Estados Financieros Marzo, 2012. Abril, 2012.. Actividad mensual

Estados FinancierosMarzo, 2012.

Abril, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,287,004,032 66.5% ¢ 2,319,991,107 66.1% ¢ 32,987,075 1.4% -0.4%

Disponibilidades 2 ¢ 454,733,401 13.2% ¢ 493,399,099 14.1% ¢ 38,665,698 8.5% 0.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 12.9% ¢ 442,564,447 12.6% ¢ 0 0.0% -0.3%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 562,589,658 16.4% ¢ 562,589,658 16.0% ¢ 0 0.0% -0.3%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 282,568 0.0% ¢ 280,848 0.0% -¢ 1,719 -0.6% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 347,961,465 10.1% ¢ 344,398,987 9.8% -¢ 3,562,478 -1.0% -0.3%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 183,919,061 5.3% ¢ 193,257,650 5.5% ¢ 9,338,589 5.1% 0.2%Intereses por Cobrar 7 ¢ 100,375,289 2.9% ¢ 87,608,102 2.5% -¢ 12,767,187 -12.7% -0.4%Inventarios ¢ 2,162,431 0.1% ¢ 2,513,030 0.1% ¢ 350,600 16.2% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 189,489,755 5.5% ¢ 184,557,807 5.3% -¢ 4,931,947 -2.6% -0.2%Gastos Diferidos ¢ 1,145,235 0.0% ¢ 1,085,135 0.0% -¢ 60,100 -5.2% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,780,723 0.1% ¢ 7,145,244 0.2% ¢ 5,364,521 301.3% 0.2%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 591,100 0.0% ¢ 591,100 #¡DIV/ 0! 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,152,002,682 33.5% ¢ 1,188,170,023 33.9% ¢ 36,167,341 3.1% 0.4%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,100,753,676 32.0% ¢ 1,137,454,968 32.4% ¢ 36,701,291 3.3% 0.4%Estimación por Incobrables 8 -¢ 337,010 0.0% -¢ 36,636 0.0% ¢ 300,374 -89.1% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 13,441,455 0.4% ¢ 13,381,048 0.4% -¢ 60,407 -0.4% 0.0%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 25,460,759 0.7% ¢ 24,913,128 0.7% -¢ 547,631 -2.2% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,390,625 0.2% ¢ 7,278,646 0.2% -¢ 111,979 -1.5% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 5,293,177 0.2% ¢ 5,178,870 0.1% -¢ 114,307 -2.2% 0.0%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/0! 0.0%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,439,006,714 100% ¢ 3,508,161,130 100% 69,154,416 2.0% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 31 de Marzo del 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,439,006,714 100% ¢ 3,508,161,130 100% 69,154,416 2.0% 0.0%Pasivo ¢ 783,723,069 22.8% ¢ 804,902,245 22.9% 21,179,176 2.7% 0.2%Pasivo Corriente ¢ 733,997,470 21.3% ¢ 756,215,171 21.6% 22,217,701 3.0% 0.2%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 4,511,000 0.1% ¢ 0 0.0% (4,511,000) -100.0% -0.1%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 96,842,497 2.8% ¢ 120,930,504 3.4% 24,088,007 24.9% 0.6%Ahorro Escolar 10 ¢ 6,287,243 0.2% ¢ 3,985,276 0.1% (2,301,967) -36.6% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 615,969,146 17.9% ¢ 619,236,486 17.7% 3,267,339 0.5% -0.3%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 10,387,584 0.3% ¢ 12,062,905 0.3% 1,675,321 16.1% 0.0%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 49,725,599 1.4% ¢ 48,687,074 1.4% (1,038,525) -2.1% -0.1%Otras Obligaciones ¢ 49,725,599 1.4% ¢ 48,687,074 1.4% (1,038,525) -2.1% -0.1%

Patrimonio ¢ 2,655,283,645 77.2% ¢ 2,703,258,886 77.1% 47,975,241 1.8% -0.2%Aporte Asociado 12 ¢ 834,663,688 24.3% ¢ 848,955,491 24.2% 14,291,803 1.7% -0.1%Aporte Patronal 13 ¢ 1,250,689,292 36.4% ¢ 1,267,942,609 36.1% 17,253,317 1.4% -0.2%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 478,619,464 13.9% ¢ 482,355,182 13.7% 3,735,718 0.8% -0.2%Aportes en Custodia ¢ 31,608,628 0.9% ¢ 32,937,638 0.9% 1,329,010 4.2% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 9,017,378 0.3% ¢ 8,793,494 0.3% (223,884) -2.5% 0.0%Excedentes del Período ¢ 50,685,195 1.5% ¢ 62,274,471 1.8% 11,589,276 22.9% 0.3%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,439,006,714 100% ¢ 3,508,161,130 100% ¢ 69,154,416 2.0% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Marzo del 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 12,532,811 25.8% 12,966,375 24.3% 433,564 3.5% -1.5%Intereses Inversiones 8,579,168 17.7% 8,330,734 15.6% (248,434) -2.9% -2.1%Intereses sobre cuentas 604,169 1.2% 149,875 0.3% (454,293) -75.2% -1.0%Descuentos Ganados 81,088 0.2% 28,835 0.1% (52,253) -64.4% -0.1%Comisiones Ganadas 1,406,855 2.9% 1,902,013 3.6% 495,158 35.2% 0.7%Ganancia en Venta de Inversiones 1,625,132 3.3% 7,223,501 13.5% 5,598,368 344.5% 10.2%Ingresos Otros Negocios 21,881,822 45.1% 21,978,062 41.1% 96,241 0.4% -3.9%Otros Ingresos 1,851,773 3.8% 869,874 1.6% (981,900) -53.0% -2.2%

TOTAL INGRESOS 48,562,818 100% 53,449,269 100% 4,886,452 10.1% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 12,613,836 26.0% 12,503,623 23.4% (110,213) -0.9% -2.6%

Gastos para Actividades Sociales 1,129,585 2.3% 1,124,692 2.1% (4,893) -0.4% -0.2%

Gastos Otros Negocios 19,763,337 40.7% 20,015,021 37.4% 251,684 1.3% -3.2%

Gastos Financieros 4,861,341 10.0% 8,216,657 15.4% 3,355,316 69.0% 5.4%

TOTAL EGRESOS 38,368,099 79.0% 41,859,993 78.3% 3,491,893 9.1% -0.7%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 10,194,718 21.0% 11,589,276 21.7% 1,394,558 13.7% 0.7%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS


Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 62,481,168 26.0% 75,447,543 25.7% 12,966,375 20.8% -0.3%Intereses Inversiones 50,604,268 21.1% 58,935,002 20.1% 8,330,734 16.5% -1.0%Intereses sobre cuentas 1,159,784 0.5% 1,309,659 0.4% 149,875 12.9% 0.0%Descuentos Ganados 1,738,149 0.7% 1,766,984 0.6% 28,835 1.7% -0.1%Comisiones Ganadas 6,028,305 2.5% 7,930,318 2.7% 1,902,013 31.6% 0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 6,815,027 2.8% 14,038,528 4.8% 7,223,501 106.0% 1.9%Ingresos Otros Negocios 105,310,877 43.8% 127,288,939 43.3% 21,978,062 20.9% -0.5%Otros Ingresos 6,157,152 2.6% 7,027,026 2.4% 869,874 14.1% -0.2%

TOTAL INGRESOS 240,294,729 100% 293,743,998 100% 53,449,269 22.2% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 58,799,846 24.5% 71,303,468 24.3% 12,503,623 21.3% -0.2%

Gastos para Actividades Sociales 5,920,716 2.5% 7,045,408 2.4% 1,124,692 19.0% -0.1%

Gastos Otros Negocios 93,860,239 39.1% 113,875,260 38.8% 20,015,021 21.3% -0.3%

Gastos Financieros 31,028,733 12.9% 39,245,390 13.4% 8,216,657 26.5% 0.4%

TOTAL EGRESOS 189,609,534 78.9% 231,469,527 78.8% 41,859,993 22.1% -0.1%


ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Marzo del 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

25.25%

117.93%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 10,194,718 8,365,643 1,829,075 50,685,195 121.9%Marzo 2012 11,589,276 16,731,286 (5,142,009) 62,274,471 69.3%Abril 2012 17,254,138 0.0%Mayo 2012 17,776,991 0.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%

Total Acumulado 62,274,471 209,141,071 9,466,351 29.78%

% de Cumplimiento Presupuestario

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

Excedentes.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,518,218 100% 497,872 100% 9,933,715 100%COSTO DE VENTA 5,715,824 58%VENTAS NETAS 4,217,891 42%Gatos Administrativos 10,215,732 89% 287,598 58% 2,239,810 23%Gastos Operativos 660,865 6% 34,410 7% 752,548 - 8%Gastos Financieros - - Total gastos 10,876,597 94% 322,007 65% 2,992,358 30%Uttilidad Bruta 641,622 5.6% 175,865 35.3% 1,225,533 12.3%

TOTAL UTILIDADES 2,043,019 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 28,117 Otros Ingresos 140 TOTAL INGRESOS 28,257 Cargos bancarios 13,383 Patente 90,378 Timbre de educación y cultura 3,000 Gastos de oficina - Incobrable 1,475 Total 108,236 Utilidad Neta 1,963,041

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 585,637 171,866 1,205,538 Utilidad Neta de EF: 1,963,041

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, MARZO 2012.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 67,736,488 100% 2,961,620 100% 56,367,571 100%COSTO DE VENTA 32,206,889 57%VENTAS NETAS 24,160,682 43%Gatos Administrativos 58,213,279 86% 2,037,421 69% 12,487,947 22%Gastos Operativos 3,387,676 5% 208,207 7% 4,695,881 8%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 61,667,197 91% 2,245,628 76% 17,183,828 30%Uttilidad Bruta 6,069,291 9.0% 715,992 24.2% 6,976,854 12.4%

TOTAL UTILIDADES 13,762,138 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 92,930 Otros Ingresos 109,021 TOTAL INGRESOS 201,952 Cargos bancarios 55,372 Incobrable 1,475 Gastos de oficina 4,600 Patente 234,377 Intereses p/ahorros voluntarios - Total 295,824 Utilidad Neta 13,668,265

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 6,003,581 711,299 6,953,386 Utilidad Neta de EF: 13,668,265

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.

A FEBRERO, 2012.

Otras Actividades.

50.00%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 2,118,485 1,662,557 455,928 11,705,225 127.42%Marzo 2012 1,963,041 1,662,557 300,484 13,668,266 118.07%Abril 2012 1,662,557 0.00%Mayo 2012 1,662,557 0.00%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 13,668,266 19,950,684 3,692,924 68.51%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.

% Requerido de Cumplimiento

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,193,987,107 65.5% ¢ 2,319,991,107 66.1% ¢ 126,004,000 5.7% 0.6%

Disponibilidades 2 ¢ 546,137,553 16.3% ¢ 493,399,099 14.1% -¢ 52,738,454 -9.7% -2.2%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.2% ¢ 442,564,447 12.6% ¢ 0 0.0% -0.6%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 627,748,101 18.8% ¢ 562,589,658 16.0% -¢ 65,158,443 -10.4% -2.7%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 45,902 0.0% ¢ 280,848 0.0% ¢ 234,946 511.8% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 178,967,695 5.3% ¢ 344,398,987 9.8% ¢ 165,431,292 92.4% 4.5%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 168,077,711 5.0% ¢ 193,257,650 5.5% ¢ 25,179,939 15.0% 0.5%Intereses por Cobrar 7 ¢ 57,019,611 1.7% ¢ 87,608,102 2.5% ¢ 30,588,491 53.6% 0.8%Inventarios 0 0.2% ¢ 2,513,030 0.1% ¢ 2,513,030 1.5% -0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 165,076,396 0.0% ¢ 184,557,807 5.3% ¢ 19,481,411 265.2% 5.2%Gastos Diferidos ¢ 7,345,141 0.0% ¢ 1,085,135 0.0% -¢ 6,260,006 -623.2% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,004,550 0.0% ¢ 7,145,244 0.2% ¢ 6,140,694 #¡DIV/ 0! 0.2%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 591,100 0.0% ¢ 591,100 #¡REF! 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,153,615,950 34.5% ¢ 1,188,170,023 33.9% ¢ 34,554,073 3.0% -0.6%Cartera de Crédito 8 ¢ 897,021,179 26.8% ¢ 1,137,454,968 32.4% ¢ 240,433,789 26.8% 5.6%Estimación por Incobrables 8 -¢ 318,345 0.0% -¢ 36,636 0.0% ¢ 281,709 -88.5% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 531,100 0.0% ¢ 13,381,048 0.4% ¢ 12,849,948 2419.5% 0.4%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 28,669,975 0.9% ¢ 24,913,128 0.7% -¢ 3,756,847 -13.1% -0.1%Obras en proceso ¢ 143,199,153 4.3% ¢ 0 0.0% -¢ 143,199,153 -100.0% -4.3%Vehículos ¢ 8,622,396 0.3% ¢ 7,278,646 0.2% -¢ 1,343,750 -15.6% -0.1%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 75,890,492 2.3% ¢ 5,178,870 0.1% -¢ 70,711,622 -93.2% -2.1%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/0! 0.0%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,347,603,057 100% ¢ 3,508,161,130 100% 160,558,073 4.8% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 31 de Marzo del 2011 y 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,347,603,056 100% ¢ 3,508,161,130 100% 160,558,074 4.8% 0.0%Pasivo ¢ 1,019,383,234 30.5% ¢ 804,902,245 22.9% (214,480,990) -21.0% -7.5%Pasivo Corriente ¢ 988,947,655 29.5% ¢ 756,215,171 21.6% (232,732,485) -23.5% -8.0%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,617,000 0.2% ¢ 0 0.0% (5,617,000) -100.0% -0.2%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 146,737,766 4.4% ¢ 120,930,504 3.4% (25,807,262) -17.6% -0.9%Ahorro Escolar 10 ¢ 7,705,393 0.2% ¢ 3,985,276 0.1% (3,720,117) -48.3% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 825,981,807 24.7% ¢ 619,236,486 17.7% (206,745,322) -25.0% -7.0%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 2,905,689 0.1% ¢ 12,062,905 0.3% 9,157,215 315.1% 0.3%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 30,435,579 0.9% ¢ 48,687,074 1.4% 18,251,495 60.0% 0.5%Otras Obligaciones ¢ 30,435,579 0.9% ¢ 48,687,074 1.4% 18,251,495 60.0% 0.5%

¢ 1,164,465,984 ¢ 1,331,310,673Patrimonio ¢ 2,328,219,822 69.5% ¢ 2,703,258,886 77.1% 375,039,064 16.1% 7.5%

Aporte Asociado 12 ¢ 724,020,678 21.6% ¢ 848,955,491 24.2% 124,934,813 17.3% 2.6%Aporte Patronal 13 ¢ 1,059,055,893 31.6% ¢ 1,267,942,609 36.1% 208,886,716 19.7% 4.5%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 440,445,305 13.2% ¢ 482,355,182 13.7% 41,909,877 9.5% 0.6%Aportes en Custodia ¢ 49,594,566 1.5% ¢ 32,937,638 0.9% (16,656,928) -33.6% -0.5%Reservas Patrimoniales ¢ 13,060,365 0.4% ¢ 8,793,494 0.3% (4,266,871) -32.7% -0.1%Excedentes del Período ¢ 42,043,014 1.3% ¢ 62,274,471 1.8% 20,231,457 48.1% 0.5%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,347,603,056 100% ¢ 3,508,161,130 100% ¢ 160,558,074 4.8% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Marzo del 2011 y 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 70,428,452 48.2% 75,447,543 41.9% 5,019,092 7.1% -6.2%Intereses Inversiones 56,253,414 38.5% 58,935,002 32.8% 2,681,588 4.8% -5.7%Intereses sobre cuentas 799,379 0.5% 1,309,659 0.7% 510,281 63.8% 0.2%Descuentos Ganados 952,996 0.7% 1,766,984 1.0% 813,987 85.4% 0.3%Comisiones Ganadas 7,333,363 5.0% 7,930,318 4.4% 596,955 8.1% -0.6%Ganancia en Venta de Inversiones 2,172,302 1.5% 14,038,528 7.8% 11,866,226 546.3% 6.3%Ingresos Otros Negocios - 13,413,679 7.5% 13,413,679 #¡DIV/0! 7.5%Otros Ingresos 8,245,776 5.6% 7,027,026 3.9% (1,218,750) -14.8% -1.7%

TOTAL INGRESOS 146,185,681 100% 179,868,738 100% 33,683,057 23.0% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 63,309,936 43.3% 71,303,468 39.6% 7,993,532 12.6% -3.7%

Gastos para Actividades Sociales 6,161,836 4.2% 7,045,408 3.9% 883,572 14.3% -0.3%

Gastos Financieros 34,670,895 23.7% 39,245,390 21.8% 4,574,495 13.2% -1.9%

TOTAL EGRESOS 104,142,667 71.2% 117,594,267 65.4% 13,451,599 12.9% -5.9%


ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Marzo del 2011 y 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera


Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 743,715 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 112,127,382 8.47% 9.50% 0.80%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 61,495,992 4.64% 9.50% 0.44%Vivienda Segunda Solución ¢ 9,948,751 0.75% 13.25% 0.10%Estudios Largo Plazo ¢ 16,328,473 1.23% 8.00% 0.10%Salud Largo Plazo ¢ 12,526,965 0.95% 9.00% 0.09%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 3,135,019 0.24% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 37,500 0.00% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 1,254,212 0.09% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,478,121 5.77% 8.00% 0.46%Uniformes Asociados ¢ 13,086,747 0.99% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 5,007,919 0.38% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 994,726 0.08% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 7,515,714 0.57% 13.00% 0.07%Exasociados. ¢ 10,998,454 0.83% 28.00% 0.23%Terceros ¢ 1,313,772 0.10% 27.00% 0.03%Terceros V ¢ 25,183,913 1.90% 14.75% 0.28%Vivienda Solcasa terceros ¢ 183,106,305 13.83% 12.00% 1.66%Compra Saldos TC ¢ 502,847 0.04% 26.00% 0.01%Back to back ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 93,513,317 7.06% 13.25% 0.94%Personal con Garantía AA ¢ 589,696,272 44.52% 13.25% 5.90%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 70,140,559 5.30% 21.00% 1.11%Salvaditas Inmediatas ¢ 8,246,570 0.62% 25.50% 0.16%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 3,666,649 0.28% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 839,113 0.06% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 16,531,812 1.25% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,324,420,820 100.00% 12.40%

Cartera de Crédito.



Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 31 DE MARZO DEL 2012

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,313,772 VIVIENDA

2 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 21,897,280 VIVIENDA

3 111060825 GARCIA ARROYO ROSALYN 28-abr-2011 ¢ 35,276,682 VIVIENDA

4 112330897 ALVARADO MORA ANDREA 29-abr-2011 ¢ 39,754,811 VIVIENDA

5 2011050165 ACUÑA QUESADA OSCAR 31-may-2011 ¢ 35,348,960 VIVIENDA

6 2011050160 CARMONA RODRIGUEZ JOSE 31-may-2011 ¢ 37,410,278 VIVIENDA

7 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,315,573 VIVIENDA

8 109830729 VARGAS CHAVARRIA DAVID 17-feb-2012 ¢ 3,286,633 VIVIENDA

¢ 209,603,990

PRESTAMOS A TERCEROS

Inversiones Bursátiles.

Al 31 de Marzo del 2012 TC ¢ 516.94

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 384,229,522 282,290 384,511,812 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 12.3%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 175,721,025 282,290 176,003,314 10.4%

Subtotal 384,229,522 282,290 384,511,812 22.6%

Scotia ValoresSector Público 947,692,783 19,959,937 967,652,721Inversiones en recompra 103,108,011 0 103,108,011 6.1%

Fondos de inversion 47,939,165 19,959,937 67,899,103 4.0%tptba negociables 34,536,491 0 34,536,491 2.0%CPH R.L. 234,055,949 0 234,055,949 13.8%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 0 528,053,167 31.1%Sector Privado 0 347,961,465 347,961,465Acciones negociables y RBRA 0 347,961,465 347,961,465 20.5%

0 0 0 0.0%Subtotal 947,692,783 367,921,402 1,315,614,186 77.4%

Total Inversiones 1,331,922,306 368,203,692 1,700,125,998 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


78%

22%

GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Marzo, 2012.

Colones

Dólares

80%

20%

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Marzo, 2012.

Público Privado


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,700,125,998Financiamiento Bursátil ¢ 619,236,486Índice de Apalancamiento (IA) 36.42%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,080,889,512


ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO

Inversiones Bursátiles.Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 120,930,504.24Ahorro Escolar ¢ 3,985,276.16Excedente Real ¢ 62,274,471.01Total ¢ 187,190,251.41

Inversiones CP ¢ 243,902,417.21

Margen 1.30

14%

86%

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Marzo, 2012.

Total CP

Total LP

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,267,942,609

1,267,942,609

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 190,191,391(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 12,808,609(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.07 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 31 DE MARZO DEL 2012

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Fondo Vacacional 2,191,636Ahorro Voluntario Marchamo 5,850,080Ahorro Voluntario Navideño 17,483,272Ahorro Voluntario Extravacacional 14,038,812Ahorro Voluntario Programado Especial -12 17,150,122Ahorro Voluntario Dividendos 2,547,186Ahorro Voluntario Largo Plazo 8,718,269Ahorro Voluntario Programado Especial 12 8,902,883Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 24,192,346Ahorro Asociado 827,925,071Aporte Extraord. Asociado 3% 462,537,191Aporte Extraord. Asociado 2% 11,464,546Total (1) 1,403,001,414

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 210,450,212(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 225,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 14,549,788(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.07 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 31 DE MARZO DEL 2012(colones sin céntimos)

Comentarios:• Balance general:

– Crédito e inversiones.– Patrimonio.

• Estado de resultados:– Crédito, inversiones y otras actividades.

• Morosidad normal.• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).

Documents

Estados Financieros Marzo, 2012. Abril, 2012.. Actividad mensual