ebroker presentación comercial v4 · 2. ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante • Fidelizar, el camino hacia al futuro • Conectados al cliente

Índice

1. ¿Qué es ebroker?

• Solución compacta ebroker• ¿Qué es una aplicación web?• ebroker está donde estás tú

2. ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante

• Fidelizar, el camino hacia al futuro• Conectados al cliente• ebroker, más que un software. Te ayudamos con la estrategia

2ÍNDICE

3. ebroker te conecta

• La conectividad a través del tiempo•¿Qué servicios incorpora y con qué compañías?• Oferta y contratación• Servicios accesorios• SIAREC (SIAC/EIAC)• SIASIN

4. Y además …

• Apoyo y asistencia en tus obligaciones legales• Control de negocio (2 páginas)• Sabías que ..

5. Recursos e instalaciones

¿Qué es ebroker?

1

¿Qué es ebroker?ebroker es un proyecto tecnológico independiente articulado empresarialmente en torno a la cooperación y financiación de un amplio colectivo de mediadores de seguros que se plantea como alternativa a la industria tradicional de soluciones tecnológicas para la gestión integral de mediadores y sus procesos de conectividad con entidades aseguradoras.

ebroker es un proyecto de corredores para corredores que conocen sus necesidades y diseñan y desarrollan sus propias soluciones.

4¿ Qué es ebroker? | estrategia | conectividad | y además | recursos

Solución compacta ebroker

• Software + hardware como entorno único de operaciones y orientada a la optimización y racionalización de los procesos empresariales de los mediadores.

• Rápido acceso: Se pueden acceder sin necesidad de descargar ni instalar ningún programa. Se precisa de un navegador y una conexión a internet.

• Siempre actualizado: las actualizaciones se realizan en ebroker, por lo que cualquier conexión al sistema por parte del usuario se realiza a la última versión.

• Bajo consumo de recursos: Dado que la aplicación no se encuentra en el pc, muchas de las tareas que realiza el software no consumen recursos propios porque se realizan desde ebroker.

• Independiente: es autónomo del ordenador donde se utilice (un PC de sobremesa, un portátil...) porque se accede a través de una página web (sólo es necesario disponer de acceso a Internet).

• Colaborativo: gracias a que la entrada al servicio se realiza a única ubicación es sencillo su acceso y el uso compartido de los datos por parte de varios usuarios.

• Seguro: sistema y control de copias integrado, mediante cartuchos RD1000 de fácil programación.


ebroker es una aplicación web accesible para sus usuarios a través de internet (red pública) o intranet (red privada) mediante el uso de un navegador.

• Plataforma empresarial multientorno JAVA EE (Java Platform, Enterprise Edition)

• Interfaz de página única (SPI), evita la recarga de páginas y hace que la aplicación tenga un comportamiento similar a una aplicación de escritorio.

• Estructura a capas, datos, reglas de negocio y presentación.

• Multiplataforma: Se pueden usar desde cualquier sistema operativo porque sólo es necesario tener un navegador.

• Arquitectura basada en ORACLE el más prestigioso gestor de base de datos del mercado mundial.

• Multiidioma.

• Cifrado de datos y caducidad de sesiones inactivas.

• Posibilidad de acceso a la lógica de negocio desde aplicaciones externas. (Web Services – Módulo independiente)

¿Qué es una aplicación web?


ebroker te da mayor…

presencia,

agilidad,

movilidad,

disponibilidad,

profesionalidad

e independencia

ebroker está donde estás tú


ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más

importante

2

Con ebroker podrás orientar todas las actividades de la correduría hacia el cliente, considerando este como la razón de ser la empresa y su satisfacción como el objetivo a seguir.

Para ello, ponemos a tu disposición todas las herramientas necesarias para lograrlo:

• Centralización de la información de forma personalizada: SEGMENTACIÓN

• Detección de clientes objetivo y oferta de otros seguros a los ya contratados: OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

• Servicio de ventas personalizado: ELABORACIÓN DE PROYECTOS Y COTIZACIONES

• Planificación de estrategias comerciales: CAMPAÑAS

• Planificación de las acciones a realizar: AGENDA Y MENSAJERÍA INTEGRADAS (envío masivo de correos, sms, cartas, …)

• Control de las ventas alcanzadas: ESTADÍSTICAS E INFORMES (Próxima implementación)

• Asignación de gastos y resultado de ventas: CONTROL DE RENTABILIDAD (Próxima implementación)

La estrategia para considerar al cliente lo más importante

9ebroker | la estrategia para considerar al cliente lo más importante | conectividad | y además | recursos

ATENCIÓN PERSONALIZADA

+

FIDELIZACIÓN

=INCREMENTO DE VENTAS+


Fidelizar, el camino hacia el futuro

SEGMENTACIÓN

PLANIFICACIÓN

+

+CONTROL DE NEGOCIO

Siempre en contacto con tus clientes, por eso ebroker te brinda la posibilidad de interactuar con ellos a través de e-cliente y e-mobile, con interfaces personalizados:

• Acceso a las pólizas de un cliente.

• Detalle de la póliza con listado de recibos.

• Acceso al detalle y a los estados un siniestro.

Con ebroker el corredor alcanza un servicio de calidad y de diferenciación proporcionando al cliente todo aquello que necesita.

Conectados al clientee-cliente y e-mobile


ebroker, más que un softwareTe ayudamos con la estrategia

ebroker acaba de poner en marcha una novedosa campaña de comunicación por la que ofrece a los corredores de seguros usuarios de ebroker, la opción de incorporar en sus establecimientos diversos materiales publicitarios (vinilos, roll-ups, cartelería, etc.) con una finalidad: atraer la atención del consumidor interesado en obtener una comparativa de seguros.

El objetivo de dicha campaña es transmitir que el corredor está en igualdad de condiciones, e incluso superioridad, frente a otros canales de distribución como el bancario. Con ebroker, el corredor dispone de la base tecnológica para obtener una oferta comparada de seguros y además posee el conocimiento y profesionalidad que añaden valor a esa oferta comparada.


ebroker te conecta

3

Ebroker te conecta

La conectividad es un servicio compuesto por funcionalidades que hacen posible un conjunto de operaciones informáticas por las que se realizan enlaces con los sistemas informáticos de las distintas entidades aseguradoras para la integración de procesos propios de la actividad de mediación de seguros.

ebroker facilita al mediador conectividad con las aseguradoras para la integración de procesos de negocio, una integración basada en transacciones de información en tiempo real que favorece los flujos de trabajo.

14ebroker | estrategia | ebroker te conecta | y además | recursos

La conectividad a través del tiempo


“El proyecto ebroker pretende crear el embrión de una metodología de trabajo que dé coherencia y cohesión a nuestra organización a nivel nacional, a vez que pretende servir de vehículo para logar la NORMALIZACIÓN DE PROCESOS DE GESTIÓN CON OTROS AGENTESINTERVINIENTES EN NUESTRO SECTOR (ASEGURADORES)”

“Las nuevas tecnologías, es decir, la forma de TRANSFERIR MÁS ÁGIL, RÁPIDA Y EFICAZMENTE INFORMACIÓN, sin duda, afectarán y supondrán un punto de inflexión en las RELACIONES ENTRE ASEGURADORAS-MEDIADORES-CONSUMIDORES.”

2001

“Ahora tenemos tantas páginas web como compañías y yo continúo oyendo a los corredores la mima pregunta, reflexión, maldición: “¿Cuántas veces he de introducir la información endistintos sitios para obtener los mismos resultados acerca del mismo fin?. Los datos del mismo ¿Hasta cuándo? ¿Esto es tecnología al servicio de la empresa o empresas esclavizadas por la tecnología?

Con ebroker entendemos la tecnología al servicio de la Mediación como algo práctico, algo que contribuye a dotar de racionalidad y eficacia la gestión, optimización de procesos y DEFINICIÓN DE ESTANDARES DE INFORMACIÓN ENTRE ASEGURADORAS, CORREDORES Y CLIENTES.”

2003

2004



“Este año 2005, hemos desarrollado una PLATAFORMA DE CONECTIVIDAD que enlaza ebroker con las principales aseguradoras para la integración de procesos en tiempor real: multitarificación, emisión de pólizas, tratamiento de pólizas, recibos, siniestros, tratamiento de recibos y todos los procesos de gestión propios de la correduría.

Integramos la gestión del corredor, con la gestión de las aseguradoras. Teclear una sola vez.”

“Que las entidades aseguradoras a través de un único interlocutor (TIREA) ponga en marcha un proyecto para estandarizar el intercambio electrónico de datos entre ambos, es si duda una iniciativa rigurosamentenecesaria e imprescindible.

ebroker ha apostado por SIAC y nos hemos comprometido con este proyecto. Más de 50 corredores de nuestro colectivo ya han formalizado su adhesión al servicio y a través de nuestro software ebroker están en disposición de comenzar a transaccionar información tan pronto como las aseguradoras adheridas estén preparadas para ello.”

2005

“Las carencias de las corredurías tienen que ver con la racionalización de tareas, optimización de recursos e INTEGRACIÓN DE PROCESOS. Eliminar la duplicidad de tareas y gestiones para un mismo fin, unificar los soportes de información, normalizar y definir protocolos de actuación en diversos ámbitos, contribuyen a soportar con menos recursos personales una mayor carga de trabajo.”

2006



“La multitarificación, no es más que un eslabón en la amplia cadena de procesos integrables entre aseguradoras y mediadores.”

“Se producirá una reajuste del concepto “Multitarificación”. Se dejará de hablar demultitarificación en singular y se pasará a hablar de integración de procesos en términos globales.”

“Las Tecnologías de la Información traerán un nuevo escenario de relación entre corredoresy aseguradoras al facilitar el TRÁNSITO DE FLUJOS DE INFORMACIÓN entre ambos. Laintegración de procesos será el hecho más relevante, mejorándose la eficiencia al eliminarse gran cantidad de tareas duplicadas y contar con mecanismos de control en tiempo real sobre los eventos de negocio.”

“Aún cuando no existe un modelo estándar sectorial de intercambio de información, las arquitecturas desplegadas en internet basadas en webservices son un gran paso en la comunicación entre sistemas de información. Da la sensación de que el sector apuesta por esa forma de trabajar.”

2007

“Hemos invertido en el desarrollo de la tecnología aplicada a la integración de procesos entre mediadores y aseguradoras. Un modelo de integración orientado a servicios y orientado en todos los sentidos, no sólo a la “multitarificación”, también a operaciones de Back- office relacionadas con siniestros, gestión de recibos, procesos contables, …”

2008

2009



“El concepto multitarificador está amortizado. Hoy sólo cabe hablar de integración de procesos. Conectividad entre mediadores y aseguradoras. Conectividad para la integración al servicio de los procesos de negocio. De todo tipo de procesos.

ebroker siempre ha sido un sistema de procesos integrados, pero ahora ponemos sobre la mesa de forma clara y pública nuestra visión de esta integración, con la edición de una guía que llamaremos ‘ebroker te conecta’.”

2010

“Como propuesta independiente situada al margen de la industria, ebroker ha evolucionado su entorno de gestión hacia una arquitectura cien por cien WEB que ofrece capacidades muy definidas para la empresa de mediación de futuro, y que además hemos ensamblado de una manera muy transparente para el mediador con los procesos de conectividad en el ámbito de la oferta, la contratación y los procesos administrativos.”

2011

¿Qué servicios incorpora y con qué compañías?

PROCESOS COMERCIALES PROCESOS DE GESTIÓN

Obtención de cotizaciones comparadas (multitarificación)

Operaciones con recibos (Cobros, liquidaciones, anulaciones, …)

Emisión de pólizas Operaciones con pólizas (Anexar documentación…)

Gestión de suplementosTramitación de siniestros (aperturas, encargos periciales, agenda de tramitación, consulta de siniestros, anexar documentación,…)

Retención y desbloqueo de operaciones en suscripción

Consultas (recibos, siniestros, pólizas, …)

Obtención de documentación (condicionados particulares, recibos, …)


Oferta y contrataciónEl proceso de multitarificación permite obtener de forma rápida y sencilla una comparativa de opciones de contratación con distintas aseguradoras para diferentes modalidades de seguros ayudando a la prospección comercial y al cumplimiento de la obligación legal del análisis objetivo.

Una vez elaborada la oferta comparada, es posible formalizar la suscripción de la póliza con una determinada entidad aseguradora y obtener, en función de la entidad, el correspondiente documento de cobertura del riesgo para entregar de forma instantánea al cliente/tomador del seguro.

El proceso concluye con la integración automática en ebroker de toda la información correspondiente al contrato, su recibo, registro digital de la documentación obtenida y formalización de los procesos contables automáticos relacionados.


A1 Automóviles primera categoría (Turismos y furgonetas)

A2 Automóviles segunda categoría (Camiones, remolques, vehículos industriales, …)

A3 Automóviles tercera categoría (motocicletas, ciclomotores)

HO Multirriesgo hogar

ED Multirriesgo edificios y comunidades

CO Multirriresgo establecimientos comerciales

DE Decesos

VT Vida temporal riesgo

AC Accidentes

SE Subsidio por enfermedad y accidente

PJA Protección jurídica autos

SU Subsidio por retirada del permiso de conducir

AV Asistencia en viaje

PJG Protección Jurídica General

ENTIDAD

AUTOS DIVERSOS

A1 A2 A3 HO ED CO DE VT AC SE PJA SU AV PJG

ALLIANZ ● ● ●

ARAG ● ● ●

AXA ● ● ● ●

CASER ● ● ●

CATALANA OCCIDENTE ● ● ●

DAS ● ● ● ●

FIATC ● ● ●

GENERALI ● ● ● ● ●

HELVETIA ●

LIBERTY ● ● ● ●

MAPFRE ● ● ● ● ●

MUSSAP ● ● ●

MUTUA PROPIETARIOS ● ●

PELAYO ● ● ● ●

PLUS ULTRA ● ● ● ● ●

REALE ● ● ● ● ●

REALE VIDA ●

SOVAG ●

SURNE ● ● ●

ZURICH ● ● ● ● ●

● Operativo ● En desarrollo


Oferta y contratación



ENTIDADES DESCUENTOS

ALLIANZ Descuento comercial cliente de alto potencia

AXA Porcentaje FDC solicitado

CATALANA OCCIDENTE Descuento comercial

FIATC Descuentos directos

GENERALI Descuento

PLUS ULTRA Ajuste bonificación

LIBERTY Descuento máximo posible

MAPFRE Descuento si tiene póliza de hogar, si el conductor es asegurador de Mapfre y si el conductor es hijo de asegurado en Mapfre

MUSSAP Descuento comercial

MUTUA PROPIETARIOS Descuento comisión reducida

PELAYO Tipo de descuento y Código descuento

REALENúmero de Campaña y Porcentaje de Campaña

ZURICH Descuento directos



Servicios accesorios

Gestión de suplementos: la captura de información relativa al suplemento en el entorno de gestión ebroker, genera un proceso de conexión con la aseguradora y mediante un único evento, la modificación solicitada al contrato se implementa de forma simultánea en todos sus pasos: variación de datos en entornos mediador/aseguradora, obtención de documentación acreditativa y tratamiento de la prima (en su caso). (Allianz y Reale)

Retención y desbloqueo de operaciones en suscripción: conjunto de funcionalidades de conectividad/mensajería con usuario y aseguradora que permiten completar el proceso de retención de una forma eficaz a través del propio ebroker, evitando así abortar la tarea de suscripción para tener que retomarla nuevamente a través de la funcionalidad web o programa de gestión de la aseguradora. (Plus Ultra, Mutua de Propietarios, Reale, Surne y Zurich)

Dependiendo de la aseguradora, ebroker implementa distintos procesos que permiten el acceso on-line a la información disponible en sus sistemas de una forma integrada evitando realizar múltiples y repetidas vistas a las distintas webs de las entidades. Los procesos disponibles son:

Obtención de documentación de Duplicados de condiciones generales, condiciones particulares y Duplicados de recibos

Consultas de Pólizas, Recibos y Siniestros

Links de acceso directo y autenticado a distintas áreas del sistema web de la aseguradora


SIAREC (SIAC/EIAC)

Conjunto de especificaciones denominadas SIAREC-E2000 que permiten operar el tráfico de datos asociados a la gestión de recibos entre mediadores y aseguradoras.

Ya no es preciso ir a buscar a la web de la aseguradora, descargar e importar manualmente en el entorno de gestión un lote de recibos.

ebroker a través de SIAREC libera un alto porcentaje de cargas administrativas y mejora notablemente la rentabilidad de las corredurías.

La rentabilidad en las relaciones de negocio entre aseguradoras y corredores no depende exclusivamente de aspectos comerciales (calidad de producto, precio y retribución de la mediación); cada día se pone más de manifiesto que la agilidad y eficiencia operativa en el manejo de procesos asociados al control de recibos y aspectos contables relacionados, condicionan en gran medida el ratio real de la rentabilidad final.



TIPO DE PROCESO AXA LIBERTY REALE PLUS ULTRA GENERALI

Sentido COMPAÑÍA a CORREDURIA A-GESTIÓN CORREDURÍA Emisiones ● ● ● ● ●

Preanulaciones ● ● Confirmación de anulación ● ● ● ● ●

Confirmación liquidación de primas Liquidación de primas B-GESTIÓN COMPAÑÍA Confirmación liquidación de primas Liquidación de primas Pago de comisiones Emisiones ● ● ● ● ●

Cobros ● ● ● ● ●

Confirmación de anulación ● ● ● ● ● Devoluciones de cobro ● ● ● ● ● Cambio de canal de cobro ● ● Sentido CORREDURÍA a COMPAÑÍA A-GESTIÓN CORREDURÍA Liquidación de primas ● ● ● ● ●

Retroceso Recibos en liquidación de primas ● ● ● Confirmación liquidación de primas Disconformidad de recibos ● ● ● Cobros ● ● Solicitud de anulación ● ● ● ● ● Devolución cobro ● ● Cambio de canal de cobro ● ● B-GESTIÓN COMPAÑÍA

Liquidación de primas ● ● ● ● ●

Solicitud de anulación ● ● ● ● ●

Retroceso Recibos en liquidación de primas ● ● ●

Confirmación liquidación de primas

Disconformidad de recibos ● ● ●

Cambio de canal de cobro ● ●

SIASIN

Permiten operar diversos aspectos de la tramitación de siniestros entre mediadores y aseguradoras de una forma integrada.

Desde ebroker, el entorno de gestión del mediador, y a través de una interface única, es posible:

• Aperturar siniestros

• Encargar peritaciones

• Coordinar las agendas-dietarios del tramitador de la aseguradora y la correduría: Anexar documentación, Inserción notas y Obtención notas

• Consulta on-line de expedientes de la aseguradora.


ENTIDADES PROCESOS DISPONIBLES

AA EA AD ED IN ON DA CT

ALLIANZ ● ● ● ● ● ●

ARAG

AXA ● ●

CASER

CATALANA OCCIDENTE ●

DAS

FIATC

GENERALI ● ● ● ● ● ●

LIBERTY ● ● ● ● ● ● ● ●

MAPFRE

MUSSAP

MUTUA PROPIET.

PLUS ULTRA ● ● ●

REALE ● ● ● ● ● ●

SOVAG

SURNE

ZURICH


AA Apertura autos

EA Encargo pericial autos

AD Apertura diversos

ED Encargo pericial diversos

IN Insertar notas agenda tramitación

ON Obtener notas agenda tramitación

DA Documentación anexada

CT Consulta Taller

Y además…

4

Apoyo y asistencia en tus obligaciones legales

Auditado informática y legalmente certificado a las exigencias de:

• Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal.

• Reglamento de medidas de seguridad de los fichero automatizados que contengan datos de carácter personal, aprobado por Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre.

Libros-registros contables y obligaciones contables y deber de información:

• Real Decreto 764/2010, 11 de julio, por el que se desarrolla la Ley 26/2006, 17 de julio, en materia de información estadístico-contable y del negocio y de competencia profesional.

Obligación de emisión de facturas por los empresarios y profesionales, como consecuencia de las entregas de bienes y prestaciones de servicios que realicen en el ejercicio de su actividad.

• Real Decreto 1496/2003, de 28 de noviembre que aprueba el Reglamento por el que se regulan las obligaciones de facturación.

Ayuda al cumplimiento del análisis objetivo, emisión y control de los modelos de contratos, …

• Ley 26/2006, 17 de julio, de Mediación de Seguros y Reaseguros Privados (análisis objetivo, modelos de contratos, …)

Contabilidad integrada adaptada a las siguientes normativas

• Real Decreto 1514/2007, 16 de noviembre, por el que se aprueba el Plan General de Contabilidad.

• Real Decreto 1515/2007, 16 de noviembre, por el que se aprueba el Plan General de contabilidad de PYMES y los criterios contables específicos para microempresas.

28ebroker | estrategia | conectividad | y además | recursos

ebroker recopila, organiza y analiza la información contenida en la aplicación y la muestra de forma comprensible e intuitiva por parte del corredor para que este la interprete y pueda, conociendo la situación actual, tomar decisiones de futuro.

Explota tu cartera por control de negocio

Utiliza parámetros como Compañías, Entes Comerciales, Ramos, Subramos, Productos, Medio de Cobro, Oficina, Estado del Recibo y Clase de Recibo, para conocer la evolución entre dos períodos en aspectos como Primas por ramos, Comisiones, por ramos, Comisiones por meses, nº de recibos por ramos, por meses, …


Explota tu cartera por control de negocio


Pero si aún quieres más información y la quieres tratar de forma personalizada, ebroker incorpora un Generador de informes y listados en todos los módulos de la aplicación, totalmente configurable y con diferentes formatos de salida (PDF, UNL, CSV y ODT).

Elabora plantillas de listados, combina criterios y crea tus propios catálogos de búsquedas embebidos en todos los módulos, extrae los datos necesarios para realizar todo tipo de listados y estadísticas.

Ebroker automatiza procesos, para que su control sea sencillo, no tendrás que generar complicados informes, ni puntear listados, podrás conocer de forma rápida:

• Previsión y recepción de cartera

• Liquidable a compañías

• Comisiones facturadas por cliente y por compañía y su distribución por ramos

• Pendiente de los clientes y pendiente a pagar a los entes comerciales

• Solicitudes pendientes de recepción

• Pólizas en suspensión de garantías

• Suplementos pendientes de emisión

• Vencimiento de las pólizas temporales

• Pólizas regularizables y flotantes

• Pólizas sin recibo.

Sabías que

• Ayuda on-line y descarga de manuales completos de la aplicación.

• Ayuda contextual en cada punto de la aplicación.

• Atención al usuario personalizado (a través del soporte on - line para la conexión en tiempo real con nuestros operadores, correo electrónico y contacto telefónico con el centro de soporte)

• Sabías que… semanal para que estés a la última en el funcionamiento de la aplicación.

• Actualizaciones on – line.

• Compendio legislativo.

• Glosario de términos.

Y además…SERVICIO DE MIGRACIONES Y TRASPASO DE DATOS, contamos un servicio personalizado en el traspaso de datos para que tu transición a ebroker te resulte fácil y con el menor esfuerzo.

Con ebroker, el ciclo de aprendizaje es breve, el diseño de las pantallas y el uso de iconos fácilmente memorizables en los botones, acelera el proceso de aprendizaje de la herramienta, dando confianza al usuario. ebroker ofrece varios tipos de ayuda:


Recursos e instalaciones

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Recursos e instalaciones

33ebroker | estrategia | conectividad | y además | recursos e instalaciones

más que una aplicación, una filosofía de trabajo

Documents

ebroker presentación comercial v4 · 2. ebroker: la estrategia para considerar al cliente lo más importante • Fidelizar, el camino hacia al futuro • Conectados al cliente