Solicitante: Grupo Musical Los Aguileros de Oaxaca

Ubicación: Colonia Cañón Buena Vista

Comunidad: Maneadero

Municipio: Ensenada, B. C.

Ensenada B. C. a 20 de Febrero del 2011.

Elaboro Proyecto:

Diseño y Gestión

De Proyectos de Inversión

1.- RESUMEN DEL PROYECTO.

El grupo musical llamado los aguileros. Se encuentran ubicados en la Colonia Buena Vista, se conformaron como grupo informal de trabajo en diciembre del 2011, formado entre 2 pobladores de origen indígena de la misma colonia que actualmente trabajan de empleados en algunos comercios y otros no cuentan con un trabajo formal, por lo que pretenden establecer un grupo musical de música regional dentro de este poblado, lo cual les generaría mayores ingresos y un empleo más estable a los socios. Para lograr este fin se solicitara un crédito al Fondo Regional Indígena llamado “Producción de Hortalizas y Flores del Cañón Buenavista, S.P.R. de R.L.” al no existir muchas oportunidades de empleo en otras actividades productivas, esta fue la más viable de realizar, por lo que se realizó un análisis de las necesidades existentes en la zona y el grupo musical era una de ellas, y se llegó a la conclusión de invertir para establecer un negocio con este giro. Este proyecto generara beneficios para los socios, al incrementar su capital y además es un buen generador de empleos directos. El proyecto es presentado al Fondo Regional Indígena, con la finalidad de solicitar el apoyo para la adquisición de Equipo e Instrumentos musicales.

Programa para Aplicación de Inversiones Año del 2011

CONCEPTO Sep-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12

SOLICITUD FONDO INDIGENA X

ENTREGA DE CREDITO 100,000

APORTACION DE SOCIOS 0.00

ADQUISICION DE INSTRUMENTOS X

INICIO DE OPERACIONES X

Con este proyecto se pretende analizar la factibilidad y rentabilidad para realizar las inversiones propuestas, los indicadores que se reflejan en el Análisis Económico y Financiero, demuestran la viabilidad del proyecto. La Estructura del financiamiento del Proyecto se resume en el cuadro siguiente:

CONCEPTO Monto

Fuentes de Inversion (importe en pesos)

Otros Fondo

Indígena

Productores

Inversion Fija 100,000.00 0.00 100,000.00 0.00

Adquisición de Instrumentos Musicales 100,000.00 100,000.00 0.00

Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00

Asistencia técnica PSP 0.00 0.00 0.00

Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00

Insumos Varios 0.00 0.00 0.00

TOTAL 100,000.00 100,000.00 0.00

La Evaluación financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las siguientes medidas de valor:

Relación Beneficio Costo 1.84

Valor Presente Neto $ 287,501

Tasa Interna de Retorno 91.55%

Periodo de Recuperación 1.20 Años

Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:

Recurso

Tipo de Impacto

Positivo Nulo Negativo Moderado

Negativo Significativo

Suelo X

Corrientes de Agua X

Vegetación o Fauna X

Aire X

Paisaje X

Nivel de ruido X

Seguridad y Convivencia X

En cuanto a la Evaluación de los Riesgos que pueden afectar en el proyecto se presenta la siguiente tabla:

Síntesis de los Riesgos del Proyecto (a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)

Tipo de Riesgos

Calificación Estrategia para Minimizar el Impacto

A M B Na

Organizativos X Capacitación aspectos administrativos

Comerciales X

Técnicos X

Abasto de Insumos X

Financieros X Solicitar apoyos para las inversiones

Administrativos X

Climáticos X

2.- JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO.

La situación de pobreza que se encuentran la mayor parte de las comunidades rurales, particularmente las compuestas por población indígena, presentan un alto nivel de desocupación de sus pobladores, en la localidad del Cañón Buena Vista no es la excepción, este poblado también conocido El Zorrillo viven personas que se dedican en su mayoría a trabajar en los campos agrícolas del valle de Maneadero, pero que por la situación que están padeciendo los agricultores el trabajo cada día se ve más escaso y requieren de emplearse en otras actividades que les pueda generar un ingreso fijo para sus familias, en este poblado no existen grupos musicales de música regional formales, por lo que un grupo de 2 pobladores de origen indígena se unen mediante un grupo de trabajo para conformar un grupo musical, ya que es una buena oportunidad.

3.- OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO.

El objetivo principal es analizar la Viabilidad Económica Financiera del proyecto, para realizar inversiones para la Adquisición de Instrumentos Musicales para formar un grupo de música regional. El proyecto tiene además los siguientes objetivos específicos:

Aprovechar la demanda en la zona sobre este tipo de servicio y de los integrantes del grupo para desarrollar un proyecto de Servicios para Eventos Sociales.

Proporcionar a los integrantes del grupo un empleo permanente con buena remuneración dentro de su localidad.

Proporcionar a los habitantes de la región una opción de servicios para la realización de sus eventos sociales.

Ofrecer servicios de calidad, que permitan al grupo acceder a diferentes mercados como los eventos realizados por organizaciones y oficinas de gobierno.

Metas La meta es equipar al grupo musical con lo necesario para poder ofrecer un servicio para la realización de eventos sociales, acorde a las necesidades de los habitantes de la zona de maneadero, ya que actualmente son pocos los grupos que prestan este servicio en la localidad.

Otra meta es atender 50 servicios como mínimo al año, para después incrementarlo a 75 servicios después del proyecto.

Generar 4 empleos fijos y 2 temporales

Ofrecer servicios para eventos sociales durante todo el año.

4.- LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO.

El terreno del grupo se localiza en la Colonia Cañón Buena Vista aproximadamente a 45 km. Al Sur de la Ciudad de Ensenada. La Principal vía de acceso es la Carretera Transpeninsular, la cual atraviesa hacia el sur de la Ciudad de Ensenada hacia el Valle de Maneadero. Al llegar al km 35 se da vuelta a la izquierda y se avanza 300 mts. Por terracería, hasta llegar al poblado.

La Colonia está situada dentro de un lugar llamado Cañón Buena Vista, el cual pertenece a la Delegación de Maneadero del Municipio de Ensenada, B. C. Y queda comprendida entre las siguientes coordenadas geográficas. Latitud Norte: 31° 41’ 16”, Longitud Oeste: 116°34’ 29” y Altitud promedio: 54 m.s.n.m. Colindancias del área del proyecto: Norte: Ej. José López Portillo Sur: Pequeñas propiedades,

Este: Pequeñas propiedades y al Oeste: Ej. Nacionalista de Sánchez Taboada Clima: En la zona costera el tipo de clima es Bwks, sub-tipo muy seco templado con lluvias en invierno de 240 mm, precipitación invernal mayor de 36% y verano cálido; los vientos predominantes son de Noroeste a Sureste, con una velocidad promedio de 12 metros por segundo, la temperatura media anual oscila en 18.6 °c. Suelos: Los suelos en general son jóvenes, su ubicación se realiza según la Carta Edafológica de INEGI, de escala 1:250,000 (1982). La descripción de los suelos se hizo de acuerdo a la metodología de la FAO/UNESCO (Dudal, 1968). Agua potable: se cuenta con servicio de agua potable entubada. Electricidad: el servicio de energía eléctrica se encuentra cubierto. Drenaje: en esta zona no se cuenta con el servicio de drenaje. La topografía: en el sitio del proyecto es semi- plana con pendientes menores a 4% en promedio, el suelo es de color café claro, de textura areno-limoso, con profundidad promedio de 50 cm. con buen drenaje interno y superficial. 5.- ASPECTO DE MERCADO.

Producto

El servicio de Música en Vivo para fiestas es actualmente muy utilizado, pues permite amenizar un evento social ocasional y proporciona alegría al evento en apoyo al anfitrión de la fiesta. Asimismo, contribuye a que este último pueda dedicar más tiempo a la atención de los invitados, sin distraerse en otras actividades del evento. El servicio que se presta es similar por lo general para todos los clientes, aunque puede variar de acuerdo a los gustos del usuario y a sus posibilidades económicas. El alquilar un servicio de música, tiene gran demanda en las celebraciones mexicanas, pues no sólo se solicitan para salones de fiesta sino también para fiestas en domicilios particulares. Lo que le da al festejo un toque de alegría, al mismo tiempo que reduce presiones para los organizadores del evento.

Plaza

El 100% de los clientes del negocio se encuentran en la zona del Poblado de Rancho Cañón Buena Vista (Ejido Nacionalista), Municipio de Ensenada, Baja California. El cual tiene una población mayormente en edad productiva, de los cuales la gran mayoría son habitantes de bajos recursos y de ahí saldría sus principales clientes. Debido a que la localización del negocio favorece a su establecimiento al encontrarse cerca de un área con 1,602 hogares, se realizara promoción para la apertura del negocio. Población en el área de mercado (miles de hab.) Participación En la demanda Del mercado 6,598 15.00 %

Oferta y Demanda

Las fiestas nacieron de un sentimiento religioso para honrar al ser supremo, después comprendieron los intereses públicos, las tradiciones populares o nacionales, las memorias de hombres célebres y también las nociones astronómicas y físicas. Uno de los calendarios más antiguos de los pueblos americanos fue el azteca, donde se establecen festejos orientados al culto del sol, la luna y en general de los astros. Con la conquista de los españoles predominó, en las clases poderosas, la influencia europea de las celebraciones que festejaban en grandes y lujosos salones. Como resultado de esos antecedentes nuestra población, sin importar su nivel socioeconómico, es muy propensa a la organización de reuniones sociales para festejar acontecimientos de todo tipo.

En lo que respecta al uso de música en vivo en salón de fiestas podemos decir que la celebración de un evento lucirá mejor si se efectúa en un salón propiamente equipado y decorado. Asimismo, se va a satisfacer las necesidades de las personas en la medida que la mayoría de éstos sean de su gusto el repertorio musical que el grupo tenga. Actualmente es importante diversificar las actividades generadoras de empleo y autoempleo. Por lo mismo es importante pasar de proyectos tradicionales como serían los proyectos de producción primaria como son los de producción pecuaria y agrícola etc. a proyectos que generen valor agregado y que generen ingresos en los tiempos que las actividades primarias no se desarrollan. Una de estas alternativas son los proyectos de Servicios, el cual se desarrollan de forma exitosa en otras localidades del Estado de Baja California y otros estados del país.

Demanda del Producto

La demanda de este servicio muestra un crecimiento constante en los últimos años, debido al crecimiento de la población de maneadero.

Aún cuando no existe la prestación de estos servicios en forma de negocio formal, la demanda no se ha satisfecho, porqué constantemente se programan eventos sociales y no existe un grupo local el cual cubra esa demanda.

Los clientes que requieren este servicio son especialmente escuelas, empresas, asociaciones y grupos sociales, y particulares con motivo de bodas, aniversarios, fiestas de quince años, entre otros.

No existe competencia local para este giro de negocio.

Precios

Para la fijación de los precios de la mercancía, se va determinar en base al costo de adquisición más un margen de ganancia, pero se tiene como precio base $ 900.00 pesos por hora si se contratan 5 horas de servicio, y 1,200 por hora si son menos de 3 horas las contratadas. Competencia: establecer un nivel de precios competitivo, con un 5% debajo de los principales competidores, manteniendo una contribución no menor al 2% de ganancias. Estrategias Básicas: ver los precios de la competencia y establecer los precios bajos para estimular altas ventas, lo que permitirá motivar las compras en grandes cantidades. Estacionalidad: los precios de los servicios de música en vivo, se puede considerar como estable para todo el año, solo sufre modificaciones cuando se presentan otros factores que están fuera de la mano de los solicitantes, como la alza de la gasolina etc., también se puede deducir que son productos que se demandan todo el año.

Estrategia de Comercialización

Los mecanismos de promoción y publicidad que serán utilizados por el grupo de trabajo serán:

Anuncios en el directorio de la guía telefónica

Anuncios en los periódicos

Entrega de artículos promocionales en los eventos en que se preste servicios.

Cadena de Distribución Productores de Servicios – Consumidores: Este canal es el más corto, simple y rápido. Se

establece cuando el consumidor acude directamente a las instalaciones del grupo a contratar los servicios del grupo para sus eventos sociales. El grupo realiza contratos directamente con las personas que llegan demandando el servicio en las instalaciones del grupo, para clientes locales y de otras poblaciones. Todos los insumos requeridos para la actividad del negocio son adquiridos en la ciudad de Ensenada y en el poblado de maneadero, por lo que el canal usado de comercialización es el más simple para negocios de este giro: Minoristas - Productores – Consumidores: Es el canal más común y su fuerza radica en contactar a más minoristas que muestren y vendan los insumos a más bajos precios, para que se vea reflejado en los costos de producción. 6.- INGENIERÍA DEL PROYECTO.

El equipo requerido para formar el grupo musical será el complemento a otros instrumentos con los que ya cuentan, por lo que se describen a continuación el equipo que se adquirirá:

- 2 Bocinas JBLSYX728

- 1 Mixer Mackie Onix 2424

- 1 Power CP 40005 EV

- 1 Procesador D6X PAT

- 1 Racka para Amplificador

- 1 Acordeon.

Instrumentos Requeridos Precio

Unitario Importe

- 2 Bocinas JBLSYX728 12,500 25,000

- 1 Mixer Mackie Onix 2424 14,000 14,000

- 1 Power CP 40005 EV 16,000 16,000

- 1 Procesador D6X PAT 8,000 8,000

- 1 Racka para Amplificador 14,000 14,000

- 1 Acordeón. 13,091 13,091

TOTAL: 100,000

Esquema de las Inversiones para el Proyecto

CONCEPTO Monto

Fuentes de Inversion (importe en pesos)

Otros Fondo

Indígena

Productores

Inversion Fija 100,000.00 0.00 100,000.00 0.00

Adquisición de Instrumentos Musicales 100,000.00 100,000.00 0.00

Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00

Asistencia técnica PSP 0.00 0.00 0.00

Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00

Insumos Varios 0.00 0.00 0.00

TOTAL 100,000.00 100,000.00 0.00

Programa de Trabajo para la Puesta en Marcha del Proyecto

CONCEPTO Sep-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12

SOLICITUD FONDO INDIGENA X

ENTREGA DE CREDITO 100,000

APORTACION DE SOCIOS 0.00

ADQUISICION DE INSTRUMENTOS X

INICIO DE OPERACIONES X

Descripción del Proceso del servicio

Solicitud del servicio y revisión de condiciones. El cliente contacta con el grupo y plantea sus requerimientos (tipo de evento, fecha, horario, número de invitados, mobiliario y equipo requerido, ubicación y tamaño del sitio en donde se realizará el evento, entre otros). El grupo establece el precio del servicio y su forma de pago. Se aceptan las condiciones. De acuerdo a la revisión de condiciones se pacta la realización o

no del evento. En caso de no aceptarse las condiciones el proceso finaliza.

Contratación. Una vez aceptadas las condiciones se pacta, vía contrato, la prestación del

servicio. Transporte del mobiliario y equipo al sitio del evento. Con base en el contrato se programa

el material y equipo, que está almacenado en instalaciones del grupo, para ser cargados y acomodados en pick up. Una vez cargadas con todo lo necesario, se dirigen al sitio donde se realizará el evento. Montado y acomodo del mobiliario y equipo. Al llegar las camionetas al lugar del evento, el

mobiliario y equipo serán descargados por el personal del grupo ubicándolos donde así lo requiera el cliente. Levantamiento y acomodo del mobiliario y equipo. Al terminar el evento (según se haya

pactado en el contrato) el personal del negocio del grupo pasará por el equipo y mobiliario y lo acomodará en las camionetas que los llevarán de regreso a las instalaciones del grupo. Finiquito del servicio. Esta actividad consiste en cobrar el servicio.

Limpieza del mobiliario y equipo. Esta actividad consiste en limpiar y sacudir todo el

mobiliario y equipo. Transporte del mobiliario y equipo a las instalaciones del grupo. Este se realiza por medio de camionetas. Limpieza profunda de mobiliario y equipo. Al llegar el mobiliario y equipo se descarga y se lleva a un área donde se limpiará cada parte de dicho mobiliario y equipo. Almacenamiento del mobiliario y equipo. Una vez limpio el mobiliario y equipo se procede a almacenarlos en sus lugares respectivos dentro del local del grupo, quedando listos para una nueva contratación de servicio.

Programa de Capacitación y Asistencia Técnica

TEMAS OBJETIVOS DURACIÓN NOMBRE DE RESPONSABLE

Servicio y atención a clientes

Otorgar un mejor servicio al cliente

8 hrs. Ing. Ramfis Flores Ortega

Control de calidad en servicios

Aprovechamiento racional de los recursos

8 hrs. Ing. Ramfis Flores Ortega

Administración y contabilidad

Una buena administración del negocio

8 hrs. C.P. Salvador Solorio Tovar

Normatividad del Giro del Proyecto

Nombre Número Descripción Contenido General

Seguridad e higiene NOM-001-STPS-1993 Condiciones de seguridad e higiene en las edificaciones, locales, instalaciones y áreas de los centros de trabajo.

Seguridad NOM-002-STPS-1994 Condiciones de seguridad para la prevención y protección contra incendio en los centros de trabajo.

Seguridad NOM-004-STPS-1993 Sistemas de protección y dispositivos de seguridad en la maquinaria, equipos y accesorios en los centros de trabajo.

Seguridad e higiene NOM-016-STPS-1993 Condiciones de seguridad e higiene en los centros de trabajo referente a ventilación.

Seguridad NOM-021-STPS-1993 Requerimientos y características de los informes de los riesgos de trabajo, para integrar las estadísticas.

Seguridad NOM-025-STPS-1993 Niveles y condiciones de iluminación que deben tener los centros de trabajo.

Seguridad NOM-027-STPS-1994 Señales y avisos de seguridad e higiene.

Impactos Ambientales

1.- La actividad que practica este grupo no es de las que genere residuos que afecten al

ambiente. 2.- Con el almacenamiento de equipo y mobiliario, no se afectara a la fauna o flora del terreno, ya que se cuenta con un local para su uso. 3.- En cuanto al agua que se utilizara esta será suministrada por la red comunitaria, por lo que no sé verá afectado ningún nuevo afluente de este recurso. 4- No se altera o perturba el paisaje de terceras personas. 5.- Tampoco afectara a los vecinos con las instalaciones, ya que estas ya se encuentran construidas dentro de los límites del terreno del grupo.

Síntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto

Recurso

Tipo de impacto

positivo nulo negativo moderado negativo significativo

Suelo x

corrientes de agua x

vegetación o fauna x

Aire x

Paisaje x

nivel de ruido x

seguridad y convivencia x

Factores de riesgo relevantes.

Factor Interno: La falta de recursos económicos para las inversiones.

Factor Externo: La baja en el poder adquisitivo de los clientes por una recesión económica,

que obligue a disminuir el gasto en realización de eventos sociales, así como conmemoraciones que tradicionalmente se realizan, cambios en los hábitos y gustos de los clientes, pueden ser factores que incidan en el proyecto.

Acciones para Prevenir, Controlar o Mitigar Riesgos Potenciales del Proyecto.

Se deberá proveer de guantes y fajas al personal dedicado a la carga del mobiliario. La seguridad del personal y del equipo, se consigue principalmente con pláticas y cursos de operación y seguridad al personal; este último deberá programarse por la comisión mixta de higiene y seguridad.

1.- se solicitaran apoyos a las instancias gubernamentales estatales y municipales para

apalancar el proyecto, presentándose un proyecto productivo para que sean consideradas todas las inversiones. 2.- se ofrecerán precios accesibles para toda la población, para preservar la clientela, pero sin perder la rentabilidad del negocio. 3.- también se diversificaran los servicios que se ofrezcan en el negocio, para diferenciarse de otros negocios similares y que los clientes encuentren otras opciones de servicio. 4.- para mejorar la fuerza de ventas, se pedirá asesoría e información a la secretaría de desarrollo económico de baja california, para un mejor desarrollo del negocio.

Síntesis de los riesgos del proyecto

(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)

Tipo de Riesgos Calificación

Estrategia para Minimizar el Impacto a m b na

Organizativos x

Comerciales x ofrecer precios competitivos

Técnicos x Adquirir equipo moderno

Abasto de Insumos x

Abasto de Materia Prima* x Realizar contratos de suministro

Financieros x Solicitar apoyos gubernamentales

Administrativos x

Climáticos x

7.- ASPECTOS ECONÓMICO-FINANCIEROS. El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 287,501 cifra que interpretada de manera práctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en cuestión. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, además de conservar el monto de la inversión inicial por 100,000 (ciento mil pesos 00/100 m.n.). En otras palabras el negocio tendrá bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a 287’501 pesos, lo que es considerado como rentable en virtud de haber obtenido un VPN positivo.

Por lo anterior el periodo de recuperación de la inversión (PRI) será de 1.20 años, por lo que el proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperación es menor al horizonte de planeación proyectado que fue de 5 años. Esta relación de beneficio-costo nos indica que es una inversión atractiva, se recupera $1.84 por cada $1.00 invertido, el margen de utilidad es adecuado y soportaría imprevistos que se le presenten al grupo.

Años Ingresos /Venta

Costos Y Gastos Totales

Inversion Fija Y Diferida

Capital de Trabajo

Impuestos Y PTU

Rec. Cap. Trab. Valor

Residual Flujo de Efectivo

0 -$100,000 $0 -$ 100,000

1 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213

2 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213

3 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213

4 $ 225,000 $ 122,430 9,357 $ 93,213

5 $ 225,000 $ 122,430 9,357 0 55,000 $ 148,213

$ 852,927 $ 464,106 RBC 1.84 VAN $ 287,501 TIR 91.55%

Tasa Act. 12% 0 1 2 3 4 5

Flujo sin Actualizar -$ 100,000 $ 93,213 $ 93,213 $ 93,213 $ 93,213 $ 148,213

Factor de Actualización 1.000 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621

Flujo Actualizado del Proyecto -100,000 84,739 77,036 70,032 63,666 92,029

Flujo Acumulado -100,000 -15,261 61,775 131,807 195,473 287,501

Periodo de Recuperación 1.20 Años

Proyección de ventas (ingresos).

Durante el horizonte del proyecto a 5 años, se esperan ingresos por la atención a 50 contrataciones del servicio anuales con un promedio de venta por $ 4,500.00 pesos cada uno.

CAPITAL DE TRABAJO AÑO: 2012 EMPRESA: GRUPO LOS AGUILEROS DE OAXACA M.N.

CONCEPTOS Apr-12

May-12

Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13

Feb-13 Mar-13 Total

Eventos Sociales Contratados 2 6 4 6 6 4 4 4 6 2 4 2 50

Precio por evento 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500 4,500

1 Total de ingresos: 9,000 27,000 18,000 27,000 27,000 18,000 18,000 18,000 27,000 9,000 18,000 9,000 225,000

Descripción de costos (fijos y variables).

Costo de producción

Concepto: Cantidad UNIDAD DE

MEDIDA Precio Unitario Total Total por ciclo

Combustibles 12 mes $ 900.00 $ 10,800.00 $ 10,800.00

Mantenimiento 12 mes $ 250.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00

Insumos Varios 12 mes $ 300.00 $ 3,600.00 $ 3,600.00

Total de Costos Variables: $ 17,400.00 $ 17,400.00

Costos Fijos

Concepto:

Sueldos 12 MES $ 8,000.00 $ 96,000.00 $ 96,000.00

Publicidad 12 MES $ 250.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00

Gastos de Admón. 12 MES $ 502.50 $ 6,030.00 $ 6,030.00

Total de costos fijos: $ 105,030.00 $ 105,030.00

Resumen del Costo de producción:

COSTOS VARIABLES $ 17,400.00

COSTOS FIJOS $ 105,030.00

TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCION $ 122,430.00

Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la inversión y pueda amortizar los pagos del crédito ante el fondo, dentro de los plazos establecidos en el convenio de crédito y los cuales serán aportados cada mes de diciembre.

PROYECCION FINANCIERA 2012 2013 2014 2015 2016

Año----> 1 2 3 4 5

Ingresos

Ventas 225,000 225,000 225,000 225,000 225,000 Recursos Propios/Proveedores - - - - -

FONDO INDIGENA 100,000

Total Ingresos 325,000 225,000 225,000 225,000 225,000

Egresos

Costos de Operación

Fijos 105,030 105,030 105,030 105,030 105,030

Variables 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 Inversiones 100,000

Total Egresos 222,430 122,430 122,430 122,430 122,430

UAFIR 102,570 102,570 102,570 102,570 102,570

Impuestos I.S.R.- P.T.U. 9,357 9,357 9,357 9,357 9,357

Utilidad de Operación 93,213 93,213 93,213 93,213 93,213

Amortización de prestamos

FONDO INDIGENA 30,000 28,000 26,000 24,000 22,000

Capital 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

Intereses 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000

Total Amortizaciones 30,000 28,000 26,000 24,000 22,000

Saldo Neto 63,213 65,213 67,213 69,213 71,213

Capacidad de pago 3.42 3.66 3.95 4.27 4.66

(Escenario de cumplimiento ajustado) 65.04% 64.08% 63.12% 62.15% 61.19%

Punto de Equilibrio (% de Ventas) 43.90% 64.08% 63.12% 62.15% 61.19%

Punto de Equilibrio (Pesos) 142,668 144,180 142,012 139,845 137,677

FONDO INDIGENA GRUPO MUSICAL LOS AGUILEROS DE OAXACA

Monto del préstamo $100,000 Tasa de interés anual 10% Plazo en años 5 Fecha Saldo Intereses Abono a capital Pago total

$100,000 $10,000 $20,000 $30,000

$80,000 $8,000 $20,000 $28,000

$60,000 $6,000 $20,000 $26,000

$40,000 $4,000 $20,000 $24,000

$20,000 $2,000 $20,000 $22,000 Totales $30,000 $100,000 $130,000

8.- EVALUACIÓN ECONÓMICA Y SOCIAL.

Empleos permanentes y temporales a generar.

El proyecto genera 2 empleos en las actividades de servicios, por lo tanto garantiza los empleos de estas personas directamente (todos indígenas que habitan en la zona del proyecto y que son de la misma etnia).

Impacto socioeconómico. La naturaleza del proyecto permitió generar 2 empleos para los jóvenes cuyas edades fluctúan entre 20 y 30 años y un empleo indirecto del chofer que los transporta. En el primer año de trabajo se realizaran 50 presentaciones públicas, en las que se cobrara en promedio $4,500 por 5 horas de música. Esta actividad significara ingresos por aproximadamente $225,000, a esto hay que descontar los costos de movilización del equipo e Instrumentos y el chofer, lo que significa un ingreso neto de cerca de 122,430.00. Como el grupo musical está dándose a conocer muchas de sus presentaciones fueron gratis. Es importante señalar que en el primer año de operación el objetivo central fue dar a conocer la agrupación y continuar con el crecimiento musical de sus integrantes. Para el segundo año, 2012, se tiene proyectado crecer el número de presentaciones a 75 (50% más). De continuar con este ritmo, se estima que en el cuarto año estén realizando al menos 100 presentaciones con lo que esperarían generar un ingreso promedio por integrante de al menos $20,000 por mes, aunque puede ser más si se considera que al contratar un vocalista para ampliar su repertorio, contar con equipo de sonido y escenario y autobús propio, podrán incrementar sus ingresos, siendo este el año en que el grupo comenzaría su madurez como agrupaciónmusical. Aunque los ingresos en los primeros años pueden parecer bajos, es importante considerar que el grupo va empezando y apenas se está dando a conocer en la región, también hay que resaltar que este tipo de actividades permiten generar alternativas de ingreso para un grupo considerado como prioritario dentro de la política de desarrollo rural, los jóvenes, quienes al participar en proyectos de este tipo se sienten motivados a permanecer en sus comunidades en vez de estar pensando en emigrar a los Estados Unidos para trabajar de manera ilegal.

Por si sola las utilidades del grupo musical los aguileros no actúan en gran tamaño en la mejoría sobre los componentes de la calidad de vida de la región en su totalidad, pero el efecto positivo de sus acciones se consideran de significancia sobre los impactos socioeconómicos de la localidad hacia los pobladores de origen indígenas hacia quienes está destinado este proyecto. Capacitación: El Grupo tiene plena conciencia de que necesita contar con una capacitación

en algunos temas importantes como son las áreas administrativas y de temas musicales, y no dejaran de lado y harán esfuerzos por capacitar a sus integrantes. Por consiguiente se observara un mejor nivel de capacitación y mayor empleo de fuerza de trabajo local. Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del poblador de la colonia buena vista no son buenas. Se percibe un impacto positivo en lo que respecta al cambio que se puede lograr al contar con un empleo fijo, lo que gradualmente se tendrá que observar en las mejoras que estos hacen a sus casas y los bienes que estos adquieren. Persisten sin embargo marcadas diferencias entre los niveles de sueldo ofrecidos por otras fuentes de empleo, como los ofrecidos en el comercio del poblado y en la ciudad más cercana. Migración: La implementación de este proyecto afianzaría la disminución que presentan los

flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitirá no sólo incorporar nuevos empleos de población indígena flotante, sino también arraigar a los pobladores en un solo lugar. 8.- FIGURA ORGANIZATIVA PARA LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO.

El Grupo Musical Los Aguileros no cuenta con una Figura Jurídica Legal, trabajan mediante un grupo informal de trabajo constituido en diciembre del 2011, este grupo pertenece al Fondo Regional Indígena Llamado “Sociedad de Producción de Hortalizas Producción de Hortalizas y Flores del Cañón Buenavista, S.P.R. de R.L“, se organizan para trabajar bajo la siguiente formación:

Mesa Directiva del Grupo de Trabajo

Rodolfo López Ángel Presidente

Ricardo López ángel Secretario