MBA CYO 2010-I

BALANCED SCORECARD

Integrantes:Farro Carpio EdilbertoGonzales Tapia José

Lobato Delgado Edgardo

Presencia de la Marca a nivel

nacional.

Fuente: Raíz (Memoria anual 2011)

EDPYME RAÍZ

• Brindamos servicios micro financieros para ayudar al desarrollo del empresario de la pequeña y micro empresa.

MISION

• Contribuimos al progreso de las familias emprendedoras, acompañando su desarrollo mediante servicios micro financieros

VISION

• Empresarios de la micro y pequeña empresa dedicados a la producción, comercialización o prestación de servicios, sean personas naturales o jurídicas.

PUBLICO OBJETIVO

Fuente: Raíz (Plan estratégico 2010)Elaboración: Autores del trabajo

PERSPECTIVAS Y OBJETIVOS ESTRATEGICOS

Reducir provisiónReducir costosIncrementar cartera crediticia Mantener baja morosidad

Mejorar la imagen de la institución Mejorar la satisfacción del cliente. Potenciar el programa de fidelización

Procesos internos• D

esarrollar un programa de Business Intelligent

• Optimizar procesos calves

• Gestión integral de riesgos

Innovación y aprendizaje• A

dquisición de Sistemas de información

• Gestión del talento humano

• Desarrollo de competencias

Perspectivas

MAPA ESTRATEGICO – EDPYME RAIZ

Reducir costos

Optimizar procesos claves

Gestión del talento humano

Adquisición de Sistemas de

Inform.

Mantener Baja Morosidad

Mejorar la satisfacción del cliente

Mejorar imagen de la Institución

Reducir provisión

Aprendizaje eInnovación

Procesos Internos

Clientes

Financiera

Crecimiento

Desarrollar un programa de Business Intelligent

Desarrollo de competencias

Gestión de riesgo crediticio

Potenciar el programa de fidelización

Incremento de cartera crediticia

Productividad

CUADRO DE MANDO INTEGRALPerspectiva

Objetivos Estratégicos

Indicadores Meta Periodicidad

Iniciativas Estratégicas Responsable(s)Base 2011 2012

FINANCIERA

Reducir Costos

Costo operativo

18% 17% Anual Monitoreo a través de costeo ABC Gerencia de

administración

Revisión de presupuestos mensuales Jefe de administración

Políticas, normas y medidas orientadas a un mejor control y reducción de gastos.

Gerencia de Administración

Uso de Tecnología de información Gerencia de T.I

Reducir Provisión

Costo de provisión

130% 120% AnualControlar cartera morosa mayor a 8 días Gerencia de

NegociosRevisión y Control del CPP a través de comités de calidad de cartera,

Gerencia de negocios

Dictar políticas que permitan incrementar la garantía preferida

Gerencia de negocios

Capacitación en evaluación crediticia Jefe de RR.HH

Mantener Baja morosidad

Índice de Morosidad

5% 4% AnualSeguimiento de cobranzas desde el primer día de vencimiento

Cobranzas

Visitar permanentes a clientes con créditos vencidos Cobranzas

Comité de calidad de cartera 2 veces semanal Admin. Agencia

Incrementar cartera crediticia

Saldo de cartera

400 mill.

450 mill.

Captación de nuevos clientes Jefe de marketing

Otorgar crédito pararelo a clientes que están al día en plazos. Gerente de negocios

Penetración de nuevos mercados Gerencia de negocios

Otorgar créditos a pequeña empresa Gerencia de negocios

CUADRO DE MANDO INTEGRALPerspectiva

Objetivos Estratégicos

Indicadores Meta Periodicidad

Iniciativas Estratégicas Responsable(s)

2011 2012

CLIENTES

Potenciar el programa de fidelización

% de diserción

<5% <4% Anual Carta de felicitación por su honomástico Jefe de Marketing

Carta de crédito pre aprobado Jefe de Marketing

Propuesta de tasa preferencial. Jefe de Marketing

Uso de Tecnología de información Gerencia de T.I

Mejorar la satisfacción del cliente

% de Clientes satisfechos

48% 50% AnualRevisión del flujograma de desembolso de dinero. Jefe de Organización

y Métodos

Capacitación al personal para mejorar sus habilidades y competencias.

Jefe de Recursos Humanos

Aplicar una encuesta para evaluar la satisfacción del cliente.

Jefe de Recursos Humanos

Mejorar imágen de la institución

% de recordación

28% 35% AnualCumplimiento a las normas de transparencia de la información y atención al usuario

Jefe a atención al usuario

Campañas de publicidad Jefe de Marketing

Programas de responsabilidad social empresarial Gerente General

CUADRO DE MANDO DE INTEGRALPerspectiva

Objetivos Estratégicos

Indicadores Meta

Periodicidad

Iniciativas Estratégicas Responsable(s)Base 2011

2012

PROCESOS

INTERNOS

Desarrollar un programa de BusinessInteligente

Número de operaciones por mes

25 32 Anual Listado de clientes preferenciales Jefe de T.I

Listado de clientes desertores con buena calificación. Jefe de T.I

Cruce de información para el minimizar el riesgo. Jefe de T.I

Desarrollo de una aplicación para acceder a consulta de banca móvil

Jefe de T.I

Optimizar procesos claves

Número de procesos claves mejorados

4 5 AnualAnalizar los procesos clave y mejorar los niveles de automatización

Jefe de Organización y métodos

Revisión y control permanente de los procesos claves Jefe de organización y métodos

Gestión de riesgos crediticios

Indice de Calidad de cartera

7% 8% AnualMonitoreo permanente al cumplimiento de las políticas y cumplimiento del riesgo crediticio

Gerente General

Diseño de normativas que permitan minimizar el riesgo crediticio

Gerente de Riesgos

Reunión permanente del comite de riesgos que permita revisar el cumplimiento de la norma emitida por la SBS

Directorio

CUADRO DE MANDO INTEGRALPerspectiva

Objetivos Estratégicos

Indicadores Meta Periodicidad

Iniciativas Estratégicas Responsable(s)

Base 2011

2012

APRENDIZ

AJE E INNOVACÓN

Adquisición de Sistema de Información

Reducción del costo operativo

18% 17% Anual Adquisición de plataforma informática Jefe de T.I

Adquisición del software con modulo de ahorros. Jefe de T. I.

Contratación del personal capacitado. Jefe de Recursos Humanos

Gestión del talento humano

% empleados entrenados

30% 45% AnualDesarrollo de talleres para incentivar la creatividad y la innovación

Recursos Humanos

Identificar personal con capacidad de liderazgo. Recursos Humanos

Desarrollo de competencias

Personal capacitado

75% 85%

AnualEncuesta para detectar personal que requiera fortalecer capacidades y habilidades

Recursos Humanos

Desarrollo de programas de capacitación Recursos Humanos