-

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO

26.033

5.843

20.190

24.601

3.049

21.551

25.218

2.142

23.076 ESFA

dic-15

dic-16

dic-17

dic-18

$6172,51%

$-907-30%

$1.5257,07%

NE 8,5%

21.199

3.668

26.033

5.843

24.601

3.049

25.218

2.142

-

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

ACTIVOS PASIVOS

OBLIG FINAN $1.604 MMCOOPCENTRAL $1.592 MMBANCOLDEX $ 12 MMC X PAGAR $ 232 MMF. SOCIALES $ 35 MMEDUC FORMAL $ 0 MMF. EDUCACION $ 35 MMF. BIENESTAR $ 0 MMLABORALES $ 79 MMANTICIPOS $ 192 MM

CARTERA $21.100 MMACT. FIJOS $2.643 MM

ACT. DISP VTA 0 MMCTAS X COBRAR $14 MM

INVERSIONES $314 MMEFECTIVOS $1.146 MM

INTANGIBLES $0 MM

1.146 314

21.100

14

2.643

0 -650 295

20.951

30

2.674

0 - -

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

EFECTIVO INVERSIONES CARTERA C X COBRAR ACTIVOS FIJOS PARA LA VENTA OTROS ACTIVOS

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA - ACTIVOS

DIC - 2018 DIC - 2017

21.199

22.066

26.033

25.218

-

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

ESFA DIC-15 DIC-16 DIC-17 DIC-18

ACTIVOS$6172,51%

-

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

CARTERA DE CREDITO CAPITAL SOCIAL

20.951

18.035

21.585 19.644

CARTERA VS CAPITAL SOCIAL

ESFA dic-15 dic-16 dic-17 dic-18

$1.6098.92%

$633 3.02%

19.002

20.173

21.274

20.951

21.585

19.002

20.173

21.274

20.951

21.585

ESFA DIC-15 DIC-16 DIC-17 DIC-18

$6333.02%

694

929

534 2.431 2.073

1.655 1.291 1.249 1.071 887

1.007

1.016

14.838

723 942 1.150 910 904 937 904 932 1.038 762 845 780

10.828

974 1.474 1.2321.005 1.025 761 919 907 1.081 784 1.106

1.505

12.773

-

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL

CREDITOS - COLOCACIÓN

2018

2017

2016

2018 2017 2016

ENERO 177 202 260

FEBRERO 220 231 242

MARZO 134 216 143

ABRIL 198 126 174

MAYO 170 151 144

JUNIO 143 99 130

JULIO 116 137 142

AGOSTO 202 114 144

SEPTIEMBRE 173 149 157

OCTUBRE 206 134 134

NOVIEMBRE 192 130 138

DICIEMBRE 193 253 419

TOTAL 2.124 1.942 2.227

No. CREDITOMES

COLOCACIONES 2018 2017 2016

Millones Colocados 14.838 10.828 12.773

No. Créditos 2.124 1.942 2.227

PER CAPITA 6,99 5,58 5,74

ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18 ago-18 sep-18 oct-18 nov-18 dic-18 TOTAL

2018 694 929 534 2.431 2.073 1.655 1.291 1.249 1.071 887 1.007 1.016 14.838

PTO 759 989 1.208 956 949 984 949 979 1.089 800 887 1.050 11.600

694929

534

2.431 2.073 1.6551.291 1.249

1.071887 1.007 1.016

14.838

759989

1.208

956 949 984

949 979

1.089 800 887 1.050

11.600

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

COLOCACIONES VS PRESUPUESTO 2018C OLOC A C ION ES 2 0 18 PTO V A R A B S. % A C U M . PTO A C U M % V A R A B S.

ene-18 694 759 -65 91% 694 759 91% -65

feb-18 929 989 -60 94% 1.623 1.748 93% -125

mar-18 534 1.208 -674 44% 2.157 2.956 73% -799

abr-18 2.431 956 1.475 254% 4.588 3.912 117% 676

may-18 2.073 949 1.124 218% 6.661 4.861 137% 1.800

jun-18 1.655 984 671 168% 8.316 5.845 142% 2.472

jul-18 1.291 949 342 136% 9.608 6.794 141% 2.813

ago-18 1.249 979 270 128% 10.857 7.773 140% 3.084

sep-18 1.071 1.089 -19 98% 11.927 8.863 135% 3.065

oct-18 887 800 87 111% 12.815 9.662 133% 3.152

nov-18 1.007 887 120 114% 13.822 10.550 131% 3.272

dic-18 1.016 1.050 -34 97% 14.838 11.600 128% 3.238

TOTAL 14.838 11.600 3.238 128%

ABSOLUTA RELATIVA

21.549.711.162,70 100,00% 22.347.952.718,70 100% -798.241.556 -4%

A 21.253.479.814,70 98,63% 22.006.485.288,70 98,47% -753.005.474 -3%

B 87.884.085,00 0,41% 157.676.201,00 0,71% -69.792.116 -44%

C 76.654.131,00 0,36% 29.080.269,00 0,13% 47.573.862 164%

D 131.693.132,00 0,61% 130.854.257,00 0,59% 838.875 1%

E 0,00 0,00% 23.856.703,00 0,11% -23.856.703 -100%

F 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0 #¡DIV/0!

MORA 296.231.348,00 1,37% 341.467.430,00 1,53% -45.236.082 -13%

TOTAL 21.549.711.162,70 100,00% 22.347.952.718,70 100% -798.241.556 -4%

A 21.253.479.814,70 98,63% 22.006.485.288,70 98,47% -753.005.474 -3,42%

COOPSENA

ANALISIS MENSUAL CALIFICACION DE CARTERA

NOVIEMBRE - DICIEMBRE 2018

TOTAL

30/dic/2018 % 30/nov/2018 %VARIACION

1.604

232

306

19.644

3.432

2.541

235

273

18.035

3.516

- 5.000 10.000 15.000 20.000 25.000

CREDITOSBANCOS

C X PAGAR

OTROSPASIVOS

APORTES

CAPITALINSTITUCIONAL

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA PASIVOS Y PATRIMONIO

dic-17

dic-18

ESFA dic-15 dic-16 dic-17 dic-18

PATRIMONIO 17.531 18.760 20.190 21.551 23.076

CAPITAL SOCIAL 13.827 15.086 16.515 18.035 19.644

-

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000$1.5257.07%

$1.6098.92%

-

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

INGRESOS GASTOS EXCEDENTES

4.143 4.123

21

3.973 3.765

208

PRESUPUESTO

CUMPLIMIENTO

96%

89%

> 265 MM

Diciembre 2018

-

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1.000963

803

524

994

40

269

487

43

876

671

550

948

43

333 290

52

PRESUPUESTO

CUMPLIMIENTO

-

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

3.640

386

795 617 492

1.011

36

101

535

48

3.635

391

3.613

360

876 671 550

948

43 333

290

52

3.765

208

dic-17 dic-18

208

162

10178

549

391 391

188 188

0

100

200

300

400

500

600

EXCEDENTE NETO PROVISION GENERAL MAS INTERES SEGURO DE VIDA TOTAL

EXCEDENTES

dic-18 dic-17 dic-16

208162

101 78

948

1497

391

1011

1402

188

837

1025

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

EXCEDENTE NETO PROVISION GENERAL MAS INTERES SEGURO DE VIDA BIENESTAR SOCIAL TOTAL

EXCEDENTES BRUTOS

dic-18

dic-17

dic-16

245

302

333

147 143

219

0

50

100

150

200

250

300

350

DIC 2016 DIC 2017 DIC 2018

INGRESOS VS RETIRO DE ASOCIADOS

ENERO - DICIEMBRE

INGRESOS RETIROS

2487

2467 2464

2525

2540

2577

25652574

25842578

2554

25422537

2400

2420

2440

2460

2480

2500

2520

2540

2560

2580

2600

dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18 ago-18 sep-18 oct-18 nov-18 dic-18

BASE SOCIAL MES A MES 2018

2230

2328

2487

2537

2050

2100

2150

2200

2250

2300

2350

2400

2450

2500

2550

2600

DIC 2015 DIC 2016 DIC 2017 DIC 2018

ASOCIADOS

0,90%

0,82%

1,06%

8,49%

5,33%

3,18%

12,93%

1,81%

1,59%

2,17%

12,00%

10,00%

4,09%

12,68%

0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% 14,00%

DEL PATRIMONIO

DEL ACTIVO

SOBRE APORTES

ENDUDAMIENTO

MARGEN DEOPERACIÓN

IPC –DANE –

INFLACION

EBITA

INDICADORES DE RENTABILIDAD Y DE ENDEUDAMIENTO

dic-17 dic-18