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01/Agosto/2011
No. de Revisión: Emisión inicial
Guía Rápida
INVERSIÓN: Cuenta Inbursa CT
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Índice
Sección Descripción Página
1 Características 2
2 Ventajas 3
3 Beneficios 3
4 Descripción del Procedimiento 6
5 Diagrama de Flujo 7
6 Calculadora Financiera 8
7 Llenado de Solicitud 10
8 Documentación Requerida 16
9 Preguntas Frecuentes 17
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01/Agosto/2011
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INVERSIÓN: Cuenta Inbursa CT
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Sección 1. Características
Descripción Cuenta de inversión en pesos que te paga el rendimiento más alto y con
disposición inmediata.
Monto mínimo de apertura
$ 30,000.00 M.N.
Tasa de rendimiento
Tasa 100% de CETES promedio ponderado de tasas primarias a 28 días vigentes durante el mes.
Requisitos • Contrato global actual. • Copia de comprobante de domicilio: recibo telefónico residencial,
telefonía móvil (plan tarifario), Cablevisión, Sky, MVS (Multivisión), internet o recibo de luz con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación. En caso de que el comprobante de domicilio no cuente con el código postal, se debe anexar la impresión de la clave de oficina de SEPOMEX. No se aceptan comprobantes de domicilio en el extranjero.
• Copia de identificación oficial vigente (IFE o pasaporte vigente). • Depósito inicial de $30,000.00 M.N. • En caso de ser extranjero, pasaporte vigente FM2 o FM3. • Registro de firmas BIN-005-8.
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Sección 2. Ventajas
¿Cuáles son las ventajas?
• Disponibilidad inmediata. • No requiere salarios mínimos. • Chequera. • Tarjeta de débito Visa Internacional.
Notas • Rendimiento del 100% CETES promedio de tasas primarias a 28 días vigentes durante el mes.
• Estas comisiones incluyen IVA. • Este producto se encuentra protegido por el Instituto para la Protección
al Ahorro Bancario (IPAB) hasta por 400 mil UDIS por cliente e Institución.
• Por protección de cheques girados con un importe mayor a $100,000.00 M.N. deben ser reportados al Call Center o protegidos a través de Tu Banca en la Red.
• Firma obligatoria en contrato global página 2, donde el cliente manifiesta que la información y datos proporcionados son verídicos; cuadro informativo actual de la Cuenta Inbursa CT.
• Los costos y tasas pueden variar al momento de la contratación.
Sección 3. Beneficios Servicios sin costo
• Acceso gratuito a Tu Banca en la Red. • Aclaraciones improcedentes. • Protección contra fraudes con el programa “Seguridad a tu Favor”. • Acceso a productos exclusivos como Cuenta CT Patrimonial,
Inburplazo e Inburdólar. • Radar Inbursa (envío de mensajes de texto a tu celular por cada
operación mayor a $1,500.00 M.N.). • Aclaraciones. • Cheque certificado. • Cheque de caja. • Cheque de otro banco depositado en Inbursa.
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Sección 3. Beneficios continuación
Servicios sin costo
• Cheque devuelto por causa diferente a falta de fondos presentado en
cámara de compensación. • Cheque Inbursa rechazado sin fondos presentado en ventanilla Inbursa. • Cheque girado. • Cheque Inbursa depositado en otro banco. • Consulta de saldo en cajeros Inbursa. • Copia de cheque certificado. • Copia de cheques (devueltos, de caja, etc.). • Copia simple de estado de cuenta. • Depósitos de efectivo en tiendas Telecom Telégrafos hasta $35,000.00
M.N. diarios, presentando el número de tarjeta (máximo $5,000.00 M.N. por operación).
• Depósitos de efectivo en Bancomer (Convenio CIE 386120). • Depósitos en tiendas Sanborns hasta el límite de 4,000 UDIS diarios y
por operación $15,000.00 M.N. • Emisión de estado de cuenta enviado a domicilio. • Emisión ilimitada de cheques. • Pago de servicios (luz, agua, predial, teléfono, etc.). • Primer dispositivo de acceso Token. • Retiro de efectivo en cajeros Inbursa. • Retiro de efectivo en comercios afiliados. • Retiro de efectivo en comercios afiliados realizando una compra
mínima (monto a criterio de cada establecimiento). El cliente podrá solicitar retiro de hasta $1,000.00 M.N. por operación. Máximo 3 operaciones por día (Walmart Supercenter, Suburbia, Bodega Comercial Mexicana, Mega Comercial, Sumesa, Bodega Aurrerá, Superama, SAM’S, Restaurante VIPS, Restaurante Portón, Restaurante Ragazzi).
• Retiro de efectivo en tiendas Telecomm Telégrafos. Se podrá retirar por día hasta $10,000.00 M.N. presentando identificación oficial del titular de la cuenta.
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Sección 3. Beneficios continuación
Servicios sin costo
• Retiro de efectivo en ventanilla Inbursa. • Transferencias Interbancarias (ventanilla Inbursa e Internet TEF y
SPEI). • Traspasos entre cuentas Inbursa (ventanilla Inbursa e Internet).
Comisiones • Cheque devuelto por falta de fondos en cámara de compensación
$696.00 M.N. • Comisión mensual por manejo de cuenta $265.00 M.N. • Compra de tiempo aire en cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. • Consulta de saldos en cajeros RED en el extranjero. Sin costo de Banco
Inbursa. • Dispositivo de acceso Token $174.00 M.N. (a partir del segundo). • Emisión de orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canadá
$15.00 USD, resto de mundo $20.00 USD. • Reposición de plástico a partir del segundo por robo o extravío $40.60
M.N. • Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para
depósito en cuenta $30.00 USD (comisión en dólares). • Retiro de efectivo en cajeros en el extranjero. Sin costo de Banco
Inbursa • Retiros de cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. • Reposición de dispositivo Token $174.00 M.N.
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Sección 4. Descripción de Procedimiento
INICIO DEL PROCEDIMIENTO
Responsable Paso Acción Asesor/
Promotor 1 Concertar cita con el cliente, para detectar necesidades y evaluar sus necesidades de inversión.
Asesor/ Promotor
2
¿El cliente califica para abrir una cuenta Inbursa CT? Sí: Solicitar documentación necesaria (Sección 8). No: Se evalúan las condiciones del cliente para ver si califica para otro tipo de cuenta (Cuenta Efe, Sanborns). Fin del proceso.
Asesor/ Promotor 3 Llenado del contrato global.
Asesor/ Promotor 4
Pregunta al cliente en cuanto estima que será su saldo promedio mensual. Utiliza la calculadora financiera del portal de Inbursa para calcular su rendimiento mensual.
Cliente 5 Firma el contrato global y se le entrega una impresión del cálculo de su rendimiento.
Asesor/ Promotor 6 Asegúrate de recabar el registro de firmas BIN-005-8. (Las firmas
deben ser con pluma negra y dentro de los límites del cuadro.)Asesor/
Promotor 7 Entregar los documentos relacionados en la Sección 8 completos y legibles. En la sucursal en atención fuerza de ventas.
Cliente 8 Deposita inversión mínima de 30 mil pesos en ventanilla.
Captación 9 Realiza la apertura de cuenta en máximo 24 horas. Asignando No. de cliente y No. de cuenta.
Sucursal 10 Entrega al cliente en el momento del depósito o máximo en 24 horas su kit de cuentahabiente. (Chequera, tarjeta de débito, NIP de tarjeta de débito y NIP de tarjeta web).
FIN DEL PROCEDIMIENTO
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Sección 5. Diagrama de Flujo
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Sección 6. Calculadora Financiera
Descripción Aplicación que permite conocer el rendimiento del capital según el saldo promedio de la cuenta.
¿Dónde lo encuentro?
En el portal web de Banco Inbursa, en el desplegable de calculadora financiera.
¿Cómo funciona?
Se ingresa el saldo promedio mensual.
Ejemplos de cómo opera
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Sección 6. Calculadora Financiera continuación
Cálculo del rendimiento
Cálculo del rendimiento por periodo
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Sección 7. Llenado de Solicitud
Folio del contrato
Sucursal, número de cliente y de cuenta
Tipo de cuenta
Fecha de apertura Preferencias del cliente
Entrega del kit
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Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Datos generales del cliente
Domicilio particular
Descripción de la operatividad que considere para ejecutar
Procedencia de los recursos con que abre la cuenta
Letra legible.
Letra legible.
En caso de que la dirección sea diferente a la de las
identificaciones oficiales, adjuntar comprobante de
domicilio.
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Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Uso o destino que se pretende dar a la cuenta bancaria
Datos del empleo actual
Referencias personales
Terceros autorizados
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Responsable:
Sección 7. Llenado de Solicitud continuación
Domicilio particular
Beneficiarios
Manifiesto y autorizaciones del cliente
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01/Agosto/2011
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Página 14 de 17
Responsable:
Sección 7. Llenado de Solicitud continuación
Información del área comercial
Declaratoria de quien promueve el producto
Cuadro informativo Inbursa CT
Especificaciones
No olvides poner tu correo para poder comunicarnos contigo.
Fecha de Elaboración
Fecha de Actualización
01/Agosto/2011
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Responsable:
Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Producto garantizado por el IPAB
Número de cuenta y nombre del cliente
Firmas del cliente y del banco
Anexo de comisiones
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01/Agosto/2011
No. de Revisión: Emisión inicial
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INVERSIÓN: Cuenta Inbursa CT
Página 16 de 17
Responsable:
Sección 8. Documentación Requerida
Número Nombre
1 Contrato global actual.
2
Copia de comprobante de domicilio (recibo telefónico residencial, telefonía móvil plan tarifario, Cablevisión, Sky, Multivisión e Internet con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación, no se acepta comprobante con domicilio extranjero).
3 Copia de identificación oficial vigente (IFE o pasaporte vigente).
4 Depósito inicial de $30,000.00 M.N.
5 En caso de ser extranjero, pasaporte vigente FM2 o FM3.
6 Registro de firmas BIN-005-8.
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No. de Revisión: Emisión inicial
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INVERSIÓN: Cuenta Inbursa CT
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Sección 9. Preguntas Frecuentes
¿Quién puede adquirir una Cuenta CT?
Las Personas Físicas con y sin actividad empresarial, que tengan ingresos mínimos de $50,000.00 M.N. mensuales o que requieran invertir sus recursos en una cuenta con inversión integrada.
¿Qué rendimiento me ofrece la Cuenta CT?
Altos rendimientos con disponibilidad inmediata de tu inversión: tasa variable de 100% de CETES*. *Promedio ponderado de tasas primarias de CETES a 28 días. Vigentes durante el mes.
¿Qué comisiones tengo que pagar en Cuenta CT?
• Cheque devuelto por falta de fondos en cámara de compensación $696.00 M.N.
• Comisión mensual por manejo de cuenta $265.00 M.N. • Compra de tiempo aire en cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. • Consulta de saldos en cajeros RED en el extranjero. Sin costo de Banco
Inbursa. • Dispositivo de acceso Token $174.00 M.N. (a partir del segundo). • Emisión de orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canadá
$15.00 USD, resto de mundo $20.00 USD. • Reposición de plástico a partir del segundo por robo o extravío $40.60
M.N. • Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para
depósito en cuenta $30.00 USD (comisión en dólares). • Retiro de efectivo en cajeros en el extranjero. Sin costo de Banco Inbursa. • Retiros de cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. • Reposición de dispositivo Token $174.00 M.N.
¿Qué beneficios adicionales me brinda la Cuenta CT?
• Tu Banca en la Red. • Domiciliación de servicios y seguros. • Tarjeta de débito Visa Electrón. • Acceso a productos adicionales como Cuenta Ct Patrimonial, Inburdólar
o Inburplazo.
