Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación

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VII EXPO PYME

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MEDIOS DE PAGO

FINANCIAMIENTOS

PORTAFOLIO PRODUCTOS COMEX

GARANTÍAS

Transferencias

Cobranzas Simples

Cobranzas Documentaria

Crédito Documentario

EXPORTACIÓN IMPORTACIÓN

Pre-Embarque

Post-Embarque

Forfaiting

Factoring Int’l Exportación

Financiamiento Importación

INTERNACIONAL LOCALES

C.C. Stand-By

Garantías Primer Req.

Drawback

IGV

Desp.anticipado

OTROS

Forward

Swap/etc

Leasing de importación

avaladas

Forfaiting

Definición.- Es la compra de las aceptaciones provenientes de las Cartas de crédito de exportación a pago diferido, o cobranzas avaladas emitidas por bancos calificados.

Consideraciones Generales No es necesario que la empresa cuente con una línea de crédito aprobada en el

Banco. La compra se realiza por el 100% del importe de la factura/título valor. Todas las operaciones de Forfaiting en el Banco Financiero son ‘Sin Recurso’. No se registran bajo posición/riesgo del cliente.

Requisitos: Ser cliente del Banco Financiero. Contar con la aceptación de documentos de embarque provenientes de una carta

de crédito o contar con la confirmación de aval de un banco calificado.

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Ventajas para el Exportador: Liquidez Inmediata. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más

flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los Ratios financieros de la empresa (apalancamiento). Libera la línea Post Embarque que tiene aprobada en el Banco, por lo que puede

darle una mayor rotación a la línea y a su negocio.

Documentos Requeridos• Contrato Marco de Forfaiting, incluido anexo y solicitud.

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Macro Flujo - Forfaiting

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EXPORTADOR IMPORTADOR

BANCO FINANCIERO BANCO DEL IMPORTADOR

ENVÍO DE MERCANCIA

Presenta Documentos

Confirma aceptación vía SWIFT

Desembolso $

ENVÍO DE FONDOS al Vencimiento

Contrato Compra-Venta Internacional

Cancelamos Forfaiting

Remitimos documentos de embarque previa revisión

Documentos conform

es o aceptación de discrepancias

Paga

Carta de Crédito o Cobranza avalada

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Factoring Internacional de exportación

Definición.- Es un contrato mediante el cual se realiza la compra SIN RECURSO de facturas de exportación o letras, a plazos diferidos teniendo como garantía de pago (100%) a un banco y/o compañía de Factoraje del Exterior.

A quién está dirigido ? A todas las empresas Exportadoras debidamente constituidas que

vendan a cuenta abierta (Open Account), es decir, sin utilizar una carta de crédito y a plazos diferidos.

Consideraciones Generales La empresa tiene que ser exportador habitual, de por lo menos 2 años. Se realiza el descuento de hasta el 90% de cada factura de exportación y

sólo aplica para facturas con pago diferido. El tiempo de evaluación de una línea de Factoring Internacional de exportación es

de aproximadamente 07 días calendarios.

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Ventajas para la empresa exportadora Liquidez - financiamiento ideal para la pequeña y mediana empresa. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más

flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los balances de la empresa, (apalancamiento) ya que no se considera como

un financiamiento directo. Elimina el riesgo por insolvencia financiera del comprador-importador al ser una

operación sin recurso.

Estructura de Gastos / Comisiones de una Operación de Factoring:1.- Monto Tasa de descuento BFP : % Tasa de decuento.2.- Comisión FLAT de Cobranza BFP : % flat del monto de factura3.- Aval del Corresponsal IFG : % flat del monto de factura.

¿Qué se necesita para iniciar la evaluación de una línea de Factoring Int’l ?• Únicamente completar una Solicitud de Operación de Crédito.

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Colaboración del importador/contacto

Macro Flujo - Factoring Internacional de Exportación

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EXPORTADOR IMPORTADOR

2 años actividad exportad

ora

Open Account

Pago diferido

1 Presenta el Formulario Consultas

Preliminares

International Factor Group

2 ENVÍO SOLICITUDES LINEA CRÉDITO/NEGOCIO CONDICIONES

4 ENVÍA CONFIRMACIÓN

Línea de crédito aprobada 5 Avalan el 100% de cada

factura.

Línea de FI lista para utilizar

Desembolso 90%

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EVALUA

Banco Financiero

Principales diferencias entre:

Forfaiting• Se necesita un instrumento operativo

como una Carta de crédito o Cobranza Avalada. (100%)

• El riesgo se mide en base al banco corresponsal.

• La garantía es el instrumento operativo.

• Es un mercado mas limitado.

Factoring Internacional• Se realiza la compra directa de facturas,

hasta el 90%

• El riesgo lo asume el factor importador (corresponsal)

• La garantía la otorga el factor importador.

• El mercado objetivo es mucho mayor ya que no se ve limitado por la utilización de cartas de crédito o cobranzas avaladas.

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Conclusión:

Sin importar el tamaño de la empresa, existe un abanico de productos (Financiamientos y Servicios) creados específicamente para empresas Exportadoras e Importadoras que hacen a las empresas mas competitivas…utilicemos estos productos ¡

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¡ GRACIAS ¡

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