-
8/8/2019 BCV: Normativa para operaciones en el mercado de
divisas
1/4
BANCO CENTRAL DE VENEZUELARESOLUCIN N 10-09-01
El Directorio del Banco Central de Venezuela, en ejercicio de
las facultades que leconfieren los artculos 5, 7, numerales 2), 7)
y 8), 21, numerales 16), 17) y 18), 52, 57, 61,122 y 124 de la Ley
que rige al Instituto, en concordancia con lo dispuesto en los
artculos3 y 5 del Convenio Cambiario N 1, as como en lo contemplado
en el artculo 3 delConvenio Cambiario N 4, en el artculo 8 del
Convenio Cambiario N 14, en el ConvenioCambiario N 18 del 1 de
junio de 2010, y con lo previsto en los artculos 29, 139 y 147de la
Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras y en los
artculos 2, numeral2) y 9 de la Ley contra los Ilcitos
Cambiarios,
Resuelve:
dictar las siguientes,
NORMAS RELATIVAS A LAS OPERACIONES EN EL MERCADO DEDIVISAS
Artculo 1.- Los bancos universales, bancos comerciales,
entidades de ahorro y prstamo ycasas de cambio, debidamente
autorizados para actuar en el mercado de divisas, podrnrealizar
operaciones de corretaje o intermediacin en el mercado de divisas y
anunciar estaactividad, de conformidad con los lineamientos,
trminos y condiciones dictados por el
Banco Central de Venezuela.
Artculo 2.- A los efectos de la presente Resolucin se consideran
operaciones de corretajeo intermediacin en el mercado de divisas,
aquellas que resulten de una actividad dirigida afacilitar las
transacciones entre compradores y vendedores de divisas en el
mercadocambiario, previo cumplimiento de los lineamientos, trminos
y dems condicionesdictadas al efecto por el Banco Central de
Venezuela.
Artculo 3.-Las personas sealadas en el artculo 1 de la presente
Resolucin, que actenen el mercado de divisas, debern anunciar
pblicamente en sus oficinas mediante avisosdestinados a tal fin, el
tipo de cambio oficial de compra y de venta de divisas, as como
el
porcentaje o monto aplicable por concepto de comisin por las
operaciones de compra yventa de divisas que realicen de acuerdo con
lo establecido en la normativa dictada alefecto por el Banco
Central de Venezuela.
Pargrafo nico: La comisin a que se refiere el presente artculo
ser calculada sobre elvalor en bolvares de la operacin
correspondiente.
Artculo 4.- Las personas sealadas en el artculo 1 de la presente
Resolucin, deberndiscriminar en el documento donde conste la
operacin, el tipo de cambio aplicado y elmonto de la operacin, as
como el monto y el porcentaje cobrado por concepto
decomisiones.
Artculo 5.- Las casas de cambio slo podrn efectuar operaciones
de compraventa dedivisas que tengan por objeto billetes
extranjeros, cheques de viajeros o divisas a personasnaturales a
travs de transferencias. Asimismo, podrn efectuar operaciones de
compra decheques en divisas a favor de personas naturales, y
operaciones de cambio vinculadas alservicio de encomienda
electrnica.
Pargrafo Primero.- Las casas de cambio podrn transferir, entre
ellas, sus excedentes dedivisas en efectivo, nicamente para su
posterior exportacin, a los fines de la reposicin desus fondos en
moneda nacional.
-
8/8/2019 BCV: Normativa para operaciones en el mercado de
divisas
2/4
Pargrafo Segundo.- El Banco Central de Venezuela podr
suministrar divisas a las casasde cambio a travs de
transferencias.
Artculo 6.- Los operadores cambiarios fronterizos debidamente
autorizados slo podrnrealizar operaciones de compra o venta, en
efectivo, de reales brasileros y pesoscolombianos, segn corresponda
a su ubicacin geogrfica, hasta por el monto diario porcliente que
el Directorio del Banco Central de Venezuela establezca en la
Resolucinespecial que dicte al efecto en la que se regule su
actividad.
Artculo 7.- Los establecimientos de alojamiento turstico podrn
prestar a sus clientes elservicio de compra de billetes, monedas
extranjeras o cheques de viajeros.
Pargrafo Primero.-Las divisas adquiridas por los
establecimientos de alojamientoturstico conforme a lo establecido
en el presente artculo, debern ser vendidas al BancoCentral de
Venezuela a travs de un operador cambiario autorizado.
Pargrafo Segundo.- Los establecimientos de alojamiento turstico
que presten el servicioa que se contrae el presente artculo, debern
anunciar a su clientela, mediante avisospblicos destinados a tal
fin, el tipo de cambio de compra de cuatro bolvares con dos
milochocientas noventa y tres diezmilsimas (Bs. 4,2893) por dlar de
los Estados Unidos deAmrica.
Artculo 8.- Los bancos universales, bancos comerciales,
entidades de ahorro y prstamo ycasas de cambio, podrn realizar
operaciones de cambio vinculadas con la prestacin delservicio de
encomienda electrnica de dinero desde el exterior hacia el pas y/o
desde elpas hacia el exterior, distinto de las operaciones de
transferencia de fondos.
Las operaciones de cambios vinculadas con la prestacin del
servicio de encomiendaelectrnica de dinero a efectuarse desde el
pas hacia el exterior, no podrn exceder de dosmil dlares de los
Estados Unidos de Amrica (US$ 2.000,00) mensuales o su
equivalenteen otra moneda por cliente y en todo caso, debern
realizarse de conformidad con losmontos aprobados en las
Autorizaciones de Adquisicin de Divisas emitidas por laComisin de
Administracin de Divisas (CADIVI).
Se define por operacin de cambio vinculada al servicio de
encomienda electrnica distintode las operaciones de transferencia
de fondos:
a) La entrega por parte del cliente a una de las personas
autorizadas en el artculo 1 de estaResolucin, afiliada a un sistema
central electrnico de informacin, traspaso ycompensacin que
funcione a nivel internacional, de una determinada cantidad de
dinero enbolvares, que ste desea enviar hacia el extranjero, y la
posterior recepcin, por parte deldestinatario, a travs de una
agencia en el extranjero afiliada al mismo sistema, de lasdivisas
cuya entrega se orden; y
b) La recepcin por parte del cliente de una determinada cantidad
de dinero en bolvaresentregada a l por una de las personas
autorizadas en el artculo 1 de esta Resolucin,afiliada a un sistema
central electrnico de informacin, traspaso y compensacin
quefuncione a nivel internacional, producto de una entrega de
divisas realizada en el extranjero
a una agencia afiliada al mismo sistema.
Artculo 9.- Las personas sealadas en el artculo 1 de la presente
Resolucin debernsuministrar al Banco Central de Venezuela la
informacin que ste les solicite sobre lasoperaciones a que se
refiere la presente Resolucin, o la que stos deban solicitar a
susclientes, as como cualquier otra informacin relacionada.
El Banco Central de Venezuela instruir en los manuales,
instructivos, o circulares dictadasa tales efectos, acerca de la
naturaleza y periodicidad de la informacin y documentacin aser
suministrada.
-
8/8/2019 BCV: Normativa para operaciones en el mercado de
divisas
3/4
Artculo 10.- Slo podrn efectuarse operaciones de compra y venta,
en bolvares, dettulos valores denominados en moneda extranjera,
emitidos o por emitirse por laRepblica, sus entes descentralizados
o por cualquier otro ente, a travs del Sistema deTransacciones con
Ttulos en Moneda Extranjera (SITME) del Banco Central
deVenezuela.
Pargrafo nico: El Banco Central de Venezuela, en el ejercicio de
las polticas de sucompetencia y a los efectos del cumplimiento de
sus funciones, podr participar, as comoautorizar operaciones de
compra y venta en bolvares de los ttulos indicados en esteartculo,
conforme a los mecanismos que estime conveniente; supuestos en los
cuales lasinstituciones que participen en dichas operaciones
quedarn reguladas en cuanto a lasoperaciones a que se contrae este
Pargrafo por los referidos mecanismos.
Artculo 11.- Las operaciones de compra y venta a que se contrae
el encabezamiento delartculo anterior slo podrn ser efectuadas a
travs de bancos universales, bancoscomerciales y entidades de
ahorro y prstamo, de conformidad con los trminos ycondiciones
establecidos por el Banco Central de Venezuela en los instructivos,
manuales yprocedimientos que disponga al efecto.
El Banco Central de Venezuela determinar los ttulos valores
denominados en monedaextranjera, emitidos o por emitirse por la
Repblica, sus entes descentralizados o porcualquier otro ente, que
podrn ser objeto de operaciones de compra y de venta, enbolvares, a
travs del Sistema de Transacciones con Ttulos en Moneda
Extranjera(SITME), y publicar diariamente la banda de precios en
bolvares para la compra y parala venta de los ttulos valores que se
negocien a travs de dicho sistema.
Artculo 12.- Los bancos universales, los bancos comerciales y
las entidades de ahorro yprstamo debern suministrar al Banco
Central de Venezuela cualquier otra informacinadicional a la
reportada a travs del Sistema de Transacciones con Ttulos en
MonedaExtranjera (SITME), que ste les requiera, relacionada con las
operaciones efectuadas endicho Sistema. Dicha informacin deber
suministrarse en la oportunidad y forma que elInstituto seale al
efecto.
Artculo 13.- El incumplimiento de lo establecido en la presente
Resolucin sersancionado de conformidad con la Ley.
Asimismo, sin perjuicio de las sanciones a que haya lugar, el
incumplimiento de lo previsto
en la presente Resolucin en relacin con el Sistema de
Transacciones con Ttulos enMoneda Extranjera (SITME), por parte de
los bancos universales, bancos comerciales yentidades de ahorro y
prstamo, as como de lo establecido en los procedimientos,circulares
e instrucciones dictados en ejecucin de sta, dar lugar a la
suspensin deaqullos de participar en el mencionado Sistema,
temporal o definitivamente. Lareincorporacin del operador cambiario
suspendido en el Sistema de Transacciones conTtulos en Moneda
Extranjera (SITME), slo podr ser autorizada por el Directorio
delBanco Central de Venezuela, cuando, a su juicio, existan
circunstancias que lo ameriten.
Artculo 14.- El Banco Central de Venezuela, en ejercicio de las
atribuciones que leconfiere la Ley que rige su funcionamiento,
realizar las visitas e inspecciones que estime
pertinentes a las instituciones autorizadas para operar como
intermediarios en el mercadode divisas de acuerdo con lo previsto
en la presente Resolucin, a los fines de verificar elcumplimiento
de los lineamientos, trminos y condiciones dictados por el Banco
Central deVenezuela en esta materia. Asimismo, podr constatar la
certeza de la informacin remitidaconforme a stos y los
procedimientos aplicados a las dems operaciones relacionadas
oconexas con las operaciones de intermediacin antes indicadas,
debiendo dichasinstituciones suministrarle toda la informacin que
sobre el objeto de la inspeccin searequerida.
-
8/8/2019 BCV: Normativa para operaciones en el mercado de
divisas
4/4
Artculo 15.- Se deroga la Resolucin N 10-08-01 contentiva de las
Normas relativas a lasoperaciones en el mercado de divisas, de
fecha 05 de agosto de 2010, publicada en laGaceta Oficial de la
Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.481 del 05 de agosto
de2010.
Artculo 16.- La presente Resolucin entrar en vigencia a partir
de su publicacin en laGaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de
Venezuela.
Caracas, 30 de septiembre de 2010.
En mi carcter de Secretario Interino del Directorio, certifico
la autenticidad de la presenteResolucin.
Comunquese y publquese.Eudomar TovarPrimer Vicepresidente
Gerente (E)
Publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de
Venezuela No. 39.522 de fecha 1 deoctubre de 2010
