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CATÁLOGO DE
FORMACIÓN EN MICROSEGUROS
Construyendo conocimiento y habilidades
para mejorar la práctica
2017
2
Módulos de formación disponibles
El programa Impact Insurance de la OIT ........................................................................................... 3
Nuestro enfoque de desarrollo de capacidades .............................................................................. 3
Nuestro enfoque de formación ............................................................................................................. 3
¿Qué opinan nuestros participantes de la formación? ................................................................. 4
Introducción a los microseguros ......................................................................................................... 5
Microseguros de salud: Primeros pasos ........................................................................................... 6
Introducción al seguro paramétrico.................................................................................................... 7
Estudios de mercado para microseguros: Cómo traducir las percepciones del
consumidor en resultados ..................................................................................................................... 8
Aumentar la demanda de productos: Cómo ofrecer lo que los clientes perciben como
valor ............................................................................................................................................................. 9
Mejorar la oferta de microseguros en su IMF: Diferentes maneras de lograr mayor
impacto ..................................................................................................................................................... 10
Ofrecer seguros de forma responsable ........................................................................................... 11
Mejorando el seguro paramétrico a través de un enfoque centrado en el cliente ............... 12
Tarificación de microseguros ............................................................................................................. 13
Promover productos de microseguros: Un modelo de planificación en 10 pasos .............. 14
Gestionar acuerdos en de microseguros ........................................................................................ 15
Gestionar la distribución de microseguros .................................................................................... 16
Gestión de siniestros de microseguros ........................................................................................... 17
Indicadores de desempeño financiero de microseguros ............................................................ 18
3
El programa Impact Insurance de la OIT El programa Impact Insurance de la Organización Internacional del Trabajo (OIT) trabaja para que la
industria aseguradora, los gobiernos y diversos actores claves tomen conciencia del potencial del
seguro en el desarrollo social y económico. El programa cuenta con una experiencia de siete años en
la gestión de proyectos de innovación en seguros con más de 60 organizaciones, una amplia red de
contactos, un equipo técnico cualificado, liderazgo en la gestión de la experiencia de cliente y el mayor
centro de recursos sobre seguros inclusivos.
Nuestro enfoque de desarrollo de capacidades Seguimos un enfoque integral en el desarrollo de capacidades, trabajando tanto a nivel global como
local, vinculando ambos enfoques para que nuestros esfuerzos sean sostenibles y logren crear impacto.
A nivel global, estamos desarrollando un curso de formación para ejecutivos sobre seguros inclusivos en
conjunto con una universidad reconocida mundialmente. A nivel local, estamos colaborando con los
institutos locales y regionales de formación como parte de nuestro programa de certificación para
permitir que estos institutos ofrezcan los cursos desarrollados por la OIT en sus países.
Dependiendo del contexto, complementamos nuestras actividades de formación con otras
intervenciones, como becas y coaching, actividades de intercambio de conocimiento y experiencias
entre organizaciones, y dialogo entre actores clave. Trabajamos en colaboración con otros actores
internacionales en el terreno para asegurar la alineación y la coordinación de todos los esfuerzos
orientados al desarrollo de mercados de seguros inclusivos.
Nuestro enfoque de formación Nuestros cursos de formación se identificaron y diseñaron en base a una evaluación exhaustiva de las
necesidades de los profesionales. Cada curso aprovecha la riqueza de conocimientos que hemos
acumulado a través de nuestros años de experiencia trabajando con los asociados a nivel mundial.
Todos los cursos se imparten por instructores de primer nivel, empleando metodologías de
aprendizaje para adultos que han demostrado aumentar la retención del conocimiento y fomentar la
aplicación de habilidades de manera inmediata. Las cursos emplean una combinación de casos,
discusiones en grupo, debates moderados y ejercicios de aprendizaje, juegos de roles y juegos, con
un mínimo de exposiciones. Los planes de acción se integran durante las sesiones para una reflexión
rápida sobre cómo se pueden aplicar las lecciones en un ambiente de trabajo real de cada
participante.
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¿Qué opinan nuestros participantes de la formación?
«Sin duda, la formación tiene un gran impacto en mi día a día. Con las herramientas aprendidas, hemos
progresado tanto en la concepción y diseño de productos, como en la tarificación de microseguros. Estoy
muy contento de informar que ahora tenemos nuevos clientes en nuestro portafolio y estamos en busca
de soluciones cada vez más innovadoras para atraer a más clientes».
Participante, « Aumentar la demanda de productos: Cómo ofrecer lo que los clientes perciben como
valor», Mozambique
«Mi experiencia fue fantástica. El curso complementó los esfuerzos que realicé durante los últimos
años exponiendo los argumentos para un concepto de negocio en microseguros. Las compañías
de seguros deben incentivar a su personal a participar en este tipo de cursos y desarrollar su
oferta».
Participante, módulo de aprendizaje virtual sobre « Estudios de mercado para microseguros
«El método de formación realmente está muy bien estructurado y hará la vida del capacitador más fácil.
Los capacitadores de la OIT son mucho más detallistas en cada módulo de formación y todos los enfoques
fueron muy útiles».
Participante, formación de capacitadores sobre «Introducción a los microseguros», Nigeria
«Fue más que perfecto, hemos entendido los temas relacionados con los seguros, los problemas y
las oportunidades, la estrategia para las IMF y el camino a seguir».
Participante, «Mejorar la oferta de microseguros en su IMF», Pakistán
«Me gusta mucho la participación y presentación interactiva del equipo. Se fomentó el pensamiento
innovador y un mejor entendimiento».
Participante, « Gestión de siniestros de microseguros», Kenia
«Pasamos un día fantástico con los capacitadores del programa Impact Insurance de la OIT. La
metodología de formación es única ya que es un método de aprendizaje práctico. El contenido del
curso es bueno y sistemáticamente organizado».
Participante, formación de formadores sobre «Mejorar la oferta de microseguros en su IMF»,
Bangladesh
5
Introducción a los microseguros Duración: 3 días
Objetivos de la formación
• Comprender qué son los microseguros, los diferentes tipos de
productos y modelos utilizados para proveerlos.
• Entender las características y necesidades de los hogares de bajos
ingresos y cómo el seguro puede satisfacer necesidades de gestión de
riesgos.
• Identificar maneras en que se puede estructurar la operación de
microseguros de manera interna.
• Identificar factores de éxito y retos al lograr que los microseguros sean
viables para los proveedores.
• Entender la relación entre valor al cliente y la viabilidad. Definir un plan de acción.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para personal de aseguradoras y canales de distribución de microseguros
que buscan y establecen programas de microseguros en su organización. También es interesante para
miembros de instituciones financieras que quieren ofrecer productos de microseguros.
Metodología
Estas sesiones utilizarán actividades interactivas que incluyen discusiones en grupos pequeños, ejercicios,
dramatizaciones, análisis de casos de estudio, presentaciones en grupo y resolución de problemas.
Descripción
Los microseguros son una
herramienta importante para el
manejo de riesgos en los hogares de
bajos ingresos. Antes de entrar al
mercado, es vital que las
organizaciones hayan entendido el
concepto de microseguros y qué es el
mercado de bajos ingresos para poder
ofrecer calidad en los productos.
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Microseguros de salud: Primeros pasos Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Tener un entendimiento fundamental de los elementos clave de
seguros de salud privados.
• Describir los elementos fundamentales para diseñar productos de
seguro de salud para los hogares de bajos ingresos (conocidos como
microseguros de salud o MSS), y la influencia del producto en
términos de valor al cliente y viabilidad del negocio.
• Identificar al menos tres beneficios potenciales de los MSS desde
la perspectiva del cliente utilizando el marco del valor al cliente
PACE.
• Reconocer al menos tres retos a los que los MSS se han
enfrentado, junto con tres propuestas para superar dichos retos.
• Identificar retos específicos y oportunidades para los programas e iniciativas de su propia organización.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para aseguradoras y canales de distribución enfocados en hogares de bajos
ingresos en países en desarrollo; profesionales interesados en desarrollar, lanzar y mejorar los productos
de MSS simples y añadirles servicios de valor, y colaboradores de programas que desarrollan y operan
MSS.
Metodología
Hay muy pocas ponencias en la formación y se aprovechan los casos de estudio, discusiones en grupos de
trabajo pequeños, ejercicios de aprendizaje vivencial de los conceptos y principios para desarrollar
productos de MSS simples.
Descripción
Los seguros de salud mitigan los riesgos
financieros por enfermedades y cuentan
con características específicas que los
distinguen de otros productos de seguros y
su operación implica una mayor
complejidad. Esta formación brindará a los
practicantes (aseguradores y socios de
distribución) conocimiento y percepción
acerca de los factores en el desarrollo y el
lanzamiento de programas sencillos de
microseguro de salud (MSS); y la selección
y colaboración con instituciones que
brindan servicios para dichos productos.
7
Introducción al seguro paramétrico Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Entender el concepto de seguro paramétrico y su papel como
herramienta de gestión del riesgo agrícola, así como sus limitaciones.
• Conocer los requisitos para desarrollar y vender seguros agrícolas
paramétricos.
• Comprender los requisitos de información y la relación entre
información, la calidad del producto y la prima.
• Discutir modelos exitosos de distribución de seguros paramétricos.
• Entender la tarificación, la necesidad de reaseguro y cómo los
reaseguradores pueden ayudar a diseñar mejores productos.
• Comprender los roles típicos del gobierno, del sector privado y de las
comunidades agrícolas y la importancia de los acuerdos de distribución
(que son un determinante importante para el éxito).
Público al que va dirigido
El público objectivo de esta formación introductoria son los profesionales de seguros que deseen ofrecer
seguros agrícolas, aquellos que tienen programas de seguros agrícolas existentes, que les gustaría
aprender sobre el seguro paramétrico y los canales de distribución que participan en el seguro agrícola.
La audiencia secundaria incluye reaseguradores, actores de la cadena de valor, reguladores y actores que
desempeñan un papel clave en los programas de seguros paramétricos.
Metodología
Esta formación es una combinación de teoría, discusiones de grupo, actividades individuales y prácticas
de cálculo.
Descripción
El seguro paramétrico creará
oportunidades para que los
agricultores puedan tener acceso a
financiamiento y protejan sus medios
de subsistencia en caso de que la
cosecha no haya sido suficiente. Este
tipo de seguros opera en un sistema
que integra gobiernos y sector privado,
compañías locales de seguros y
reaseguradores internacionales,
bancos y cadenas de valor agrícolas. Es
esencial comprender las
interrelaciones entre los elementos del
sistema para asegurar el desarrollo, la
aceptación de los agricultores y el
crecimiento sostenible a través del
tiempo.
8
Estudios de mercado para microseguros: Cómo traducir las
percepciones del consumidor en resultados Duración: 4 días (3 en el salón de clases, 1 en trabajo de campo)
Objetivos de la formación
• Analizar las necesidades de gestión de riesgo en los hogares de bajos
ingresos.
• Identificar las condicionantes claves en la demanda de seguros en los
hogares de bajos ingresos.
• Determinar cómo los estudios de mercado pueden ayudar a mejorar la
propuesta de valor al cliente y su resultado.
• Utilizar la herramienta PACE para definir las preguntas de investigación
y traducir los resultados en la práctica.
• Seleccionar métodos apropiados para los objetivos específicos de
búsqueda.
• Recolectar datos y técnicas de análisis para identificar factores de éxito
y dificultades.
Público al que va dirigido
Esta formación ha sido desarrollada para profesionales de microseguros involucrados en el diseño del
producto y/o mercadotecnia; ejecutivos interesados en que sus instituciones se enfoquen más en el
cliente; y personal que participa en investigación y desarrollo, ventas, servicio al cliente y mercadotecnia.
Metodología
Esta formación utiliza el enfoque vivencial a través de ejercicios de campo. Otras formas de interacción
incluyen discusiones en grupo, actividades en grupos pequeños como resolución de problemas, análisis
de casos de estudio y dramatización.
Nota: Una versión de este curso con 11 lecciones virtuales y una sesión presencial de un día también está
disponible.
Descripción
Los profesionales de microseguros
deben entender y utilizar los estudios
de mercado de manera efectiva para
mejorar la propuesta de valor y su
comunicación. Esta formación está
diseñada para aumentar la habilidad
de los profesionales en reunir las
reflexiones del consumidor y
traducirlas a la oferta de seguros para
el público objetivo. Por lo tanto,
aumenta la probabilidad de que exista
un modelo de negocio sustentable y
rentable.
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Aumentar la demanda de productos: Cómo ofrecer lo que los
clientes perciben como valor Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Definir distintos elementos en la propuesta de valor al cliente en
microseguros.
• Comparar diversas propuestas de valor.
• Describir cómo los pequeños cambios en el diseño del producto hacen
la diferencia.
• Aprender a utilizar la herramienta PACE.
• Identificar las oportunidades para integrar la perspectiva del cliente en
las operaciones.
• Definir un plan de acción e implementar un análisis PACE a su propia
organización.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para agentes relacionados en proveer microseguros a los clientes, gerentes
de mercadotecnia, altos ejecutivos, consultores y todos los profesionales de microseguros.
Metodología
Las sesiones interactivas del curso se basan en grupos grandes de discusión, análisis de casos de estudio,
presentaciones de grupo, debates, actividades institucionales y entrevistas, dramatización y sesiones de
trabajo. Se les dará la oportunidad a los participantes de adquirir experiencia con la herramienta de
evaluación PACE al aplicarla a uno de sus productos.
Descripción
Esta formación se basa en el trabajo
del Programa sobre cómo mejorar el
valor al cliente de microseguros. A los
participantes se les proporcionará la
herramienta del Programa PACE, que
se rige por cuatro pilares clave del
valor al cliente – Producto, Acceso,
Costo, Experiencia. Se analiza el valor
integral en los productos de seguros
para los clientes al compararlos con
otras alternativas y productos; y así
poder tener una visión sobre todos
los mecanismos de protección en
riesgos similares.
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Mejorar la oferta de microseguros en su IMF: Diferentes
maneras de lograr mayor impacto Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Justificar las razones para realizar cambios a la oferta actual de
microseguros.
• Analizar los modelos que permiten que las IMF alrededor del mundo
mejoren la oferta de microseguros.
• Identificar tres maneras en que la oferta de microseguros ofrezca
más valor al mercado meta.
• Identificar al menos tres maneras de aumentar la eficiencia en la
oferta de los microseguros.
• Identificar tres formas de mejorar la contribución de los
microseguros a la estrategia de negocios.
Público al que va dirigido
Esta formación ha sido desarrollada para proveedores de servicios
financieros que fungen como canal de distribución para uno o más
productos de seguro y que se enfocan en el mercado de bajos ingresos,
que incluyen: bancos, cajas rurales, cooperativas, instituciones
financieras no bancarias y organizaciones no gubernamentales.
Metodología
Las sesiones dinámicas del curso utilizan actividades grupales que incluyen análisis de casos de estudio,
discusiones, presentaciones de grupo, competencias de aprendizaje, resolución de problemas, entre
otros.
Descripción
Las instituciones de microfinanzas (IMF)
son uno de los canales de distribución
más efectivos para proveer
microseguros, esto debido a su fuerte
relación con las comunidades de bajos
recursos y a la infraestructura con la que
brindan servicios financieros.
Desafortunadamente, muchas IMF no
ofrecen productos de seguros y las que
lo hacen, casi la mitad de éstas, ofrecen
únicamente productos de desgravamen.
Esta formación busca guiar a las
instituciones financieras en la mejora de
la oferta de seguros a través de una
revisión de las experiencias exitosas en
las que los productos, procesos y
modelos institucionales de las IMF han
evolucionado para mejorar la propuesta
de valor al cliente y la propia viabilidad
del negocio.
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Ofrecer seguros de forma responsable Duración: 3 días
Objetivos de la formación
• Destilar siete principios básicos para ofrecer productos de seguro
responsable.
• Articular el negocio para ofrecer seguros responsables.
• Analizar las normas y directrices para desarrollar una cadena de valor
que pueda ofrecer un seguro responsable.
• Analizar los ejemplos de diseño y oferta de seguro responsable.
• Aplicar las normas y directrices de la industria para ofrecer un seguro
con mayor responsabilidad.
Público al que va dirigido
Esta formación está diseñada para las aseguradoras, los canales de
distribución y los agregadores que ofrecen seguros (o piensan
incursionar) al mercado de bajos ingresos y que desean asegurar la oferta
de sus productos de manera responsable para mitigar el riesgo de su
reputación y otros efectos adversos mientras crean un mejor valor para
los clientes.
Metodología
Basada en metodologías de aprendizaje para adultos, durante las sesiones interactivas de la formación se
realizan trabajos y ejercicios en grupo con muy pocas presentaciones. Los profesionales tienen la
oportunidad de aplicar las normas y directrices discutidas durante el curso para mejorar su propia oferta
de seguros, una nueva oferta de producto o el estudio de caso de una institución.
Descripción
Los hogares de bajos ingresos a
menudo tienen dificultades para
entender cómo funcionan los seguros
y cómo pueden beneficiarse de estos
productos. En algunos casos, esto se
ve agravado por la venta abusiva. Para
servir bien al mercado, los
aseguradores deben desarrollar un
enfoque más responsable para
ofrecer productos de seguro. Esta
formación explorará normas,
directrices y estrategias para
proporcionar seguro con
responsabilidad, de manera que los
clientes obtengan un valor óptimo,
mientras que los proveedores
mejoren la viabilidad de sus
operaciones a largo plazo.
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Mejorando el seguro paramétrico a través de un enfoque
centrado en el cliente Duración: 1 día
Objetivos de la formación
• Identificar las principales barreras para la creación de una propuesta
sólida de valor para el seguro paramétrico en el mercado de bajos
ingresos.
• Analizar cómo los proveedores de seguros paramétricos están
solucionando estas barreras usando un enfoque centrado en el cliente.
• Identificar oportunidades para fortalecer la propuesta de valor al
cliente de su(s) propio(s) producto(s).
Público al que va dirigido
Esta formación está diseñada para las aseguradoras, canales de
distribución y agregadores que ofrecen (o están pensando en ofrecer)
seguros paramétricos al mercado de bajos ingresos.
Metodología
Basado en metodologías de aprendizaje para adultos, el taller se
centrará en las experiencias de los participantes y en las lecciones aprendidas en al menos diez casos de
seguros paramétricos estudiados previamente para alimentar discusiones en grupos grandes y pequeños,
actividades de resolución de problemas y análisis de los mismos. Las presentaciones se mantendrán al
mínimo. Los participantes tendrán la oportunidad de aplicar el contenido de la capacitación a un desafío
específico que está afectando la proposición de valor al cliente de un seguro paramétrico existente o
futuro.
Descripción
El seguro paramétrico puede actuar
como una red de protección y un
mecanismo de mitigación del riesgo
que reduce la vulnerabilidad ante
riesgos climáticos y aumenta la
viabilidad de la inversión productiva.
Este taller explora las lecciones
aprendidas por los proveedores de
seguros paramétricos con respecto al
fortalecimiento de su propuesta de
valor al mercado de bajos ingresos. Se
emplea un enfoque centrado en el
cliente, ya que ayuda a explicar los
resultados del desempeño pasado, así
como de las oportunidades para el
éxito futuro.
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Tarificación de microseguros Duración: 3 días
Objetivos de la formación
• Identificar los elementos clave a considerar cuando se tarifican
microseguros.
• Describir la tarificación de microseguros y sus componentes clave.
• Fijar y validar las hipótesis en la tarificación basados en datos
importantes.
• Entender los cálculos básicos que se necesitan para determinar las
primas de riesgos, gastos y primas brutas para los productos de
microseguros a corto plazo.
• Establecer un proceso de supervisión para lograr un análisis.
Público al que va dirigido
Esta formación está diseñada para responsables de tarificación en las instituciones de microseguros;
consultores de construcción de habilidades que se involucren con la tarificación de microseguros;
consultores externos responsables de proveer información para la tarificación, aprobar las tarifas
especiales para la compañía y hacer un análisis del proceso; y miembros del equipo de desarrollo de un
producto que necesitan un mayor entendimiento sobre la tarificación.
Metodología
Los participantes construirán habilidades para aplicar el contenido en su práctica diaria. Las sesiones
participativas utilizaran una combinación de ejercicios, análisis de casos de estudio, actividades grupales,
ejercicios en grupos pequeños y juegos.
Nota: Los participantes deben estar familiarizados con el proceso de tarificación y técnicas de reserva.
Descripción
Los proveedores de microseguros están
conscientes de la necesidad de un mayor
entendimiento y experiencia en la
tarificación. Esta formación ayudará a los
especialistas en tarificación a tener una
mayor comprensión de las
especificaciones del sector de
microseguros para lograr un mejor
posicionamiento y supervisión de los
productos.
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Promover productos de microseguros: Un modelo de
planificación en 10 pasos Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Analizar el modelo de 10 pasos para el desarrollo, implementación y la
evaluación de una campaña estratégica de promoción.
• Examinar cómo los proveedores de microseguros han aplicado el marco
en distintos mercados.
• Crear una campaña para su propia institución utilizando el modelo de
10 pasos.
• Identificar cómo es que los estudios de mercado orientados al cliente
pueden utilizarse para reforzar las campañas de promoción.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para responsables de los productos de
mercadotecnia en microseguros; gerentes de proyectos de microseguros que se interesan en desarrollar
campañas de promoción; e individuos que tengan una amplia experiencia en mercadotecnia, pero un
entendimiento limitado acerca del mercado de bajos ingresos.
Metodología
Por medio de estas sesiones, los participantes serán guiados a través de un modelo de planificación de
promoción en 10 pasos en su entorno; prestando atención a las mejores prácticas y lecciones aprendidas
que pueden inspirar a la acción y aplicación de dicho modelo. La interacción incluye presentaciones,
discusiones en grupos y programa de juegos.
Descripción
Un estudio realizado por el Programa
encontró que los aseguradores
continúan luchando para estimular y
sostener la demanda de sus
productos debido a las barreras que
existen en la compra. Esta formación
permitirá que los participantes
diseñen campañas de promoción de
microseguros exitosas al utilizar un
modelo de planificación en diez
pasos para enfrentar los obstáculos y
estimular la demanda a las ofertas.
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Gestionar acuerdos en de microseguros Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Ser capaces de identificar las etapas clave en el ciclo de los acuerdos y
analizar su aplicación práctica.
• Identificar factores de éxito y posibles dificultades en los acuerdos.
• Comprender la importancia de establecer objetivos y etapas con el fin
de evaluar los ajustes de los intereses de ambas partes.
• Entender los elementos clave en un acuerdo y la importancia del
trabajo colaborativo al crear dicho convenio.
• Tener experiencia al usar las herramientas de medición, comunicación
y evaluación de los acuerdos.
Público al que va dirigido
Esta formación está diseñada para todos los individuos que dirigen un
programa de microseguros que interactúa con otras organizaciones; gerentes de proyecto y directores de
operaciones; directores ejecutivos; aseguradores; canales de distribución; y organizaciones involucradas
en las iniciativas del sector que conllevan diferentes alianzas.
Metodología
En esta formación hay pocas presentaciones ya que se enfoca en casos de estudio, discusiones en grupos
pequeños y dramatizaciones para el aprendizaje vivencial.
Descripción
Muchos programas de microseguros
implican algún tipo de acuerdo de
colaboración; un “buen” acuerdo es un
factor clave para el éxito del programa
de microseguros. Esta formación
ayudará a los profesionales a entender
cómo gestionar los acuerdos al
presentar las diferentes etapas en el
ciclo de los acuerdos (evaluación y
selección, implementación,
mantenimiento, evaluación) y al
proveer reflexiones sobre las
estrategias y herramientas que se
aplican en cada etapa.
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Gestionar la distribución de microseguros Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Enlistar las opciones disponibles para ingresar al mercado de bajos
ingresos. Conocer sus fortalezas y debilidades y así, elegir el canal
apropiado para trabajar.
• Integrar consejos prácticos sobre cómo maximizar el papel del socio de
distribución dentro de la cadena de distribución.
• Contribuir al desarrollo de una propuesta de valor para el socio de
distribución que tome en cuenta necesidades y expectativas.
• Desarrollar un acuerdo de colaboración que considere los intereses y
herramientas prácticas para mejorar la cooperación en la distribución.
• Practicar el diseño de la capacitación para la fuerza de venta, incentivos
y supervisión.
• Desarrollar un plan de distribución para un producto actual de
microseguro.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para aseguradores e intermediarios (agentes); los departamentos dentro
de las organizaciones que lidian con microseguros, seguros masivos, departamentos comerciales y de
ventas; y el personal operativo y directores de nivel medio.
Metodología
Para proveer un conocimiento práctico de los canales de distribución, las sesiones participativas utilizarán
una combinación de análisis de casos de estudio, actividades grupales, discusiones y dramatizaciones.
Descripción
La distribución es una cuestión de
suma importancia para quienes
buscan proveer seguros a los hogares
de bajos ingresos. Con bajos
márgenes, las aseguradoras necesitan
encontrar canales de bajo costo para
llegar a un gran número de clientes.
Estos retos significan que las
aseguradoras necesitan pensar de
manera distinta acerca de la
distribución de microseguros. Esta
formación ayudará a los aseguradores
a comprender el amplio rango de
posibilidades de distribución; de igual
forma, brindará las herramientas y
conocimientos necesarios para
establecer y administrar estrategias
de distribución.
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Gestión de siniestros de microseguros Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Reconocer el papel crítico que desempeñan los siniestros en el valor al
cliente y cómo pueden ser vistos como oportunidades.
• Entender la influencia del diseño del producto, filosofía y modelo de
negocio; así como otros factores, trámites de siniestros en el sector de
microseguros y compartir experiencias entre los participantes.
• Comprender los principios básicos de siniestros y ser capaces de
identificarlos en sus programas.
• Aplicar un marco conceptual para analizar el trámite de siniestros en un
programa de microseguros, incorporando la perspectiva tanto de viabilidad
del negocio, como del valor cliente.
• Analizar los pros y contras de posibles estrategias de intervención que se
pueden utilizar para mejorar el desempeño, costos administrativos y costos de los siniestros.
• Crear un borrador de un plan de acción para mejorar el desempeño en el manejo de riesgos para un
programa de microseguros.
Público al que va dirigido
Esta formación está diseñada para profesionales que trabajan en mejorar el trámite de siniestros;
individuos relacionados con algún programa de microseguros con un trámite de siniestro existente; y
miembros de organizaciones que trabajen en el desarrollo de un nuevo programa de microseguros donde
el trámite de siniestros se encuentre en su fase de planeación.
Metodología
Basadas en metodologías de aprendizaje para adulto, las sesiones utilizan una combinación de actividades
grupales, ejercicios en grupos pequeños y análisis de caso. En particular, se les pedirá a los participantes
estudiar los trámites de siniestros de su propio programa de microseguros y desarrollar un plan de acción
para implementarlo a su regreso.
Descripción
Los siniestros representan el
beneficio tangible para los
asegurados ya que son
experiencias positivas para
desarrollar confianza. Esta
formación brindará a los
participantes, las herramientas,
conocimientos y confianza para
mejorar las funciones en el manejo
de siniestros para programas de
microseguros en términos de
eficiencia, rentabilidad y valor al
cliente.
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Indicadores de desempeño financiero de microseguros Duración: 2 días
Objetivos de la formación
• Comprender y utilizar las KPI para mejorar programas de microseguros.
• Entender los conceptos básicos de la gestión del desempeño en
microseguros.
• Calcular los indicadores, obtener los datos necesarios de los informes
para realizar cálculos.
• Analizar e interpretar los resultados para cada indicador.
• Identificar las áreas potenciales del programa de microseguros basado
en la información provista por los KPI.
Público al que va dirigido
Esta formación es interesante para aquellos que toman decisiones
financieras como gerentes generales o financieros, con o sin experiencia en microseguros; y practicantes
involucrados en un programa de microseguros que desean implementar o expandir el uso de KPIs en su
organización.
Metodología
Basado en metodologías de aprendizaje para adultos, las sesiones de capacitación son interactivas y
utilizan diversas actividades grupales, ejercicios en pequeños grupos, casos de estudio para análisis y
representaciones para el aprendizaje vivencial.
Nota: Este módulo de formación ha sido creado por Microfact, una iniciativa conjunta de ADA y BRS y se
ofrece a través de una asociación con el programa Impact Insurance de la OIT.
Descripción
Los indicadores de desempeño (KPI
por sus siglas en inglés para Key
Performance Indicators) fueron
establecidos por un grupo de
profesionales de la industria y son
vitales para la medición del
desempeño financiero en un
programa de microseguros. Esta
formación proveerá a los
participantes, de herramientas,
conocimientos y confianza para
entender el uso de los KPI y mejorar
programas de microseguros.
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Para más información, visite nuestro sitio
web www.ilo.org/impactinsurance o
contáctenos en [email protected]
![microseguros seminario “prevención de marco conceptual y evolución riesgos y ... · 2015-02-07 · Estructura microseguros [en el corto plazo] ... La tendencia a una mayor participación](https://img.pdfslide.es/doc/110x75/5b269df57f8b9a786f8b48f9/microseguros-seminario-prevencion-de-marco-conceptual-y-evolucion-riesgos-y.jpg)
