ESCUELA DE CIENCIAS ECONÓMICAS Y

EMPRESARIALES

LICENCIATURA EN ECONOMÍA

INCORPORADA A LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN

PÚBLICA RVOE 881816

“IMPLEMENTACIÓN DE UN SISTEMA DE GESTIÓN SOCIO-AMBIENTAL PARA UNA INSTITUCIÓN FINANCIERA”

TESIS PROFESIONAL

QUE PARA OBTENER EL TÍTULO DE:

LICENCIADA EN ECONOMÍA

PRESENTA

MARIANA ESTRADA GARCÍA

DIRECTOR DE LA TESIS: DR. ESTEBAN COLLA

MÉXICO, D.F. 2014 !

! 2!

!

!!!

!!

IMPLEMENTACIÓN!DE!UN!SISTEMA!

DE!GESTIÓN!SOCIO1AMBIENTAL!

PARA!UNA!INSTITUCIÓN!FINANCIERA!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

MARIANA!ESTRADA!GARCÍA!LICENCIATURA!EN!ECONOMÍA!UNIVERSIDAD!PANAMERICANA!

! 3!

!AGRADECIMIENTOS!

!!Al#Dr.#Raúl#Escorza,#por#sus#recomendaciones,#comentarios#y#gran#paciencia#durante#el#

desarrollo#de#esta#tesis.###

A#la#Universidad#Panamericana#por#darme#la#oportunidad#de#desarrollar#esta#tesis#para#culminar#mi#desarrollo#profesional#como#Licenciada#en#Economía.#

##

A#la#Universidad#del#Medio#Ambiente#por#su#comprensión#y#apoyo#para#la#continuación#de#mi#desarrollo#profesional#y#a#la#consultora#de#la#UMA#por#brindarme#la#oportunidad#

de#formar#parte#de#un#proyecto#innovador#en#la#banca#mexicana.###

A#mis#papás#Enrique#y#Cecilia#por#su#constante#lucha#para#darme#siempre#lo#mejor#en#todos#los#sentidos.#Gracias#a#cada#uno#de#ustedes#por#su#ejemplo,#sus#enseñanzas,#su#

esfuerzo#y#su#apoyo#incondicional.#Por#ustedes#he#llegado#hasta#donde#estoy.###

Al#mejor#compañero,#amigo,#apoyo#y#esposo.#Eugenio,#tu#amor#y#admiración#me#dan#la#fuerza#para#luchar#por#alcanzar#todas#mis#metas.#

!! !

! 4!

Índice!!PRÓLOGO!.......................................................................................................................................................!5!ABSTRACTO!....................................................................................................................................................!6!I.!INTRODUCCIÓN!..........................................................................................................................................!7!II.!JUSTIFICACIÓN!........................................................................................................................................!10!III.!MARCO!TEÓRICO!...................................................................................................................................!11!IV.!¿QUÉ!ES!UN!SISTEMA!DE!GESTIÓN!SOCIO@AMBIENTAL?!.......................................................!14!

V.!INTERNATIONAL!FINANCE!CORPORATION!.............................................................................!15!MARCO!DE!SOSTENIBILIDAD!................................................................................................................!16!NORMAS!DE!DESEMPEÑO!...................................................................................................................!16!LISTA!DE!EXCLUSIÓN!..........................................................................................................................!19!GUÍAS!SOBRE!MEDIO!AMBIENTE,!SALUD!Y!SEGURIDAD!.............................................................................!20!LEGISLACIÓN!NACIONAL!.....................................................................................................................!26!

VI.!PRINCIPIOS!DE!ECUADOR!.....................................................................................................!27!DECLARACIÓN!DE!PRINCIPIOS!..............................................................................................................!28!

VII.!ALCANCE!DEL!SEMS!EN!UNA!INSTITUCIÓN!FINANCIERA!......................................................!31!

VIII.!IMPLEMENTACIÓN!DEL!SEMS!EN!UNA!INSTITUCIÓN!FINANCIERA!......................................!32!DISEÑO!DEL!PLAN!DE!IMPLEMENTACIÓN!...............................................................................................!32!POLÍTICAS!Y!PROCEDIMIENTOS!DE!OPERACIÓN!DEL!SEMS!........................................................................!34!CAPACITACIÓN!Y!COMUNICACIÓN!........................................................................................................!37!ROLES!Y!RESPONSABILIDADES!..............................................................................................................!37!

IX.!PRESENTACIÓN!DE!DOS!CASOS!...........................................................................................................!39!MEGA1DESARROLLOS!TURÍSTICOS!EN!CABO!PULMO!................................................................................!39!PARQUES!EÓLICOS!EN!OAXACA!...........................................................................................................!41!ANÁLISIS!COMPARATIVO!DE!LOS!CASOS!PRESENTADOS!.............................................................................!44!

X.!CONCLUSIONES!GENERALES,!DISCUSIÓN!Y!RECOMENDACIONES!...........................................!46!

XI.!ANEXOS!...................................................................................................................................................!48!ANEXO!1:!LISTA!DE!PAÍSES!MIEMBROS!DE!LA!IFC!....................................................................................!48!ANEXO!2:!LISTA!DE!INSTITUCIONES!FINANCIERAS!SIGNATARIAS!DE!LOS!PRINCIPIOS!DE!ECUADOR!.....................!54!

XII.!BIBLIOGRAFÍA!Y!REFERENCIAS!.............................................................................................!56!!!!!!!!!!

! 5!

!!!!!!!!!

Prólogo!!A! inicios! de! 2013!me! surgió! la! oportunidad! de! trabajar! como! Consultora! Junior! en! un!banco!mexicano! que! recientemente! había! implementado! su! propio! Sistema! de!Gestión!Socio1Ambiental,!SEMS!por!sus!siglas!en!inglés.!Al!ser!partícipe!en!sus!procesos!y!valorar!su! importancia,!me!pareció!muy!provechoso!profesionalmente!exponer!el! tema!en!esta!tesis!para!profundizar!mi!aprendizaje!sobre!los!procesos!de!implementación!de!un!SEMS!y!darlos! a! conocer.! Sobre! todo! por! los! beneficios! que! éste! podría! traer! a! una! institución!financiera! y! a! todas! sus! partes! interesadas! como! inversionistas,! clientes! y! regiones! de!impacto.! !

IR AL ÍNDICE

! 6!

!

!

!

!

Abstracto!

El! rol!de! los!bancos!en! la! sociedad!y!en! la!economía!es!el!de! intermediarios,! ya!que!de!manera! cotidiana! reciben!depósitos!de!unas!personas! así! como! le!otorgan!préstamos! a!otras.!Estas!instituciones!financieras!juegan!un!gran!papel!en!la!asignación!de!los!recursos!de! una! sociedad! así! como! en! la! asignación! de! capital! ya! que! facilitan! el! acceso! a! un!sistema!de!pago! y! a! la! liquidez.! Son! los! intermediarios! que! transforman!el! dinero! o! los!activos!en!un! lugar! con! tamaño,!plazo!y! riesgos,! afectando!directamente!al!desarrollo!y!crecimiento! económico! de! la! región! donde! opera.! Por! ello,! un! banco! debe! realizar! un!screening! de! toda! la! información!que! recibe,! es! decir,! debe!procesarla!para! gestionar! y!analizar!el!riesgo!de!los!financiamientos!que!otorga!y!distinguir!a! los!“deudores!buenos”!de!los!“deudores!malos.”!Estas!actividades!bancarias!son!cada!vez!más!una!preocupación!mundial!tanto!para!los!inversionistas!como!para!la!banca!privada!y!de!desarrollo,!ya!que!su! influencia! en! el! desarrollo! sustentable! de! un! país! siempre! será! significativa.! Esto! ha!resultado! en! la! necesidad! de! analizar! las! repercusiones! ambientales! y! sociales! de! los!financiamientos! que! otorgan! más! allá! de! los! indicadores! financieros.! Un! Sistema! de!Gestión!Socio1Ambiental!puede!transformar!un!banco!o!una! institución! financiera!en!un!agente! económico! diferenciador,! considerando! los! valores! financieros! desde! una!perspectiva!integrada!de!sustentabilidad!y!de!rentabilidad!financiera.!

! !

IR AL ÍNDICE

! 7!

I.!Introducción!!El!objetivo!de!esta!tesis!es!determinar!el!proceso!y!utilidad!de!implementar!un!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!dentro!de!una!Institución!Financiera,!describir!las!organizaciones!más!influyentes!para!diseñar!el!plan!de!implementación!de!un!SEMS!y!analizar!las!razones!por! las! cuales! un! sistema! de! gestión! como! el! que! presento! puede! generar! múltiples!beneficios!para!un!banco!incluyendo!la!disminución!de!riesgos!financieros!a!través!de!un!análisis!de!riesgo!socio1ambiental.!!!Un! SEMS! es! un! sistema! de! gestión! que! evalúa! los! objetivos! corporativos! de! mejora! y!mitigación!de!riesgos!sociales!y!ambientales.!También!evalúa! las! iniciativas!para! llegar!a!ellos! y! reducir! los! impactos! negativos! de! una! organización! en! la! sociedad! y! el! medio!ambiente,! ya! que! pueden! afectar! los! resultados! financieros! de! los! proyectos.! Las!instituciones! financieras! tienen! grandes! impactos! sociales! y! ambientales! a! través! de! los!proyectos!que!financian,!y!es! justo!el!análisis!de!dichos! impactos!en!el!que!profundizaré!en!este!trabajo.!!Antes!de!todo,!para!explicar!en!qué!consiste!el!análisis!de!riesgo!socio1ambiental!y!qué!se!necesita! para! que! logre! realizarse! efectivamente,! será! más! fácil! mencionar! los!antecedentes! de! la! existencia! de! este! tipo! de! sistemas! dentro! de! las! operaciones! y!procesos! de! las! empresas! e! instituciones! financieras.! Posteriormente! se! definirá!detalladamente!lo!que!es!un!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!y!cómo!y!para!qué!debe!implantarse! dentro! de! una! institución! financiera.! Para! ello,! también! se! analizarán! las!organizaciones!creadas!específicamente!para!asesorar!a!las!instituciones!financieras!en!el!análisis! de! riesgo! socio1ambiental! de! los! financiamientos! que! les! son! solicitados.! Estas!organizaciones!son!la!Corporación!Financiera!Internacional!(IFC!por!sus!siglas!en!inglés)!y!la!Asociación!de!Principios!de!Ecuador.!!!Hoy!en!día,!la!IFC!está!conformada!por!184!países!miembros!y!ejerce!su!labor!en!más!de!100!países!en!desarrollo.!Su!propósito!es!facilitar!que!empresas!e!instituciones!financieras!en!mercados!emergentes!creen!empleos,!generen! ingresos!fiscales,!mejoren!el!gobierno!corporativo!y!el!desempeño!medioambiental!y!que!contribuyan!a!las!comunidades!locales.!Los!Principios!de!Ecuador!han!sido!oficialmente!adoptados!por!79!instituciones!financieras!en!35!países!y!forman!un!marco!de!trabajo!que!proporciona!un!estándar!mínimo!para!el!análisis! de! riesgo! socio1ambiental! y! para! apoyar! la! toma! de! decisiones! de! riesgo!responsable! en! diferentes! tipos! de! productos! financieros.! Ambas! organizaciones! han!establecido! diferentes! normas,! principios! y! reglas,! sobre! las! cuales! profundizaré! más!adelante,! ya! que! son! la! base! sobre! la! que! se! solicita! analizar! cada! caso! y! diseñar! los!procesos!dentro!de!la!institución.!!En! orden! describiré! el!marco! de! sostenibilidad! de! la! IFC! que! comprende! sus! políticas! y!normativas;! las! normas! de! desempeño! de! la! IFC! que! son! los! estándares! a! respetarse!durante!el!análisis!de!riesgo!socio1ambiental;!la!lista!de!exclusión!de!proyectos!que!la!IFC!no!financia!y!finalmente!profundizaré!en!las!guías!técnicas!sobre!medio!ambiente,!salud!y!

IR AL ÍNDICE

! 8!

seguridad!y!en!los!posibles!riesgos!que!pueden!presentarse!por!tipo!de!industria!y!sector!y!que! se! encuentran! detallados! en! cada! una! de! estas! guías.! Una! vez! descrita! la! IFC,! se!proseguirá!con!la!explicación!de!algunos!antecedentes!sobre!los!Principios!de!Ecuador!en!general! con! una! descripción! concisa! de! cada! uno! de! ellos;! esto! lo! encontrarán! en! la!“Declaración!de!Principios.”!!Una!vez!descritos!los!principios!y!normas!de!estas!organizaciones!pero!antes!de!describir!el!proceso!de!implementación!dentro!de!una!institución!financiera,!se!identificará!cuál!es!el!alcance!que!un!SEMS!puede!tener!en!un!banco!y!con!esa!base!explicar!detalladamente!los! puntos! importantes! para! llevarlo! a! cabo! basado! tanto! en! los! Principios! de! Ecuador!como!en!el!marco!teórico!de!la!IFC.!!Para! poner! en! práctica! un! SEMS! exitosamente! en! una! institución! financiera! se! precisa!diseñar! un! plan! de! implementación.! Este! plan! deberá! definir! cómo! se! va! a! integrar! el!SEMS!a!los!procesos!del!banco!y!cubrir!el!alcance!que!se!espera.!Una!vez!diseñado!el!plan,!es!necesario!establecer!las!políticas,!procedimientos!y!operaciones!dentro!de!la!institución!financiera.!Sobre!ésto!se!profundiza!más!adelante!explicando!cómo!se!filtran!los!proyectos!ingresados!para!su!análisis,!cómo!se!categorizan!por!riesgo!socio1ambiental!y!qué!temas!se! sugieren! tratar! a! detalle! y! analizar! antes! de! aprobar! un! crédito! o! financiamiento,!durante!la!duración!del!préstamo!y!finalmente!para!el!momento!de!liquidar!o!cancelar!el!mismo.!!Este!último!paso!se!llama!due*diligence1,!en!el!cual!se!realiza!un!análisis!de!riesgo!socio1ambiental!con!el!argumento!de!que!permite!no!sólo!identificar!impactos!potenciales!en!temas!sociales!o!ambientales,!sino!también!reconocer!oportunidades!en!los!procesos!del!cliente!y!desarrollar!las!mejores!prácticas!de!la!industria!en!sus!actividades!para!evitar!pérdidas! financieras! o! garantizar! mayores! utilidades.! El! due* diligence! se! realiza! en!conjunción!con!el!análisis!financiero!y!crediticio.!!Es! indispensable! señalar! los! roles! y! responsabilidades! que! surgirán! durante! la!implementación! del! SEMS.! Una! vez! que! esté! en! operación! este! sistema! de! gestión,! las!áreas!y!personas!que!absorban!estos!roles!y!responsabilidades!serán!los!contactos!dentro!del!banco!con!cualquiera!de!los!demás!departamentos!que!participen!o!formen!parte!del!mismo.!También!al! ser! los!expertos!en!estos! temas!y!en!el! funcionamiento!del! sistema,!son! los! que! capacitan! y! comunican! dentro! de! la! institución! sobre! cualquier! tema!relacionado!al!SEMS.!!Finalmente,! buscando! que! exista! una!mejor! comprensión! por! parte! del! lector! sobre! la!utilidad! de! implementar! un! Sistema! de! Gestión! Socio1Ambiental,! se! presentan! dos!ejemplos!de!proyectos!en!los!que!la!falta!de!un!análisis!de!riesgo!socio1ambiental!resultó!en! pérdidas! financieras! tanto! para! el! cliente! como! para! la! institución! financiera! que!otorgó!el!crédito.!Esta!ausencia!de!SEMS!en!las!instituciones!financieras,!generaron!en!sus!clientes!una!mala! imagen!de! la!compañía!ante!el!mercado!por!no!considerar! los! riesgos!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!1!El!término!«due!diligence»!se!emplea!para!conceptos!que!impliquen!la!investigación!de!una!empresa!o!persona!previa!a!la!

firma!de!un!contrato!o!una!ley!con!cierta!diligencia!de!cuidado.!

IR AL ÍNDICE

! 9!

sociales!y/o!ambientales!que!se!convirtieron!en!!financieros.!Para!efectos!de!comparación!también! presento! un! caso! exitoso! donde! se! utilizó! un! SEMS! para! analizar! y! otorgar!financiamiento!basándose!en! la!normativa!de! la! IFC!y! los!Principios!de!Ecuador.!De!esta!forma! se! concluye! esta! tesis! sobre! la! Implementación! de! un! Sistema! de!Gestión! Socio1Ambiental!dentro!de!una!Institución!Financiera.!! !

IR AL ÍNDICE

! 10!

II.!Justificación!!Para! justificar! la! utilidad! de! la! implementación! de! un! SEMS! dentro! de! una! institución!financiera,!es!importante!exponer!algunos!de!los!beneficios!sobre!los!cuales!profundizaré!más! adelante,! como! el! poder! analizar,! controlar! y! reducir! los! impactos! sociales! y!ambientales!de!las!actividades,!productos!o!servicios!de!sus!clientes.!Esto!permite!evitar!que!estos!posibles!riesgos!tengan!una!repercusión!financiera!para!ellos!y!que!por!lo!tanto!afecten!directamente!a!la!institución!financiera!que!otorga!el!financiamiento.!!Un! sistema! de! gestión! socio1ambiental! implementado! puede! lograr! que! la! institución!financiera!gane!un!“Sello!de!Aprobación!Internacional”,!lo!cual!repercute!en!su!imagen!y!origina!un!valor!agregado!a!nivel!institucional!y!un!plus!para!el!personal.!Esto!lo!logra!ya!que! le! permite! dar! seguimiento! a! propuestas! de!mejora! de! la! calidad! de! los! servicios,!programas,!procesos!y!productos!de!la!institución!financiera.!Por!consiguiente,!sensibiliza!al! personal! y! a! sus! clientes! sobre! la! trascendencia! de! que! un! negocio! sea! sostenible!mejorando!el!rendimiento!socio1ambiental!de!los!clientes!de!la!institución!y!los!proyectos!financiados!por!la!misma.!!Un!SEMS!también!sirve!para!dar!seguimiento!a! los!proyectos!financiados!y!asegurar!que!éstos!sean!sostenibles,!orientando!las!acciones!a!través!de!estándares!que!deberá!cumplir!todo! ciclo! de! inversión! y! transparentando! la! información! y! las! operaciones.!Un! sistema!como! éste! permite! identificar! las! fortalezas! y! áreas! de! oportunidad! del! cliente,! que!puedan! beneficiarlo! y! por! lo! tanto! reafirmar! la! relación! del! mismo! con! la! institución!financiera!y!los!financiamientos!que!ésta!le!provee.!!Con! un! sistema! de! gestión! socio1ambiental,! se! pueden! fomentar! buenas! prácticas! de!ciudadanía! corporativa! en! el! cliente! y! evaluar! el! cumplimiento! de! las! normas! y! los!requerimientos!legales.!También!pueden!ser!evaluados!los!resultados!en!cumplimiento!de!objetivos! corporativos! de! mejora,! en! administración! de! riesgos! y! en! la! reducción! de!impactos!a!la!institución!financiera;!así!como!los!beneficios!generados!para!el!cliente!y!la!institución.!!!Un!SEMS!propone!una!conciencia!de!desarrollo! sustentable! tanto!a! sus!clientes!como!a!sus! empleados,! de! manera! que! promueva! la! participación! y! el! desarrollo! económico,!generando! oportunidades! que! contribuyan! al! mejoramiento! y! desarrollo! de! las!comunidades!locales!y,!por!ende,!a!nivel!estatal,!nacional!y!global.*! !

IR AL ÍNDICE

! 11!

III.!Marco!Teórico!!

Desde!hace!cuatro!siglos!existen!preocupaciones!sobre!la!capacidad!de!carga!de!la!Tierra!ante! incrementos! poblacionales,! es! decir,! sobre! la! posibilidad! de! nuestro! planeta! para!ofrecer! los! mismos! servicios! ambientales! y! bienes! económicos! que! satisfagan! las!necesidades!humanas.!El!economista!Thomas!Malthus!plasmó!estas!preocupaciones!en!su!obra! “Ensayo* sobre* el* Principio* de* Población,”! recalcando! que! para! las! futuras!generaciones! habría! incrementos! en! los! costos! de! alimentación! debido! a! una! mayor!demanda;! esto! aunado! a! una! disminución! de! salarios! por! haber! una! mayor! oferta! y!disponibilidad! de! personas! para! trabajar.! Sin! embargo,! las! conclusiones! de! su! teoría!pronto!fueron!debilitadas!empíricamente!con!el!auge!de!la!Revolución!Industrial,!donde!la!tecnología! desarrollada! en! muchas! áreas! derivó! en! un! crecimiento! poblacional!exponencial!a!la!par!del!desarrollo!industrial!que!permitió!un!incremento!sin!precedentes!de!la!oferta!de!alimentos!y!a!su!vez!una!demanda!histórica!de!energía.!Todo!esto!empezó!a! causar! daños! críticos! al! entorno! debido! a! la! sobre1explotación! de! recursos,!contaminación!generalizada!y!pérdidas!de!biodiversidad,!bosques!y!suelo!fértil.!

Durante!el!tercer!cuarto!del!siglo!XX!ocurrieron!varios!eventos!que!avivaron!la!conciencia!ambiental! del! daño! al! entorno! causado! por! el! hombre.! Una! expresión! de! esta!preocupación! fue! la! publicación! del! libro! “Primavera* Silenciosa”! de! la! bióloga! marina!Rachel! Carson,! el! cual! fue! el! primero! que! tocó! el! tema! sobre! la! importancia! de! la!conservación!del!medio!ambiente!de!manera!científica.!Más!tarde,!en!los!años!70,!Donella!Meadows! y! el! Club* de* Roma! de! MIT,! publicaron! la! obra! “Límites* al* Crecimiento”!retomando!conceptos!malthusianos!pero!incluyendo!otras!variables!que!podrían!limitar!el!crecimiento!a!parte!de! la!producción!agrícola!y!el! incremento!poblacional.!Estas!nuevas!variables! eran! el! agotamiento! de! recursos! naturales,! la! contaminación! ambiental! y! la!producción!industrial,!propuestas!en!un!modelo!de!desarrollo!basado!en!la!capacidad!de!asegurar!el!bienestar!con!el!respeto!a!los!equilibrios!ecológicos!que!aseguran!la!vida.!!Aunque! fue!en!1987!cuando!se!publica!el! informe!Brundtland!“Nuestro*Futuro*Común,”!que!por!primera!vez!se!define!el!desarrollo!sostenible!como!“el*desarrollo*que*satisface*las*necesidades* de* las* generaciones* presentes* sin* comprometer* las* posibilidades* de* las* del*futuro*para*atender*sus*propias*necesidades.”!(ONU,!1987)!Este!desarrollo!se!constituye!por!la!interacción! de! tres! sistemas! fundamentales:! el! ecológico,! el! económico! y! el! social,!considerados!los!pilares!de!la!sostenibilidad2!dado!que!abarcan!las!necesidades!materiales!y!no!materiales!que!debemos!satisfacer!para!el!bienestar!y!la!equidad!humana!presente!y!futura.!Pero!¿cómo!se!relacionan!nuestras!necesidades!con!estos!tres!pilares?!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!2!Para! algunos! existe! un! debate! sobre! la! diferencia! entre! los! conceptos! de! sostenibilidad! y! sustentabilidad,! sin! embargo! son!

sinónimos.! Si! tomamos! las! definiciones! del! Diccionario! de! la! Real! Academia! Española! podemos! ver! que! explican! lo! mismo:!

Sustentable:! 1.! Adj.! Que! se! puede! sustentar! o! defender! con! razones.! Sostenible:! 1.! adj.! Dicho! de! un! proceso! :! que! puede!

mantenerse!por!sí!mismo,!como!lo!hace,!p.!ej.,!un!desarrollo!económico!sin!ayuda!exterior!ni!merma!de!los!recursos!existentes.!

(DRAE,! 2014).! Sin! embargo,! es! conocido! que! en! Europa! se! utiliza! más! el! término! sostenibilidad! y! en! América! el! término!

sustentabilidad,!básicamente!porque!es!más!parecido!a!su!traducción!al!inglés:!sustainability.!

IR AL ÍNDICE

! 12!

!En!primer! lugar,!es! indispensable! reconocer!que!existen! límites!naturales!a! los! servicios!medioambientales! provistos! por! los! diferentes! ecosistemas! mundiales,! y! que! el! uso!excesivo!de!ellos!y!su!detrimento!tienen!varias!implicaciones!complejas!no!solamente!en!el!aspecto!ambiental!y!ecológico,!sino!en!el!aspecto!social!y!en!el!económico.!El!ecologista!Garrett! Hardin! explica! el! dilema! que! esto! puede! causar! en! su! artículo! de! 1968! para! la!revista!Science!titulado!“La*Tragedia*de*los*Comunes.”*Hardin!ejemplifica!utilizando!como!escenario!un!pastizal!compartido!entre!varios!pastores!que!hacen!uso!de!él!para!alimentar!a!un!número!dado!de!animales!para!la!ganadería;!pero!cuando!se!dan!cuenta!que!todavía!hay!espacio!en!el!pastizal!para!ser!consumido,!entonces!cada!uno!incrementa!sus!cabezas!de! ganado,! expandiéndose! y! sobrepasando! la! capacidad! del! pastizal! para! proveer!alimento! suficiente! a! todos! los! que! dependen! de! este! bien.! Esta! sobreexplotación! trae!como!consecuencia!la!erosión!del!suelo!y!desaparición!del!pasto!que!causa!la!muerte!de!todo!el!ganado,!afectando!la!actividad!económica!y!medio!de!ingreso!de!los!pastores!y!por!lo! tanto! su! calidad! de! vida! y! nivel! de! bienestar,! que! podrían! traer! como! consecuencia!conflictos! sociales.! En! este! ejemplo! presentado! por! Hardin,! el! pastizal! es! tratado!equivocadamente! como! un! bien! público! puro! del! que! goza! cada! pastor! sin! excluir! ni!disminuir! el! consumo! de! los! demás.! Sin! embargo,! la! racionalidad! de! cada! individuo! no!permite!que!la!acción!colectiva!de!los!pastores!genere!un!uso!eficiente!del!pastizal!sino!al!contrario,!genera!rivalidad!y!exclusión!de!algunas!cabezas!ganado!para!pastar.!Esto!sucede!cuando! no! existe! un! control! para! el! uso! de! este! bien,! como! el! economista! y! sociólogo!Mancur!Olson!lo!menciona!en!su!libro,!“La*Lógica*de*la*Acción*Colectiva”:!

“Indeed,*unless*the*number*of*individuals*in*a*group*is*quite*small,*or*unless*there*is*coercion*or*some*other*special*device*to*make*individuals*act*in*their*common*interest,*

rational,*selfKinterested*individuals*will*not*act*to*achieve*their*common*or*group*interests.”**

Aplicando! lo! que! dice! Olson! al! mismo! ejemplo! del! pastizal;! si! existieran! algunos!mecanismos! de! control! para! los! pastores! como! el! número! de! cabezas! de! ganado! por!individuo,! el! terreno! disponible! para! pastar,! el! tiempo! y! los! costos! de! recuperación! del!pastizal,! ! se! lograría! cumplir! con! el! objetivo! o! interés! común! del! grupo! de! pastores.! El!objetivo!común!es!contar!con!el!insumo!principal!de!alimento!para!su!ganado!sin!que!los!costos!de!obtenerlo!sean!mayores!a!éste!y!continuar!trabajando!y!siendo!una!fuente!de!ingresos!para!sí!mismo!y!para!su!familia.!En!resumen,!el!objetivo!común!es!que!el!pastizal!sea! sustentable,! es! decir,! que! su! uso! sea! eficiente! en! cualquiera! de! los! tres! sistemas!mencionados!anteriormente!(el!ecológico,!el!económico!y!el!social)!y!en!las!interacciones!entre!los!mismos.!!Con!el!paso!del!tiempo,!estos!tres!pilares!de!la!sostenibilidad!han!empezado!a!abordarse!dentro! de! las! empresas! a! través! de! departamentos! o! áreas! de! sustentabilidad! y/o! de!responsabilidad!social!corporativa.!La!Comisión!Europea!(2002)!definió!la!Responsabilidad!Social! Corporativa! como! “un* concepto* en* que* las* compañías* integran* preocupaciones*sociales*y*ambientales*en*las*operaciones*de*su*negocio*y*en*su*interacción*con*las*partes*

IR AL ÍNDICE

! 13!

interesadas.”!Las!empresas!están!empezando!a!invertir!más!recursos!en!proveer!servicios!que!originalmente!se!consideraban!como!bienes!públicos!responsabilidad!del!gobierno!de!cada!país!y!en!disminuir!las!externalidades!negativas!causadas!por!sus!actividades.!Más!de!la!mitad!de!las!250!compañías!de!Fortune*Global!tienen!Reportes!de!Sustentabilidad!o!de!Responsabilidad! Social! Corporativa! donde! detallan! las! actividades! que! realizan! en! estos!temas.!(KITZMUELLER!&!SHIMSHACK,!2012)!

!

Lo!anterior!ya!ya!es!una!tendencia!en!los!principales!negocios!a!nivel!internacional!pues!se!ha! visto! que! el! buscar! que! los! beneficios! ecológicos! y! sociales! formen! parte! del!componente! integral!de! los!negocios,!no!está!peleado!con!maximizar!utilidades!y!contar!con! beneficios! económicos.! (KITZMUELLER! &! SHIMSHACK,! 2012)! Muchas! veces! los! beneficios! se!reflejan!en!utilidades!adicionales!así!como!ahorros!considerables!en!costos!de!producción,!distribución,!empaque,!materia!prima,!energía,!entre!otros.!También!se!puede!beneficiar!la! imagen! de! la! compañía! ante! los! consumidores,! proveedores! y! clientes! reflejando! la!responsabilidad!social!de!la!empresa.!Pero!el!mayor!beneficio!es!asegurar!la!continuidad!del! negocio! para! el! mediano! y! largo! plazo.! Esta! permanencia! no! se! realizará! sin! una!postura! empresarial! de! protección! al! medio! ambiente,! a! la! sociedad! y! por! lo! tanto!beneficiando!a!la!economía.!Por!ejemplo,!un!mal!manejo!del!agua!en!el!presente!resultará!para!las!refresqueras!en!la!necesidad!de!encontrar!medios!alternativos!para!obtener!agua!limpia!en!un! futuro.!Por!ello!diversas!compañías!están!creando! iniciativas!basadas!en!el!principio!del!desarrollo!sostenible!para!sus!planes!operativos,!de!manera!que!planeen!más!allá!de!sus!intereses!a!corto!plazo.!!!Algo!similar!se!está!presentando!en!las!instituciones!financieras!aunque!un!tanto!atrasado!por! la! percepción! de! que! la! banca! es! una! “industria! limpia”! y! que! la! preocupación! e!intervención! en! asuntos! sociales! o! ambientales! de! sus! clientes! implicaría! entrometerse!demasiado!en!sus!asuntos.!Sin!embargo,!el!rol!de!los!bancos!en!el!desarrollo!sostenible!es!significativo! debido! al! papel! de! intermediarios! que! juegan! en! la! sociedad.! Todos! los!financiamientos!autorizados!implican!algún!nivel!de!riesgo!social!y/o!ambiental!que!podría!traducirse!en!un!riesgo!o!impacto!financiero;!por!ejemplo,!afectando!la!capacidad!de!pago!del!cliente!y!la!posibilidad!para!que!éste!pueda!darle!continuidad!a!su!negocio,!resultando!en!pérdidas!para! la! institución!que!otorgó!el! financiamiento.!Otros! impactos! financieros!que!podrían! surgir! son! la! falta!de! ingresos!y!disminución!de! liquidez!del! cliente,! incluso!hasta!la!quiebra,!por!afectaciones!a!su!imagen!y!reputación!derivados!de!daños!causados!al!medio!ambiente!o!a!la!sociedad!(sus!consumidores,!proveedores!o!partes!interesadas);!esto! afecta! directamente! a! la! institución! financiera! debido! a! la! relación! con! el! cliente!como! su! fuente! de! financiamiento.! Estas! consecuencias! pueden! presentarse! como!eventos! separados! o! en! conjunto,! sin! embargo,! para! lograr! una! identificación! inicial! y!gestión! de! riesgos! socio1ambientales! efectiva! de! los! créditos! otorgados,! es! necesario!establecer! un! Sistema! de! Gestión! Socio1Ambiental! que! identifique,! revise,! analice! y!administre!estos!temas!basados!en!las!prioridades!estratégicas!de!la!IFC!y!en!los!Principios!de!Ecuador.!Ambas!organizaciones!buscan!asesorar!a!las!instituciones!financieras!y!así!ser!el!medio!entre!ellas!y! las!empresas!para! lograr!un!desarrollo!sostenible!en! los!países!en!vías!de!desarrollo!así!como!los!desarrollados.!!

IR AL ÍNDICE

! 14!

IV.!¿Qué!es!un!Sistema!de!Gestión!Socio@Ambiental?!!!El! término!en! inglés!es!conocido!como!Social!and!Environmental!Management!System!y!abreviado!como!SEMS!o!ESMS,! si! se! invierten! las!dos!primeras!palabras.!Consiste!en!un!“conjunto*de*procedimientos*y*procesos*administrativos*que*permiten*a*una*organización*analizar,* controlar* y* reducir* los* impactos* sociales* y* ambientales* de* sus* actividades,*productos*o* servicios.”(EBRD,!2013)!Puede!ser!útil!para!organizaciones!de!cualquier! tamaño!ya! sea! del! sector! público! o! privado! pues! evalúan! los! objetivos! corporativos! de!mejora,!mitigación!de!riesgos!y!reducción!de!impactos,!así!como!las!iniciativas!para!llegar!a!ellos.!Un!SEMS!se!encarga!también!de!monitorear!continuamente!los!programas!propuestos,!el!alcance!de!los!objetivos!y!el!cumplimiento!de!los!requerimientos!legales;!crea!conciencia!y!sensibiliza! a! los! empleados! y! clientes! con! respecto! a! las! políticas! y! metas! de! la!organización,!y!apoya!en!la!identificación!de!oportunidades!de!mejora.!Principalmente,!un!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!provee!las!herramientas!para!administrar!eficiente!y!efectivamente! los! impactos! que! una! organización! tiene! en! el! medio! ambiente! y! la!sociedad,!y!los!efectos!que!éstos!puedan!tener!en!la!economía.!Pero!esto!no!siempre!es!del! interés! para! las! organizaciones! y! para! una! institución! financiera! es!mucho!más! fácil!desligarse! de! las! actividades! de! sus! clientes! considerando! que! no! son! las! que!directamente! las! llevan! a! cabo! al! ser! intermediarios! financieros.! Por! ello! es! importante!señalar!los!beneficios!de!implementar!un!SEMS!que!han!incentivado!a!diversos!bancos!a!nivel! internacional.!Estos!beneficios!son!plasmar!una!imagen!y!presencia!positiva!ante!el!público! ya! que! un! SEMS! implica! un! alto! compromiso! de! la! promoción! del! desarrollo!sustentable!dentro!de!la!institución!y!puede!mejorar!las!relaciones!públicas!de!la!misma.!Un!SEMS!también!puede! influir! internamente!en! los!bancos!o! instituciones!financieras!a!través!de!los!empleados!al!mejorar!la!comunicación!entre!ellos,!generar!un!ambiente!de!participación,! pro1actividad! y! cooperación,! y! promover! el! análisis! socio1ambiental!profundo!para!relacionarlo!al!análisis!financiero.!Pero!es!muy!importante!recalcar!que!al!considerar!cualquier!asunto!social!o!ambiental!en!sus!negocios!y!operaciones!a!través!del!SEMS,!los!beneficios!que!se!pueden!generar!para!la!institución!no!son!sólo!a!través!de!la!imagen!externa!y!los!procesos!internos,!sino!que!todo!lo!anterior!sumado!a!los!resultados!y!monitoreo!de!los!proyectos,!pueden!traducirse!en!beneficios!económicos!como!ahorro!de!costos,!reducción!de!riesgos!financieros!y!un!incremento!en!la!eficiencia!operativa.!!!La! implementación! exitosa!de!un! sistema!de! gestión! como!éste,! se! logrará! a! través! del!seguimiento!de!ciertos!criterios,!normas!y!recomendaciones!diseñadas!y!recopiladas!por!la! Corporación! Financiera! Internacional! y! la! Asociación! de! Principios! de! Ecuador.! Estas!reglamentaciones! y! pasos! son! utilizados! como! base! para! el! análisis! de! riesgo! socio1ambiental! y! evaluación! de! proyectos! en! algunos! bancos! de! desarrollo! como! el! Banco!Interamericano! de!Desarrollo3!y! su! filial,! la! Corporación! Interamericana! de! Inversiones,4!así!como!para!proyectos!del!Banco!Europeo!para!Reconstrucción!y!Desarrollo.5!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!3!Inter\American!Development!Bank:!Fundado!en!1959,!con!48!países!miembros;! tiene!sus!oficinas!en!Washington,!DC!y!es! la!

principal! fuente! de! financiamiento! para! proyectos! de! desarrollo! en! América! Latina! y! el! Caribe.! Provee! financiamientos! para!

IR AL ÍNDICE

! 15!

V.!International!Finance!Corporation!!Como! se! ha!mencionado! anteriormente,! para! que! el! diseño! y! la! implementación!de!un!SEMS!permita!que!el!monitoreo!y!la!gestión!del!mismo!sean!funcionales,!se!recomienda!a!toda!institución!financiera!que!se!base!en!los!criterios,!normas,!guías!y!recomendaciones!establecidas! por! la! Corporación! Financiera! Internacional! (IFC).! Esta! institución!internacional,!afiliada!al!Grupo!del!Banco!Mundial,!fue!creada!en!1956!gracias!a!la!idea!de!Robert! L.! Garner,! uno! de! los! primeros! ejecutivos! del! Banco! Mundial,! debido! a! su!preocupación! sobre! el! rol! que! las! empresas! privadas! podían! jugar! en! el! desarrollo!internacional.!Actualmente!la!IFC!cuenta!con!184!países!miembros!(Ver!Anexo!1)!y!se!ocupa!de!inversiones! realizadas!en!el! sector!privado!de!países!en!desarrollo,!es!decir,! trabaja!con!intermediarios!financieros!en!estos!países!para!fortalecer!a!las!instituciones!financieras!y!los!sistemas!financieros!globales!y!que!así!ejerzan!papeles!constructivos!en!el!crecimiento!económico.!!!El!asociarse!con!intermediarios!financieros!le!ha!permitido!apoyar!a!más!micro,!pequeñas!y!medianas!empresas!ya!que!de!otra!manera!la!IFC!tendría!que!hacerlo!por!su!cuenta.!Esto!sobre!todo!ha!sido!un!gran!apoyo!para!las!PyMEs!en!mercados!emergentes!ya!que!es!muy!difícil! que! éstas! consigan! financiamientos;! sin! embargo,! solamente! en! el! 2012! se!financiaron! a! 25! millones! de! individuos! y! a! 1.5! millones! de! PyMEs! por! medio! de!instituciones!financieras.!(IFC,!2012)!!Así! como! en! los! mercados! desarrollados,! la! IFC! brinda! asesoría! a! las! instituciones!financieras! de! países! en! desarrollo! para! apoyarles! en! el! análisis! de! riesgo! social! y!ambiental! de! sus! proyectos! de! financiamiento.! Esta! asesoría! también! incluye! ciertos!procedimientos!para!mitigar!los!riesgos!socio1ambientales!posibles!que!podrían!derivarse!en! riesgos! financieros,! y! llevar! a! cabo! una! administración! efectiva! y! estructurada! por!medio!de!la!implementación!y!el!desarrollo!de!un!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!que!está!basado!en!las!políticas!y!normas!de!la!IFC.!****

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!ONG’s,! empresas! del! sector! privado! y! para! el! sector! público! (Gobiernos! centrales,! estatales! y! municipales).! Fuente:#

http://www.iadb.org/en/aboutOus/aboutOtheOinterOamericanOdevelopmentObank,5995.html#

4!Inter\American! Investment! Corporation! (IIC):! Institución!miembro! del! Grupo! del! Banco! Inter\Americano! de! Desarrollo! que!

promueve!el!desarrollo!económico!del!sector!privado!en!América!Latina!y!el!Caribe,!con!especial!atención!a!las!PYME.!Ayuda!a!

agilizar! los!procesos!de!gestión!en! las!empresas,!proporciona! financiamiento!en! formas!de! inversiones!de!capital,!préstamos!y!

garantías.!Fuente:#http://www.iic.org/es/sobreOlaOcorporaciónOinteramericanaOdeOinversiones#

5!European! Bank! for! Reconstruction! and! Development! (EBRD):! Este! banco! fue! fundado! por! 64! países! y! 2! organizaciones!

intergubernamentales,!establecido!!a!partir!de!la!caída!del!Muro!de!Berín!en!1989,!con!oficinas!en!Londres!desde!1991.!Funciona!

como!inversionista!de!proyectos!financiando!bancos,! industrias!y!negocios!nuevos!o!ya!existentes,!participando!en!diálogos!de!

políticas!y!proveyendo!servicios!de!asesoría!a!empresas.!Fuente:#http://www.ebrd.com/pages/about.shtml!

IR AL ÍNDICE

! 16!

Marco!de!sostenibilidad!!El!marco!de!sostenibilidad!de! la! IFC!comprende! las!políticas!y!normas!de! la!corporación!por!medio!de!las!cuales!se!hace!la!gestión!de!riesgo!con!un!enfoque!estratégico!hacia!el!desarrollo!sostenible.!!Las!políticas!y!normas!del!marco!de!sostenibilidad!de!la!IFC!son!las!siguientes:!!

• Política! sobre! Sostenibilidad! Ambiental! y! Social:! describe! los! compromisos,! las!funciones!y!las!responsabilidades!de!la!IFC!en!materia!de!sostenibilidad!ambiental!y!social.!!!

• Política! sobre! Acceso! a! la! Información! de! la! IFC:! Este! documento! establece! las!obligaciones! institucionales! que! la! IFC! tiene! respecto! a! la! divulgación! de! sus!servicios! de! inversión! y! asesoramiento.! La! política! define! el! alcance! de! la!información!disponible!para!el!público!ya!sea!como!una!cuestión!de!rutina!o!como!una!petición.!Principalmente!refleja!el!compromiso!de!la!IFC!hacia!la!transparencia!y!la!gobernabilidad!en!sus!operaciones.!!

• Normas! de! Desempeño:! están! destinadas! para! ayudar! a! los! clientes! en! la!identificación,! prevención,!mitigación! y!manejo! de! los! riesgos! e! impactos! como!forma!de!hacer! negocios! de!manera! sostenible.! En! estas! normas! ahondaré!más!adelante! debido! a! que! son! las! que! sirven! como! base! para! el! análisis! de! riesgo!socio1ambiental.!

!La!IFC!utiliza!el!marco!de!sostenibilidad!junto!con!otras!estrategias,!políticas!e! iniciativas!en! la! conducción! de! sus! actividades! comerciales,! con! el! propósito! de! alcanzar! sus!objetivos!de!desarrollo!generales.!!

Normas!de!desempeño!!

Las!normas!de!desempeño!(IFC,!2012)!definen!los!estándares!que!deben!respetarse!durante!todo!el!ciclo!de!inversión,!los!objetivos!y!requisitos!para!prevenir!y!minimizar!los!riesgos!e!impactos! que! exigen! especial! atención! como! los! riesgos! para! los! trabajadores,! las!comunidades!afectadas!y!el!medio!ambiente.!También!definen!métodos!de!compensación!para! los! casos! en! los! que! persistan! impactos! residuales.! La! IFC! exige! que! sus! clientes!apliquen!estas!ocho!normas!para!manejar!los!riesgos!e!impactos!ambientales!y!sociales,!a!fin!de!mejorar!las!oportunidades!de!desarrollo:!

Norma!de!Desempeño!1:!Evaluación!y!manejo!de! los!riesgos!e! impactos!ambientales!y!sociales.! Esta! norma! se! aplica! a! todos! los! proyectos! pues! establece! la! importancia! de!evaluar! para! identificar! los! impactos,! riesgos! y! oportunidades! socio1ambientales! de! los!mismos.! Establece! también! la! importancia! de! buscar! una! participación! comunitaria!

IR AL ÍNDICE

! 17!

efectiva! basada! en! la! divulgación! de! la! información! del! proyecto! y! la! consulta! con! las!comunidades!locales!en!los!temas!que!las!afectan!directamente!y!un!manejo!por!parte!del!cliente!sobre!el!desempeño!ambiental!y!social!durante!todo!el!transcurso!del!proyecto.!De!esta!manera!se!garantiza!que!los!proyectos!tienen!un!buen!rendimiento!socio1ambiental!pues!al!identificar!los!posibles!riesgos!e!impactos!éstos!podrán!ser!controlados!para!evitar!que!se!traduzcan!en!pérdidas!financieras.!

Norma!de!Desempeño!2:!Trabajo!y!condiciones! laborales.!Esta!norma!revisa!que!en!los!proyectos!a!financiarse!existan!buenas!relaciones!entre!la!gerencia!y!los!trabajadores,!es!decir,! que! no! haya! discriminación,! que! haya! igualdad! de! oportunidades,! que! las!condiciones! de! trabajo! sean! saludables! y! seguras,! que! exista! un! trato! justo! a! los!empleados,! etc.! Los! requisitos! estipulados! por! esta! norma,! surgen! a! partir! de!convenciones! e! instrumentos! internacionales! como! la! Organización! Internacional! del!Trabajo! (OIT)! y! la! ONU.6!El! objetivo! de! revisar! que! los! proyectos! cumplan! con! estos!requisitos! es! para! no! poner! en! peligro! el! proyecto! del! cliente! por! la! diminución! del!compromiso!de!los!trabajadores!y!por!lo!tanto!comprometer!el!financiamiento!otorgado!por!la!institución!financiera.!!

Norma! de! Desempeño! 3:! Eficiencia! del! uso! de! los! recursos! y! prevención! de! la!contaminación.! Busca! promover! un! uso! más! sostenible! y! eficiente! de! los! recursos!necesarios!para!un!proyecto,! fomentando! tecnologías! y!prácticas! internacionales!que! le!sean! útiles! a! las! empresas! con! proyectos! financiados! por! el! banco.! De! esta!manera,! la!institución! financiera! sirve! como! intermediario! para! que! las! empresas! que! consideren!adoptar!estas!medidas!eviten!o!minimicen!los! impactos!que!sus!proyectos!puedan!tener!en!el!medio!ambiente!y!en!la!salud!humana.!Estos!impactos!pueden!ser!la!contaminación!del!aire,!agua!o!suelo,!o!consecuencias!por!el!uso!excesivo!de!agua!y! la! falta!de!manejo!eficiente! de! energía! y! de! residuos;! derivados! de! las! actividades! del! proyecto! de! algún!cliente.!

Norma!de!Desempeño!4:!Salud!y!seguridad!de!la!comunidad.!Las!actividades!de!algunos!proyectos! desarrollados! por! clientes! pueden! tener! efectos! negativos! en! la! comunidad.!Éstos!son!los!que!esta!norma!busca!anticipar,!evitar!o!minimizar,!ya!que!pueden!impactar!en!cuestiones!de!salud!y!seguridad,!que!en!lugares!donde!hay!o!ha!habido!conflictos,!se!corre! el! riesgo! de! generar! tensión! o! que! resurjan! situaciones! sensibles! que! podrían!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

6!Los!convenios!son:!El#Convenio#No#87#de#la#OIT#sobre#la#Libertad#Sindical#y#la#Protección#del#Derecho#de#Sindicación.!El#Convenio#No#98#de#la#OIT#sobre#el#Derecho#de#Sindicación#y#de#Negociación#Colectiva.!El!Convenio!No!29!de!la!OIT!sobre!el!Trabajo!Forzoso.!

El#Convenio#No#105#de#la#OIT#sobre#la#Abolición#del#Trabajo#Forzoso.!El#Convenio#No#138#de#la#OIT#sobre#la#Edad#Mínima#(de#Empleo).!El!Convenio!No!182!de!la!OIT!sobre!las!Peores!Formas!de!Trabajo!Infantil.!

El!Convenio&No&100&de&la&OIT&sobre&Igualdad&de&Remuneración.!El#Convenio#No#111#de#la#OIT#sobre#la#Discriminación#(Empleo#y#Ocupación).!Convención)de)las)Naciones)Unidas)sobre)los)Derechos)del)Niño,)artículo)32.1.!Convención)Internacional)de)las)Naciones!Unidas'sobre'la'Protección'de'los'Derechos'de'Todos'los'Trabajadores'Migratorios'y'sus!Familias.!

IR AL ÍNDICE

! 18!

detener!el!proyecto!y!su!viabilidad!financiera.!Por!lo!anterior,!esta!norma!se!centra!en!la!responsabilidad! que! tiene! el! cliente! de! garantizar! la! salvaguardia! del! personal! y! las!propiedades!de!acuerdo!a!principios!relevantes!de!Derechos!Humanos!asegurando!que!los!posibles!riesgos!e!impactos!de!las!actividades!del!cliente!están!cubiertos.!

Norma! de! Desempeño! 5:!Adquisición! de! tierras! y! reasentamiento! involuntario.! Todo!proyecto! que! implique! adquisición! de! tierra! o! la! restricción! de! su! uso! puede! impactar!social!o!económicamente!a!las!comunidades!que!habitan!o!usan!dichas!tierras.!Esta!norma!busca!evitar!o!reducir!al!mínimo,!desplazamientos!físicos!por!la!pérdida!y!reubicación!de!vivienda,!como!económicos!por!la!pérdida!de!fuentes!de!ingreso!o!medios!de!subsistencia.!Propone! que! se! divulgue! información! del! proyecto! con! los! afectados,! así! como! una!correcta! consulta! y! participación! informada! de! los! mismos! ya! que! esta! investigación!profunda!permite!al!cliente!explorar!alternativas!para!el!diseño!del!proyecto,!establecer!la!indemnización! para! los! afectados! o! restablecerles! sus! condiciones! de! vida! y!medios! de!subsistencia.! En! base! a! esta! norma,! se! le! recomienda! a! los! clientes! negociar! y! formar!acuerdos!aún!teniendo!los!medios!legales!para!adquirir!la!tierra!sin!consentimiento!de!los!que! habitan! en! ella! o! la! usan,! ya! que! de! lo! contrario,! pueden! surgir! conflictos! que!detengan! el! proyecto! o! generen!mayores! costos! para! el! cliente! y! por! lo! tanto! para! la!institución!financiera.!!!

Norma!de!Desempeño!6:!Conservación!de! la!biodiversidad!y!manejo! sostenible!de! los!recursos! naturales! vivos.! El! principio! de! esta! norma!es! fomentar! que! los! clientes! de! la!institución! financiera! conozcan! la!manera! sostenible!de!gestionar! los! recursos!naturales!vivos! y!mitigar! el! impactos! sobre! ellos! por!medio! de! sus! proyectos.! Esto! lo! propone! a!través! de! la! integración! de! mejores! prácticas! en! los! procesos! de! los! clientes! para! un!manejo!sostenible!de!todos!los!servicios!eco1sistémicos.!Es!importante!recalcar!que!estos!servicios! de! los! ecosistemas!benefician! a! las! empresas! tanto! como!a! las! personas,! y! en!caso! de! impactos! frecuentes! o! desmedidos! en! la! biodiversidad,! que! es! la! que! sustenta!estos! servicios,! se! podría! perjudicar! la! provisión! de! los! mismos.! Esto! último! no! sólo!implicaría! consecuencias! sociales! sino! principalmente! económicas! afectando!directamente!a!cualquier!organización!y!por!lo!tanto!a!los!intermediarios!financieros.!!

Norma! de! Desempeño! 7:! Pueblos! indígenas.! Los! pueblos! indígenas! generalmente! son!más!vulnerables!a! los! impactos!de! las!actividades!de!diversos!proyectos.!Esto!se!debe!al!uso,!ocupación!y!modificación!de!sus!tierras!y/o!recursos!para!los!mismos!proyectos,!y!a!que!en!muchos!casos!su!situación!económica,!social!y!jurídica!no!les!permite!defender!sus!derechos! e! intereses! y! mucho! menos! participar! en! el! desarrollo! y! los! beneficios! del!proyecto.!Lo!que!esta!norma!busca!es!que!el!cliente!de!la!institución!financiera!anticipe!y!evite!o,!si!no!es!posible,!minimice!impactos!adversos!en!las!comunidades!indígenas.!Esto!lo!recomienda!a!través!de!asegurar!su!consentimiento!previo!sobre!el!proyecto!en!base!a!una! consulta! y! divulgación! de! información! del! mismo,! haciéndolos! partícipes,!estableciendo! y! manteniendo! una! relación! con! ellos! y! promoviendo! oportunidades! de!desarrollo!sostenible!que!sea!congruente!con!su!cultura.!Se!sugieren!este!tipo!de!medidas!en!los!procesos!de!los!clientes!de!toda!institución!financiera!ya!que!permite!cuantificar!y!

IR AL ÍNDICE

! 19!

asignar!costos!de!los!impactos!que!podrían!surgir!de!un!proyecto!que!no!considere!estas!cuestiones.!

Norma!de!Desempeño!8:!Patrimonio!cultural.!Esta!norma!tiene!como!objetivo!garantizar!que!los!clientes!protejan!y!apoyen!la!conservación!del!patrimonio!cultural!en!caso!de!que!las! actividades! derivadas! del! desarrollo! del! proyecto! financiado! pudieran! afectarlo.!También! promueve! que! en! caso! de! hacer! uso! del! patrimonio! cultural,! se! distribuyan!equitativamente!los!beneficios!obtenidos.!!

Aunque! sea! responsabilidad! del! cliente! gestionar! los! riesgos! e! impactos! sociales! y!ambientales,!con!estas!normas!de!desempeño,! la! institución! financiera!asociada!a! la! IFC!analiza,!monitorea!y!supervisa!que!las!actividades!económicas!que!vaya!a!financiar!tengan!implementados!estos!requerimientos.!Esto!lo!hace!siguiendo!un!conjunto!de!ocho!Notas!de!Orientación,!correspondientes!a!las!ocho!Normas!de!Desempeño,!las!cuales!guían!a!los!clientes! sobre! los! requisitos! comprendidos! en! estas! normas,! incluidos! materiales! de!referencia,!así!como!sobre!buenas!prácticas!de!sostenibilidad!para!ayudarlos!a!mejorar!el!desempeño!del!proyecto.!(IFC,!2012)!

Lista!de!exclusión!!La!Lista!de!Exclusión!de!la!IFC!define!los!tipos!de!proyectos!que!la!IFC!no!financia!y!que!por!lo!tanto!tampoco!las!instituciones!financieras!asociadas.!Estos!proyectos!son!los!siguientes:!(IFC,!2012)!!!!!

• Producción!de!cualquier!producto!o!comercio!en!cualquier!actividad!considerada!ilegal!en!la!legislación!del!país!receptor!o!en!acuerdos!internacionales,!o!sujetos!a!prohibiciones! internacionales,! como! productos! farmacéuticos,! plaguicidas! o!herbicidas,! sustancias! que! agotan! la! capa! de! ozono,! productos! que! contengan!bifenilos! policlorados,! productos! de! fauna! o! flora! silvestres! o! productos!reglamentados! conforme! a! lo! dispuesto! en! la! Convención! sobre! el! Comercio!Internacional!de!Especies!Amenazadas!de!Fauna!y!Flora!Silvestres! (CITES,!por!sus!siglas!en!inglés).!

• Producción!o!comercialización!de!armas!y!municiones!• Producción!o!comercialización!de!bebidas!alcohólicas!(excepto!cerveza!y!vino)!• Producción!y!comercialización!de!tabaco!• Juegos!de!azar,!casinos!y!empresas!equivalente!• Producción! o! comercialización! de!materiales! radioactivos.! Esto! no! se! aplica! a! la!

compra!de!equipo!médico,!equipos!de!control!(medición)!de!calidad!o!de!cualquier!equipo! cuya! fuente! radioactiva! sea! insignificante! o! esté! suficientemente!resguardada,!a!juicio!de!la!IFC.!

• Producción!o!comercio!de!fibras!de!asbestos!no!protegidas.!Esto!no!se!aplica!a!la!compra!y!uso!de!cemento!en!planchas!cuyo!contenido!de!asbestos!es! inferior!al!20%.!!

IR AL ÍNDICE

! 20!

• Pesca!de!enmalle!y!deriva!en!el!medio!marino!con!redes!de!más!de!2.5!kilómetros!de!largo.!

• Producción! o! actividades! que! impliquen! alguna! forma! de! trabajo! forzoso 7!perjudicial!o!que!constituya!explotación,!o!de!trabajo!de!menores!perjudicial.8!

• Operaciones!de!explotación!forestal!o!la!adquisición!de!equipos!para!la!extracción!de!madera!en!bosques!húmedos!tropicales!de!carácter!primario.!!

• Producción! o! comercialización! de! madera! u! otros! productos! silvícolas! que! no!procedan!de!bosques!sujetos!a!ordenación!sostenible.!

• Producción,! comercio,! almacenamiento! o! transporte! de! grandes! cantidades! de!productos! químicos! peligrosos,! o! utilización! a! escala! comercial! de! productos!químicos! peligrosos.! Entre! éstos! se! incluyen! la! gasolina,! el! queroseno! y! otros!productos!derivados!del!petróleo.!!

• Producción!o!actividades!que!invaden!las!tierras!de!propiedad!de! las!poblaciones!indígenas! o! que! han! sido! obtenidas! por! éstas! mediante! adjudicación,! sin! el!consentimiento!plenamente!documentado!de!dichas!poblaciones.!!

Para! cada! país,! se! pueden! hacer! algunas!modificaciones! en! la! lista! de! exclusiones! pero!esto!solamente!después!de!efectuar!una!prueba!de!plausibilidad!que!compruebe!que!ese!cambio!podría!tener!importantes!efectos!en!el!desarrollo!del!país!en!cuestión.!(i.!e.!En!el!caso!de!México,!en!la!producción!y!comercio!de!bebidas!alcohólicas!se!podría!incluir!como!excepción! al! Tequila! o! alguna! otra! bebida! tradicional! y! con! denominación! de! origen,!debido!a!la!importancia!cultural!que!éstas!pueden!tener).!!

Guías!sobre!medio!ambiente,!salud!y!seguridad!!Las! guías! sobre! medio! ambiente,! salud! y! seguridad! son! documentos! públicos! de!referencias!técnicas!con!ejemplos!generales!o!específicos!de!buenas!prácticas!industriales!a! nivel! internacional! (GIIP,! por! sus! siglas! en! inglés).! Contienen! niveles! de! desempeño! y!medidas! normalmente! aceptadas! por! la! IFC! que! son! consideradas! como! factibles! en!instalaciones! nuevas! a! costos! razonables! y! con! tecnología! existente.! Estas! guías! son!utilizadas! por! miembros! del! Grupo! del! Banco! Mundial,! la! IFC,! instituciones! financieras!asociadas! y! otros! bancos! de! desarrollo! como! fuentes! de! información! técnica! para! la!evaluación!de!proyectos.! Se!pretende!que! sean! “documentos! vivos,”! es!decir,! que! sean!actualizadas!y!editadas!constantemente!según!el!desarrollo!de!cada!industria!y!los!riesgos!que!puedan!surgir!en!ella.!!Entre!estas!guías!publicadas!por!la!IFC,!se!pueden!encontrar!las!guías!generales,!las!cuales!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!7!Por! “trabajo! forzoso”! se! entiende! todo! trabajo! o! servicio! no! realizado! en! forma! voluntaria,! que! se! obliga! a! una! persona! a!

efectuar!bajo!amenaza!de!fuerza!o!castigo.!

8!Por! “trabajo! de! menores! perjudicial”! se! entiende! todo! empleo! de! niños! que! constituya! explotación! económica,! o! que!

probablemente!sea!peligroso!o! interfiera!en! la!educación!del!niño,!o!sea!perjudicial!para! la!salud!de!éste,!o!para!su!desarrollo!

físico,!mental,!espiritual,!moral!o!social.!

IR AL ÍNDICE

! 21!

contienen!información!transversal!sobre!cuestiones!de!salud,!medio!ambiente!y!seguridad!que! puede! ser! aplicable! a! todos! los! sectores! de! la! industria;! para! los! cuales! también!existen! guías! específicas! y! detalladas! que! se! clasifican! en!diversos! sectores! industriales.!Todos!estos!subsectores!y!los!temas!que!tratan!sus!guías!técnicas!los!he!sintetizado!para!darnos! idea! de! los! riesgos! que! representa! cada! industria! ya! que! para! cada! sector! y!subsector!existen!algunos!que!son!comunes!y!deben!tratarse!de!cierta!manera!así!como!existen!riesgos!que!sólo!pueden!suceder!en!algunas!actividades!y!que!deben!de!tratarse!muy!puntualmente:!!Industria!de!agro@negocios!y!producción!alimenticia!Este!sector!industrial!ha!tenido!múltiples!impactos!en!el!medio!ambiente!y!en!la!sociedad!a! lo! largo!de! la!historia.!La!agricultura!y!ganadería!representan!un!gran!porcentaje!de! la!transformación!del!territorio!mundial!y!el!cambio!de!uso!de!suelo;!solamente!en!México!el!28%!del!territorio!nacional!se!ha!convertido!en!terrenos!agrícolas,!ganaderos,!pesqueros,!urbanos,!etc.(SEMARNAT,!2012)!Esta!expansión!acelerada!de!actividades!humanas!en! todo!el!mundo! y! el! incremento! en! la! demanda! de! recursos! y! espacio! para! satisfacer! las!necesidades!de!la!población,!han!ocasionado!la!pérdida!de!ecosistemas!y!biodiversidad,!el!deterioro! del! suelo! por!medio! de! la! erosión! o! infiltración! de!materiales! peligrosos! que!llegan! a! los! mantos! acuíferos! contaminando! el! agua! y! por! lo! tanto! afectando! la! salud!humana.!!Por!lo!anterior,!la!IFC!ha!creado!guías!que!contienen!información!relevante!en!cuestiones!del! medio! ambiente! que! se! deben! tener! en! cuenta! como! el! manejo! de! residuos,!materiales!peligrosos,!aguas!residuales,!emisiones!al!aire,!enfermedades!animales,!uso!de!plaguicidas,!impactos!ecológicos!y!el!manejo!de!recursos!hídricos.!Pero!también!contienen!recomendaciones!para!que!el!cliente!esté!al!pendiente!de!medidas!de!higiene!y!seguridad!para!sus!trabajadores!así!como!para!la!comunidad,!quienes!pueden!estar!sujetos!a!riesgos!físicos,!espacios!reducidos,!exposición!a!sustancias!de!origen!químico!o!agentes!biológicos!y/o!patógenos,!exposición!a!olores!desagradables,!impactos!por!el!manejo!de!la!seguridad!alimentaria,! entre! otros.! Todas! estas! medidas! y! recomendaciones! son! tratadas!específicamente! para! cada! subsector! industrial! referente! a! agro1negocios! y! a! la!producción! de! alimento! como:! producción! de! ganado! y! aves! de! corral;! cultivos! de!plantación! y! cultivos! anuales;! procesamiento! de! aceite! vegetal,! productos! lácteos,!pescado,! aves! de! corral,! carne! y! de! alimentos! y! bebidas;! acuicultura! y! fabricación! de!azúcar!y!cerveza.!

Industria!forestal!Las! guías! técnicas! para! los! subsectores! de! la! industria! forestal! contienen! procesos!recomendados! para! industrias! de! tableros! y! productos! de! madera! particulada,!aserraderos! y! productos! a! base!de!madera,! operaciones! de! aprovechamiento! forestal! y!para! fábricas! de! pasta! y! papel.! Su! objetivo! es! mantener! la! higiene! y! seguridad! de! los!trabajadores!ya!que!a!parte!de! los!riesgos!físicos!y!químicos,!también!están!expuestos!a!mucho!ruido!y!vibraciones,!polvo!de!madera,!calor,!radiación,!incendios!o!explosiones.!La!comunidad! también! está! expuesta! a! muchos! de! estos! riesgos,! así! como! a! olores!

IR AL ÍNDICE

! 22!

desagradables,! disminución! en! recursos! hídricos,! tráfico! y! sobre! todo! el! impacto! visual!que!causa!la!pérdida!de!un!bosque.!En!cuanto!a!medio!ambiente,!estas!guías!recomiendan!las!prácticas!forestales!sostenibles!que!no!permitan!una!erosión!del!suelo!que!disminuya!su! productividad! o! que! modifique! extremadamente! el! hábitat! y! ocasione! pérdida! de!biodiversidad,! esto! a! través! de! un! manejo! efectivo! de! los! residuos! sólidos! generados,!cualquier!material! peligroso,! las! emisiones! a! la! atmósfera! y! las! aguas! residuales! de! los!procesos!de!deforestación!garantizando!que!se!mantenga!la!calidad!del!agua.!!Industria!de!infraestructura!Este! sector! industrial! se! refiere! a! diversas! actividades! necesarias! para! la! urbanización! y!para! satisfacer! las! necesidades! de! la! población! creciente! que! requieren! de! cierta!infraestructura! como! la! construcción! de! ferrocarriles,! aeropuertos,! carreteras,! zonas!portuarias,! terminales! y! puertos;! terminales! de! productos! de! crudo! y! de! petróleo,!sistemas!de!distribución!de!gas,!gasolineras,!aerolíneas,!transporte!marítimo,!desarrollos!para!telecomunicaciones,!hospitales,!plantas!de!manejo!de!residuos,!desarrollos!turísticos!y!hoteleros!y!toda!la!infraestructura!para!proveer!de!agua!y!saneamiento!a!las!personas.!Los! proyectos! de! este! tipo! implican! grandes! impactos! sociales! y! ambientales.! Por! ello,!estas!guías!contienen!las!mejores!prácticas!para!evitar,!mitigar!o!minimizar!los!riesgos!que!enfrentan! tanto! el!medio! ambiente! como! los! trabajadores! y! las! comunidades! donde! se!realicen!estos!proyectos!o!que!hagan!uso!de!los!servicios!del!mismo.!!!En! el! caso! de! este! sector,! los! riesgos! varían! mucho! ya! que! cada! subsector! implica!actividades!distintas,!pero!algunas!medidas!ambientales!a!considerar!son!el!consumo!de!recursos,! energía! y! agua,! la! generación! de! campos! electro1magnéticos,! las! emisiones! al!aire! y! aguas! residuales! o! pluviales,! el! manejo! de! materiales! peligrosos,! combustible,!petróleo! o! aceite;! así! como! el! manejo! de! residuos! sólidos! municipales,! industriales!peligrosos!o!no!peligrosos.!La!conservación!de!la!biodiversidad!es!un!asunto!importante!a!tomar! en! cuenta! ya! que! puede! verse! afectada! por! la! alteración! y! fragmentación! del!hábitat!terrestre!o!acuático,!los!cuales!también!se!revisan!en!las!guías,!así!como!el!uso!de!plaguicidas!y!fertilizantes.!!!La! seguridad! ocupacional! es! otro! rubro! que! se! puede! consultar! en! estas! guías! pues!sugieren!tomar!medidas!para!evitar!la!fatiga!o!!cansancio!de!los!trabajadores,!accidentes!o!heridas,! considerar! los! espacios! cerrados! o! reducidos! y! los! riesgos! físicos,! químicos! o!biológicos;! también! es! importante! tomar! medidas! para! la! exposición! al! ruido! y!vibraciones,!al!polvo!orgánico!e!inorgánico!y!a!fugas!de!gas!y!explosiones.!Y!aunque!cada!actividad!industrial!tiene!su!enfoque!específico!para!todas!las!recomendaciones,!algunos!subsectores! tienen! medidas! que! no! se! presentan! en! otras! guías! técnicas! como! las! de!hospitales,!donde!los!trabajadores!tienen!mayor!exposición!a!la!radiación!y!a!infecciones!y!enfermedades!en!las!que!deberán!existir!ciertas!medidas!de!seguridad.!En!el!caso!de!los!trabajadores!de! los! ferrocarriles,!éstos!pueden!ser!expuestos!a! la!electrocución,!al! igual!que! los! de! telecomunicaciones! quienes! también! pueden! estar! en! peligro! por! realizar!diversos! trabajos! en! altura.! Finalmente,! todas! las! gasolineras,! quienes! pueden! sufrir! de!alguna!fuga!o!vertido!y!deberán!conocer!las!medidas!que!deben!tomarse!para!evitarlos.!

IR AL ÍNDICE

! 23!

!Y!en!el!caso!de!higiene!y!seguridad!para!la!comunidad,!las!medidas!que!recomiendan!estas!guías!son!la!prevención!de!incendios,!explosiones!o!fugas!de!gas!que!implican!una!gestión!de! seguridad! general! y! operativa! en! todas! las! actividades! industriales;! también!recomiendan! gestionar! el! transporte! de! mercancías! peligrosas! tanto! para! ferrocarriles,!transporte! marítimo! y! aerolíneas,! considerar! seguridad! vial! y! para! los! peatones! en! las!carreteras,!que!exista!seguridad!en!piscinas!para!hoteles!y!desarrollos! turísticos,!que! las!embarcaciones!o!aviones! cuenten! con!dispositivos!de! salvamento;! y! finalmente,!que!en!las!empresas!de!telecomunicaciones!consideren! la!seguridad!en! la!navegación!aérea!y!a!los!animales!silvestres!que!puedan!golpearse!con!antenas,!torres,!etcétera...Esto!último!es!algo!que!debe!considerarse!también!por!las!aerolíneas!y!los!aeropuertos.!!Industria!manufacturera!La!industria!manufacturera!engloba!diferentes!tipos!de!actividades!desde!la!fabricación!de!cemento!y!cal,!vidrio,!cerámica,!artefactos!sanitarios!y!toda!la!extracción!de!materiales!de!construcción! hasta! la! fabricación! de! textiles,! curtido! y! acabado! del! cuero.! Este! sector!industrial! también! incluye! la! fabricación! de! semiconductores! y! otros! componentes!electrónicos,! las!fundidoras,!acerías! integradas,!fusión!y!refinado!de!metales,!fabricación!de!productos!de!caucho,!metal!y!plástico!y!también!a!la!industria!gráfica.!!Todos! estos! subsectores! industriales! implican! riesgos! socio1ambientales! diversos! pero!existen!algunos!riesgos!específicos!para!cada!industria,!como!por!ejemplo!la!radiación!a!la!que! están! expuestos! los! trabajadores! en! fundidoras,! acerías! integradas,! industrias! de!fusión! y! refinado! de! metales,! fabricación! de! cemento! y! cal,! textiles,! industrias! de!productos!de!metal,!plástico,!caucho,!semiconductores!y!otros!componentes!electrónicos.!En! el! caso! de! las! actividades! de! extracción! de! materiales! para! la! construcción,! es!importante! considerar! la! inestabilidad!del! suelo,! el! desmantelamiento! y! las!medidas! de!seguridad!que!hay!para!explosivos.!Otras!medidas!de!higiene!y!seguridad!laborales!están!enfocadas!a!los!campos!electromagnéticos,!los!espacios!reducidos,!la!exposición!al!calor,!al!polvo,!al!ruido!y!a!las!vibraciones;!a!los!riesgos!físicos,!químicos!y!biológicos!que!pueden!enfrentar,!la!electrocución,!los!incendios!y!explosiones,!y!finalmente,!el!consumo!excesivo!de!agua.!Todos!estos!riesgos!también!son!para!la!comunidad!por!lo!que!los!clientes!deben!considerar!no!sólo!medidas!para!sus!trabajadores!sino!otras!externas!que!mitiguen,!eviten!o!minimicen!riesgos!en!estos!temas.!!Existen!cuestiones!medioambientales!en!común!para!todos!los!subsectores!de!la!industria!manufacturera!y!éstos!son!las!emisiones!al!aire,!!el!consumo!de!energía!y!combustibles,!el!manejo! de! aguas! residuales,! residuos! sólidos! y!materiales! peligrosos,! la! transformación!del!suelo!y!el!ruido!que!generen!las!actividades!de!cada!industria.!!Industria!química!Este! sector! industrial! cuenta! con! guías! técnicas! con! las! mejores! prácticas! sociales! y!ambientales! para! clientes! que! realicen! diferentes! actividades! como! fabricar! productos!farmacéuticos! y! biotecnología,! procesar! carbón! o! gas! natural,! producir! oleo1químicos,!

IR AL ÍNDICE

! 24!

fertilizantes!nitrogenados!o!de! fosfato;! fabricar,! formular! y! envasar!plaguicidas,! fabricar!polímeros! derivados! del! petróleo,! productos! orgánicos! derivados! del! petróleo! o! refinar!petróleo;!también!cuenta!con!una!guía!para!la!industria!química!inorgánica!de!producción!y!destilación!de!alquitrán!de!hulla.!!Para! todas! estas! actividades,! se! recomienda! tomar! medidas! para! cuidar! el! medio!ambiente! considerando! las!emisiones!a! la!atmósfera,! las!aguas! residuales,! la! gestión!de!residuos! sólidos! y! peligrosos,! el! manejo! de! materiales! peligrosos,! las! amenazas! a! la!biodiversidad!y!la!bioética.!En!estas!guías!también!existen!medidas!de!higiene!y!seguridad!!para! los! trabajadores! de! cada! industria! así! como! para! las! comunidades! donde! se!encuentren;!esto!para!evitar!!riesgos!químicos,!biológicos!y!radiológicos,!riesgos!asociados!con!el!calor!o!con!patógenos,!riesgos!de!inhalación!(para!fábricas!de!carbón),!incendios!y!explosiones.! Estas! medidas! también! tocan! temas! de! seguridad! en! los! procesos! y!productos,! técnicas!de!seguridad!para! la! liberación!de!gases!enriquecidos!con!oxígeno!y!atmósferas!deficientes!de!oxígeno,!así!como!para!el!almacenamiento!de!amoniaco!(para!la!producción!de!fertilizantes!nitrogenados)!y!el!control!o!mitigación!de!olores!y!ruido.!!Industria!petrolera!y!de!gas!La! industria! petrolera! y! de! gas! tiene! grandes! impactos! sobre! los! ecosistemas! por! la!infraestructura!que!implica!la!extracción!de!estos!commodities9!que!también!es!altamente!contaminante!y!peligrosa.!Por!eso,! la! IFC!tiene!guías!con! las!mejores!prácticas!sociales!y!ambientales!para! la! explotación!marina! y! los!desarrollos! en! tierra!para! la! extracción!de!petróleo!y!gas,!y!para!las!plantas!de!gas!natural!licuado!(GNL).!!Estas! guías! están! diseñadas! en! parte! para! prevenir! o!mitigar! riesgos! ambientales! como!amenazas!a!los!medios!acuáticos!y!costeros,!ruido,!emisiones!a!la!atmósfera,!descargas!de!aguas!residuales!o!efluentes,! impactos!terrestres,!derrames!y! la!huella!del!proyecto.!Las!mismas! contienen! recomendaciones! para! el! manejo! de! residuos! sólidos! y! líquidos,! el!transporte! de! GNL! y! la! gestión! de! materiales! peligrosos.! Las! guías! también! contienen!información! para! prevenir! riesgos! laborales! y! en! la! comunidad! como! incendios! y!explosiones,! riesgos! químicos! y! físicos,! vuelcos,! colisiones! de! barcos,! exposiciones! a!materiales! peligrosos! o! a! mala! calidad! del! aire,! reventones! en! los! pozos,! etc…! Aquí!también! se! encuentran! sugerencias! para! los! trabajadores! que! tienen! contacto! con!superficies!frías!o!trabajan!en!espacios!reducidos,!recomiendan!implementar!seguridad!en!todas!las! instalaciones!para!evitar!el!acceso!a!personas!no!autorizadas!y!tener!planes!de!preparación! y! respuesta! ante! emergencias! tanto! para! los! trabajadores! como! para! la!comunidad.!!!!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!9!Se!refiere!a!cualquier!producto!de!uso!comercial!que!satisface!necesidades!del!mercado.!Un!servicio!puede!volverse!un!

commodity,!pero!en!este!caso!me!refiero!específicamente!a!recursos!naturales!necesarios!para!la!elaboración!de!!bienes!que!

tienen!gran!demanda!en!el!mercado.!!

IR AL ÍNDICE

! 25!

Industria!minera!La!minería!es!una!actividad!económica!que!también!tiene!grandes!impactos!negativos!en!el!medio!ambiente!y!debe!cumplir!con!muchos!requisitos!y!normas!para!causar!el!menor!daño!posible!y!evitar!que!sean!cambios!irreversibles!en!los!ecosistemas.!Debido!a!que!!en!algunos!países!en!vías!de!desarrollo!las!leyes!tienen!muchas!lagunas,!no!son!tan!estrictas!o!no! están! muy! bien! establecidas,! la! IFC! sugiere! que! se! encuentran! en! la! guía! técnica!específica!para!esta!industria!y!de!esta!manera!ir!siempre!un!paso!más!allá!de!lo!que!exige!la! ley! en! cada! país.! Esta! guía,! como! todas,! se! refiere! a! temas! ambientales,! de! salud! y!seguridad!social.!!!Los! posibles! problemas! ambientales! relacionados! a! las! actividades! mineras! pueden!requerir! la! gestión!de!aspectos! como!el! uso! y! la! calidad!del! agua! y! el! aire,! el! uso!de! la!energía,! los! materiales! peligrosos! utilizados! para! extracción,! el! ruido! y! las! vibraciones!generadas! por! el! proyecto,! el! uso!de! la! tierra! y! la! biodiversidad,! así! como! los! impactos!visuales! que! pueda! ocasionar! la! explotación! de! una! mina.! Y! así! como! existen! muchos!impactos! ambientales,! esta! guía! sugiere! también! tomar! muchas! precauciones! para!cuestiones! de! salud! y! seguridad! general! para! los! trabajadores! de! la! mina! ya! que! ellos!están! expuestos! a! sustancias! peligrosas,! explosivos! que! ellos! mismos! utilizan,! ruido,!vibraciones,! incendios,! espacios! cerrados,! atmósferas! deficientes! en! oxígeno,! estrés!térmico,! radiaciones! ionizantes! y! diversos! peligros! físicos.! Pero! también! existen! riesgos!para!la!comunidad!cercana!a!una!mina!en!los!que!esta!guía!sugiere!reforzar!la!seguridad!de!las!presas!en!relaves,!en!las!presas!de!almacenamiento!de!aguas!y!tomar!en!cuenta!el!hundimiento! de! tierras! que! puede! suceder! en! caso! de! que! el! terreno! no! esté! bien!investigado!previamente.!Pero!otro!riesgo!para!la!seguridad!de!la!comunidad!pueden!ser!las!enfermedades!transmitidas!por!el!flujo!de!trabajadores!no!pertenecientes!a!la!zona!y!por!vectores!específicos!(como!la!malaria),!que!en!ambos!casos!se!deberán!implementar!estrategias!de!prevención!y!control!de!ambas.!!En! esta! guía! también! encontraremos! las! indicaciones! para! las! actividades! de! cierre! y!posteriores!al!cierre!de!una!mina,!las!cuales!ya!deberán!estar!incluidas!en!la!planificación!y!el!diseño!del!proyecto.!Aquí!se!debe!de!garantizar!que!el!uso!del! suelo!sea!beneficioso,!que!la!salud!y!seguridad!pública!no!se!verán!afectadas!en!el!futuro,!que!se!minimicen!los!impactos!socioeconómicos!negativos!y!se!maximicen!los!beneficios;!en!resumen,!que!una!vez!que!la!mina!deje!de!estar!en!funcionamiento,!no!cause!consecuencias!negativas!tanto!en!el!medio!ambiente!como!en!la!sociedad. !Industria!energética!Este! sector! industrial! tiene! guías! para! cuatro! diferentes! subsectores:! generación! de!energía! eólica,! geotérmica,! térmica! y! para! la! transmisión! y! distribución! de! energía!eléctrica.!!

Para! cualquiera! de! estas! actividades,! las! guías! técnicas! recomiendan! implementar!medidas! de! seguridad! que! protejan! a! los! trabajadores! de! radiación! no! ionizante,! calor,!ruido,! riesgos! de! origen! químico,! eléctrico,! de! incendios! o! explosiones,! exposición! al!

IR AL ÍNDICE

! 26!

polvo,! trabajo! en! altura,! sobre! el! agua! o! en! espacios! reducidos,! exposición! a! campos!eléctricos!y!magnéticos!y!gases!geotérmicos.!Para!el!caso!de!seguridad!en!la!comunidad,!estas!guías!sugieren!medidas!para!proteger!a!la!comunidad!de!electrocución,!interferencia!electromagnética,! daños! visuales,! ruido,! ozono,! ácido! sulfhídrico,! los! efectos! de! las!actividades! en! los! recursos! hídricos,! desprendimientos! de! palas! o! hielo! de! los! molinos!para!generar!energía!eólica! y! sugiere! también! implementar!medidas!de! seguridad!en! la!navegación! aérea! y!marítima,! en! la! seguridad! vial,! de! la! infraestructura! y! en! el! acceso!público.!

Los! principales! problemas! ambientales! que! estas! guías! han! detectado! para! estos!subsectores! industriales,! y! para! los! que! sugieren! tomar! medidas! de! prevención! y!mitigación,!se!refieren!a!los!impactos!visuales,!ruido,!emisiones!a!la!atmósfera,!efluentes,!residuos!sólidos,!reventones!en!pozos!y!fallos!en!tuberías,!consumo!y!extracción!de!agua!de! mala! calidad,! alteración! del! hábitat! terrestre! o! acuático,! campos! eléctricos! y!magnéticos,!materiales! peligrosos,!mortalidad! o! daños! a! las! especies! y! perturbaciones,!problemas!de!luz!e!iluminación!y!emisiones!de!gases!de!efecto!invernadero.!

Para! todos! los! sectores! mencionados! anteriormente! y! sus! respectivos! subsectores,! se!recomienda!utilizar!estas!guías!técnicas!junto!con!las!guías!generales,!según!aplique!para!cada!proyecto,!y!así!lograr!que!éste!pueda!desarrollarse!exitosamente.!!

Legislación!nacional!!Además!de!cumplir!con!los!requisitos!de!las!Normas!de!Desempeño!y!de!las!guías!técnicas,!los!clientes!deben!cumplir!con! la! legislación!nacional!pertinente.!Cuando! las!normas!del!país!anfitrión!difieran!de!éstas,!se!espera!que!los!proyectos!cumplan!con!la!más!exigente!de!ambas!opciones.!En!caso!de!que!se!considere!que!para!el!proyecto!sea!necesario!que!el!cliente!utilice!niveles!o!indicadores!menos!exigentes,!la!alternativa!deberá!ser!justificada!y!detallada! demostrando! que! la! elección! del! nivel! de! desempeño! alternativo! protege! la!salud! humana! y! el! medio! ambiente! a! través! de! una! identificación! y! evaluación! de! los!posibles!impactos!sociales!y!ambientales.!! !

IR AL ÍNDICE

! 27!

VI.!Principios!de!Ecuador!!Inicialmente!conocidos!como!los!“Principios!Greenwich,”!éstos!surgieron!en!2002!de!una!reunión!de!la!IFC!con!diversos!bancos!privados!líderes!a!nivel!mundial.!En!dicha!reunión!se!tomó! conciencia! de! las! protestas! por! parte! de! grupos! ambientalistas! y! sociales! por!financiar! proyectos! controversiales! que! ya! habían! sido! rechazados! por! la! banca! de!desarrollo.!Por!lo!que!estos!mismos!grupos!podían!afectar!su!reputación!en!el!mundo!de!los! negocios! a! través! de! los! medios.! Fue! entonces! cuando! en! 2003,! diez! bancos!internacionales! importantes! adoptaron! estos! principios! y! acordaron! regirse! por! las!normas!de!desempeño! ya! establecidas!por! el! Banco!Mundial.!De! llamarse!Principios!de!Greenwich! se! les! cambió! el! nombre! a! Principios! de! Ecuador! (PE)! para! reflejar! lo! que!representa!el!ecuador!a!nivel!global,!es!decir,!balance.! (KAMIYO,!2004)!Hoy!día,! los!Principios!de! Ecuador! han! sido! oficialmente! adoptados! por! 80! instituciones! financieras! en! 34!países.(Ver!Anexo!2)!!Estos!principios!forman!un!marco!de!trabajo!para!determinar,!evaluar!y!gestionar!riesgos!sociales! y! ambientales! en!proyectos!desarrollados!en! todos! los! sectores!de! la! industria.!Los!PE!proporcionan!un!estándar!mínimo!para!el!análisis!de!riesgo!o!due*diligence10!y!para!apoyar! la! toma! de! decisiones! de! riesgo! responsable! en! cuatro! tipos! de! productos!financieros:!

• Proyectos!de!inversión!donde!los!costos!de!capital!sumen!montos!de!10!millones!de!dólares!o!más.!

• Servicios! de! consultoría! en! proyectos! de! inversión! con! el! mismo! criterio!mencionado!en!el!punto!anterior!.!

• Créditos!corporativos!de!al!menos!100!millones!de!dólares.!• Créditos!puente!con!plazo!menor!a!dos!años! (con!refinanciamiento!en!proyectos!

de!inversión!o!crédito!corporativo).!!Las!Instituciones!Financieras!Signatarias!de!Principios!de!Ecuador,!o!EPFIs!por!sus!siglas!en!inglés,! reconocen! que! ciertas! controversias! ambientales! o! sociales! pueden! impactar! el!desarrollo!de!un!proyecto!y!que!al!establecer!ciertos!estándares!en!estos!temas!antes!de!financiarlos,! podrían! tener! efectos! positivos! en! el! desarrollo! sostenible! a! nivel! local,!nacional!e!internacional.!Por!ello,!estas!instituciones!se!comprometen!a!implementar!los!PE! en! sus! políticas! ambientales! y! sociales,! procedimientos! y! estándares! internos! para!financiar!proyectos;!así!como!a!rechazar!todo!proyecto!en!el!que!el!cliente!no!desee!o!no!le!sea!posible!cumplir!con!los!principios.!!!Los! Principios! de! Ecuador! no! actúan! de! manera! retroactiva,! sin! embargo,! las! EPFIs! se!basan!en!ellos!para!la!expansión!o!actualización!de!algún!proyecto!existente!en!el!que!se!modifique! la! escala! o! alcance! del! mismo.! Esto! se! debe! a! que! de! algunas! de! estas!modificaciones! podrían! surgir! riesgos! e! impactos! sociales! y! ambientales! significativos! o!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!10!El!término!«due!diligence»!se!emplea!para!conceptos!que!impliquen!la!investigación!de!una!empresa!o!persona!previa!a!la!

firma!de!un!contrato!o!una!ley!con!cierta!diligencia!de!cuidado.!

IR AL ÍNDICE

! 28!

provocar!ya!sea,!un!incremento!en!el!grado!de!algún!impacto!ya!existente,!o!un!cambio!en!su!naturaleza.!!

Declaración!de!Principios!!Para!que! la! institución! financiera! signataria! tome! la! decisión! respecto! al! financiamiento!del!proyecto,!se!realiza!un!análisis!de!riesgo!socio1ambiental!a!partir!de!diez!principios!en!total,! que! indican! los! compromisos! del! prestatario! y! de! las! EPFI’s.! Debido! a! su!importancia,!se!explicarán!cada!uno!de!estos!principios!de!manera!sintetizada:!!!

1. Revisión!y!Categorización:!Cuando!un!proyecto!sea!propuesto!para!financiarse,!la!EPFI!deberá!categorizarlo!en!base!a!la!magnitud!de!sus!posibles!impactos!y!riesgos!de! acuerdo! a! los! criterios! de! evaluación! ambientales! y! sociales! de! la! IFC.! Estas!categorías!son:!(EQUATOR!PRINCIPLES,!2013)!

A. Proyectos! con! posibles! impactos! sociales! o! ambientales! adversos!significativos!que!son!diversos,!irreversibles!o!sin!precedentes.!

B. Proyectos!con!posibles!impactos!sociales!o!ambientales!adversos!limitados,!que! son! escasos! en! número,! y! por! lo! general! localizados! en! sitios!específicos,! mayormente! reversibles! y! fácilmente! abordables! a! través! de!medidas!de!mitigación.!

C. Proyectos!con!impactos!sociales!o!ambientales!mínimos!o!inexistentes.!!

2. Evaluación!Socio@Ambiental:!Para!cada!proyecto!evaluado,!sea!de!la!Categoría!A!o!B,! la! EPFI! solicitará! al! cliente! una! evaluación! socio1ambiental! del! proyecto!propuesto;! ya! sea! que! la! realice! el! mismo! cliente! o! se! haga! a! través! de! algún!experto! o! consultor! externo.! Esta! evaluación! sirve! para! identificar! los! riesgos! e!impactos! sociales! y! ambientales! relevantes! del! proyecto! y! debe! contener! las!medidas! propuestas! para! minimizar,! mitigar,! contrarrestar! y! gestionar! estos!riesgos!e!impactos!!apropiados!a!la!naturaleza!y!escala!del!proyecto.!En!el!caso!de!algún! proyecto! donde! se! estime! que! sus! Emisiones! de! Alcance! 1! y! 211 !sean!mayores!a!100,000!toneladas!de!CO2!anual,!se!evaluarán!qué!alternativas!existen!para!una!menor!producción!de!Gases!de!Efecto!Invernadero!o!GEI.!

!3. Normas!Sociales!y!Ambientales!Aplicables:!Al!igual!que!el!punto!tocado!por!la!IFC!

sobre!la!Legislación!Nacional,!este!Principio!establece!que!en!primera!instancia!el!proyecto!propuesto!cumpla!con!las!leyes,!regulaciones!y!permisos!del!país!donde!se!llevará!a!cabo.!Sin!embargo,!sugiere!que!para!el!proceso!de!evaluación!y!análisis!de!proyectos!en!países!que!no! son!miembros!de! la!OCDE!o!en! los!miembros!no!considerados! como! de! “alto! ingreso,”! se! refiera! a! las! Políticas! y! Normas! de!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!11!Según! el! Protocolo! de! Gases! de! Efecto! Invernadero! (GHG! Protocol),! las! Emisiones! de! Alcance! 1! son! emisiones! de! GEI!

producidas! directamente! a! partir! de! las! instalaciones! del! proyecto! y! las! Emisiones! de! Alcance! 2! son! las! que! provienen!

indirectamente!del!proyecto,!es!decir,!de!las!actividades!que!se!generan!fuera!de!sus!instalaciones.!

IR AL ÍNDICE

! 29!

Desempeño!de!la!IFC!así!como!a!las!Guías!Generales!sobre!Medio!Ambiente,!Salud!y!Seguridad.!

!4. Plan!de!Acción!y!Sistema!de!Gestión!Socio@Ambiental:!En!todos!los!proyectos!de!

Categoría!A!o!B,!donde!la!EPFI!considere!que!los!estándares!aplicables!del!Plan!de!Gestión!Socio1Ambiental!sean!insuficientes,!ésta!acordará!con!el!cliente!un!Plan!de!Acción!que!trabaje!en!las!brechas!y!compromisos!para!alcanzar!los!requerimientos!que!estén!en!línea!con!estos!estándares.!La!EPFI!también!requerirá!al!cliente!que!desarrolle! o! gestione! un! SEMS! para! administrar! los! impactos,! riesgos! y! acciones!correctivas.!

!5. Consulta! y! Divulgación:! La! EPFI! solicitará! pruebas! al! cliente! de! la! realización! de!

procesos!efectivos!de!consulta!y!divulgación!con!las!comunidades!afectadas!por!el!proyecto,!sin!exclusiones!y!de! forma!culturalmente!apropiada.!Estos!procesos!de!consulta! pueden! ser! realizados! por! el!mismo! cliente! o! por! un! tercero! experto! y!deben!estar!documentados!junto!con!los!resultados!obtenidos!de!la!consulta.!Para!lograrlo,!la!Evaluación!y!el!Plan!de!Acción!del!proyecto!deberán!estar!a!disposición!del! público! por! un! tiempo!mínimo! razonable! y! en! el! idioma! de! la! comunidad! a!informar.! ! De! esta! manera,! se! garantizará! que! el! proceso! de! consulta! se! haya!realizado! de! manera! libre,! anticipada! e! informada;! sobre! todo! en! el! caso! de!comunidades!indígenas!que!generalmente!son!más!vulnerables.!!

!6. Mecanismo!de!Quejas:!Este!es!un!requisito!de! la! institución!financiera!signataria!

para! el! cliente,! de! manera! que! a! través! de! éste! pueda! darle! seguimiento! a! las!inquietudes,! sugerencias! y! reclamos! relacionados! con!el! desempeño!ambiental! y!social!del!proyecto.!Este!mecanismo!deberá!informar!a!las!comunidades!afectadas!durante!el!proceso!de!consulta!y!abordar!las!dudas!y!quejas!a!la!brevedad!!a!través!de!un!proceso!comprensible,!transparente!y!de!fácil!acceso.!

!7. Revisión!Independiente:!Para!todos!los!proyectos!de!la!Categoría!A!o!B,!se!revisará!

que! la! evaluación,! el! plan! de! acción! y! los! documentos! del! proceso! de! consulta!estén!en! línea!con! los!Principios!de!Ecuador.!Esta! revisión! será!por!medio!de!un!consultor! independiente,! experto! en! materias! sociales! o! ambientales! el! cual!también!podrá!asesorar!al!prestatario!en!la!elaboración!del!plan!de!acción!y!en!la!viabilidad!del!proyecto!a!financiarse!respecto!al!cumplimiento!con!los!principios.!La!EPFI! podrá! decidir! si! la! revisión! independiente! es! apropiada! o! si! una! revisión!interna!será!suficiente.!

!8. Compromisos!Contractuales:!Uno!de!los!pilares!de!PE!es!que!se!incorporen!todas!

las!obligaciones!del!cliente!dentro!de!un!contrato,!donde!éste!se!comprometa!con!la!EPFI!a:!(EQUATOR!PRINCIPLES,!2013)!

!• Cumplir! con! las! leyes,! reglamentos!y!permisos! sociales!y!ambientales!del!

país.!

IR AL ÍNDICE

! 30!

• Cumplir! con! el! plan! de! acción! durante! la! construcción! y! operación! del!proyecto.!

• Proporcionar! informes! periódicos,! donde! la! frecuencia! dependerá! de! la!severidad!de!los!impactos,!pero!que!no!sea!menos!que!una!vez!al!año.!

• Abandono!del!proyecto!y!sus!instalaciones!en!conformidad!con!un!plan!de!cierre!de!actividades!acordado.!

!En!el!caso!de!que!algún!prestatario!no!cumpla!con!sus!compromisos!sociales!o!ambientales,!la!EPFI!trabajará!con!él!para!que!regrese!al!cumplimiento,!ya!que!si! continúa!de!esa!manera,! la! institución! financiera!podrá! tomar! las!medidas!que!le!parezcan!más!apropiadas!respecto!al!financiamiento.!

!9. Seguimiento! Independiente! y!Provisión!de! la! Información:!Para!asegurar!que!el!

proyecto! opera! conforme! a! los! Principios! de! Ecuador! y! cumple! con! un!seguimiento,! monitoreo! y! provisión! de! información! durante! la! vida! del!financiamiento;! la! EPFI! deberá! asignar! a! un! experto! ambiental! y/o! social!independiente! o! exigir! al! cliente! que! éste! contrate! expertos! cualificados! y!experimentados! para! verificar! esta! información! de! seguimiento,! y! que! sea!compartida! con! la! institución.! Este! experto! independiente! podrá! ser! el! mismo!consultor!externo!contratado!para!hacer!la!revisión!independiente!mencionada!en!el!Principio!7.!

!10. Reporteo! y! Transparencia:! El! compromiso! de! reportar! con! transparencia!

correponde! tanto! a! los! clientes! como! a! todas! las! Instituciones! Financieras!Signatarias!de!Principios!de!Ecuador.!Los!primeros!deberán!tener!su!Plan!de!Acción!e!Implementación!para!el!proyecto!a!disponibilidad!de!la!EPFI,!así!como,!reportar!públicamente!los!niveles!de!emisiones!de!GEI!(suma!de!Emisiones!de!Alcance!1!y!2)!durante! la! operación,! para! el! caso! de! proyectos! que! emitan! más! de! 100,000!toneladas!de!CO2!anual.!En!el!caso!de!las!EPFI’s,!éstas!se!comprometen!a!informar!públicamente! sobre! el! número! de! operaciones! analizadas! con! PE,! la! categoría,!sector!y!región!al!que!pertenecen!los!proyectos!realizados!e!información!relevante!respecto! a! la! implementación! de! los! Principios! en! cada! proyecto.! Este! informe!tomará!en!cuenta!las!consideraciones!de!confidencialidad!apropiadas!y!deberá!ser!reportado!al!menos!una!vez!al!año.!!

!Es!importante!aclarar!que!los!Principios!de!Ecuador!sirven!como!un!marco!normativo!que!las!instituciones!financieras!signatarias!adoptan!voluntariamente!para!implementar!en!sus!políticas!y!procedimientos!de!manera!independiente.!Estos!Principios!no!crean!derechos!u!obligaciones!con!ninguna!persona!pública!o!privada,!ni!dependencia!con!la! IFC,!el!Banco!Mundial,!la!Asociación!de!los!Principios!de!Ecuador!u!otra!EPFI.!(EQUATOR!PRINCIPLES,!2013)!

!

IR AL ÍNDICE

! 31!

VII.!Alcance!del!SEMS!en!una!institución!financiera!!Los! resultados! obtenidos! del! análisis! de! riesgo! socio1ambiental! basado! tanto! en! los!Principios!de!Ecuador!como!en!las!normas!de!desempeño!de!la!IFC,!son!utilizados!y!tienen!un!rol!importante!en!el!proceso!de!aprobación!de!crédito!de!los!diversos!proyectos!de!los!clientes!de!la!institución!financiera.!Éstos!no!sólo!benefician!a!la!institución!que!provee!el!financiamiento!sino!también!al!cliente.!Algunos!beneficios!son:!

• Asegurar! riesgos! e! impactos! imprevistos! en! el! proyecto:! Al! apoyar! al! cliente! a!identificar! posibles! interrupciones! en! la! ejecución! de! su! proyecto! debido! a!demandas! legales!por! inconformidad!de! las!comunidades!u!otras!organizaciones,!huelgas! o! manifestaciones,! protección! de! marcas,! acceso! a! mercados!internacionales,!entre!otros!ejemplos.!!

• Mejorar!el!desempeño!financiero!y!operativo!del!proyecto:!La!implementación!de!estas! normas! puede! ayudar! al! cliente! a! optimizar! el!manejo! de! sus! entradas! de!agua!y!energía,!minimizar!sus!emisiones,!efluentes!y!desperdicios,!para!lograr!una!operación!más!eficiente!y!rentable.!!

• “Licencia! social”! para! operar:! Estas! normas! fomentan! buenas! prácticas! de!ciudadanía! corporativa! en! el! cliente,! que! generalmente! resultan! en! mayor!aceptación! del! proyecto! por! parte! de! las! comunidades! locales! y! gobiernos,;!dándoles!una!“licencia!social”!para!operar.!Este!incremento!de!valor!y!reputación!también!puede!ser!atractivo!para!nuevos!inversionistas.!!

• Ganar! un! “Sello! de! aprobación! internacional”:! Los! Principios! de! Ecuador,! están!basados! en! las! Normas! de! Desempeño! de! la! IFC.! Estos! principios! han! sido!adoptados!por!más!de!70!de!los!principales!bancos!de!inversión!tanto!en!países!en!vía! de! desarrollo! como! en! los! desarrollados,! y! se! estima! que! cubrirán! cerca! del!90%!de!los!proyectos!de!inversión!en!países!emergentes.!!

!

!

!

!

!

!

IR AL ÍNDICE

! 32!

VIII.!Implementación!del!SEMS!en!una!institución!financiera!!Ya!se!ha!profundizado!en! las!normas!de!desempeño!y! la! lista!de!exclusión!de! la! IFC,! las!guías!técnicas!del!Banco!Mundial!con!la!recopilación!de!mejores!prácticas!por!industria!en!cuestiones!de!medio!ambiente,!salud!y!seguridad;!así!como!en!los!Principios!de!Ecuador.!También! se! mencionó! como! todas! estas! normas! y! principios! sirven! como! base! para!analizar! los!posibles!riesgos!sociales!y!ambientales!derivados!de!algún!proyecto.!De!esta!manera! toda! institución! financiera! asociada! a! la! IFC! o! que! haya! adoptado! PE! deberá!considerar!estos!criterios,!normas!y!recomendaciones!dentro!de!sus!procesos!operativos!y!esto!puede!implicar!grandes!transformaciones!corporativas.!!!El!SEMS!debe!ser!aplicado!en!las!operaciones!centrales!del!ciclo!de!análisis!de!crédito,!y!de!esta!manera! asegurar! que! sus! resultados! sean! considerados! en! cada! una! de! sus! fases.!Pero!para!que!este!sistema!sea!realmente!efectivo,!debe!estar!firmemente!apoyado!por!los!altos!directivos.!Esto!es!necesario!ya!que!la!sensibilización!y!apropiación!en!el!tema!en!cuestión!y! la!voluntad!por!parte!del!personal!del!nivel!de!toma!de!decisiones! influirá!de!manera!sustantiva!en! los! resultados!de! las!acciones!y!en!el! impacto!que!pueda! tener!el!SEMS!en!la!institución!y!sus!clientes.!!La! implementación! de! un! SEMS! debe! diseñarse! basado! en! todos! los! puntos! descritos!anteriormente,!de!manera!que!se!integren!en!el!proceso!operativo!de!la!institución.!Esto!permitirá! facilitar! la! identificación! de! los! casos! elegibles! y! el! análisis! y! gestión! de! los!mismos!de!acuerdo!al!riesgo!que!cada!uno!represente,!evitando!los!cuellos!de!botella!para!transmitir! la! información,! ! el! “re1trabajo”! y! la! resistencia! al! cambio!de! los! empleados!o!colaboradores!dentro!del!banco.!

Diseño!del!Plan!de!implementación!!Según! la! Corporación! Internacional! de! Inversión! (IIC)! y! el! Banco! Interamericano! de!Desarrollo! (IDB),! la! implementación! exitosa! de! un! Sistema! de! Gestión! Socio1Ambiental!dentro!de!una!institución!financiera!puede!realizarse!dentro!de!un!plazo!de!ocho!a!doce!meses!durante!los!cuales!recomiendan!diseñar!un!plan!de!acción!factible!y!práctico!como!sigue:!(IIC!e!IDB,!2012)!!

i) Trazar* cuáles* serán* los* procedimientos* del* SEMS.! Se! debe! diseñar! un!“borrador”!del!procedimiento!tomando!en!cuenta!el!marco!teórico,!las!normas!y!principios.!Es!decir,!dentro!de!este!borrador!se!debe!contemplar!el!ingreso!de!un!proyecto!nuevo! con! sus! características!para!establecer! si! será!aceptado!o!rechazado!en!base!a!las!actividades!consideradas!en!la!lista!de!exclusión!de!la!IFC,!después!deberá!clasificarse!por!riesgo!según!las!actividades!del!proyecto!y!entonces! establecer! cómo! se! procederá! con! el! análisis! del!mismo! en! base! a!esta! clasificación.! Al! trazar! este! procedimiento! como! un! borrador! es!indispensable!hacerlo! considerando! los! sistemas!operativos! y! de! información!dentro!del!banco!para!detectar!dónde!se!podrán!hacer!modificaciones!sin!que!impliquen!grandes!cambios!en!el!funcionamiento!de!los!mismos.!

IR AL ÍNDICE

! 33!

!ii) Obtener* información* multidisciplinaria* de* diferentes* áreas* para* adquirir*

conocimiento*sobre*los*procesos*y*generar*aceptación*dentro*de*la*institución.!Es!necesario!identificar!las!áreas!que!reciben!los!proyectos!nuevos!a!financiar!y!que!revisan!a!los!ya!financiados!así!como!a!los!directivos!de!las!mismas.!De!esta!manera! se! puede! conocer! detalladamente! sus! procesos! y! detectar! en! qué!parte!de!sus!operaciones!será!necesario!establecer!filtros.!!

!iii) Una* vez* diseñado* el* sistema,* presentarlo* ante* el* Consejo* de* Administración*

para*obtener*su*compromiso!visible!en*los*pasos*a*seguir.!Organizar!reuniones!donde!se!explique!la!importancia!del!SEMS,!sus!funciones,!beneficios!y!cómo!se!acomodarán!sus!procedimientos!dentro!de!los!procesos!existentes.!!

!iv) Crear*un*área*de*coordinación*del*SEMS!que*esté*conformada*por*al*menos*dos*

personas*con*conocimientos*en*materias*de*administración*de*riesgos*sociales*y*ambientales.!Estas!personas!serán!las!que!trabajarán!en!la!operación!cotidiana,!planeación! estratégica,! desarrollo! y! mejora! continua! del! Sistema! de! Gestión!Socio1Ambiental! (SEMS).! Serán! el! contacto! con! los! ejecutivos! y! analistas! de!cuenta! para! revisar! los! casos! a! financiar! y! las! que! reporten! los! resultados!obtenidos!por!el!sistema.!!

!v) Definir* qué* documentos* se* modificarán* o* deberán* ser* desarrollados* para* el*

funcionamiento* del* sistema* y* todos* sus* procedimientos.! Los! documentos!importantes!que!forman!parte!de!los!procesos!del!sistema,!deberán!adecuarse!a! lo!que! incluya!el!SEMS!como!nuevo.!De!esta!manera,! se!estandarizarán! los!formatos!para!que!sean!entendibles!en!toda!la!institución.!

!vi) Definir*un*proyecto*piloto*para*encontrar*brechas*y*oportunidades*de*mejora.!

Hacer!pruebas!piloto!para!antes!de!lanzar!el!sistema!y!comprobar!que!funcione!para!evitar!cuellos!de!botella!y!problemas!técnicos!una!vez!en!funcionamiento.!

!vii) Establecer*un*programa*de*capacitación*para*los*ejecutivos*para*comprender*el*

SEMS*y*crear*sensibilidad*sobre*los* impactos*y*riesgos*socioKambientales.!Este!paso! es! muy! importante! pues! la! implementación! de! este! sistema! no! debe!complicar! los! procedimientos! ya! existentes! sino! al! contrario.! Aquí! se! busca!sensibilizar!a!todos!los!que!formen!parte!de!la!institución!para!intentar!reducir!al!mínimo!la!resistencia!al!cambio!dentro!de!la!organización.!

!viii) Planear*el*despliegue*y*mejora*continua*del*sistema*y*sus*procedimientos,*una*

vez*que*esté*en* funcionamiento.! El!área!encargada!deberá!estar!al!pendiente!de! las! posibles! mejoras! una! vez! que! el! sistema! esté! en! funcionamiento! y!empiece! a! usarse.! Así! se! podrán! actualizar! las! versiones! del! sistema!anualmente!o!cuando!se!crea!necesario.!

IR AL ÍNDICE

! 34!

Políticas!y!procedimientos!de!operación!del!SEMS!!Para! que! un! SEMS! funcione! correctamente,! debe! estar! incluido! y! respaldado! en! las!políticas,! procedimientos! y! en! la! normatividad! de! la! institución.! Estos! lineamientos!deberán! ser! revisados! con! detenimiento! por! un! área! creada! específicamente! para! la!operación!cotidiana,!planeación!estratégica,!desarrollo!y!mejora!continua!del!SEMS!en!la!institución!financiera.!Para!efectos!de!esta!tesis,!llamaremos!a!esta!área!la!“Coordinación!Socio1Ambiental;”!y!será!la!responsable!de!velar!por!el!cumplimiento!de!todas!las!políticas!y! procedimientos! para! la! operación! del! SEMS! y! donde! se! realizará! el! análisis! de! riesgo!socio1ambiental!de!los!proyectos.!!!Filtrado*inicial*de*proyectos*!Dentro! de! los! lineamientos! de! la! IFC,! a! los! cuales! se! comprometen! las! instituciones!financieras! asociadas,! se! ha! establecido! como! filtro! inicial! que! no! se! deben! financiar!proyectos!considerados!en! la! lista!de!exclusión! (descrita!anteriormente!en!este!escrito).!Por! lo!anterior,!es! indispensable!que!el!área!de!crédito!de!la! institución!financiera!tenga!conocimiento!de!los!tipos!de!proyectos!que!serán!excluidos!del!análisis!de!crédito!desde!el!principio! y! así! no! será! necesario! si! quiera! ingresarlos! al! sistema.! En! caso! de! que! un!proyecto!de! este! tipo! sea! ingresado,! el! sistema!deberá! indicarlo! automáticamente!para!detener!la!operación!pero!para!detectar!estos!proyectos,!es!recomendable!que!exista!una!base!de!datos!que!relacione!el!tipo!de!actividad!de!cada!financiamiento!ingresado!con!un!nivel!de!riesgo!y!que!por!lo!tanto!identifique!si!pertenece!a!la!lista!de!exclusión!o!no.!!El!nivel!de!riesgo!que!se!asigne!a!los!proyectos!ingresados!deberá!establecerse!en!la!base!de!datos!que!mencionaba!anteriormente.!Aquí!se!relacionarán! las!diferentes!actividades!de! los! clientes! y! los! sectores! industriales! a! las! que! pertenecen! y! de! acuerdo! a! esto! se!establecerá!qué!riesgos!les!corresponderán.!Los!criterios!para!asignar!el!nivel!de!riesgo!se!basan!en!las!guías!de!la!IFC!que!expuse!anteriormente!pues!los!tienen!identificados!!para!cada!industria!y!siempre!se!están!actualizando.!!La!Coordinación!Socio1Ambiental!se!encargará!de!detectar!cuántos!casos!de!este!tipo!se!presenten!para! reportarlos! periódicamente! y! en! los! informes! anuales! a! la! IFC.! También!estará!a!disposición!de! los!ejecutivos!que! soliciten!asesoría! sobre! cualquier! tema! socio1ambiental!o!que!deseen!revisar!a!detalle!los!posibles!riesgos!o!impactos!de!los!proyectos!de!sus!clientes!o!las!razones!por!las!que!fueron!excluidos.!!Como! se! mencionó! anteriormente,! es! posible! modificar! algunos! puntos! de! la! lista! de!exclusión!comprobando!que!al!hacer!esta!excepción,!se!beneficiaría!al!desarrollo!del!país!donde!se!implementa!el!SEM.!Un!ejemplo!que!se!indicó!fue!el!de!la!producción!y!comercio!de!bebidas!alcohólicas! tradicionales!mexicanas,!como!el!Tequila!y!el!Mezcal.!En!caso!de!que! la! institución! financiera! haya! acordado! alguna! excepción! con! la! IFC,! es!responsabilidad! de! la! Coordinación! Socio1Ambiental! estar! al! pendiente! de! que! esos!proyectos!no!sean!excluidos!por!el!sistema!y!enviar!una!aprobación!por!escrito!para!evitar!

IR AL ÍNDICE

! 35!

demoras!en!el!proceso!de!análisis!de!crédito.!!Categorización*de*riesgo*socioKambiental*!Para!continuar!con!el!proceso!de!análisis!de!crédito,! los!proyectos! ingresados!al!sistema!que! no! estén! en! la! lista! de! exclusión,! deberán! categorizarse! por! nivel! de! riesgo! socio1ambiental! a! través! de! la! relación! de! actividades! de! la! base! de! datos! que! mencioné!anteriormente.!Estos!niveles!de!riesgo!se!establecerán!por!medio!de!filtros!en!el!sistema!ya!existente!del!banco!para!registrar!los!créditos!nuevos,!y!se!harán!en!base!a!los!criterios!de! la! IFC! y! de! Principios! de! Ecuador.! Por! medio! de! preguntas! sencillas! que! requieran!solamente! las! respuestas! “sí”! o! “no”,! se! filtrarán! en! las! siguientes! tres! categorías! de!riesgo:!

• Riesgo!bajo!o!“C”:!o Proyectos!de!inversión!o!de!financiamiento!de!capital!de!trabajo!de!más!de!

dos!años!que!soliciten!un!monto!mayor!a!$1!millón!de!dólares.!o La! actividad!del! proyecto!no!pertenece!a! alguna!de! las! relacionadas! a!un!

riesgo!socio1ambiental!medio!en!la!base!de!datos!pre1establecida.!o El!proyecto!no!supone!un!riesgo!socio1ambiental!adicional.!

• Riesgo!medio!o!“B”:!o Proyectos!de!inversión!o!de!financiamiento!de!capital!de!trabajo!de!más!de!

dos!años!que!soliciten!un!monto!mayor!a!$1!millón!de!dólares.!!o La!actividad!del!proyecto!pertenece!a!alguna!de!las!relacionadas!a!un!riesgo!

socio1ambiental!medio!en!la!base!de!datos!pre1establecida.!o El!proyecto!no!supone!un!riesgo!socio1ambiental!adicional.!

• Riesgo!alto!o!“A”:!o Proyectos!de!inversión!o!de!financiamiento!de!capital!de!trabajo!de!más!de!

dos!años!que!soliciten!un!monto!mayor!a!$1!millón!de!dólares.!!o La!actividad!del!proyecto!pertenece!a!alguna!de!las!relacionadas!a!un!riesgo!

socio1ambiental!medio!en!la!base!de!datos!pre1establecida.!o El!proyecto!supone!un!riesgo!socio1ambiental!adicional.!

Para!filtrar! los!casos!que!deban!analizarse!en!base!a!Principios!de!Ecuador,!se!toman!en!cuenta!los!mismos!criterios!y!tipos!de!riesgo!pero!para!proyectos!que!sean!mayores!a!$10!millones! de! dólares,! por! lo! que! también! deberá! existir! una! pregunta! que! filtre! los!financiamientos!solicitados!con!estos!montos.!!Y!en!estos!casos,!los!niveles!de!riesgo!serán!clasificados!según! lo!especificado!en!el!primer!principio,!el!cual!se!refiere!a! la!revisión!y!categorización! de! los! proyectos! en! las! categorías! A,! B! y! C,! de! mayor! a! menor! riesgo!respectivamente.!!El!siguiente!diagrama!servirá!para!comprender!mejor!el!procedimiento!de!análisis!del!SEMS:!

IR AL ÍNDICE

! 36!

!!Diagrama!1:!CONSULTORA!UMA!(UNIVERSIDAD!DEL!MEDIO!AMBIENTE).!(2013).!Sistema*de*Gestión*SocioKAmbiental*Versión*2.0.!p.9!

!

Proceso*due*diligence*!Una! vez! que! el! proyecto! ha! sido! categorizado! según! el! riesgo! socio1ambiental! que! le!corresponde! vía! el! procedimiento! de! análisis,! la! Coordinación! Socio1Ambiental! será!responsable!de!documentarlo!ya!sea!en!el!sistema!como!en!algún!formato!pre1establecido!por!la!institución!financiera!el!cual!especifique!el!riesgo!asignado!de!acuerdo!a!la!opinión!del!Coordinador!Socio1Ambiental.!Para! los!casos!con!nivel!de! riesgo!bajo!se! recomienda!que! sean! registrados! en! el! sistema! o! alguna! bitácora,! sin! embargo,! no! es! necesario!profundizar!en!un!análisis!de! riesgo!socio1ambiental!o!due*diligence!ni!en!un!análisis!en!base!a!Principios!de!Ecuador.!Pero!esto!sí!debe!hacerse!principalmente!para!los!casos!con!riesgo!medio!o!alto!donde,!según!el!procedimiento,!se!necesite!realizar!un!due*diligence!o!un!análisis!con!base!en!los!Principios!de!Ecuador.!Éstos!se!registran!en!el!sistema!y!se!le!notifica!al!ejecutivo!de!cuenta!del!banco!responsable!del!proyecto!que!deberá!procederse!con! el! análisis! de! riesgo! socio1ambiental! a! través! de! otro! formato.! Éste! determinará! el!proceso!de!due*diligence!a!realizar!basado!en!los!Principios!de!Ecuador!y/o!las!Guías!sobre!medio!ambiente,!salud!y!seguridad!del! IFC,!según!sea!el!caso.!Estas!últimas!contemplan!los! criterios! socio1ambientales! a! analizar! para! la! industria! y! sub1industria! a! la! que!pertenece!el!proyecto!así!como!la!categoría!final!de!riesgo!asignada.!!!En! los! proyectos! con! riesgo!medio! o! alto! donde! se! detecten! riesgos! socio1ambientales!adicionales! (reasentamiento! forzoso,! cercanía! con! comunidades! indígenas! y/o! riesgos!al!

IR AL ÍNDICE

! 37!

patrimonio! cultural! y/o! natural),! es! recomendable! que! el! formato! de!due* diligence! sea!complementado! por! una! investigación! sobre! casos! con! estos! riesgos! adicionales.! Esta!investigación! será! responsabilidad! de! la! Coordinación! Ambiental! y! se! especificará! para!cada! proyecto! con! recomendaciones! al! cliente! para! minimizar,! mitigar! o! compensar!cualquier!riesgo!que!no!haya!sido!contemplado!por!el!mismo.!!!El! proceso!descrito! anteriormente! lo!podemos!explicar! a! través!de! la! siguiente! línea!de!proceso:!

!Diagrama!2:!Adaptación!del!plan!del!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!Versión!2.0!redactado!por!Consultora!UMA.!(2013).!p.14!

Capacitación!y!comunicación!!!La!capacitación!dentro!de!la!institución!es!indispensable!ya!que!es!un!medio!para!que!la!organización!esté!al!tanto!del!lanzamiento!del!SEMS!en!un!inicio,!y!para!que!más!adelante!también!se!entere!de! las!actualizaciones!o!modificaciones!del!mismo!y!que! las!personas!puedan!participar!en!la!estrategia!de!mejora!continua!e!identificación!de!oportunidades.!Servirá!también!para!crear!sensibilidad!de!los!involucrados!en!el!procedimiento!del!SEMS!así!como!para!que!tengan!las!capacidades!necesarias!para!contribuir!en!sus!procesos.!Se!recomienda!que!las!capacitaciones!se!hagan!en!todos!los!niveles.!

Roles!y!responsabilidades!!Es!importante!que!para!que!el!SEMS!funcione!adecuadamente,!deben!estar!bien!definidos!los! roles! y! responsabilidades! dentro! de! la! institución! financiera.! Lo! más! recomendable!sería! a! través! de! la! creación! de! un! área! dentro! del! banco! a! la! que! ya! me! referí!anteriormente!como!“Coordinación!Socio1Ambiental.”!Es!recomendable!que!al!menos!una!o! dos! de! las! personas! que! formen! parte! de! esta! área! tengan! un! contacto! directo! y! de!confianza!con!una!consultoría!externa!o!pertenezcan!a!la!misma!para!contribuir!con!una!opinión!no!sesgada!respecto!a!los!diferentes!proyectos!que!se!analicen!de!los!clientes!del!banco.! También! se! recomienda! que! esta! área! responda! a! otra! dentro! de! la! institución!financiera,! pre1establecida! desde! el! diseño! del! plan! del! SEMS,! la! cual! asumirá! la!responsabilidad!de!reportar!los!resultados!de!la!misma.!!

IR AL ÍNDICE

! 38!

La! siguiente! tabla! muestra! un! ejemplo! tomado! del! Plan! del! SEMS! diseñado! por! la!Consultora! de! la! Universidad! del!Medio! Ambiente! para! un! banco!mexicano.! Esta! tabla!especifica! los!actores!que!podrían!conformar!una!Coordinación!Socio1Ambiental!con!sus!respectivos!roles!y! responsabilidades!dentro!de! la! institución! financiera!y! la! importancia!que!tiene!cada!uno!de!ellos!para!una!gestión!efectiva!del!SEMS.!!

Actor! Roles! Responsabilidades!Oficial!ambiental! Dirección! y!

planeación!estratégica! del!SEMS!

1 Supervisar!el!funcionamiento!del!SEMS.!1 Dar!visión!estratégica!al!conocimiento!generado!por!el!SEMS! para! identificar! nuevas! oportunidades! de! crear!valor!económico,!ambiental!y!social.!!

1 Dar! sugerencias! y! apoyo! estratégico! al! Coordinador!Socio1Ambiental.!

1 Asegurar! el! funcionamiento! del! SEMS! y! lograr! su!comunicación!en!todos! los!niveles!de! la!estructura!del!banco.!

1 Buscar!posibles!soluciones!en!casos!específicos.!1 Supervisar! la!elaboración!de! los! informes!mensuales! y!presentarlos.!

1 Apoyar!en!la!elaboración!de!los!reportes!anuales.!1 Llevar! el! SEMS! del! banco! a! un! proceso! de! mejora!continua.!

1 Llevar!la!relación!directa!con!los!representantes!del!IFC.!

Coordinador! Socio1Ambiental!

Gestión! del!SEMS!

1 Asesorar! a! los! ejecutivos! de! cuenta! para! realizar! el!filtrado!de!proyectos.!

1 Asesorar! a! los! analistas! de! crédito! en! el! proceso! de!determinación!de!riesgos!socio1!ambientales.!

1 Asesorar! a! los! analistas! de! crédito! en! el! proceso! de!determinación!e!implementación!de!los!due*diligence.!!

1 Realizar! un! proceso! continuo! de! monitoreo! aleatorio!de!proyectos.!

1 Informar!sobre!proyectos!con!alto!riesgo!ambiental!y/o!social.!

1 Coordinar!la!capacitación!constante!sobre!la!operación!del!SEMS!

1 Revisar! y! estar! al! día! con! la! legislación! y! regulaciones!ambiental,!de!salud!y!seguridad!laboral.!

Consultor!junior! Apoyo! en!investigación! y!gestión!del!SEMS!

1 Apoyar! al! Coordinador! ambiental! con! la! gestión!cotidiana!del!SEMS!(reportes,!documentos).!

1 Asistir! a! las! capacitaciones! a! manera! de! apoyo! del!Coordinador!Socio1Ambiental!

1 Apoyar!al!CSA!con!la!revisión!de!legislaciones!aplicables!y!mejores!prácticas.!

Tabla!1:!Adaptación!del!plan!del!Sistema!de!Gestión!Socio1Ambiental!Versión!2.0!redactado!por!Consultora!UMA.!(2013).!p.17!

! !

IR AL ÍNDICE

! 39!

IX.!Presentación!de!dos!casos!!A! continuación! presentaré! dos! ejemplos! de! casos! locales! en! los! que! las! empresas!utilizaron! diferentes! estrategias! para! invertir! en! desarrollar! sus! proyectos,! los! cuales!implicaban! riesgos! sociales! y! ambientales.! Este! análisis! comparativo! se! incluye! con! el!objetivo!de! identificar! la!diferencia!de!resultados! financieros!entre!proyectos!en! los!que!!se!gestionan!y!mitigan!este!tipo!de!riesgos!y!en!los!que!no!se!consideran.!

Mega@desarrollos!Turísticos!en!Cabo!Pulmo!!

Cabo!Pulmo!es!un! sistema!de!arrecifes!de! coral! que!está! a!menos!de!dos!horas!de! Los!Cabos,!en!Baja!California!Sur!y!es!único!en!el!Golfo!de!California.!Tiene!la!mayor!diversidad!biológica! en! la! costa!mexicana! del! Pacífico! (CABO! PULMO,! 2014)! y! es! de! los!más! grandes! del!mundo.! Desde! 1995! fue! decretado! como! Área! Natural! Protegida12!bajo! la! categoría! de!Parque!Marino!Nacional!y!modificada!en!el!2000!a!Parque!Nacional!de!acuerdo!a! la!Ley!General! de! Equilibro! Ecológico! y! Protección! al! Ambiente! (LGEEPA).! Está! inscrito! ante! la!Convención! RAMSAR! desde! el! 200813!con! el! objeto! de! preservarse! debido! a! su! gran!importancia! a! nivel! internacional! basada! en! términos! ecológicos,! botánicos,! zoológicos,!limnológicos!e!hidrológicos.!También!está!enlistado!como!uno!de!los!Sitios!de!Patrimonio!Mundial! Natural! ante! la! UNESCO! comprendiendo! nueve! regiones! que! ya! han! sido!declaradas! por! el! Gobierno! Federal! de! la! República! Mexicana! como! Áreas! Naturales!Protegidas.14!!En! 2008! la! empresa!Hansa!Urbana!presentó! la!MIA!para! construir! y! operar! el! proyecto!Cabo!Cortés!que!consistía!en!55!grandes! lotes! junto!al!Parque!Nacional!Cabo!Pulmo!con!27,000!habitaciones!o!viviendas,!dos!campos!de!golf,!una!marina!con!capacidad!para!490!embarcaciones,! una! planta! des1saladora! y! un! aeródromo! frente! al!mar.! El!monto! de! la!inversión!total!del!proyecto!era!de!aproximadamente!2,500!millones!de!dólares!que!serían!financiados!a! través!del!banco!español!CAM!(Caja!Mediterráneo)!quien!había!comprado!los!terrenos!en!100!millones!de!dólares.!!Fue!entonces!cuando!estalló!la!crisis!inmobiliaria!dejando! los! permisos! ambientales! pendientes! y! a! los! dos! socios! con!pérdidas! sin!haber!comenzado!el!proyecto.!El!banco!Sabadell,!adquirió!a!CAM!después!de!su!quiebra! junto!con!todos!los!proyectos!que!tenía,!entre!ellos,!el!mega1desarrollo!turístico!de!Cabo!Cortés;!se!asoció!con!la!constructora!OHL!y!continuó!con!la!propuesta!del!proyecto.!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!12!El! objetivo! de! cualquier! área! natural! protegida! es! conservar! y! proteger! los! ecosistemas! representativos! de! la! región,! la!

biodiversidad,! los!procesos!evolutivos,! los!hábitats!de! reproducción,!desove,!migración!y!alimentación!de!especies!marinas!de!

importancia!ecológica!y!comercial!y!sobre!todo,!las!especies!endémicas!y/o!en!peligro!de!extinción.!

13!Esta!Convención!es!un!tratado!intergubernamental!que!se!firmó!en!la!ciudad!de!Ramsar,!Irán,!en!1971,!entrando!en!vigor!a!

partir! 1975! y! enlista! aquellos! humedales! que! busca! preservar! ! porque! son! de! suma! importancia! a! nivel! mundial! basado! en!

diferentes!criterios.!Disponible!en!internet:!http://www.ramsar.org/pdf/about/info2007sp\05.pdf!

14!Estas!9!regiones!son:!las!Reservas!de!la!Biosfera!Alto!Golfo!de!California!y!Delta!del!Río!Colorado,!Isla!San!Pedro!Mártir,!El!

Vizcaíno!e!Islas!Marías;!los!Parques!Nacionales!Bahía!de!Loreto,!Cabo!Pulmo!e!Isla!Isabel;!y!las!Áreas!de!Protección!de!Flora!y!

Fauna!Islas!del!Golfo!de!California!y!Cabo!San!Lucas.!

IR AL ÍNDICE

! 40!

!La!SEMARNAT!aprobó!la!MIA!a!pesar!de!una!serie!de!inconsistencias!puestas!en!evidencia!por! científicos! reconocidos! que! presentaron! sus! investigaciones! y! estudios! respecto! al!proyecto,! como! el! Dr.! Exequiel! Ezcurra! del! SCRIPPS! Instituto! de! Oceanografía! de! la!Universidad!de!California.!Esta!postura!de!la!SEMARNAT!y!los!impactos!negativos!sociales!y! ecológicos,! generaron! protestas! no! sólo! de! parte! de! los! habitantes! de! la! zona,! sino!también! de! académicos,! ecologistas! y! diversas! organizaciones! privadas! y! no!gubernamentales!con!alta!presencia!e!influencia!como!Greenpeace!y!la!WWF!(World!Wide!Fund).! También! se! formaron! diversas! campañas! como! la! de! “Cabo! Pulmo! Vivo”! y!asociaciones!como!“Amigos!para!la!Conservación!de!Cabo!Pulmo.”!Esta!última!se!organizó!de! la! comunidad! pulmeña,! que! a! pesar! de! que! vive! del! turismo,! conocía! lo! que! Cabo!Cortés! implicaría! como! riesgo!para! el! arrecife,! deteriorando! su! recurso!más!preciado!el!cual! ya! llevan! 20! años! cuidando! desde! que! ellos! mismos! como! comunidad! dejaron! la!pesca!intensiva!para!cambiar!su!actividad!económica!principal!al!turismo.!!Todas!estas!campañas!y!protestas!sobre!la!falta!de!información!suficiente!para!determinar!si! el! proyecto! afectaría! el! área! protegida! o! no,! fueron! la! causa! principal! de! que! se!revaloraran! los! impactos! ecológicos! y! la! presión!para!que! se!dialogara.! Esto! trajo! como!resultado! el! cese! temporal! del! proyecto! en! 2010! anunciado! por! el! Subsecretario! de!Gestión!de!Protección!Ambiental!de!la!SEMARNAT.!Más!adelante,!en!2012,!el!proyecto!fue!definitivamente! cancelado! por! el! entonces! Presidente! de! la! República! Felipe! Calderón!Hinojosa.! Aunque! aún! así,! insistió! en! respetar! el! derecho! de! los! inversionistas! que!buscaban!desarrollar! el! proyecto,! siempre!y! cuando! se!diseñara!en! cooperación! con! los!científicos!expertos!en!la!materia!así!como!con!todas!las!comunidades!aledañas;!es!decir,!encontrar! una! alternativa! que! permitiera! la! realización! de! un! proyecto! como! éste.! De!hecho,!en! las!declaraciones!de!diversas!asociaciones!y!del!CEMDA! (Centro!Mexicano!de!Derecho! Ambiental),! se! proponía! desarrollar! proyectos! turísticos! pero! no! de! esta!magnitud!ni!con! los!mismos!principios!del!mega1desarrollo!que!tenían!planeado!sino!en!conjunto!y!tomando!en!cuenta!a!la!comunidad!y!las!opiniones!de!los!científicos!y!expertos!necesario,!es!decir,!un!proyecto!radicalmente!diferente.!!En! 2014! la! firma! La! Rivera! Desarrollos! BCS! (nueva! razón! social! de! Hansa)! presentó! un!tercer!intento!de!proyecto!pues!en!2012!ya!había!presentado!una!copia!del!proyecto!Cabo!Cortés!pero! llamado!“Los!Pericúes”!el! cual! también! fue! rechazado.!Ahora!presentaba! la!MIA!de!un!proyecto!“diferente”!en! la!misma!ubicación!que!Cabo!Cortés!ahora!con!30%!menos! cuartos! hoteleros! y! residencias,! sin! marina,! sin! des1salinizadora! y! proyectando!utilizar! sólo! el! 33%! del! terreno! total.! Este! nuevo! proyecto! llamado! Cabo! Dorado! sería!desarrollado!por!Glorious!Earth!Group!y!financiada!principalmente!por!la!empresa!Beijing!Sansong! International! Trade! Group! con! una! inversión! estimada! en! 3,600! millones! de!dólares;! proponía! ser! un! “polo! de! desarrollo! sustentable”! en! la! zona! creando! 18! mil!empleos! y! una! derrama! económica! de! 900! millones! de! dólares! anuales.! Esta! vez! el!proyecto!fue!comunicado!junto!con!la!MIA!y!algunos!puntos!explicados!sobre!el!proyecto,!todo! de! manera! pública! en! internet.! (CABO! DORADO,! 2014)! Sin! embargo,! de! nuevo! se!encontraron!muchas!inconsistencias!en!la!MIA!y!datos!erróneos!o!falsos!provocando!que!a!

IR AL ÍNDICE

! 41!

tres!meses! de! la! presentación!de! la!misma,! las! empresas! e! inversionistas! anunciaran! el!retiro!del!proyecto!con! la! intención!de!presentar!uno!nuevo!en!el! futuro.!Finalmente,! la!SEMARNAT!respondió!que!la!decisión!ya!estaba!tomada!y!su!resolución!definitiva!sobre!el!proyecto!Cabo!Dorado!era!negativa!por!falta!de!información!suficiente!sobre!los!impactos!sociales!y!ambientales.!

Parques!Eólicos!en!Oaxaca!!Debido!a!que!México!cuenta!con!un!importante!potencial!en!energías!renovables,!el!Plan!Nacional! de! Desarrollo! 200712012! propuso! impulsar! el! uso! de! éstas! para! disminuir! el!impacto! ambiental! generado! por! combustibles! fósiles.! De! acuerdo! a! información!proporcionada!en!2006!por!la!Asociación!Mexicana!de!Energía!Eólica!(AMDEE)!se!encontró!un! alto! potencial! para! generación! de! energía! eólica,! programándose! la! instalación! de!3,220MW!de!capacidad!de!generación!en!los!próximos!diez!años!en!diferentes!puntos!del!país.! Desde! agosto! de! 2006! que! la! SENER! solicitó! a! la! CRE! conducir! un! programa! de!Temporada! Abierta! para! que! las! empresas! privadas! interesadas! pudieran! instalar!centrales! eólicas! en! la! región! para! su! autoabastecimiento,! la! zona! del! Istmo! de!Tehuantepec! en! Oaxaca! ha! sido! muy! cotizada! por! sus! magníficas! condiciones! de!viento.(AMDEE,!2010)! Según!el!BID,!estos!parques!eólicos! tendrán! la! capacidad!para!generar!aproximadamente!4%!de!la!demanda!eléctrica!de!México.!Creando!unos!diez!mil!puestos!de! trabajo! directos! e! indirectos! durante! la! construcción! y! 374! empleos!permanentes.(MORALES,!2010)!!En!octubre!de!2012,!la!empresa!Desarrollos!Eólicos!Mexicanos!(Demex),!filial!de!Renovalia!Energy!de!España,!inauguró!la!primera!fase!del!proyecto!del!parque!eólico!Piedra!Larga!en!Unión!Hidalgo,!Oaxaca!para!abastecer!con!90MW!de!capacidad!instalada!de!energía!eólica!a!diversas! instalaciones!de!Grupo!Bimbo!y!a!algunas!empresas!aliadas! (como!Walmart!y!Suburbia)!durante!18!años.!Este!parque!eólico!sería!el!segundo!más!grande!del!país!una!vez! que! estuviera! en! operación! la! segunda! fase! con! 137MW! de! capacidad,! la! cual!comenzó!a!evaluarse!en!2013.!Para!el!proyecto,! se! instalaron!114!aerogeneradores! con!una!inversión!total!de!200!millones!de!dólares,!los!cuales!se!pretenden!recuperar!dentro!de!15116!años.!Demex!aportó!entre!25%!y!30%!del!capital!total,!mientras!que!el!resto!es!financiamiento!diferido!de!la!banca!de!desarrollo!a!través!de!Banobras,!FONADIN!(Fondo!Nacional!para!el!Desarrollo!de!Infraestructura),!Nafin!y!Bancomext,!así!como!de!las!filiales!en! México! de! las! españolas! La! Caixa! y! Santander,! y! del! banco! portugués! Espírito!Santo.(JUÁREZ,!2012)!!Para! realizar! estos! proyectos! se! piden! ciertos! requisitos! por! ley! como! manifiesto! de!impacto!ambiental!y!un!programa!de!participación!ciudadana!para!que!se!compruebe! la!conformidad! de! las! comunidades! cercanas.! En! la! resolución! donde! se! le! otorgaba! el!permiso! a! DEMEX! para! generar! energía! bajo! el! esquema! de! autoabastecimiento! se!estableció!que! la!empresa!pagaría!una!renta!a! los!propietarios!de! los!terrenos!donde!se!instalarían!los!aerogeneradores!por!un!plazo!tentativo!de!30!años,!realizaría!evaluaciones!

IR AL ÍNDICE

! 42!

de!impacto!ambiental,!no!instalarían!aerogeneradores!en!aguas!nacionales!y!también!que!informaría!a!las!comunidades!aledañas!sobre!el!proyecto;!entre!otras!cosas.!(CRE,!2009)!!

Es!importante!aclarar!que!muchas!de!las!comunidades!aledañas!son!de!mayoría!indígena,!y! reclaman! no! haber! sido! informadas,! consultadas! y! ni! si! quiera! consideradas! para! el!desarrollo! de! los! proyectos! eólicos! anteriores! a! éste;! esto!ocasionó!que! algunas! eólicas!tuvieran!que!detener!sus!operaciones!resultando!en!pérdidas!financieras!enormes!para!las!empresas.! DEMEX! durante! su! primera! etapa! cometió! el!mismo! error! de! no! realizar! las!consultas!necesarias!ni!la!divulgación!ideal,!por!lo!que!los!grupos!anti1eólicos!la!incluyeron!en!sus!difamaciones!y!rechazos.!Ahora,!cualquier!eólica!que!deseara!entrar!a!la!zona!del!Istmo! en! Oaxaca! era! rechazada! por! estos! grupos,! quienes! influían! enormemente! en! la!comunidad!indígena.!!Pero!uno!de!los!bancos!que!financiaron!la!segunda!etapa!de!este!proyecto,!a!través!de!su!Sistema! de! Gestión! Socio1Ambiental,! le! sugirió! respetar! las! condicionantes! de! la!SEMARNAT.! Esto! con! la! finalidad!de! evitar!multas! u!otros! inconvenientes! y! evitar! estos!conflictos! en! la! segunda! etapa.! De! acuerdo! a! algunas! recomendaciones! internacionales!realizó! acciones! para! mitigar! los! impactos! sociales! negativos! que! el! proyecto! pudiera!ocasionar! en! las! comunidades! indígenas! de! la! zona.! Esto! fue! a! través! de! un! análisis! de!riesgo!socio1ambiental!o!due*diligence!en!base!a!las!normas!de!desempeño!de!la!IFC!y!de!los!Principios!de!Ecuador.!!!El! financiamiento!que!solicitaba!el!cliente!para! la! inversión! inicial!de!esta!segunda!etapa!de!Piedra!Larga,!fue!por!$62!millones!de!dólares.!Este!monto!a!parte!de!ser!mayor!a!$1!millón! y! $10!millones! de! dólares,! se! utilizaría! para! financiar! un! proyecto! de! inversión.!Estas! características,! hacían! al! proyecto! elegible! para! profundizar! en! un! dictamen! de!riesgo! socio1ambiental! bajo! los! preceptos! mencionados! anteriormente.! En! el!procedimiento!de!análisis,!se!revisaron!los!siguientes!puntos:!!Para!cumplir!con!los!PE!No.!1,!2,!3!y!415!así!como!con!la!Norma!de!Desempeño!116!de!la!IFC,!DEMEX!realizó!y!presentó!estudios!de!impacto!ambiental,!políticas!y!planes!de!acción!relevantes!para!la!naturaleza!del!proyecto!de!acuerdo!a!estudios!ya!realizados.!Un!punto!también! altamente! recomendado! para! prevenir! los! riesgos! socio1ambientales! de! este!proyecto! que! involucra! a! la! ciudadanía! fue! la! consulta! y! divulgación! con! la! misma;!cumpliendo!así! con!el!PE!No.!5,! y! los!mecanismos!de!queja! (para!cumplir! con!el!PE!No.!6).17!Esto!se!sugiere!en!este!tipo!de!proyectos!pues!aún!teniendo!la!aprobación!de!todas!las! instituciones! gubernamentales! acreditadas,! es! decir! cumpliendo! con! el! PE! No.! 3,! la!oposición!de!la!sociedad!puede!ocasionar!el!surgimiento!de!movimientos!que!detengan!el!proyecto!y!generar!pérdidas!financieras!para!el!desarrollador.!Aunque!lo!ideal!es!realizar!estos!mecanismos!a!priori,! también!es!posible!apaciguar!el!problema!actual!e! intervenir!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!15!PE!No.1:!Revisión!y!Categorización,!PE!No.!2:!Evaluación!Socio\Ambiental,!PE!No.!3:!Normas!Sociales!y!Ambientales!Aplicables!

16!Norma!de!Desempeño!1:!Evaluación!y!manejo!de!los!riesgos!e!impactos!ambientales!y!sociales!

17!PE!No.!5:!Consulta!y!Divulgación,!PE!No.!6:!Mecanismos!de!Quejas!

IR AL ÍNDICE

! 43!

en! el! sistema! de! manera! que! se! logre! transformar! el! paradigma! que! las! comunidades!indígenas!tienen!sobre!los!parques!eólicos.!!Esto!es!lo!que!hizo!DEMEX.!!!Se! diseñaron! programas! de! gestión! de! higiene,! seguridad! y! salud! tanto! para! los!trabajadores! en! el! parque! eólico! como! para! las! comunidades! cercanas.! Esto! con! la!intención!de!identificar!riesgos!como!vibraciones,!accesos!públicos!sin!señalizaciones!para!las! turbinas! o! torres! e! interferencias! electromagnéticas! para! la! TV,! los! radares! y!telecomunicaciones.!Esta!revisión!cumplía!tanto!con!el!PE!No.!1!como!con!las!normas!de!desempeño!1,!2,!3!y!4.18!!!En! el! caso! de! las! normas! de! desempeño! 5,! 6,! 7! y! 8,19!la! revisión! y! el! análisis! fue!muy!meticuloso!pues! aunque! todas! toquen! temas!diferentes,! en! general! están! relacionados.!Para! el! parque! eólico! Piedra! Larga! era! indispensable! considerar! el! pago! justo! a! los!propietarios! de! las! tierras! que! se! rentarían! para! este! proyecto,! sin! necesidad! de!desalojarlos! involuntariamente.!Debido!a!que! la!población!de! la! zona!es!principalmente!indígena,!el!respeto!a!sus!derechos!es!fundamental;!no!solamente!por!cuestiones!morales!y!humanas,!sino!por!la!mala!reputación!que!le!puede!generar!a!DEMEX!el!no!hacerlo!ante!organizaciones!nacionales!e!internacionales!como!la!ONU,!la!CNDH,!entre!otras.!Esta!mala!reputación,!así!como!se!le!había!generado!a!DEMEX!durante!la!primera!fase!del!proyecto,!sin! duda! generaría! pérdidas! financieras! por! huelgas,! auditorías,! multas! por! falta! de!cumplimiento!con!algún!requisito,!etc.!Además!del!respeto!a!sus!derechos!y!propiedades,!la!empresa!necesariamente!debe!comprobar!que! su!proyecto!no!afectará!el!patrimonio!cultural!de!la!comunidad!ni!sus!recursos!naturales!y!biodiversidad.!!Este! análisis! de! riesgos! socio1ambientales! fue! realizado! en! 2013! por! un! consultor!independiente!y!analizado!por!una!de! las! instituciones! financieras!que!otorgó!el! crédito!para!la!segunda!etapa.!De!esta!manera!se!cumplió!con!el!PE!No.!720!y!se!comprometió!al!cliente!a!cumplir!con!todo!lo!estipulado!en!el!análisis!más!algunas!sugerencias!de!mejora!por! parte! del! consultor! y! del! banco,! cumpliendo! con! el! PE! No.! 8! que! se! refiere! a!Compromisos! Contractuales.! Al! análisis! se! le! dio! el! seguimiento! adecuado,! solicitando!información! a! DEMEX! sobre! el! cumplimiento! de! estos! compromisos! y! el! avance! del!proyecto! (PE!No.!9)21!!para! la! institución! financiera! signataria!a! los!PE,!pudiera!hacer! su!reporte! anual,! oficial! y! transparente! (PE! No.! 10)22!tanto! a! la! Corporación! Financiera!Internacional!del!Banco!Mundial,!como!a!la!Asociación!de!los!Principios!de!Ecuador.!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!18!Norma!de!Desempeño!2:!Trabajo!y!Condiciones!Laborales,!Norma!de!Desempeño!3:!Eficiencia!del!uso!de!los!recursos!y!

prevención!de!la!contaminación,!Norma!de!Desempeño!4:!Salud!y!seguridad!de!la!comunidad.!

19!Norma!de!Desempeño!5:!Adquisición!de!tierras!y!reasentamiento!involuntario,!Norma!de!Desempeño!6:!Conservación!de!la!

biodiversidad!y!manejo!sostenible!de!los!recursos!naturales!vivos,!Norma!de!Desempeño!7:!Pueblos!Indígenas,!Norma!de!

Desempeño!8:!Patrimonio!Cultural.!

20!PE!No.!7:!Revisión!Independiente!

21!PE!No.!9:!Seguimiento!Independiente!y!Provisión!de!la!Información!

22!PE!No.!10:!Reporteo!y!Transparencia!

IR AL ÍNDICE

! 44!

Análisis!comparativo!de!los!casos!presentados!!Aunque!estos!dos!proyectos!eran!muy!diferentes!debido!al!giro!y!al!monto!de!inversión;!resulta!muy!ilustrativo!el!contraste!de!sus!resultados.!!En!el!caso!de!Hansa!Urbana:!Perdió!$100*millones* de* dólares* de* inversión* inicial! para! comprar! los! terrenos! cerca! de!Cabo!Pulmo!en!Baja!California!Sur,!más*todo*lo*que*dejó*de*ganar!por!decidir!desarrollar!un! megaproyecto! turístico! en! vez! de! un! proyecto! innovador! que! realmente! trajera!beneficios!a!las!comunidades!vecinas!y!a!la!reserva!ecológica.!Esto!último!podría!no!haber!redituado!en!grandes!beneficios!en!el!corto!plazo,!pero!se!habría!recuperado!la!inversión!con!algún!nivel!de!rendimiento!y!generado!valor!entre!todas!las!partes!interesadas.!!!En!el!caso!de!DEMEX:!Esta!compañía!quiso!entrar!a!un!mercado!en!el!que!ya!había!desacuerdos,!movimientos!sociales,! huelgas,! entre! otros.! A! través! de! uno! de! sus! bancos! inversionistas! y! de! un!consultor!independiente!se!analizaron!todas!las!contingencias!que!pudieran!resultar!de!un!proyecto!como!éste.!Aunque! la!espera! fue!más! larga!para! llegar!a!acuerdos,! finalmente!fue!mucho!menos!que!lo!que!Hansa!tardó!en!que!su!proyecto!fuera!rechazado!de!todas!formas.! Tampoco! implicó! pérdidas! financieras! sino! más! bien! pequeñas! inversiones! de!tiempo,!dinero!y!espacio!para!incluir!a!las!comunidades!al!proyecto.!Aunque!podría!haber!hecho!un!análisis!de!riesgo!socio1ambiental!más!detallado!en!cada!rubro,!no!se!rechazó!el!proyecto!como!en!el!otro!caso.!!!

Empresa!Hansa!Urbana!/!La!Rivera!Desarrollos!

DEMEX!

Proyecto!3!intentos!de!Mega1desarrollos!Turísticos!(Cabo!Cortés,!Los!Pericúes!y!Cabo!Dorado)!

Segunda!etapa!de!Parque!Eólico!"Piedra!Larga"!con!137MW!

Banco(s)! CAM/Sabadell!

La!Caixa,!Santander,!Banobras,!FONADIN,!Bancomext,!NAFIN,!entre!otros!

Inversión!inicial! $100!millones!USD! $62!millones!USD!Inversión!total!estimada!

$2,500!1!$3,600!millones!USD! $200!millones!USD!

Tiempo!total! 8!años!de!intentos!2!años!de!preparación!y!análisis!

Derrama!económica!estimada!

$900!millones!USD!anuales!!4%!de!la!demanda!eléctrica!de!México!!

Empleos!generados!estimados!

18!mil! 10!mil!Tabla!2:!Desglose!de!las!características!importantes!de!cada!caso!y!proyecto.!Elaborado!personalmente.!Tomado!del!texto!presentado!en!esta!tesis!

(resumen!de!diversas!noticias).!(2014).!

IR AL ÍNDICE

! 45!

Así! como! en! los! casos! de! Hansa! y! DEMEX,! existen! muchos! ejemplos! de! proyectos! de!diversas! empresas! y! de! diferentes! industrias! que! han! fracasado! o! tenido! pérdidas!enormes!por!no!considerar! los! riesgos!sociales!y!ambientales.!Por!ello,!existe!un! interés!creciente!en!las!instituciones!financieras!para!considerar!y!contabilizar!los!riesgos!sociales!y!ambientales!de!los!proyectos!que!financian.!!! !

IR AL ÍNDICE

! 46!

X.!Conclusiones!generales,!discusión!y!recomendaciones!!En! épocas! recientes! la! sostenibilidad! se! ha! vuelto! un! factor! muy! importante! en! las!estrategias!de!negocios!de!grandes! corporativos! y!PyMEs!quienes! ya!están! tomando!en!cuenta! la! gestión! de! riesgos! sociales! y! ambientales! de! sus! actividades! a! largo! plazo.!Muchas!empresas!reconocen!que!al!hacer!esto!podrán!ahorrar!costos,!mejorar!su!marca!y!reputación!a!través!del!fortalecimiento!de!las!relaciones!con!todas!las!partes!interesadas!e!incrementar!sus!utilidades.!!Los!riesgos!de!cada!empresa!se!comparten!con!la!institución!financiera!que!lo!respalda!al!ser! su! cliente.! Ambos! son! agentes! económicos! indispensables! en! el! crecimiento,!!desarrollo! y! competitividad! de! un! país,! por! lo! que! indudablemente! también! son! muy!influyentes!en!la!sustentabilidad!del!crecimiento,!el!desarrollo!y!la!competitividad.!Esto!ha!hecho!que!algunos!bancos!comenzaran!a!investigar!más!a!fondo!sobre!los!efectos!socio1ambientales!de! los! financiamientos!que!otorgaban!y! sobre! la! forma!en!que! sus! clientes!gestionan!los!riesgos.!Principalmente!los!que!pertenecen!a!algunas!ramas!de!la!industria!que! históricamente! han! presentado! mayores! impactos! sociales! y/o! ambientales!simplemente!por!su!actividad.!!Para! obtener! un! financiamiento! por! parte! de! cualquier! banco,! las! empresas! deben!comprobar! que! tendrán! con! qué! pagarlo! en! el! tiempo! estipulado! y! con! las! tasas!estimadas,! además! de! tomar! en! cuenta! los! siguientes! elementos:! los! desarrollos! en!tecnología,!la!percepción!del!mercado!y!aspectos!ambientales.!Estos!temas!previstos!en!el!análisis!de!factibilidad!de!un!negocio,!se!han!vuelto!factores!decisivos!para!que!los!bancos!otorguen!créditos!ya!que!precisamente!con!este!enfoque!integral,!hay!mayor!probabilidad!de!generar! situaciones!de!“ganar1ganar”!entre! los!clientes!y! la! institución! financiera,!así!como!de!disminuir!los!riesgos!e!impactos!negativos.!!!Un!medio!para! incluir!estos! factores!en!el!análisis!de! riesgo!crediticio!es!a! través!de!un!Sistema! de! Gestión! Socio1Ambiental,! que! es! posible! implementar! con! base! en! los!principios,!normas!y!reglas!ya!estandarizadas!internacionalmente!y!recomendadas!por!la!banca!de!desarrollo!internacional.!Un!SEMS!estandariza!medidas,!indicadores,!procesos!y!procedimientos! dentro! del! banco! para! evitar! que! el!mismo! se! enfrente! a! los! impactos!cuando! surjan,! para! anticiparlos! y!mitigarlos.! Con!un! SEMS,! las! instituciones! financieras!tienen!roles!más!activos,!pues!al!ser!intermediarios!entre!las!personas,!las!empresas!y!el!gobierno,! pueden! identificar! proyectos! socialmente! y! ecológicamente! aceptables.! Sin!embargo,! siempre! existirán! circunstancias! no! previstas! como! cambios! tecnológicos,!climatológicos,! legales! y! de! todo! tipo! que! puedan! modificar! la! manera! de! analizar! los!proyectos! a! financiarse.! Para! esto,! las! guías! del! Banco! Mundial! fueron! creadas! como!documentos! “vivos”! que! puedan! ser! actualizados! constantemente! y! continuar!utilizándose! al! revisar! los! puntos! técnicos! de! algún! proyecto.! Aún! así,! no! podrían!eliminarse! por! completo! la! incertidumbre! que! siempre! existirá,! pero! es! una!manera! de!mitigar!los!riesgos!que!puedan!surgir.!!

IR AL ÍNDICE

! 47!

Para! que! un! SEMS! alcance! todos! los! beneficios! presentados,! es! indispensable! la!sensibilización!de!todas!las!áreas!del!banco!que!trabajarán!con!este!sistema.!Debe!quedar!muy!claro!en!todos! los!niveles!de! la! institución!financiera!que!su!objetivo!no!es!detener!los! financiamientos!que!soliciten!ni!mucho!menos!perder!clientes.!Debe!de! identificarse!como!un!apoyo!para!que!los!proyectos!de!sus!clientes!tengan!un!buen!rendimiento!socio1ambiental! a! través! de! encontrar! oportunidades! en! sus! procedimientos! operativos! y! de!negocios.!!!Los!esfuerzos!para!alcanzar!un!desarrollo!sustentable!son!procesos! irreversibles!y!de! los!que! no! nos! podemos! escapar! pues! se! han! convertido! en! la! tendencia! principal! y! el!enfoque! económico.! Aplicando! una! nueva! manera! de! pensar! en! que! la! economía,! la!sociedad!y!la!ecología!son!complementarios,!nos!permitirá!desarrollar!una!nueva!manera!de!vivir!y!trabajar!en!la!que!administremos!los!recursos!naturales!y!sociales!correctamente!y!con!el!valor!que! les!corresponde,!en!vez!de!utilizarlos! solamente.! Las!compañías!y! las!instituciones! financieras! están! reaccionando! diferente! al! reto! de! la! sustentabilidad;!mientras! unas! ya! operan! de! manera! semi1sostenible,! otras! siguen! atándose! al! sistema!económico!actual.!Pero!se!han!alcanzado!logros!importantes!y!algunos!bancos!ya!juegan!roles! tanto! cuantitativos! como! cualitativos! en! el! desarrollo! sustentable! debido! a! su!posición! como! intermediarios.! Permanece! como! meta! para! el! sector! bancario! que!establezcan!bases!y!fundamentos!en!todas!sus!organizaciones!internas!para!implementar!de!manera!generalizada!un!SEMS!que!permita!el!progreso!económico!y!desarrollo!social!y!sostenible.! !

IR AL ÍNDICE

! 48!

XI.!Anexos!

Anexo!1:!Lista!de!países!miembros!de!la!IFC!!!

Member Date of Membership

Afghanistan Sep 23, 1957

Albania Oct 15, 1991

Algeria Sep 23, 1990

Angola Sep 19, 1989

Antigua and Barbuda Apr 15, 1987

Argentina Oct 13, 1959

Armenia Apr 18, 1995

Australia Jul 20, 1956

Austria Sep 28, 1956

Azerbaijan Oct 11, 1995

Bahamas, The Dec 8, 1986

Bahrain Sep 22, 1995

Bangladesh Jun 18, 1976

Barbados Jun 25, 1980

Belarus Nov 2, 1992

Belgium Dec 27, 1956

Belize Mar 19, 1982

Benin Feb 5, 1987

Bhutan Dec 1, 2003

Bolivia Jul 20, 1956

Bosnia and Herzegovina Feb 25, 1993

Botswana Mar 23, 1979

Brazil Dec 31, 1956

Bulgaria Jul 22, 1991

Burkina Faso Aug 20, 1975

Burundi Nov 28, 1979

Cabo Verde May 2, 1990

Cambodia Mar 26, 1997

Cameroon Oct 1, 1974

Canada Jul 20, 1956

IR AL ÍNDICE

! 49!

Central African Republic Apr 1, 1991

Chad Apr 2, 1998

Chile Apr 15, 1957

China Jan 15, 1969

Colombia Jul 20, 1956

Comoros Jul 13, 1992

Congo, Democratic Republic of Apr 15, 1970

Congo, Republic of Oct 1, 1980

Costa Rica Jul 20, 1956

Cote d'Ivoire Mar 11, 1963

Croatia Feb 25, 1993

Cyprus Mar 2, 1962

Czech Republic Jan 1, 1993

Denmark Jul 20, 1956

Djibouti Oct 1, 1980

Dominica Sep 29, 1980

Dominican Republic Oct 31, 1961

Ecuador Jul 20, 1956

Egypt, Arab Republic of Jul 20, 1956

El Salvador Jul 20, 1956

Equatorial Guinea Jan 10, 1992

Eritrea Oct 11, 1995

Estonia Aug 9, 1993

Ethiopia Jul 20, 1956

Fiji Jul 12, 1979

Finland Jul 20, 1956

France Jul 20, 1956

Gabon Oct 20, 1970

Gambia, The Sep 19, 1983

Georgia Jun 29, 1995

Germany Jul 20, 1956

Ghana Apr 3, 1958

Greece Sep 26, 1957

Grenada Aug 28, 1975

IR AL ÍNDICE

! 50!

Guatemala Jul 20, 1956

Guinea Oct 22, 1982

Guinea-Bissau Mar 25, 1977

Guyana Jan 4, 1967

Haiti Jul 20, 1956

Honduras Jul 20, 1956

Hungary Apr 29, 1985

Iceland Jul 20, 1956

India Jul 20, 1956

Indonesia Apr 23, 1968

Iran, Islamic Republic of Dec 28, 1956

Iraq Dec 27, 1956

Ireland Sep 11, 1958

Israel Sep 26, 1956

Italy Dec 27, 1956

Jamaica Mar 31, 1964

Japan Jul 20, 1956

Jordan Jul 20, 1956

Kazakhstan Sep 30, 1993

Kenya Feb 3, 1964

Kiribati Oct 2, 1986

Korea, Republic of Mar 16, 1964

Kosovo Jun 29, 2009

Kuwait Sep 13, 1962

Kyrgyz Republic Feb 11, 1993

Lao People's Democratic Republic Jan 29, 1992

Latvia Sep 29, 1993

Lebanon Dec 28, 1956

Lesotho Sep 29, 1972

Liberia Mar 28, 1962

Libya Sep 18, 1958

Lithuania Jan 15, 1993

Luxembourg Oct 4, 1956

Macedonia, FYR of Feb 25, 1993

IR AL ÍNDICE

! 51!

Madagascar Sep 27, 1963

Malawi Jul 19, 1965

Malaysia Mar 20, 1958

Maldives Feb 2, 1983

Mali May 9, 1978

Malta Jun 1, 2005

Marshall Islands Sep 23, 1992

Mauritania Dec 29, 1967

Mauritius Sep 23, 1968

Mexico Jul 20, 1956

Micronesia, Federated States of Jun 24, 1993

Moldova Mar 10, 1995

Mongolia Feb 14, 1991

Montenegro Jan 18, 2007

Morocco Aug 30, 1962

Mozambique Sep 24, 1984

Myanmar Dec 3, 1956

Namibia Sep 25, 1990

Nepal Jan 7, 1966

Netherlands Dec 28, 1956

New Zealand Aug 31, 1961

Nicaragua Jul 20, 1956

Niger Jan 7, 1980

Nigeria Mar 30, 1961

Norway Jul 20, 1956

Oman Feb 20, 1973

Pakistan Jul 20, 1956

Palau Dec 16, 1997

Panama Jul 20, 1956

Papua New Guinea Oct 9, 1975

Paraguay Jul 27, 1956

Peru Jul 20, 1956

Philippines Aug 12, 1957

Poland Dec 29, 1987

IR AL ÍNDICE

! 52!

Portugal Jul 8, 1966

Qatar Oct 11, 2008

Romania Sep 23, 1990

Russian Federation Apr 12, 1993

Rwanda Nov 6, 1975

Samoa Jun 28, 1974

Sao Tome and Principe Oct 11, 2008

Saudi Arabia Sep 18, 1962

Senegal Aug 31, 1962

Serbia Feb 25, 1993

Seychelles Jun 11, 1981

Sierra Leone Sep 10, 1962

Singapore Sep 4, 1968

Slovak Republic Jan 1, 1993

Slovenia Feb 25, 1993

Solomon Islands Jul 21, 1980

Somalia Aug 31, 1962

South Africa Apr 3, 1957

South Sudan Apr 18, 2012

Spain Mar 24, 1960

Sri Lanka Jul 20, 1956

St. Kitts and Nevis Mar 7, 1996

St. Lucia Apr 28, 1982

Sudan Oct 21, 1960

Suriname Sep 1, 2011

Swaziland Sep 22, 1969

Sweden Jul 20, 1956

Switzerland May 29, 1992

Syrian Arab Republic Jun 28, 1962

Tajikistan Dec 2, 1994

Tanzania Sep 10, 1962

Thailand Dec 3, 1956

Timor-Leste Oct 2, 2004

Togo Sep 4, 1962

IR AL ÍNDICE

! 53!

Tonga Oct 23, 1985

Trinidad and Tobago Jun 10, 1971

Tunisia Jul 25, 1962

Turkey Dec 19, 1956

Turkmenistan May 29, 1997

Uganda Sep 27, 1963

Ukraine Oct 18, 1993

United Arab Emirates Sep 30, 1977

United Kingdom Jul 20, 1956

United States Jul 20, 1956

Uruguay Aug 22, 1968

Uzbekistan Sep 30, 1993

Vanuatu Sep 28, 1981

Venezuela, Republica Bolivariana de Dec 28, 1956

Vietnam Aug 4, 1967

Yemen, Republic of May 22, 1970

Zambia Sep 23, 1965

Zimbabwe Sep 29, 1980

Total 184

Anexo!1:!Lista!de!los!184!países!miembros!de!la!IFC!y!la!fecha!en!que!firmaron!los!acuerdos!con!esta!organización.!Tomado!de!la!página!

de!la!Corporación!Financiera!Internacional:!!http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/EXTABOUTUS/ORGANIZATION/BODEXT/0,,contentMDK:20122863~menuPK:64020025~p

agePK:64020054~piPK:64020408~theSitePK:278036,00.html.!(2014).!

! !

IR AL ÍNDICE

! 54!

Anexo!2:!Lista!de!instituciones!financieras!signatarias!de!los!Principios!de!Ecuador!!

!

IR AL ÍNDICE

! 55!

!

!Anexo! 2:! Lista! de! las! 80! instituciones! financieras! signatarias! de! Principios! de! Ecuador! especificando! el! país! y! continente! al! que!

pertenece!y!el!año!en!que!firmó!los!principios!.!Tomado!de!la!página!de!la!Asociación!de!Principios!de!Ecuador:!http://www.equator1

principles.com/index.php/members1reporting.!(2014).!

!

!

IR AL ÍNDICE

! 56!

XII.!Bibliografía!y!Referencias!!CABO! DORADO.! Página! de! Internet! Oficial! de! Cabo! Dorado:!http://cabodorado.com.mx/densidad.html,! http://cabodorado.com.mx/sustentable.html,!http://cabodorado.com.mx/comunicado.html!!CABO!PULMO!VIVO.!Página!de!Internet!Oficial!de!la!campaña!Cabo!Pulmo!Vivo.!En!línea:!http://cabopulmovivo.org/portal/!!CABO!PULMO.!Página!de!Internet!Oficial!del!Parque!Nacional!Cabo!Pulmo.!En!línea:!http://pncabopulmo.conanp.gob.mx/!!CEMDA,!A.C.!Defiende*la*SEMARNAT*al*Proyecto*Cabo*Cortés.!Centro!Mexicano!de!Derecho!Ambiental,!A.C.!8!de!marzo!de!2012.!En!línea:!http://www.cemda.org.mx/03/defiende1la1semarnat1al1proyecto1cabo1cortes/!!CEMDA,!A.C.!Evade*Cabo*Dorado*resolutivo*final*de*SEMARNAT:*ONG.!Centro!Mexicano!de!Derecho! Ambiental,! A.C.! 2! de! junio! de! 2014.! En! línea:!http://www.cemda.org.mx/06/evade1cabo1dorado1resolutivo1final1de1semarnat1ong/!!COMISIÓN! REGULADORA! DE! ENERGÍA.! Resolución* por* la* que* se* otorga* a* Desarrollos*Eólicos*Mexicanos*de*Oaxaca*1,*S.*A.*de*C.*V.,*permiso*para*generar*energía*eléctrica,*bajo*la* modalidad* de* autoabastecimiento,* para* el* parque* eólico* piedra* larga.! RESOLUCIÓN!Núm.! RES/117/2009.! pp.! 9111.! México,! DF.! 4! de! junio! de! 2009.! En! línea:!http://www.cre.gob.mx/documento/resolucion/RES111712009.pdf!!COMISSION! OF! THE! EUROPEAN! COMMUNITIES.! Communication* from* the* Commission*Concerning* Corporate* Social* Responsibility:* A* Business* Contirbution* to* Sustainable*Development.!COM.!2002.!p.!347!!CONSULTORA! UMA! (UNIVERSIDAD! DEL! MEDIO! AMBIENTE).! Sistema* de* Gestión* SocioKAmbiental*Plan*Versión*2.0.!México,!DF.!2013.!!pp.!9,!14,!16120.!!DICCIONARIO! DE! LA! REAL! ACADEMIA! ESPAÑOLA.! Sostenible.! 2014.! En! línea:!http://lema.rae.es/drae/?val=sostenible!!DICCIONARIO! DE! LA! REAL! ACADEMIA! ESPAÑOLA.! Sostener.! 2014.! En! línea:!http://lema.rae.es/drae/?val=sostener!!DICCIONARIO! DE! LA! REAL! ACADEMIA! ESPAÑOLA.! Sustentable.! 2014.! En! línea:!http://lema.rae.es/drae/?val=sustentable!!!DICCIONARIO! DE! LA! REAL! ACADEMIA! ESPAÑOLA.! Sustentar.! 2014.! En! línea:!http://lema.rae.es/drae/?val=sustentar!

IR AL ÍNDICE

! 57!

!EUROPEAN!BANK!FOR!RECONSTRUCTION!AND!DEVELOPMENT!(EBRD).*Environmental*And*Social*Management*Systems*–*An*Overview.! (Online!E1Manual).!Education!Section!Index.!2013.!En!línea:!http://www.ebrd.com/environment/e1manual/e17ems.html!!FREIXAS,! X.! y! ROCHET,! J.C.! Economía* Bancaria.! Antoni! Bosch! editor! y! Banco! Bilbao!Vizcaya.!España.!1999.!pp.!4115,!17127,!35.!!GHG! PROTOCOL.! Frequently* Asked* Questions.! The! Greenhouse! Gas! Protocol.! En! línea:!!http://www.ghgprotocol.org/calculation1tools/faq!!GREENPEACE.!Cabo*Pulmo*¡otra*vez*en*riesgo!!Noticias!29!de!agosto!de!2012.!En!línea:!http://www.greenpeace.org/mexico/es/Noticias/2012/Agosto/Cabo1Pulmo1otra1vez1en1riesgo/!!GREENPEACE.*Cabo*Pulmo:*Paraíso*en*riesgo.!Noticias.!5!de!junio!de!2011.!En!línea:!http://www.greenpeace.org/mexico/es/Campanas/Oceanos1y1costas/Que1amenaza1a1nuestros1oceanos/Turismo1depredador/Cabo1Pulmo1paraiso1en1riesgo/#tab=0&gvs=false&page=2!!GREENPEACE.!ONG* sacan* el* “cobre”* de* Cabo*Dorado.! Noticias.! 8! de!mayo! de! 2014.! En!línea:! http://www.greenpeace.org/mexico/es/Noticias/2014/Mayo/ONG11sacan1el1cobre1de1Cabo1Dorado/!!INTER1AMERICAN! INVESTMENT! CORPORATION! (IIC)! e! INTER1AMERICAN! DEVELOPMENT!BANK! (IDB).! Sistemas* de*Manejo* Social* y* Ambiental:* Gestión* de* riesgo* socioKambiental*parea* el* sector* financiero* (en* línea).! ! IIC:! IDB! GROUP.!Washington,! DC.!Marzo! 2012.En!línea:!http://www.iic.org/sites/default/files/pdf/284260_presentacion_sistemas_de_manejo_ambiental.pdf!!INTERNATIONAL! FINANCE! CORPORATION! (IFC).! Guías* sobre* Medio* Ambiente,* Salud* y*Seguridad.! IFC:! World! Bank! Group.! Washington,! DC.! 2007.! ! En! línea:!www.ifc.org/ehsguidelines!!INTERNATIONAL!FINANCE!CORPORATION! (IFC).! IFC* Sustainability* Framework.! IFC:!World!Bank! Group.! Washington,! DC.! Enero! 2012! (ref.! de! Abril! 2006).! ! En! línea:!www.ifc.org/sustainability!!INTERNATIONAL! FINANCE! CORPORATION! (IFC).! IFC* Exclusion* List.! (en! línea).! IFC:!World!Bank! Group.! Washington,! DC.! ! En! línea:!http://www1.ifc.org/wps/wcm/connect/Topics_Ext_Content/IFC_External_Corporate_Site/IFC+Sustainability/Sustainability+Framework/IFC+Exclusion+List/!!

IR AL ÍNDICE

! 58!

INTERNATIONAL! FINANCE! CORPORATION! (IFC).! Normas* de* Desempeño* sobre*Sostenibilidad* Ambiental* y* Social.! (en! línea).! IFC:! World! Bank! Group.! Washington,! DC.!Enero!2012!(ref.!de!Abril!2006).!!En!línea:!www.ifc.org!!JEUCKEN,!M.!Sustainable*Finance*and*Banking:*The*Financial*Sector*and*the*Future*of*the*Planet.!Londres.!Earthscan!Publications!Ltd.!2001.!pp.!24,!1471192,!232,!260!!KAMIJYO,! M.! The* “Equator* Principles”:* Improved* Social* Responsibility* in* the* Private*Finance*Sector.!Sustainable!Development!Law!and!Policy.!Art.!10,!Vol.!4,!Issue!2!Summer!2004:!Prior!Informed!Consent.!!!KITZMUELLER,! M.! y! SHIMSHACK,! J.! Economic* Perspectives* on* Corporate* Social*Responsibility.!Journal!of!Economic!Literature.!2012.!Art.!50,!Vol.!1,!pp.!51184.!!LANGNER,!A.!Frenan*mega*desarrollo*turístico*en*BC.!El!Economista.!17!de!agosto!de!2010.!En!línea:!http://eleconomista.com.mx/estados/2010/08/17/frenan1mega1desarrollo1turistico1bc!!MALTHUS,! T.!An* Essay* on* the* Principle* of* Population.! London.! J.! Johnson,! in! St.! Paul’s!Church1yard.! 1798.! 1a! ed.! En! línea:! Library! of! Economics! and! Liberty,!http://www.econlib.org/library/Malthus/malPop.html!!MÉNDEZ,! E.! SEMARNAT* dio* ayer* su* resolución* sobre* Cabo* Dorado.! Excelsior.! Nacional.!Ciudad! de! México.! 30! de! mayo! de! 2014.! En! línea:!http://www.excelsior.com.mx/nacional/2014/05/30/962378!!MÉNDEZ,! E.! Confirma* SEMARNAT* negativa* a* Proyecto* Cabo* Dorado* en* BCS.! Excelsior.!Nacional.! Ciudad! de! México.! 2! de! junio! de! 2014.! En! línea:!http://www.excelsior.com.mx/nacional/2014/06/02/962835!!MORALES! Q.! En* México,* el* mayor* proyecto* de* energía* eólica* de* la* región:* BID.! El!Economista.! 17! de! Marzo! de! 2010.! ! En! línea:! http://eleconomista.com.mx/finanzas1publicas/2010/03/17/mexico1mayor1proyecto1energia1eolica1region1bid!!NAVARRO,!D.!El*Sabadell*recupera*el*fallido*proyecto*de*la*CAM*en*México*junto*a*OHL*y*un*grupo*de*inversores.!31!de!agosto!de!2012.!Informacion.es:!El!periódico!de!la!provincia!de!Alicante.!En!línea:!http://www.diarioinformacion.com/economia/2012/08/31/sabadell1recupera1fallido1proyecto1cam1mexico1ohl1grupo1inversores/1289480.html!!NOTIMEX.!Calderón*cancela*megaproyecto*turístico*Cabo*Cortés.!15!de!Junio!de!2012.!El!Economista.!En!línea:!http://eleconomista.com.mx/sociedad/2012/06/15/felipe1calderon1cancela1proyecto1cabo1pulmo!!

IR AL ÍNDICE

! 59!

NOTIMEX.!Renovalia*inicia*planta*eólica*en*México.!CNN!Expansión.!Madrid.!Martes!16!de!febrero!de!2010.!En!línea:!http://www.cre.gob.mx/documento/resolucion/RES111712009.pdf!!ORGANIZACIÓN! DE! NACIONES! UNIDAS.! Our* Common* Future:* Report* of* the* World**Commission* on* Environment* and* Development.! UN! Documents.! Oslo,! Noruega.! Marzo!1987.!P.!38.!Capítulo!2.!Sección!3.!Párrafo!1.!!PHILLIPS,!M.! y! PACELLE,!M.!Banks* Accept* “Equator* Principles.”*The!Wall! Street! Journal.!Junio,!2003.!!RAMSAR:!CONVENCIÓN!SOBRE!LOS!HUMEDALES.!Documento!Informativo!Ramsar!No.!5.!Los*Criterios*para*la*Identificación*de*Humedales*de*Importancia*Internacional.!Ramsar,!Irán.!1971.!En!línea:!http://www.ramsar.org/pdf/about/info2007sp105.pdf!!!RAMOS!PÉREZ,!J.!Calderón*cancela*proyecto*turístico*de*Cabo*Cortés.!El!Universal.!Nación.!15! de! junio! de! 2012.! En! línea:!http://www.excelsior.com.mx/nacional/2014/06/02/962835!!REACHI!LUGO,!R.!Comparecencia*del*Gabinete*Económico.*Honorable!Congreso!del!Estado!de!Baja!California!Sur.!Primer!Informe!de!Gobierno.!!12!de!septiembre!de!2012.!“El!Sector!Turístico!de!Baja!California!Sur!en!franco!crecimiento!y!consolidación.”!Visit!Baja!California!Sur.!!Tomado!del!resumen!del!audio.!En!línea:!http://descubrebajasur.com/?p=1636!!SAUNDERS,! A.! Financial* Institutions* Management:* A* Modern* Perspective.! Boston.!McGraw1Hill.!2000.!pp.!1031115.!!SEMARNAT.! Informe* de* la* Situación* del* Medio* Ambiente* en* México* 2012:* Capítulo* 2*Ecosistemas*Terrestres.!México,!DF.!2012.!p.!47.!!THE!EQUATOR!PRINCIPLES!ASSOCIATION.!The*Equator*Principles*III.!The!Equator!Principles!Association.! Reino! Unido.! Junio! 2013.! En! línea:! http://www.equator1principles.com/resources/equator_principles_III.pdf!!THE! EQUATOR! PRINCIPLES! ASSOCIATION.!Members*&* Reporting.! The! Equator! Principles!Association.! Reino! Unido.! Junio! 2013.! En! línea:! http://www.equator1principles.com/index.php/members1reporting!!VÁZQUEZ,!J.!Promueven*un*nuevo*proyecto*en*Cabo*Pulmo.!El!Economista.!24!de!marzo!de!2014.!En!línea:!http://eleconomista.com.mx/estados/2014/03/24/promueven1nuevo1proyecto1cabo1pulmo!!

IR AL ÍNDICE

! 60!

LA!JORNADA.*Exigen*a*SEMARNAT*que*dé*a*conocer*MIA*del*proyecto*Cabo*Dorado.!La!Jornada.!Sociedad!y!Justicia.!14!de!abril!de!2010.!En!línea:!http://www.jornada.unam.mx/2014/04/14/sociedad/040n2soc!!JUÁREZ,!U.!Bimbo*estrena*parque*eólico*en*Oaxaca.!CNN!Expansión.!Oaxaca.!Martes!30!de!octubre! de! 2012.! En! línea:! http://www.cnnexpansion.com/negocios/2012/10/30/bimbo1ya1tiene1energia1limpia!!

IR AL ÍNDICE