cupe
ració
n e
inde
mni
zacio
nes
635
entre
gas
única
s5.
352.
224,
965.
008.
346,
242.
Otro
s in
gres
os d
e ge
stió
n or
dina
ria26
.852
.134
,34
30.8
02.4
74,5
563
6f)
Pres
tacio
nes
socia
les
149.
925,
0434
.751
,12
70a)
Pres
tació
n de
ser
vicio
s13
.399
.163
,80
15.8
32.8
87,6
063
7g)
Prót
esis
y ve
hícu
los
para
invá
lidos
1.20
9.68
1,40
1.13
9.23
2,69
773
b)Re
inte
gros
5.31
3.17
9,33
5.04
3.57
7,14
638
h)Fa
rmac
ias
y ef
ecto
s y
acce
sorio
s de
disp
ensa
ción
ambu
lato
ria1.
145.
446,
621.
499.
866,
7678
c)Tr
abaj
os re
aliza
dos
para
la e
ntid
ad63
9i)
Otra
s pr
esta
cione
s15
.821
,53
16.4
92,0
0d)
Otro
s in
gres
os d
e ge
stió
n50
6.99
1,42
511.
034,
7777
5,77
6,77
7d.
1) In
gres
os a
cces
orio
s y
otro
s de
ges
tión
corri
ente
506.
991,
4251
1.03
4,77
2.
Gas
tos
de fu
ncio
nam
ient
o de
los
serv
icios
132.
027.
158,
8413
7.95
3.81
3,01
790
d.2)
Exc
eso
de p
rovis
ión
para
ries
gos
y ga
stos
a)Ap
rovis
iona
mie
ntos
37.3
03.0
86,1
646
.663
.641
,19
761,
762
f)In
gres
os d
e ot
ros
valo
res
nego
ciabl
es y
de
créd
itos
del a
ctivo
60
0/60
5,(6
09)
a.1)
Com
pras
8.92
0.17
3,53
9.79
9.90
7,34
inm
oviliz
ado
3.36
1.70
0,93
2.82
7.63
0,20
61*
a.2)
Var
iació
n de
exis
tenc
ias
244.
767,
41-4
36.9
75,1
5 g)
Otro
s in
tere
ses
e in
gres
os a
simila
dos
4.27
1.09
8,86
6.58
7.34
4,84
607
a.3)
Otro
s ga
stos
ext
erno
s28
.138
.145
,22
37.3
00.7
09,0
076
3,76
9g.
1) O
tros
inte
rese
s3.
864.
956,
246.
431.
660,
62b)
Gas
tos
de p
erso
nal:
50.9
65.7
61,4
850
.554
.314
,53
766
g.2)
Ben
efici
os e
n in
vers
ione
s fin
ancie
ras
406.
142,
6215
5.68
4,22
640,
641
b.1)
Sue
ldos
, sal
ario
s y
asim
ilado
s38
.990
.858
,35
38.4
70.5
22,9
664
2,64
3,64
4b.
2) C
arga
s so
ciale
s11
.974
.903
,13
12.0
83.7
91,5
73.
Tran
sfer
encia
s y
subv
encio
nes
159.
669,
2012
8.26
8,37
68c)
Dota
cione
s pa
ra a
mor
tizac
ione
s de
inm
oviliz
ado
4.30
7.01
8,22
3.98
3.78
8,88
750
a)Tr
ansf
eren
cias
corri
ente
s67
5,69
4,(7
94)
d)Va
riació
n de
pro
visio
nes
para
inso
lvenc
ias
y pé
rdid
as d
e
751
b)Su
bven
cione
s co
rrien
tes
159.
669,
2012
8.26
8,37
créd
itos
inco
brab
les
15.5
12.7
02,5
511
.871
.251
,69
755
c)
Tran
sfer
encia
s de
cap
ital
e) O
tros
gast
os d
e ge
stió
n23
.456
.832
,30
22.3
72.0
32,6
675
6d)
Subv
encio
nes
de c
apita
l62
e.1
) Ser
vicio
s ex
terio
res
23.2
85.4
16,5
722
.196
.425
,20
660
e.2
) Trib
utos
171.
415,
7317
5.60
7,46
4.G
anan
cias
e in
gres
os e
xtra
ordi
nario
s3.
827.
572,
913.
465.
147,
1767
6e.
3 ) O
tros
gast
os d
e ge
stió
n co
rrien
te77
0,77
1a)
Bene
ficio
s pr
oced
ente
s de
l inm
oviliz
ado
37.5
04,5
9f)
Gas
tos
finan
ciero
s y
asim
ilabl
es1.
883.
054,
051.
884.
209,
0877
4b)
Bene
ficio
s po
r ope
racio
nes
de e
ndeu
dam
ient
o66
2,66
3,66
9f.1
) Por
deu
das
1.64
9.94
2,23
1.38
9.32
5,86
778
c)In
gres
os e
xtra
ordi
nario
s11
1.19
9,41
666,
667
f.2) P
érdi
das
de in
vers
ione
s fin
ancie
ras
233.
111,
8249
4.88
3,22
779
d)In
gres
os y
ben
efici
os d
e ot
ros
ejer
cicio
s3.
716.
373,
503.
427.
642,
5869
6,69
8,69
9,(7
96,7
98,7
99)
g) V
aria
ción
de la
s pr
ovisi
ones
de
inve
rsio
nes
finan
ciera
s1.
666.
123,
2769
0,(7
92)
i) Va
riació
n de
la p
rovis
ión
para
con
tinge
ncia
s en
tram
itació
n.-3
.067
.419
,19
624.
574,
98
3.
Tran
sfer
encia
s y
subv
encio
nes
146.
496.
229,
2215
3.75
5.99
8,72
650
a)Tr
ansf
eren
cias
corri
ente
s75
.207
.363
,24
87.4
95.2
22,7
565
1b)
Sub
venc
ione
s co
rrien
tes
71.2
88.8
65,9
866
.248
.482
,26
655
c)Tr
ansf
eren
cias
de c
apita
l12
.293
,71
656
d)Su
bven
cione
s de
cap
ital
4.
Pérd
idas
y g
asto
s ex
traor
dina
rios
1.01
7.52
6,91
1.00
6.01
1,46
670,
671
a)Pé
rdid
as p
roce
dent
es d
e in
mov
ilizad
o2.
510,
0417
7.56
7,39
674
b) P
érdi
das
por o
pera
cione
s de
end
euda
mie
nto
678
c)G
asto
s ex
traor
dina
rios
2.38
7,54
679
d)G
asto
s y
pérd
idas
de
otro
s ej
ercic
ios
1.01
5.01
6,87
826.
056,
53
AHOR
RO23
.272
.914
,17
DESA
HORR
O6.
961.
492,
01
TOTA
L DE
BE46
4.90
2.53
8,81
509.
252.
526,
86TO
TAL
HABE
R46
4.90
2.53
8,81
509.
252.
526,
86
* Con
sig
no p
ositi
vo o
neg
ativ
o se
gún
su s
aldo
EJER
CICI
O: 2
009
58
MUT
UA :
MAZ
Nº:
011
Nº C
UENT
ASDE
BE20
0920
08Nº
CUE
NTAS
HABE
R20
0920
08 A
) GAS
TOS
141.
534.
710,
1714
0.22
7.17
9,63
B) IN
GRE
SOS
142.
550.
901,
3514
6.15
4.60
8,89
1.
Pres
taci
ones
soc
iale
s.12
7.25
3.13
5,18
127.
747.
277,
021.
Ingr
esos
de
gest
ión
ordi
naria
139.
557.
064,
8414
2.68
1.18
3,07
631
b)In
capa
cida
d te
mpo
ral
127.
179.
192,
6912
7.70
4.42
4,93
720
a)C
otiza
cion
es s
ocia
les
a ca
rgo
de lo
s em
plea
dore
s89
.283
.118
,47
91.7
84.7
73,6
463
5e)
Pres
taci
ones
eco
nóm
icas
de
recu
pera
ción
72
1b)
Cot
izaci
ones
soc
iale
s a
carg
o de
los
asal
aria
dos
50.2
73.9
46,3
750
.896
.409
,43
e in
dem
niza
cion
es y
ent
rega
s ún
icas
2.08
4,81
64,2
01.
965.
840,
362.
755.
130,
5163
6f)
Pres
taci
ones
soc
iale
s2.
Otro
s in
gres
os d
e ge
stió
n or
dina
ria1.
965.
840,
362.
755.
130,
5163
7g)
Prót
esis
y v
ehíc
ulos
par
a in
válid
os71
.822
,42
42.6
46,1
670
a)Pr
esta
ción
de
serv
icio
s63
8h)
Farm
acia
s y
efec
tos
y ac
c. d
e di
spen
saci
ón a
mbu
lato
ria35
,26
141,
7377
3b)
Rei
nteg
ros
1.92
0,55
211,
7963
9i)
Otra
s pr
esta
cion
es78
c)Tr
abaj
os re
aliza
dos
para
la e
ntid
add)
Otro
s in
gres
os d
e ge
stió
n 2
.G
asto
s de
func
iona
mie
nto
de lo
s se
rvic
ios
13.9
64.4
64,6
312
.319
.139
,44
775,
776,
777
d.1)
Ingr
esos
acc
esor
ios
y ot
ros
de g
estió
n co
rrien
tea)
Apro
visio
nam
ient
os2.
687.
352,
573.
366.
017,
5379
0d.
2) E
xces
o de
pro
visió
n pa
ra ri
esgo
s y
gast
os60
0/60
5,(6
09)
a.1)
Com
pras
961.
416,
611.
327.
045,
9676
1,76
2f)
Ingr
esos
de
otro
s va
lore
s ne
goci
able
s y
de c
rédi
tos
del
61*
a.2)
Var
iaci
ón d
e ex
iste
ncia
sac
tivo
inm
oviliz
ado
695.
801,
8984
8.57
1,82
607
a.3)
Otro
s ga
stos
ext
erno
s1.
725.
935,
962.
038.
971,
57g)
Otro
s in
tere
ses
e in
gres
os a
sim
ilado
s1.
268.
117,
921.
906.
346,
90b)
Gas
tos
de p
erso
nal:
5.25
7.69
0,06
4.87
1.45
0,84
763,
769
g.1)
Otro
s in
tere
ses
1.18
4.05
4,88
1.85
9.62
6,06
640,
641
b.1)
Sue
ldos
, sal
ario
s y
asim
ilado
s4.
014.
779,
033.
665.
125,
9776
6g.
2) B
enef
icio
s en
inve
rsio
nes
finan
cier
as84
.063
,04
46.7
20,8
464
2,64
3,64
4b.
2) C
arga
s so
cial
es1.
242.
911,
031.
206.
324,
8768
c)D
otac
ione
s pa
ra a
mor
tizac
ione
s de
inm
oviliz
ado
8.52
9,03
10.2
23,3
83.
Tran
sfer
enci
as y
sub
venc
ione
s67
5,69
4,(7
94)
d)Va
riaci
ón d
e pr
ovis
ione
s pa
ra in
solve
ncia
s y
pérd
idas
de
750
a)Tr
ansf
eren
cias
cor
rient
escr
édito
s in
cobr
able
s4.
562.
065,
473.
211.
790,
0575
1b)
Subv
enci
ones
cor
rient
ese)
O
tros
gast
os d
e ge
stió
n1.
050.
882,
6885
5.85
3,60
755
c)
Tran
sfer
enci
as d
e ca
pita
l62
e.1
) Ser
vicio
s ex
terio
res
1.04
9.17
8,44
854.
736,
2575
6d)
Subv
enci
ones
de
capi
tal
660
e.2
) Trib
utos
1.70
4,24
1.11
7,35
676
e.3
) Otro
s ga
stos
de
gest
ión
corri
ente
4.G
anan
cias
e in
gres
os e
xtra
ordi
nario
s1.
027.
996,
1571
8.29
5,31
f)G
asto
s fin
anci
eros
y a
sim
ilabl
es53
.092
,10
3.80
4,04
770,
771
a)Be
nefic
ios
proc
eden
tes
del i
nmov
ilizad
o66
2,66
3,66
9f.1
) Por
deu
das
4.84
2,82
3.80
4,04
774
b)Be
nefic
ios
por o
pera
cion
es d
e en
deud
amie
nto
666,
667
f.2) P
érdi
das
de in
vers
ione
s fin
anci
eras
48.2
49,2
877
8c)
Ingr
esos
ext
raor
dina
rios
696,
698,
699,
(796
,798
,799
)g)
Va
riaci
ón d
e la
s pr
ovis
ione
s de
inve
rsio
nes
finan
cier
as34
4.85
2,72
779
d)In
gres
os y
ben
efic
ios
de o
tros
ejer
cici
os1.
027.
996,
1571
8.29
5,31
690,
(792
)i)
Varia
ción
de
la p
rovis
ión
para
con
tinge
ncia
s en
tram
itaci
ón.
3
.Tr
ansf
eren
cias
y s
ubve
ncio
nes
650
a)Tr
ansf
eren
cias
cor
rient
es65
1b)
Su
bven
cion
es c
orrie
ntes
655
c)Tr
ansf
eren
cias
de
capi
tal
656
d)Su
bven
cion
es d
e ca
pita
l
4.
Pérd
idas
y g
asto
s ex
traor
dina
rios
317.
110,
3616
0.76
3,17
670,
671
a)Pé
rdid
as p
roce
dent
es d
e in
mov
ilizad
o67
4b)
Pé
rdid
as p
or o
pera
cion
es d
e en
deud
amie
nto
678
c)G
asto
s ex
traor
dina
rios
679
d)G
asto
s y
pérd
idas
de
otro
s ej
erci
cios
317.
110,
3616
0.76
3,17
AHO
RRO
1.01
6.19
1,18
5.92
7.42
9,26
DESA
HORR
O
TOTA
L DE
BE14
2.55
0.90
1,35
146.
154.
608,
89TO
TAL
HABE
R14
2.55
0.90
1,35
146.
154.
608,
89
* Con
sig
no p
ositi
vo o
neg
ativ
o se
gún
su s
aldo
RESU
LTAD
O E
CONÓ
MIC
O O
BTEN
IDO
CO
MO
CO
NSEC
UENC
IA D
E LA
GES
TIÓ
N DE
I.T.
CO
NTIG
ENCI
AS C
OM
UNES
59
GE
STI
ÓN
DE
L P
ATR
IMO
NIO
PR
IVA
TIV
O
Mut
ua:
MA
Z
Nº:
011
Nº
CU
EN
TAS
AC
TIV
O20
0920
08N
º C
UE
NTA
SP
AS
IVO
2009
2008
#A
) IN
MO
VIL
IZA
DO
9.06
4.16
2,86
8.54
5.34
0,73
A) F
ON
DO
S P
RO
PIO
S10
.350
.303
,88
10.0
51.0
26,6
9
#I.
Inm
ovili
zaci
ones
inm
ater
iale
sI.
Pat
rimon
io3.
434.
140,
213.
418.
420,
98#
215
1.-
Apl
icac
ione
s in
form
átic
as10
41.
- F
ondo
pat
rimon
ial
3.43
4.14
0,21
3.41
8.42
0,98
#21
72.
- D
erec
hos
sobr
e bi
enes
en
régi
men
de
arre
ndam
ient
o fin
anci
ero
#(2
81)
3.-
Am
ortiz
acio
nes
II. R
eser
vas
6.61
6.88
6,48
6.61
6.88
6,48
111
1.-
Res
erva
s de
rev
alor
izac
ión
1.21
1.16
2,41
1.21
1.16
2,41
#II.
Inm
ovili
zaci
ones
mat
eria
les
2.53
3.44
3,93
2.06
8.24
5,95
112
2.-
Res
erva
s le
gale
s5.
376.
866,
725.
376.
866,
72#
220,
221
1.-
Ter
reno
s y
cons
truc
cion
es2.
894.
208,
802.
608.
786,
8611
74.
- R
eser
vas
volu
ntar
ias
28.8
57,3
528
.857
,35
#22
2,22
32.
- In
stal
acio
nes
técn
icas
y m
aqui
naria
375.
410,
9015
4.69
0,16
#22
4,22
63.
- U
tilla
je y
mob
iliar
io65
7.41
1,64
657.
411,
64III
. Res
ulta
dos
de e
jerc
icio
s an
terio
res
#22
7,22
8,22
94.
- O
tro
inm
ovili
zado
601,
0160
1,01
#(2
82)
5.-
Am
ortiz
acio
nes
-1.3
94.1
88,4
2 -1
.353
.243
,72
(121
)2.
- R
esul
tado
s ne
gativ
os d
e ej
erci
cios
ant
erio
res
#IV
. Inv
ersi
ones
fina
ncie
ras
perm
anen
tes
6.53
0.71
8,93
6.47
7.09
4,78
129
IV. R
esul
tado
s de
l eje
rcic
io29
9.27
7,19
15.7
19,2
3#
250,
251,
256
1.-
Car
tera
de
valo
res
a la
rgo
plaz
o5.
886.
326,
785.
888.
441,
86#
254,
257
2.-
Otr
as in
vers
ione
s y
créd
itos
a la
rgo
plaz
oV
. Pro
visi
ón p
ara
riesg
os y
gas
tos
#26
0,26
53.
- F
ianz
as y
dep
ósito
s co
nstit
uido
s a
larg
o pl
azo
716.
000,
0068
9.85
0,17
140
1.-
Pro
visi
ón p
ara
pens
ione
s y
oblig
acio
nes
sim
ilare
s#
(297
)4.
- P
rovi
sion
es-7
1.60
7,85
-1
01.1
97,2
5 14
22.
- P
rovi
sión
par
a re
spon
sabi
lidad
es
#27
B) G
AS
TO
S A
DIS
TR
IBU
IR E
N V
AR
IOS
EJE
RC
ICIO
SB
) AC
RE
ED
OR
ES
A L
AR
GO
PLA
ZO
#C
) AC
TIV
O C
IRC
ULA
NT
E2.
277.
402,
782.
727.
329,
97II.
Otr
as d
euda
s a
larg
o pl
azo
170,
176
1.-
Deu
das
por
entid
ades
de
créd
ito#
I. E
xist
enci
as17
32.
- O
tras
deu
das
#30
1.-
Pro
duct
os F
arm
acéu
ticos
180,
185
3.-
Fia
nzas
y d
epós
itos
reci
bido
s a
larg
o pl
azo
#31
2.-
Mat
eria
l san
itario
de
cons
umo
#32
3.-
Inst
rum
enta
l y p
eque
ño u
tilla
je25
9III
. Des
embo
lsos
pen
dien
tes
sobr
e ac
cion
es n
o ex
igid
os#
334.
- P
rodu
ctos
alim
entic
ios
#34
5.-
Ves
tura
rio, l
ence
ría
y ca
lzad
o#
356.
- O
tros
apr
ovis
iona
mie
ntos
C) A
CR
EE
DO
RE
S A
CO
RT
O P
LAZO
991.
261,
761.
221.
644,
01
#II.
Deu
dore
s81
5.19
4,71
1.02
3.61
7,39
II. D
euda
s co
n en
tidad
es d
e cr
édito
520
1.-
Pré
stam
os y
otr
as d
euda
s#
440,
449
2.-
Deu
dore
s no
pre
supu
esta
rios
6.66
0,12
6.66
0,12
526
2.-
Deu
das
por
inte
rese
s#
470,
471,
472
3.-
Adm
inis
trac
ione
s pú
blic
as80
8.53
4,59
1.01
6.95
7,27
#(4
90)
5.-
Pro
visi
ones
III.A
cree
dore
s97
3.19
6,31
1.20
3.57
8,56
#III
. Inv
ersi
ones
fina
ncie
ras
tem
pora
les
11.5
96,7
115
.867
,12
419
2.-
Acr
eedo
res
no p
resu
pues
tario
s97
1.34
5,40
1.20
3.57
8,56
#54
0,54
1,54
6,(5
49)
1.-
Car
tera
de
valo
res
a co
rto
plaz
o47
5,47
6,47
74.
- A
dmin
istr
acio
nes
públ
icas
1.85
0,91
#54
4,54
5,54
72.
- O
tras
inve
rsio
nes
y cr
édito
s a
cort
o pl
azo
11.5
96,7
115
.867
,12
523
5.-
Otr
os a
cree
dore
s#
565,
566
3.-
Fia
nzas
y d
epós
itos
cons
titui
dos
a co
rto
plaz
o56
0,56
16.
- F
ianz
as y
dep
ósito
s re
cibi
dos
a co
rto
plaz
o#
(597
),(5
98)
4.-
Pro
visi
ones
IV. P
artid
as p
endi
ente
s de
apl
icac
ión
18.0
65,4
518
.065
,45
#57
IV. T
esor
ería
1.45
0.61
1,36
1.68
7.84
5,46
554
1.-
Par
tidas
pen
dien
tes
de a
plic
ació
n18
.065
,45
18.0
65,4
5
#V
. Par
tidas
pen
dien
tes
de a
plic
ació
n48
5,58
5V
. Aju
stes
por
per
iodi
ficac
ión
#55
51.
- P
artid
as p
endi
ente
s de
apl
icac
ión
#48
0,58
0V
I. A
just
es p
or p
erio
dific
ació
n
#T
OT
AL
GE
NE
RA
L (A
+B+C
).....
.....
11.3
41.5
65,6
411
.272
.670
,70
TO
TA
L G
EN
ER
AL
(A+B
+C)..
......
..11
.341
.565
,64
11.2
72.6
70,7
0
B
ALA
NC
EE
JER
CIC
IO: 2
009
59
60
GES
TIÓN
DEL
PAT
RIM
ONIO
PRI
VATI
VO
CUEN
TA D
EL R
ESUL
TADO
ECO
NÓM
ICO-
PATR
IMON
IAL
Mut
ua:
MAZ
Nº:
011
Nº C
UENT
ASDE
BE20
0920
08Nº
CUE
NTAS
HABE
R20
0920
08 A
) GAS
TOS
106.
004,
1575
4.06
5,02
B) IN
GRES
OS40
5.28
1,34
769.
784,
25
2.
Gas
tos
de fu
ncio
nam
ient
o de
los
serv
icios
106.
004,
1526
7.31
9,11
2.O
tros
ingr
esos
de
gest
ión
ordi
naria
405.
281,
3476
9.78
4,25
a)Ap
rovis
iona
mie
ntos
70a)
Pres
tació
n de
ser
vicio
s60
0/60
5,(6
09)
a.1)
Com
pras
78c)
Trab
ajos
real
izado
s pa
ra la
ent
idad
61 *
a.2)
Var
iació
n de
exis
tenc
ias
d) O
tros
ingr
esos
de
gest
ión
267.
952,
3663
8.37
3,33
607
a.3)
Otro
s ga
stos
ext
erno
s77
5,77
6,77
7d.
1) In
gres
os a
cces
orio
s y
otro
s de
ges
tión
corri
ente
267.
952,
3663
8.37
3,33
b)G
asto
s de
per
sona
l79
0d.
2) E
xces
o de
pro
visió
n pa
ra ri
esgo
s y
gast
os64
0,64
1b.
1) S
ueld
os, s
alar
ios
y as
imila
dos
760
e)In
gres
os d
e pa
rticip
acio
nes
en c
apita
l64
2,64
3,64
4b.
2) C
arga
s so
ciale
s76
1,76
2f)
Ingr
esos
de
otro
s va
lore
s ne
gocia
bles
y d
e cr
édito
s de
l act
ivo68
c)Do
tacio
nes
para
am
ortiz
ació
n de
l inm
oviliz
ado
47.7
91,1
78.
879,
22in
mov
ilizad
o71
.299
,71
52.9
90,3
367
5,69
4,(7
94)
d)Va
riació
n de
pro
visio
nes
para
inso
lvenc
ias
de c
rédi
tos
g)
Otro
s In
tere
ses
e in
gres
os a
simila
dos
66.0
29,2
778
.420
,59
inco
brab
les
763,
769
g.1)
Otro
s in
tere
ses
66.0
29,2
777
.029
,49
e)O
tros
gast
os d
e ge
stió
n64
.056
,67
177.
741,
6876
6g.
2) B
enef
icios
en
inve
rsio
nes
finan
ciera
s1.
391,
1062
e.1)
Ser
vicio
s ex
terio
res
19.1
15,4
530
.399
,82
660
e.2)
Trib
utos
44.9
41,2
214
7.34
1,86
3.Tr
ansf
eren
cias
y su
bven
cione
s67
6e.
3) O
tros
gast
os d
e ge
stió
n co
rrien
te75
0a)
Tran
sfer
encia
s co
rrien
tes
f)G
asto
s fin
ancie
ros
y as
imila
bles
23.7
45,7
180
.698
,21
751
b)Su
bven
cione
s co
rrien
tes
662,
663,
669
f.1) P
or d
euda
s75
5c)
Tran
sfer
encia
s de
cap
ital
666,
667
f.2) P
érdi
das
de in
vers
ione
s fin
ancie
ras
23.7
45,7
180
.698
,21
756
d)Su
bven
cione
s de
cap
ital
696,
698,
699,
(796
,798
,799
)g)
Varia
ción
de la
s pr
ovisi
ones
de
inve
rsio
nes
-29.
589,
40
4.G
anan
cias
e in
gres
os e
xtra
ordi
nario
s3.
Tran
sfer
encia
s y
subv
encio
nes
770,
771
a)Be
nefic
ios
proc
eden
tes
del in
mov
ilizad
o65
0a)
Tran
sfer
encia
s co
rrien
tes
774
b)Be
nefic
ios
por o
pera
cione
s de
end
euda
mie
nto
651
b)Su
bven
cione
s co
rrien
tes
778
c)In
gres
os e
xtra
ordi
nario
s65
5c)
Tran
sfer
encia
s de
cap
ital
779
d)In
gres
os y
ben
efici
os d
e ot
ros
ejer
cicio
s65
6d)
Subv
encio
nes
de c
apita
l
4.Pé
rdid
as y
gas
tos
extra
ordi
nario
s48
6.74
5,91
670,
671
a)Pé
rdid
as p
roce
dent
es d
e in
mov
ilizad
o.51
,40
674
b)Pé
rdid
as p
or o
pera
cione
s de
end
euda
mie
nto
678
c)
Gas
tos
extra
ordi
nario
s48
6.69
4,51
679
d)G
asto
s y
pérd
idas
de
otro
s ej
ercic
ios
AHOR
RO29
9.27
7,19
15.7
19,2
3DE
SAHO
RRO
TOTA
L DE
BE40
5.28
1,34
769.
784,
25TO
TAL
HABE
R40
5.28
1,34
769.
784,
25
* con
sig
no p
ositi
vo o
neg
ativ
o se
gún
su s
aldo
EJER
CICI
O: 2
009
61
ANTEPROYECTO DEL PRESUPUESTO DE 2011
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
Publicada en el B.O.E. (1 de Junio), Orden TIN/1402/2010 de 28 de mayo, por el que sedictan las normas para la elaboración de los presupuestos de la Seguridad Social para elejercicio 2011 y en cumplimiento del artículo 23 del Real Decreto 1993/95, de 7 dediciembre, MAZ procedió a la elaboración y remisión del Anteproyecto de Presupuestopara el ejercicio 2011.
El resumen, que posteriormente se desarrolla, y que tiene en cuenta su participación enSUMA INTERMUTUAL, es el siguiente:
El total del presupuesto de gastos y dotaciones, igualado al presupuesto de recursos yaplicaciones, para el próximo ejercicio del año 2011 asciende a 458.782.790 euros.
En el apartado de gastos, los denominados corrientes se fijan en 446.394.640 euros, losgastos por operaciones de capital ascienden a 8.226.420 euros de los cualescorresponden a inversiones reales 5.151.920 y 3.074.500 a transferencias de capital, y eltotal de operaciones financieras suma 4.161.730.
En la parte de los recursos, los denominados corrientes ascienden a 452.411.620 euros,de los cuales destacan 424.299.930 euros que corresponden a cotizaciones sociales(cuotas), 19.518.650 euros a ingresos principalmente procedentes de nuestros centrossanitarios y 8.336.120 euros a rentas e intereses patrimoniales. Los recursos poroperaciones de capital serán de 6.371.170 euros.
Por último, se adjuntan las composiciones económicas de los gastos y recursoscomprendidos en el anteproyecto del presupuesto del ejercicio 2011, expresadas en milesde euros.
62
ANTEPROYECTO DEL PRESUPUESTO DE 2011
I n f o r m e E c o n ó m i c oy F i n a n c i e r o
Código CAPÍTULO (Gastos) ANTEPROYECTOPPTO.2011
1 Gastos de personal 50.571,59
2 Gastos en bienes corrientes y servicios 55.595,10
3 Gastos financieros 45,39
4 Transferencias corrientes 340.182,56
Total gastos corrientes 446.394,64
6 Inversiones Reales 5.151,92
7 Transferencias de capital 3.074,50
Total gastos de capital 8.226,42
TOTAL OPERACIONES NO FINANCIERAS 454.621,06
8 Activos financieros 4.161,73
TOTAL OPERACIONES FINANCIERAS 4.161,73
TOTAL PRESUPUESTO DE GASTOS 458.782,79
Código CAPÍTULO (Ingresos) ANTEPROYECTOPPTO.2011
1 Cotizaciones sociales 424.299,93
3 Tasas y otros ingresos 19.518,65
4 Transferencias corrientes 256,92
5 Ingresos patrimoniales 8.336,12
Total recursos corrientes 452.411,62
6 Transferencias de capital -
8 Activos financieros 6.371,17
Total recursos de capital 6.371,17
TOTAL PRESUPUESTO DE INGRESOS 458.782,79
64
SEDE SOCIAL- DIRECCIÓN GENERAL
DIRECTOR GERENTE
Don Luis Roldán AlegreC/ Sancho y Gil, 2 y 450001 Zaragoza
MAZ ARAGÓN
DIRECTOR TERRITORIALD. Fernando Delgado de VelascoSede en Zaragoza
ZARAGOZA
Sede Social y Dirección GeneralC/ Sancho y Gil, 2 y 450001 Zaragoza Tel. 976 30 13 60Fax 976 70 18 81
HUESCA
Directora ProvincialDª. Eva Álvarez NicolásPº Ramón y Cajal, 3122001 HuescaTel. 974 22 37 87Fax 974 24 56 19
TERUEL
Director ProvincialD. José Antonio Vicente LoaizaAvda. de Sagunto, 4444002 Teruel Tel. 978 60 65 67Fax 978 60 70 53
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
65
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
SORIA
Directora ProvincialDª. Mª Elena Revilla CuñadoAvdA. Valladolid 47, Bajos42004 Soria Tel. 975 21 19 08Fax 975 22 52 11
MAZ CATALUÑA
DIRECTOR TERRITORIALD. Jordi Valls i SuñéSede en Barcelona
BARCELONA
Director ProvincialD. Jordi Ferrer SotoC/ Tarragona 11008015 Barcelona Tel. 93 226 16 16Fax 93 226 92 86
GERONA
Director ProvincialD. Josep Mas SoyC/ Lluís Pericot 39, (Xamfrá Riera Buganto 14)17003 Gerona Tel. 972 48 51 38Fax 972 21 76 99
66
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a lLÉRIDA
Director ProvincialD. Alberto Queralt ColomAvda. Madrid 23, Bajos25002 Lérida Tel. 973 26 46 66Fax 973 27 98 04
TARRAGONA
Directora ProvincialDª. Mª Pilar Iglesias BlancoAvda. Cataluña 37, Bajos 43002 Tarragona Tel. 977 21 14 14Fax 977 21 10 12
PALMA DE MALLORCA
Director ProvincialD. Carlos Sánchez AlbertíC/ General Riera 39, Bajos 07010 Palma de Mallorca Tel. 971 77 55 00Fax 971 77 55 01
MAZ CANARIAS
LAS PALMAS
Director ProvincialD. Francisco M. Esparza ArañaC/ León y Castillo nº 411, Bajo35007 Las Palmas de Gran CanariaTel. 928 37 14 11Fax 928 36 93 40
SANTA CRUZ DE TENERIFE
Director ProvincialD. Norberto Febles YanesProlongación Ramón y Cajal 4, Local 12 38003 Santa Cruz de Tenerife Tel. 922 53 19 80Fax 922 29 13 68
67
ALBACETE _______________
Director ProvincialD. Juan Padilla LermaPaseo de la Cuba 1202001 Albacete Tel. 967 24 62 38Fax 967 24 62 40
ALMERÍA ________________
Director ProvincialD. Gabriel Fuentes EscobarCtra. Nijar-Los Molinos 119, Local 1 (Edificio Mago)04009 Almería Tel. 950 27 00 29Fax 950 26 08 33
CASTELLÓN ________________
Director ProvincialD. Tomás Vázquez Albert Avda. de Alcora s/n (Esq. c/ La Sabina) Edif. Maestrazgo I12006 Castellón de la PlanaTel. 964 24 78 16Fax 964 24 75 92
ELCHE (ALICANTE) _
Director ProvincialD. Francisco Buitrago MuñozPza. Congreso Eucarístico 103202 Elche (Alicante)Tel. 96 545 45 41Fax 96 542 01 16
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
MAZ LEVANTE
DIRECTOR TERRITORIALD. Francisco Sánchez RigalSede en Elche (Alicante)
68
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a lMELILLA
Director ProvincialD. Antonio José Perez GómezPº Alcalde Rafael Ginel 12, 2º A52006 MelillaTel. 952 67 70 13Fax 952 26 79 48
MURCIA
Director ProvincialD. Francisco Sánchez RigalPº Ingeniero Sebastián Feringán s/nEsq. Avda. Almirante Loaysa30007 MurciaTel. 968 20 07 78Fax 968 20 10 69
VALENCIA
Director ProvincialD. Alfredo Paredes Esteve C/ Angel Guimerá 3346008 Valencia Tel. 96 382 62 68 / 96 382 62 69Fax 96 382 65 96
69
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
BADAJOZ
Director ProvincialD. Manuel A. Izquierdo Pancorbo Avda. Guadiana 6, 1ª planta 06011 Badajoz Tel. 924 20 05 80Fax 924 20 05 81
CÁDIZ
Director ProvincialD. José Ramón Bouzas MirallesAvda. Consejo de EuropaRecinto Interior Zona FrancaEdificio Atlas11011 Cádiz Tel. 956 26 57 75Fax 956 26 57 67
CEUTA
Director ProvincialD. Juan Manuel Delgado Casas “Edificio Torre del Mediterráneo”C/Galea 4, Local 251001 Ceuta Tel. 956 51 05 55Fax 956 51 39 38
CÓRDOBA
Director ProvincialD. Javier Candela De la CruzAvda. Periodista Quesada ChacónEdif. Puerta Poniente 14005 Córdoba Tel. 957 40 40 44Fax 957 40 45 77
MAZ SUR
DIRECTOR TERRITORIALD. Juan Pestaña BlancaSede en Sevilla
70
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
GRANADA
Dirección ProvincialC/ Alminares del Genil 5, Bajo Edificio Asabica 18006 Granada Tel. 958 12 59 41Fax 958 12 54 78
HUELVA
Director ProvincialD. Francisco Javier Cidré AmbrosioAvda. Alemania 120-122, Bajos 21002 Huelva Tel. 959 25 45 11Fax 959 25 09 18
JAÉN
Director ProvincialD. Raúl Antón Rodríguez Plaza Jaén por la Paz 3, 1º BEdif. América23009 Jaén Tel. 953 26 43 44Fax 953 26 32 33
MÁLAGA
Director ProvincialD. Alejandro Molero DomínguezC/ Hilera 15, Bajo 29007 Málaga Tel. 952 61 16 43Fax 952 61 56 39
71
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
SEVILLA
Dirección TerritorialAvda. Ramón Carande 141013 Sevilla Tel. 95 446 71 61Fax 95 446 04 97
MAZ CENTRO
DIRECTOR TERRITORIALD. Antonio Arjona JiménezSede en Madrid
ÁVILA
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
CÁCERES
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
CIUDAD REAL
Director ProvincialD. Pablo Calero ÁlvaroC/ Ciruela 29, Bajo 13001 Ciudad Real Tel. 926 23 24 08Fax 926 25 04 17
72
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
CUENCA
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
GUADALAJARA
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
MADRID
Dirección TerritorialC/ Julián Camarillo, 25 28037 Madrid Tel. 91 590 17 10Fax 91 590 17 11
PALENCIA
Gestionada por la Dirección Provincial de MAZ con sede en Valladolid
SALAMANCA
Directora ProvincialDª. Laura Jiménez DelgadoC/ Salesas 14, Bajo37005 Salamanca Tel. 923 28 39 30Fax 923 28 39 32
SEGOVIA _
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
73
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
TOLEDO
Gestionada por la Dirección Territorial de MAZ con sede en Madrid
VALLADOLID
Director ProvincialD. Mariano Villafáfila RodríguezAvda. José Luis Arrese 3747014 Valladolid Tel. 983 14 01 41Fax 983 14 01 42
ZAMORA
Director ProvincialD. David Rodríguez Canals Avda. Ronda Puerta Nueva 9 49016 Zamora Tel. 980 51 77 77Fax 980 51 20 62
74
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a lMAZ NORTE
DIRECTOR TERRITORIALD. Fernando Delgado de VelascoSede en Zaragoza
BURGOS
Director ProvincialD. José María Torio SanzAvda. del Cid 112-114, Bajo09006 Burgos Tel. 947 24 24 75Fax 947 24 23 23
LA RIOJA
Director ProvincialD. Carlos Vaquero FernándezAvda. Lobete 1-326003 Logroño Tel. 941 24 24 88Fax 941 25 02 27
NAVARRA
Director ProvincialD. Manuel Moral LabayenCtra. Zaragoza, 21 A31191 Cordovilla (Pamplona) Tel. 948 15 00 15Fax 948 15 39 70
75
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
ÁLAVA
Gestionada por la Dirección Provincial de MAZ con sede en Bilbao
GUIPÚZCOA
Gestionada por la Dirección Provincial de MAZ con sede en Bilbao
VIZCAYA
Directora ProvincialDª. Carolina Pañero Dummer C/ Sabino Arana 65, Bajo48012 Bilbao (Vizcaya)Tel. 944 41 54 06Fax 944 42 15 79
CANTABRIA
Director ProvincialD. David Aznar PalaciosAvda. de los Castros 116, Bajo39012 Santander Tel. 942 31 87 63 Fax 942 22 58 43
76
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
MAZ GALICIA
DIRECTOR TERRITORIALD. Roberto García HernándezSede en Vigo
LUGO
Director ProvincialD. Antonio Castro DelgadoC/ Dinan 15, Bajo27002 LugoTel. 982 25 07 21Fax 982 25 07 58
ORENSE
Directora ProvincialDª. Yolanda Vila CastroC/ Bedoya 10, Bajo32004 OrenseTel. 988 25 54 36Fax 988 25 21 75
SANTIAGO (LA CORUÑA)
Director ProvincialD. Alfonso Varela GómezVía Faraday 1 (Pol. Ind. El Tambre) 2º Izda.15890 Santiago de Compostela Tel. 981 56 93 12Fax 981 57 82 54
VIGO (PONTEVEDRA)
Dirección TerritorialC/Camelias 101 , Bajo 36211 Vigo (Pontevedra)Tel. 986 21 39 70Fax 986 20 42 37
77
O r g a n i z a c i ó nT e r r i t o r i a l
LEÓN
Dirección ProvincialC/Lope de Vega 2, 1º C24002 LeónTel. 987 22 25 26Fax 987 23 15 63
ASTURIAS
Director ProvincialD. José Ramón García MartínezC/ Ildefonso Sánchez del Río 3, Bajos33001 Oviedo Tel. 985 11 90 83Fax 985 11 90 95