22110620 Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas

(FHA)

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 1

1

Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas - 22110620

INSTITUTO DE FOMENTO DE HIPOTECAS ASEGURADAS (FHA)

El Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas (FHA), es la institución financiera que facilita a la

familia guatemalteca la adquisición de vivienda propia a través del financiamiento que otorgan las

empresas financieras aprobadas por el sistema bancario, con las mejores condiciones del mercado, para

lo cual realiza operaciones relacionadas con hipotecas constituidas en garantía de préstamos otorgados.

CUADRO 1

PRESUPUESTO DE INGRESOS

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

MULTIANUAL

2018 2019 2020 2021

TOTAL: 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

11

INGRESOS NO TRIBUTARIOS 12,448,800 12,398,750 13,018,688 13,669,622 14,353,103 15,070,758

1

Derechos 12,448,800 12,398,750 13,018,688 13,669,622 14,353,103 15,070,758

90 Otros 12,448,800 12,398,750 13,018,688 13,669,622 14,353,103 15,070,758

13

VENTA DE BIENES Y

SERVICIOS DE LA

ADMINISTRACIÓN PÚBLICA 204,750,000 230,034,281 241,884,281 254,326,781 267,391,406 281,109,262

1

Venta de Bienes 204,750,000 230,034,281 241,884,281 254,326,781 267,391,406 281,109,262

10 Bienes 204,750,000 230,034,281 241,884,281 254,326,781 267,391,406 281,109,262

14

INGRESOS DE OPERACIÓN 133,279,290 148,310,035 155,725,537 163,511,814 171,687,405 180,271,775

2

Venta de Servicios 133,279,290 148,310,035 155,725,537 163,511,814 171,687,405 180,271,775

90 Otros servicios 133,279,290 148,310,035 155,725,537 163,511,814 171,687,405 180,271,775

15

RENTAS DE LA PROPIEDAD 40,830,409 49,030,409 51,465,044 54,021,411 56,705,597 59,523,992

1

Intereses 40,692,709 48,892,709 51,327,344 53,883,711 56,567,897 59,386,292

30 Por depósitos 112,500 187,500 196,875 206,719 217,055 227,908

31 Por depósitos internos 112,500 187,500 196,875 206,719 217,055 227,908

40 Por títulos y valores 40,580,209 48,705,209 51,130,469 53,676,992 56,350,842 59,158,384

41 Por títulos y valores internos 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000

42 Por títulos y valores externos 40,380,209 48,505,209 50,930,469 53,476,992 56,150,842 58,958,384

3

Arrendamiento de Tierras y

Terrenos 137,700 137,700 137,700 137,700 137,700 137,700

10 Arrendamiento de tierras y terrenos 137,700 137,700 137,700 137,700 137,700 137,700

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021

2

22110620 – Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas

2

CUADRO 2

CLASIFICACIÓN ECONÓMICA DE LOS RECURSOS

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

MULTINAUAL

2018 2019 2020 2021

TOTAL: 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

1.1 Ingresos Corrientes 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

1.1.3 Ingresos no Tributarios 12,448,800 12,398,750 13,018,688 13,669,622 14,353,103 15,070,758

1.1.4 Venta de Bienes y Servicios de la Administración Pública 204,750,000 230,034,281 241,884,281 254,326,781 267,391,406 281,109,262

1.1.5 Ingresos de Operación 133,279,290 148,310,035 155,725,537 163,511,814 171,687,405 180,271,775

1.1.6 Rentas de la Propiedad 40,830,409 49,030,409 51,465,044 54,021,411 56,705,597 59,523,992

CUADRO 3

GASTO POR ESTRUCTURA PROGRAMÁTICA, PRODUCCIÓN Y META

(Montos en Quetzales)

PR

OG

RA

MA

SU

BP

RO

GR

AM

A

PR

OY

EC

TO

AC

TIV

IDA

D

OB

RA

PR

OD

UC

TO

SU

BP

RO

DU

CT

O

DESCRIPCIÓN APROBADO

2017

META

CANTIDAD UNIDAD DE

MEDIDA

TOTAL: 439,773,475

13 Emisión de Seguros 439,742,975

00 Sin Subprograma

000 Sin Proyecto

001 000 Dirección y Coordinación 46,764,414

1 Dirección y coordinación 46,764,414 12 Documento

002 000 Seguro de Hipoteca 385,704,454

3 Proyectos habitacionales y seguros de hipoteca elegidos 385,704,454 6,473 Documento 003 000 Seguro de Desgravamen 7,274,107

2 Seguro de desgravamen para la adquisición de vivienda 7,274,107 4,100 Documento

99 Partidas no Asignables a Programas 30,500

00 Sin Subprograma

000 Sin Proyecto

001 000 Aportes a Organismos e Instituciones 30,500

Nota: La categoría Partidas no Asignables a Programas, no muestra producción por incluir aportes.

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 3

3

Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas - 22110620

CUADRO 4

RECURSO HUMANO

DESCRIPCIÓN NÚMERO DE PUESTOS

2016 2017

TOTAL (A+B): 117 109

A. PERSONAL PERMANENTE 101 101 Directivo 24 24 Profesional 18 18 Técnico 8 8 Administrativo 50 50 Operativo 1 1

B. PERSONAL POR CONTRATO 16 8 Profesional 4 4 Técnico 3 Administrativo 9 4

CUADRO 5

PRESUPUESTO POR TIPO DE GASTO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTO

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

MULTIANUAL

2018 2019 2020 2021

TOTAL (A+B): 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

31 Ingresos propios 391,308,499 439,773,475 462,093,550

485,529,628 510,137,511 535,975,787

A. FUNCIONAMIENTO 388,969,884 434,787,945 457,070,243 482,506,321 507,114,204 532,952,480

31 Ingresos propios 388,969,884 434,787,945 457,070,243 482,506,321 507,114,204 532,952,480

B. INVERSIÓN 2,338,615 4,985,530 5,023,307 3,023,307 3,023,307 3,023,307

31 Ingresos propios 2,338,615 4,985,530 5,023,307 3,023,307 3,023,307 3,023,307

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021

4

22110620 – Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas

4

CUADRO 6

CLASIFICACIÓN ECONÓMICA DEL GASTO

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

MULTIANUAL

2018 2019 2020 2021

TOTAL: 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

2.1 Gastos Corrientes 388,969,884 434,787,945 457,070,243 482,506,321 507,114,204 532,952,480

2.1.2 Gastos de Operación 385,652,711 431,709,324 453,861,742 479,161,446 503,626,137 529,314,061

2.1.2.1 Remuneraciones 28,396,208 27,064,843 27,064,843 27,064,843 28,100,843 28,100,843

2.1.2.2 Bienes y Servicios 43,861,419 43,059,481 51,770,149 62,956,015 67,565,176 77,692,594

2.1.2.3 Impuestos Indirectos 425,000 425,000 446,250 468,563 491,991 516,591 2.1.2.9 Reclamos por Seguros de

Hipotecas 312,970,084 361,160,000 374,580,500 388,672,025 407,468,127 423,004,033

2.1.3 Rentas de la Propiedad 1,515,100 1,125,500 1,181,775 1,240,864 1,302,907 1,368,052

2.1.3.3 Derechos sobre Bienes

Intangibles 1,515,100 1,125,500 1,181,775 1,240,864 1,302,907 1,368,052

2.1.7 Transferencias

Corrientes 1,802,073 1,953,121 2,026,726 2,104,011 2,185,160 2,270,367

2.1.7.1 Al Sector Privado 450,526 450,526 450,526 450,526 450,526 450,526

2.1.7.2 Al Sector Público 1,321,047 1,472,095 1,545,700 1,622,985 1,704,134 1,789,341

2.1.7.3 Al Sector Externo 30,500 30,500 30,500 30,500 30,500 30,500

2.2 Gastos de Capital 2,338,615 4,985,530 5,023,307 3,023,307 3,023,307 3,023,307

2.2.1 Inversión Real Directa 2,338,615 4,985,530 5,023,307 3,023,307 3,023,307 3,023,307

2.2.1.1 Formación Bruta de

Capital Fijo1/ 2,338,615 1,985,530 2,023,307 2,023,307 2,023,307 2,023,307

2.2.1.4 Activos Intangibles 3,000,000 3,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000

1/ Corresponde a equipamiento institucional.

CUADRO 7

PRESUPUESTO POR PROGRAMA Y CATEGORÍA EQUIVALENTE

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

MULTIANUAL

2018 2019 2020 2021

TOTAL: 391,308,499 439,773,475 462,093,550 485,529,628 510,137,511 535,975,787

13 Emisión de Seguros 391,277,999 439,742,975 462,063,050 485,499,128 510,107,011 535,945,287 99 Partidas no Asignables

a Programas 30,500 30,500 30,500 30,500 30,500 30,500

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 5

5

Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas - 22110620

CUADRO 8

PRESUPUESTO POR TIPO DE GASTO, GRUPO Y RENGLÓN

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2016

TOTAL (A+B): 391,308,499 439,773,475

A. FUNCIONAMIENTO 388,969,884 434.787,945

ADMINISTRACIÓN 379,447,052 425,176,076

0 SERVICIOS PERSONALES 20,675,449 19,406,095

011 Personal permanente 13,200,189 13,200,189

014 Complemento por calidad profesional al personal permanente 183,750 183,750

015 Complementos específicos al personal permanente 303,000 303,000

022 Personal por contrato 1,553,053 995,132

026 Complemento por calidad profesional al personal temporal 21,000 21,000

027 Complementos específicos al personal temporal 48,000 24,000

029 Otras remuneraciones de personal temporal 720,000 360,000

041 Servicios extraordinarios de personal permanente 389,600 389,600

042 Servicios extraordinarios de personal temporal 75,000 75,000

061 Dietas 972,000 684,000

063 Gastos de representación en el interior 93,600 170,400

071 Aguinaldo 1,246,502 1,200,009

072 Bonificación anual (Bono 14) 1,246,502 1,200,009

073 Bono vacacional 623,253 600,006

1 SERVICIOS NO PERSONALES 34,048,100 32,360,500

111 Energía eléctrica 540,000 480,000

113 Telefonía 453,000 430,000

121 Divulgación e información 4,310,000 3,500,000

122 Impresión, encuadernación y reproducción 138,000 149,800

131 Viáticos en el exterior 500,000 500,000

151 Arrendamiento de edificios y locales 305,000 430,000

158 Derechos de bienes intangibles 1,515,100 1,125,500

165 Mantenimiento y reparación de medios de transporte 336,000 372,000

171 Mantenimiento y reparación de edificios 398,000 398,000

172 Mantenimiento y reparación de viviendas 5,700,000 5,200,000

181 Estudios, investigaciones y proyectos de factibilidad 350,000 350,000

183 Servicios jurídicos 2,150,000 2,150,000

184 Servicios económicos, contables y de auditoría 285,000 285,000

185 Servicios de capacitación 700,000 700,000

186 Servicios de informática y sistemas computarizados 800,000 555,000

188 Servicios de ingeniería, arquitectura y supervisión de obras 600,000 600,000

189 Otros estudios y/o servicios 500,800 450,800

191 Primas y gastos de seguros y fianzas 1,625,000 1,625,000

194 Gastos bancarios, comisiones y otros gastos 9,470,000 9,470,000

195 Impuestos, derechos y tasas 425,000 425,000

196 Servicios de atención y protocolo 397,000 397,000

199 Otros servicios no personales 1,414,700 1,460,500

Resumen de otros renglones del grupo 1,135,500 1,306,900

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021

6

22110620 – Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas

6

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2016

2 MATERIALES Y SUMINISTROS 2,079,385 1,881,481

211 Alimentos para personas 367,600 279,000

233 Prendas de vestir 150,000 150,000

241 Papel de escritorio 138,210 138,210

243 Productos de papel o cartón 154,869 154,869

262 Combustibles y lubricantes 633,600 533,400

267 Tintes, pinturas y colorantes 275,165 266,245

291 Útiles de oficina 64,831 48,224

Resumen de otros renglones del grupo 295,110 311,533

8 OTROS GASTOS 312,970,084 361,160,000

891 Reclamos por seguros de hipotecas 303,750,000 355,500,000

892 Reclamos por seguros de desgravamen 9,220,084 5,660,000

9 ASIGNACIONES GLOBALES 9,674,034 10,368,000

991 Créditos de reserva 9,674,034 10,368,000

DESARROLLO HUMANO 3,720,759 3,658,748

0 SERVICIOS PERSONALES 3,720,759 3,658,748

051 Aporte patronal al IGSS 1,712,095 1,650,084

055 Aporte para clases pasivas 2,008,664 2,008,664

TRANSFERENCIAS CORRIENTES 5,802,073 5,953,121

4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 5,802,073 5,953,121

412 Prestaciones póstumas 137,526 137,526

413 Indemnizaciones al personal 3,000,000 3,000,000

415 Vacaciones pagadas por retiro 1,000,000 1,000,000

419 Otras transferencias a personas individuales 313,000 313,000

455 Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 1,321,047 1,472,095

472 Transferencias a organismos e instituciones internacionales 15,000 15,000

473 Transferencias a organismos regionales 15,500 15,500

B. INVERSIÓN 2,338,615 4,985,530

INVERSIÓN FÍSICA 2,338,615 4,985,530

3 PROPIEDAD, PLANTA, EQUIPO E INTANGIBLES 2,338,615 4,985,530

322 Equipo de oficina 376,615 229,530

324 Equipo educacional, cultural y recreativo 67,000 76,000

325 Equipo de transporte 675,000 450,000

326 Equipo para comunicaciones 12,000 15,000

328 Equipo de cómputo 1,063,000 1,150,000

329 Otras maquinarias y equipos 145,000 65,000

381 Activos intangibles 3,000,000

Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 7

7

Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas - 22110620

CUADRO 9

APORTES POR TRANSFERENCIAS CORRIENTES

(Montos en Quetzales)

CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO

2016

APROBADO

2017

TOTAL: 1,351,547 1,502,595

4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 1,351,547 1,502,595

455 Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 1,321,047 1,472,095

Superintendencia de Bancos (Sib) 1,321,047 1,472,095

472 Transferencias a organismos e instituciones internacionales 15,000 15,000

Unión Interamericana para la Vivienda (Uniapravi) 15,000 15,000

473 Transferencias a organismos regionales 15,500 15,500

Asociación Centroamericana para la Vivienda (Acenvi) 15,500 15,500