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CONTENIDOPREVENCIÓN DE CONDUCTAS ILÍCITASI. BASC • ¿QuéesBASC? • AlcancedelaCertificaciónBASC • Realidaddelacocaína • ¿Quépodemoshacer? • PolíticaBASC
II. MINERALES EN CONFLICTO • ¿QuéesunMineralenConflicto? • ¿Quéesunafundiciónlibredeconflicto? • Organismosreguladores • Políticacontralosmineralesenconflicto
III. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 1. POLÍTICAS GENERALES
1.1. Definiciones1.2. ObjetivoyMarcoLegal1.3. Alcance1.4. EtapasdelLavadodeActivos1.5. PolíticasInstitucionales 1.5.1.CompromisoInstitucional 1.5.2.ConocimientodelCliente1.6. PolíticasdelPersonal 1.6.1.ConocimientodelPersonal 1.6.2.CapacitaciónalPersonal 1.6.3.CódigodeConducta
2. MECANISMOS DE PREVENCIÓN 2.1. CriteriosparaelConocimientodelCliente2.2. DescripcióndelaMetodologíayProcedimientodeObtención,
VerificaciónyActualizacióndeInformacióndelosClientes.
4
2.2.1.ObtencióndeInformación 2.2.2.VerificacióndeInformación 2.2.3.CambiosyActualizacióndeInformación2.3. SistemaparalaEvaluarlosAntecedentesPersonales,Laborales
yPatrimonialesdelPersonal.2.4. Señales de Alerta para Determinar Conductas Inusuales por
PartedelPersonal.2.5. SeñalesdeAlertaparalaDeteccióndeOperacionesInusualesy
Sospechosas.2.6. ControlesInternosImplementadosyÁreasdeMayorRiesgo.2.7. Capacitación2.8. MedidasDisciplinariasInternas
3. PROCEDIMIENTOS3.1. BuenCriteriodelaCompañía.3.2. Constancia de Recepción del Manual deLavado de Activos y
FinanciamientodelTerrorismoyConstanciadeCapacitación. 3.2.1.RegistrodeCharladeCapacitación.3.3. ReportedeOperacionesInusualesySospechosas. 3.3.1.ActualizacióndeCamposdeConocimientodelCliente.3.4. EvaluacionesProgramadas 3.4.1.EvaluacióndelPersonal 3.4.2.EvaluacióndeClientes3.5. AtencióndelosRequerimientosdeInformacióndeOrganismos
Reguladores.3.6. InformesDirigidosalDirectorio.
4. REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN4.1. NivelesdeResponsabilidad. 4.1.1.Directorio/GerenciaGeneral 4.1.2.OficialdeCumplimiento 4.1.3.GerenciadeRecursosHumanos 4.1.4.Trabajadores.4.2. SupervisióndelSistemadePrevención. 4.2.1.AuditoríaInterna 4.2.2.AuditoríaExterna
5. DECLARACIÓN FINAL
5
I. BASC
Es una organización mundial sin fines de lucro, que promueve laimplementacióndeestándaresde seguridaden la cadena logísticadelcomerciointernacional,afindelograruncomercioágil,eficienteyseguro.
Riesgos en la Cadena de Suministro1.Terrorismo/Bioterrorismo. 2.Tráficoilícitodedrogas.3.Contrabando. 4.Lavadodeactivos.5.Fraude/Conspiracióninterna.
Business Alliance for Secure Commerce
AlianzaEmpresarialpara unComercio Seguro
¿QUé ES BASC?
6
Estándares exportador
Está
ndar
es im
portador
Una Cadena Logística Segura
7
INICIATIVAS DE SEGURIDAD
US CUSTOMS TRADE PARTNERShIP AGAINST TERRORISMDirigido a importadores y empresas vinculadas a lacadenadesuministrodelosEE.UU.orientadoatemasdeterrorismo.
BASC-CTPAT
NORMA Y ESTÁNDAR BASC SistemadeGestióndeControl ySeguridadque fomentaunaculturadeprevenciónderiesgosenlasoperacionesdecomercioexterior.
FRAMEwORk OF STANDARDSOrganización Mundial de Aduanas (OMA) ha diseñadoestándaresparaaseguraryfacilitarelcomerciointernacional.IncorporóelconceptodeOperadorEconómicoAutorizado(OEA) para convertir a usuarios aduaneros con el fin defomentaruncomercioexteriorseguro.
ISPS (INTERNATIONAL ShIP AND PORT FACILITY SECURITY CODE)Código que promueve la prevención contra actosterroristasqueponganenpeligrovidashumanas,buqueseinstalacionesportuarias.
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WORLD CUSTOMS ORGANIZATION CICAD - OEA
CUSTOMS - TRADE PARTNERSHIP EMBAJADA DE LOS ESTADOS UNIDOS AGAINST TERRORISM NARCOTICS AFFAIRS SECTION
UNITED STATES OFICINA DE LAS NACIONES UNIDAS DEPARTMENT OF JUSTICE CONTRA LA DROGA Y EL DELITO
ENTIDADES INTERNACIONALES QUE APOYAN BASC
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ENTIDADES NACIONALES DE APOYO
COMISIÓNNACIONALPARAELDESARROLLOYVIDA
SINDROGA
SUPERINTENDENCIANACIONALDE
ADMINISTRACIÓNTRIBUTARIA
CEDRO POLICÍANACIONALDELPERÚ
MINISTERIOPÚBLICOFISCALÍADELA
NACIÓN
DIRECCIÓNGENERALDECAPITANÍASY
GUARDACOSTASDELPERÚ
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AUTORIDAD PORTUARIA NACIONAL
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ
CÁMARA DE COMERCIO E INDUSTRIA DE
AREQUIPA
MIEMBROS DEL DIRECTORIO BASC PERÚ
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ALCANCE DE LA CERTIFICACIÓN BASCAtodaempresadedicadaalasactividadesindustriales,comercialesydeserviciosqueparticipanenlacadenadesuministrodelcomercioexterior.
Ejemplos:
4 Exportadores.4 Importadores.4 Agentesdeaduana.4 Consolidadores.4 Terminalesdealmacenamiento.4 Terminalesportuarios.4 Zonasfrancas.4 Courier.4 Transportistas.4 Agentesdecarga.4 Agentesmarítimos.4 Operadoreslogísticos.4 Terminalesaeroportuarios.4 Empresasdevigilancia.
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Política de controly seguridad4Definir, documentar,
comunicar y respaldar política de seguridad.
Verificar4Seguimiento y medición.4Auditoría.4Control de registros.
Actuar - Mejora continua4Mejora continua.4Acción correctiva, preventiva y de mejoría.4Compromiso de la dirección.
Planear4Objetivos del SGCS.4Gestión del riesgo.4Requisitos legales.4Previsiones.
Hacer - Implementacióny operación4Estructura, responsabilidad y autoridad.4Entrenamiento, capacitación y toma de conciencia.4Comunicaciones.4Documentos del sistema.4Control de documentos.4Control operacional.4Preparación y respuesta a eventos críticos.
REQUISITOS DEL SISTEMA DE GESTIÓN EN CONTROL Y SEGURIDAD (SGCS) BASC
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4.6 Mejora continua.
4.5 Verificación.
4.1 Requisitos generales.
4.2 Política de control y seguridad.
4.3 Planeación.
4.4 Implementación y operación.
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NORMA BASC-World Basc Organization
Versión 4 - 2012.
Inicio de vigencia: Enero 1 del 2013
+
ESTÁNDARES DE SEGURIDAD EXPORTADORWorld Basc OrganizationVersión 4 - 2012.Inicio de vigencia: Enero 1 del 2013
NORMA BASC - Requisitos del SGCS BASC
4.1 Generalidades.
4.2 Política de control y seguridad.
4.3 Planeación.
4.4 Implementación y operación.
4.5 Verificación.
4.6 Mejoramiento continuo del SGCS.
ESTÁNDARES DE SEGURIDAD EXPORTADOR
1. Requisitos de asociados de negocio.
2. Seguridad del contenedor y de la carga.
3. Controles de acceso físico.4. Seguridad del personal propio,
subcontratado y suministrado.5. Seguridad de procesos.6. Seguridad física.7. Seguridad en las tecnologías de
información.8. Entrenamiento de seguridad y
concienciación sobre amenazas.
ESTRUCTURA DEL SISTEMA DE GESTIÓN EN CONTROL Y SEGURIDAD (SGCS) BASC
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REALIDAD DE LA COCAÍNA EN LA ACTUALIDAD
ICA - PISCO:PNP incauta 10 toneladas de insumos químicosDomingo,02dejuniode2013|12:46pm
PersonaldelaDirecciónNacionalAntidrogas(Dirandro)logróincautardieztoneladasdeinsumosquímicosqueerantransportadosabordodelcamióndeplacaD2Q-833,conducidoporMoisésSantiagoLimaQuispe(36).
El vehículo fue intervenido en el kilómetro cinco de la vía LosLibertadores,distritodeSanClemente-Pisco;cuandosedirigíadeLimarumboalaciudaddeAyacucho,dondesesospechaqueluegoseríaenviadoalValledelosríosApurímac,EneyMantaro(VRAEM)paralaelaboracióndedrogas.
Los insumosquímicos,queseencontrabanengalonescamufladosbajo bolsas de cemento; no contaban con documentos queacreditaran su legalidad; hecho que generó que el conductor delcamiónfueraconducidoaladependenciapolicialdeSanClementeparalasinvestigacionescorrespondientes.
PRODUCCIÓN DE COCAÍNA EN EL PERÚ
Cosechasalañodecoca: Cuatro
1hectáreadehojadecocaalaño: 3.90kg.decocaína
150,000hectáreasdecoca: 585toneladasdecocaína
Fuente: La República
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Informe revela que el Perú es el segundo país productor de hoja de coca del mundo.Bolivia es el tercer país productor de esta planta, con 27.200 hectáreas.
Miércoles,26deseptiembrede2012|9:24pm EnlapresentacióndelMonitoreodeCultivosdeCoca2011porlajefadeDevida,CarmenMasías,yelrepresentantedelaUNODCenPerú,FlavioMirella.
ElPerúeselsegundopaísproductordehojadecocadelmundo,conuntotalde62.500hectáreasdeesoscultivos,despuésdeColombia,quetiene64.000hectáreas,segúnuninformeoficialpresentadohoymiércolesporDevidaylaOficinadeNacionesUnidascontralaDrogayDelitoparaPerúyEcuador(UNODC).
Segúnlosdatosofrecidos,lacifraestablecidaporelinformeMonitoreodeCultivosdeCoca2011implicaunincrementode5%enrelaciónalañoanterior,cuandosereportaron61.200hectáreasdecultivosennuestropaís.
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Losexpertos señalaronque lamedición sehizocon imágenesporsatélite que tuvieron el doble de resolución en relación a los añosanteriores,loquehapermitidoconcretarmejorelárearealcultivable.Al respecto, el representante de UNODC en Perú, Flavio Mirella,señaló que la producción alcanzó las 133.000 toneladas métricasdehojadecoca,de lasquesolo9.000sondeuso legal,yaque laplantaesusadaenPerúparaelconsumotradicionaldel“chacchado”(masticado),matesydiversosproductos.
Estoequivale,indicó,altráficoilegaldeunos10.000camionesde12toneladasmétricasalañodehojadecoca.
Mientras la representante de Devida, Joanna Fischer, aseguró que laerradicacióndecultivosilegalesdehojadecocaalcanzóel2011las10.300hectáreasyqueduranteesteañoseesperallegaralas14.000hectáreas.
Asimismo,laDirecciónNacionaldeLuchacontralasDrogas(Dirandro)reportó,elañopasado,laincautaciónde13,975toneladasmétricasdepastabasedecocaínay10,758toneladasmétricasdeclorhidratodecocaína.
Encuantoalcontroldelflujodeinsumosquímicos,selogródecomisar,entreotros,145,850Kgdeácidoclorhídricoy32,546Kgdeacetona.(ConinformacióndeEFE/Andina).
PRECIO MUNDIAL DE LA COCAÍNA
Miami: US$.11000a20000Perú: US$.1000a1500España: US$.32000a40000Asia: US$.85000a92000Australia: US$.120000
Fuente: La República
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¿Qué podemos hacer?
Reportaractividadessospechosastalescomo:4 Personaspreguntandoporlasactividadesdelaempresa.4 Personas extrañas dentro de las instalaciones en zonas no
autorizadas,registrandoubicaciónde lascámaras,controlesdeaccesootomandofotografías.
4 Paquetesuobjetosabandonadosdentrodelaempresa.4 Ofrecimiento de dinero o dádivas para ingresar a la planta u
oficinas.4 Colaboradoresdeotrasáreasopersonasajenasalaempresa preguntandoporinformacióndeembarques.4 Empleo de computadoras, cámaras fotográficas, cámaras de
video,celulares,etc.sinautorización.4 Seducciónconlafinalidaddeconseguirinformación.
Representantes de Minsur ante BASC-Perú
RepresentanteBASC: RosaElenaReátegui
CoordinadorBASCLima: FiorellaCanoMoore
IntegranteBASCLima: EmilioAlfageme
IntegranteBASCLima: MoisésTrujillo
CoordinadorBASCPisco: IvoSerkovic
IntegranteBASCPisco: FernandaNieto
IntegranteBASCPisco: JuanQuispe
IntegranteBASCPisco: AlfredoZuta
IntegranteBASCPisco: WildeHuayhua
TrazabilidadAcciones, medidas y procedimientos que permiten identificar yregistrarcadaactividadysusparticipantes,desdeel iniciohastaelfinaldelacadenadesuministro.
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Permiterastrearatodoslosactoresdelaoperaciónlogísticadealmacenamiento,transporteyexportación,conlafinalidaddecontarconun registrohistórico,asícomo determinar vulnerabilidades yresponsabilidades.
Consecuencias¿QuésucederíasilaempresaseveinvolucradaenTráficoIlícitodeDrogas?
Empresa4Representantelegalinvolucrado.
4Incautacióndebienes.
4Probablecierredelaempresa.
4RevisionesconstantesdelaLey.
4Pérdidadeimagen.
4Pérdidadeconfianzaycredibilidad.
4Pérdidadeclientes.
Personal4 Pérdidadelempleo.
4 Exhaustivayconstante
investigaciónpolicial.
4 Pérdidadelalibertad.
4 Accionespenales.
Vulnerabilidades4 Ausenciademedidaspreventivascontraelnarcotráfico,contrabando,
terrorismo,lavadodeactivos,fraudeuotrosactosilícitos.4 Ausenciadelcompromisodeparticipaciónactivadelpersonaly
asociadosdenegociosenactosilícitos.
20
4 Ausencia de planes de contingencia frente a situacionescríticas de narcotráfico, terrorismo, contrabando, lavado deactivos,fraudeuotrasactividadesilícitas.
La seguridad es compromiso de todos
4 Cumplirconlosprocedimientos.Identificaryreportar actividadessospechosas.
4 Participaractivamenteconlaseguridad: -Controldeaccesofísico. -Seguridadfísicaypatrimonial. -Controldellaves. -Iluminacióndelasinstalaciones. -Sistemasdealarmasyvideocámarasdevigilancia. -Seguridadinformáticaydocumentaria. -Seguridaddealmacenes. -Seguridaddeltransporte. -Programadeconcientizaciónsobreamenazas. -Verificacióndeantecedentespersonales.
4 Mantenerreservasobrelainformacióndelaempresa.
21
Minsur S.A., en el desarrollo de sus actividades hace todos losesfuerzosnecesariosparaevitarquesusembarquesdeexportaciónseanutilizadosparaeltráficoilícitodedrogas,contrabandoyactosdeterrorismo.
A tal efecto tiene entre uno de sus objetivos mantener la mejoracontinuaencadaunodesusprocesosyoperacionesproductivasydeexportación,identificandoamenazasyriesgosparasustrabajadores,susinstalacioneseimagenempresarial,loqueasuvezcontribuiráamantenerunambientedetrabajoseguroylibredeactosilícitos.
Lima,23Febrerode2012
POLÍTICADE CONTROL Y
SEGURIDAD BASC
MinsurS.A.
LasBegonias441,Of.338,SanIsidro,Lima27,Perú
T(511)2158330F(511)4410871
www.minsur.com
SociedadinscritaenelAsiento8,Fojas183,Tomo17deLibrodeSociedadesContractualesy
otrasPersonasJurídicasdelRegistroPúblicodeMinería.
LAGERENCIAGENERAL
CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE
BASCPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaqueherecibidoelBASCMecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.
Fecha: 20
DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:
NOmbreS:
APellIdOS:
lugAr y FeChA de NACImIeNtO:
dIreCCIóN:
dNI: CArgO:
dePArtAmeNtO O ÁreA:
FIrmA:
FeChA:
25
¿Qué es un Mineral en Conflicto?Un“mineralenconflicto”ollamadotambién“mineraldesangre”esaquelqueprovienedeminasqueseencuentranbajoel controldegruposarmadosqueobligana laspoblacionesa trabajos forzadosenmina, extorsionando a losminerosmediante impuestos ilegaleso quedándose directamente con parte de losminerales que éstosencuentran, colaborando con el incremento de la inseguridad,inestabilidadyconflictosenlazonadondesedesarrollan.
La República Democrática del Congo (RDC), es una de las másimportantesfuentesderiquezademineralestalescomolacasiterita(principalcomponentedelEstaño)yasuvezunazonadealtogradodeconflictoendondediversosgruposarmados, incluidoelejércitonacional, siguen controlando la explotación y comercio de losminerales.
¿Qué es una fundición libre de conflicto?Conflict Free Smelter o Fundición Libre de Conflicto es aquellafundición o refinería que cumple con demostrar que losmaterialesutilizadosensusprocesosprovienendefuentes libresdeconflicto,esdecirquenoparticipa,demaneradirectaoindirecta,enfinanciarobeneficiara losgruposarmadosdelaRepúblicaDemocráticadelCongo(RDC)odelospaísescolindantes.
II. MINERALES EN CONFLICTO
26
CFS ProgramLas empresas pueden asegurar de forma voluntaria ser un CFS atravésdelCFSProgram,unprogramaglobalquepermitelaevaluacióndelasempresasquedeseendemostrartenerunafundiciónorefineríalibredemineralenconflicto.Losmineralesqueseencuentranenelámbitodelprogramason:elTantalio,Estaño,TungstenoyelOro.
Organismos reguladoresElCFSProgramesreguladopor2organismosinternacionales:
1. Electronic Industry Citizenship Coalition (EICC) o Coalición deCiudadanía de la Industria Electrónica, es una asociación sin finesde lucro constituida en los Estados Unidos el 2004, con el fin depromoveruncódigodeconductacomúnparalaindustriaelectrónica,informáticaycomunicaciones.
LaEICCestá formadapor lasprincipales empresasde esta industria,comoApple,HP,PhilipsySonyyenlaactualidadincluyeamásde40empresas.
LaEICCanuncióqueenabrildel2011dejaríadecomprarmaterialesquenopudiesendemostrarqueno incluíanmineralesenconflicto.EstadecisiónfuetomadadebidoalDodd-FrankAct,unanormativaestadounidensequeexigeaempresasregistradasenestepaísrevelarsihanhechotodoloposibleparaasegurarsedequenoutilizanlosmineralesenconflicto.
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2. Global E-Sustainability Initiative (GESI) o Iniciativa para laSostenibilidadGlobal. Es una asociación constituida enBélgica enel2001,dedicadaa fomentarunaplataformaglobalparapromoverinformacióndeformaimparcialyfidedignaparalasostenibilidadsocialyambiental.Actualmenterepresentaamásde30delosprincipalesproveedoresmundialesdeserviciosdeTecnologíadelaInformaciónyComunicación.
28
Minsur S.A. esunode losprincipalesmiembrosde la industriadelEstañoquecuentaconinstalacionesparaextraer,concentraryfundirCasiterita,mineralbasedelEstaño;asícomotambiénpararefinarelEstañometálicoapartirdenuestropropioconcentrado.
Minsur S.A. considera que la Casiterita ‘libre de conflicto de laRepública Democrática del Congo (RDC)’ es aquella que ha sidoobtenida ciñéndose a los procedimientos de “debida diligencia”reconocidos por la Organización de Cooperación y DesarrolloEconómico(OCDE)conelobjetivodereducirlacomercializaciónquedirecta o indirectamente pueda financiar o beneficiar a los gruposarmadosdelaRDCydelospaísescolindantes.
Hemosevaluadonuestras fuentes yproveedoresdemineral segúnlos lineamientosde laOCDEyconsideramosquenoserequiereelprocedimientode“debidadiligencia”.
Minsur S.A.noutilizaa laRDCniasuspaísescolindantesparaelabastecimientodeCasiterita; así como tampoco tieneproveedoresque sigan ese procedimiento, ya que nuestra única fuente deabastecimientoesnuestrapropiaminaenPerú.
Aun cuando nuestro abastecimiento de Casiterita no proviene delaRDCnidepaíses limítrofesaella,hemoscumplidocon informaral personal de Minsur, tales como Gerentes y Supervisores de laFundición y Refinería – Pisco, y personal del área Comercial, asícomo también personal del área de Logística sobre la legislaciónde“MineralesenConflicto”delosEstadosUnidosdeNorteaméricay sobre las recomendaciones de laOCDE, especialmente sobre elAnexoII.Asimismo,atravésdenuestraGerenciaComercialyagentescomercialeshemostransmitidoestapolíticaanuestrosclientes.
POLÍTICA CONTRA LOS MINERALES EN CONFLICTO DECLARACIÓN
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Minsur S.A. reconoce losproblemas relacionadosconel suministrodeEstañoprovenientedelaRDCy,ensucalidaddemiembrodeITRILTD,secomprometeaestablecerunapolíticasobremineríaartesanalydepequeñaescalaqueincluyaelcompromisodetodaslasempresas-miembrosdenoadquirirCasiteritacuyaprocedenciaseaosesospechequeseadelaRDC.Respaldamostotalmenteelprogramade“IniciativadeCadenadeSuministrodeEstaño”deITRI(ITSCIporsussiglaseninglés) a findediferenciar la comercializaciónde aquellosmineralesquepuedanestarfinanciandoelconflictodelosquenolohacen,afindepermitirquelamineríaartesanalcontinúeenlamedidadeloposible.
Aún cuando Minsur S.A. no está involucrado directamente en lacompradeEstañodelaRDC,ensuposicióndemiembroimportantedelaindustria,aspiralograrlasmetasquesedetallanacontinuación,comoresultadodeesfuerzoscombinadosyencooperacióndirectaconlosgobiernosyONGs:
1. DesarrollarunaindustriasostenibleparaelEstaño.2. Evitar el comercio de Casiterita que directa o indirectamente
financieobeneficieagruposarmadosdelaRDCy/odelospaíseslimítrofes.
3. RespaldarmedidasquelegalicenlaextraccióndemineralesdelazonadeconflictoafinquepuedaningresaralacadenaglobaldesuministrodelEstaño.
Lima,19Septiembrede2012
Minsur S.A.
LasBegonias441,Of.338,SanIsidro,Lima27,Perú
T(511)2158330F(511)4410871
www.minsur.com
SociedadinscritaenelAsiento8,Fojas183,Tomo17deLibrodeSociedades
ContractualesyotrasPersonasJurídicasdelRegistroPúblicodeMinería.
LAGERENCIAGENERAL
CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE
MINERALES EN CONFLICTOPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaquehe recibidoMINERALES EN CONFLICTO.Mecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.
Fecha: 20
DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:
NOmbreS:
APellIdOS:
lugAr y FeChA de NACImIeNtO:
dIreCCIóN:
dNI: CArgO:
dePArtAmeNtO O ÁreA:
FIrmA:
FeChA:
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III. LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Sedeberáconsiderarlassiguientesdefiniciones:a) Accionistas: Accionistascontenenciamayoral10%deacciones.b) Beneficiario Final:Estodapersonanaturalojurídicaque,sitenerla
condicióndecliente,eslapropietariaodestinatariadelosrecursosobienesobjetodelcontratooseencuentraautorizadaofacultadaparadisponerdeéstos.
c) Cliente: Es la persona, empresa u organización que adquiere ocompra de forma voluntaria productos o servicios que necesitaodeseaparasímismo,paraotrapersonaoparaunaempresauorganización.
d) Buen criterio de la empresa:Elcriterioqueseforma,porlomenos,apartirdelconocimientodelcliente,laexperiencia,lacapacitación,y el compromiso institucional de los trabajadores de la empresaparalaprevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismo.
e) Financiamiento del Terrorismo: Delito que se comete si porcualquier medio, directa o indirectamente, ilegalmente y porvoluntadpropia,proporcionayrecaudafondosconlaintencióndequeseanutilizados,oasabiendasdequeseránutilizados,totaloparcialmenteconelfindeocasionarlamuerteolesionescorporalesgravesociviles,oacualquierotrapersonaquenoestáparticipandoactivamenteenlashostilidadesdentrodeunasituacióndeconflictoarmado, cuando el propósito de dicho acto, es intimidar a unapoblación,uobligaraunbuengobiernouorganismointernacionala
1.1- DEFINICIONES:
POLÍTICAS GENERALES1
34
realizarodejarderealizarunacto.
f) La Compañía: Minsur S.A., Compañía Minera Raura, Minera Latinoamericana S.A.C., Cumbres Andinas S.A., Compañía Minera Barbastro S.A.C., Minera Sillustani S.A.
g) Lavado de Activos: Delitoquesecometeconlaintencióndeocultarla naturaleza, existencia, origen y uso de ganancias provenientesde actividades ilegales, disfrazándolas demanera tal que parezcanlegítimas. La aparente legitimidad se logra mediante operacionesregulares financieras o de negocios, a través de las institucionesfinancierasocualquier agente, logrando introducir loscapitalesmalhabidosenlaeconomíadeunpaís,dificultandosurastreo.
h) Manual: Manual para la Prevención del Lavado de Activos y delFinanciamientodelTerrorismoparalaCompañía.
i) Oficial de Cumplimiento:OficialdeCumplimientoCorporativo.
j) Operaciones Inusuales:Sonaquellascuyacuantía,característicasyperiodicidadnoguardanrelaciónconlaactividadeconómicadelclienteysalendelosparámetrosdenormalidadvigentesenelmercadoonotienenunfundamentolegalevidente.
k) Operaciones Sospechosas: Son aquellas que no tienen unfundamentolegalevidenteyquepodríanestarrelacionadascontráficoilícitodedrogasoactividadesilícitasengeneral.
l) Personal:PersonaldelaCompañía.
m) Formato KYC (KnowYourCustumer): Formato que contienecuestionariodelapolítica“ConocetuCliente”.
n) MINEM: MinisteriodeEnergíayMinas.
o) Reglamento Interno de Trabajo:ReglamentoInternodeTrabajodelaCompañía.
p) ROSEL: ReportedeOperacionesSospechosasenLínea.
q) SBS: SuperintendenciadeBanca,SegurosyAdministradorasPrivadasdeFondosdePensiones.
r) Sistema de Prevención:SistemadePrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismodelaCompañía.
s) UIF: UnidaddeInteligenciaFinanciera–Perú.
35
1.2- OBJETIVO Y MARCO LEGALElobjetivofundamentaldelpresenteManualpara laPrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoescapacitara todo el personal de la Compañía en la detección oportuna deoperaciones que pudieran estar relacionadas con los delitos deLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoyenlaformadeactuaranteestassituaciones.
Asimismo,buscatransmitirlaimportanciaylanecesidadque,paralaCompañíaysupersonal,tienelaPrevencióndelLavadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismo;incidiendoenlaimportanciadelconocimiento del cliente como base fundamental en la prevenciónde estas operaciones, y difundir las normas y procedimientosestablecidos,asícomolasexigenciasderivadasdelanormativalegalalrespecto.
ElManual ha sido elaborado sobre la base de las normas legalesvigentes: Ley Nº 27693 que crea la UIF y sus modificatorias, suReglamentoDecretoSupremoNº018-2006-JUS.
LeyN°29038,LeyqueincorporaalaUnidaddeInteligenciaFinanciera
delPerúalaSuperintendenciadeBanca,SegurosyAdministradorasPrivadasdePensiones.DecretoLegislativoN°1106,deLuchaEficazcontraelLavadodeActivosyotrosdelitosconexosrelacionadosalamineríailegalycrimenorganizado.
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1.3- ALCANCEElpresenteManualdescribeelSistemadePrevenciónimplementadoen laCompañíadel queparticipan todos sus integrantes. En él seincluyen procedimientos, controles internos de las operacionesinvolucradasymecanismosdeprevención.
Elcompletoconocimientoyentendimientodeestedocumentoserviráde base fundamental para que se logre los objetivos orientadosa prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. LaconcienciaprofesionalymoraldetodosycadaunodelosintegrantesdelaCompañíaharáqueesteesfuerzopuedaayudarnosacumpliracabalidadestosobjetivos.
Las disposiciones y normativas contempladas en este documentoinvolucranalosfuncionariosyempleadosdelaCompañía,siendosuaplicacióndecarácterobligatorio.
1.4- ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOSDadoque se trata de tácticas en continuo proceso de cambio, secomentaráentérminosgeneraleslasetapasdeentradadeldinerodeorigencriminalenlacorrientelegaldefondos.a) Recolección del dinero: Recepción física del dinero en efectivo,
provenientedeactividadesilícitas.b) Colocación:Introduccióndedineroenefectivoenlasinstituciones
financierasonofinancierasprocedentedeactividadesdelictivas.
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c) Mezcla con fondos de origen legal: Realización de sucesivasoperacionesfinancierasconeldineroilícitomezclándolocondinerolegal,paraeliminarodificultarelseguimientodesurastro.
d) Inversión: Conversión de dinero ilícito en activos de diversanaturalezacomobienesmuebleseinmuebles,títulos,valoresyotrosactivosfinancierosoennegociosdefachada,medianteeltraspasodelosfondosblanqueadosaorganizacionesy/oempresaslegalessinvínculosaparentesconeldelitoorganizado.
1.5- POLÍTICAS INSTITUCIONALES
1.5.1- Compromiso institucional
1.5.2- Conocimiento del cliente
SehanadoptadolassiguientespolíticasconlafinalidaddeevitarquelaCompañíaseautilizadacomomedioparaelLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo:
a)Establece el compromiso institucional de impedir laincorporación tanto a su capital social como a susactividades,fondosvinculadosallavadodeactivos.
b)Apartirdeestecompromiso,losempleadosincorporarán,dentrosusfuncionesyresponsabilidadesasignadas,elroldeprevenirydetectarcualquieractividadoclientequeestévinculadoallavadodeactivosencualquieradesusetapas.
c)La Compañía prestará especial atención en la moral,formaciónéticayhonestidaddetodossusempleados,enespecialdelosfuncionariosresponsablesdecadalaborderiesgoposibledentrolaCompañía.
a)La Compañía ha adoptado la política “Conozca a sucliente”comoherramientaesencialyefectivaparaimpedirque la Compañía sea utilizada desprevenidamente en elLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo.EstaspolíticasdebenprotegerlabuenaimagenyreputacióndelaCompañía,asícomolarelaciónconnuestrosclientes.
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b)En la medida que conozcamos a nuestros clientes, seidentificarásuactividadeconómicaylafuentedesusingresos,sepodrádetectarconmayorfacilidadoperacionesqueresulteninusualesy/osospechosas.
1.6- POLÍTICAS DEL PERSONAL
1.6.1. Conocimiento del Personal.
1.6.2. Capacitación del Personal.
LaCompañíaencumplimientoconlasnormaslegaleshaadoptado la política corporativa “Conozca a su emplea-do”,para locual,consideraquepor todonuevo ingresodepersonalseexigeladocumentaciónespecificadaenelnumeral2.3deesteManual.
ElProgramadeCapacitaciónpara laPrevencióndel La-vadodeActivosydelFinanciamientodelTerrorismoenelPlandeCapacitacióndelaCompañíaconsideraeldesar-rollodecursosdeprogramaciónanualdeacuerdoa losprocedimientostécnicamenteaceptadosyempleadosporDireccióndeRecursosHumanos.
1.6.3. Código de Conducta a)ContienelaspolíticasadoptadasporlaCompañíaparala prevención del Lavado deActivos y FinanciamientodelTerrorismo.
b)Todos los funcionarios y empleadosde laCompañía,deberán leerlo y conservarlo como una fuente deconsultapermanente.
c) Todos los funcionarios y empleados de laCompañía,suscribirán un cargo de recepción del Código deConducta.
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2.1- CRITERIOS PARA EL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE.
2.2- DESCRIPCIÓN DE LA METODOLOGÍA Y PROCEDIMIENTOS DE OBTENCIÓN DE INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES.
2.2.1. Obtención de información.
2.2.2. Verificación de información.
2.2.3. Cambios de Información.
ElGerenteCorporativoComercial o la persona que estedesigne,solicitaráinformacióndetalladaacadaclientedelaCompañía.
ElGerenteCorporativoComercialo lapersonaqueestedesigne,verificarála informaciónde losclientes.Laveri-ficaciónde informaciónmediante recopilacióndedocu-mentosyconsultadeinformacióngeneral.
Elconocimientodelosclientesrequieredesuadecuadaidentifi-caciónyfacilitardeestamaneraladeteccióny/oprevencióndeoperacionesinusualesysospechosas.
ElGerenteCorporativoComercialo lapersonaqueestedesignees laencargadadegestionar loscambiosde lainformaciónde losclientes.Para todocambiooactual-ización,ellosdeberánguardarlainformaciónenelfilecor-respondiente.
MECANISMOS DE PREVENCIÓN2
2.3. SISTEMA PARA EVALUAR LOS ANTECEDENTES PERSONALES, LABORALES Y PATRIMONIALES DEL PERSONAL. LaDireccióndeRecursosHumanoscustodia y administra losexpedientesdelpersonal,cadaunodeellosdebecontenerlosdocumentospersonalesylaboralesdecadatrabajador.
d) La Dirección deRecursos Humanos asumirá laresponsabilidad de la distribución, firma y controlindividualizadodelcargoderecepcióndelCódigodeConducta.
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Elexpedientedebecontenercomomínimoladocumentacióndetal-ladaacontinuación: -Antecedenteslaborales -AntecedentesPoliciales -AntecedentesPenales -AntecedentesJudiciales -DeclaraciónPatrimonial
Es responsabilidad del colaborador poner en conocimiento a laDireccióndeRecursosHumanoscualquiervariaciónensupatrimonio,paralocualdeberáactualizarlainformacióncontenidaenelformatoqueseencuentraasolicituddelcolaborador.
2.4. SEÑALES DE ALERTA PARA DETERMINAR CONDUCTAS INUSUALES POR PARTE DEL PERSONAL. Las señales de alerta que nos permiten determinar conductasinusualesporpartedelpersonalsonlassiguientes:
Encasodequeseidentifiquealgunadelasoperacionesosituacionesseñaladas, éstas deberán ser comunicadas reportadas al Canalde Integridad para ser puesto en conocimiento del Comité deCumplimientodeMinsurparasuevaluaciónydecisiónfinal.
a)Elestilodevidadeltrabajadornocorrespondeasusingresoso existe un cambio notable e inesperado en su situacióneconómica.
b)El trabajador constantemente evita o se niega a tomarvacaciones.
c)Eltrabajadorpresentaausenciasfrecuenteseinjustificadas.d)Eltrabajadorconfrecuenciapermaneceenlaoficinafueradelhorariolaboral,sincausajustificada.
e)El trabajador utiliza su propio domicilio para recibirdocumentacióndelosclientes.
f) Cualquier negocio realizado por el trabajador donde laidentidaddelbeneficiarioseadesconocida,contrariamentealprocedimientonormal.
2.5. SEÑALES DE ALERTA PARA LA DETECCIÓN DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPEChOSAS. Con el fin de facilitar la identificación de señales de alerta, se haelaboradounalistadeseñalesdealertaconlafinalidaddeaumentarelgradodeconocimientodeaquellascircunstanciasquepuedendarlugarasospechassobrelaexistenciadelavadodeactivos.
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2.6. CONTROLES INTERNOS IMPLEMENTADOS ElÁreadeAuditoríaenbaseasusprocedimientos,cuentaconunPlandeAuditoríaque incluye laevaluacióndeldiseñoy laaplicacióndelSistemadePrevención.
Las señales de alerta que nos permiten determinar conductasinusualesporpartedelclientesonlassiguientes:
a)Elclienteseniegaaproporcionarlainformaciónsolicitada,éstaesinconsistenteodedifícilverificación.
b)El cliente presenta identificaciones inusuales, las que no sonposibledeverificar.
c)Elteléfonodelclienteestádesconectadooelnúmerodeteléfononoconcuerdaconlainformacióninicialmentesuministrada.
d)Sedaunadirecciónque tambiénes ladeunnegocio y/onoparececorresponderconlaocupacióndeclarada(porejemplo,estudiante, desempleado, trabajador, independiente, entreotros)
e)El cliente solicita ser excluido del registro de operaciones sincausaaparenteo justificada.
f) Elclienterehúsallenarlosformulariosrequeridosoproporcionarinformaciónnecesariaparacompletarorealizarlaoperación.
g)Utilizaciónfrecuentedeintermediariospararealizaroperaciones.h)Las operaciones no corresponden al perfil del cliente y/o suactividadeconómica.
i) El cliente realiza frecuentes o significativas operaciones y nocuenta.
Demediar sospechas por parte de cualquier áreade la Compañía,éstadeberáanalizar,casoporcaso,parapoderdecidir si sedebeinformar,enbaseatalessospechas,alOficialdeCumplimientoparaconocimiento,evaluaciónydecisión.
El Área de Auditoría remitirá al directorio y al Oficial deCumplimiento, en los plazos establecidos, los informesrequeridos al funcionamiento del SistemadePrevención, conelfindeimplementaroportunamentelasaccionescorrectivas.
2.7. CAPACITACIÓN a) Corresponde a la Dirección de Recursos Humanos encoordinación con el Oficial de Cumplimiento efectuar lacapacitación al personal de la Compañía sobre el Sistemade Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento delTerrorismo.
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2.8. MEDIDAS DISCIPLINARIAS INTERNAS a)En el Código de Ética y Conductay el libro de Prevenciónde Conductas Ilícitas de la Compañía, se consignan lasobligacionesquedebencumplirlostrabajadores,ytambiénseestablecenlasmedidasdisciplinarias.
b)El incumplimiento de las normas contenidas en el Manualpara la Prevención del Lavado de Activos y FinanciamientodelTerrorismoyenelCódigodeConducta,seconsideraráninfracciones sancionablesde acuerdo a lo consignado en elCapituloIIIdelLibrodePrevencióndeConductasIlícitasdelaCompañía.
ElbuencriteriodelaCompañíacorrespondealcriterioindividualyenconjuntode losempleadosyfuncionarios,quepermitan lacorrecta definición y aplicación de medidas y procedimientosorientadosaresolversituacionesespecialesotomardecisionesdentrodelámbitodeacciónqueelmarcolegalfaculta.
ElbuencriterioeselresultadodelcompromisoypuestaenprácticadelCódigodeÉticayConductaydelaspolíticasestablecidas,comodelaexperiencia,elconocimientodelmercado,delclienteylacapacitaciónrecibida.
Esapartirdeestebuencriterio,quedeacuerdoaLey,sepuedeestablecer:
• Los mecanismos y procedimientos de prevención, registro,controlyreportescontenidosenelpresenteManual.
• Las operacionesque sedeberán considerar como inusualesy/osospechosas.
• Elmontomínimoparaelregistrodeoperaciones.
3.1. BUEN CRITERIO DE LA COMPAÑÍA.
b) Todo el personal categorizado como empleado serácapacitadomedianteuncursovirtualy/opresencial,elcualseráobligatorio,deacuerdoaloestablecidoenlasnormaslegalesvigentessobreelSistemadePrevencióndelLavadodeActivosyfinanciamientodelTerrorismo.
3 PROCEDIMIENTOS
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c)Recibe el Manual de Prevención de Lavado de Activos yFinanciamientodelTerrorismo.
d)Completa y Firma la Constancia de Recepción del Manual deLavadodeActivos y Financiamientodel Terrorismocon el lugar,lafecha,losnombres,losapellidosyelnúmerodedocumentodeidentidad.
e)Entregaalpersonaldecapacitación laConstanciadeRecepción
delManualdeLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo.
Para aquellas capacitaciones en modalidad presencial, semanejara unabasededatos con el sustentodeplanillasdeasistencia firmadas por los asistentes a cada capacitación,archivadasenunlegajocentralquequedaráadisposicióndelÓrganoSupervisorparaelcontroldichosregistros.
3.2. REGISTRO DE CONSTANCIA DE RECEPCIÓN DEL MANUAL DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL Y CONSTANCIA DE CAPACIT-ACIÓN.
a)Dictaelcursodecapacitaciónyelaboralalistadeparticipantes.
b)Adjuntaenelmaterialdecapacitación,elManualdePrevencióndeLavadodeActivosyFinanciamientodelTerrorismo,elCódigodeÉticayConductaydemáspolíticasconloscargosderecepcióndelosmismos.
Trabajador
La Direcciónde Recursos humanos
3.2.1. Registro de Constancia de Charla de Capacitación
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La Dirección de Recursos humanos
Oficialía de Cumplimiento.
La Direcciónde Recursos humanos
Trabajador
a)CoordinalapreparacióndelcursodecapacitaciónaprobadoporelOficialdecumplimiento.
b)Para los cursos a distancia realizados vía intranet, realiza laconvocatoriaycoordinaeldesplieguedeloscursosprogramadosenelcronogramadecursosvirtuales.
c)PreparayactualizaelcontenidodelmaterialdecapacitaciónencoordinaciónconeláreadeCapacitacióndeRecursosHumanos.
d)Encasodecapacitaciónpresencial,registrasuasistencia.
e)Paraloscursosadistancia,realizaelcursoylaevaluaciónenelplazoestablecidoyprocedealregistroelectrónicodesuparticipacióndeacuerdoalprocedimientoindicadoenlaconvocatoriadelcurso.
f)Mantieneunregistrodeparticipacióndelcolaborador.ParaelcasodeloscursosadistanciasearchivaenunRegistroElectrónicodeCapacitacionesVirtuales.
g)Envía la lista de participantes y resultados obtenidos en laevaluaciónalOficialdeCumplimiento.
3.3. REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPEChOSAS. Todo el personal de la Compañía, de presentarse alguna dudasobre determinada operación que ha su criterio resulte inusualy/o sospechosa, está en la obligación de informar al Oficial deCumplimiento.
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ElGerenteCorporativoolaPersonaqueestedesigne:EnviaráunformatoKYC“KnowYourCostumer”(ConocetuCliente)alosclientesconlafinalidaddeteneractualizadalainformacióndelosmismos.Encasoelclienteproporcione información falsa; seráconsideradocomo una señal de alerta y deberá ser reportado al Oficial deCumplimientoparalaevaluacióncorrespondiente.
3.3.1. Actualización de Campos de Conocimiento del Cliente
Oficial de Cumplimiento
a)Obtienemuestradeexpedientesaevaluar.b)SolicitalosexpedientesaÁreadeRecursosHumanos.c)Revisaquelosexpedientescontenganlosdocumentosexigidos.c)ElaborainformealaDireccióndeRecursosHumanos.
a)Obtienemuestradeexpedientesaevaluar.b)SolicitalosexpedientesaÁreadeRecursosHumanos.c)Revisaquelosexpedientescontenganlosdocumentosexigidos.c)ElaborainformealaDireccióndeRecursosHumanos.
3.4.1 Evaluación de personal.
3.4. EVALUACIÓN PROGRAMADA
3.5. ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE ORGANISMOS REGULADORES.
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Oficial de Cumplimiento
Oficial de Cumplimiento
a)ReciberequerimientosdelaUIFy/oelMINEMsobrelaampliacióndeinformacióndeunreporte.
b)ElaboradocumentodirigidoalaUIFy/oalMINEMparalaentregadelainformaciónsolicitada
a)Elaborará informes semestrales acerca de su gestión y de laevaluación anual sobre la adecuación y el cumplimiento de laspolíticasyprocedimientosdelaempresa.Losinformessemestralesdeben ser puestos en conocimiento del Directorio u órganoequivalente de las empresas, en el mes calendario siguiente alvencimientodelsemestreyalcanzadoalaSuperintendenciadentrodelosquince(15)díascalendariossiguientesalafechaenquesehayapuestoenconocimientodelDirectorio.
3.6. INFORMES DIRIGIDOS AL DIRECTORIO
REVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN44.1. NIVELES DE RESPONSABILIDAD.
4.1.1. Directorio / Gerencia General.
4.1.2. Oficial de Cumplimiento.
Apruebacualquiermodificacióny/oactualizaciónalManual.
a)Vigila el cumplimiento del sistema para detectaroperaciones sospechosas del lavado de activos y delfinanciamientodelterrorismo.
b)Verifica la aplicación de las políticas y procedimientosimplementados para el conocimiento del cliente; asícomo los procedimientos necesarios para asegurar elnivelde integridadde los trabajadores, respectode loscualesverificaráademásquesecumplacon recabar lainformaciónnecesariadentrodelmarcoestablecidoenlapresentenorma.
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c) Verifica la adecuada conservación y custodia de losdocumentos requeridos para la prevención del lavado deactivosydelfinanciamientodelterrorismo.
d) Promueve la definición de estrategias de la empresa paraprevenirellavadodeactivosyelfinanciamientodelterrorismo.
j) ProponeseñalesdealertaaserincorporadasenelManual.
k) Lleva un control de las operaciones comunicadas por elpersonalcomoinusuales.
l) Analizalasoperacionesinusualesdetectadas,conlafinalidadde que pueda determinar las operaciones que podrían sercalificadascomosospechosas.
m)Calificaa lasoperaciones inusualescomosospechosas,deserelcaso.
n) ElaboraynotificaalaUIFyelMinisteriodeEnergíayMinas,enrepresentacióndelaempresa.
o) Es el interlocutor de la empresa ante la UIF,Ministerio deEnergíayMinas.
p) Emiteinformessemestralessobrelasituacióndelsistemadeprevenciónysucumplimiento.
4.1.3. Directorde Recursos humanos. a) Establece y ejecuta en coordinación con el Oficial de
Cumplimiento,elprogramaanualdecapacitaciónreferidosalSistemadePrevención.
b)Seresponsabilizaquelosexpedientesdelpersonalincluyanladocumentaciónqueestáindicadaenlasnormasapartirdelasfechasdesupublicación.
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4.2. SUPERVISIÓN DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN
4.2.1. Auditoría Interna. a) Evalúa el diseño y la aplicación del Sistema de
Prevención.
4.2.2. Auditoría Externaa) Evalúa anualmente el Sistema de Prevención
implementadoporlaCompañía.
DECLARACIÓN FINAL5CualquieresfuerzoquerealicelaOficialíadeCumplimientonoserásuficientesinocontamosconeltotalcompromisodetodosycadaunodesus trabajadorespara laadecuadaaplicaciónde todas las políticas y medidas adoptadas para evitar quenuestrasInstitucionesseanutilizadascomointermediariasparalegitimarfondosprovenientesdeactividadesilícitas,porloquesehacenecesarioyesdesumaimportanciaelcumplimientoobligatorio de todo lo contemplado en este documento, asícomoloestipuladoenlasnormaslegalesdelpaís
4.1.4. Trabajador.a) Asume las políticas que la Compañía ha establecido, en
relaciónalSistemadePrevención.
b)SuscribeysecomprometeaponerenprácticaelCódigodeConductaqueformapartedelSistemadePrevención.
c)Reportaporintermediodeintranetovíacorreoelectrónico,al Oficial de Cumplimiento las operaciones inusuales y/osospechosasrecibidasodetectadasporgestiónpropia.
CONSTANCIADE RECEPCIÓN DE
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMOPorelpresentedocumentodejoexpresaconstanciaqueherecibidoelLAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.Mecomprometoaleerlo,comprenderloyacumpliracabalidadyentodomomentoconlosprincipiosynormasqueseestablecenenelmismo.
Fecha: 20
DATOS COMPLETOS DEL TRABAjADOR:
NOmbreS:
APellIdOS:
lugAr y FeChA de NACImIeNtO:
dIreCCIóN:
dNI: CArgO:
dePArtAmeNtO O ÁreA:
FIrmA:
FeChA:
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