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Boletín de Fraude 15 de marzo 2018

06 de marzo

Aprenda a identificar y prevenir algunos de los fraudes en sofomes.

05 de marzo

Reducen fraudes en Instituciones Bancarias.

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18

01 de marzo

Sancionados, 468 trabajadores de Sedesol por presuntos fraudes por 19 mdp en pensiones: SFP

09 de marzo

Sistema financiero debe seguir con combate al lavado de dinero: CNBVl.

01 de marzo

Alerta Aeropuerto de Toluca por fraude.

12 de marzo

¿Atraso en Infonavit? Esta es la nueva extorsión telefónica.

08 de marzo

Banca móvil, el foco del fraude.

01 de marzo Proceso

Sancionados, 468 trabajadores de Sedesol por presuntos fraudes por 19 mdp en pensiones: SFP

l segundo país con mayor número de fraudes cibernéticos.

En años recientes la Auditoría Superior de la Federación (ASF) detectó supuestos fraudes en el Programa de Pensión para Adultos Mayores (PPAM), operado por la Secretaría de Desarrollo Social (Sedesol); sin embargo, a la fecha los únicos funcionarios sancionados son 468 promotores, acusados de haber plasmado sus huellas dactilares en lugar de los beneficiarios del programa.

La Secretaría de la Función Pública (SFP) anunció hoy que de manera precautoria suspendió a estos extrabajadores –quienes incorporaban a adultos mayores al programa en 30 entidades federativas– “para continuar con las diligencias correspondientes”, mientras que la Unidad de Asuntos Jurídicos de la Sedesol interpuso una denuncia ante la Procuraduría General de la República (PGR).

Cuando el caso se dio a conocer por primera vez en diciembre de 2016, el entonces titular de la Sedesol, Luis Enrique Miranda Nava, sostuvo que 493 promotores fueron culpables de la usurpación de identidad de beneficiarios del programa, en un fraude que, aseveró, se elevaba a 19 millones de pesos. Esta cifra disminuyó hoy a 468.

Expromotores que laboraban para el programa en la Ciudad de México, consultados días después de que Miranda dio a conocer el caso, rechazaron su implicación en el presunto desvío de dinero y afirmaron que, en la gran mayoría de los casos, los recursos de las pensiones llegan a los beneficiarios de la capital mediante transferencias bancarias.

Durante los primeros dos años que Rosario Robles Berlanga estuvo al frente de la Sedesol –en 2013 y 2014–, la dependencia firmó un convenio con la Universidad Autónoma del Estado de México (UAEM) para incorporar a adultos mayores al programa, y la ASF determinó que 571 millones 780 mil pesos fueron desviados a través de esquemas fraudulentos, según la auditoría DS-064 publicada en febrero de 2016.

Los expromotores afirmaron que el convenio con la institución académica mexiquense provocó un gran número de problemas administrativos, pues si bien los promotores trabajaban de manera directa para la Sedesol, recibían sus pagos de la UAEM, con retrasos de varios meses.

En la auditoría 1877-DS, publicada la semana pasada, la ASF determinó que el sistema de datos del PPAM sufre “deficiencias importantes” que derivaron en pagos a 17 mil personas fallecidas por 64 millones 152 mil pesos en 2016, y que la falta de control podía causar un daño al erario por 3 mil 198 millones de pesos.

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01 de marzo Reforma.

Alerta Aeropuerto de Toluca por fraude.

El Aeropuerto Internacional de Toluca (AIT) alertó sobre un presunto fraude de venta de automóviles a su nombre, de acuerdo con la terminal aérea, en los últimos meses la Dirección General de Administración Portuaria recibió diversos reclamos por usuarios que realizaron pagos para la compra de autos usados y no recibieron los vehículos adquiridos. Según esta información, a través de anuncios publicitarios se hizo uso de los logos y nombres del Aeropuerto para realizar un presunto fraude y cobrar por venta de unidades que no se realizó. "Se detectaron anuncios publicitarios en diferentes periódicos de circulación nacional y local que indican la venta de unidades en excelente estado físico, mecánico, documentación original y promoción en costos, a nombre del AIT", indicó la Dirección General del Aeropuerto de Toluca, ante este presunto fraude, el Aeropuerto ya presentó una denuncia ante el Ministerio Público y se deslindó de cualquier responsabilidad.

El 18 por ciento del monto pagado con tarjetas de crédito en 2017 se relacionó con fraudes derivados de clonación de tarjeta y robo de identidad, según información de una institución financiera.

Sin embargo, este índice es menor en comparación al del 2016 y 2015, que fue de 29 y 27 por ciento, respectivamente, explicó Ernesto Torres Cantú, director general de la institución financiera.

La institución que representa Torres Cantú es el segundo emisor de tarjetas de crédito, con más de 4 millones de plásticos colocados, según el Banco de México.

Torres destacó que la institución que representa es el banco con menos fraudes, entre el grupo de los principales emisores de tarjetas de crédito.

"El fraude en tarjetas de crédito ha venido cayendo todos los años de una manera muy importante y ya nos coloca, medido en tarjetas contra los principales emisores, como el de menor fraude en el sistema", destacó Torres Cantú.

"Esto es consecuencia del uso de la tecnología, con la que enviamos un mensaje de texto por celular cuando vemos una transacción que no nos gusta”.

"Si dices que sí (la aceptas) dejamos pasar la transacción, si dices que no, la bloqueamos", agregó.

05 de marzo El Economista.

Reducen fraudes en Instituciones Bancarias

Asegúrese de que la institución esté registrada debidamente ante la Condusef; no realice ningún pago antes del otorgamiento de un crédito, algunas de las recomendaciones.

Uno de los objetivos principales de las sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes) es otorgar crédito, arrendamiento y factoraje financiero de una manera profesional a algunos sectores de la población en México, refiere la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, asimismo, indica que estas entidades financieras cuentan con un registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Según datos de la Condusef, hasta el día de hoy en nuestro país se encuentran en operación 1,577 instituciones con una cartera total de crédito de 516,000 millones de pesos, de la cual 65% corresponde al otorgamiento de crédito simple.

Sin embargo, en el sector se han presentado algunos fraudes que afectan a los usuarios, ante esto, el presidente de la Condusef, Mario Di Costanzo, dio a conocer algunos de los modus operandi que los delincuentes ocupan para defraudar a las personas, así como una serie de recomendaciones para evitar ser víctima.

Que no lo tomen por sorpresa… La Condusef reconoció algunos de los modus operandi que ocupan estos delincuentes para defraudar a las personas y obtener sus datos personales. KREDITECH MEXICO, S.A, de C.V., SOFOM, ENR. Esta institución, fue suplantada por la entidad falsa CREDITECH, cuyo modus operandi es:

• El fraude ocurre cuando un promotor de la empresa Creditech, S.A. de C.V. se presenta en el domicilio del usuario, ofreciendo un crédito en condiciones atractivas.

• El promotor proporciona vía WhatsApp un número de cuenta bancaria, a la cual debe hacerse un depósito por concepto de comisiones, que equivale a 10% del monto (el monto promedio de los créditos está entre los 5,000 y los 15,000 pesos) del crédito aprobado.

• Una vez hecho el depósito, el promotor visita al usuario nuevamente para entregarle un contrato que contiene las características del crédito aprobado y obtiene información sensible del cliente.

• En la misma visita le hace entrega de un cheque apócrifo con el monto del crédito otorgado. • En las cláusulas del contrato declaran que son una sofom con registro en la comisión. • Utilizan el domicilio de Kreditech que si se encuentra debidamente registrado en el sistema de registros

de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), así como el numero de un contrato que se encuentra en el Registro de Contratos de Adhesión. (Reca) que corresponde a Financiera Independencia.

06 de marzo El Economista.

Aprenda a identificar y prevenir algunos de los fraudes en sofomes

PRO CONFIANZA S.A DE C.V., SOFOM, ENR Su página ha sido suplantada por la entidad falsa Tu Crédito, la misma que se hace pasar por una gestora utilizando el nombre de la sofom ENR Pro Confianza. El modus operandi de esta falsa institución es el siguiente:

• La página contiene logos de la Condusef y CNBV, el mismo domicilio fiscal de la sofom suplantada, mismos términos y condiciones de contratos.

• El problema central radica en que no es una institución financiera, suplantan la identidad de Pro Confianza y han defraudado a los usuarios mediante el pago anticipado de un porcentaje del crédito a otorgar.

• Ya sea por un medio físico o electrónico, los usuarios entregan datos personales y financieros a una entidad no financiera, mismos que pudieran ser utilizados posteriormente de manera indebida.

HINV, S.A. de C.V., SOFOM, ENR (Crédito Fácil). Su página oficial fue suplantada por Crédito Fácil, construye un puente hacia tu futuro, operando de la siguiente manera:

• Crédito fácil ofrece créditos vía Facebook Messenger • Mandan al usuario por chat la propuesta de un crédito aprobado por “X” cantidad y le dan un número

de cuenta bancaria, al que debe hacer un depósito por concepto de comisiones por apertura de 345 pesos, mencionando que una vez hecho el deposito, tardan dos horas en liberar el crédito (el monto promedio del crédito está entre 5,000 y 15,000 pesos)

• Para aprobar el crédito, solicitan al usuario que envíe sus documentos personales, tales como identificación oficial, comprobante de domicilio y estado de cuenta.

• La página falsa utiliza el nombre comercial y el logotipo de HINV, S.A. de C.V. sofom, ENR, cuyo nombre comercial es Crédito Fácil y su registro está vigente ante la Conducef, ya una vez que el usuario ha hecho el depósito solicitado, termina la comunicación sin obtener el crédito.

06 de marzo El Economista.

Aprenda a identificar y prevenir algunos de los fraudes en sofomes (Continuación)

08 de marzo Reforma.

Banca móvil, el foco del fraude Las operaciones financieras mediante aplicaciones para dispositivos móviles son el foco de la delincuencia para cometer fraude, sostuvo el presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), de enero a septiembre de 2017.

Este organismo recibió 39 mil 773 quejas de usuarios que reclamaron fraudes originados desde sus aplicaciones móviles, un aumento de 93 por ciento.

El Smishing, es un mecanismo de fraude con mensajes de texto al celular con los que la delincuencia solicita datos personales, pide llamar a un número o entrar a una página web para obtener información de los tarjetahabientes.

Di Costanzo agregó que los sistemas de los bancos que permiten hacer solicitudes de crédito desde internet abren puertas a diversas quejas relacionadas con cargos no reconocidos.

"Sin embargo, la banca móvil y la tecnología va a seguir funcionando por lo que hay que pensar que es mucho mejor tener ligada la banca móvil al IMEI del celular que al número telefónico", agregó que el Smishing, el Vishing y la activación de banca móvil con datos robados generaron en 2017, alrededor de 2.4 millones de quejas en Condusef, un aumento anual de 109 por ciento.

En 2011, las quejas por posible fraude en comercio electrónico representaban 8 por ciento de las reclamaciones en Condusef a los bancos y al 2017 la proporción se elevó a 49 por ciento.

Esas 2.4 millones de quejas por cargos no reconocidos en comercio electrónico fueron por 2 mil 615 millones de pesos. En 2016 el monto reclamado fue mil 300 millones de pesos.

De enero a septiembre de 2017, se recibieron 921 quejas por cada 10 mil operaciones que efectuó.

09 de marzo El economista

Sistema financiero debe seguir con combate al lavado de dinero: CNBV

Durante su participación en la 81 Convención Bancaria, destacó los avances que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha referido sobre México en este tema, y que colocan al país con estándares regulatorios comparables al de países como Noruega, Suecia y Canadá.

Sin embargo, comentó que, pese a ello, en el reporte del GAFI también se señalaron áreas de oportunidad que se están atendiendo de forma inmediata.

Por otra parte, el presidente de la CNBV resaltó que en esta nueva era, el sector financiero en el mundo está experimentando en promedio 65% más ciberataques que cualquier otra industria, estimó que estos hechos deben impedirse con la implementación de códigos de ética, mejores controles al interior de las instituciones, y con una supervisión focalizada a identificar y detener posibles delitos.

El funcionario detalló que durante el 2018 la comisión a su cargo tiene tres principales tareas para impulsar la innovación, que son: emitir en seis meses la primera parte de la regulación secundaria derivada de la Ley Fintech; implementar los procesos de autorización para las nuevas instituciones de tecnología financiera, y supervisarlas.

Aunque hay avances en materia de prevención de lavado de dinero, el sistema financiero mexicano debe seguir evitando que el dinero de procedencia ilícita opere a través de éste, consideró Bernardo González, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

“Necesitamos un sistema que continúe evitando que el dinero de procedencia ilícita opere a través de él y que todos los actores se conduzcan con integridad, evitando fraudes en contra de los usuarios y de las propias instituciones”, dijo.

Derivada de la Ley Fintech; implementar los procesos de autorización para las nuevas instituciones de tecnología financiera, y supervisarlas.

“El presente Boletín es de carácter informativo y de circulación gratuita. Todas las noticias que se encuentran en él fueron tomadas tal cual de las fuentes que se señalan arriba del título de cada noticia. Protiviti no participó en forma alguna en la redacción y/o elaboración de

dichas noticias, reportajes, fotografías, estadísticas y/o imágenes, por lo que no es responsable del contenido de las mismas.”

12 de marzo El Universal.

¿Atraso en Infonavit? Esta es la nueva extorsión telefónica. Cuentahabientes acusan que reciben notificaciones falsas para luego ser extorsionados.

El Consejo Ciudadano de la Ciudad de México advierte sobre una nueva modalidad de extorsión telefónica que han documentado durante estos primeros tres meses del año.

Los embaucadores hacen llegar un mensaje de celular y le advierten que tiene un retraso en el pago de su crédito Infonavit, cuando la víctima llama para saber más detalles de la problemática, le piden todos sus datos: una semana después, lo empiezan a acosar.

Con esta modalidad se han detectado hasta el momento 18 casos, donde afortunadamente las víctimas no han caído en la estafa y por el contrario, han denunciado los hechos en que se exhorta a los capitalinos a estar alerta y no dejarse sorprender.

En los 18 casos el mensaje recibido es “Estimado acreditado Infonavit el sistema detecto atraso en su pago, regularícelo hoy mismo y repórtelo al 22826230 ó 018008010212 vig. 15-03-18”.

Si la persona llama a los números con el engaño de que se trata del Infonavit, le piden todos sus datos personales y del domicilio, para luego proceder a las amenazas y exigir dinero a cambio de su seguridad.

En este sentido la organización civil destaca que, en la evolución de la extorsión telefónica, estas modalidades de mensajes de texto o WhatsApp a los celulares con presuntos adeudos o uso de las tarjetas bancarias han venido a sustituir aquellos fraudes de presuntos premios otorgados a los usuarios, que se presentan en menor medida.

El organismo ciudadano ha atendido más de 2 millones de reportes de extorsión desde 2007, año en que inicio su programa “No más Extorsiones Telefónicas” y desde hace cinco años el porcentaje de extorsiones consumadas de quienes reportan al Consejo se mantiene en 1%.

Finalmente, el Consejo Ciudadano recomienda hacer caso omiso de todos estos mensajes que se reciben en los teléfonos celulares, no realizar las llamadas que se solicitan y en última instancia, verificar directamente en las instalaciones señaladas si este tipo de servicios existen.