MEMORIA Y CUENTA DEL CONSEJO DE

ADMINISTRACION

ASPECTOS CUALITATIVOS DE LA GESTION

Disposición en pro del trabajo colectivo

Adquisición de la sede administrativa

Aportes patronales

Colocaciones Bancarias

ASPECTOS CUANTITATIVOS DE LA GESTION

Cuadro de Afiliados

Descripción Números

Al cierre 2003 2653

Total de Socios 2832

REUNIONES Y ASAMBLEAS Tipo Número

Reuniones del Consejo de administración 42

Asambleas Parciales Municipales 5

Asamblea Voluntaria 1

TOTAL 48

PRESTAMOS OTORGADOSPréstamos que afectan la disponibilidad del socio

A corto plazo

Préstamos que no afectan la disponibilidad del socio

• Préstamos especiales• Por servicios o compras de productos

• Otorgaron 437 préstamos

ADQUISICIÓN DE ACTIVOS

ADQUISICIÓN DE MOBILIARIO Y EQUIPOS

DONACIONES RECIBIDAS

ACTIVIDADES CUMPLIDAS POR EL CONSEJO DE

ADMINISTRACIÓN DURANTE EL AÑO 2004

Visitas a los municipios

Cinco primeras Asambleas Parciales Municipales

Convenio de Funeraria la Coromoto y Ascardio

Librería Productos navideños Laboratorio

INAUGURACIÓN DE LA SEDE

• Supervisión Contable Administrativa de parte de SUDECA

• Asistencia al V encuentro Nacional de Cajas de Ahorro, Maracaibo

• Caja Anfitriona a la 2º Temática de Gerencia de Cajas de Ahorros

• Ensayo de convenio para H.C.M• Adquirieron dos (2) parcelas en el

Cementerio Metropolitano

METAS AÑO 2005• Firma de nuevos convenios con farmacias,zapatos

ortopédicos, ópticas• Ampliar convenio con Funeraria la Coromoto para un

colectivo mayor• Renovación de convenio con Ascardio• Diversificar convenios de Librerías con sucursales en

los Municipios Foráneos• Aperturar convenios de productos navideños• Diseñar proyecto de Adquisición de vehículos para su

previa aprobación por parte de SUDECA• Aprobación definitiva del Proyecto de eEstatutos• Elección de Comisión Electoral• Elección de Nueva Directiva Período 2005-2007• Elección de Delegados• Gestionar ante instituciones allegadas, aportes que

vayan dirigidas hacia el disfrute social y/o deportivo de los afiliados

ANÁLISIS FINANCIERO• Los ingresos totales para el cierre del año

fueron de Bs. 352.205344,98 y el total de los egresos fue de Bs. 77.136.496,72 siendo la utilidad del Ejercicio Económico de Bs. 275.068.848,10. obteniéndose dividendos a repartir de Bs. 247.561.963,29 entre 2832 socios.El 10% de haberes al 31-12-2004

INFORME DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

INFORME DE AUDITORIA EXTERNA DEL EJERCICIO ECONÓMICO AÑO 2004

BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2004 TOTAL ACTIVO: 3.308.690.275,53

TOTAL PASIVO: 74.093.073,61

PATRIMONIO: 3.234.597.201,54

TOTAL PASIVO YPATRIMONIO: 3.308.690.275,53

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS AL 31-12-2004

TOTAL INGRESOS: 352.205.344,98

TOTAL EGRESOS: 77.136.496,88UTILIDAD DEL EJERCICIO: 275.068.848,10RESERVA ESTATUTARIA: 27.506.884,81GANANCIA DEL EJERCICIO: 247.561.963,29

0,00500.000.000,00

1.000.000.000,001.500.000.000,002.000.000.000,002.500.000.000,00

Millones de Bs.

Ejercicio 2.003 Ejercicio 2.004

Períodos

Evolución del Efectivo 2.003 - 2004

0 50 100 150 200 250 300

Millones de Bolívares

FideicomisosBancarios 2003

FideicomisosBancarios

2004

Perío

dos

Evolución de los Fideicomisos 2003-2004

0,00

20.000.000,00

40.000.000,00

60.000.000,00

80.000.000,00

100.000.000,00

Ejercicio 2.003 Ejercicio 2.004

Evolución de los Certificados 2.003 - 2004

219.304.838,00

247.561.963,29

200000000

210000000

220000000

230000000

240000000

250000000

Ejercicio 2003 Ejercicio 2004

Utilidades Netas Operacionales 2.003-2004

PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS E

INVERSIONES

• Disposiciones generales

• Políticas presupuestarias

PROPUESTAS SOBRE AUMENTO DE SUELDOS

DESCRIPCIONACTUAL CON AUMENTO DIFERENCIA

Bs. Bs. Bs.SUELDO 1.454.465,00 1.860.000,00 405.535,00

ANTIGÜEDAD 242.410,83 310.000,00 67.589,17

BONOS 344.223,38 440.200,00 95.976,62

APORTE AHORRO 72723,25 93.000,00 20.276,75

OTROS GASTOS PERSONAL

159.991,15 204.600,00 44.608,85

TOTAL GASTO MENSUAL

2.273.813,62 2.907.800,00 633.986,38

DIFERENCIA RELATIVA

27,88

Total diferencia del aumento en 4 meses (enero - abril 2005) 2.535.945,53

Aporte promedio anual por socio 887,94

Propuesta 1      

Gasto de Personal Fijo con aumento desde Enero 2005 34.893.600,00

Propuesta 2      

Gasto de Personal Fijo con aumento desde Mayo 2005 32.357.654,47

Diferencia 2.535.945,53

Nota: El presupuesto tiene una reserva para contingencias de un 6,75%

Gasto de personal: 38.770.000,00 - 30%Gasto de personal Direct.: 11.516.740,00- 11% Gasto de Admon: 23.104.000,00- 21%Seguridad Patrimonial: 1.000.000,00- 1%Materiales y Suministros: 4.430.000,00- 4%Alquileres: 1.300.000,00- 1%Reparación y Mantenimiento: 9.926.000,00- 9%Gastos Bancarios: 4.515.000,00- 4%Otros Gastos Admon: 13.990.000,00- 13%

Total Egresos Año 2005: 108.551.740,00- 100%

PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES 2005• Conformación de Comisión que trabajará en

Proyecto Adquisición de Vehículos• Asamblea General Ordinaria de Socios• Asamblea General Extraordinaria para la

aprobación de la Reforma Estatutaria• Elección de Miembros Principales y

Suplentes a los Consejos de Administración y Vigilancia

• Elección de Delegados Principales• Asambleas Parciales Municipales• Foro- Taller, Experiencias de Cajas de Ahorro

ORGANIZACIONES QUE

APRENDEN, GENTE QUE

CAMBIA