GUIA DE GESTORAS - finanzas.com · años en la «edad de oro»; el importe de su pensión ... Máximo responsable: Beltrán de la Lastra (director de ... Caja Cantabria Vida y Pensiones

DE PLANES DE PENSIONES

GUIA DEGESTORAS

LOS DATOS DE CONTACTO Y LOS RESPONSABLES DE TODAS LAS ENTIDADES QUE OPERAN EN ESPAÑA

EL SEMANARIO LÍDER DE BOLSA, ECONOMÍA Y GESTIÓN DE PATRIMONIOS

2014

INV PENSIONES 0955 001000 PORTADA.indd 1INV PENSIONES 0955 001000 PORTADA.indd 1 19/11/2014 19:32:4519/11/2014 19:32:45

3

Edita: INVERSOR EDICIONES, S.L. Director: Alejandro Ramírez.

Coordinación: José M. Camarero.Publicidad: Victoria Méndez.

Jefe de diseño: Ignacio Juez.Jefe de maquetación: Pablo Delgado.

Cuánto tiempo dedica a preparar una boda o al festival de sus niños y cuánto a su jubilación? ¿Quiere saber cómo será su rostro cuando cumpla los 65? Posiblemente le suenen estos

dos reclamos, entre los muchos que se ven estos días en televisión. Más allá de su carácter publicitario, en el fondo, no les falta razón. Porque vivirá, de media, 20 años en la «edad de oro»; el importe de su pensión cubrirá, como máximo, un 70 por ciento con respecto al último salario; se tomarán más años de su vida laboral para calcular la prestación; y si se jubila anticipadamente, se le penalizará aún más.

La reforma de la Seguridad Social ha puesto sobre la mesa una realidad a la que muchos ciudadanos vivían ajenos, y en la que en otros países ya nos han tomado la delantera: es necesario destinar una parte de sus ahorros, en la medida de lo posible, para su jubilación. Y los productos más recomendados para esta labor son, precisamente, los ideados para esta contingencia: los planes de pensiones. Porque permiten dosificar sus ahorros a lo largo de muchos años; están pensados para que cada partícipe decida qué perspectivas de revalorización desea; y ayudan a minimizar el impacto fiscal de su IRPF.

Pero también es cierto que son muchas las cifras que abruman al ciudadano: en el último año, el patrimonio gestionado por los planes de pensiones individuales se ha incrementado en un 6,56 por ciento, hasta los 61.800 millones de euros; los garantizados, los que mejor revalorización acumulan en los últimos 12 meses (9,22 por ciento), pero son los de renta variable los mejores a 20 años (6,79 por ciento), y los mixtos, los más demandados de cara al final de año, según el Observatorio Inverco.

Además, el Gobierno ha introducido varios cambios en su régimen: a partir de ahora, se podrán rescatar a los 10 años; la comisión máxima de gestión se ha limitado al 1,5 por ciento, y la de depositaría, al 0,25; y la reducción por aportaciones en el IRPF será de 8.000 euros al año.

Para facilitar el acceso a este heterogéneo abanico de posibilidades, actualizamos esta guía anual de gestoras que operan en España, con una selección de los mejores productos que ofrecen en la actualidad.

GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 2014

UN COMPLETO MAPA PARA ORIENTARSE RUMBO A LA JUBILACIÓN

35.000

40.000

45.000

50.000

55.000

60.000

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*

6.500.000

7.000.000

7.500.000

8.000.000

8.500.000

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*

José María Camarero @jmcamarero

Patrimonio de los planes de pensionesEn millones de euros. *Hasta septiembre. Fuente: Inverco.

Partícipes de planes de pensionesEvolución anual. * Hasta septiembre. Fuente: Inverco.

INV PENSIONES 0955 003000 INTRODUCCION.indd 3INV PENSIONES 0955 003000 INTRODUCCION.indd 3 19/11/2014 20:00:1019/11/2014 20:00:10


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NOTA PARA TODAS LAS FICHAS: Selección de entidades tomada siguiendo el ranking de patrimonio por grupos del sistema individual de Inverco, a 30 de octubre de 2014. Datos de activos bajo gestión y número de planes del sistema individual, según Inverco a esa misma fecha. Fuente: Datos facilitados por las entidades, «webs», Inverco y Dirección General de Seguros y Planes de Pensiones.

A&G PENSIONESGrupo: A&G Banca Privada

Dirección: C/ López de Hoyos, 35, 28002, Madrid

Teléfono de contacto: 91 590 21 21

Email:[email protected]

Web: www.aygpensiones.es

Máximo responsable: Javier Martínez

AEGONGrupo: Aegon

Dirección: C/ Príncipe de Vergara, 156, 28002, Madrid



Web: www.aegon.es

Máximo responsable: Jaime Kirkpatrick (consejero delegado de Aegon España)

Activos bajo gestión:1,41 millones de euros

Número de planes: 2

AGRUPACIÓ PENSIONESGrupo: Agrupació AMCI de Seguros y Reaseguros

Dirección: Carretera de Rubí, 72-74, 08174, San Cugat del Vallès, Barcelona


Email:comunicació[email protected]

Web: www.agrupacio.es

Máximo responsable: François Martin

Activos bajo gestión:27 millones de euros


ALLIANZ POPULARGrupo: Allianz Popular Gestión

Dirección: C/ Ramírez de Arellano, 35, 28043, Madrid

Teléfono de contacto: 902 10 17 10 / 91 5207000


Web: www.bancopopular.es

Responsables: Jaime Moreno (presidente). Miguel Colombás (director general). Rafael Hurtado (director de inversiones).

Activos bajo gestión:4.821 millones de euros (sin considerar EPSV)


BBVA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

CASER . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

MUTUACTIVOS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

SANTALUCÍA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

SANTANDER PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

VIDACAIXA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13

A&G PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

AEGON . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

AGRUPACIÓ PENSIONES. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

ALLIANZ POPULAR . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

AVIVA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

AXA PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

BANSABADELL PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

BANCO ALCALÁ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

BANKIA PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

BANKINTER . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

BESTINVER PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

CAJA ARQUITECTOS-ARQUIPENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . 6

CAJA CANTABRIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

CAJA INGENIEROS VIDA Y PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

CAJAMAR VIDA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

CCM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

CNP PARTNERS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

DEUTSCHE ZURICH PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

GESPENSIÓN CAMINOS EGFP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

FIATC . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

FINECO PREVISIÓN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

FONDITEL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

GVC GAESCO PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

HNA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

IBERCAJA PENSIÓN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

INVERSEGUROS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

KUTXABANK. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

LABORAL KUTXA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

LIBERBANK . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MAPFRE VIDA PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MARCH GESTIÓN DE PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MEDIOLANUM PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MUTUALIDAD DEL COLEGIO INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

MERCHBANC . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

NATIONAL NEDERLANDEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

NOVO BANCO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

PLUS ULTRA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

PUEYO PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

RENTA 4 PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

RURAL PENSIONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

SEGUROS BILBAO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

SEGUROS CATALANA OCCIDENTE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

SEGUROS EL CORTE INGLÉS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

SURNE MUTUA DE SEGUROS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

ÍNDICE ALFABÉTICO DE GESTORAS

INV PENSIONES 0955 004014 FICHAS PEQUEÑAS.indd 4INV PENSIONES 0955 004014 FICHAS PEQUEÑAS.indd 4 19/11/2014 19:27:0919/11/2014 19:27:09

Datos generales Principales directivos

FONDOS ESTRELLA

Principales planes comercializados

5

BBVA es una entidad con vocación por la previsión social complementaria. Es por ello que cuenta con una unidad especializada en planes de pensiones y pionera en el mercado español de planes de pensiones.

Política de inversión: Plan de renta variable mixta para inversores interesados en aprovechar la asignación óptima de activos (renta fija, renta variable, etc) en una cartera diversificada y activamente gestionada. La inversión en renta variable se mueve entre el 30 y el 70 por ciento de la cartera.

Política de

inversión: Se trata de un plan de pensiones encuadrado dentro de la categoría de renta fija a largo plazo. Invierte en activos de renta fija pública y privada de elevada solvencia y alta calidad crediticia.

Grupo BBVA Asset ManagementDirección Paseo de la Castellana, 81. 28046, MadridTeléfono 91 537 90 09WEB www.pensionesbbva.comPte. Consejo Administración: Paloma Piqueras HernándezConsejero delegado: Luis Megías Pérez

Responsables de la gestora BBVA AM.

Luis Megías Pérez.

Planes y filosofía de gestión: Cuenta con una

completa gama de productos, desde el más conservador al más sofisticado,con o sin garantía de capital. Junto a planes tradicionales o mixtos, destaca la gama de planes BBVA Multiactivo, dirigido a clientes interesados en aprovechar la asignación óptima de activos (renta fija, renta variable, etc.) en una cartera diversificada y activamente gestionada. La gama cuenta con tres perfiles de riesgo: conservador, moderado y decidido. Gestiona bajo tres criterios clave: la protección activa de la rentabilidad, una diversificación amplia y la adecuación de la cartera estratégica a las circunstancias del momento.

Cómo ha variado su política de inversión en

el último año: BBVA AM sigue siendo fiel a su política de inversión, al centrar los esfuerzos de la gestora en una gestión patrimonial basada en una cartera fuertemente diversificada e invertida de forma estratégica a largo plazo y que se modula en el corto. Con esta política de inversión, lo que busca la gestora es mantener el foco en estrategias de valor a largo plazo, minimizando el efecto negativo de los movimientos adversos en el corto.

BBVA PENSIONES

BBVA PLAN MULTIACTIVO MIXTOBBVA PLAN RENTA FIJA RENTA FIJA LARGO PLAZOBBVA PLAN RENTA VARIABLE RENTA VARIABLE INTERNACIONAL BBVA PLAN REVALORIZACIÓN EUROPA 25 GARANTIZADO RENDIM. VARIABLEBBVA PLAN OPORTUNIDAD MÚLTIPLE 21 GARANTIZADO RENDIM. VARIABLE

NOMBRE CATEGORÍA

BBVA Plan Multiactivo Moderado BBVA Plan Renta Fija

956.389

PATRIMONIOGESTIONADO EN FONDOS

11.370 MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

96

PARTÍCIPES

Directora de Producto Europa: María TaboadaCOO Europa: Richard GutiérrezDirector de Ventas Europa: Gonzalo MeseguerDirectora de Negocio Institucional: Gema MartínDirector de Pensiones: David CarrascoCIO Global: Eduardo García Hidalgo

18,0

17,8

17,6

17,4

17,22013 2014

EVOLUCIÓN DEL PLAN RENTA FIJAValor liquidativo, en euros.Fuente: BBVA AM.

1,08

1,06

1,04

1,02

1,002013 2014

EVOLUCIÓN DEL MULTIACTIVO MODERADOValor liquidativo, en euros.Fuente: BBVA AM.

INV PENSIONES 0955 005000 BBVA.indd 5INV PENSIONES 0955 005000 BBVA.indd 5 19/11/2014 20:23:1519/11/2014 20:23:15


6

AVIVAGrupo: Aviva

Dirección: Camino Fuente de la Mora, 9, 28050, Madrid



Web: www.avivavp.es

Máximo responsable: Amador Moreno (director general)



AXA PENSIONESGrupo: Axa Pensiones, S.A., entidad gestora de fondos de pensiones

Dirección: World Trade Center Alameda Park, edificio 6. Plaza de la Pau s/n, 08940, Cornellá del Llobregat, Barcelona


Web: www.axa.es

Máximo responsable: Nicolas Leclercq

Activos bajo gestión:650 millones de euros (diciembre de 2013)


BANSABADELL PENSIONESGrupo: Bansabadell Pensiones, E.G.F.P

Dirección: C/ Sena, 12, 08174, Sant Cugat del Vallés, Barcelona

Teléfono de contacto: 902.030.255

Web: www.bancsabadell.com

Máximo responsable: Javier Valle Figueras

Activos bajo gestión:3.404,3 millones de euros


BANCO ALCALÁGrupo: Banco Alcalá

Dirección: C/ Ortega y Gasset, 7, 4ª planta, 28026, Madrid



Web: www.bancoalcala.com

Máximo responsable: Frank Martínez (consejero delegado)

Activos bajo gestión:1.830 millones de euros


BANKIA PENSIONESGrupo: Bankia

Dirección: Paseo de la Castellana, 189, 28046, Madrid


Web: www.bankiapensiones.es

Activos bajo gestión: 4.477 millones de euros


BANKINTERGrupo: Bankinter

Dirección: Paseo de la Castellana, 29, 28046, Madrid


Email:www.bankinter.com

Máximo responsable: Pedro Guerrero (presidente)



BESTINVER PENSIONESGrupo: Bestinver

Dirección: C/ Juan de Mena, 8, 28014, Madrid

Teléfono de contacto: 902 946 294

Web: www.bestinver.es

Máximo responsable: Beltrán de la Lastra (director de inversiones)

Activos bajo gestión:812,3 millones de euros Número de planes: 12

CAJA ARQUITECTOS-ARQUIPENSIONESGrupo: Arquia Caja de Arquitectos

Dirección: Pasaje Carsi, 12, 08025, Barcelona





CAJA CANTABRIAGrupo: Caja Cantabria Vida y Pensiones S.A., de Seguros y Reaseguros

Dirección: Plaza Velarde, 1, 39001, Santander


Web: www.cajacantabria.com



CAJA INGENIEROS VIDA Y PENSIONESGrupo: Caja Ingenieros

Dirección: C/ Casp, 88, 08010, Barcelona



Web: www.caja-ingenieros.es

Máximo responsable: Francisco Durán (director general)

Activos bajo gestión:164,25 millones

Número de planes gestionados: 11

CAJAMAR VIDAGrupo: Grupo Cooperativo Cajamar

Dirección: Plaza de Barcelona, 5, 04006, Almería

Teléfono de contacto: 901 511 000 / 950 210 100


Web: www.cajamar.es

Activos bajo gestión:677,79 millones de euros (a 30/09/2014)




FONDOS ESTRELLA


7

Caser Pensiones, una de las principales gestoras en España, cuenta con una amplia gama de planes, varios de ellos situados en los primeros puestos de los rankings de rentabilidad. A ello se une su firme apuesta por el asesoramiento.

Política de inversión: Fondo de retorno absoluto. Un 45 por ciento se invierte en renta variable, un 45 en renta fija y un 10 en inversiones alternativas. La inversión en renta variable se realiza con predominio en la zona euro, con posiciones diversificadas en EE.UU. y emergentes. La renta fija se invierte endeuda pública nacional y extranjera, así como en renta fija privada.

Política de inversión: La inversión de este plan de pensiones en renta variable se realiza con predominio en países de la zona euro. La de renta fija, tanto en deuda pública nacional y extranjera, así como en renta fija privada. Su patrimonio de renta fija a largo es del 82 por ciento; el de renta fija a corto, el 10 por ciento; y el de renta variable, el del seis por ciento.

Grupo CaserDirección Avenida de Burgos, 109.

28050 Madrid Teléfono 91 595 50 00WEB www.caser.esE-mail [email protected]

Equipo responsable de la gestora de Caser.

Ernesto Sanz.

Sus planes y su filosofía de gestión: Con más de

180 planes de pensiones, destaca por la potencia de sus herramientas para el asesoramiento y por su capacidad de ofrecer la propuesta que mejor

se adapta a cada cliente. Pone a disposición de sus distribuidores su simulador de ahorro familiar, que estima las necesidades de sus clientes a corto, medio y largo plazo.

CASER

CASER NUEVAS OPORTUNIDADES RETORNO ABSOLUTOCASER ARD RENTA FIJA CORTO PLAZOCASER VALOR EN ALZA RENTA VARIABLE MIXTACASER 2021 RENTA FIJA

NOMBRE CATEGORÍA

Caser Nuevas Oportunidades Caser Valor en Alza

209.345


2.272MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

189

PARTÍCIPES

Director de Vida y Pensiones: Ernesto Sanz

Dtor. de Desarrollo de Vida y Pensiones: Manuel ÁlvarezDtor. Comercial Empresas Vida: Ignacio del Corte Dtor. de Inversiones: Juan CostalesDtor. de Operaciones de Vida y Pensiones: Alfredo García

40

30

20

10

0

-1009 10 11 12 13 14

EVOLUCIÓN DEL CASER NUEVAS OPORTUNIDADES Datos en %. Fuente: CASER.

40

30

20

10

0

-10

-20

EVOLUCIÓN DEL CASER VALOR EN ALZADatos en %. Fuente: CASER.

09 10 11 12 13 14

ESTA COMPAÑÍA ASEGURADORA CUENTA CON MÁS DE 180 PLANES DE PENSIONES COMERCIALIZADOS Y DESTACA POR LA POTENCIA DE SUS HERRAMIENTAS PARA EL ASESORAMIENTO

INV PENSIONES 0955 007000 CASER.indd 7INV PENSIONES 0955 007000 CASER.indd 7 19/11/2014 19:29:0419/11/2014 19:29:04


8

CCM Grupo: CCM Vida y Pensiones Seguros y Reaseguros

Dirección: C/ Carretería, 5, 16002, Cuenca



CNP PARTNERS Grupo: CNP Assurances

Dirección: C/Ochandiano, 10, 28023, Madrid


E-mail: [email protected]

Web: www.cnppartners.eu

Máximo responsable: Mery Marañón (directora de previsión social)



DEUTSCHE ZURICH PENSIONESGrupo: Deutsche Bank

Dirección: Ronda General Mitre, 72 - 74 5ª Planta, 08017, Barcelona


Web: www.dzpensiones.es

Máximo responsable: Clara Armengol (consejo de administración / directora general)

Activos bajo gestión:1.095,29 millones de euros


GESPENSIÓN CAMINOS EGFPGrupo: Banco Caminos

Dirección: C/ Fernando el Santo, 3, 1ª planta, 28010, Madrid


Email:gespensió[email protected]

Web: www.bancocaminos.es

Máximo responsable: Amparo Pérez Barragán



FIATCGrupo: FIATC Seguros

Dirección: Diagonal, 648, 08017, Barcelona


Web: www.fiatc.es



FINECO PREVISIÓNGrupo: Fineco

Dirección: C/ Ibáñez de Bilbao, 9, bajo, 48009, Bilbao



Web: www.fineco.com



FONDITELGrupo: Telefónica

Dirección: C/ Pedro Teixeira, 8, 28020, Madrid


Fax: 902 100 363


Web: www.fonditel.es



GVC GAESCO PENSIONESGrupo: GVC Gaesco

Dirección: C/ Dr. Ferrán 3-5, 08034, Barcelona


Web: www.gvcgaesco.es

Máximo responsable: José Antonio Cortés Caballero (director general)Vicenç Capdevila Cardona (presidente)



HNAGrupo: Grupo HNA

Dirección: Avda. Burgos, 19, 28036, Madrid



Web: www.hna.es



IBERCAJA PENSIÓNGrupo: Ibercaja

Dirección: Paseo Constitución 4, 50008, Zaragoza



Web: www.ibercaja.es

Máximo responsable: Rodrigo Galán Gallardo (consejero delegado de Ibercaja Pensión)



INVERSEGUROSGrupo: Inverseguros

Dirección: C/ Pedro Muñoz Seca, 4, 28001 Madrid


Fax: 91 577 75 14

Web: www.inverseguros.es

Activos bajo gestión:71,6 millones


KUTXABANKGrupo: Kutxabank S.A.U.

Dirección: Plaza Euskadi, 5, pl. 28, 48009, Bilbao


Web: www.kutxabank.com

Máximo responsable: Jesús María Blanco



FONDOS ESTRELLA


9

Mutuactivos tiene un completo abanico de planes de pensiones que cubren las necesidades de los distintos perfiles de inversión. Además, cuenta con la elevada solvencia del grupo Mutua Madrileña.

Política de inversión: Fondo de renta fija mixta que aplica una gestión dinámica y flexible, que puede invertir hasta un 40 por ciento en renta variable. Aplica un sistema de control de riesgos propio, que contempla una pérdida máxima no superior al cinco por ciento. Ha batido la inflación desde su lanzamiento.

Política de inversión: Este plan de pensiones dirigido principalmente a perfiles dinámicos ofrece a los partícipes la posibilidad de invertir en renta variable a nivel global y de forma diversificada. Su cartera de activos cuenta con un mayor peso de activos europeos, frente a otros mercados.

Grupo Grupo Mutua MadrileñaDirección C/ Fortuny, 18.

28010, MadridTeléfono 91 702 73 20WEB www.mutua.es

Equipo de gestión de Mutuactivos.

Juan Aznar Losada.

Sus planes y filosofía de gestión: El modelo se basa

en la preservación del capital, la diversificación, la gestión dinámica y en un estricto control del riesgo. Ofrece productos de calidad con unas de las comisiones más competitivas del mercado, lo que redunda en una mayor rentabilidad para sus partícipes. Sin periodos de permanencia ni la necesidad de contratar productos adicionales.

Cómo ha variado su política de inversión en el

último año: En renta fija, ha apostado por activos de deuda corporativa, principalmente del sector financiero, que aún ofrecían alto potencial, frente al rendimiento casi agotado de la deuda pública. Otro de los motores de rentabilidad ha venido de la mano de la renta variable, donde el equipo ha continuado gestionando los niveles de exposición de una manera activa y cumpliendo con los parámetros de riesgo establecidos.

Activos por los que apuestan para 2015: Con

los tipos en mínimos, la elección de renta fija requiere una mayor especialización. Ven todavía potencial en deuda corporativa, principalmente del sector financiero, y en activos «high yield». La renta variable continuará ofreciendo potencial, por lo que seguirán buscando oportunidades de inversión. Por sectores, visión positiva en telecomunicaciones y banca, entre otros.

MUTUACTIVOS PENSIONES

FONDOMUTUA CONSERVADOR RENTA FIJA MIXTA

FONDOMUTUA MODERADO RENTA VARIABLE MIXTA

FONDOMUTUA DINÁMICO RENTA VARIABLE

FONDOMUTUA RV GLOBAL RENTA VARIABLE

NOMBRE CATEGORÍA

Fondomutua Fondomutua RentaVariable Global

8.086


252MILLONESDE EUROS

NÚMERO DE PLANES

20

PARTÍCIPES

Director general: Juan Aznar Losada

Subdirector general: Tristán Pasqual del PobilDirector de renta fija: Eduardo RoqueDirector de renta variable: Ángel FresnilloDirector comercial: Ricardo González Arranz

175

150

125

10003 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14

EVOLUCIÓN DELFONDO MUTUADatos en base 100. Fuente: Mutua.

150

125

100

2012 2013 2014

EVOLUCIÓN DEL FONDOMUTUA RV GLOBALDatos en base 100. Fuente: Mutua.

INV PENSIONES 0955 009000 MUTUA.indd 9INV PENSIONES 0955 009000 MUTUA.indd 9 19/11/2014 19:29:5519/11/2014 19:29:55

Datos generales

10

Esta aseguradora se caracteriza por orientar su modelo de negocio hacia los propios clientes. Su principal objetivo es ofrecerles la más alta calidad de servicio y los productos mejor diseñados.

Fondo de renta variable mixto, con una exposición en renta variable flexible, que puede ir del 0 al 50 por ciento, principalmente en países de la OCDE. Podrá invertir también en valores de renta variable, incluyendo acciones y fondos de inversión de países emergentes, pertenecientes o no a la OCDE, hasta un 10 por ciento. La inversión máxima en EE.UU. será hasta un 25 por ciento. Y en renta fija, podrá ser del 100 por cien, donde un mínimo del 90 tendrá una calificación de «rating» mayor o igual a BBB-, con una duración modificada de entre 0 a 8 años. Se podrá invertir en depósitos con liquidez diaria, con un

vencimiento no superior a 36 meses en entidades de crédito de la UE, con los límites marcados por la normativa en cada momento. Se limita a un máximo del 10 por ciento del patrimonio del fondo a una IIC. Se limita a un máximo del 20 por ciento gestionado en una misma entidad gestora o en varias del mismo grupo. El límite será del 25 por ciento en caso de IIC´s de inversión libre o IIC´s de IIC de inversión libre. La exposición máxima a divisas no euro será de un 15 por ciento del patrimonio del fondo. El uso de productos

estructurados estará limitado a un 15 por ciento del patrimonio del fondo, y siempre con la autorización previa de la Comisión de Control del Fondo. Por todo ello, el fondo de pensiones presenta un perfil de riesgo «moderado».

Grupo Grupo santalucíaDirección Plaza de España, 15 28008, Madrid.Teléfono 902 24 20 00WEB www.santalucia.esE-mail [email protected]

Sede central de santalucía en Madrid.

José Manuel Jiménez, subdirector general de Inversiones.

Angel Martín, director de Seguros Personales.

Carlos Babiano, responsable de Front-Office de Inversiones Financieras.

Estrategia: Comercializa productos de vida-ahorro,

como los PPAS o los PIAS. Y en línea con la búsqueda y la adaptación de los productos las nuevas necesidades concretas de los clientes para ofrecer siempre la mejor asistencia y calidad de servicio, nace santalucía Pensiones, con un enfoque de asesoramiento financiero-fiscal a largo plazo, valor añadido en la gestión, comisiones bajas y flexibilidad en el estilo de gestión.

Nuevo plan de pensiones: La firma ha lanzado su primer plan de pensiones (ver apoyo), cuya vocación inversora sitúa a este fondo en los denominados planes de pensiones de renta variable mixta, siendo su objetivo de gestión combinar las ventajas de la inversión nacional e internacional en renta variable y renta fija, para obtener un buen equilibrio entre rentabilidad y riesgo. La intención es ampliar próximamente el abanico de clientes mediante el lanzamiento de otros dos productos, uno más orientado hacia un perfil conservador y otro enfocado a perfiles más tolerantes al riesgo. Estos dos productos, «santalucía Panda Prudente» y «santalucía Pardo Decidido», registrados desde hace unos meses, permitirán abordar la diversidad de perfiles inversores de los partícipes de este tipo de productos de ahorro-previsión.

SANTALUCÍA

Principales productos comercializados

MAXIPLAN PIAS PIASMAXIPLAN PENSIÓN GARANTIZADA PPAMAXIPLAN JUBILACIÓN SEGURO DE AHORROMAXIPLAN INVERSIÓN SEGURO DE AHORRO

NOMBRE TIPO DE PRODUCTO

220.352

AHORROGESTIONADO


NÚMERO DE PLANES

1

Comisión gestión:

1,25%Comisión depósito:

0,09%

ASEGURADOS

Principales directivos

NUEVO PLAN DE PENSIONES

Santalucía Polar Equilibrado

INV PENSIONES 0955 010000 SANTA LUCIA.indd 10INV PENSIONES 0955 010000 SANTA LUCIA.indd 10 19/11/2014 19:30:2719/11/2014 19:30:27


FONDOS ESTRELLA


11

Consideran que la mejor forma de ahorro para el día de mañana son los planes de pensiones. Por ello, han diseñado una amplia oferta de productos que se adaptan en cada momento a sus necesidades, aportando seguridad y rentabilidad.

Política de inversión: Producto con perfil conservador que tiene el objetivo de generar rentabilidad a largo plazo a través de una cartera cuyo riesgo es reducido. Puede estar invertido entre un 0 y un 20 por ciento en renta variable, con una exposición media del 10 por ciento; el resto, en renta fija.

Política de inversión: Pensado para personas que buscan rentabilidad y admiten un riesgo moderado. Se puede equilibrar estabilidad y crecimiento, combinando inversiones diversificadas en renta fija y variable, cuyo rango de inversión se mueve entre el 20 y el 40 por ciento.

Grupo Grupo SantanderDirección Av. Cantabria s/n Edificio Dehesa

28660 Boadilla del Monte, MadridTeléfono 91 273 70 06WEB www.santanderassetmanagement.es

Responsables de la gestora Santander AM.

Lázaro de Lázaro Torres.

Planes y filosofía de gestión: Tienen una gama

de producto que cubre diferentes niveles de riesgo y rentabilidad esperada. Con la gama Mi Plan Santander, el cliente dispone de una adecuada diversificación en su plan, buscando en cada momento una distribución de activos eficiente. La gama Mi Plan Santander ofrece tres niveles de riesgo para cubrir el abanico de necesidades para la jubilación. El cliente podrá elegir el plan que mejor se adapte a su perfil inversor.

Política de inversión de los últimos años: Las

mejores previsiones económicas y la normalización en las primas de riesgo periféricas han ayudado a los activos de renta fija, tanto pública como corporativa, periférica donde han estado posicionados los productos de renta fija y perfilados, viéndose además beneficiados, junto a los productos de renta variable, por el comportamiento de las bolsas.

Perspectivas para 2015: El escenario será de

crecimiento económico global, aunque moderado. La volatilidad por las tensiones geopolíticas, la búsqueda de ‘carry’ en la renta fija y la necesidad de visibilidad en los beneficios empresariales europeos, hacen de la diversificación la estrategia más eficiente de cara a 2015, y de los productos mixtos o perfilados la mejor opción para trabajar esa diversificación.

SANTANDER

MI PLAN SANTANDER PRUDENTE RENTA FIJA MIXTA

MI PLAN SANTANDER MODERADO RENTA FIJA MIXTA

MI PLAN SANTANDER DECIDIDO RENTA VARIABLE MIXTA

SANTANDER EUROPA 2025 RENTABILIDAD OBJETIVO RV

NOMBRE CATEGORÍA

Mi Plan Santander Prudente Mi Plan Santander Moderado

1.013.630



NÚMERO DE PLANES

113

PARTÍCIPES

Consejero delegado España: Lázaro de Lázaro Torres

Director de Inversiones: José Manuel Pérez-JofreDirectora de Producto: Ana RiveroDirector Comercial: Jaime BanegasDirector Distribución Institucional: Ricardo RiolDirector Prev. Colectiva: Ricardo Domingo

114

112

110

108

106

104

102

100

9812 13 14

EVOLUCIÓN DE MI PLAN SANTANDER PRUDENTE Datos en base 100. Fuente: Santander AM.

125

120

115

110

105

10012 13 14

EVOLUCIÓN DE MI PLAN SANTANDER MODERADO Datos en base 100. Fuente: Santander AM.

INV PENSIONES 0955 011000 SANTANDER.indd 11INV PENSIONES 0955 011000 SANTANDER.indd 11 19/11/2014 19:28:3119/11/2014 19:28:31


12

LABORAL KUTXAGrupo: Corporación Mondragón

Dirección: Paseo Jose María Arizmendiarrieta, 20500, Arrasate-Mondragón, Gipuzkoa.



Web: www.laboralkutxa.com



LIBERBANKGrupo: Liberbank Vida y Pensiones Seguros y Reaseguros S.A.

Dirección: C/ Martinez Marina, 7, 33009, Oviedo


Web: www.cajastur.es



MAPFRE VIDA PENSIONESGrupo: Mapfre

Dirección: Edificio Mapfre 4, Carretera de Pozuelo, 50, 28222 Majadahonda, Madrid


Email: [email protected]

Web: www.mapfre.com

Máximo responsable: Juan Fernández Palacios (presidente)

Activos bajo gestión:4.224 millones


MARCH GESTIÓN DE PENSIONESGrupo: Grupo Banca March

Dirección: Calle Castelló, 74, 28006 Madrid


Email: [email protected]

Web: www.bancamarch.com

Máximo responsable: José Luis Jiménez Guajardo-Fajardo (director general)



MEDIOLANUM PENSIONESGrupo: Banco Mediolanum

Dirección: Calle Entença, 321, 08029, Barcelona



Web: www.bancomediolanum.es

Máximo responsable: Joan Cunill Rota



MUTUALIDAD DEL COLEGIO INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑAGrupo: Mutua del Colegio Oficial de Ingenieros Industriales de Cataluña

Dirección: Vía Laietana, 39 2º piso, 08003, Barcelona


Fax: 93 310 06 38


Web: www.mutua-enginyers.com

Máximo responsable: Joan Antoni Fernández García



MVGrupo: Mediterráneo Vida de Seguros y Reaseguros

Dirección: Avda. Óscar Esplá 37, 03007, Alicante

Máximo responsable: María Teresa Segura Luna


Número de planes: –

MERCHBANCGrupo: Merchbanc

Dirección: Diputación, 279, 08007, Barcelona



Web: www.merchbanc.es

Máximo responsable: José Isern Rovira



NATIONAL NEDERLANDENGrupo: ING

Dirección: Avda. Bruselas, 16, 28108, Alcobendas, Madrid



Web: www.ingnn.es

Máximo responsable: Robin Buijs (CEO)



NOVO BANCOGrupo: Novo Banco

Dirección: C/ Serrano, 88, 28006, Madrid



Web: www.nbpensiones.es

Máximo responsable: Enrique Cabanas Berdices





FONDOS ESTRELLA


13

Como marca líder en el mercado español en el ámbito de la previsión social, Vidacaixa cuenta con un equipo de profesionales dedicado exclusivamente a la comercialización, diseño, gestión y administración de planes de pensiones.

Política de inversión: Plan de renta fija a largo plazo gestionado de forma flexible para aprovechar las oportunidades que ofrecen los mercados de deuda pública y crédito. No está restringido en su gestión por un «benchmark», lo que h.a permitido excelentes resultados en función del riesgo asumido.

Política de inversión: Plan mixto de renta variable. Permite al gestor situar el peso de renta variable desde un 0 hasta un 70 por ciento. Además, puede invertir hasta el 20 por ciento en activos alternativos. Este tipo de activos ofrecen una expectativa de rentabilidad superior sin incrementar el riesgo.

Grupo CaixaBankDirección Juan Gris, 20-26, 08014 BarcelonaTeléfono 93 227 87 00WEB www.vidacaixa.esE-mail [email protected]

Equipo de la gestora de VidaCaixa.

Tomás Muniesa.

Planes y filosofía de gestión: Destacan

Plancaixa Ambición y Ahorro en Renta Fija (renta fija), y Plancaixa Selección (renta variable). También tiene una plan en renta variable de países emergentes (Privada Bolsa Emergente). Cuentan con planes mixtos que pueden sobreponderar o infraponderar los activos de renta variable para optimizar la rentabilidad de la cartera, evitando caídas significativas. Para los más conservadores, gama de planes de rentabilidad objetivo.

Política de inversión en el último año: Se han

centrado en la renta fija, y en especial en deuda pública española. Han alargado el vencimiento medio de los activos, para aprovechar al máximo el recorrido a la baja de los tipos de interés. Aunque ahora son más cautelosos. Han potenciado la inversión en fondos mixtos. La gestión discrecional es cada vez más importante. Hay que destacar la inversión que se ha ido realizando en renta variable internacional, aprovechando la revalorización de las divisas frente al euro.

Estimaciones para 2015: Cierto recorrido en deuda y

renta fija a la espera del BCE. Pero la renta variable puede ser uno de los activos con mejor evolución. Europa ofrece una valoración atractiva. El dólar puede seguir fortaleciéndose, por lo que hay potencial en activos denominados en esta divisa.

VIDACAIXA

PLANCAIXA AMBICION RENTA FIJA PLANCAIXA SELECCIÓN RENTA VARIABLEPLANCAIXA RF MIXTA RENTA FIJA MIXTAPLAN CAIXA EQUILIBRIO RENTA FIJA MIXTAPLANCAIXA RV MIXTA RENTA VARIABLE MIXTA

NOMBRE CATEGORÍA

Plancaixa Ambición Plancaixa Ambición Global

1.838.074



NÚMERO DE PLANES

361

PARTÍCIPES

Presidente: Gonzalo Gortázar

Vicepresidente ejecutivo-consejero delegado: Tomás MuniesaDirector general: Antonio Trueba Subdirector general de inversiones: Ernesto Moreno

20

18

16

14

1207 08 09 10 11 12 13 14

EVOLUCIÓN DEL PLANCAIXA AMBICIÓN GLOBALDatos en %. Fuente: Vidacaixa.

15

14

13

12

11

1007 08 09 10 11 12 13 14

EVOLUCIÓN DEL PLANCAIXA AMBICIÓNDatos en %. Fuente: Vidacaixa.

INV PENSIONES 0955 013000 VIDACAIXA.indd 13INV PENSIONES 0955 013000 VIDACAIXA.indd 13 19/11/2014 19:27:5019/11/2014 19:27:50


14

PLUS ULTRAGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Plaza de las Cortes, 8, 28014, Madrid



Web: www.plusultra.es

Máximo responsable: Florent Hillaire



PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROSGrupo: Previsión Sanitaria Nacional

Dirección: C/ Villanueva, 11, 28001, Madrid



Web: www.psn.es

Máximo responsable: Jesús María Rioja Gonzalo



PUEYO PENSIONESGrupo: Banca Pueyo

Dirección: C/ Ramón y Cajal, 1, 06700 Villanueva de la Serena, Badajoz

Teléfono de contacto: 924 84 60 08/ 924 84 61 11


Web: www.bancapueyo.es

Activos bajo gestión:21,46 millones (30/09/14)


RENTA 4 PENSIONESGrupo: Renta 4 Banco

Dirección: Paseo de La Habana 74, 28036, Madrid



Web: www.renta4.com

Máximo responsable: Antonio Fernández Vera



RURAL PENSIONESGrupo: Caja Rural

Dirección: C/ Basauri, 14, 28023 Madrid


Web: www.ruralvia.com

Activos bajo gestión:1.372 millones de euros (cierre de 2013)


SEGUROS BILBAOGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Pº del Puerto, 20, 48992, Getxo, Vizcaya



Web: www.segurosbilbao.com

Máximo responsable: Javier Maiztegui

Activos bajo gestión:26,1 millones de euros (cierre septiembre)


SEGUROS CATALANA OCCIDENTEGrupo: Grupo Catalana Occidente

Dirección: Av. Alcalde Barnils, 63 08174, Sant Cugat del Vallés, Barcelona



Web: www.catalanaoccidente.com

Máximo responsable: José Mª Serra

Activos bajo gestión: 313,39 millones de euros


SEGUROS EL CORTE INGLÉSGrupo: El Corte Inglés

Dirección: C/ Hermosilla, 112, 28009, Madrid (sede social); C/Conde de Peñalver, 45, 28006, Madrid (oficina principal)


Web: seguros.elcorteingles.es

Máximo responsable: Dimas Gimeno Álvarez (presidente Grupo El Corte Inglés)

Activos bajo gestión: –


SURNE MUTUA DE SEGUROSGrupo: SURNE Seguros & Pensiones

Dirección: C/ Cardenal Gardoqui, 1, 48008, Bilbao (Oficina Central)


E-mail: [email protected]

Web: www.surne.es


Número de planes: 13 (EPSV y planes)


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