Grup ”la Caixa” Presentació de resultats...Les dades, estimacions, valoracions i projeccions, així com la resta del contingut d’aquesta presentació, són publicats amb una

05/02/2008 1XXXX - Nombre del departamento

Grup ”la Caixa”Presentació de resultatsExercici 2007 Barcelona, 1 de febrer de 2008

01/02/2008Presentació de resultats 2007

Les dades, estimacions, valoracions i projeccions, així com la resta del contingut d’aquesta presentació, són publicats amb una finalitat exclusivament informativa. Ni “la Caixa”, ni cap dels seus administradors, directors o empleats no estan obligats, ja sigui implícitament o expressament, a garantir que aquests continguts siguin exactes, acurats, íntegres o complets, a mantenir-los actualitzats o a corregir-los en cas de detectar-ne qualsevol mancança, error o omissió. Així mateix, en la seva reproducció a través de qualsevol mitjà, “la Caixa” podrà introduir les modificacions que estimi adients o ometre parcialment o totalment els elements actuals i, en cas de discrepància amb aquesta versió, no assumeix cap mena de responsabilitat.

Aquest document no ha estat presentat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) per a la seva aprovació o registre. En tot cas, es troba sotmès al dret espanyol aplicable en el moment de la seva creació i, en particular, no s’adreça a d’altres persones físiques o jurídiques localitzades en altres jurisdiccions, raó per la qual pot no adequar-se a les normes imperatives o als requisits legals d’observança obligada en altres jurisdiccions estrangeres.

Aquesta presentació no té com a finalitat la prestació d’un assessorament financer o l’oferta de productes o de serveis financers. “la Caixa” declina tota responsabilitat en el supòsit que algun element d’aquesta presentació sigui emprat per a fonamentar una decisiód’inversió. En particular, s’adverteix expressament que aquesta informació no ha de ser considerada una garantia de resultats futurs.

Sense perjudici del règim legal o de la resta de limitacions imposades per “la Caixa” que resultin altrament aplicables, es prohibeix expressament qualsevol modalitat d’explotació d’aquesta presentació i de les creacions i signes distintius que incorpora, incloent-hi tota mena de reproducció, distribució, cessió a tercers, comunicació pública i transformació, mitjançant qualsevol tipus de suport i mitjà, sense autorització prèvia i expressa dels seus titulars respectius. L'incompliment d’aquesta prohibició podrà constituir una infracció que la legislació vigent pot sancionar.

La present informació financera del Grup “la Caixa” corresponent a l’exercici 2007 ha estat elaborada, en el que es refereix als ingressos de societats participades, fonamentalment en base a estimacions, de manera que, en cap cas, podrà ser presa com a base per efectuar previsions sobre els ingressos de l’exercici 2007 de Criteria CaixaCorp, filial del Grup “la Caixa”.


Claus de l’exercici 2007

• Any bo, en un entorn difícil

• Primer any del Pla Estratègic 2007-2010: reptes assolits

• Sòlida base per afrontar un nou entorn el 2008

• Sortida a borsa de Criteria CaixaCorp

• Reforç del nostre compromís social


Activitat financera


2007: un entorn difícil

Economia internacional

• Creixement global,en especial emergents

• Recessió immobiliària a EUA

• Crisi subprime

• Petroli en màxims

• Tensions d’inflació globals

Economia espanyola

• Creixement encara elevat

• Gradual desacceleració

• Menor creació d’ocupació

• Repunt de la inflació

• Canvi de cicle immobiliari

Sector financer

• Crisi de liquiditat

• Caiguda de beneficisde la banca internacional

• Tipus d’interès a l’alça a la zona de l’euro

• Desacceleració del crèdit

• Repunt de la morositat


”la Caixa” el 2007:fort creixement del resultat recurrent

En milions d’euros

... amb menors extraordinaris.

Gran augment delresultat recurrent...

Resultat atribuïtal Grup

2006 2007

1.505

+33,5%2.011

2006 2007

3.025

2.488

1.520

2006

477

2007

-17,8%


Gran expansió del negoci

2006 2007

337.260

+14,3%

385.639

Fort augment delvolum de negoci...

...tant dels recursos... ...com dels crèdits.

2006 2007

139.765

+15,8%

161.789

2006 2007

197.495

+13,3%

223.850



Gestió de la cartera de participades


...amb augment de lesplusvàlues latents...

Gestió activade la cartera...

...i del valor de mercatde la cartera cotitzada.

Vendes(Suez, Caprabo,Occidental Hoteles, Atlantia)

1.246

Benefici net

Compres(Caifor, The Bank of East Asia,Telefónica, Agbar)

2.454

2006 2007

9.976

+21%

12.033

2006 2007

18.480

+19%

21.918

360


42,9%

19,4%

0,55%

25.146

8,0%

12,1%

500

1a

20,6%

Creixement d’alta qualitat

Eficient Ràtio eficiència recurrent

Rendible ROE recurrent

Ràtio morositat

Liquiditat

En percentatge i milions d’euros

SolventCore Capital

Ràtio BIS

Social Pressupost Obra Social 2008

SostenibleReputació de marca

Penetració de particulars

Segur

-5,0

-0,1

+0,2

+41%

+1,8

+0,6

+25%

-

+0,8

2007 Var.


Balanç de gestió : creixement, liquiditat i solvència

absoluta en %

ActiuCaixa, B. Centrals, Entitats crèdit i Renda fixa 38.304 11.713 44,0Crèdits sobre clients 161.789 22.024 15,8Actius per contractes d'assegurances 16.839 5.108 43,5Renda variable 16.453 2.363 16,8Actiu material i intangible 5.782 1.551 36,7Altres actius i periodificacions 9.329 (3.386) (26,6)Total actiu 248.496 39.373 18,8PassiuEntitats de crèdit 14.272 1.851 14,9Recursos de clients en balanç 198.365 30.090 17,9Provisions i altres passius 14.906 908 6,5Total passiu 227.543 32.849 16,9Interessos minoritaris 3.434 3.219Ajustos per valoració 3.101 (344) (10,0)Fons propis 14.418 3.649 33,9

dels que: Resultat del Grup 2.488 (537) (17,8)Total patrimoni net 20.953 6.524 45,2Total passiu i patrimoni net 248.496 39.373 18,8

A 31 de desembre, en milions d'euros 2007variació anual


Balanç Equilibrat

A 31 de desembre de 2007, en milions d’euros

113.771 46%

48.018 19%

67.832 27%

55.039 22%

19.859 8%

17.492 8%

38.143 15%

Estalvi a termini

Estalvi a la vista

Emprèstits (retail), D. Sub. Preferents

Emissions institucionals

Passius d’assegurances80% Recursos de clients

14.272 5% Entitats de crèdit

20.953 9% Patrimoni net14.906 6% Provisions i altres passius

198.365

Total crèdits sobre clients 161.789 65%

Renda variable 16.453

Actius d’assegurances 16.839 7%

Caixa i B.centrals, E. Crèdit i R. Fixa 38.304 15%

Crèdit amb garantia real

Resta crèdit

Actiu material, periodificacions i altres 15.111 6%

7%

Total PassiuTotal Actiu 248.496 248.496


Recursos de clients

absoluta en %

Passius financers - Clientela 139.730 121.080 18.650 15,4Estalvi a la vista 55.039 54.510 529 1,0Estalvi a termini 67.832 54.499 13.333 24,5Emprèstits (Cèd. Hip retail i Pagarés) 8.525 4.103 4.422 -Cessió temporal d'actius i altres 4.820 4.573 247 5,4Deute subordinat (*) 3.514 3.395 119 3,5

Emissions institucionals 38.143 31.552 6.591 20,9Participacions preferents 3.000 3.000 0 -Passius per contractes d'assegurances (*) 17.492 12.643 4.849 38,4Subtotal recursos de clients en balanç 198.365 168.275 30.090 17,9Recursos fora de balanç 28.006 32.974 (4.968) (15,1)

Fons d'inversió 13.518 13.864 (346) (2,5)Plans de pensions 9.593 8.669 924 10,7Assegurances (*) 0 5.612 (5.612) -Altres recursos gestionats 4.895 4.829 66 1,4

Eliminacions (2.521) (3.754) 1.233 (32,8)Recursos totals de clients 223.850 197.495 26.355 13,3

(*) A 31/12/07 integració global de Caifor: 100% dels saldos d'assegurances vs 60% a 31/12/06 (integració proporcional).

variació anualA 31 de desembre, en milions d'euros 2007 2006


Crèdits sobre clients

absoluta en %

Crèdits al sector públic 2.516 2.353 163 7,0Crèdits al sector privat 158.205 135.890 22.315 16,4

Amb garantia real 113.771 99.137 14.634 14,8Amb garantia personal i altres 44.434 36.753 7.681 20,9

Deutors dubtosos 893 463 430 92,7Total crèdits sobre clients, brut 161.614 138.706 22.908 16,5Titulització hipotecària i altres préstecs 2.684 3.118 (434) (13,9)Fons per a insolvències (2.509) (2.059) (450) 21,9Total crèdits sobre clients 161.789 139.765 22.024 15,8Ràtio de morositat 0,55% 0,33% 0,22Ràtio de cobertura 281% 444% (163)Ràtio de cobertura amb garantia real 336% 490% (154)

A 31 de desembre, en milions d'euros 2007 2006variació anual


Liquiditat


...amb bona estructura de finançament...

2006 2007

17.834

Liquiditatde balanç

LiquiditatTotal

Excel·lent posició de liquiditat...

Garantia de creixement del negoci

5.044

12.790

25.146

19.65610%Actiu

del Grup

Pòlissa del BCE

+7.312

...que proporcionen estabilitat i independència dels mercats majoristes

Dipòsits bancaris (8%)

Passiusclientela (72%)

Emissionsinstitucionals

(20%)

5.490

Desembre 2007


Cartera de renda variable cotitzada: plusvàlues latents

% particip. valor de mercat plusvàlues

Gas Natural 35,5 6.366 3.841 1.440Telefónica 5,5 5.540 3.801 1.317Repsol-YPF 12,7 3.770 1.506 (280)Abertis 21,1 2.972 1.923 41Agbar 27,7 1.140 519 (72)Banco BPI 25,0 1.019 270 (170)The Bank of East Asia 8,9 683 55 55Boursorama 20,4 143 1 (50)Bolsas y Mercados Españoles 3,5 138 114 45Resta 147 3 -

Suez i Atlantia (venudes el 2007) (269)

Total 21.918 12.033 2.057

31 de desembre de 2007 variació

plusvàluesEn milions d'euros


Solvència

En milions d’euros i en percentatge

2006 2007

6,2

Core Capital

El resultat recurrent financia el creixementFort millora per l’OPS de Criteria (3.848)

Seguretat i garantia de futur

+2,3

Subtotal

6,2

8,0

Basilea II millorarà la nostrasolvència pel baix perfil derisc i la gestió més avançada

Ratings de les 3 agències en el rang AA

Core Capital

Tier 1

Ràtio BIS

Excedent de Recursos Propis

Autofinançament

OPS Criteria

-0,5

Compres/vendes

Creixement orgànic

8,0% (+1,8)

9,8% (+1,5)

12,1% (+0,6)

13.678

16.678

20.652

7.018

Ràtio Milions €


Proximitat al client

Nacional

Clients(milions)

+0,4

10,1 10,5

Empleats

25.241 26.342

+1.101

2006 2007 2006 20072006 2007

Oficines

5.179 5.468

+289

Internacional

PolòniaPolònia

RomaniaRomania

Oficines de representacióOficines operatives

ParticipacionsGestió multicanal

http://www.bancobpi.pt/pagina.asp?s=1&opt=s

http://www.bancobpi.pt/pagina.asp?s=1&opt=s


Decidida aposta en mitjans el 2007

Recursos humans

• + 1.101 empleats en el Grup• + 1.649 incorporacions a “la Caixa”• 3.015 persones en el programa GSF • 473.000 hores de formació

Oficines

• + 294 oficines (+289 a Espanya)• Suport internacional:

• + 3 oficines de representació• + 2 oficines operatives

Suport multicanal

• + 518 caixers automàtics• + 24.223 datàfons• + 801.774 targetes• + 645.467 clients Línia Oberta


Plantilla del Grup "la Caixa"

A 31 de desembre de 2007

“la Caixa”

24.233

Resta Grup

Xarxa territorialServeis Centrals

22.7441.489

24.233

93,9%6,1%

+1.004

AssegurancesFinançament especialitzatServeis ImmobiliarisM. Valors i inv. col.lectivaCriteriae-la CaixaResta

78955128113310795

1532.109

2.109 +97

Total Grup

26.342 +1.101 +4,4%


Distribució geogràfica de la xarxad’oficines de "la Caixa"

A 31 de desembre de 2007

País BascCantàbria

Astúries

Galícia

La Rioja

Castella iLleó

Comunitatde Madrid

Castella-la Manxa

Extremadura

Canàries

Aragó

Catalunya

ComunitatValenciana

Balears

Múrcia

Ceuta

Navarra

“la Caixa”

Total oficines

5.468

75.480

666

141

247

1.808

157

497

4

196

82 47 178

287

769

84

128

Andalusia

Melilla

2Oficines Internacionals:

De representació: Porto, Lisboa, Brussel·les,París, Milà, Londres, Frankfurt, Stuttgart,

Casablanca i PequínOperatives: Varsòvia i Bucarest

Oficines internacionals 2

9328

54

Oficines de representació 10


Gestió multicanal

2007

2006

2007

2006

+ 646

+ 15%

+ 357

+ 18%

Clients

Clientsoperatius

4.953

4.307

2.307

1.950

Var. anual milers de clients

A 31 de desembre

LíniaOberta

Sistemesd’autoservei

absoluta en %

Caixers 8.011 +518 6,9

Datàfons 151.672 +24.223 19,0

Targetes emeses 9.809.109 +801.774 8,9

A 31 de desembre 2007variació anual


Suport MulticanalBase de l’eficiència comercial

2006

milions d’operacions

3.359

505

512

1.193

1.149

490

495

864

1.051

2.900

2007

2006

+ 459

+ 16%

variació anual

2007

2006

+ 15

+ 3%

2007

2006

+ 17

+ 3%

2007

2006

+ 646

+ 15%

+ 329

+ 38%

2007

2006

+ 98

+ 9%

distribució

2007100%100%

Oficines17% 15%

Internet30% 36%

Caixers17% 15%

Automàtiques36% 34%


Valoració externa: Lideratge del mercat

Qualitat del servei

• 66% de clients donen nota > 8

• 91% d’oficines: Notable Alt

• Cap oficina amb nota < 7

• Entitat amb menor ràtio de reclamacions (x 1.000 milions d’€de volum de negoci)

(Banc d’Espanya 2on. Trimestre 2007)

206.752enquestesa clients

Reputació de Marca

”la Caixa” és la marcafinancera amb millor

reputació

Monitor Empresarial deReputación Corporativa

Atractiu professional

”la Caixa” és la millorempresa per treballar

a Espanya

Monitor Empresarial deReputación Corporativa


Elevades quotes de mercat

Recursos de clients Crèdits Mitjans

Dipòsits

Fons d’Inversió

Assegurances (vida)

Plans de pensions

NòminesClients

particulars

10,5%

5,6%

12,4%

12,7%

13,2%

Crèdits

Préstecs hipotecaris

9,1%

11,0%

Oficines

Caixers

Facturació targetes

Internet

11,9%

13,0%

17,6%

26,6%

20,6%(penetració) ”la Caixa” líder en

nombre de clients


Compte de pèrdues i guanys:eficiència, prudència i rendibilitat

2007 var. %

Marge d'intermediació sense dividends 3.348 32,8 3.348 34,9Dividends 286 (5,0) 286 (5,0)Marge d'intermediació 3.634 28,8 3.634 30,6Resultats per posada en equivalència 693 40,1 693 40,1Comissions netes 1.257 (3,2) 1.257 5,8Activitat d'assegurances 109 33,7 109 36,5Resultats d'operacions financeres i dif. canvi 508 (58,1) 74 (48,5)Dotacions extraordinàries a provisiones tècniques 107 … … …Marge ordinari 6.308 12,1 5.767 22,9Despeses d'explotació financeres (2.851) 8,3 (2.851) 10,7Resultats nets serveis no financers 12 … 12 …Marge d'explotació 3.469 11,3 2.928 37,4Pèrdues per deteriorament d'actius (582) 21,5 (582) 13,4Altres resultats i dotacions (162) … 52 …Resultat abans d'impostos 2.725 (32,1) 2.398 51,8Impostos sobre beneficis (100) … (273) …Resultat després d'impostos 2.625 (16,5) 2.125 44,8Resultat de minoritaris 137 16,9 114 …Resultat atribuït al Grup 2.488 (17,8) 2.011 33,5

(*) Sense resultats extraordinaris per vendes de cartera i sanejaments: 477 MM€ el 2007 i 1.520 MM€ el 2006.Variació dels marges sense considerar Crèdit Andorrà ni Colonial el 2006. El seu resultat net s'incorpora al Resultat atribuït al Grup.

En milions d'euros 2007 var. %resultats recurrents (*)


Fort augment del Resultat Recurrenti menors extraordinaris

+33,5%

-17,8%

En milions d'euros nets d'impostos 2007 2006

Resultat recurrent 2.011 1.505 +506Plusvàlues netes per vendes de cartera 360 1.934

2007: 1,05% Suez (220), 20% Caprabo (65) i 30% OHM i 2,0% Atlantia (75)

2006: 13,8% Banc Sabadell (698), 39,5% Colonial (680) i Crèdit Andorrà, Suez i resta (556)

Resutats fiscals nets 192 143Prejubilacions i jubilacions parcials (50) (200)Dotació GAP d'assegurances 75 (200)Dotació per riscs de negoci (100)Recàlcul d'impostos anticipats i diferits (157)Total resultats extraordinaris 477 1.520 -1.043Resultat atribuït al Grup "la Caixa" 2.488 3.025 -537


Marge d’Intermediació sense dividends


Marge d’Intermediació sense dividendsIntensa activitat comercial,

amb gestió dels marges

2006 2007

+34,9%

2.482

3.348

+332+13,4%

+534+21,5%

+866+34,9%

Efectedetallat

Efecteconjunt

Preu iestructura

Anàlisi causal

Volum


Comissions i Resultats de participades


Resultat de participades

2006 20072006 2007

Fons iassegurances

Bancàries

1.188Valors

+5,8%1.257

76 +5,6%

269 -2,0%

912 +8,3%

ComissionsValor del servei vs

pressió sobre ingressos(dividends + posada en equivalència)

796

+23,1%979

Bons resultats de participades


Marge Ordinari


2006 2007

4.693

+22,9%5.767

Marge OrdinariExcel.lent evolució dels ingressos

En milions d'euros 2007%

aportació var.

Marge d'Intermediació sense dividends 3348 58,1 +866

Comissions 1.257 21,8 +69

Resultats de participades 979 17,0 +183

Activitat d'assegurances 109 1,9 +29

Resultats d'operacions financeres 74 1,2 (73)

Marge Ordinari 5.767 100 +1.074


Despeses d’Explotació financeres


Augment contingut de la despesa vsgran creixement del negoci

2006 2007

Generals

Amortitz.

2.577

Personal

+10,7%2.851

+11,4%

+6,5%

+14,0%

Despeses d’Explotació

Creixement del Negoci... ...i de la força comercial

Volum de negoci bancari

+14,3%

2006 2007

385.639

337.260

2006 2007

2006 2007

+294

+1.101

25.24126.342

Nombre d’oficines

Nombre d’empleats

5.1865.480


Marge d’explotació i Eficiència

Ràtio d’eficiència

55,952,2

47,9

42,9

2004 2005 2006 2007

En milions d’euros i percentatge

- 5,0

2006 2007

2.133

+37,4%2.928

Marge d’explotació

Excel·lent evolució dels negocis Millora sostinguda de l’eficiència

En percentatge


Sanejaments crediticis


2006 2007

512

+13,4%582

Pèrdues per deteriorament d’actius

• Fortes dotacions específiques en el 4T07 ambelevada prudència

• Reducció de la dotació genèrica per menor creixement del crèdit. Fons genèric en el màxim permès

• Provisions constituïdes: 2.509 milions d’€, de les quals el 87% són genèriques

Addicionalment, el 2007: dotació

extraordinària per a riscos del negoci de

143 milions d’€(100 nets)


Dotacions: elevada prudència en el tancament 2007

Evolució del Cost de Risc(en % s/ crèdit)

0,27 0,29 0,37 0,36

Específiques

Genèriques

Pèrdues per deteriorament d’actius

0,090,05 0,04

0,18

0,24

0,18

0,33

2004 2005 2006 2007

0,18

Total

En milions d'euros 1r-3rT 4rt T Total var.

Dotació específica 107 181 288 59 +388%

Dotació genèrica 211 75 286 450 -36%

Total dotac. insolv. 318 256 574 509 +13%Altres pèrdues 8 3

Total 582 512 +13%

20072006


Evolució de la Morositat

En milions d’euros i en %

2006 set-07 2007 2006 set-07 2007

ProvisionsProvisions

RRààtiotio de de CoberturaCobertura

DubtososDubtosos

RRààtiotio de de MorositatMorositat

Ràtio de Morositat Ràtio de Cobertura

444%

281%371%

0,33%

0,55%

0,41%

2.5092.3382.059

463

893631

Criteris d’elevada prudència en classificació i cobertures al tancament 2007


2005 2006 2007

18,519,5 19,4

Elevats nivells de rendibilitat recurrent

En milions d’euros i en percentatge

ROE(Resultat atribuït recurrent /Fons propis mitjans recurrents)

2005 2006 2007

0,91,0

2005 2006 2007

1,41,5

1,4

0,9

ROA(Resultat net recurrent /Actius totals mitjans)

RORWA(Resultat net recurrent /Actius totals ponderats)

+ 0,1- 0,1 + 0,1

2006 2007

1.505

+33,5%2.011

Resultat atribuït al Grup


Pla estratègic: reptes assolits


Volum de negoci Resultat recurrent

2006 2007 Pla 2010

337.000

386.000

550.000

+14,3%

TACC+13%

2006 2007 Pla 2010

1.505

2.011

3.000

+33,5%

TACC+20%

Ràtioeficiènciarecurrent

ROErecurrent

CoreCapital

2006 2007 Pla2010

47,2% 42,9% <40%

19,5% 19,4% ~20%

6,2% 8,0% >6%


Criteria CaixaCorp


Criteria CaixaCorp

A 31 de desembre de 2007, en percentatge

No cotitzades

PortAventura

Hotel CaribeResort

97,1

60,0

Cotitzades

InvercaixaGestión

CaixaRenting

Finconsum

GestiCaixa

Cotitzades

Banco BPI

Boursorama

The Bank ofEast Asia

25,0

20,4

8,9

No cotitzades

Gas Natural

Abertis

Agbar

Repsol YPF

Telefónica

BME

100

100

100

100

Serveis Negoci financer i assegurances

Criteria CaixaCorp

78 %

35,5

21,1

27,7

12,7

5,5

3,5

100

100

100

96,4

Caifor

VidaCaixa

SegurCaixa

AgenCaixa

CaixaRenting

Finconsum

InverCaixa

GestiCaixa

”la Caixa” 100

100100

100100100

MicroBankCaixaVidaSumasa

Societats del Grup

ServiHabitat XXIServeisinformàtics “la Caixa”e-la Caixa


Criteria CaixaCorp a borsa

Gran èxit de la col·locació - OPS

• 22% col·locat al mercat

• 3.848 milions d’euros

• 420.000 accionistes

• Elevada sobresubscripció:

• 4,1x tram minorista xarxa ”la Caixa”

• 2,1x tram institucional

• Àsia• Estats Units• Europa Central

Serveis bàsics: energia, aigües, infraestructures, etc.

• Recursos per al creixement• Contrast del mercat

Accés al mercat de capitals

Vehicled’expansió

internacional

Sectorsestratègics


Criteria CaixaCorp: un model propi d’empresa...

SENTIT INVERSOR

• Negocis comprensibles,

• ben dirigits,

• amb recorregut

• … i diversificació

• Prudentment

• Vigilant

• Esperant oportunitats

• … amb criteri i professionalitat

EN ... ... COM?


...centrat en la creació de valora mitjà termini en negocis financers

GESTIÓ

• Presència en els consells

• Capturar sinergies en negocis financers

• Gestió activa de la cartera

• Política de dividends atractiva

SENTIT INVERSOR

Diversesoperacionsen cartera

+


Obra Social


Lideratge de l’Obra Social de la ”Caixa”

76

89

90

220

400

197

220

348

400

742

400

547

661

742

1.186Wellcome Trust

Obra Social ”la Caixa”

Atlantic Philanthropies

Monte dei Paschi di Siena

Obra Social Caja Madrid

Bill & Melinda Gates Foundation

Wellcome Trust

Merck Co. Foundation

Obra Social”la Caixa”

The Ford Foundation

1a a Espanya 2a a Europa 5a al món

Obra Social ”la Caixa”

Obra Social Caja Madrid

Obra Social Caixa Galicia

Fundación ONCE

Obra Social Kutxa

En milions d’euros; últim pressupost disponible


La raó de ser de l’Obra Social

• Necessitats socials insatisfetes

• Límits a l’actuació de l’Estat

• Contribució de la societat civil

”la Caixa” aporta:

• Proximitat

• Flexibilitat

• Anticipació

• Independència

• Eficiència

• Continuïtat


Obra Social: l’ànima de ”la Caixa”


SocialsMedi Ambient i CiènciaCulturalsEducatius i Investigació

Programes

45.379 activitats

25 milions de beneficiaris

Pressupost liquidat

160

256

58 6166 60

2319

2006 2007

303

400+32%

53%

64%


Obra Social 2007: principals programes

Socials

• Pobresa infantil

• MicroBank

• Ocupació

• Habitatge assequible

• Joventut

• Persones grans

• Dependència

• Discapacitats

• Exclusió i immigració

• Cooperació internac.

• Espais Naturals• CosmoCaixa

Medi Ambient i Ciència 61

• Exposicions itinerants• “la Caixa” a favor del mar

• CaixaForum• Activitats culturals

Culturals 60

• Música i teatre• Art al carrer

• Beques internacionals• Beques nacionals

Educatius i Investigació 23

• Investigació• Formació reclusos

256


Pressupost 2007: 400 milions d’euros


MicroBank: el banc social de ”la Caixa”

MicrocrèditSocial

MicrocrèditFinancer

Total

33,8

20,6

54,4

2.897

1.639

Import concedit (M€) Nombre d’operacions

4.536

Col·laboració

MicrocrèditSocial

MicrocrèditFinancer


”la Caixa” i la pobresa infantil

Objectius

• Prevenció de la fractura social

• Crear cercle virtuós

• Cobertura necessitats vitals

Principals programes

• Primera infància (0 - 18 mesos)

• Atenció psicosocioeducativa

• Vestimenta i ortopèdia

Característiques

• Àmbit nacional

• Finalista

• Complementari

• SeguimentPressupost

2007: 41 M€


”la Caixa” a favor de la inclusió social

Lluita contra l’exclusió social

• Foment de l’accés al treball• 8.441 persones col·locades • 2.904 empreses col·laboradores

Programa“Incorpora”

• Exclusió residencial • Marginació• Immigració

Altresajudes

Pressupost2007: 21 M€


Programes de beques

Postgrau

• Nacionals (de 70 a 100)

• Internacionals(Xina i Índia)

212 beques Reclusos

• Construcció• Jardineria• Hostaleria• Informàtica• Etc.

950 beques Altres

• Col·lectius professionals

• Liceu• Etc.

221 beques

Pressupost2007: 10 M€

Ampliació inous països

Nousàmbits

Novesinstitucions

Total: 1.383 beques


Proposta de distribució del resultat individual de “la Caixa”

Exercici 2007

milions d'euros

Resultat individual de "la Caixa" de l'exercici 2007 3.382

Proposta de distribució: A reserves 2.882 Al Fons de l'Obra Social 500 +33,5%

Resultat recurrent del Grup "la Caixa" 2.011 +33,5%

Aportació a l'Obra Social s/ resultat recurrent del Grup 25%


Obra Social 2008


Pressupost 2008: 500 milions d’euros

(+25%)

Ajuda al final de la vida (malalts terminals)

Programa de vacunació infantil

Conservació d’Espais Naturals

Nou CaixaForum

Beques per a investigació biomèdica

306

79

83

32

Socials

Medi Ambienti Ciència

Culturals

Educatius i Investigació

Principals novetatsPressupost

2008Programes


En resum

Ges

tió

Agi

litat

Ant

icip

ació

Valorsfundacionals

Posició de negoci sòlida

2008: un anyd’oportunitats

Repte 2010: Lideratge en

banca de famíliesi empreses

Documents

Grup ”la Caixa” Presentació de resultats...Les dades, estimacions, valoracions i projeccions, així com la resta del contingut d’aquesta presentació, són publicats amb una