EJEMPLO DE PRESENTACIÓN CARPETA … · Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia igual o mayor al plazo del crédito y con ... (escritura con título perfecto; título

EJEMPLO DE PRESENTACIÓN

CARPETA PROYECTO FONAPYME

2

Índice de Contenidos

ANEXO I ......................................................................................................................................... 4

Formulario Presentación Proyecto Definitivo en copia impresa tamaño A4 y formato digital (CD) .. 4

ANEXO II ...................................................................................................................................... 39

Facturas pro-forma y/o presupuestos con membrete y firma de las empresas emisoras referidas a

la totalidad de las inversiones incluidas en el plan de trabajo. ...................................................... 39

ANEXO III ..................................................................................................................................... 40

Organigrama de la empresa (Opcional) ........................................................................................ 40

ANEXO IV ..................................................................................................................................... 41

Organigrama del área de manufactura y/o de prestación del servicio (opcional) .......................... 41

ANEXO V ...................................................................................................................................... 42

Descripción de la estrategia de producción de la empresa (opcional) ........................................... 42

ANEXO VI ..................................................................................................................................... 43

Comprobante de inscripción en Inspección General de Justicia (IGJ), Registro Público de Comercio

o autoridad local competente. ..................................................................................................... 43

ANEXO VII .................................................................................................................................... 44

Última/s Acta/s de Asamblea y/o Directorio donde conste el nombramiento de las autoridades y/o

representante legal y la vigencia del mandato.............................................................................. 44

ANEXO VIII ................................................................................................................................... 45

Copia certificada del Estatuto, contrato social o instrumento equivalente, con todas las

modificaciones existentes al día de la presentación y última participación societaria, debidamente

inscriptos ante la IGJ. ................................................................................................................... 45

ANEXO IX ..................................................................................................................................... 46

Últimos tres Estados Contables anuales, en tanto la antigüedad en el negocio se lo permita, con

sus respectivas Memorias, Notas, Anexos, suscriptos por contador público nacional cuya firma esté

certificada por el respectivo consejo profesional. En caso que la fecha de cierre del último estado

contable sea anterior a los seis meses de la fecha de presentación deberán agregar balance de

corte dictaminado por Contador Público con una antigüedad no mayor a los SEIS (6) meses de la

presentación del proyecto. .......................................................................................................... 46

ANEXO X ...................................................................................................................................... 47

3

Copias de las Inscripciones en la Dirección General de Rentas (Ingresos Brutos) y en la

Administración Federal de Ingresos Públicos (CUIT-IVA- GANANCIAS), si corresponde. ................ 47

ANEXO XI ..................................................................................................................................... 48

Copia de la última Declaración Jurada de Sistema Único de la Seguridad Social (F.931). ............... 48

ANEXO XII .................................................................................................................................... 49

TRES (3) ÚLTIMAS Declaraciones Juradas de Impuestos a las Ganancias (F.711), Ganancia Mínima

Presunta (F.715), con sus respectivos comprobantes de pago, si corresponde. ............................ 49

ANEXO XIII ................................................................................................................................... 50

SEIS (6) últimas Declaraciones Juradas de Impuesto al Valor Agregado (F.731) y Rentas, con sus

respectivos comprobantes de pago, si corresponde. .................................................................... 50

ANEXO XIV ................................................................................................................................... 51

Declaración de Deudas bancarias actualizadas a la fecha, indicando entidad bancaria, deuda total,

valor cuota, cuotas restantes. ...................................................................................................... 51

ANEXO XV .................................................................................................................................... 52

Copia de habilitación municipal y último pago de tasas municipales. ........................................... 52

ANEXO XVI ................................................................................................................................... 53

Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia igual o mayor al plazo del crédito y con

características de locación Comercial/Industrial coincidentes con el destino del mismo. .............. 53

ANEXO XVII .................................................................................................................................. 54

Documentación probatoria de la existencia de las garantías ofrecidas, (escritura con título

perfecto; título automotor libre de prenda; factura de compra, etc.). Cuando el bien ofrecido es de

terceros, se deberá presentar carta de compromiso del titular del bien prestando conformidad

para garantizar el préstamo. ........................................................................................................ 54

4

ANEXO I

Formulario Presentación Proyecto Definitivo en copia impresa tamaño A4

y formato digital (CD)

5

ATENCIÓN - EL PRIMER PASO PARA COMPLETAR LA PLANILLA ES

DETALLAR EL NOMBRE DE LA RAZÓN SOCIAL DE LA EMPRESA

( CUADRICULA EN COLOR ROJO )

ANEXO II

FONAPyME

FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO

TITULO DEL PROYECTO

Ampliación Parque de Equipamiento

NOMBRE O RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA SOLICITANTE DEL CREDITO

FORMA JURIDICA DE LA EMPRESA (indicar de la lista desplegable la opción) OTRA OTRA (INDICAR) SRL

PLAZO DE EJECUCION DEL PROYECTO - (menor o igual a SEIS -6- meses) excepto cuando el proyecto incluya CONSTRUCCION E INSTALACIONES. - (menor o igual a DOCE -12- meses en ese caso)

1 en meses

FECHA DE CIERRE DEL ULTIMO EJERCICIO CONTABLE 31/12/2010

ÍNDICE DE CONTENIDOS A COMPLETAR:

ESTRUCTURA DE LA PLANILLA - RESPETE LOS PASOS INDICADOS A CONTINUACIÓN

PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA

1. IDENTIFICACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA

2. INFORMACIÓN TÉCNICA DE LA EMPRESA

3. INFORMACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA

PRESENTACIÓN DEL

PROYECTO

4. INFORMACIÓN TÉCNICA DEL PROYECTO

5. PLAN DE TRABAJO DEL PROYECTO

6. PLAN DE INVERSIONES

7. RESUMEN DEL CRÉDITO SOLICITADO A FONAPyME

8. SITUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA ACTUAL Y PROYECTADA

9. PRESUPUESTO ECONÓMICO ACTUAL Y PROYECTADO

10. PRESUPUESTO FINANCIERO ACTUAL Y PROYECTADO

PRESENTACIÓN DOCUMENTAL DEL

PROYECTO

11. NOTA DE SOLICITUD DE CRÉDITO

12. DECLARACIÓN JURADA DE DOCUMENTACIÓN PRESENTADA POR EL SOLICITANTE

13. GUÍA PARA COMPLETAR EL FORMULARIO

6

VERIFICADORES DE CONTENIDOS ENTRE LOS CUADROS VERIFICACIONES

Esq

uem

a d

el p

roye

cto

BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR ................................................................................................................................................

CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES………………………………………………………………………………………………………………………….

CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES…………………………………………………………………………………………

MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS……………………………………………………………………………………………………………………………….

OTROS RECURSOS ...........................................................................................................................................................................

RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIÓN DEL PROYECTO

VERIFICACIONES

Rubro COSTO TOTAL con IVA

A Financiar por

FONAPyME

A Financiar por la Contraparte

% Sobre el total del proyecto

BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR

726.781 500.000 226.781 100,00%

CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES

0 0 0 0,00%

CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES

0 0 0 0,00%

MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS

0 0 0 0,00%

OTROS RECURSOS 0 0 0 0,00%

TOTAL DEL PROYECTO 726.781 500.000 226.781 100,00%

PORCENTAJES (%) DEL TOTAL DEL PROYECTO 68,80% 31,20%

RESUMEN DEL CRÉDITO SOLICITADO A FONAPyME

#

PLAZO DEL PRESTAMO (en meses)

60 PERIODO DE GRACIA SOLICITADO en meses (sólo devenga intereses)

12

PLAZO DE

AMORTIZACION

48

#

#¡REF! #

FRECUENCIA DE AMORTIZACION

MENSUAL PATRIMONIO NETO (según último estado contable)

$ 1.103.651

MONTO DEL

PRESTAMO A

SOLICITAR

$ 500.000

7

CUOTA MENSUAL APROXIMADA (interés + capital durante el período de amortización del crédito)

$ 12.442,52

TASA DE INTERES ANUAL FIJA Y EN PESOS 9,00%

MONTO APROXIMADO DEL INTERES MENSUAL DEVENGADO DURANTE EL PERIODO DE GRACIA

$ 3.750,00

Toda la documentación presentada debe contener firma y aclaración del solicitante o su apoderado. En este último caso deberá adjuntar el Poder que lo habilita. No debe quedar ningún cuadro sin llenar.

8

ANEXO II

FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO 1. IDENTIFICACION DE LA EMPRESA

1.1. RAZON SOCIAL O

DENOMINACIÓN

1.2. C.U.I.T. N°

1.3. FORMA JURIDICA

1.3.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN 12-12-01 1.3.1.1. FECHA INSCRIPCION EN AFIP 01/06/200

2

1.3.1.2. AÑOS DE ANTIGÜEDAD 8

1.3.2. SECTOR AL QUE PERTENECE LA EMPRESA CONSTRUCCIÓN

1.3.2.1. FACTURACION PROMEDIO DE LOS ULTIMOS TRES PERIODOS CONTABLES

$ 1.919.686

1.3.2.2. CLASIFICACION EMPRESA PEQUEÑA

1.3.3. INDIQUE EL CODIGO DE ACTIVIDAD PRINCIPAL SEGUN F-883 AFIP 452100

1.3.3.1. ACTIVIDAD PRINCIPAL SEGUN CLANAE

452100 Construcción, reforma y reparación de edificios residenciales (Incluye la construcción, reforma y reparación de viviendas unifamiliares y multifamiliares; bungalows, cabañas, casas de campo, departamentos, albergues para ancianos, niños, estudiantes, etc.)

9

1.4. DOMICILIOS

1.4.1. DOMICILIO LEGAL

Dirección Código Postal 3400

Localidad Teléfono N°

Provincia Propia o

Alquilada PROPIA

E-mail

Teléfono Celular Nº

Página Web Fax Nº

ANEXO II

1.4.2. DOMICILIO DE LA PRINCIPAL SEDE PRODUCTIVA

Dirección Código Postal 3400


Provincia Propia o Alquilada PROPIA

E-mail Fax N°

1.4.3. SEDE DE LA IMPLEMENTACION DEL PROYECTO

Dirección Código Postal


Provincia Propia o Alquilada PROPIA

E-mail Fax N°

1.5. PRINCIPALES ACTIVIDADES DE LA EMPRESA

¿COMPLETA? SI

Construcción de obras de ingeniería y arquitectura, civiles, hidráulicas y viales. Alquileres de equipos viales para la construcción.

10

1.6. BREVE RESEÑA HISTORICA DE LA EMPRESA (indicar hitos en la evolución pasada)

¿COMPLETA? SI

ANEXO II

1.7. DATOS DE LOS PROPIETARIOS / SOCIOS

(Incluir al cónyuge en caso de empresas unipersonales o SH)

Nombre y Apellido Tipo y N° de Documento Participación

% Nacionalidad

50% Argentina

50% Argentina

1.9. DESCRIPCION DE LAS GARANTIAS A OFRECER A FONAPyME

Tipo de Garantía Detalle y Características Antigüedad

(años) Valuación $

HIPOTECARIA 22 $ 640.000

HIPOTECARIA 15 $ 460.000

TOTAL $ 1.100.000

Constituida con fecha 12/12/2001, inscripta en Registro Público de Comercio Bajo Nº xxxx Fº 87 Libro XXX, la empresa Construcciones y Servicios, radicada en la ciudad de Corrientes, capital de la provincia del mismo nombre, es una Empresa de origen familiar, cuyos socios fundadores son el Ing. y la Cdra. La empresa esta especializada en la ejecución de obras civiles tales como pavimentación urbana, mejoramientos viales de rutas, enripiados, desagües cloacales, desagües pluviales, iluminación de avenidas, etc. También realiza proyecto y dirección de obras de arquitectura para edificios y viviendas privadas, con los controles de calidad que hoy exige el mercado inmobiliario. Por último, ejecuta servicios en campos agrícola-ganaderos y brinda servicios de alquiler de equipos, logrando así, ampliar su campo de aplicación. Cuenta con equipos viales, para movimiento de suelos, excavaciones, canalizaciones, caminos, también plantas de hormigón, mixer, excavadoras sobre orugas, retroexcavadoras neumáticas, compactadores, cargadores frontales, motoniveladoras, etc, para emprender cualquier tipo de tareas.

11

ATENCION RECUERDE QUE TODO INMUEBLE OFRECIDO EN GAR ANTIA DEBE POSEER TITULO PERFECTO, DEBE ESTAR INSCRIPTO A FAVOR DE LA PERSONA FISICA O JURI DICA QUE OFRECE EL INMUEBLE O SOLICITA EL

CREDITO, NO DEBE ENCONTRARSE OFRECIDO EN DONACION N I PRESENTAR INHIBICION DE NINGUNA NATURALEZA, NO DEBE PRESENTAR DEUDA MUNICIPAL, PROV INCIAL ALGUNA, ASI COMO TAMBIEN DEBE

POSEER LOS PLANOS APROBADOS POR AUTORIDAD COMPETENT E.

ANEXO II

1.10. DOMICILIO DE LA SUCURSAL DEL BANCO NACION DE LA ARGENTINA CON LA QUE DESEARIA INSTRUMENTAR EL CREDITO

Localidad CORRIENTES - CORRIENTES

Dirección 9 de Julio 1298

Código Postal 4142

Provincia CORRIENTES

En caso de no tener cuenta corriente, se aconseja abrir una caja de ahorro en la sucursal del Banco de la Nación Argentina que le resulte más conveniente para instrumentar el crédito

1.11. REPRESENTANTE DESIGNADO ANTE EL FONAPyME A LOS OBJETOS DEL CONCURSO

Nombre y Apellido Cargo Teléfono Correo Electrónico

ERROR - FALTA COMPLETAR NOMBRE DE REPRESENTANTE DE LA EMPRESA PUNTO 1.11.

PRESIONE AQUI PARA

REGRESAR A LA ESTRUCTURA DEL

FORMULARIO

2. INFORMACION TECNICA DE LA EMPRESA

2.1. DOCUMENTACION TECNICA A ADJUNTAR

PRESENTA

Organigrama de la Empresa NO

Organigrama del área de producción / prestación del servicio de la empresa NO

Descripción de la estrategia de producción / prestación del servicio de la empresa NO

Diagrama de flujo del proceso asociado a la generación valor de la empresa NO

Diagrama de flujo del proceso involucrado en el proyecto NO

Lay - Out del lugar de implementación del proyecto NO

12

2.2. CARACTERIZACION GENERAL DE LA EMPRESA

2.2.1. RECURSOS HUMANOS PROPIOS

Personal de planta permanente

Áreas N° % Antigüedad (años)

Profesionales Técnicos

N° % N° %

Dirección 4 26,7% 9 2 50,0% 2 50,0%

Producción / Servicios 3 20,0% 9 2 66,7% 1 33,3%

Administración/Ventas 3 20,0% 5 2 66,7% 1 33,3%

Servicio Técnico 2 13,3% 9 2 100,0% 0 0,0%

Compras 2 13,3% 9 2 100,0% 0 0,0%

Desarrollo 1 6,7% 9 1 100,0% 0 0,0%

Otros 0 0,0% 9 0 0,0% 0 0,0%

Total 15 100% 59 11 73,3% 4 26,7%

ANEXO II

2.2.2. INFRAESTRUCTURA

Dirección (Calle / N° / localidad / Provincia) Propia /

Alquilada Propietario Sup Cubierta (m2)

PROPIA 360

ALQUILADA 450

ERROR - FALTA COMPLETAR CUADRO 2.2.2. INFRAESTRUCTURA

2.2.2.1. INFRAESTRUCTURA - Localización Administrativa / Comercial / Puntos de Venta

Dirección (Calle / N° / localidad / Provincia) Propia /

Alquilada Propietario Sup Cubierta (m2)

PROPIA 360

ERROR - FALTA COMPLETAR CUADRO 2.2.2.1. INFRAESTRUCTURA

13

2.3. SECTORES PRODUCTIVOS / DE PRESTACION DE SERVICIOS PROPIOS

2.3.1. ESTACIONES / AREAS DE TRABAJO / SECTORES

Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento

Antigüedad (años)

Porcentaje de

Utilización del equipo

Porcentaje de

Utilización Sector

Administración

25%

2 oficinas privadas 15 30%

1 oficina para atencion al publico 15 30%

6 Pc 7,4 80%

Nombre / Descripción de la estación - área Descripción del Equipamiento Antigüedad

(años)

Porcentaje de


Porcentaje de

Utilización Sector

Técnica

10%

1 oficina 15 30%

1 Pc 2 40%


Antigüedad (años)

Porcentaje de


Porcentaje de

Utilización Sector

Taller

Espacio para tareas de mantenimiento de equipos 15 100%

60%

2 retroexcavadoras, 1 camión volcador, 1 cargador

frontal, 2 camionetas utilitarias 12 100%

3 camiones mixer 13 100%

2 excavadoras 4 100%

2 tractores neumaticos, 1 camión regador 20 100%

2 motoniveladoras 9 100%

1 vibrocompactador 1 100%

1 compresor 11 100%

Andamios, moldes, amoladoras, taladros, 1 utilitario

para la parte tecnica 2 100%

Herramientas menores 5 100%

14


Antigüedad (años)

Porcentaje de


Porcentaje de

Utilización Sector

Depósito

5%

Herramientas y equipos 5 80%


Antigüedad (años)

Porcentaje de


Porcentaje de

Utilización Sector

PRESIONE AQUI PARA


FORMULARIO

3. INFORMACION ECONOMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA

3.1. ESTRATEGIA COMPETITIVA DE LA EMPRESA

3.1.1. ESTRATEGIA COMERCIAL DE LA EMPRESA ¿COMPLETA? SI

15

3.1.2. PRINCIPALES CLIENTES ULTIMO AÑO

Principales clientes Nombre o razón social CUIT % Ventas Productos comerc. Mercado

de destino Condición de pago

Cliente 1 35%

SUB CONTRATO DE OBRAS INTERNO

30 y 60 DIAS

Cliente 2 25% SERVICIOS DE ALQUILER DE

EQUIPOS INTERNO 30 DIAS

Cliente 3 15%

SUB CONTRATO DE OBRAS INTERNO 90 DIAS

Cliente 4 8% SUB CONTRATO

DE OBRAS INTERNO 15 DIAS

Cliente 5 5% SUB CONTRATO

DE OBRAS INTERNO 30 DIAS

Cliente 6 3% SERVICIOS DE ALQUILER DE

EQUIPOS INTERNO 90 DIAS

ANEXO II

3.1.3. PRINCIPALES PROVEEDORES ULTIMO AÑO

Principales Proveedores Nombre o razón social CUIT %

Compras Insumo provisto Origen Condición

de pago

Proveedor 1 25% REPUESTOS Y

EQUIPOS VIALES INTERNO 30 60 90

Proveedor 2 20%

REPUESTOS Y EQUIPOS VIALES INTERNO 30 60 90

Proveedor 3 8%

MATERIALES PARA

CONSTRUCCION INTERNO 30 60 90

Proveedor 4 8% REPUESTOS INTERNO 30 60 90

Proveedor 5 3% UTILITARIOS Y

REPUESTOS INTERNO 30 60 90

Proveedor 6 1% ACESORAMIENTO Y RECURSOS FINANCIEROS

INTERNO 30

3.1.4. EXPOSICION DE VENTAS

Los datos deben coincidir con los que figuran en los Estados Contables presentados

3.1.4.1Total de Ventas Anuales al 31-12-08 $ 1.400.633



16

3.1.5.1. VENTAS MENSUALES DEL ACTUAL

EJERCICIO

MESES MDO.

INTERNO MDO.

EXTERNO

Ene-11 $ 165.284 $ 0 0 0 0 Feb-11 $ 208.170 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Mar-11 $ 316.860 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0

Abr-11 $ 324.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 May-11 $ 315.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0

Jun-11 $ 285.000 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Jul-11 $ 280.800 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0

Ago-11 $ 286.600 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Sep-11 $ 281.600 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Oct-11 $ 331.985 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0

Nov-11 $ 346.850 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0 Dic-11 $ 366.850 $ 0 VALOR ESTIMADO 0 0

TOTAL $ 3.508.999 $ 0

3.2. OTRA INFORMACION DE RELEVANCIA

3.2.1. CUENTAS CORRIENTES

Institución Sucursal

Banco de Corrientes Corrientes - Capital Banco Macro Resistencia - Chaco Banco Nación Corrientes - Capital

3.2.2. SITUACION DE DEUDAS COMERCIALES, BANCARIAS Y FINANCIERAS ACTUALES

Entidad / Institución

Fecha Inicio / Frecuencia

de amortización

Deuda Inicial Cantidad de cuotas préstamo

Valor Cuota Cantidad de

cuotas pagadas

Deuda vencida impaga

Deuda vencida

impaga + deuda a vencer

Macro 01/10/2010 $ 100.000,00 36 $ 4.200,0 5 $ 0,00 $ 130.200,00

Macro 01/03/2010 $ 20.000,00 12 $ 1.420,0 11 $ 0,00 $ 1.420,00 Nación Leasing 01/03/2009 $ 260.000,00 48 $ 9.300,0 22 $ 0,00 $ 241.800,00

Fideic. en garantia con renovaciones

01/06/2007 $ 808.971,89 60 $ 18.000,0 42 $ 0,00 $ 324.000,00

3.3. INFORMACION COMPLEMENTARIA PRESENTADA

PRESIONE AQUI PARA


FORMULARIO

17

ANEXO II

FONAPYME - FORMULARIO DE PRESENTACION DE PROYECTO

4. INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO

4.1. DESCRIPCION DEL PROYECTO

4.1.1. CLASIFICACION DE LOS OBJETIVOS TECNICOS DEL PROYECTO Relevancia

Incremento de la eficiencia productiva de los actuales productos / servicios

2 1 3

Mejora objetiva de las características de los actuales productos / servicios

Lanzamiento de innovaciones de producto / servicios

Incremento de la escala de producción / prestación de servicios 3 1

Incorpora Mano de Obra en forma permanente como resultado del proyecto

1 1

Mejorar la capacidad de gestión de la empresa

0

4.1.2. PERSONAL A INCORPORAR CON LA REALIZACION DEL PROYECTO

Áreas N° %

Personal Permanente Personal Temporario

Profesionales Técnicos Otros Profesionales

Técnicos

Otros

N° N° N° N° N° N°

Dirección 0 0 0 0 0 0

Producción / Servicios 0 0 0 0 0 0

Administración/Ventas 0 0 0 0 0 0

Servicio Técnico 2 100,0% 0 1 0 0 1 0

Compras 0 0 0 0 0 0

Desarrollo 0 0 0 0 0 0

Otros 0 0 0 0 0 0

Total 2 100,0% 0 1 0 0 1 0

4.2. RELEVANCIA DEL IMPACTO DEL PROYECTO Relevancia

Necesidad de disminuir los tiempos de entrega 7

8

Necesidad de reducir los costos 6 1

Necesidad de cubrir una demanda internacional

Problemas de calidad de los productos / servicios

Necesidad de incrementar la capacidad de producción/prestación del servicio 8 1

Restricción de espacio en el área de generación de valor de la empresa

Obsolescencia de las tecnologías de producción / prestación del servicio 5 1

18

Obsolescencia de las tecnologías de gestión de la empresa

Superar problemas de gestión de la empresa

Normas que obligan a adaptar características de los procesos 4 1

Normas que obligan a adaptar características de los productos / servicios

Cambios en la estrategia empresarial 1 1

Presión de la competencia (por precio)

Presión de la competencia (por atributos del producto / servicio) 2 1

Superar restricciones para acceder a nuevos mercados 3 1

Consumidores demandan nuevas prestaciones de los productos /servicios

Otros SI

¿Las acciones emanadas del proyecto provocan un impacto desfavorable sobre el medio ambiente? NO NO

4.3 DESCRIPCION DE LOS OBJETIVOS TECNICOS DEL PROYECTO ¿COMPLETA? SI SI

NO

ANEXO II

4.4. RESUMEN DESCRIPTIVO DEL PLAN DE TRABAJO

¿COMPLETA? SI

El proyecto está enfocado al incremento de la capacidad productiva de la empresa, ampliando su Parque de Equipamiento y mejorando asi el perfil de la Empresa con la incorporación de una Excavadora sobre orugas marca Hyundai Modelo Robex 210 LC 7. Dicha incorporación aumentará la competitividad, ampliando la capacidad ejecutiva en obras de drenajes, caminos y canalizaciones. CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS PRINCIPALES: Motor: Cummins 6BT5.9-C de 150 HP. Peso operativo 21.980 kg. Zapatas de 700 mm. Balde: 0,92 Brazo de 2.92mts Alcance Horizontal de 9.940 mm. Profundidad Máxima de 6.740 mm .

El plan de trabajo comprende la compra de una Excavadora sobre orugas marca Hyundai Modelo Robex 210 LC 7, su traslado a la sede productiva de la empresa y su disposición en la misma para que este lista para comenzar a operar cuando sea necesario.

19

4.5. JUSTIFICACION TECNICA DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) ¿COMPLETA? SI

4.6. DESCRIPCION DEL IMPACTO ECONOMICO DEL PROYECTO (NO MAS DE 300 PALABRAS) ¿COMPLETA? SI

ANEXO II

4.7. ANALISIS TECNICO-COMPARATIVO EN EL CASO DE NO REALIZARSE EL PROYECTO ¿COMPLETA? SI

La empresa necesita incorporar una Excavadora como la mencionada para poder incrementar su capacidad de ejecución de obras. Una Excavadora de las características detalladas también permitirá reducir los tiempos de entrega y programar las obras minimizando el tiempo en el que el resto de los recursos se encuentran improductivos. No son muchas las empresas que cuentan con un equipamiento actualizado como el que se pretende incorporar, de manera que la incorporación de la Excavadora sobre orugas significará un importante salto de competitividad para la empresa.

Se estima que la incorporación de la Excavadora generará un incremento en términos relativos del 15 % en el nivel de las ventas de la empresa, además demandará la incorporación de personal técnico mecánico, como también un maquinista especializado. Se estima que el valor absoluto mensual de ingresos esperados con dicha maquinaria asciende a $ 48.000 con una asignación del 16,2% para mantenimientos y reparaciones.

Si XXX SRL no amplía su Parque de Equipamiento entonces no podrá incrementar su capacidad de ejecución de obras, no podrá reducir al plazo de entrega de las mismas y no podrá obtener un porcentaje mayor del mercado en el que opera. Continuará operando como hasta ahora y perderá la posibilidad de aprovechar una coyuntura que se muestra favorable para la actividad de cara a los próximos años.

20

Detalle de la información técnica complementaria presentada

La información contenida en el presente Proyecto, así como en sus ANEXOS, información complementaria y datos presentados en soporte magnético, posee carácter de Declaración Jurada.

PRESIONE AQUÍ PARA REGRESAR A

LA ESTRUCTURA DEL FORMULARIO

21

ANEXO II


4.8. INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO

4.8.1. PLAN DE TRABAJO DEL PROYECTO

PLAN DE TRABAJO CORRESPONDIENTE A LA EMPRESA Y AL PROYECTO Ampliación Parque

de Equipamiento

Seguimiento de las actividades a través de los meses de ejecución del Proyecto

Incluir las erogaciones totales con IVA (FONAPyME + Aporte privado) del proyecto según Rubro y

Actividad

Nº

de E

tapa

Nombre de la Etapa

Tareas / Actividades

Mes

de

Inic

io d

e la

ac

tivid

ad

Mes

de

Fin

aliz

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ad

Dur

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otal

mes

es

ME

S 1

ME

S 2

ME

S 3

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RE

CU

RS

OS

CO

ST

O

TO

TA

L

PO

R E

TA

PA

1 Compra

Excavadora

A

Compra excavadora sobre orugas Hyundai Modelo Robex 210 LC 7

1 1 1 X $ 726.781

726.781

B

C

D

E

F

G

22

2

A ar

0

B

C

D

E

F

G

3

A

0

B

C

D

E

F

G

4

A

0

B

C

D

E

F

G

5

A

0

B

C

D

E F

G

6

A

0

B

C

23

D

E

F

G

BIENES DE CAPITAL

CONSTRUCCIÓN E

INSTALACIONES

CONSULTORIAS y SERVICIOS

PROFESIONALES

MATERIAS PRIMAS PARA

ENSAYOS

OTROS RECURSO

S

COSTO TOTAL

Totales en $ 726.781 0 0 0 0 726.781

Totales en % 100,00% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 100,0%

24

ANEXO II


4.9 INFORMACION TECNICA DEL PROYECTO

4.9.2. PLAN DE INVERSIONES DEL PROYECTO

4.9.2.1. BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR

VOLVER AL PLAN DE TRABAJO

Eta

pa

Tar

ea

Descripción del bien a adquirir

País de origen

Nombre del Proveedor y No. De CUIT

COSTO TOTAL con IVA

A financiar por

FONAPyME

A financiar por la

CONTRAPARTE

Nº Mes de Desembolso del financiamiento de

FONAPyME / Contraparte

1 A Excavadora sobre orugas Hyundai Modelo Robex 210 LC 7

Corea del Sur

Repas SA 33-

59959483-9

$ 726.781 $ 500.000 $ 226.781 1

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

Resto de Bienes de Capital a Adquirir

$ 0

TOTALES EN $ con IVA $ 726.781 $ 500.000 $ 226.781

ATENCIÓN - DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE AD JUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE LOS BIENES DE CAPITAL

ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE LOS BIENES DE CAPITAL ($ 726781 )

25

INFORMACIÓN ADICIONAL SOBRE LOS BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR

Las condiciones de venta son al contado y el plazo de entrega es inmediato.

El valor del Dólar considerado para establecer el precio de la Excavadora es de 4,06 Pesos/Dólar y corresponde a la cotización del mismo según el Banco de la Nación

Argentina, tipo vendedor fines de marzo 2011.

ATENCION: RECUERDE QUE TODAS LAS INVERSIONES CORRESPONDIENTES AL PROYECTO AQUI PLANTEADO DEBEN SER RESPETADAS EN LO QUE RESPECTA A SU OBJETO Y PROVEEDOR DE ORIGEN DURANTE TODO EL PLAZO DE OTORGAMIENTO DEL CREDITO Y POSTERIOR EFECTIVIZACION DE DESEMBOLSOS, CASO CONTRARIO PODRAN SER OBJETO DE DESESTIMIENTO POR EL FONAPyME.

4.9.2.2.CONSTRUCCION E INSTALACIONES DEL PROYECTO


Eta

pa

Tar

ea

Descripción de la erogación Nombre del Proveedor y No. De CUIT

COSTO TOTAL con IVA

A financiar

por FONAPy

ME

A financiar por la CONTRAPARTE



$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

$ 0

TOTALES EN $ con

IVA $ 0 $ 0 $ 0

26

4.9.2.3. CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES A CONTRATAR


Eta

pa

Tar

ea

Descripción de la consultoría a contratar

Nombre del Proveedor y No. De CUIT

COSTO TOTAL con IVA

A financiar por

FONAPyME

A financiar por la CONTRAPARTE



$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

TOTALES EN

$ con IVA $ 0 $ 0 $ 0

ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE SERV. PROF. Y CONS. ($ 0 )

4.9.2.4. MATERIAS PRIMAS PARA LA PRODUCCIÓN


Eta

pa

Tar

ea

Descripción Unidad

de medida

Cantidad Costo

unitario c/IVA

Nombre del Proveedor

COSTO TOTAL con IVA

A financiar por

FONAPyME

A financiar

por la CONTRAPARTE



$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

TOTALES EN $ con IVA

$ 0 $ 0 $ 0

27

ATENCIÓN: DE ACUERDO A BASES Y CONDICIONES DEBE ADJUNTAR PRESUPUESTOS POR EL COSTO TOTAL DE MAT. PRIMAS PARA ENSAYOS ($ 0 )

4.9.2.5. OTROS RECURSOS


Eta

pa

Tar

ea

Descripción Nombre del Proveedor y No. De CUIT

COSTO TOTAL con IVA

A financiar por FONAPyME

A financiar

por la CONTRAPARTE

Nº Mes de Desembolso

del financiamien

to de FONAPyME

/ Contraparte

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

$ 0 $ 0

TOTALES EN $ con IVA $ 0 $ 0 $ 0

CONDICIONES DE PAGO A LOS PROVEEDORES ANTERIORMENTE INDICADOS, PLAZOS DE ENTREGA Y DOCUMENTACIÓN RESPALDATORIA ADJUNTADA

28

ANEXO II

RESUMEN EROGACIONES CORRESPONDIENTES A LAS INVERSIONES DEL PROYECTO

ME

S TOTAL

INVERSIONES

FINANCIAMIENTO - FONAPyME FINANCIAMIENTO - CONTRAPARTE

BIENES DE CAPITAL -

FONAPyME

CONST. E INST.

CONSULTORIAS y SERV.PROF.


ENSAYOS

OTROS RECURSOS

BIENES DE CAPITAL -

CONTRAPARTE

CONST. E INST. -

CONTRAPARTE

CONSULTORIAS y SERV.PROF.


ENSAYOS

OTROS RECURSOS

1 $ 726.781 $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 226.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 2 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 3 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 4 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 5 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 6 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 7 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 8 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 9 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 10 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 11 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 12 $ 0 - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 TOTAL $ 726.781 $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 226.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

ATENCION: RECUERDE QUE POR BASES Y CONDICIONES DE LA PRESENTE CONVOCATORIA SE PUEDEN SOLICITAR HASTA CINCO DESEMBOLSOS A FONAPYME DURANTE UN LAPSO DE 6 MESES DE APROBADA LA ASISTENCIA CREDITICIA. LOS DATOS AQUÍ CONSIGNADOS SURGEN AUTOMATICAMENTE DEL MES QUE UD. INDICARA EN CADA RUBRO PARA LOS DESEMBOLSOS, Y EL PLAZO DE LAS ACTIVIDADES ESTIPULADO TAMBIEN POR UD. EN EL PLAN DE TRABAJO Y QUE DEBEN COINCIDIR CON EL PLAN DE INVERSION.

29

ANEXO II


5. SITUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA EMPRESA ACTUAL Y PROYECTADA

5.1. EXPOSICIONES DE COSTOS Y VENTAS ACTUALES PROYECTADAS

VENTAS PROYECTADAS

CONCEPTO

Descripción

Producto /Flia.

Producción

Propia /Terce

ros

Año 1

Total Año 1

Total Año 2

Total Año 3

Total Año 4

Total Año 5

MES 1

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

1 Ventas Internas ($) (*) - - $

315.000

$ 285.0

00

$ 280.8

00

$ 286.6

00

$ 281.6

00

$ 331.9

85

$ 346.8

50

$ 366.8

50

$ 167.7

04

$ 187.6

00

$ 286.6

10

$ 299.8

00

$ 3.436.399

$ 3.951.859

$ 4.228.489

$ 4.524.484

$ 4.841.198

2 Producto / Servicio Principal 1

Obras civiles

Servicios

$ 315.0

00

$ 285.0

00

$ 280.8

00

$ 286.6

00

$ 281.6

00

$ 331.9

85

$ 346.8

50

$ 366.8

50

$ 167.7

04

$ 187.6

00

$ 286.6

10

$ 299.8

00

$ 3.436.399

$ 3.951.859

$ 4.228.489

$ 4.524.484

$ 4.841.198


$ 0


$ 0

5 Otros productos $ 0

6 Ventas Internas (Cantidades)

- - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0

8 Producto / Servicio Principal 2 0


0

30

10 Otros productos 0

11 Ventas Externas ($) (*)

- - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0


$ 0


$ 0


$ 0

15 Otros productos $ 0

16 Ventas Externas (Cantidades)

- - $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0


0

18 Producto / Servicio Principal 2 0


0

20 Otros productos 0

(*) Valores totales en pesos

Nacional

Importado

¿Qué porcentaje (%) de las ventas proyectadas es atribuible

exclusivamente a la realización del proyecto?:

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

15,00%

10,00%

5,00%

5,00%

5,00%

0 0 0 0 0 0

COSTOS VARIABLES PROYECTADOS

CONCEPTO Descripción

Origen Nacional /

imoportado

Año 1 Total Año 1

Total Año 2

Total Año 3

Total Año 4

Total Año 5

MES 1

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

1 CMV ($) - - $

217.402

$ 196.6

97

$ 193.7

98

$ 197.8

01

$ 194.3

51

$ 229.1

24

$ 239.3

84

$ 253.1

87

$ 115.7

44

$ 129.4

75

$ 197.8

08

$ 206.9

12

$ 2.371.684

$ 2.727.436

$ 2.918.357

$ 3.122.642

$ 3.341.227

2 Insumo Principal 1

Reparaciones y repuestos

Nacional

$ 40.95

0

$ 37.05

0

$ 36.50

4

$ 37.25

8

$ 36.60

8

$ 43.15

8

$ 45.09

0

$ 47.69

1

$ 21.80

2

$ 24.38

8

$ 37.25

9

$ 38.97

4

$ 446.73

2

$ 513.74

2

$ 549.70

4

$ 588.18

3

$ 629.35

6

3 Insumo Principal 2

Combustibles y lubricantes

Nacional

$ 28.35

0

$ 25.65

0

$ 25.27

2

$ 25.79

4

$ 25.34

4

$ 29.87

9

$ 31.21

6

$ 33.01

7

$ 15.09

3

$ 16.88

4

$ 25.79

5

$ 26.98

2

$ 309.27

6

$ 355.66

7

$ 380.56

4

$ 407.20

4

$ 435.70

8

4 Insumo Principal 3 Materiales varios

Nacional

$ 12.60

0

$ 11.40

0

$ 11.23

2

$ 11.46

4

$ 11.26

4

$ 13.27

9

$ 13.87

4

$ 14.67

4

$ 6.708

$ 7.504

$ 11.46

4

$ 11.99

2

$ 137.45

6

$ 158.07

4

$ 169.14

0

$ 180.97

9

$ 193.64

8

5 Otras Materias Primas

Otros gastos directos

Nacional

$ 15.75

0

$ 14.25

0

$ 14.04

0

$ 14.33

0

$ 14.08

0

$ 16.59

9

$ 17.34

3

$ 18.34

3

$ 8.385

$ 9.380

$ 14.33

0

$ 14.99

0

$ 171.82

0

$ 197.59

3

$ 211.42

4

$ 226.22

4

$ 242.06

0

31

6 Subtotal Materia Prima - -

$ 97.65

0

$ 88.35

0

$ 87.04

8

$ 88.84

6

$ 87.29

6

$ 102.9

15

$ 107.5

24

$ 113.7

24

$ 51.98

8

$ 58.15

6

$ 88.84

9

$ 92.93

8

$ 1.065.284

$ 1.225.076

$ 1.310.832

$ 1.402.590

$ 1.500.771

7 Mano de Obra directa - - $

119.752

$ 108.3

47

$ 106.7

50

$ 108.9

55

$ 107.0

55

$ 126.2

09

$ 131.8

60

$ 139.4

64

$ 63.75

5

$ 71.31

9

$ 108.9

59

$ 113.9

74

$ 1.306.400

$ 1.502.360

$ 1.607.525

$ 1.720.052

$ 1.840.455

8 Costos de comercialización variables

- - $ 0

9 Otros costos directos Variables

- - $ 0

¿El proyecto permite la reducción de costos variables por unidad de producto/servicio? En caso afirmativo indique

el porcentaje (%):

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

5,00%

5,00%

5,00%

5,00%

5,00% 0 0 0 0 0 0

OTROS COSTOS PROYECTADOS

Año 1 Total Año 1

Total Año 2

Total Año 3

Total Año 4

Total Año 5

MES 1

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

1 OTROS COSTOS DE OPERACIÓN ($) $

35.941

$ 40.04

1

$ 34.91

5

$ 35.08

9

$ 34.93

9

$ 36.45

1

$ 36.89

7

$ 42.49

7

$ 31.52

2

$ 32.11

9

$ 35.08

9

$ 35.48

5

$ 430.98

6

$ 408.55

6

$ 416.85

5

$ 425.73

5

$ 435.23

6

2 Gastos Administración $ 5.833

$ 10.83

3

$ 5.833

$ 5.833

$ 5.833

$ 5.833

$ 5.833

$ 10.83

3

$ 5.833

$ 5.833

$ 5.833

$ 5.833

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

3 Gastos Comercialización $

9.450 $

8.550 $

8.424 $

8.598 $

8.448 $

9.960

$ 10.40

6

$ 11.00

6

$ 5.031

$ 5.628

$ 8.598

$ 8.994

$ 103.09

2

$ 118.55

6

$ 126.85

5

$ 135.73

5

$ 145.23

6

4 Gastos Financieros $ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 7.325

$ 87.894

$ 50.000

$ 50.000

$ 50.000

$ 50.000

5 Amortizaciones de bienes de Uso $

13.333

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 13.33

3

$ 160.00

0

$ 160.00

0

$ 160.00

0

$ 160.00

0

$ 160.00

0

6 Otros gastos no incluidos $ 0

32

ANEXO II


5.2. PRESUPUESTO ECONOMICO ACTUAL Y PROYECTADO

CONCEPTO

Año 1

Total Año 1

Total Año 2

Total Año 3

Total Año 4

Total Año 5

MES

1 MES

2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

MES 11

MES 12

1

VENTAS EN PESOS IVA INCLUIDO (2 + 3)

$ 315.000 $ 285.000

$ 280.800 $ 286.600$ 281.600 $ 331.985$ 346.850 $ 366.850$ 167.704 $ 187.600$ 286.610 $ 299.800 $ 3.436.399$ 3.951.859$ 4.228.489$ 4.524.484$ 4.841.198

2 Mercado Interno

$ 315.000 $ 285.000

$ 280.800 $ 286.600$ 281.600 $ 331.985$ 346.850 $ 366.850$ 167.704 $ 187.600$ 286.610 $ 299.800 $ 3.436.399$ 3.951.859$ 4.228.489$ 4.524.484$ 4.841.198

3 Mercado Externo

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

4 SUBTOTAL INGRESOS ACUMULADO

$ 315.000$

600.000$ 880.800 $ 1.167.400$ 1.449.000$ 1.780.985$ 2.127.835$ 2.494.685$ 2.662.389$ 2.849.990$ 3.136.599$ 3.436.399$ 3.436.399$ 7.388.259$

11.616.748 $

16.141.232 $

20.982.430

5 COSTO DE LA MERCADERIA VENDIDA

$ 217.402$

196.697$ 193.798 $ 197.801$ 194.351 $ 229.124$ 239.384 $ 253.187$ 115.744 $ 129.475$ 197.808 $ 206.912 $ 2.371.684$ 2.727.436$ 2.918.357$ 3.122.642$ 3.341.227

6 RESULTADO BRUTO (1 - 5)

$ 97.598 $ 88.303$ 87.002 $ 88.799 $ 87.249 $ 102.860$ 107.466 $ 113.663 $ 51.961 $ 58.125 $ 88.802 $ 92.888 $ 1.064.716$ 1.224.423$ 1.310.133$ 1.401.842$ 1.499.971

7 GASTOS OPERATIVOS (8 + 9 +10 + 11)

$ 35.941 $ 40.041$ 34.915 $ 35.089 $ 34.939 $ 36.451 $ 36.897 $ 42.497 $ 31.522 $ 32.119 $ 35.089 $ 35.485 $ 430.986 $ 408.556 $ 416.855 $ 425.735 $ 435.236

8 Gastos Administración

$ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000

9 Gastos Comercialización

$ 9.450 $ 8.550 $ 8.424 $ 8.598 $ 8.448 $ 9.960 $ 10.406 $ 11.006 $ 5.031 $ 5.628 $ 8.598 $ 8.994 $ 103.092 $ 118.556 $ 126.855 $ 135.735 $ 145.236

10 Gastos Financieros

$ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 87.894 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000

11 Amortizaciones de bienes de Uso

$ 13.333 $ 13.333$ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 13.333 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000 $ 160.000

33

12 Otros gastos no incluidos

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

13 SUBTOTAL GASTOS ACUMULADOS

$ 35.941 $ 40.041$ 34.915 $ 35.089 $ 34.939 $ 36.451 $ 36.897 $ 42.497 $ 31.522 $ 32.119 $ 35.089 $ 35.485 $ 430.986 $ 408.556 $ 416.855 $ 425.735 $ 435.236

14 RESULTADO OPERATIVO (6 -7)

$ 61.657 $ 48.262$ 52.086 $ 53.709 $ 52.310 $ 66.410 $ 70.570 $ 71.166 $ 20.438 $ 26.006 $ 53.712 $ 57.403 $ 633.730 $ 815.867 $ 893.278 $ 976.108 $ 1.064.735

15 Ingresos Extraordinarios

$ 0

16 Egresos Extraordinarios

$ 0

17 SUBTOTAL (14 + 15 - 16)

$ 61.657 $ 48.262$ 52.086 $ 53.709 $ 52.310 $ 66.410 $ 70.570 $ 71.166 $ 20.438 $ 26.006 $ 53.712 $ 57.403 $ 633.730 $ 815.867 $ 893.278 $ 976.108 $ 1.064.735

18 Impuesto a las ganancias (*)

$ 21.580 $ 16.892$ 18.230 $ 18.798 $ 18.309 $ 23.243 $ 24.699 $ 24.908 $ 7.153 $ 9.102 $ 18.799 $ 20.091 $ 221.805 $ 285.554 $ 312.647 $ 341.638 $ 372.657

19 RESULTADO NETO (17 - 18)

$ 40.077 $ 31.370$ 33.856 $ 34.911 $ 34.002 $ 43.166 $ 45.870 $ 46.258 $ 13.285 $ 16.904 $ 34.913 $ 37.312 $ 411.924 $ 530.314 $ 580.631 $ 634.470 $ 692.078

20 RESULTADO NETO CUMULADO

$ 40.077 $ 71.447$ 105.303 $ 140.214$ 174.216 $ 217.382$ 263.253 $ 309.511$ 322.795 $ 339.699$ 374.612 $ 411.924 $ 411.924 $ 942.238 $ 1.522.869$ 2.157.339$ 2.849.417

(*) Calcular el impuesto de acuerdo al resultado obtenido

5.2.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCIÓN DEL PRESUPUESTO ECONÓMICO

¿COMPLETA? SI

NO

Supuesto crecimiento ventas : 20% 1er año, 15% 2do año y 7% los restantes 3 años de la proyección. Estimación en base a obras ya adjudicadas, obras por adjudicar, planes de inversión anunciados por el gobierno y evolución estimada del sector en la provincia.

Estructura de costos acorde a la mantenida en los últimos años. Costos variables estables y costos fijos van disminuyendo su incidencia sobre la facturación ya que esta última aumenta significativamente.

Impuesto a las ganancias 35%

Amortizaciones según parque de equipamiento proyectado.

FALTA COMPLETAR LOS SUPUESTOS UTILIZADOS

34

ANEXO II


5.3. PRESUPUESTO FINANCIERO ACTUAL Y PROYECTADO

CONCEPTO

Año 1

Total Año 1

Total Año 2

Total Año 3

Total Año 4

Total Año 5

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

MES 11

MES 12

0 GESTIÓN OPERATIVA EN PESOS EN PESOS

1

COBRANZA POR VENTAS IVA INCLUIDO (2+3)

$ 316.860 $

324.000 $ 315.000 $

285.000 $

280.800 $ 286.600 $

281.600 $ 331.985$ 346.850 $

366.850 $ 167.704 $ 187.600 $

3.490.849

$ 4.014.477$

4.295.490

$ 4.596.1

75

$ 4.917.9

07

2

Mercado Interno (cobro en pesos IVA incluido)

$ 316.860 $ 324.000

$ 315.000 $ 285.000

$ 280.800

$ 286.600 $ 281.600

$ 331.985$ 346.850 $ 366.850

$ 167.704 $ 187.600 $

3.490.849

$ 4.014.477 $ 4.295.490

$ 4.596.1

75

$ 4.917.9

07

3 Mercado Externo (cobro en pesos)

$ 0

4

OTROS INGRESOS (especificar en aclaraciones)

$ 0

5 SUBTOTAL INGRESOS (1+4)

$ 316.860 $

324.000 $ 315.000 $

285.000 $

280.800 $ 286.600 $

281.600 $ 331.985$ 346.850 $

366.850 $ 167.704 $ 187.600 $

3.490.849

$ 4.014.477$

4.295.490

$ 4.596.1

75

$ 4.917.9

07

6 SUBTOTAL INGRESOS ACUMULADO

$ 316.860 $ 640.860

$ 955.860 $

1.240.860

$ 1.521.66

0 $ 1.808.260

$ 2.089.86

0 $ 2.421.845$ 2.768.695

$ 3.135.54

5

$ 3.303.249

$ 3.490.849$

3.490.849

$ 7.505.326$

11.800.816

$ 16.396.

991

$ 21.314.

898

35

7

GASTOS OPERATIVOS IVA INCLUIDO (8+9+10+11+12)

$ 206.893 $ 233.281

$ 228.772 $ 228.361

$ 217.010

$ 236.375 $ 244.270

$ 255.923$ 184.860 $ 197.628

$ 244.439 $ 188.114 $

2.665.926

$ 3.002.737 $ 3.203.828

$ 3.418.9

96

$ 3.649.2

26

8

Materia prima (Pagos a proveedores IVA incluido)

$ 64.533 $ 98.226 $ 100.440 $ 97.650 $ 88.350 $ 87.048 $ 88.846 $ 87.296 $ 102.915 $

107.524 $ 113.724 $ 51.988 $

1.088.540

$ 1.251.821$

1.339.448

$ 1.433.2

10

$ 1.533.5

35

9

Otros costos de fabricación variables (Pagos)

$ 119.752 $ 108.347

$ 106.750 $ 108.955

$ 107.055

$ 126.209 $ 131.860

$ 139.464 $ 63.755 $ 71.319 $ 108.959 $ 113.974 $

1.306.400

$ 1.502.360 $ 1.607.525

$ 1.720.0

52

$ 1.840.4

55

10 Gastos Administración (Pagos)

$ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 10.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 5.833 $ 80.000 $ 80.000 $ 80.000 $

80.000 $

80.000

11 Gastos Comercialización (Pagos)

$ 9.450 $ 8.550 $ 8.424 $ 8.598 $ 8.448 $ 9.960 $ 10.406 $ 11.006 $ 5.031 $ 5.628 $ 8.598 $ 8.994 $

103.092 $ 118.556 $ 126.855

$ 135.735

$ 145.236

12

Gastos Financieros excluido intereses de deudas vigentes (33)

$ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 7.325 $ 87.894 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000

$ 50.000

13 Otros Gastos (Pagos)

$ 0

14

INVERSIONES TOTALES DEL PROYECTO IVA INCLUIDO (15+16+17+18+19)

$ 726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $

726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

15 BIENES DE CAPITAL A ADQUIRIR

$ 726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $

726.781 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

16

CONSTRUCCIÓN E INSTALACIONES

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

17

CONSULTORIAS Y SERVICIOS PROFESIONALES

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

18 MATERIAS PRIMAS PARA ENSAYOS

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

19 OTROS RECURSOS

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

36

20

SUBTOTAL ACUMULADO INVERSIONES Y GASTOS

$ 933.674 $ 233.281

$ 228.772 $ 228.361

$ 217.010

$ 236.375 $ 244.270

$ 255.923$ 184.860 $ 197.628

$ 244.439 $ 188.114 $

3.392.707

$ 3.002.737 $ 3.203.828

$ 3.418.9

96

$ 3.649.2

26

21 GESTIÓN

FINANCIERA EN PESOS EN PESOS

22

INGRESO DE RECURSOS (23+24+25+26)

$ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $

500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

23 Aporte de

FONAPyME $ 500.000 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

$ 500.000

$ 0 $ 0 $ 0 $ 0

24

Nueva deudas bancarias de la empresa

$ 0

25

Aporte de Socios / Accionistas (Nuevos Aportes al Capital Social)

$ 0

26

Otras fuentes de ingreso

$ 0

27

EGRESOS (28+29+30+31)

$ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $

266.400 $

140.400 $ 25.200 $ 0 $ 0

28

Retiros / Dividendos / Honorarios

$ 0

29

Compra o venta de Bienes de uso

$ 0

30

Amortización Deuda vigente o nueva sin considerar FONAPyME

$ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 22.200 $ 266.400

$ 140.400

$ 25.200 $ 0 $ 0

31

Intereses Deuda vigente o nueva sin considerar FONAPyME

$ 0

32

SALDO IVA (Débito - / Crédito +)

$ 38.590 $ -17.065 $ -16.813 $ -17.160 $ -16.861 $ -19.878 $ -20.768 $ -21.966 $ -10.041 $ -11.233 $ -17.161 $ -17.951 $ -

148.307 $ -

298.349 $ -319.233$ -

341.580 $ -

365.490

33 SUPERÁVIT / $ -100.424 $ 51.454 $ 47.215 $ 17.278 $ 24.729 $ 8.148 $ -5.638 $ 31.896 $ 129.749 $ 135.789

$ -116.095

$ -40.664 $ 183.436

$ 572.991

$ 747.229 $ 835.599

$ 903.191

37

DÉFICIT (5-20+22-27)

34

SUPERÁVIT / DÉFICIT ACUMULADO

$ -100.424 -$ 48.970 -$ 1.755 $ 15.523 $ 40.251 $ 48.399 $ 42.761 $ 74.658 $ 204.407 $ 340.195

$ 224.100 $ 183.436 $ 183.436

$ 756.427

$ 1.503.656

$ 2.339.2

54

$ 3.242.4

45

35

DEUDA A CONTRAER CON FONAPyME (Capital + Intereses)

$ 0 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 3.750 $ 41.250 $

140.618 $ 149.310$

149.310 $

149.310

36

SUPERAVIT / DEFICIT FINAL (33 - 35)

$ -100.424 $ 47.704 $ 43.465 $ 13.528 $ 20.979 $ 4.398 $ -9.388 $ 28.146 $ 125.999 $ 132.039

$ -119.845

$ -44.414 $ 142.186

$ 432.373

$ 597.918 $ 686.288

$ 753.880

37

SUPERAVIT / DEFICIT ACUMULADO FINAL

$ -100.424$ -52.720 $ -9.255 $ 4.273 $ 25.251 $ 29.649 $ 20.261 $ 48.408 $ 174.407 $

306.445 $ 186.600 $ 142.186 $

142.186 $

574.559 $

1.172.478

$ 1.858.7

66

$ 2.612.6

46

(*) Calcular el impuesto de acuerdo al resultado obtenido

5.3.1. SUPUESTOS UTILIZADOS EN LA CONFECCIÓN DEL PRESUPUESTO ECONÓMICO

¿COMPLETA?

1er mes de la proyección Mayo 2011

Cobranzas 60 días, Pagos a proveedores 90 Días, Gastos administrativos, comerciales,etc se pagan en el mes.

Pago de deuda vigente, se expone en una sola línea, sin discriminar intereses de amortizaciones.

FALTA COMPLETAR LOS SUPUESTOS UTILIZADOS

38

ANEXO II

¿COMPLETA? SI

SI

NO

Lugar y Fecha: Ciudad de Corrientes 12 de abril de 2011 ………………………………………………………………

Señor Presidente del

Comité de Inversiones

del FONAPyME

S / D. Ref.: Nota de solicitud evaluación proyecto

Por medio de la presente elevo a Ud. el proyecto

Ampliación Parque de Equipamiento ………………………………………………………………………………………………………………………………….

de la empresa con el objeto de ingresar en la instancia

…………………………………………………

de evaluación del Concurso "FONAPyME ", solicitando un préstamo de ese Fondo con

las siguientes características:

1. Monto solicitado: $ 500.000

2. Plazo total de amortización: 48 meses

3. Periodo de gracia para amortización del capital: 12 meses

Declaro que la empresa no se halla enmarcada en alguna de las causales de exclusión del concurso men-

cionadas en la presente convocatoria, como así también que se encuentra de acuerdo con lo estipulado

en las bases y condiciones de este concurso, y que los datos contenidos en la presente planilla obran como

declaración jurada de la presentación. Asimismo, afirmo que acepto la decisión que emane de FONAPyME

respecto a la resolución final del proyecto presentado.

Sin otro particular saludo a Ud. muy atentamente.

39

ANEXO II

Facturas pro-forma y/o presupuestos con membrete y firma de las empresas emisoras referidas a la totalidad de las

inversiones incluidas en el plan de trabajo.

40

ANEXO III

Organigrama de la empresa (Opcional)

41

ANEXO IV

Organigrama del área de manufactura y/o de prestación del servicio

(opcional)

42

ANEXO V

Descripción de la estrategia de producción de la empresa (opcional)

43

ANEXO VI

Comprobante de inscripción en Inspección General de Justicia (IGJ),

Registro Público de Comercio o autoridad local competente.

44

ANEXO VII

Última/s Acta/s de Asamblea y/o Directorio donde conste el

nombramiento de las autoridades y/o representante legal y la vigencia del

mandato.

45

ANEXO VIII

Copia certificada del Estatuto, contrato social o instrumento equivalente, con todas las modificaciones existentes al

día de la presentación y última participación societaria, debidamente

inscriptos ante la IGJ.

46

ANEXO IX

Últimos tres Estados Contables anuales, en tanto la antigüedad en el

negocio se lo permita, con sus respectivas Memorias, Notas, Anexos,

suscriptos por contador público nacional cuya firma esté certificada

por el respectivo consejo profesional. En caso que la fecha de cierre del

último estado contable sea anterior a los seis meses de la fecha de

presentación deberán agregar balance de corte dictaminado por Contador

Público con una antigüedad no mayor a los SEIS (6) meses de la presentación

del proyecto.

47

ANEXO X

Copias de las Inscripciones en la Dirección General de Rentas (Ingresos Brutos) y en la Administración Federal

de Ingresos Públicos (CUIT-IVA- GANANCIAS), si corresponde.

48

ANEXO XI

Copia de la última Declaración Jurada de Sistema Único de la Seguridad Social

(F.931).

49

ANEXO XII

TRES (3) ÚLTIMAS Declaraciones Juradas de Impuestos a las Ganancias

(F.711), Ganancia Mínima Presunta (F.715), con sus respectivos

comprobantes de pago, si corresponde.

50

ANEXO XIII

SEIS (6) últimas Declaraciones Juradas de Impuesto al Valor Agregado (F.731)

y Rentas, con sus respectivos comprobantes de pago, si corresponde.

51

ANEXO XIV

Declaración de Deudas bancarias actualizadas a la fecha, indicando

entidad bancaria, deuda total, valor cuota, cuotas restantes.

52

ANEXO XV

Copia de habilitación municipal y último pago de tasas municipales.

53

ANEXO XVI

Copia escritura o contrato de alquiler con una vigencia igual o mayor al plazo

del crédito y con características de locación Comercial/Industrial

coincidentes con el destino del mismo.

54

ANEXO XVII

Documentación probatoria de la existencia de las garantías ofrecidas, (escritura con título perfecto; título

automotor libre de prenda; factura de compra, etc.). Cuando el bien ofrecido

es de terceros, se deberá presentar carta de compromiso del titular del bien prestando conformidad para

garantizar el préstamo.

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