Estudio Global de Inversión - Schroders...Estudio lobal de nversión 2019 3 Perspectiva general Acerca del estudio Entender los comportamientos y motivaciones personales a la hora

Estudio Global de Inversión 2019 1

Estudio Global de InversiónComportamiento de inversores:

¿están en control de sus finanzas personales?

Material de marketing


3

5

13

18

4

7

11

14

17

Perspectiva general

Las personas buscan visibilidad en sus inversiones

10Reacciones irreflexivas a la volatilidad del mercado

La fuerte rentabilidad de la última década da lugar a actitudes de inversión complacientes

15Preferencia nacional en la inversión

¿Estás en control de tus finanzas?

Nuestras conclusiones, en resumen

Inversores hiperactivos alrededor del mundo

Las expectativas poco realistas provocan descontento

Las personas se sienten responsables por los resultados de sus inversiones

Los intereses de inversión difieren según la edad

Índice


Perspectiva general

Acerca del estudio

Entender los comportamientos y motivaciones personales a la hora de invertir es importante para poder tomar las decisiones adecuadas. Los inversores se enfrentan a innumerables decisiones entre cuales opciones elegir, cada uno con sus riesgos y posibles beneficios.

El Estudio Global de Inversión de 2019 explora los comportamientos y actitudes de más de

En abril de 2019, Schroders llevó a cabo una encuesta online independiente de más de 25.000 inversores en 32 países alrededor del mundo. Se incluyeron países como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, India, Italia, Japón, Países Bajos, España, Reino Unido y Estados Unidos. Este estudio entiende por «personas» a aquellas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos doce meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos diez años.

Nota: El total reflejado en este documento podría no sumar 100 debido al redondeo.

25.000 inversores a nivel global. En general, los resultados demuestran que, en contexto de un mercado agitado, las expectativas de los inversores acerca de sus ingresos y rentabilidades siguen creciendo. A pesar de reconocer que los planes de inversión deben enfocarse a largo plazo, la mayoría de los inversores modifican sus posiciones de acuerdo con las fluctuaciones a corto plazo del mercado.


Nuestras conclusiones, en resumenLas personas no están seguras de exactamente cuánto dinero han invertido / ahorrado, ni sobre su asignación. Solo el 44% está realmente seguro de cuánto dinero tienen asignado entre distintos proveedores financieros, y este porcentaje cae drásticamente entre aquellos que afirman tener menos conocimientos de inversión.

Las personas no se sienten satisfechas con la rentabilidad de sus inversiones. Más de la mitad (el 51%) no ha logrado los resultados deseados con sus inversiones en los últimos cinco años, y la mayoría lo atribuye principalmente a sus propias decisiones o inacción.

A nivel global, existe una clara necesidad de ser más pacientes con las inversiones. El tiempo medio antes de cambiar o liquidar una inversión es 2,6 años, un poco más de la mitad del promedio que suele recomendarse mantener la inversión en un producto (cinco años).

Las personas tienen unas expectativas de alta rentabilidad anual (es decir, ingresos y crecimiento de capital) poco realistas. Por término medio, los inversores esperan un nivel de ingresos muy elevado - de 10,7% anual durante los próximos cinco años - mientras que uno de cada seis espera una rentabilidad anual de por lo menos 20% para toda su cartera de inversiones.

Sorprende quizás que aquellos que se consideran «Expertos / inversores con conocimientos avanzados» tienen expectativas de rentabilidad más altas (un 12,2%) comparado a los de nivel «Principiantes/inversores con conocimientos básicos» (un 8,2%).

En momentos de incertidumbre en el mercado, las personas realizan cambios drásticos en su perfil de riesgo. En los tres últimos meses de 2018, cuando el índice MSCI World de renta variable mundial cayó pronunciadamente, solo el 18% de las personas mantuvieron sus inversiones y el

otro 9% modificaron sus carteras aunque conservaron el mismo perfil de riesgo.

Las personas esperan que las inversiones generen casi los ingresos que desean. Las expectativas de ingresos para los próximos doce meses son muy altas por término medio (un 10,3%), comparado a lo que quieren recibir (un 10,7%).

Hay una preferencia general por las inversions nacionales y las personas están divididas con respecto al beneficio de invertir en mercados emergentes. El 31% de las personas prefiere que la mayor parte de su cartera esté en fondos que invierten en su país de origen, mientras que un 34% adicional prefiere invertir en países con los que está familiarizado.

A nivel global, solo el 31% de las personas considera que los mercados emergentes podrían beneficiar a su cartera y casi un cuarto (24%) cree que tienen demasiados riesgos asociados.


Las personas buscan visibilidad en sus inversiones

41%de los inversores principiantes/básicos no están seguros, o solo ligeramente seguros del dinero que tienen

A nivel mundial, los resultados indican una necesidad de mayor seguridad en el control que las personas tienen sobre sus inversiones. Casi una quinta parte (18%) de las personas solo tiene una idea aproximada de cuánto dinero tiene con varios proveedores financieros. Esta cifra aumenta hasta el 41% entre aquellos inversores que afirman tener conocimientos de inversión “principiantes o básicos”.

La región que menos claro tiene este dato es Asia, donde un cuarto (25%) de los encuestados no están muy seguros de la cantidad de dinero que tienen en los proveedores. Profundizando en países concretos, Japón es el más propenso a mostrar inseguridad sobre cuánto dinero se tiene (un 47%). La India se sitúa en el otro extremo de la escala, con un impresionante 95% de las personas con una idea clara de cuánto dinero tienen.

Personas que no están seguras/solo tienen una idea de la cantidad exacta de dinero que tienen con distintos proveedores financieros

No es ninguna sorpresa que, en general, las personas que menos seguras están de la cantidad de dinero que tienen en los diferentes proveedores financieros, mantengan un promedio de 5,8 productos de inversión entre 3,3 proveedores. Este número aumenta con el nivel de conocimiento percibido hasta 6,6 productos en 3,7 proveedores para personas que se identifican como inversores expertos o avanzados.

Global Principiante / conocimientos

Intermedio Experto / conocimientos

0%

10%

20%

30%

40%

50%

18%

41%

15%

6%

El


¿Cuántos productos/proveedores diferentes creen las personas que tienen ?

¿Te gustaría poder consultar, revisar y modificar todas tus cuentas bancarias, ahorros, inversiones y planes de pensiones en una plataforma consolidada?

Las personas buscan más visibilidad y control sobre sus finanzas; el 87% de los encuestados alrededor del mundo están ansiosos por ver, comprobar y realizar cambios en todas sus inversiones en una plataforma consolidada, como un sitio web o una aplicación. Curiosamente, lo que más prefieren es que este servicio lo proporcione una organización independiente (34%).

Promedio total de productos (fondos de inversión, planes de pensiones, cuentas bancarias / de ahorro)

Sí, y me gustaría que esa plataforma la facilitara una empresa independiente

Sí, y me gustaría que esa plataforma la facilitara cualquiera de los proveedores con los que mantengo cuentas / inversiones

Sí, y me gustaría que esa plataforma la facilitara un organismo público

Sí, y me es indiferente el proveedor de la plataforma

No

Promedio total de proveedores

Europa Asia AméricaGlobal

Global

Europa

Asia

América

Otros

Otros

5,8

5,8 5,

9

5,6

5,6

3,3

3,3

3,3

3,2

3,2

34%

36%

32%

34% 28% 13% 11% 14%

29% 21% 7% 10%

22% 20% 9% 13%

25% 18% 9% 13%

34% 22% 16% 9% 20%

Los encuestados de Japón son más proclives a mostrar una falta de conocimiento de cuánto dinero tienen


Inversores hiperactivos alrededor del mundo

Al analizar con qué regularidad las personas interactúan con su dinero, a pesar de una falta general de seguridad con respecto a cuánto dinero tienen exactamente, las personas interactúan frecuentemente con su dinero. El 77% de los encuestados revisan sus inversiones al menos una vez al mes; aumentando al 80% en Asia.

De media, ¿con qué frecuencia comprueba el valor de sus inversiones?

Una vez a la semana, o más Al menos una vez al mes, pero menos de una vez a la semana

Al menos una vez al año, pero menos de una vez al mes

Menos de una vez al año

41%

39%

44

%

41%

35%37

%

36%

36% 38

% 40

%

24%

19%

18%

23%

21%

2% 2% 2% 2% 2%

Europa Asia AméricaGlobal Otros


Sin incluir planes de pensiones o inversiones inmobiliarias, por término medio, una vez que has invertido en un producto de inversión, ¿durante cuánto tiempo lo mantenés?

País Años

Japón 4,5

EE. UU. 4,2

Canadá 4,1

Alemania 3,1

Dinamarca 3,1

Reino Unido 2,9

Francia 2,9

Países Bajos 2,8

Austria 2,8

Sudáfrica 2,8

Suiza 2,7

Singapur 2,7

Australia 2,7

Bélgica 2,6

Taiwán 2,6

Suecia 2,5

Portugal 2,3

Italia 2,2

Hong Kong 2,1

Indonesia 2,1

Rusia 2

La India 2

España 1,9

Tailandia 1,9

Brasil 1,9

China 1,8

Chile 1,8

Corea del Sur 1,7

EAU 1,6

Polonia 1,5

México 1,5

Argentina 1,3

De vez en cuando, parece que las personas son demasiado activas, posiblemente arriesgándose a reacciones irreflexivas sin contar con toda la información necesaria. El periodo de tenencia promedio para las inversiones es 2,6 años, muy por debajo de los cinco años recomendados en general. Casi la mitad de las personas (41%) mantiene su inversión menos de un año, un reflejo de la poca paciencia que tienen los inversores.

Esto difiere en todo el mundo; a nivel regional, los americanos son más pacientes con sus inversiones (2,7 años de media). No obstante, los japoneses son los más pacientes, pues se acercan a la recomendación del sector (cinco años) con una media de 4,5 años, seguidos de EE. UU. (4,2 años) y Canadá (4,1 años). Los argentinos son los que hacen más cambios, con un promedio de solo 1,3 años, seguidos por México y Polonia (ambos 1,5 años).

44%de los asiáticos revisan sus inversiones una vez a la semana como mínimo

41%de las personas mantiene su inversión menos de un año

Más de tres cuartos de las personas revisan sus inversiones al menos una vez al mes

El

El


Los “millennials” parecen ser menos pacientes que las generaciones más mayores, pues trasladan sus inversiones a otro sitio o las liquidan menos de cada dos años (1,9 años). Esto es notablemente más frecuente que la Generación X (2,7 años), los del “Baby Boom” (3,7 años) y la Generación Silenciosa (4 años).

Los “millennials” son más propensos a reaccionar ante la volatilidad del mercado, ya que el 15% de las personas de este grupo de edad está de acuerdo en que posiblemente lo hacen en momentos de inestabilidad. Una vez más, esto vuelve a tener una correlación negativa con la edad, ya que solo el 4% de la Generación Silenciosa cree que se comportarán de este modo.

Los «millennials» son más propensos a tener reacciones irreflexivas ante la volatilidad

Sin incluir planes de pensiones o inversiones inmobiliarias, por término medio, una vez que has invertido en un producto de inversión, ¿durante cuánto tiempo lo mantenés?

4

3,7

2,7

1,9

Generación Silenciosa (de 71 años en adelante)

Baby Boom (51-70 años)

Generación X (38-50 años)

Millennials (18-37 años)

Porcentaje de personas que realizan modificaciones más rápidas, y potencialmente menos meditadas, en su cartera cuando la situación política en la región es inestable o cuando los mercados de valores muestran volatilidad



Baby Boom (51-70 años)

Generación Silenciosa (de 71 años en adelante)

15%

13%

7%

4%


Reacciones irreflexivas a la volatilidad del mercado Aunque los “millennials” están más predispuestos a realizar cambios más rápidos y menos analizados en su cartera en momentos de volatilidad, una de cada ocho personas en todos los grupos de edad (13%) sigue pensando de esta manera.

El final de 2018 fue turbulento para los mercados. En los últimos tres meses del año, el índice MSCI World de renta variable mundial cayó bruscamente en vista de las preocupaciones por la economía global. El modo en que la incertidumbre del mercado afecta al comportamiento financiero de las personas revela cómo dichas personas planean utilizar sus ingresos disponibles.

En respuesta directa a este periodo de volatilidad del mercado, la mayoría de las personas realizó cambios en su perfil de riesgo

* Los encuestados podrían haber elegido más de una opción frente a la votalidad

¿Cuáles cambios realizaste en tu cartera de inversiones en respuesta directa a un periodo de volatilidad del mercado?

52%los inversores expertos / con conocimientos avanzados reasignó parte de su cartera a inversiones de alto riesgo ante la volatilidad del mercado

Reasigné parte de la cartera a inversiones

de alto riesgo

Percepción personal del nivel de conocimientos

de inversión:

Reasigné parte de la cartera a inversiones

de menor riesgo

Reasigné parte de la cartera a activos líquidos

52%

29%

40%

38%

14%

20%

24%

26%

17%

Principiante / conocimientos básicos Intermedio Experto / conocimientos avanzados

(70%). De estas, el 37% trasladó parte de su cartera a inversiones con menos riesgo y el 35% a inversiones de más riesgo. Una de cada cinco personas (21%) liquidó parte de su cartera, lo que sugiere que estaban nerviosas por cualquier tipo de inversión. *

Al analizar las diferencias en los grupos de conocimientos de inversión, los inversores expertos/avanzados mostraron mayor predisposición a hacer cambios en su perfil de riesgo en comparación con personas con otros niveles de conocimientos. Poco más de la mitad de aquellos que se identifican como inversores expertos/ avanzados (52%) incluso trasladaron parte de su cartera a una inversión de alto riesgo, lo que muestra que tienen más seguridad a la hora de aprovechar determinadas circumstancias del mercado.

El


Las expectativas poco realistas provocan descontento

A pesar de la falta de seguridad sobre cuánto dinero tienen exactamente en su cartera, las personas siguen teniendo grandes expectativas de rentabilidad para la totalidad de su cartera de inversión (ingresos y crecimiento de capital). La expectativa media global se sitúa en una cota muy alta: una rentabilidad anual del 10,7% durante los próximos cinco años. Hasta el 16% prevé una ambiciosa rentabilidad anual de, como mínimo, el 20% de su cartera de inversión total.

Geográficamente, los americanos muestran las expectativas más altas (12,4%), en comparación con Europa (9%), que es más realista.

Curiosamente, al observar la formación en materia de inversión, las expectativas de inversión aumentan para aquellos con más conocimientos. Esto sugiere que las expectativas elevadas de ingresos no solo tiene que ver con falta de experiencia y que «cierto nivel de conocimiento puede llegar a ser peligroso».

Al pensar en tu cartera de inversión total durante los próximos cinco años, ¿qué rentabilidad total anual (%) (es decir, ingresos y crecimiento de capital) esperas obtener, de media, cada año?

Al considerar su cartera total de inversiones durante los próximos cinco años, ¿qué rentabilidad anual total (en %) (es decir, ingresos y revalorización del capital) esperan obtener los encuestados, en promedio, cada año?

20% +

10 - 20%

Promedio global Principiante / conocimientos

básicos

Intermedio Experto / conocimientos

avanzados

5 - 9%

1 - 4%

0% o pérdidas

No lo sé

16%

31%

32%

14%

5%

2%

0%

5%

10%

15%

10,7%

8,3%

10,1%

12,2%


Expectativas de ingresos igual de altas

Y cuando se preguntó a las personas qué ingresos anuales les gustaría recibir de sus inversiones, esta cifra solo fue ligeramente más alta que el importe que esperan recibir (10,7% frente a 10,3%). Esta pequeña diferencia entre los ingresos deseados y los esperados se identificó en todas las generaciones, aunque los más jóvenes tenían tanto deseos como expectativas más altas con respecto a los ingresos de sus inversiones.

Las expectativas de rentabilidad disparadas no se deben solo a la falta de experiencia

Ingresos de inversiones (excluyendo ahorros en efectivo e inmuebles)

11,8%

10,8%

8,4%

6,9%

11,7%

10,2%

7,5%

6,2%

¿Qué nivel mínimo de rentas les gustaría recibir a los inversores

durante los próximos 12 meses?

¿Cuál es el nivel de ingresos que la gente espera recibir en los

próximos 12 meses?

Millennials (18-37 años) Generación X (38-50 años) Baby boom (51-70 años) Generación silenciosa (más de 71 años)

10,7%es el nivel mínimo de ingresos que la gente desearía recibir de sus inversions

10,3%es el nivel mínimo de ingresos que la gente esperaría recibir de sus inversiones


La fuerte rentabilidad de la última década da lugar a actitudes de inversión complacientes

Las actuales actitudes de inversión pueden haber sido provocadas por la recuperación de los mercados financieros de uno de los mayores desplomes de los mercados de valores de la historia. Al observar la rentabilidad anual promedio del índice MSCI World, la diferencia en la rentabilidad anual en dos periodos de diez años, separados por solo un año, es significativa.

Las rentabilidades pasadas no son promesa o garantía de rentabilidades futuras

Esta diferencia considerable en la rentabilidad demuestra que el mercado posterior al desplome dio lugar a una década de fuerte rentabilidad. Este podría ser uno de los motivos por el que las expectativas de rentabilidad que muestran los inversores sean tan disparatadas, ya que los inversores adoptan una actitud complaciente sobre la perspectiva y esperan que esta tendencia continúe. Actualmente, la gente espera una rentabilidad total anual del 10,7%, lo cual ha aumentado respecto al 9,9% del año pasado.

Schroders analizó anteriormente las perspectivas para la próxima década y cree que una combinación de factores prepará el escenario para una desaceleración de la economía mundial. (1) Circunstancias como el envejecimiento de la población, la baja inflación y los mediocres índices de productividad indican que los próximos diez años no alcanzarán la rentabilidad de los diez años anteriores.

Promedio de rentabilidad anual

En lo referente a su cartera total de inversiones durante los próximos cinco años, la rentabilidad total anual (es decir, rentas periódicas y revalorización del capital) que las personas esperan obtener cada año

6,3%

11,3%

Rentabilidades totales del MSCI World 2007 - 2017

Rentabilidades totales del MSCI World 2008 - 2018

2018 2019

10,7%

9,9%

0%

5%

10%

15%

(1) Schroders, Verdades incuestionables de inversión para la próxima década, marzo de 2019


Las personas se sienten responsables por los resultados de sus inversiones

Esta expectativa poco realista es claramente un motivo de discordia para las personas: más de la mitad (51%) de los encuestados cree no haber logrado los resultados deseados con sus inversiones en los últimos cinco años.

La rentabilidad de los fondos de inversión fue la principal razón por la que las personas sintieron que no habían logrado lo que querían con sus inversiones (11%). Sin

¿Por qué las personas no han logrado los resultados deseados con sus inversiones durante los últimos cinco años?

embargo, casi todas las demás razones más seleccionadas tienen que ver con el sentimiento de culpabilidad de los inversores acerca de sus propias acciones o su inacción. Estas abarcan una amplia gama de supuestos, desde la duración de la inversión hasta el nivel de riesgo asumido y si el asesoramiento provino de un asesor o de una persona con conocimientos similares a los del inversor.

Mi(s) fondo(s) de inversión no obtuvieron buenos resultados

Debería haber mantenido la inversión durante más tiempo

No asumí suficiente riesgo

No barajé unas expectativas de rentabilidad realistas

Debería haber liquidado antes mi inversión

Asumí un riesgo excesivo

Evalué de manera incorrecta mis objetivos

Las comisiones de inversión tuvieron demasiado impacto

Fuí mal asesorado/a por otros; p. ej., amigos/familiares/compañeros de

trabajo, medios de comunicación

Actué basándome en malas recomendaciones de mi asesor financiero

Ignoré las recomendaciones de mi asesor financiero

Tuve que deshacer mis inversiones debido a circunstancias imprevistas.

0% 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 11%

51%de los encuestados no ha logrado los resultados deseados con sus inversiones durante los últimos cinco años

El


Preferencia nacional en la inversión Algunos gestores de inversión creen que los mercados emergentes están bien posicionados para constituir una buena fuente de rentabilidad potencial a largo plazo. A pesar de eso, la gente parece tener poco interés en invertir en mercados emergentes, pues solo el 31% de las personas cree que podría beneficiar a su cartera, y casi un cuarto (24%) piensa que tiene demasiados riesgos asociados.

Los encuestados de varios países incluidos en el grupo de los mercados emergentes han demostrado una tendencia hacia la inversión en su país de origen, además de ser los más propensos a considerar los mercados emergentes como beneficiosos para sus carteras.

Los encuestados de varios países incluidos en el grupo de los mercados emergentes han demostrado una tendencia hacia la inversión en su país de origen

¿Con cuál de las siguientes afirmaciones están más de acuerdo los encuestados acerca de su cartera de inversión?

Principales países, por porcentaje de encuestados que prefiere asignar la mayor parte de su cartera a fondos que invierten en su país de origen:

Principales países, por porcentaje de encuestados que piensa que invertir en los mercados emergentes podría ser/es beneficioso para su cartera de inversiones:

La India

1st 1st2nd 2nd3rd 3rd4th 4th5th 5th

La IndiaTailandia IndonesiaIndonesia TailandiaEmiratos Árabes Unidos

SudáfricaChina China50% 46%43% 43%42% 43%40% 40%39% 39%

Prefiero mantener la mayor parte de mi cartera en fondos que invierten en países que conozco

Me gusta que mi cartera de inversión abarque diversas zonas geográficas

Prefiero que la mayor parte de mi cartera esté asignada a fondos que invierten en mi país de origen

Invertir en los mercados emergentes podrían ser/es beneficioso para mi cartera de inversión

Las inversiones en los mercados emergentes son demasiado arriesgadas como para incluirlas en mi cartera

No tengo una preferencia marcada sobre la asignación geográfica de mi cartera de inversión

34%

33%

31%

31%

24%

7%


Continente País Porcentaje de encuestados que prefiere mantener la mayor parte de su cartera en fondos que invi-erten en países que conocen

Porcentaje de encuestados que prefiere que la mayor parte de su cartera esté asignada a fondos que invierten en su país de origen

Europa Austria 30% 27%

Bélgica 28% 25%

Dinamarca 31% 26%

Francia 30% 30%

Alemania 31% 25%

Italia 30% 24%

Países Bajos 30% 29%

Polonia 36% 27%

Portugal 30% 28%

Rusia 35% 35%

España 33% 27%

Suecia 29% 26%

Suiza 29% 29%

Reino Unido 29% 26%

Asia China 47% 39%

Hong Kong 35% 20%

La India 46% 50%

Indonesia 42% 42%

Japón 25% 21%

Singapur 37% 32%

Corea del Sur 37% 32%

Taiwán 37% 16%

Tailandia 43% 43%

América Argentina 37% 27%

Brasil 37% 36%

Canadá 31% 33%

Chile 35% 31%

México 39% 30%

EE. UU. 28% 37%

Others Australia 34% 34%

Sudáfrica 43% 32%

EAU 39% 40%

36%de los encuestados en Asia piensa que invertir en los mercados emergentes podría ser/es beneficioso para su cartera de inversiones


Al analizar el tipo de inversiones que las personas mantenían, hay una clara correlación entre la edad y el interés en tipos de inversión ligeramente más exclusivos. Los “millennials” son mucho más proclives a tener dinero invertido en criptomonedas y “crowdfunding” (23% y 12%, respectivamente). Este interés en estas inversiones más nuevas y con mayor riesgo se reduce con los grupos de mayor edad.

No extraña que algunas de sus actitudes con respecto al riesgo reflejen esto, pues los “millennials” son los más proclives a creer que su mayor riesgo es no asumir el riesgo suficiente para lograr sus objetivos de inversión (53%). Esta tendencia también se reduce con la edad, hasta el 24% entre aquellos con 71 años en adelante.

Los intereses de inversión difieren según la edad

¿En cuáles de los siguientes tipos de inversiones tiene la gente invertido su dinero actualmente?


El riesgo que más me preocupa es no asumir

suficientes riesgos para lograr mis objetivos de inversión

Me gustaría asignar mi dinero a una inversión con más exposición

al riesgo en la que podría sufrir pérdidas, pero que me brinde la oportunidad de obtener más de

lo invertido eventualmente


Baby boom (51-70 años)

Generación silenciosa (más de 71 años)

23%

12%

48%

53%

51%

37%

24%

46%

50%

50%

34%

23%

19%9%

5%

8%

2%

2%

Crowdfunding Criptomonedas; por ejemplo, Bitcoin, Ethereum, Litecoin

Hay una clara correlación entre la edad y el interés en tipos de inversión más exlusivos


Global Generación X (38-50 años)

Baby boom (51-70 años)

Generación silenciosa (más de 71 años)

53%de los “millennials” creen que el riesgo que más les preocupa es no asumir el riesgo suficiente para lograr sus objetivos de inversion

El


¿Estás en control de tus finanzas?

Da igual si se trata de tu pensión o de tus cuentas de ahorro, te quieres sentir que tienes todo el control de tus finanzas personales. Sin embargo, tus tendencias de comportamiento podrían estar afectando a las decisiones que tomas sobre tus inversiones.

Schroders prevé que la rentabilidad de la próxima década no coincidirá con las expectativas de los inversores. Los encuestados alrededor del mundo identificaron la falta de información como una de las mayores barreras para controlar sus inversiones. Abordar esta carencia de información podría ser la clave para tomar el control de tus finanzas y garantizar que gestionas tus inversiones de la mejor manera.

Schroders encargó a Research Plus Ltd la realización de una encuesta online independiente a 25.743 inversores de 32 países de todo el mundo, y la investigación se llevó a cabo entre el 4 de abril y el 7 de mayo de 2019. Este estudio define a «personas» aquellas personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos 10 años; estas personas representan las opiniones y perspectivas de los inversores en cada país incluido en la encuesta. Se priorizó a los inversores jubilados de cada país en la medida de lo posible.

Información importante

Este documento, y la información y estimaciones y alternativas en él expresadas contiene información general correspondiente a la fecha de emisión del informe que está sujeta a cambios sin previo aviso. Schroders no se responsabiliza ni se encuentra obligado a notificar tales cambios o actualizar los contenidos del presente. No se garantiza que la información que incluye sea exacta y completa y no debe confiarse en ella como si lo fuera. Este documento y sus contenidos no

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