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ANEXO 01
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA
FINANCIERO
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL
SISTEMA FINANCIERO Y PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2019
A.
A.1 CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
A.1.1 Informe sobre la composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones de los asociados. Revelación de las instituciones vinculadas. Socios que, de acuerdo al porcentaje de participación, se encuentran únicamente los mayores al 2% los cuales representan el 3.15% del total de los certificados de aportación al 31 de diciembre del 2019
A.1.2 Distribución del capital de los accionistas.
NRO IDENTIFICACIÓN NOMBRE SOCIO PARTICIPACIÓN
1 1706594577 HARB KARAM ROBERTO ANTONIO 1.61%
2 1000320018 ORQUERA GALEANO DANIEL ANIBAL
1.54%
TOTAL 3.15%
A.1.3 Distribución porcentual del capital
Clasificación de los accionistas y asociados por tiempo de permanencia.
RANGO DE PERMANENCIA Nro. Socios
Menor de un año
1,680
De un año a 3 años
2,778
De 3 años a 5 años
1,228
Más de 5 años
337
TOTAL
6,023
Al 31 de diciembre del 2019 se tienen 6023 socios.
A.2 PARTICIPACIÓN EN LA JUNTA O ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS O
ASOCIADOS
A.2.1 Número de juntas generales o asambleas realizadas durante el año, incluyendo la siguiente información: 1 junta
Número total de los accionistas o asociados asistentes / Número total de accionistas o asociados de la entidad. JUNTA GENERAL ORDINARIA: 23/03/2019, asistentes 20 socios. JUNTA GENERAL EXTRAORDINARIA: (NO SE REALIZARON JUNTAS EXTRAORDINARIAS)
A.2.3 Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección del 18/12/2017, para elegir representantes principales de los Consejos de Administración y Vigilancia. Los datos que se deben incluir son los siguientes:
Fecha de la última elección de representantes, para elección de Representantes de los Consejos de Administración y Vigilancia. 18/12/2017
No. MIEMBROS ELEGIDOS
TIEMPO
No. VOTOS
CLASIFICACIÓN POR GÉNERO
PRINCIPALES: 8 4 AÑOS 39 HOMBRES: 24
SUPLENTES: 8 HOMBRES: 15
No. ASOCIADOS POR GÉNERO
HOMBRES 5
MUJERES 6
ACTUALMENTE SE ENCUENTRAN EN FUNCIONES POR CUATRO AÑOS.
1.Número de votos con los cuales fueron elegidos cada uno de los miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia
LISTA “A” VOTOS A FAVOR: 21
2. Número total de accionistas o asociados asistentes a dicha junta o asamblea.
21 socios
Número total de los accionistas o asociados que votaron / Número total de accionistas o asociados de la entidad.
VOTOS ASOCIADOS VS SOCIOS
en elecciones del 24/11/2017
2719 vs 646
A.2.4 Número total de miembros del Consejo de Administración que fueron elegidos;
tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos; y, clasificación por género.
Tiempo promedio de permanencia de los representantes de los Consejos de Administración y Vigilancia
4 años
A.2.5. Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas por la junta o asamblea general sobre la política de remuneraciones. Número total de los accionistas o asociados que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas o asociados de la entidad.
20 socios asistentes en junta ordinaria del 23-03-2019
6023 socios a diciembre de 2019
A.2.6 Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas en junta o asamblea general de accionistas o asociados sobre la política que tratará conflictos de interés.
NO HUBO TEMAS DE CONFLICTO DE INTERESES. B. INFORMACIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN y VIGILANCIA B.1 CONFORMACIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN y VIGILANCIA B.1.1. Características y rotación de los miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia.
MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Nombre: HUGO FABIÁN CARRERA RUEDA
Cargo : PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica:
Título: Ingeniero Forestal
Institución: Universidad Técnica del Norte
Título: Post Grado Balance Social de Cooperativas
Institución: Universidad Nacional de la Plata - Argentina
Título: Diplomado Superior en Gestión de Organizaciones de
Economía Social y Solidaria
Institución: Universidad Nacional de la Plata - Argentina
Nombre: DANIEL ANIBAL ORQUERA GALEANO
Cargo : VOCAL PRINCIPAL
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Cirujano General de Hecho
Institución: Universidad Central del Ecuador
Título : Magíster en Gerencia de Salud
Institución: Universidad Técnica Particular de Loja
Nombre: PABLO RENÉ CRUZ CEVALLOS
Cargo : VICEPRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Ingeniero Civil
Institución: Instituto Politécnico de Minsk Bielorrusia Ex URSS Título
Diplomado Superior en Diseño, Gestión y Evaluación de Proyectos de Desarrollo
Institución: Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales
Título : Diplomado Gestión Ambiental Aplicada a las Obras Civiles
Institución: Universidad Católica del Ecuador Sede Ibarra
Nombre: MIGUEL ADOLFO MEJÍA FUENTES
Cargo: VOCAL PRINCIPAL
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Ingeniero Comercial mención Administración de Empresas
Institución: Pontificia Universidad Católica del Ecuador
Título: Magister en Administración de Negocios con mención en Dirección
Estratégica
Institución: GEORGIA INSTITUTE OF TECNOLOGIC
Nombre: AMÍLCAR RAMIRO BURBANO ROSERO
Cargo: VOCAL PRINCIPAL
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Arquitecto
Institución: Universidad Central del Ecuador
Título: Diplomado en Gobierno y Gerencia de Recursos
Institución: Universidad Técnica del Norte
MIEMBROS DEL CONSEJO DE VIGILANCIA
Nombre: VERÓNICA MARIBEL REINA VALLES
Cargo : PRESIDENTA DEL CONSEJO DE VIGILANCIA
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica:
Título: LICENCIADA EN CONTABILIDAD SUPERIOR Y AUDITORIA (C.P.A.)
Institución: Universidad Técnica del Norte
Título: Magister en Auditoria Integral
Institución: Universidad Técnica Particular de Loja
Título: Diplomado Superior en Gerencia de Marketing
Institución: Universidad Regional Autónoma de los Andes
Título: Diploma Superior en Investigación Científica y Asesoría
Formación Académica:
Institución: Universidad Regional Autónoma de los Andes
Título: Especialista en Gerencia de Proyectos
Institución: Universidad Regional Autónoma de los Andes
Título: Magister Ejecutiva en Dirección de Empresas con énfasis
en Gerencia Estratégica
Institución: Universidad Regional Autónoma de los Andes
Nombre: SANTIAGO BLADIMIR FLORES CADENA
Cargo: VOCAL PRINCIPAL
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Ingeniero Comercial
Institución: Pontificia Universidad Católica del Ecuador Sede Ibarra
Nombre: LUIS FELIPE ERAZO SALAZAR
Cargo: SECRETARIO
Fecha inicio cargo: 10/01/2018
Formación Académica
Título: Ingeniero en Contabilidad y Auditoria
Institución: Pontificia Universidad Católica del Ecuador Sede Ibarra
* Tiempo promedio de permanencia como miembros de los Consejos de
Administración y Vigilancia, que se encuentran en funciones a la fecha de
presentar la información.
dos años
B.1.2 Tiempo promedio de permanencia de cada miembro sus veces en cada comité.
Comité de Riegos: Dos años y no hubo variación.
Comité de Cumplimiento: Dos años y no hubo variación.
Comité de Ética: Dos años y no hubo variación
(*) Indicar si en este año existieron variaciones en cada uno de los Comités
NO SE PRESENTARON VARIACIONES EN NINGUNO DE LOS COMITES
B.1.3 Nivel de Rotación: Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos cinco (5) años, que un directivo permanece como miembro de los Consejos. Para el efecto se determina la rotación promedio en años, de todos los directivos que han formado parte de los Consejos, durante los últimos (5) años
NIVEL DE ROTACIÓN ÚLTIMOS 5 AÑOS NÚMERO
PRINCIPALES: 0
SUPLENTES: 0
B.1.4 Número de miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia que tienen educación relacionada con administración, economía, finanzas o leyes.
EDUCACIÓN RELACIONADA
CON ADMINISTRACIÓN, ECONOMÍA
FINANZAS O LEYES
PRINCIPALES 4
SUPLENTES 0
PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMNISTRACIÓN EN
LOS COMITES: RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA,
Funcionamiento de los comités
B.2.1 Comité de Riesgos.
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Comité de Administración Integral de Riesgos
No. Sesiones 13
Asistentes por Sesión
7
Representante del Consejo
de Administración
1
B.2.2. Comité de Cumplimiento.
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.
Comité de Cumplimiento
No. Sesiones 12
Asistentes por
Sesión 5
Representante
del Consejo de Administración
1
B.2.3 Comité de Ética
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Comité de Ética
No. Sesiones 0
Asistentes por Sesión
0
Representante
del Consejo de Administración
0
En el año 2019, no se realizaron sesiones de Comité de Ética
B.3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL
B.3.1 Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia. Participación de los miembros de los Consejos en procesos de capacitación. 1 miembro del Consejo de Administración 1 miembro del Consejo de Vigilancia CAPACITACIÓN SOBRE FUNCIONES DEL SECRETARIO DENTRO DE LOS CONSEJOS.
B.3.2 Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de capacitación promocionados por la entidad.
C. INFORMACIÓN SOBRE EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
C.1 FUNCIONAMIENTO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
C.1.1 Información cuantitativa sobre el funcionamiento del Consejo de Administración. Número total de reuniones del Consejo de Administración, o que haga sus veces realizadas en el año.
15 reuniones
C.1.2 Número de miembros del Consejo de Administración que asistieron a cada reunión.
5 miembros
C.1.3 Participación en el Comité de Ética.
Número de casos reportados y número de casos resueltos por el comité de ética.
0. Casos reportados; 0 Casos en Trámites Legales.
NO se presentaron casos para ser analizados en el Comité de Ética
C.1.4 Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros de los Consejos de Administración.
Número de desviaciones observadas en la aplicación de la política de remuneraciones y compensación.
No existe observaciones al respecto
C.3. USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
C.3.1 Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución ante el ente de control.
Número de casos resueltos / Número de casos presentados.
RECLAMOS AÑO 2019
RECLAMOS AÑO 2019
AGENCIA RESUELTOS PORCENTAJE PENDIENTES PORCENTAJE
MATRIZ 27 27 100% 0 0%
LAGUNA MALL 8 7 88% 1 1%
ATUNTAQUI 3 3 100% 0 0%
OTAVALO 1 0 0% 1 1%
QUITO 1 1 100% 0 0%
TOTAL 40 38 2 95%
C.3.2 Número de casos presentados ante el ente de control (SEPS) / Número de casos presentados a la entidad.
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA: 0 Casos presentados.
MUTUALISTA IMBABURA: Aplica el cuadro anterior.
C.3.3 Incorporación de clientes nuevos
• Número de clientes nuevos incorporados cada año.
C.3.4 Salida de clientes
• Número de clientes que se retiran cada año.
SALIDA DE CLIENTES
No. CLIENTES QUE SE RETIRAN CADA
AÑO NRO
AÑO 2019 138 2017 142
2018 490
2019 138
D. INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL
D.1 CARACTERÍSTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL
D.1.1 Tiempo promedio de permanencia del equipo gerencial en esas funciones asignadas.
Nivel 1 Nivel 2
GERENTE DE NEGOCIOS
GERENTE DE RIESGOS
GERENTE GENERAL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
AUDITORA INTERNA
ASESOR LEGAL
CONTADORA GENERAL
JEFE DE CRÉDITO
JEFE DE AGENCIA OTAVALO
JEFE DE AGENCIA
ATUNTAQUI
JEFE DE AGENCIA QUITO
JEFE AGENCIA LAGUNA MALL
JEFE DE TECNOLOGIA
JEFE DE TALENTO HUMANO
JEFE DE OPERACIONES
Las personas están desde su ingreso a la Mutualista Imbabura en el equipo gerencial
CARGO TIEMPO (AÑOS)
GERENTE GENERAL 4 AÑOS
GERENTE DE NEGOCIOS 4 AÑOS
GERENTE DE RIESGOS 4 AÑOS
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 3 AÑOS
AUDITORA INTERNA 1 AÑO 8 MESES
ASESOR LEGAL 8 AÑOS
CONTADORA GENERAL 3 AÑOS
JEFE DE CRÉDITO 4 AÑOS
JEFE DE AGENCIA OTAVALO 2 AÑOS
JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI 4 AÑOS
JEFE DE AGENCIA QUITO 2 MESES
JEFE DE AGENCIA LAGUNA
MALL 3 AÑOS
JEFE DE TECNOLOGÍA 2 AÑOS
JEFE DE TALENTO HUMANO 5 AÑOS
JEFE DE OPERACIONES 2 MESES
D.1.2 Participación en el equipo gerencial por género.
PARTICIPACIÓN POR
GÉNERO %
MASCULINO 53.33%
FEMENINO 46.67%
D.2 INFORMACIÓN LABORAL
D.2.1 Clasificación del equipo gerencial por nivel de estudios: secundaria, superior, post grado.
CARGO SECUNDARIA SUPERIOR POST GRADO
GERENTE GENERAL X
GERENTE DE NEGOCIOS X X
GERENTE DE RIESGOS X X
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO X X
AUDITORA INTERNA X X
ASESOR LEGAL X X
CONTADORA GENERAL X X
JEFE DE CRÉDITO X X
JEFE DE AGENCIA OTAVALO X X
JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI X X
JEFE DE AGENCIA QUITO X X JEFE DE AGENCIA LAGUNA MALL X X
JEFE DE TECNOLOGÍA X X
JEFE DE TALENTO HUMANO X X
JEFE DE OPERACIONES X X X
D.3. CARACTERÍSTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD
D.3.1 Número de empleados de la entidad últimos tres (3) años, clasificados por género.
NÚMERO DE EMPLEADOS ÚLTIMOS 3 AÑOS POR GÉNERO
AÑO MASCULINO FEMENINO TOTAL
2017 20 31 51
2018 22 37 59
2019 26 34 60
D.3.2 Número de empleados de la entidad clasificados por nivel de educación, para los tres (3) años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado.
NUMERO DE EMPLEADOS DE ACUERDO A SU EDUCACIÓN
AÑOS PRIMARIA SECUNDARIA SUPERIOR POST GRADO TOTAL
2017 0 15 35 1
51
2018 0 20 38 1
59
2019 1 21 36 2
60
D.3.3. Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos cuatro (3) años
NÚMERO DE EMPLEADOS
RELACIONADOS CON OPERACIONES DE CAPTACIÓN Y
CRÉDITO
AÑO TOTAL
2017 13
2018 27
2019 27
D.4 CLASIFICACIÓN DE LOS EMPLEADOS POR SU PERMANENCIA D.4.1 Clasificación de los empleados por su permanencia: menos de un año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años.
CLASIFICACIÓN DE LOS EMPLEADOS POR SU PERMANENCIA
AÑOS < A UN AÑO 1 a 3
AÑOS 3 a 5 AÑOS >5 AÑOS TOTAL
2017 6 27 5 13 51
2018 17 26 10 6 59
2019 10 21 13 16 60
D.4.2 Salidas de personal en cada uno de los tres (3) últimos años.
SALIDAS DEL PERSONAL EN CADA
AÑO
AÑOS 2017 2018 2019
SALIDAS 23 13 12
D.4.3 Clasificación del personal
CLASIFICACIÓN DEL PERSONAL POR RANGOS DE
SALARIOS
AÑO 2019
RANGOS # DE EMPLEADOS
394 a 500 USD 4
501 a 1000 USD 42
1001 a 2000 USD 14
2001 en adelante 0
TOTAL 60
E. CLASIFICACIÓN DE LOS EMPLEADOS POR SU PERMANENCIA
E.2 CAPACITACIÓN
E.2.1 Programas de capacitación.
Valor de la inversión en capacitación (Para cada uno de los (3) últimos años).
E.2.2 Número de programas de capacitación emprendidos por la entidad en el año.
A Ñ OS PR OGR A M A S D E C A PA C ITA C IÓN
2017 4
2018 27
2019 23
E.2.3 Número de asistentes a los programas de capacitación / Número de empleados.
DESCRIPCIÓN NÚMERO DE PERSONAS %
ASISTENTES 45 75%
EMPLEADOS 60
