Ejemplo práctico de Plan de Empresa.pdf

tuconanza.com

Empresa de servicios a domicilio

Jose SandeV 1.0 Septiembre 2010

Ejemplo prctico de plan de empresa

1. Resumen ejecutivoEl modelo de vida actual implica una mayor movilidad geogrfica por motivos laborales y una crisis del modelo tradicional de familia.

Cada vez ms personas necesitan ayuda para realizar tareas domsticas o de cuidados de familiares (nios, ancianos, dependientes...).

La confianza en la persona a la que abrimos nuestro hogar es un factor clave en estos servicios.

Una buena seleccin de colaboradores, apoyada en la creacion de una web 2.0 en la que los clientes puedan con total discrecin y garanta informarse sobre los colaboradores disponibles, es un producto de alto valor aadido.

tuconfianza.comAna Mara Fernndez Snchez, psicloga y con amplia experiencia en gestin de recursos humanos, es la emprendedora y socia capitalista de este proyecto empresarial. No slo pondr la mayor parte de la financiacin necesaria (60.000 euros) , tambin su experiencia como gestora.

La empresa requerir un nivel de inversin inicial muy bajo 7.600 euros y soportar una ligera estructura de costes fijos 6.000 euros, ya que sus colaboradores (limpiadores y cuidadores) sern trabajadores autnomos que facturarn por hora de servicio realizada.

El precio de venta ser similar al de la competencia existente, pero nuestra empresa ofrecer un mayor valor aadido que ser muy til para todos los clientes: conocer mejor a la persona que entra en nuestro hogar.

Segn los ingresos y gastos previstos para los tres primeros aos, en menos de 18 meses la empresa obtendr beneficios, y a partir del tercer ao la rentabilidad financiera ser superior al 150%

tuconfianza.com

Localizacin: Ponferrada (Len) 68.000 habitantes

Forma jurdica: Sociedad Limitada Unipersonal

Sector: Servicios de limpieza y cuidados a domicilio

Aos

-80000

-60000

-40000

-20000

0

20000

40000

60000

80000

100000

120000

1 2 3 4

Beneficios anuales

2. Descripcin del proyecto empresarialMi empresa se llamar Tu confianza, su fin ser seleccionar cuida-dosamente limpiadores y cuidadores a domicilio.

En dos aos pretendo ser la empresa de referencia de la ciudad en este tipo de servicios.

Creo que la confianza es la principal cualidad que debe reunir una persona a la que le abrimos nuestro hogar.

La idea empresarial

El estilo de vida actual ocasiona que muchas personas deban contratar colaboradores para que se ocupen de diversas tareas dentro de su hogar: limpieza, cuidado de familiares...

Normalmente el perfil de cualificacin requerido es bajo, siendo mucho muy importante la capacidad de poder confiar en la persona a la que entrega-mos las llaves de nuestra casa. Este ser uno de los factores clave en la seleccin de los colaboradores.

Mi empresa pretente potenciar esta confianza mediante la seleccin cuidadosa de los colaboradores y el uso de tecnologas de la informacin. Nuestros servicios crearn un gran valor en los clientes al aumentar su conocimiento sobre la persona contratada.

Misin: Encontrar personas de confianza para nuestros clientes.

Visin: Ser la empresa de referencia en el sector en dos aos

Valores: Confianza, responsabilidad, profesionalidad y transparencia

La gente necesita confiar en la persona a la que abre su hogar

Confianza

Seleccionar cuidadosa de colaboradores

Uso de web con foros y fichas personalizadas

3. Descripcin del servicioLa empresa se especializar en servicios de empleados de hogar y de cuidadores, destinados a personas que los requieran tanto frecuentemente como de forma ocasional.

Nos diferenciaremos de la competencia tanto en el grado de seleccin de nuestros colaboradores, como en el uso de foros y redes sociales para favo-recer el conocimiento del desempeo de los colaboradores.

La empresa crear un web en la que los clientes dispondrn de foros y redes sociales para intercambiar experiencias sobre los servicios prestados.

Fijaremos el precio en funcin del precio medio de la competencia, dirigindonos a un segmento de clase media-alta y posicionndonos como un servicio de alto valor aadido.

Los dos primeros aos tendremos una oficina fsica para generar confianza, despus pasaremos a funcionar nicamente on-line y por telfono.

Tu confianza

Entrevista candidatos

Feed-back

Selecciona colaboradores

Construccin web 2.0

Clientes

La empresa exigir compromisos de confidencialidad y ser muy cuidadosa con el tratamiento de los datos personales tanto de clientes como de colaboradores.

4. Plan de marketing: anlisis interno y externo (DAFO) Anlisis externo

Amenazas

- Otras empresas pueden imitar nuestro funcionamiento.

- Alguna administracin pblica puede proveer estos servicios de forma gratuita o a un coste subvencionado.

Oportunidades

- Generalizacin de adquisicin de bienes y servicios a travs de internet.

- El aumento de la movilidad geogrfica por motivos laborales aleja a las parejas de familiares que ayudan en el cuidado de familiares.

- La mayor movilidad genera desconfianza, por lo que aumenta el valor aadido del servicio y el precio dispuesto a pagar.

Anlisis Interno

Debilidades

- Requiere que los colaboradores sean profesionales autnomos, en un sector en el que se encuentra muy extendida la economa sumergida.

- Algunos colaboradores y clientes pueden llegar a establecer un acuerdo al margen de la empresa.

Fortalezas

- La web es de fcil manejo y permitir la sincronizacin de clientes y colaboradores.

- Los colaboradores que no generen confianza sern detectados rpidamente.

- Tanto colaboradores como clientes valorarn el valor aadido generado por la empresa: confianza, legalidad, seguridad...

5. Plan de marketing: diagnstico de la situacin La empresa tendr dos claras ventajas respecto a sus competidores:

- A travs de la cuidadose seleccin de colaboradores generar confianza y seguridad.

- Los servicios web (foro, red social, agenda) permitirn acuerdos con rapidez y de forma automtica.

Limitaremos la posibilidad de acuerdos extra-empresa entre clientes y colaboradores mediante programas de fiidelizacin:

- Descuentos en tarifas.

- Seguros especiales (laborales, robo, daos...)

- Realizacin de auditoras a los trabajos realizados.

- Asesoramiento sobre ayudas y subvenciones.

- Test psicolgicos continuos a los cuidadores.

- Programas de singles (cada existen ms familia monoparentales y puede ser un servicio extra muy valorado).

Es importante que tanto clientes como colaboradores valoren la aportacin de la empresa a su relacin.

La empresa realizar una labor de intermediacin que genere valor aadido a ambas partes

Valor aadido

Clientes Colaboradores

6. Plan de marketing: estrategia

Objetivos:

- En dos aos pretendemos ser los lderes en nuestro mercado (empresas de servivios de limpieza y cuidados a domicilio).

- Esperamos superar el 50% de cuota de mercado y obtener beneficios ya en el segundo ao.

- Pretendemos que nuestro nombre Tu confianza se asocie a una imagen de profesionalidad, rigor y transparencia.

Estrategia de cartera

- Servicio de limpieza a domicilio.

- Servicio de cuidadores (nios, ancianos, dependientes...).

- Servicio gratuito de programa de singles.

- A los colaboradores se les ofrecern servicios de gestora y asesoramiento (seguros, autnomos, irpf...).

Tanto el servicio de limpieza como el de cuidadores estn relacionados y debido al perfil de cualificacin bajo que requieren, un mismo colaborador puede desempear en muchos casos ambos servicios. Durante los primeros tres meses ofreceremos nicamente servicios de limpieza a domicilio, despus ampliaremos la oferta con el de cuidados.

7. Plan de marketing

Target

El mercado de referencia ser el municipio de Ponferrada (68.000 habitantes) y su entorno (El Bierzo 100.000 habitantes).

Nuestro target (pblico objetivo) sern clientes de poder adquisitivo medio-alto, que valoren el valor creado en trminos de profesinalidad, rigor, con-fianza y transparencia.

La estrategia de comunicacin se centrar en los barrios de mayor renta, colegios y guarderas privadas y clnicas.

Posicionamiento

Buscamos que el pblico objetivo nos perciba como una propuesta de calidad y garanta, que al pensar en Tu confianza piensen en credibilidad, confianza y eficacia.

Fidelizacin

Es fundamental que los clientes repitan, por lo que la satisfaccin debe estar a la altura de la propuesta de valor realizada.

La empresa buscar continuamente un feed-back de los clientesmediante cuestionarios de calidad enviados por web o al mvil.

El programa de singles, el uso de tarjetas y bonos favorecern la fidelizacin de los clientes.

8. El marketing mix

Servicios de limpieza y cuidados a domicilio

Qu vendo?

.

Local propio y web

Cmo se los har llegar?.

12 euros/ primera hora

8 euros / siguientes horas

Cunto pagarn por l?

Campaas de promocin en colegios, guarderas, clnicas...

Cmo lo conocern?

distribucin

producto

preciopromocin

Marketing mix: conjunto de instrumentos controlables de marketing (producto, precio, distribucin y promocin) que la empresa combina para lograr sus objetivos de marketing..

9. Los planes de accin

Tipos de acciones concretas del plan de marketing:

PRODUCTO

Nuestro servicio se basa en:

- Seleccin cuidadosa de colaboradores (limpiadores y cuidadores).

- Entrevistas y test psicolgicos peridicos.

- Seguimiento y evaluacin de la satisfaccin de los clientes.

- Creacin de redes sociales, foros y agendas.

PRECIO

- Fijaremos un precio por hora similar al de otras agencias locales (12 euros).

- Cada hora adicional tendr un coste de 8 euros.

DISTRIBUCIN

- Los dos primeros aos tendremos un local propio en una zona cntrica, despus, ganada la confianza de los clientes, el servicio ser totalmente t telefnico y on-line.

PROMOCIN

- Realizaremos campaas de promocin principalmente con folletos en lugares estratgicos.

distribucin

producto

preciopromocin

10. Produccin y medios tcnicos

Localizacin

Hemos escogido un cntrico local de 50 metros cuadrados y un gran escaparate.

El local es muy luminoso y est en consonancial al producto que queremos ofrecer.

Est muy bien comunicado y en la zona de mayor trnsito de la ciudad.

El coste por metro cuadrado es alto para Ponferrada (2000 euros mes de alquiler), pero lo consideramos una buena inversin en promocin de la empresa.

tuconfianza.com

La web tendr un diseo sencillo pensando en la usabilidad. Ser accesible desde dispositivos mviles.

Tendr un parte de acceso pblico y otro privado (para clientes y colaboradores).

En la parte pblica se podrn ver las caractersticas del servicio, precios, condiciones...

La parte privada se compondr de:

- Foro para clientes sobre limpieza y cuidados.

- Agenda de disponibilidad, perfil y valoraciones de cada uno de los colaboradores.

- Servicio de citas y encuentros grupales para singles.

El local est en la zona de mayor trnsito de la ciudad

11. Descripcon del proceso productivo

Fase 1: Diseo y creacin de la web, contratacin del administrativo-secretario y acondicionamiento del local

Anuncios en internet para anunciar el proceso de seleccin un administrativo-secretario. Diseo y construccin de la web tuconfianza.com

Fase 2: Convocatoria de colaboradores

Anuncios en prensa local e internet para anunciar el proceso de seleccin de colaboradores (limpiadores y cuidadores). Los requisitos sern estar dado de alta en la seguridad social como autnomo, tener experiencia, autorizar estudios e investigaciones (antecedentes penales, morosidad, enfermedades...) y tener conocimientos de informtica a nivel usuario (email, sms y uso de mvil).

Fase 3: Entrevistas y seleccin de colaboradores

El administrativo cribar los curriculum de los candidatos que renan todas las condiciones. Sern entrevistados por la psicloga para su seleccin.

Fase 4: Campaa de promocin

Paralelamente a la fase 3, la empresa comenzar a promocionar sus servicios con folletos, y anuncios en peridicos e internet.

Fase 5: Solicitud de servicio

Tanto fsicamente como va web (pc o dispositivo mvil), el cliente selecciona un cuidador (disponible segn su agenda) y el servicio requerido, abo-nandolo con tarjeta de crdito en una pasarela segura de pago web.

El cuidador recibe un email con las caractersticas del servicio y confirma con un email o sms.

Fase 6: Prestacin de servicio y evaluacin

Tras la prestacin del servicio el cliente recibe una breve encuesta de satisfaccin. La puntuacin y comentarios figurarn de forma annima en el foro interno de la web, siendo tiles para otros clientes.

12. Organizacin y recursos humanos

Colaboradores

Ana MaraDirectora y psicloga

Administrativo-secretario

Ana Mara Fernndez Snchez

- Emprendedora, socia capitalista y psicloga.

- Dirigir la empresa y se encargar de seleccionar los cuidadadores y evaluar de forma continua su competencia.

Administrativo-secretario

- Gestionar el da a da de la empresa y la relacin con los clientes y proveedores. Actualizar la web.

- Su contrato ser fijo.

Colaboradores

- Se establecer una relacin mercantil con ellos, pagando por servicio realizado.

- La forma jurdica elegida ser Sociedad Limitada Unipersonal (S.L.U).

- Los principales motivos de eleccin es limitar la responsabilidad y tributar por el impuesto de sociedades.

- Ana Mara Fernndez Snchez ser la socia nica y administradora.

- Para ejercer de administradora tendr que darse de alta en la seguridad social en el rgimen de trabajadores autnomos.

Forma jurdica

13. Estudio econmico financiero

Balance tras la adquisicin del activo no corriente

Inversiones iniciales

- Equipos informticos y mviles 2.000 euros.

- Web 3.600 euros.

- Mobiliario 2.000 euros.

Financiacin

- Aportacin socia 100.000 euros

- Prstamo a l/p familiares 20.000 euros (a devolver en 10 aos sin intereses, 2.000 / ao).

- Prstamo a l/p banco 10.000 euros (6 aos, TAE 8%, 175 / mes).

Activo no corriente Neto+Pasivo = 130.000

Activo corriente

Equipos informticos y mviles 2.000

Pasivo corriente

Pasivo no corriente

Patrimonio neto

Tesorera 122.400.

Activo= 130.000

Web 3.600

Mobiliario 2.000

Capital social 100.000.

Prstamos a l/p 30.000

Estudio econmico financiero

Gastos previstos

- Sueldo administrativo 1.500 euros / mes

- Sueldo administrador 2.000 euros / mes

- Suministros 100 euros / mes

- Telefono e internet 100 euros / mes

- Material de oficina 75 euros / mes

- Alquiler 2.000 euros/ mes

- Servicios profesionales independientes (gestora...) 1.000 euros / ao

- Seguros 2.000 euros / ao

- Prstamo banco 175 / mes

- Prstamo familiares 2.000 / ao

- Publicidad 3.100 euros / ao (1.000 primer mes, 500 segundo mes, 400 tercer mes, 300 cuarto mes, 200 quinto mes, 100 restantes meses).

- Amortizaciones

Equipos informticos y mviles 400 euros/ 4 aos

Web 900 euros / 4 aos Mobiliario 200 euros / 10 aos

Estudio econmico financiero

Durante los dos primeros aos estima-mos un crecimiento mensual del 20% hasta alcanzar 12.000 euros mensuales de facturacin.

Ingresos previstos

- Precio primera hora de servicio = 12 euros (ingreso empresa 2 ).

- Precio segundas horas de servicio 8 euros (ingreso empresa 1 ).

- Horas previstas primer mes = 100 primeras horas + 100 segundas horas = 300 de ingreso

- Incremento mensual acumulado del 20% hasta alcanar los 12.000 euros mensuales. Al finalizar el segundo ao se abandona la oficina fsica.

0

1000

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Horas facturadas de cada tipo

.

Meses.

Estudio econmico financiero: resultados

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre DiciembreIngresos 300 360 432 518 622 746 896 1075 1290 1548 1858 2229Gastos 6842 6341 6240 6139 6039 5938 5937 5936 5936 5935 5934 10433

Benecio -6542 -5981 -5808 -5621 -5417 -5192 -5041 -4861 -4646 -4387 -4076 -8204 -65776


Benecio -3258 -2722 -2079 -1308 -383 727 2059 3657 5575 6074 6075 1575 15992


Benecio 8093 8094 8095 8096 8096 8097 8098 8099 8100 8100 8101 3601 92670

Ao I

Ao II

Ao III

La empresa tarda 18 meses en obtener beneficios

Estudio econmico financiero: flujo de caja

Para aguantar el primer ao y medio de actividad, la empresa necesita una liquidez de 77.514 euros.

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre DiciembreCobros 300 360 432 518 622 746 896 1075 1290 1548 1858 2229Pagos 6950 6450 6350 6250 6150 6050 6050 6050 6050 6050 6050 11150

Flujo Caja -6650 -6090 -5918 -5732 -5528 -5304 -5154 -4975 -4760 -4502 -4192 -8921 -67726


Flujo Caja -3375 -2840 -2198 -1428 -503 606 1937 3534 5451 5950 5950 850 13934


Flujo Caja 7950 7950 7950 7950 7950 7950 7950 7950 7950 7950 7950 2850 90300

Ao I

Ao II

Ao III

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