EMBAJADA DE ITALIACiudad de México

Oficina del Agregado de Policia

Ministerio de Interior

EL CONTRASTE AL LAVADO

DE DINERO EN ITALIA

Tendencias y forma de combatir

el lavado de dinero en Italia

El reciclaje y el financiamiento al terrorismo representan fenomenos criminales que respecto a sus posibles dimenciones transnacionales, constituyen una grave amenaza para la economia legal y pueden determinar efectos desestabilizantes del sistema financiaro y bancario.

Con ANTIRECICLAJE se entiende la accion de

prevencion y contraste al lavado de dinero, bienes

u otras utilidades

En Italia en lavado de activo es un delito previsto en el Art. 648 Bis del Codigo PenalSon culpable de tal delito aquellos que se sustituyen o transfieren dinero, bienes u otras utilidades procedentes de un delito non culpable y quein obstaculiza la identificacion de su porcedencia delitiva.

NORMATIVA NACIONAL

NORMATIVA COMUNITARIA

NORMATIVA INTERNACIONAL

NORMATIVA NACIONAL

Decreto Legislativo 21 noviembre 2007 n. 231

Bancos, intermediarios financieros, aseguradoras y otras categorias profesionales estan obligados al respeto de especificas disposiciones para prevenir e identificar fenomenos de reciclaje

NORMATIVA COMUNITARIA

Directiva n. 1991/308/CEE del 10/06/1991

Directiva n. 2001/97/CE del 4/12/2001

Directiva n. 2005/60/CE del 25/11/2005

Obligaciones para operadores financieros

Identificacion clientes y conservacion documentos

Cumplimiento transacciones dentro de un limite

Rilevar y señalar operaciones suspechosas

DIRECTIVA n. 2006/70/CE

Actividades ocasionales o limitadas NO aplican

normativas antilavado, aclara el contexto de P.E.P. y

analiza situaciones a bajo riesgo para aplicacion

medidas semplificadas

NORMATIVA INTERNACIONAL

40 Recomendaciones del GAFI

9 Recomendaciones especiales 2012 Nexos entre vioaciones fiscales y lavado

Extension aplicacion principio del risk based approach y risk assessment periodicos para organismos internacionales diputados al contraste

Tambien P.E.P. domesticas y internacionales sujetas a control profundizado

Normativas antireciclaje

Decreto legislativo 21/11/2007 n. 231 que aplica a su vez la Directiva Europea 2005/60/CE

- Introduccion de “sujetos obligados” a tal disposicion normativa

- Bancos, Instituciones Financieras, aseguradoras, notarios, abogados, consejeros laborales

- 648 Bis – Delito de reciclaje no se aplica a quein ha cometido el reato presupuesto

- Decreto 231/2007 considera tambien el autoreciclaje (efectuado por el mismo sujeto del reato presupuesto)

Necesidad del Antireciclaje

- Distorsion del cuadro economico

- Falta del desarrollo economico

Corrupcion y reciclaje

El GAFI-FATF (Grupo de Accion Financiera Internaccional contra el reciclaje / Financial Action Task Force) reporta desde tiempo el nexo entre los dos fenomenos

Con un estudio publicado por el GAFI en el 2011 se pretende comprender y examinar los mecanismos, la vulnerabilidad (Anti Money Laundering / Counter Terrorism Financing), los obstaculos al contraste de la corrupcion

Entre las normativas de referencias estan el “US Foreign Corrupt Practices Act“, la Convencion de las Naciones Unidas contra la corrupcion, las normas OCSE, el Bribery Act 2010 introducido en UK (responsabilidad empresarial para no impedir actos de corruption)

EVASION FISCAL Y

CORRUPCION

Existe un fuerte nexo entre evasion fiscal, reciclaje y corrupcion

En sede GAFI se estan elaborando nuevas “Racomandaciones antireciclaje” para promover la inclusion de los delitos fiscales entre aquellos presupuestos de reciclaje

No pagar impuestos es la principal herramienta de acumulacion “oculta” de fondos necesarios para pagar el precio de la corrupcion

El mecanismo de lavado de

dinero

Colocación (placement stage)

Disimulación (layering stage)

Retorno (integration stage)

Marco Normativo

Evolución de la legislación contra el lavado de dinero en Italia:

Art. 648 – “Ricettazione” (delito de recibir propiedad robada);

Art. 648 bis – “Riciclaggio” (lavado);

Art. 648 ter - Impiego di denaro, beni o utilità di provenienza illecita (empleo de dinero, bienes u otras utilidad de procedencia ilicita)

Las tres Directivas Europea

contra el lavado de activo n. 91/308/CE, transpuesta en Italia con la ley n. 197 del

1991, ha introducido la obligacion de las “grabaciones” antireciclaje;

n. 2001/97/CE, transpuesta en Italia con la ley n. 56 del 2004, ha ampliado las obligaciones antireciclaje a los “profesionales”;

n. 2005/60/CE, transpuesta en Italia con el d.lgs. 231 del 2007 ha introducido un nuovo enfoque a la prevencion y lucha al reciclaje basado, tambien, en la “colaboracion activa” de bancos, intermediarios financieros, aseguradoras y profesionales en la prevencion del reciclaje.

Los Organismos Institucionales

Comité de Seguridad Financiera

U.I.F.

Guardia di Finanza

Autoridades de Vigilancia

Guardia di Finanza

Su creación remonta al 1774

La Guardia di Finanza es una fuerza especial de policía que forma parte de las Fuerzas Armadas de Italia

Es un cuerpo militar dependiente directamente del Ministro de Economía y de Finanzas y por el servicio de seguridad pública del Ministerio del Interior

Desarrolla tareas de policía judicial y seguridad pública tambiénen el ámbito económico y financiero

Tiene una gran flota aérea y naval para el control de las fronteras italianas

Además tiene una larga historia militar y ha participado en todas las guerras mundiales

Tareas del Cuerpo

Las principales competencias de la Guardia di Finanza italiana son:

el contrabando, el tráfico internacional de droga, la criminalidad financiera, el reciclaje del dinero sucio (blanqueo de capitales/lavado de activo), la evasión impositiva, los controles aduaneros, la inmigración clandestina, la falsificación de dinero, las operaciones anti-mafia, la financiación del terrorismo internacional y la criminalidad informática

Comparte el servicio de seguridad pública y control del territorio con las demás Fuerzas Policiales

Actualmente la Guardia di Finanza está formada por 68.000 militares y sus policías están en servicio además en el Europol y OLAF (Agencia Europea de Lucha contra el Fraude)

RETOS Y SISTEMAS

UTILIZADOS PARA LAVAR

DINERO

Sistema HAWALA

BIT COINS

MONEY TRANSFER (M.T.O.)

CARBON CREDITS

SISTEMA HAWALA

Sistema subterraneo

Area geografica difusion

Grupo etnico

Principal clasificacion

Hundi o HAWALA

8 CHOP SHOP o Chitti Banking

BLACK MARKET PESO EXCHANGE

FEI CH’IEN (moneda voladora)

CH’IAO HUI

STASH HOUSE sudamericano

Como funciona?

La mafia tiene que mover $ 1.000.000

I Step. Contactar el agente HAWALA local (mover dinero a paraisos fiscales)

II Step. El sujeto afiliado a la mafia contacta con el agente HAWALA local (Cayman). PASSWORD y entrega efectivo

III Step. Abiertura c.c. En Cayman

BIT COINS

CRIPTOMONEDA U.S.A.

RUSSIA

ALEMANIA

CINA

U.K.

CANADA

HOLANDA

FRANCIA

AUSTRALIA

ITALIA

SATOSHI NAKAMOTO ???? (2011)

Transaccion via WEB

TOTALMENTE ANONIMA

NO BANCO Drogas

Armas

Pedopornografia

MONEY TRANSFER

No c.c. tanto del ordinante que beneficiario (Money Transfer Operator)

Cantidad contenida (1000 Euro)

Operadores nacionale e internacionales

9 operadores italianos y 270 extranjeros

Directiva 2015/849 (intensificar controles a nivel europeo)

CARBON CREDITS

Protocol de Kyoto

Emision CO2

Bolsa para mercado compra-venta Crisis financiera 2005

Altos costos transaccion

PREGUNTAS

Gracias por su atención

Teniente Coronel G. di F. Guido Iannelli

Agregado de Policia

Embajada de Italia en Mexico

Paseo de las Palmas 1994

Tel. Oficina: 0052 55 66502717

Tel. Cel. 0052 55 45058175