Deontologia-Profesional_Funciones-y-Objetivos-del-Asesor-Crediticio.ppt

8/18/2019 Deontologia-Profesional_Funciones-y-Objetivos-del-Asesor-Crediticio.ppt

1/21

DEONTOLOGÍA PROFESIONAL

DEL ASESOR CREDITICIOCOMERCIAL

OBJETIVOS Y FUNCIONESLIC. LUIS AUGUSTO UGARTE BARRAZA

coordinacionidatec@gai!.coR"C #$%&'($)* + #%*%(###$

,,+'%+*$ I-ATEC *

mailto:[email protected]:[email protected]


2/21

-eonto!ogaBa/e/ 0tica/ de !a 1ro2e/i3n

4 "ro2e/iona!5 6 "er/ona con 7na 1re1araci3n e/1ec2ica 6 /ancionada 1or 7n tt7!o acad0ico

6 87e a1!ican /7/ conociiento/ a! de/e1e9o de 6 7na tarea deterinada dentro de !a /ociedad.4 "re1araci3n e/1ec2ica 87e i1!ica

6 La ad87i/ici3n de conociiento/ 87e !e ca1acitan1ara co1render !a co1!e:idad de !o/ 1ro;!ea/.

6 "re


3/21


4 -edicaci3n 1or entero a! /er


4/21


4 "re1araci3n e/1eci2ica

4 -edicaci3n e=c!7/i


5/21

-eonto!oga5 Lo/ !o 87e no !oe/ en 27nci3n de !o e/ta;!ecido 1or e! gr71o /ocia!.

4 -eonto!oga e/ !a ciencia de !o/ de;ere/ a1!icada a 7na1ro2e/i3n.

4 Va!ore/ /on !a/ actit7de/ creencia/ > 1rinci1io/ 87erigen !a cond7cta 17eden /er re!igio/o/ c !a

integraci3n de !o/


6/21

-eonto!oga5 J7icio/ ora!e/

4 La/ deci/ione/ de !o/ t./. i1!ican :7icio/ora!e/ Den 27nci3n de !o 87e /e con/idera;7eno o a!o 1or87e5 6 Tienen en c7enta e! ;iene/tar 7ano

6 I1!ican acci3n en 27nci3n de! :7icio /e acta 6 -e;en /er 7ni !ega! 2rente a!o 0tico o ora!. -e;eo/ o;rar con2ore a !e> 1ero!a !e> no/ dice !o 87e 1odeo/ acer no !o 87ede;erao/ acer

,,+'%+*$ I-ATEC $


7/21

-eonto!oga5 Ni


8/21

-eonto!oga5 ;ito/ en 87e /eoti


9/21

-eonto!oga5Criterio/ de cond7cta

4 Criterio/ /egn GEMIRT ante di!ea/ o 1ro;!ea/5 6 Ante da9o/ ;/ico/ a !a /it7aci3n de ;iene/tar 87edan

re!egada/ otra/ accione/ 6 E! dco. Indi


10/21

-eonto!oga5 Criterio/ de cond7cta

4 Segn Reaer ante di!ea/ de;eo/5 6 Identi&ic"r los "lores o 1rinci1io/ en con&licto 6 Identi2icar a indiid!os > gr71o/ 87e /e e=1erto/ Coi/ione/ de !o/

Co!egio/. 6 A! toar 7na deci/i3n doc!ment"rl" e=1oniendo !a/

raHone/ 87e no/ an !!e


11/21

-eonto!oga5 Va!ore/

4 En T.S. an 1riado !a/ P!i/ta/Q de


12/21

-eonto!oga5Ti1o/ de 0tica

4 ?tica antiana. E/to/ 1rinci1io/ deri


13/21

'!( es !n "sesor comerci"lcrediticio)

E! a/e/or coercia! /ir !ae1re/a. En /7/ negociacione/ con e! c!iente 7n ;7ena/e/or coercia! de;e in2orar o1ort7naente de!o /ig7iente5

4La/ caracter/tica/ de! 1rod7cto >+o /er


14/21

F7ncione/ > Tarea/-e ig7a! 2ora e! a/e/or coercia! ta;i0n co7nica con /7 actit7d > 1re/encia

/ a!! de 1a!a;ra/ o doc7ento/ 1re/entado/ a !o/ c!iente/. Un a/e/or coercia!e/ !a iagen de !a co1a9a /7 actit7d > 1re/encia re2orHarn o an7!arn !a idea 87e7n 1otencia! c!iente /e aga /o;re !a e1re/a o arca.

A !a


15/21

sesor re t c o *Fin"nciero

E! Asesor Crediticio e/ e! 1ro2e/iona! 87e a>7da ade/c7;rir !a/ nece/idade/ 2inanciera/ ana!iHandocirc7n/tancia/ 1a/ada/ 1re/ente/ > 27t7ra/ de /7 c!ienteteniendo en c7enta !a edad /7 1atrionio di/1oni;!e /7

ti1o i1o/iti 2ai!iar > e! re/tode in


16/21

'!e rel"ci+n debe c!m#lircon el cliente)

La re!aci3n entre c!ienteKa/e/or e/ !a ;a/e de 7n;7en a/e/oraiento 2inanciero 87e /e ;a/a en 7ngran grado de con2ianHa Dcon 7no/ dereco/ >

o;!igacione/ 1or cada 1arte > e! a/e/or de;e o/ 1ro1io/. "or e!!o e! a/e/or de;e /ie1reo2recer inde1endencia > o;:eti !o / i1ortante5 de;e crear c7!tiantener 7na e/treca re!aci3n con e! c!iente.

,,+'%+*$ I-ATEC *$


17/21

-ECLOGO -EL ASESORCRE-ITICIO

,- FORMACI.N / E0PERIENCIA- A7n87e 7ca/ 1er/ona/o2recen con/e:o/ 2inanciero/ no todo/ e/tn 1re1arado/1ara acer!o. Se e/tia 87e / de *'.''' 1er/ona/o2recen a/e/oraiento 2inanciero o /e de2inen a / i/o/

coo a/e/ore/ /in tener !o/ conociiento/ ni !a 2oraci3nadec7ada. "or e!!o e/ nece/ario 87e tenga 7na 2oraci3n1ro1ia en a/e/oraiento 2inanciero > 87e e/t0co1!eentada con e=1eriencia en e! /ector. A7n87e !a !e>

no reconoce ningn tt7!o de 2ora concreta / e=i/tencerti2icacione/ 87e c7entan con 7n 27erte a1o>ointernaciona!.

,,+'%+*$ I-ATEC *(


18/21

,- ACT1AR CON 2ONORA3ILIDAD- E! a/e/or de;e de act7ar de2ora onrada ;7/cando /ie1re e! inter0/ de! c!iente no e!/7>o 1ro1io. Uno de !o/ caino/ de /7 ;7en acer e/ 87e tenga

7n c3digo de cond7cta o 7n c3digo deonto!3gico 87e 17edacon/7!tar e! c!iente.

4- NO DE3E CONTROLAR EL DINERO DEL CLIENTE- La 27nci3nc!ara de! a/e/or e/ dar con/e:o/ 1ro1io/ 1ara cada c!iente no !ade ge/tionar o ane:ar /7 ca1ita! >a 87e no tiene !a 1ote/tad de2irar 3rdene/ de co1ra o de


19/21

,- C1IDA T1S 2ONORARIOS- E! a/e/or 2inanciero de;e/er tran/1arente con /7/ onorario/. Coo !a !e> 1erite87e e/ta 2ig7ra reci;a a!gn ti1o de incenti 2ira/ 87e reci;enretri;7cione/ de tercero/. La/ coi/ione/ no /on a!a/1or /i i/a/ 1ero / 17eden crear con2!icto/ de inter0/.

"or e!!o e! a/e/or de;e de co7nicar e/ta in2oraci3nde 2ora c!ara >


20/21

5- DE3E CONOCER EL PERFIL DE CLIENTE- Otra de /7/ o;!igacione/e/ conocer > e/t7diar e! 1er2i! in !a /it7aci3n 1atrionia! 2i/ca! > !a;ora!

de! in


21/21

8- INFORMACI.N POR ESCRITO- Todo/ !o/ con/e:o/ > a/e/oraiento/87e /e o2reHcan de;en a1ortar/e 1or e/crito 1ara 87e e! c!iente 17edag7ardar!o/ ante c7a!87ier 1ro;!ea 87e 17eda /7rgir.

9- CONTROL / S1PER:ISI.N DEL REG1LADOR- a> 87e contar con e!contro! > /71er

Documents

Deontologia-Profesional_Funciones-y-Objetivos-del-Asesor-Crediticio.ppt