20 Examen Final_resuelto

EX. FINAL (16)EXAMEN FINAL DE EXCEL FINANCIERO (16)PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A.ALUMNO:NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4 PUNTOS).

1. Calcular a qu plazo en meses se desembols un prstamo de US$150,000, si la tasa de inters anual fue de 6% y el inters obtenido ha sido de US$25,000.

CAPITAL (P)150,000.00PLAZO (n)33mesesTASA DE INTERS6.00%anualTASA PERIDICA (j)0.5000%mensual

INTERS (I)25,000.00MONTO FINAL (S)175,000.00

2. Un capital de S/.20,000 se convirti en un monto compuesto de S/.21,224.16, en el plazo de 90 das. Se requiere conocer la tasa nominal anual capitalizable mensualmente que se aplic en esta operacin.

CAPITAL (P)20,000.00PLAZO90diasTASA DE INTERS22.10%anualFREC. CAPITALIZACIN12mesesTASA PERIDICA (i)24.48%anualN CAPITALIZACIONES (n)0.25aos

MONTO FINAL (S)21,224.16INTERS (I)1,224.16

3. El Sr. Gonzales le adeuda al Sr. Martnez S/.15,000 y piensa cancelarle dicha deuda proponindole dos alternativas:Alternatica A.- El pago de 9 cuotas mensuales vencidas. Las primeras cuatro de S/.1,450. Las cuatro siguientes de S/.1,800 y la ltima de S/.2,348.

Alternativa B.- El pago en seis meses con modalidad vencida. El primer mes: S/.2,520. El cuarto mes: S/.3,430. El quinto mes: S/.4,000 y por ltimo el sexto mes: S/.5,486.40.

Determinar qu alternativa le conviene aceptar al Sr. Martnez si la tasa de interes es 8% efectiva anual.

Nmero de cuotaAlternativa AAlternativa BValor futro de Alt. AValor futro de Alt. B

11,450.002,520.001459.672536.8021,450.001469.4031,450.001479.1941,450.003,430.001489.063522.3951,800.004,000.001860.814135.1261,800.005,486.401873.215709.5571,800.001885.7081,800.001898.2792,348.002492.70

TEA8.00%TEM0.67%Deuda15,000.00

Alternativa A15,907.99 Alternativa B15,903.85me conviene la alternativa b

4. Obtener el importe del cargo por depreciacin trimestral de un activo fijo cuyo costo inicial es de S/.7,520, tiene una vida til estimada de 5 aos y un valor residual de S/.250.

Clculo con la Funcin del Excel (SLN)Clculo con Frmulas MatemticasCosto inicial (C)7,520.00Costo inicial (C)7,520.00Valor residual (L)250.00Valor residual (L)250.00Vida til (en trimestres)15Tasa trimestral6.67%Depreciacin trimestral484.6666666667Depreciacin trimestral484.6666666667

EX. FINAL (18)EXAMEN FINAL DE EXCEL FINANCIERO (18)PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A.ALUMNO:NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4.50 PUNTOS).

1. Determinar los intereses compuestos de un prstamo de S/.5,000 a 710 das al que se le aplicar una tasa nominal anual de 14% con capitalizacin diaria. Asimismo, calcular el monto final.

CAPITAL (P)PLAZOTASA DE INTERSFRECUENCIA DE CAPITALIZ.TASA PERIDICA (i)N CAPITALIZACIONES (n)INTERS (I)MONTO FINAL (S)

2. Un capital de S/.300 se deposit el 01/01/2011 en una cuenta y luego de 105 das se realiz un nuevo depsito de S/.400 y el 01/05/2011 un tercer depsito de S/.80. Las tasas de inters tuvieron variaciones, primero la cuenta pago 2% efectivo anual por 73 das, despus se elev a 3% efectivo mensual por 47 das y termin el resto del plazo en 4% efectivo anual. Determinar el monto acumulado en la cuenta al 02/06/2011.

Usando Funcin IcomMul:FECHA FOCALFECHASR'sTE'sPERODO TE'sVIGENCIA

INTERES (I)Plazo Total

MONTO (S)

3. El Sr. Lpez tiene una letra de S/.80,000 como pago de servicios que prest, el plazo de pago de la letra es de 180 das, pero el Sr. Lpez necesita cobrar efectivo para poder cubrir los costos que generaron su servicio por lo que va al banco a descontar el documento y el banco como conoce al Sr. Lpez y es buen cliente decide descontar la letra con una tasa efectiva de 18% anual. Calcular el monto del descuento que har el banco y el monto que efectivamente cobrar el Sr. Lpez si la fecha de inicio de la operacin es 01/07/2010.

Clculo con la Funcin del Excel (DcominiTer)Clculo con Frmulas MatemticasValor nominal de la letra (S)MBn (en das)n (en das)TEATEATEA (adelantada)TVaTAr = (1-(1/(1+i)^(n/360)))*360/nx100%Fecha de iniciorFecha de trminoD = MB x r x n/360DescuentoDValor neto de la letra (P)MN

4. Elaborar el cuadro de depreciacin anual de un activo fijo cuyo costo inicial es S/.10,000, un valor residual de cero y una vida til de 4 aos.

Clculo con la Funcin del Excel (SLN)Clculo con Frmulas MatemticasCosto inicial (C)Costo inicial (C)Valor residual (L)Valor residual (L)Vida til (en aos)Tasa anualDepreciacin anualDepreciacion anual

CUADRO DE DEPRECIACIN ANUAL - MTODO LINEAL

PERODOCOSTO INICIALDEPRECIACIN ANUALDEPRECIACIN ACUMULADAVALOR NETO

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EX. FINAL (20)EXAMEN FINAL DE EXCEL FINANCIERO (20)PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A.ALUMNO:NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 5 PUNTOS).

1. Un cliente abre un depsito a plazo fijo por S/.10,500, por un perodo de 90 das, por lo que le corresponde una tasa efectiva anual (TEA) de 5%. Pasado el plazo el depsito se renueva por 180 das ms, con una tasa efectiva anual (TEA) de 7.5%, debido a que con posterioridad a la fecha del depsito se produjo una modificacin de tasas en el tarifario de la entidad financiera. Calcule cunto retirar el cliente al finalizar el perodo de renovacin.

TEAPERODO DE LA TEAPLAZO DEL DEPSITOCAPITAL (P)INTERS (I)MONTO FINAL (S)

TEAPERODO DE LA TEAPLAZO DEL DEPSITOCAPITAL (P)INTERS (I)MONTO FINAL (S)

2. Se desea adquirir una mquina computadora valorizada en US$7,500 a un plazo de tres aos. Elaborar el cronograma de cuotas iguales mensuales, modalidad vencida, si el banco cobra una tasa efectiva anual de 7%. El desembolso del crdito se efectuar el 15/12/2011.

MODALIDAD VENCIDA

PTEATEMFuncin TE1aTE2n (en meses)TipoCuotaFuncin FRC

Fecha de pagoNmero de cuotaSaldo inicial del capitalCuota mensualInteresesAmortizacin del capitalSaldo final del capital

0123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536

3. El Sr. Arias solicita al banco un descuento de una letra por un valor nominal de S/.10,000 el 01/09/2011. Si se sabe que la letra vence en 210 das y el banco tiene previsto aplicarle una TEA de 15.50% durante los primeros 45 das, 16.50% por los 30 das siguientes y 18% por el resto del plazo, calcular el monto que recibir el Sr. Arias.

Clculo con la Funcin del Excel (DcomVarTas)FechasTasas Tasas Perodos de lasVigenciavencidasadelantadastasas adelantadas(Funcin TVaTA)

Valor Nominal (S)Descuento (D)Monto que recibir el Sr. Arias (P)

4. Calcule el valor actual neto (VAN), la tasa interna de retorno (TIR) y la relacin Beneficio-Costo (B/C) de los siguientes proyectos, y determinar cul de los tres proyectos es el ms rentable. Asumir que la inversin inicial es de S/.15,000.

Proyecto A:Tasa deInversin InicialAo 1Ao 2Ao 3Ao 4descuento(-)5.00%-10,000.003,000.003,500.005,000.00

VNA =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,)TIR =TIR(Valores,Estimar)VAN =VNA-Inv. Inic.B/C =VNA/Inv. Inic.

Proyecto B:Tasa deInversin InicialAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6descuento(-)8.50%-45,000.0013,000.0014,000.0015,000.0020,000.0018,000.00


Proyecto C:Tasa deInversin InicialAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5descuento(-)4.50%-50,000.0010,000.0012,000.0020,000.0018,000.00


CONCLUSIONES.-

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