CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO NORMAS VIGENTES, EXPERIENCIAS Y PROPUESTA DE LA UNIÓN EUROPEA

JOSE LUIS ARITA - HONDURAS

AGENDA

• Conceptos Básicos y Normas Vigentes

• Datos del Informe de Evaluación Mutua (IEM) de Honduras

• Estadísticas de Terrorismo

• Atentados en Francia y Bélgica

• Nuevas Disposiciones de la Unión Europea

• Recomendaciones

Decreto 241-2010 “Ley contra el Financiamiento del Terrorista”

Normas VigentesRes. UIF No.1537/30-08-2011 “Reglamento contra el Financiamiento del Terrorismo”

ARTÍCULO 11. COMUNICACIÓN DE LA UIF A LOS SUJETOS OBLIGADOS. La UIF,comunicará de inmediato a los Sujetos Obligados, las listas emitidas por el Consejo deSeguridad de las Naciones Unidas, para que revisen sin dilación sus registros e indique sien sus bases de datos se localizan fondos o activos……………………. Además, los listadosantes mencionados estarán disponibles en la dirección electrónicahttp://www.cnbs.gob.hn/web/indexnew.htm

Normas VigentesRes. UIF No.1537/30-08-2011 “Reglamento contra el Financiamiento del Terrorismo”

Artículo 12. DEL CONGELAMIENTO DE FONDOS. Los Sujetos Obligados…….si localizan en sus bases de datos fondos o activos de las personas queaparecen en la lista del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas,procederán de inmediato a su congelamiento, e informaran a su vez a laUIF. Este congelamiento durará el tiempo necesario para que el MinisterioPúblico actué.

Normas VigentesRes. UIF No.1537/30-08-2011 “Reglamento contra el Financiamiento del Terrorismo”

Existen Políticas y procedimientos para detectar fondos que puedan utilizarse en todo o en parte para financiar la comisión de actos de terrorismo o para financiar a personas u organizaciones terroristas…..????

Diferencias Básicas en LA y FT

Criterio FT LA

Fuente de Fondos •Internamente desde células

autofinanciadas

•Externamente de benefactores y

recaudadores de fondos

Internamente desde la

organización

Propósito Financiar actividades ilegales Limpiar las actividades de

procedencia ilegal

Conductos Especialmente correos de efectivo

de sistemas financieros informales

como el hawala

Especialmente sistema

financiero formal

Motivación Ideología / Filosofía Ganancia

Destino Financiar actividades terroristas Invertir legalmente / Conservar

riqueza

Diferencias Básicas en LA y FT

Criterio FT LA

Foco de detección Relaciones sospechosas, como

transferencias cablegráficas entre

partes aparentemente no

relacionadas.

Transacciones sospechosas

como depósitos de

características no acordes con

la riqueza del cliente o la

actividad esperada.

Montos de

transacciones

Sumas pequeñas generalmente por

debajo de los montes sujetos a

reporte

Grandes sumas a menudo

estructuradas para evitar las

obligaciones de reporte

Actividad Financiera No existe perfil financiero de la

operatoria de los terroristas.

Compleja red de transacciones

a nivel mundial

Rastro del Dinero Lineal – el dinero generado es usado

para propagar el grupo y las

actividades terroristas

Circular – el dinero

eventualmente termina con la

persona que lo generó

Informe de Evaluación MutuaHonduras- 2015

Experiencias…… Riesgo Terrorismo es Bajo por la zona geográfica. Como demostrarlo….???

Impacto y AtaquesImpacto del Terrorismo

Ataques Terroristas en el 2014

Fuente: Global Terrrorism Index. 2015

Riesgo de Terrorismo… en la Región C.A.….????

Ataques y muertes por Región. 2014

Región del Medio Este y Norte de Africa

Fuente: Global Terrrorism Index. 2015

Atentados en Francia y BélgicaFechas fatídicas: 13/Noviembre/2015 y 22/marzo/2016

Costos de los Atentados de Francia

Siete (7) atentados simultáneos quegolpearon a París dejaron 132 muertos

Fueron costosos para los yihadistas (ISIS) esto….????.

Unos US$7.500 dólares Consecuencias:

País en estado de excepción y a los paísesOccidentales en alerta por el temor a nuevosataques, con gastos incalculables.

Unos € 1.000 millones – Costos para Francia yBélgica por nuevas medidas de seguridad.

Lobos Solitarios en Terrorismo

Son individuos que realizan acciones terroristas sin el apoyode un grupo, un movimiento o una ideología.

Las acciones del "lobo solitario" son motivadas para promover elobjetivo del grupo, pero las tácticas y métodos son totalmenteconcebidos y dirigidos por el "lobo solitario" sin una dirección ocomando externo. En muchos casos, el "lobo solitario" nunca tieneningún contacto personal con un grupo más grande.

Logística del AtentadoLos ataques en París requirieron solamente un puñado deKalashnikovs y municiones, chalecos suicidas hechos por losinsurgentes, además de autos y apartamentos rentados, lo quemuestra la poca financiación necesaria para asesinar de maneraindiscriminada y esparcir el terror y la confusión.

Costo de un 2% del atentado a las Torres Gemelas en Sept. 2011 ($400 a $500 Mil)

Los siete (7) atacantes muertos en París usaban chalecos bombacon los mismos componentes para detonación, una batería y unbotón para generar la explosión.

Logística del AtentadoCálculo de costos:

Ingredientes químicos de explosivos - Farmacias por entre € 5 y € 10 por cadadispositivo.

Tornillos en cinturones - 3 atacantes por inmolación - unos € 150 /artefacto.

Ocho (8) atacantes - Dos apartamentos, alquilado por una semana y el otro portres días –Costo unos € 680

Renta de Autos (Volkswagen Polo, Seat Leon y Renault Clio) - Traslado desdeBruselas a París - Costo € 595 (una semana, incluye gasolina y peajes).

Armas costos fueron € 5,400, a) Un arma Kalashnikov - Unión Europeavalorado entre € 300 y € 700, se usaron seis (6); b) Unas 2.000 balas por € 500euros en internet (Deep-web).

Plan de acción para fortalecer la lucha contra la Financiación del TerrorismoFebrero 2016

Pilar I: Evitar el movimiento de fondos e Identificar el financiamiento del terrorismo

• Establecer que las plataformas de intercambio de divisas virtuales están cubiertas por laDirectiva de Anti-Lavado de Dinero.

• Frente a la financiación del terrorismo a través de instrumentos de prepago anónimas ytarjetas de prepago.

• Mejorar acceso a la información y la cooperación entre las UIF de la UE.

• Alto nivel de seguridad de los flujos financieros de terceros países de alto riesgo.

• Dar a las UIF de la UE, el acceso del banco centralizado y registros de la cuenta de clientesy sistemas de recuperación de centrales de datos.

Pilar II: Desmantelar las fuentes de ingresos de las organizaciones terroristas.

• Frenar las fuentes de financiación del terrorismo, tales como el tráfico ilícito de bienes, bienes culturales y la vida silvestre.

• Trabajar con terceros países para garantizar una posición global en la lucha contra las fuentes de financiación del terrorismo.

Plan de acción para fortalecer la lucha contra la Financiación del TerrorismoFebrero 2016. continua…..

19 datos sobre cada viajero que las aerolíneas transmitirán a los Estados de la UE (14 ABR 2016)

1. Localizador del viaje (código de reserva).2. Fecha de la reserva.3. Fecha del viaje.4. Nombre (del comprador, del viajero o de ambos).5. Dirección y otros datos de contacto (teléfonos y correo electrónico).6. Información sobre el tipo de pago, incluida la dirección de quien abona el viaje.

19 datos sobre cada viajero que las aerolíneas transmitirán a los Estados de la UE (14 ABR 2016)

continua…….

7. Itinerario completo.8. Información de vuelos anteriores.9. Agencia de viajes u otros intermediarios. 10. Resultado del viaje (voló o no)11. Información sobre reservas divididas o modificaciones.12. Asientos del viajero.13. Detalles sobre código compartido.14. Equipajes (facturado y de mano).15. Acompañantes.

19 datos sobre cada viajero que las aerolíneas transmitirán a los Estados de la UE (14 ABR 2016) continua…….

16. Comentarios generales. incluye datos de menores no acompañados: nombre, género y edad del menor no acompañado, la lengua que habla, los datos de la persona que lo guía hasta la puerta de embarque y su relación con ella, así como los datos de quién lo recoge. 17. Información sobre el billete. Aunque en un billete solo de ida.18. Información que el pasajero proporciona antes de viajar(identificación, fecha de expedición y de caducidad, país donde serealiza, nombre, nacionalidad, aerolínea, número de vuelo; y, fechas,horarios y lugares tanto de salida como de llegada).19. Cualquier cambio experimentado en anteriores

Recomendaciones Observar la normativa vigente.

Incorpore en el Programa de Cumplimiento probables indiciosque generen alertas para advertir una situación inusual.

En los indicios considere el idioma, religión actual, simpatizante oasociación a que pertenece, otros, que se relacionen con paísesque apoyan o se relacionan con el Terrorismo.

Actualice sus programas de capacitación.

Incrementar la calificación de riesgo del cliente, al determinarseindicios relacionados al tema. Aclare lo más pronto possible.

Recordar que son operaciones de muy bajo monto.

Preguntas y Respuestas

Premio Nobel de la Paz en 2012