AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS

Superfinanciera, primera en transparenciaSuperfinanciera, primera en transparencia1


AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS RENDICIÓN DE CUENTAS A LA CIUDADANÍA 2010 A LA CIUDADANÍA 2010

GERARDO HERNÁNDEZ CORREAGERARDO HERNÁNDEZ CORREASuperintendente Financiero Superintendente Financiero

Período de referencia: Noviembre 2009 – Octubre 2010Período de referencia: Noviembre 2009 – Octubre 2010

Bogotá D.C., Diciembre 10 de 2010


Naturaleza La Superintendencia Financiera de Colombia, es un organismo técnico adscrito al Ministerio de Hacienda y Crédito Público, con personería jurídica, autonomía administrativa y financiera y patrimonio propio, creado mediante el Decreto 4327 de 2005 a partir de la fusión de las entonces Superintendencias Bancaria y de Valores.

Objeto

El Presidente de la República, de acuerdo con la ley, ejerce a través de la Superintendencia Financiera de Colombia, la inspección, vigilancia y control sobre las personas que realicen actividades financiera, bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo, aprovechamiento o inversión de recursos captados del público. La Superintendencia Financiera de Colombia tiene por objetivo supervisar el sistema financiero colombiano con el fin de preservar su estabilidad, seguridad y confianza, así como, promover, organizar y desarrollar el mercado de valores colombiano y la protección de los inversionistas, ahorradores y asegurados.

Información Institucional


Entidades vigiladasEntidades vigiladas

Intermediarios Financieros

y otros

122122

Bancos*

18Corporaciones

Financieras

3

Otros**

47Compañías

Financiamiento

25

InstitucionesOficiales

Especiales

11

Organismos Cooperativos

8

Intermediarios De Valores

122122

Otros***

3

Comisionistas Bolsa de

Valores de Colombia

29

Titularizadoras

1

Comisionistas Bolsa

Mercantilde Colombia

29

Fondos Mutuos deInversión

45

SociedadesAdministradoras

de Inversión

7

Administradoras de Sistemas Negociación

y Registro / Compensación

y liquidación / Fondosde Garantías

8

* A la fecha el banco WWB se encuentra autorizado para constituirse. ** Oficinas de Representación Organismos Financieros del Exterior (46) y Banco de la República. *** Oficinas de Representación del Mercado de Valores del Exterior.


Off. deRep. sin est.

de Ccio.

10


IndustriaAseguradora

111111

SegurosGenerales

23

Segurosde Vida

19

Reaseguradoras del exterior y Oficinas de

Representación

10

Cooperativasde Seguros

2

SociedadesCapitalización

4

Corredoresde Seguros

53

Proveedores de Infraestructura y

otros agentes

2121

Bolsas de Negociación*

2

Administradoras de Sistemas de Pago de Bajo Valor

6

Depósitos Centralizados

de Valores

1

Cámaras de Riesgo Central de Contraparte

2

Calificadoras de Valores

3

Autorreguladores del Mercado de Valores

1

Intermediación cambiaria / servicios

especiales

2

Almacenes Generales de Depósito

4

*Bolsa de Valores de Colombia y Bolsa Mercantil de Colombia.




Total: 414 sociedadesTotal: 414 sociedadesTotal: 414 sociedadesTotal: 414 sociedades

Fondos administrados por AFPs: 27Fondos administrados por AFPs: 27Fondos de Pensiones voluntarias administrados por aseguradoras: 1Fondos de Pensiones voluntarias administrados por aseguradoras: 1

Fondos de Pensiones voluntarias administrados por sociedades fiduciarias: 8Fondos de Pensiones voluntarias administrados por sociedades fiduciarias: 8Fideicomisos administrados por sociedades fiduciarias (sin carteras colectivas): 13.096Fideicomisos administrados por sociedades fiduciarias (sin carteras colectivas): 13.096

Fondos administrados por AFPs: 27Fondos administrados por AFPs: 27Fondos de Pensiones voluntarias administrados por aseguradoras: 1Fondos de Pensiones voluntarias administrados por aseguradoras: 1

Fondos de Pensiones voluntarias administrados por sociedades fiduciarias: 8Fondos de Pensiones voluntarias administrados por sociedades fiduciarias: 8Fideicomisos administrados por sociedades fiduciarias (sin carteras colectivas): 13.096Fideicomisos administrados por sociedades fiduciarias (sin carteras colectivas): 13.096

Pensiones yFiduciarias

3838

Administradorasde Fondos dePensiones y

Cesantías

6

SociedadesFiduciarias

27



Régimen de Prima

Media

5



Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado

192192

S.A.I.

16

S.F.

99S.C.B.

77

SAI: Sociedades Administradoras de Inversión.SCB: Sociedades Comisionistas de Bolsa SF: Sociedades Fiduciarias.*De las 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado, hay 128 compartimentos adicionales para un total de 320 vehículos


Total: 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital PrivadoTotal: 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital PrivadoTotal: 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital PrivadoTotal: 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado



APT´s

1.7991.799


APT’s: Administración de Portafolios de Terceros.


Vigilados : 58 sociedadesVigilados : 58 sociedadesVigilados : 58 sociedadesVigilados : 58 sociedades

EMISORES

241241


Sector Real: 100 sociedadesSector Real: 100 sociedadesSector Real: 100 sociedadesSector Real: 100 sociedades

Fideicomisos: 52 Fideicomisos: 52 Fideicomisos: 52 Fideicomisos: 52

Empresas Servicios Públicos: 21 sociedadesEmpresas Servicios Públicos: 21 sociedadesEmpresas Servicios Públicos: 21 sociedadesEmpresas Servicios Públicos: 21 sociedades

Entidades Públicas: 10 sociedadesEntidades Públicas: 10 sociedadesEntidades Públicas: 10 sociedadesEntidades Públicas: 10 sociedades



Total: 371 Fondos en OperaciónTotal: 371 Fondos en OperaciónTotal: 371 Fondos en OperaciónTotal: 371 Fondos en Operación

Total: 3.024 Fondos AutorizadosTotal: 3.024 Fondos AutorizadosTotal: 3.024 Fondos AutorizadosTotal: 3.024 Fondos Autorizados

Fondos de Capital Extranjero

371371

SCB2

SF369



Ser una entidad de supervisión financiera comprometida con la excelencia, reconocida local e internacionalmente por sus altos estándares de desempeño, gestión y nivel técnico, apoyada en un equipo profesional, capacitado e innovador, que procure el sano desarrollo del sector vigilado y la satisfacción del consumidor financiero.

Misión

Visión

Objetivos Estratégicos en materia de:

• Estabilidad del Sistema Financiero• Conducta de Mercados• Control y prevención del ejercicio ilegal • Protección al Consumidor

Preservar la confianza pública y la estabilidad del sistema financiero; mantener la integridad, la eficiencia y la transparencia del mercado de valores y demás activos financieros; y velar por el respeto a los derechos de los consumidores financieros y la debida prestación del servicio.

Lineamientos Estratégicos 2010-2011Lineamientos Estratégicos 2010-2011



• La Superintendencia Financiera de Colombia definió para el periodo 2010-2011 un plan de acción conformado por proyectos Estratégicos y Operativos, orientados al logro de la misión y visión trazadas.

• Los proyectos Estratégicos y Operativos formulados buscan atender necesidades en materia de:

Reglamentación de la Reforma Financiera.

Fortalecimiento de los mecanismos de Protección al Consumidor Financiero.

Consolidación del ejercicio Supervisor de la SFC (metodologías, normatividad e instrumentos).

Fortalecimiento de la infraestructura operativa Institucional (Humana, Física y Tecnológica).


Planeación InstitucionalPlaneación Institucional


• Compromiso

• Honestidad

• Respeto

• Responsabilidad

• Transparencia

• Probidad


Nuestros valores institucionalesNuestros valores institucionales


Información de atención al públicoInformación de atención al público

Información GeneralInformación GeneralCalle 7 No. 4 - 49 Bogotá D.C.Conmutador: (571) 5 94 02 00 - 5 94 0201Fax: (571) 3 50 57 07

Punto de ContactoPunto de ContactoAtención personalizada de lunes a viernes de 8:45 a.m. a 4:45 p.m. en jornada continua.

Centro de ContactoCentro de Contacto

Orientación telefónica de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 6:00 p.m. en jornada continua.Tel. 4 19 71 00Línea Gratuita Nacional: 018000 120100

Horario de atención al públicoHorario de atención al público Lunes a viernes de 8:45 a.m. a 5:15 p.m. Jornada Continua.

Horario de trabajoHorario de trabajo Lunes a Viernes de 8:30 a.m. a 5:30 p.m.

Correos electrónicosCorreos electró[email protected]

[email protected]

Página WebPágina Web www.superfinanciera.gov.co


mailto:[email protected]


• Durante el periodo 2008-2009 la crisis financiera internacional, que se originó en el sistema hipotecario estadounidense, desató una contracción de las principales economías del mundo.

• El sistema financiero colombiano fue exitoso en sobrellevar la crisis económica internacional, como lo evidencian los siguientes hechos:

1. El sistema financiero continuó soportando la dinámica productiva del país, lo que impulsó el ahorro, el crédito e inversión, a través de sus diferentes actores y mecanismos.

2. Esta dinámica se logró sin que se amenazara la estabilidad del sistema financiero.

3. En el mercado de capitales hubo un aumento en la volatilidad, pero mucho menor al observado en el resto del mundo y a pesar de éste se logró obtener buenos retornos para los inversionistas.

4. La confianza general en el sistema se vio reflejada no solo en el aumento de los activos administrados y de las colocaciones en el mercado, sino también de las solicitudes de autorización de nuevas entidades financieras en Colombia.

La crisis financiera internacional y su impacto en el sector

Gestión Misional - Estabilidad Financiera


1. Los activos financieros siguieron su curso de crecimiento

• Los activos del sistema financiero y los fondos administrados por las entidades vigiladas crecieron 16.1% en términos nominales durante el año completo. Este crecimiento revela que hubo más recursos de inversión canalizados a través del sistema.

• Durante 2009 y lo corrido de 2010 se colocaron $25.7 blls de emisiones en el mercado de valores. La cartera por su parte crecía a una tasa anual de 13.7% en octubre de 2010, recuperando su dinamismo.


216 235 262

121144

16771

95

118

33

34

34

25

29

31

474.4

548.7

626.6

0

60

120

180

240

300

360

420

480

540

600

660

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010*

Total activos del sistema financiero y total activos administrados por las entidades vigiladas

(Cifras en billones de pesos)

Otros

Seguros

IOE

Fondos pensiones

Activos fideicomitidos

Estab. crédito

Cifras al cierre de cada año.*2010: Cifras hasta octubre.Fuente: Superintendencia Financiera. Estados Financieros sujetos a revisión. Cifras reportadas hasta el 16 de noviembre de 2010.



En octubre de 2010, los activos del sistema financiero y de los fondos administrados por las entidades vigiladas ascendieron a $626.6 blls. Esto corresponde a inversiones que representan más del 50% del total de activos, frente a la cartera que ha disminuido su participación en lo corrido del año, y se ubica en 29%.


54%49% 46% 45%

50% 51%

27%30% 34% 35%

31% 29%

19% 21% 20% 20%19%

20%

0 %

1 0 %

2 0 %

3 0 %

4 0 %

5 0 %

6 0 %

7 0 %

8 0 %

9 0 %

1 0 0 %

0.0

100.0

200.0

300.0

400.0

500.0

600.0

700.0

2005 2006 2007 2008 2009 2010*

Billo

nes

de P

esos

Composición de los activos - Total sistema financiero

Otros Activos Cartera Inversiones Activos Totales

Cifras a octubre de 2010.* Incluye información de disponible, posiciones activas y otros activos.Fuente: Superintendencia Financiera. Estados financieros sujetos a revisión. Cifras reportadas hasta el 16 de noviembre de 2010.



La dinámica de intermediación fue promovida en gran parte por la política monetaria del Banco de la República, que redujo su tasa de interés y logró así una reducción de las tasas de interés de los créditos y también de las colocaciones en el mercado de valores, permitiendo que muchos agentes mantuvieran su acceso a recursos del sistema.


0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

22

oct-01 oct-02 oct-03 oct-04 oct-05 oct-06 oct-07 oct-08 oct-09 oct-10

Tasas de interés en ColombiaTasa de interés activa y pasiva

Fuente: Banco de la República, Superintendencia Financiera.

Tasa pasiva (DTF)

Tasa activa de créditos


En general, todas las industrias presentaron resultados favorables. En lo corrido del año las entidades vigiladas registraron resultados por $7.9 blls, destacándose también los alcanzados por los Fondos de Pensiones Moderados (antes Obligatorios) por $17.0 blls.

2. No hubo amenazas fuertes a la estabilidad de los actores del sistema


0

10

20

30

40

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010*

Total resultados del sistema financiero (incluye resultados de recursos administrados)

(Cifras en billones de pesos)

Otros

Seguros

IOE

Fondos de pensiones y de cesantías

Fondos administrados por fiduciarias

Estab. crédito

Cifras al cierre de cada año.*2010: Cifras hasta octubre.Fuente: Superintendencia Financiera. Estados Financieros sujetos a revisión.

3.7

6.7

16.4

10.2 10.6 10.8

36.533.9

9.5


La calidad de la cartera de los establecimientos de crédito, es decir, la proporción de cartera vencida de la cartera total, ha venido mejorando (cayendo) desde 2009 y así mismo su cobertura: es decir, las provisiones que constituyen para respaldar esa cartera vencida. De cada peso de cartera vencida en octubre de 2010, los EC tenían $1.46 reservado para respaldarlo.



0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

140%

160%

180%

200%

0%

5%

10%

15%

20%

1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Evolución de la calidad y el cubrimiento de la cartera(Calidad = Cartera Vencida / Cartera Bruta; Cubrimiento = Provisiones / Cartera Vencida)

Calidad

Cubrimiento

Nota: Datos hasta octubre de 2010. Cartera y operaciones de leasing de los establecimientos de crédito con cooperativas. No incluye IOE. Fuente: Superintendencia Financiera. Estados financieros sujetos a revisión. Cifras reportadas hasta el 16 de noviembre de 2010.

100%

110%

120%

130%

140%

150%

3.0%

3.5%

4.0%

4.5%

5.0%

Oct-08 Oct-09 Oct-10


La relación de solvencia de los establecimientos de crédito se ubicó en 15.6% al cierre de octubre. La evolución del año más reciente se explica por el incremento del patrimonio técnico (19.5%), que indica una mayor capacidad con la que cuentan las entidades para atender pérdidas no esperadas en el desarrollo de su actividad.



13.0 13.3

12.8

13.3

14.0

13.4

12.8

13.4 13.3

14.9

15.6

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Relación de solvencia promedio de los establecimientos de crédito(Porcentaje)

Sistema

Relación de Solvencia Mínima

Nota: Datos corresponden a octubre de cada año hasta 2010. Establecimientos de crédito con cooperativas, sin IOE.Fuente: Superintendencia Financiera. Estados financieros sujetos a revisión por la SFC.


La crisis no impidió el acceso a los mercados de crédito internacional ni generó una fuga de capitales sostenida, pero sí afectó la volatilidad a la que estaban expuestos los portafolios de inversión.

3. A pesar de la mayor volatilidad, las inversiones se valorizaron


45.8

10

20

30

40

50

nov-09 ene-10 mar-10 may-10 jul-10 sep-10 nov-10

Fuente: Bloomberg

Indice de Volatilidad Bursátil (VIX) Global

Crisis financiera Zona Euro

23.5


3. A pesar de la mayor volatilidad, las inversiones se valorizaron

En octubre de 2010 el portafolio de inversiones del sistema financiero se ubicó en $317.6 blls, monto que corresponde a un crecimiento nominal anual de 18.6%. Esto obedece principalmente, a la valorización que registran los títulos de deuda pública interna, cuya participación del total abarca el 41.9%, seguidos por las acciones (20.8%).


29.1% 32.8%27.5%

21.9% 18.3% 18.0% 18.6% 17.9%

5.2%5.5%

5.4%

6.6%6.3% 6.4% 5.4% 4.8%

31.0% 23.7%30.0%

32.3%35.8% 34.8% 32.4% 31.9%

6.9%7.2% 6.7%

6.3% 6.2% 7.9%7.5% 7.0%

25.8% 28.6% 28.2% 30.2% 30.8% 31.2%33.3% 35.2%

2.1% 2.2% 2.2% 2.7% 2.7% 1.8% 2.8% 3.1%

0

50

100

150

200

250

300

350

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010*

Billo

nes

de P

esos

Parti

cipa

ción

en

el t

otal

del

por

tafo

lioEvolución portafolio de inversiones

Estab.Créd IOE Fiduciarias** Seguros AFP´s** Otros Total Inversiones

* Información a octubre de 2010. ** Incluye información de la sociedad y sus fideicomisos.Fuente: Superintendencia Financiera. Estados Financieros sujetos a revisión. Cifras reportadas hasta el 16 de noviembre de 2010.


• Los altos niveles de capital del sistema junto se vieron reforzados por la reserva que los establecimientos de crédito constituyeron con el 43% de sus utilidades del año 2008.

• Dicha reserva fue producto de un ejercicio acordado entre la industria y el supervisor que generó un “colchón” adicional de $2.07 billones.

• Este es uno de los grandes logros, fruto de un diálogo abierto y productivo entre el supervisor y la industria financiera.



Tipo de Entidad Reservas Realizadas* Como % de utilidades

Establecimientos Bancarios 1.773.111 42%

Compañías de Financiamiento Comercial 168.321 49%

Instituciones Oficiales 106.882 90%

Cooperativas Financieras 24.744 43%TOTAL 2.073.058 44%

Reserva realizada como porcentaje de utilidades 2008

*Cifras en millones



La confianza en el sistema se tradujo en un incremento en solicitudes de autorización para constitución y reorganización de entidades.


Ofertas Públicas Autorizadas

Gestión Misional – Mercados


Ofertas Públicas en Trámite(Al 31 de octubre de 2010)

Gestión Misional - Mercados


Gestión MisionalProtección al Consumidor Financiero

Superfinanciera, primera en transparenciaSuperfinanciera, primera en transparencia

Total Quejas recibidas año 2010Total Quejas recibidas año 2010

Quejas SFC 2010

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

Quejas 1784 1942 2437 2189 2097 1990 2229 2335 2594 2456

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septi Octubre

Total Quejas 2010 22.053Promedio Mensual 2.205


• Es evidente el impacto general que tuvo la entrada de la CE 052 en el numero de quejas de los consumidores financieros.

• Mientras que las operaciones crecen el 5%, las quejas disminuyeron el 26% (variaciones entre el segundo semestre de 2008 y el primer semestre de 2010).


Operacionesmillones

Quejas



El número de quejas en cajeros automáticos presenta una tendencia decreciente.



6.8005.820

45.752

39.851

7.773 6.772

05.000

10.00015.00020.00025.00030.00035.00040.00045.00050.000

Personales - Puntode Contacto

Telefónicas - Centrode Contacto

Sesiones Chat -Centro de Contacto

ATENCIÓN SFC

Enero a diciembre 2009 Enero a octubre 2010


Tarifas Servicios Financieros (actualización mensual) – Simuladores – Conversión tasas // Insumo para publicaciones periódicas en diarios de circulación nacional – obligación por Reforma Financiera.

SFC, Defensores y Entidades Vigiladas.

Los datos estadísticos están por períodos (mensual, trimestral, semestral, anual), por institución ante quien se formula la queja (entidad vigilada, defensor del consumidor financiero, SFC); por producto/servicio; por motivo de queja y por sectores.

Mediante el aprovechamiento de las tecnologías de la información y la comunicación, especialmente a través del sitio Web de la SFC, en cumplimiento de los lineamientos de la Estrategia de Gobierno en Línea y el Programa Nacional de Atención al Ciudadano.

Actividades de fomento a la cultura y educación del consumidor financiero

Información a los consumidores financieros

sobre el costo de los servicios a través de la

Página Web:

Información Estadística Consolidada de Quejas

(enlace “Consumidor Financiero” en nuestra Web):

Apertura de espacios de participación e interlocución

ciudadana:




Sanciones adoptadas por temas de Protección al Consumidor Financiero

Fuente: Delegaturas SFC – Datos consolidados enero – diciembre de 2010

DelegaturaNúmero de sanciones

Cuantía

Pensiones 2 80.000.000Intermediarios Financieros 2 30.000.000Intermediarios de Valores 1 10.000.000Emisores y Otros Agentes 11 30.000.000Riesgo de Mercado 21 2.608.000.000Riesgo Operativo 8 483.000.000Riesgo de Crédito 1 20.000.000Total 47 3.311.000.000


Gestión Misional

Encuesta de satisfacción del Cliente

Cifras e Mayo de 2010*Incluye información de disponible, posiciones activas y otros activosFuente: Superintendencia Financiera. Estados financieros sujetos a revisión .Cifras reportadas al 17 de junio de 2010.

Resultados de la encuesta de satisfacción realizada a través del sitio Web de la SFC. Incluye solamente los resultados correspondientes al Proceso de Atención de Quejas contra entidades vigiladas. Número de respuestas tabuladas: 162

CALIDAD EN LA ATENCIÓN DE LAS QUEJAS CONTRA ENTIDADES VIGILADASPara el periodo comprendido entre el 1 de enero y el 30 de septiembre de 2010

Excelente55%

Buena 19%

Regular8%

Mala6%

Pésima12%


36

Gestión Misional

Encuesta de satisfacción del Cliente

Resultados de la encuesta de satisfacción realizada a través del sitio Web de la SFC. Incluye solamente los resultados correspondientes al Proceso de Atención de Quejas contra entidades vigiladas. Número de respuestas tabuladas: 162

OPORTUNIDAD EN LA ATENCIÓN DE LAS QUEJAS CONTRA ENTIDADES VIGILADAS Para el periodo comprendido entre el 1 de enero y el 30 de septiembre de 2010

Excelente55%

Buena 20%

Regular7%

Mala7%

Pésima11%


Medidas de Supervisión adoptadas en materia de integridad Medidas de Supervisión adoptadas en materia de integridad y conductas de mercado 2009 – 2010y conductas de mercado 2009 – 2010

Sanciones impuestas* 11

Otras medidas de Supervisión 13

Inspecciones adelantadas 37

Valor de las multas impuestas 2009 – 2010 (*)Valor de las multas impuestas 2009 – 2010 (*)

Personales $372.000.000

Institucionales $1.188.000.000

Total Multas $1.560.000.000

Gestión MisionalIntegridad de los Mercados

* En firme 1 sanción, pendientes de segunda instancia 10 sanciones.

(*) Corresponden a sanciones impuestas en primera instancia.


Principales Conductas SancionadasPrincipales Conductas Sancionadas

Utilización indebida de información privilegiada

Operaciones sin autorización y orden del cliente

Incumplimiento al deber de asesoría

Violación de normas sobre sanos usos y prácticas

Incumplimiento al deber de información

Utilización indebida de recursos de clientes

Incumplimiento a las normas del mandato

Incumplimiento a las disposiciones que regulan el conflicto de interés

Garantizar rentabilidad específica sobre la inversión

Desconocimiento de deberes y obligaciones como administrador

Incumplimiento al deber de lealtad



• Respuesta oportuna en materia de supervisión y sanción con el fin de disuadir aquellas conductas en las que participan intermediarios de valores o personas vinculadas a éstos y ha existido afectación a recursos públicos.

• La SFC divulgará una Cartilla de carácter pedagógico con énfasis sobre la intermediación en el mercado de valores y la inversión de los excedentes de liquidez de las entidades públicas del orden nacional y territorial, en conjunto con el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, la cual será dada a conocer próximamente.

• Apoyo permanente a organismos judiciales y de control en las investigaciones de tipo penal, disciplinario y fiscal que adelantan por indebida aplicación del régimen de inversiones de recursos públicos.

• Participación en jornadas de capacitación tendientes a prevenir la incorrecta inversión de los recursos públicos en el mercado de valores.



* Decretada el 17 de noviembre de 2008.

Captación Ilegal de dinerosCaptación Ilegal de dineros

Datos entre el 01 de enero de 2008 y 31 de octubre de 2010

Gestión Misional

ConceptoConcepto

Datos anteriores a Datos anteriores a la Emergencia la Emergencia

SocialSocial

Datos posteriores a la Datos posteriores a la Emergencia Social*Emergencia Social*

1 ENE - 16 NOV/ 081 ENE - 16 NOV/ 08 17 NOV – 31 17 NOV – 31 DIC 08DIC 08

AÑO AÑO 20092009

AÑO AÑO 20102010 TOTALTOTAL

Visitas realizadas 17 298 163 68 546

Ciudades visitadas 5 42 29 8 84

Visitas realizadas en Bogotá 10 91 100 42 243

Visitas realizadas fuera de Bogotá 7 207 63 18 295Visitas con resultado positivo (Con hechos objetivos y notorios) 3 50 18 4 75

Visitas en análisis de resultado (Examen de existencia de hechos objetivos y notorios)

0 0 0 2 2

Visitas sin resultado positivo (Sin hechos objetivos y notorios) 14 248 145 62 469

40


41

BALANCE DE ACTUACIÓN FRENTE A CAPTADORES Y BALANCE DE ACTUACIÓN FRENTE A CAPTADORES Y ACTIVIDADES ILEGALES DEL MERCADO DE VALORESACTIVIDADES ILEGALES DEL MERCADO DE VALORES

Hasta 17 de noviembre de 2008

Desde el 17 de noviembre de 2008

TOTAL

Captadores Ilegales 3 72 75

Forex 2 17 19

TOTAL 5 89 94

Fecha de actualización: 31 de octubre de 2010

Gestión Misional

41


Resoluciones expedidas por la SFC con medidas cautelares Resoluciones expedidas por la SFC con medidas cautelares frente autos emitidos por Supersociedadesfrente autos emitidos por Supersociedades

RESOLUCIONES EXPEDIDAS CON MEDIDA CAUTELAR POR PARTE DE LA SFC 94*

ACTUACIONES ADELANTADAS POR SUPERSOCIEDADES FRENTE A LAS RESOLUCIONES EXPEDIDAS POR LA SFC

90**

PORCENTAJE 95,74%

*Incluye 3 medidas que se impusieron entre el 11 y el 14 de noviembre antes de la emergencia social. Incluye 3 medidas que se impusieron entre el 11 y el 14 de noviembre antes de la emergencia social.

**Supersociedades registra respecto de las medidas de la SFC la siguiente situación: 22 **Supersociedades registra respecto de las medidas de la SFC la siguiente situación: 22 que califica en estado que califica en estado como “no aplica” por cuanto no requieren actuación puesto que en ellas no se ordena la intervención como “no aplica” por cuanto no requieren actuación puesto que en ellas no se ordena la intervención administrativa; 1 está en estudio; 6 están cumpliendo el plan de desmonte de la actividad; 1 obedece a la administrativa; 1 está en estudio; 6 están cumpliendo el plan de desmonte de la actividad; 1 obedece a la inhibición de Investigación: Congelación y búsqueda de activos; 58 están en toma de posesión; en 2 casos inhibición de Investigación: Congelación y búsqueda de activos; 58 están en toma de posesión; en 2 casos Supersociedades incluyó en un solo auto las actuaciones (Gesta Grupo Profesional EU con Net Work Supersociedades incluyó en un solo auto las actuaciones (Gesta Grupo Profesional EU con Net Work International y Ecocafé cpn Enlace Centro de Negocios).International y Ecocafé cpn Enlace Centro de Negocios).

Gestión Misional

42


CONCEPTOCONCEPTOAÑO 2009AÑO 2009 OCTUBRE 31 DE 2010OCTUBRE 31 DE 2010

APROPIACIONAPROPIACION EJECUCIONEJECUCION %% APROPIACIONAPROPIACION EJECUCIONEJECUCION %%

GASTOS DE FUNCIONAMIENTO 118.747.00 104.029,00 87.61% 123.217,00 84.965,00 68.96%

Gastos de Personal 71.162,00 69.727,00 97.98% 79.256,00 54.325,00 68.54%

Gastos Generales 8.223,00 7.531,00 91.58% 9.556,00 8.145,00 85.26%

Transferencias 39.362,00 * 26.771,00 68.01% 34.405,00 22.495,00 65.38%

GASTOS DE INVERSION 10.990,00 9.013,00 82.01% 11.123,00 8.840,00 79.47%

TOTALTOTAL 129.737.00129.737.00 113.042,00113.042,00 87.13%87.13% 134.340,00134.340,00 93.805,0093.805,00 69.83%69.83%

Cifras en Millones de pesosEjecución 2010 a 31 de octubre.(*) Se descontó la suma de $181.008 de Aportes del Presupuesto Nacional destinado a sentencias.

Toda la gestión financiera se hace de acuerdo con la normatividad vigente y los lineamientos impartidos por el MHCP.

Información FinancieraInformación Financiera

Gestión de Apoyo


CONCEPTOCONCEPTOAÑO 2009AÑO 2009 AÑO 2010AÑO 2010

PROGRAMADOPROGRAMADO RECAUDORECAUDO PROGRAMADOPROGRAMADO RECAUDO*RECAUDO*

PRESUPUESTO DE INGRESOS

Contribuciones 124.667 115.057 129.495 115.183

Rendimientos Financieros 3.150 5.484 4.500 3.766

Venta de bienes y servicios 392 1.285 345 1.231

Aporte presupuesto Nación 2.028 529**

TOTALTOTAL 129.737129.737 122.355122.355 134.340134.340 120.180120.180

Cifras en Millones de pesos* Recaudo 2010 a 31 de octubre.** Giro de dirección del Tesoro Nacional del Ministerio de Hacienda y Crédito Público.

Información FinancieraInformación Financiera

Gestión de Apoyo


MODALIDADMODALIDAD

31-12- 200931-12- 2009 31-10-201031-10-2010

NNúúmero mero de de

contratoscontratosValor totalValor total

NNúúmero mero de de

contratoscontratos

Valor Valor totaltotal

Contratación Directa 13 1.864 29 1.785

Proceso Licitatorio 2 1.255 2 845

Selección Abreviada de Bienes y Servicios de Características Técnicas Uniformes y de Común Utilización

15 4.057 8 1.621

Selección Abreviada de Menor Cuantía 2 359 2 216

Mínima Cuantía y Selección Abreviada Inferior al 10% de la Menor Cuantía 119 824 35 224

Concurso de Mérito 1 0* - -

TOTALESTOTALES 152152 8.3598.359 7676 4.6214.621

Cifras en Millones de pesos - * Por ser un contrato de intermediario de seguros no tiene valor

Información ContractualInformación Contractual

Gestión de Apoyo


NIVELESNIVELES

CARGOS PROVISTOS CARGOS PROVISTOS

CarreraCarrera Libre Libre NombramientoNombramiento ProvisionalesProvisionales TOTALTOTAL

DirectivoDirectivo 0 56 0 5656

Asesor Asesor 47 28 22 9797

ProfesionalProfesional 228 0 155 383383

TécnicoTécnico 52 2 24 7878

AsistencialAsistencial 87 2 79 168168

TOTALESTOTALES 414414 8888 280280 782782

Información de Planta de Personal SFCInformación de Planta de Personal SFC

Supernumerarios a 30 de octubre de 2010: 18, pertenecientes a los niveles profesional, y técnico.

Gestión de Apoyo


• Se diseñó e implementó un Sistema de Gestión Integrado mediante el cual ha dado cumplimiento a la normatividad expedida por el Gobierno en materia de Calidad y Control Interno y ha implementado un modelo de monitoreo a la gestión basado en indicadores de proceso, que se encuentra publicado en nuestra página Web.

• La SFC obtuvo las certificaciones de calidad para su Sistema de Gestión, bajo las normas:

ISO 9001:2008 (con reconocimientos Internacionales) NTCGP 1000:2004

• Con base en el Concepto sobre la Gestión y resultados y la Opinión sobre los Estados Contables, la Contraloría General de la República FENECIÓ la cuenta de la entidad por la vigencia fiscal correspondiente al año 2009.

• Dentro de los compromisos del Sector Hacienda con el SIGOB, la SFC ya cumplió los dos compromisos definidos para las entidades del Sector: Obtener la certificación de calidad de su Sistema de Gestión y contar con el Fenecimiento de la Cuenta.

Aspectos del Sistema de Gestión IntegradoAspectos del Sistema de Gestión Integrado

Gestión de Apoyo


En ejecución, dentro de lo planeado, según la estrategia sectorial:

• Fortalecimiento en desarrollo del Talento Humano Estatal.

• Gestión de la Calidad.

• Democratización de la Administración Pública.

• Moralización y Transparencia en la Administración Pública.

• Rediseños Organizacionales (racionalización de trámites - Prospectos de Emisión, Registro de Negocios Fiduciarios, Quejas y Consultas).

Plan de Desarrollo Administrativo y

Racionalización de Trámites:

Logros adicionales

Adicionalmente la SFC viene adelantando las gestiones orientadas a dar cumplimiento a los diferentes planes Interinstitucionales propios de la Administración Pública.

Aspectos del Sistema de Gestión IntegradoAspectos del Sistema de Gestión Integrado

Gestión de Apoyo


Gobierno en Línea (GEL) okGobierno en Línea (GEL) ok

Manual GEL 2008

Evaluación InformaciónJun 2008

InteracciónDic 2008

TransacciónDic 2009

TransformaciónJun 2010

DemocraciaDic 2010

Diciembre 2008 96% 67% 34% 29% 40%

Diciembre 2009 100% 73% 38% 31 % 73%

Manual GEL 2010*

Junio 2010 95% 100% 100% 90% 45%

Fuente: Gobierno en Línea

*Manual más exigente en requerimientos.

Nota: Fase 5 en ejecución.

Gestión de Apoyo


SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIASUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Superintendencia de la Economía Solidaria

Ministerio de Hacienda y Crédito Público Unidad de información y análisis financiero (UIAF)

Positiva Compañía de Seguros Dirección de impuestos y aduanas nacionales (DIAN)

FOGACOOP Fondo de garantías de instituciones financieras (FOGAFIN)

Central de Inversiones S.A. Sociedad Financiera de Desarrollo Territorial S.A. - FINDETER

Fiduciaria la Previsora S.A. Contaduría General de la Nación

La Previsora s.a. Compañía de Seguros

GEL GEL EvaluaciónEvaluación

Evaluación Evaluación (promedio 5 fases)(promedio 5 fases)

PosiciónPosición * Entidades* Entidades Sector HaciendaSector Hacienda

Promedio del Promedio del sectorsector

Diciembre 2008 45% 3 13 37.55%

Diciembre 2009 51% 11 13 70.80%

Junio 2010 86% 11 13 68.16%

**

Fuente: Gobierno en LíneaGobierno en Línea (GEL)Gobierno en Línea (GEL)

Gestión de Apoyo


Aspectos relacionados con Entes de Control Aspectos relacionados con Entes de Control

NOVIEMBRE 2009 - SEPTIEMBRE 2010NOVIEMBRE 2009 - SEPTIEMBRE 2010

Metas programadas para el periodo

Metas cumplidas en el periodo

% Cumplimiento

48 43 74%

El Plan de Mejoramiento tuvo su origen en los hallazgos observados en los informes de auditoría gubernamental con enfoque integral de la Contraloría General de la República, en la modalidad regular para los años 2007, 2008 y 2009 y en la modalidad especial para el año 2008.

Total metas programadas plan de mejoramiento: 85Total metas cumplidas Septiembre 2010: 43

Durante la vigencia Noviembre 2009 – Septiembre 2010 se realizaron 24 auditorías las cuales generaron sus respectivos planes de mejoramiento.

La Superintendencia Financiera obtuvo el 1º puesto entre 158 entidades del orden nacional para el periodo 2008-2009.

Contraloría General de la República – Plan de

Mejoramiento

Oficina de Control Interno - Auditorías de

Control de Gestión

Índice de Transparencia Nacional – ITN

Gestión de Apoyo


Transparencia y revelación de información Transparencia y revelación de información como condiciones esenciales para la como condiciones esenciales para la protección del consumidor financieroprotección del consumidor financiero

Algunas actividades desarrolladas en 2010 y proyectosAlgunas actividades desarrolladas en 2010 y proyectos

Reciente normativa sobre PCF

Actualización de la página Web

• En el enlace “Consumidor Financiero” se comentan los 22 artículos del Título Primero de la Ley 1328 de 2009.

• Constante publicación de normas reglamentarias y conceptos sobre la Ley 1328 de 2009.

• Glosario de términos y ABC de la Reforma Financiera.


Expedición de normas reglamentarias o instructivos

• Decretos reglamentarios 2281 y 3993 de 2010 (hoy incluidos en el decreto 2555 de 2010) relativos a la Defensoría del Consumidor Financiero. Principales contenidos:

Funcionamiento general de la Defensoría. Procedimiento para la atención de quejas. Temas que pueden ser conocidos por el Defensor y temas que no lo pueden

ser. Condiciones generales para la función de conciliación.

• Circulares Externas 016 y 018 de 2010 de la SFC. Principales contenidos:

Condiciones para la posesión de los Defensores ante esta Superintendencia (es decir en una actuación donde la SFC verifica calidades de estas personas).

Funcionamiento del Registro de Defensores del Consumidor Financiero, RDCF, en la Superintendencia: para una información uniforme a disposición de todo el público, en nuestra web.



Difusión del Título I de la Reforma Financiera

• Uso permanente de la herramienta “Correoprotección”: permite que a través de cortos mensajes se informe sobre estos temas.

• Remisión de mensajes analizando el contenido de la reciente normativa durante los últimos cuatro meses.

• Realización de charlas informativas a consumidores financieros (consultorios jurídicos en Bogotá; Puntos BVC; Feria del Libro y Expoinversión en el reciento de Corferias, entre otros).

• Realización de charlas académicas a entidades vigiladas.

Si Usted lo quiere, puede inscribirse en nuestro “correoproteccion”Envíenos un mensaje a [email protected]



Publicación de tarifas – “Nosotros le informamos, Usted decide”

El 17 y 18 de octubre de 2010 se publicaron en los diarios de circulación nacional y regional las tarifas que cobran los establecimientos de crédito vigiladas por los productos: tarjeta de crédito y cuenta de ahorros. Esta publicación se realizará con periodicidad trimestral.

Orientación a Entidades Vigiladas y Defensores del Consumidor Financiero

• Implementación del Sistema de Atención al Consumidor Financiero, SAC (Circular Externa 015 de 2010).

• Posesión de los Defensores del Consumidor Financiero ante la SFC.

Conceptos sobre el Título I de la Reforma Financiera

• Atención al Consumidor Financiero.• Contratos masivos o estandarizados.• Defensoría del Consumidor Financiero.• Función de conciliación de los Defensores del Consumidor Financiero.



Difusión de información al CF

Canales de Difusión

• Mensajes de información y difusión en el tiempo de espera telefónico en el conmutador y en la línea de orientación de nuestra entidad.

• Campañas de educación e información en el Punto de Contacto, oficina de atención especializada.

• Espacios de participación e interlocución ciudadana en la página Web de la SFC.

• Enlace Consumidor Financiero en la página Web de la SFC.

• “Correoprotección”, herramienta de difusión de información.

• Alianzas estratégicas con entidades públicas y privadas.


Desde 2007 hasta octubre de 2010

Atención desde la SFC

53706099

68005820

0

2000

4000

6000

8000

Año 2007 Año 2008 Año 2009 Año 2010 (oct)

Punto de ContactoAtención personal Total - 24089

AÑO Turnos Atención promedio Calificación promedio

Año 2007 5370 000:20:83 3,85

Año 2008 6099 000:11:86 3,94

Año 2009 6800 000:14:00 3,93

Año 2010 (oct) 5820 000:12:12 3,94

Total 24089 3,90

Calificación: 1. Malo, 2. Regular, 3. Bueno, 4. Excelente Calificación: 1. Malo, 2. Regular, 3. Bueno, 4. Excelente


Centro de Contacto

• Pregunte e infórmese a través de los siguientes Canales de acceso:

Línea gratuita nacional 01 8000 120 100 PBX humana: operadoras del primer sótano PBX virtual: 594 0200, 594 0201 y 350 8166 Página WEB – CHAT consultas de primer nivel en línea, en nuestra página

web, www.superfinanciera.gov.co

• Cifras

Enero 2008 a septiembre 2010: 120.409 llamadas atendidas por 4 agentes habiéndose escalado el 6%

Diciembre 2008 a septiembre de 2010: 14.672 consultas en línea sobre temas de primer nivel

Enero a septiembre 2010: 128.861 respuestas interactivas de voz (IVR) sobre indicadores económicos.

Consultas primer nivel más frecuentes: trámites y radicados (17%) e información general (14%).



Centro de ContactoCentro de ContactoCentro de ContactoCentro de Contacto


COMPORTAMIENTO MENSUAL CENTRO DE CONTACTO

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

18.000

ENEROAÑO 2008

MARZO MAYO JULIO SEPTIEMBRE NOVIEMBRE ENEROAño 2009

MARZO MAYO JULIO SEPTIEMBRE NOVIEMBRE ENEROAño 2010

MARZO MAYO JULIO SEPTIEMBRE

CENTRO DE CONTACTO PBX OPERADORA HUMANA ESCALADAS A FUNCIONARIOS


Consultas VirtualesConsultas VirtualesConsultas VirtualesConsultas Virtuales

Sesiones Atendidas Chat

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1000

DIC

IEM

BR

E20

08

EN

ER

OA

ño 2

009

FE

BR

ER

O

MA

RZ

O

AB

RIL

MA

YO

JUN

IO

JULI

O

AG

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TO

SE

PT

IEM

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E

OC

TU

BR

E

NO

VIE

MB

RE

DIC

IEM

BR

E

EN

ER

OA

ño 2

010

FE

BR

ER

O

MA

RZ

O

AB

RIL

MA

YO

JUN

IO

JULI

O

AG

OS

TO

SE

PT

IEM

BR

E



Proyectos especiales

1. Transparencia y revelación de la información

• Etapa uno:

Publicación trimestral en periódicos de amplia circulación nacional y regional.

De las tarifas que cobran los establecimientos de crédito por los productos y servicios que ofrecen a sus clientes.

• Etapa dos:

Determinación de los productos y la forma en que se va a divulgar la información, dirigida a los CF (oferta y demanda).

Recolección de la información. Definición de canales de comunicación por parte de la SFC. Actualización periódica en relación con las necesidades del mercado.


Transparencia y revelación de información

N° Nombre en la publicación

1. Cuota de manejo por la cuenta de ahorros

2. Costo del talonario para el manejo de la cuenta de ahorros

3. Cuota de manejo por la tarjeta débito de la cuenta de ahorros

4.Costo por consignación nacional en oficina diferente a la de radicación de la cuenta.

5. Costo fijo consulta de saldo en cajero de la entidad

6. Costo por retiros en cajero de la entidad

7. Costo por transferencia en cajero a diferente titular de la entidad

8. Costo consulta de saldo en cajero de otra entidad

Etapa 1: Cuentas de ahorros



9. Costo por retiros de efectivo en cajero otra entidad

10. Costo de pagos a terceros en cajero otra entidad

11. Costo fijo por acceso a internet

12. Consulta de saldo por internet

13.Costo por transferencia por internet a cuentas de diferente titular de la entidad

14. Costo por pagos a terceros por internet

Transparencia y revelación del información

Etapa 1: Cuentas de ahorros



1. Tasa efectiva anual (Tarjeta de crédito)

2. Cuota de manejo de la tarjeta de crédito VISA

3. Cuota de manejo de la tarjeta de crédito MASTERCARD

4. Cuota de manejo de la tarjeta de crédito AMERICAN EXPRESS

5. Cuota de manejo de la tarjeta de crédito DINERS

6. Cuota de manejo de la tarjetas de crédito PROPIAS

Transparencia y revelación de la información

Etapa 1: Tarjeta de crédito



7. Costo por avance en efectivo en oficina

8. Costo por avance en efectivo cajeros propios

9. Costo por avance en efectivo cajero otra entidad

10. Costo por avance con tarjeta de crédito por internet

Transparencia y revelación de la información

Etapa 1: Tarjeta de crédito



2. Actualización de la página web para niños en la web de la SFC: SUPERLANDIA.

3. Expedición de una Circular Externa relativa a cláusulas que la SFC entiende como abusivas dentro de la relación entre consumidores financieros y vigiladas.

4. Expedición de una Circular Externa sobre atención a personas sujetas a protección y atención preferencial (adultos mayores, mujeres embarazadas, etc.).

5. Seguimiento a la implementación de la Obligación Especial de las entidades vigiladas consistente en la elaboración de los contratos y sus anexos con claridad, en caracteres visibles a simple vista.



6. Seguimiento a la publicación de los modelos de contratos estandarizados en las páginas web de las entidades vigiladas.

7. Seguimiento a la publicidad realizada por las entidades vigiladas.

8. Seguimiento a las campañas de difusión, información y

educación relativas al régimen de Multifondos.


www.superfinanciera.gov.co

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