Presentacin de PowerPoint
Delitos informticos reconocidos en Mxico
Delincuencia en los Medios Electrnicos
Universidad Mundial
Fraude y abusoinformtico
Consiste en la manipulacin ilcita, a travs de la creacin de
datos falsos o la alteracin de datos o procesos contenidos en
sistemas informticos, realizada con el objeto de obtener ganancias
indebidas.
En primer lugar, es posible: alterar datos, omitir ingresar
datos verdaderos o introducir datos falsos, en una computadora,
conocido como manipulacin de entradas.
Fraude y abuso informtico
En segundo lugar, es posible interferir en el correcto
procesamiento de la informacin, alterando el programa o secuencia
lgica con que trabaja la computadora. Esta modalidad se puede
cometer tanto al modificar el programa original como al adicionar
al sistema programas especiales que introduce el autor.
Fraude y abuso informtico
A diferencia de las manipulaciones de entradas que, incluso,
pueden ser realizadas por personas sin conocimientos especiales de
informtica, esta modalidad es mas especficamente informtica y
requiere conocimientos tcnicos especiales.
Por ultimo, es posible producir falsos resultados, inicialmente
correctos, obtenidos por una computadora: a esta modalidad se le
conoce como manipulacin de salidas.
Comercio electrnico
Consiste en la compra y venta de productos o de servicios a
travs de medios electrnicos. Una gran variedad de comercio se
realiza de esta manera utilizando innovaciones como la
transferencia de fondos electrnica, el marketing en internet, el
procesamiento de transacciones en lnea, entre otros.
Comercio electrnico
Mediante el uso del comercio electrnico se han desarrollado los
siguientes aspectos:
Creacin de canales nuevos de marketing y ventas.
Acceso interactivo a catlogos de productos, listas de precios y
folletos publicitarios.
Venta directa e indirecta de productos a los clientes.
Soporte tcnico ininterrumpido.
Comercio electrnico
Aunque resulta comn realizar compras de manera electrnica
aumentando considerablemente cada da, as tambin los problemas para
el comercio electrnico:
Estafas electrnicas
Pesca u olfateo de claves secretas
Estratagemas
Juegos de azar/apuestas
Fraudes
Blanqueo de dinero
Violacin de correos electrnicos
Este delito se considera un delito contra la intimidad,
asimilando a la violacin de correspondencia.
Esta tipificacin se refiere a quien, sin estar autorizado, se
apodere, utilice o modifique, en perjuicio de terceros, datos
reservados de carcter personal o familiar de otro que se hallen
registrados en archivos o medios informticos, electrnicos o
cualquier otro tipo.
Delitos bancarios informticos
Los usuarios y clientes bancarios generalmente accesar a partir
de una computadora personal a la pagina web del banco y examinan
los saldos de su cuenta bancaria online, o hacen pagos pendientes.
Sin darse cuenta, es probable que algn programa informtico se
encuentre escondido descifrando cada uno de los dgitos que se
ingresan al instante en que son tecleados y/o procesados.
Lavado de dinero en la red
Es el acto de disfrazar, o hacer parecer que el dinero que viene
de una fuente (ilegal) en realidad proviene de otra (legal). El fin
de hacer esto es poder utilizar el dinero evitando la vinculacin
directa a actos delictivos.
En la percepcin mas bsica de estas operaciones, hay tres etapas
necesarias para poder llevar a cabo la operacin. Estas son llamadas
colocacin, encubrimiento e integracin.
En la etapa llamada colocacin, se deposita o coloca el dinero
sucio en una institucin financiera legtima. Mayormente se hace en
depsitos bancarios. Es la etapa ms riesgosa porque los depsitos de
grandes cantidades de dinero son sospechosos y los bancos estn
obligados a reportar transacciones grandes o de mucho dinero.
La etapa de Layering (encubrimiento, estructuracin de
transacciones) es el envi del dinero a travs de varias
transacciones financieras para cambiar su apariencia y hacer mas
difcil su rastreo. Puede consistir en transferencias de banco a
banco, transferencias electrnicas entre cuentas diferentes con
diferentes nombres o a diferentes pases, cambiar la moneda, compra
de artculos de mucho valor (yates, casas, autos, diamantes) para
cambiar la forma del dinero. Esta es la etapa ms compleja. Todo es
para hacer ms difcil seguir el dinero sucio original.
Por ltimo, la integracin, que es cuando el dinero entra
nuevamente al flujo econmico de manera aparentemente legtima. Puede
involucrar una transaccin bancaria final en la cuenta de un negocio
local en el cual se invierte en intercambio mediando un corte de
las ganancias. (Ejemplo, vendiendo el yate comprado en la etapa de
Layering). En este punto, el criminal puede utilizar el dinero sin
ser atrapado. Es muy difcil atrapar a un criminal en esta etapa si
no hay documentacin en las etapas anteriores.
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En la etapa llamada colocacin, se deposita o coloca el dinero
sucio en una institucin financiera legtima. Mayormente se hace en
depsitos bancarios. Es la etapa ms riesgosa porque los depsitos de
grandes cantidades de dinero son sospechosos y los bancos estn
obligados a reportar transacciones grandes o de mucho dinero.
La etapa de Layering (encubrimiento, estructuracin de
transacciones) es el envi del dinero a travs de varias
transacciones financieras para cambiar su apariencia y hacer mas
difcil su rastreo. Puede consistir en transferencias de banco a
banco, transferencias electrnicas entre cuentas diferentes con
diferentes nombres o a diferentes pases, cambiar la moneda, compra
de artculos de mucho valor (yates, casas, autos, diamantes) para
cambiar la forma del dinero. Esta es la etapa ms compleja. Todo es
para hacer ms difcil seguir el dinero sucio original.
Por ltimo, la integracin, que es cuando el dinero entra
nuevamente al flujo econmico de manera aparentemente legtima. Puede
involucrar una transaccin bancaria final en la cuenta de un negocio
local en el cual se invierte en intercambio mediando un corte de
las ganancias. (Ejemplo, vendiendo el yate comprado en la etapa de
Layering). En este punto, el criminal puede utilizar el dinero sin
ser atrapado. Es muy difcil atrapar a un criminal en esta etapa si
no hay documentacin en las etapas anteriores.
Lavado de dinero en la red
El desarrollo de nuevas practicas comerciales ha dado paso a la
evolucin de delitos existentes como el lavado de dinero. Aunque en
esencia se mantiene la misma tcnica, los mtodos de distribucin han
sido alterados de modo que estos se utilizan para reintegrar al
comercio legal.
Lavado de dinero en la red
El internet goza de varias caractersticas que facilitan las
transacciones de dinero ilegal. Algunas de estas son:
Anonimato
No hay contacto cara a cara
Rapidez de las transacciones
Globalizacin
Actividad internacional
