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Señora Doctora Mariana Yépez de Velasco Ministra Fiscal General del Estado Ciudad
Señora Ministra Fiscal General.
FeCha. He,o:
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f j r m e:
Ante el aparecimiento de un sinnúmero de noticias de prensa relativas a la utilización de los recursos otorgados por el. Banco 'Central del Ecuador a Filanbanco a fines de 1998',' es mi obligación poner en su conocimiento la Información relacionada con dichas operaciones y el correspondiente análisIs que en materia financiera el caso requiere, a fin confirmar la transparencia con la que siempre ha operado el Banco Central del Ecuador.
,A,ntecedentes:
El panorama económico del pais se caracterizó por un deterioro de la 'situación fiscal, agravada por la caída de los precios de exportación de petróleo, una reducción de fluJos de financiamiento externo haCia el país, producto de la turbulencia fina~ciera ',nternacional creada por la CriSIS de los pa ises aSiátiCOS y del BraSil y una serie de desequilibrios Internos ocasionados por los efectos de fenómenos naturales adversos,
Our~nte'el año 1998 se registró una Inflación anual de 43 4%, '¿o'mo resultado de la elevaCión del costo de transporte público, el encarecimiento de algunos
,bienes alimenticios, por el Impacto del Fenómeno de El Niño y la eliminaCión de los subsidios a la energía eléctrica, al gas doméstico y la elevaCión del precio de los demás combustibles
En cuanto al tipo de cambiO, durante 1998 se efectuaron dos ajustes a la banda cambiaria, que permitieron redUCir el comportamiento especulatiVO de los agentes económicos y mejorar la competitiVidad de los productos de exportación ecuatOrlanos en el contexto de una balanza comercial desfavorable.
"rr:CJBijDO -,ECHETARZA GENERAL
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En lo concerniente al sector externo, durante 1998, la balanza comercial mostró un saldo negativo de USO 995 millones, hecho no ocurrido desde 1987 En materia fiscal, sin perjuicIo del esfuerzo efectuado por el gobierno para reducir el nivel <!le I gasto y aumentar los ingresos, persistió el défiCit
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debido a una alta dependenCia respecto de los ingresos petroleros
Por los efectos devastadores del fenómeno de El Niño, la tasa de creCimiento anual del Producto Interno BI'uto en 1998, registró la cifra de 0.4% con relación a 1997. Los sectores más afectados fueron el de petróleo y agricultura, que registraron decrecimientos de 3 3% Y 1.4%, respectivamente.
El ambiente de Incertidumbre generado por la liquidación de Solbanco y Banco de Préstamos, afectó la situación financiera de Fllanbanco, que desmejoró paulatinamente durante 1998. Las razones principales de tal situación fueron: el retiro de depósitos que experimentara el Banco, tanto a nivel local como de la oficina off-shore (Filan banco Trust Banking). el deterioro de la capacidad de pago de los clientes activos de la institución provocada tanto por la crisIs interna como por la sltuaclon financiera internacional y el cierre de las líneas de crédito de bancos Internacionales. ante lo cual Filanbanco debió asumir los compromisos adquiridos por sus clientes por la garantía explíCita que existe en este tipo de operaciones con los Bancos corresponsales Ello originÓ que entre junio y septiembre de 1998 el nivel de liqUidez de Filanbanco se ubique por debajo del mínimo del 14% determinado en la Resoluclon de Junta Bancaria No. SB-JB-96-0078 de 24 de julio de 1996
En el GORtexto descrito, era eVidente que el país empezaba una dinámica de crisIs finanCiera que se profundiZÓ durante 1999. Por lo que las autOridades del Estado ecuatoriano conSideraron Importante dotar al pais de instrumentos que permitan enfrentar la criSIS, e incluso tratar de eVitarla a t:aves de la expedición de la Ley de Reordenamlento en Materia Económica en el Area Tributario-Financiera, la cual creo la Agencia de Garantía de DepÓSitos como vehículo para sanear las instituCiones financieras y tratando de que la confianza de los depOSitantes se mantenga en el sistema finanCiero a través de la creación de la Garantia de Depósitos Durante el periodo de preparación y diSCUSión de la Ley mencionada. Simultáneamente, avanz.aban y llegaron a cerrarse las negociaciones de paz con el Perú, lo cual configuró un entorno en el que la eventual qUiebra del banco más grande del palS, generaría efectos de Inca!culables consecuenCias, al generalizar la criSIS bancaria en una situación rnacroeconómlca m,uy vulnerable
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. ~,~ . ~ '¡;d'~~,~f; ,.?~' ¡~,~' "'~': .. ", ~.~~, .~;' t ~?" Dada la función de prestamista de ultl~~~tin~w:jil;~I~~A9,y;!, qaJ1co C~r.~,k:reí Ecuador, precisamente para enfrentar e~~~.;S-iWacion~;;.~ !Ele acuerdo a lo dispuesto por el artículo 24 de la Ley de R~g¡'m~n¡\M~pé'tarlo y Banco del Estado (LRMyBE), desde el 14 de septjembre';:de~'1'998 el Banco Central concedió a Filanbanco créditos de liquidez hasta por el 100% del patrimonio técnico del Grupo Financiero, que a esa fecha ascendía a SI 972,431 millones.
Sin embargo, las necesidades de liquidez tanto de Filanbanco S A. como de su oficina off-shore contllluaron, pues de acuerdo con la Superintendencia de Sancos, estas entidades presentaban índices financieros con proyecciones económicas que afectaban su ~stabilidad y, por lo que queda diCho, amenazaban también la estabilida:d de todo el sistema financiero SaJo la consideraCión anotada, el DirectOrio del Banco Central, en sesiones celebradas el 27 y 28 de octubre d~ 1998 resolvió autorizar al Banco Central
l. del Ecuador para que conceda a Flllanbanco un crédito con cargo al artículo 26 de la Ley Monetaria seaun obra ~el oficio DSCE-0602-98 de 28 de octubre de 1999, hasta por el 100'(% de su I patrimonio técnico del Grupo Financiero, que a esa fecha ascendia a SI. 1.005 325 millones. Al mismo tiempo, en uso de las atribuciones que le conferik el articulo 31 del citado cuerpo legal,
I resolvIó que Fllanbanco se someta a un programa de estabilización de acuerdo al contenido de la ResolJclón OBCE-013-F del 28 de octubre de 1998
Desde la fecha en que se conceoló el crédito con cargo al artículo 26. Filanbanco continuó enfremando un elevado retiro de depÓSitos, disminución de disponibilidades de liqUidez por concepto de líneas de credito Internacionales e incumplimiento de' obligaciones por parte de sus clientes, lo que determinó que el DirectOrio del Banco Central del Ecuador en sesión celebrada el 23 de noviembre de 1998, conforme obra del ofiCIO OSCE-0780-98 resuelva, entre otros puntos ampliar el monto de crédito aprobado con cargo al artículo 26 de la Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado, hasta un total equivalente al 180% del patrimonio técniCO del Grupo Financiero, manteniendo las condiciories originales de plazo y tasas de interés.
Esta resolUCión fue aprobada conSiderando los graves efectos que podía producir la quiebra de una entidad como Filanbanco~ por el eventual contagio a las demás instituciones del sistema y, además, por el inminente cierre de las líneas de crédito con entidades del exterior, pues Filanbanco mantenla un saldo de crédito por alrededor de USD 244 millones con sus bancos corresponsales del exterior entidades que a su vez operaban con el restos de bancos y finanCieras del país constituyendo sus recursos una Importante fuente de financiamiento para los distintos sectores de la economía ecuatoriana.
ES FiE~ COP!f1. DEL DOC~Y·~::~!"n .~r~ REP0~A E~ L0° 'L~
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Una vez que el 1 de diciembre ~1,S~i9~:-:-~~;;:;'6. éQ .J\genci (//r~ -~4;X)¡" ~/ Reordenamiento en Materia Económ ~~~n ~j';~~f~~ Tri~uta¡rio-Financlera, que dotaba al país de los instrumentos ~j:!les~ ti~ctad5S:: Jara el manejo de crisis financieras sistémicas, el 2 0diqi¡:wt1\{S)ref\.eJMIé, /smo año la Junta Bancaria expidió la Resolución JB-98- '§:í1" sometLe'rl a Filanbanco a un Programa de Reestructuraclon' por hall~·fs.'¿~ en las disposIciones contenidas en los articulas 146 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y 31 de la LRMyBE. Adicionalmente, dispuso declarar reducido el capital SUSCrito y pagado de Filanbanco a un mil sucres. La Agencia de Garantia de Depósitos, en base a la. citada Ley de Reordenamlento, realizo un aporte de capital a Filanbanco por un monto de SI 918 400 millones, convirtiéndose desde ese entonces en la propietaria de la referida institución bancaria. '", 2
" Características principales de las operaciones con Filanbanco \ '. \
El Banco Central del Ecua~or concedió créditos de liqUidez y estabilidad a Filanbanco, basándose prlnclpalmenteen lo sigUiente.
a) Sujeción a la Ley
b) Garantías suficientes: en este sentido, el Banco Central ha cUidado celosamente que las operaciones de crédito concedidas a todas aquellas instituciones finanCieras que lo han requerido, se encuentren respaldadas con garantías calificadas y valoradas que permitan la recuperación de los creditos otorgados en el evento de que éstos no fueren cancelados oportunamente.
Cabe mencionar algunos aspectos de !a política del Banco Central del Ecuador para salvaguardar la recuperación de los recursos otorgados en Virtud de estas operaciones'.
i) Los créditos otorgados para, cubrir necesidades de encaje, no eran recursos de libre disposición de la entidad prestatana, sino que se mantenían en una cuenta Inmovilizada -en el Banco Central. con una orden de débito automátiCO para su pago al vencimiento de la operación
il) Las restantes operaciones de crédito que el Banco Central del Ecuador tenia la facultad dE; otorgar, estaban respaldadas, eñ todo momento, por activos susceptible~ de valorarse y, en su oportunidad, venderse o realizarse, los mismos que eran entregados en forma directa al Banco Central y, posteriormente, a través de fideicomisos mercantiles de garantía Es de anotar que los saldos de los créditos otorgados a Filanbanco estuvieron siempre y en todo momento
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GERENCIA GENERAl:l /?,{~t';~); Di:" ': "', () 18 6? ',.'0:;:;.;.s;~ .. ,,_.:.,,:, 'o,.~:·., , .. ~""<i.' ~._:¡,. '", ,','
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respaldado~ por garantías ctJYo~~;~r s~ :;~~f16a el~" tales créditos, información ésta cí.tJe- fue. éhvi;::¡da al
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Además, el Banco Central instrumentó"sisfE;mas de calificación y valoración de las garantias
Monitoreo del Banco Central para la utilización de recursos por parte de Filanbanco
Huelga decir que el Banco Central del Ecuador no es el organismo de cOlltrol ni tiene facultades legales para IIltervenir ¡;;n las deCISiones propias del giro del negocio bancario, tanto más cu~ntG '-q8'e; incluso de conf¿rmidad con la Regulación No. 005-98 de 29 de septiembre de 1998, Filanbanco debió someterse a un programa de vigilancia preventiva cuyo estricto segullnlento cor:responde a la Superintendencia de Bancos de conformidad con la Ley General de InstitUCiones del Sistema FlJlanciero; más aún se debe destacar que de acuerdo a la citada Regulación es obligación del representante legal de la institución financiera. en este caso Filanbanco, informar dianamente a la Superintendencia de Bancos y al Instituto Emisor, bajo las prevenciones del artículo 131 de la Ley General de Institu'ciones del Sistema Financiero, sobre el destino de los recursos provenientes de los créditos otorgados por el Banco Central del Ecuador y detalle de su afectaCión a los pasIvos y contingentes,
Sm embargo, baJO la perspectiva de precautelar la utliización de los recursos de liqUidez y siguiendo las dispOSIciones del DirectOrio de la Instltucion, el Banco Central estableCIÓ controles "extra -Sltu", que se aplicaron a todas las instituciones prestatarias como.se deSCribe en las sigUientes líneas,
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\ f. Seguimiento de Tesoreria
Este mecanismo de monltoreo se fundamenta en \el análiSIS de la InformaCión de! flujo de caja remitido por la entidad prestadria, herramienta necesana para determinar los requerimientos de liquidez de\ una IIlstitución finanCiera. que se la aplica en base a lo dispuesto en el a'rtículo 5 de la Secclon 11 (Disposiciones Comunes a los Capítulos I y 11) del Título Tercero (Operaciones de Crédito del Banco Central) del Libro I (Política Monelana CreditiCia) de la CodificaCión de RegulaCiones de Banco Central, .que establece' "La institUCión fmanclera enViará en forma semanal tanto al Banco Central como a la SuperintendenCia de Bancos, su flUJO de caja con proyección a un año y con detalle diano para los próximos 15 días y mensual para el resto del período de proyección"
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Una vez recibida la información de flujo de caja por parte de la entidad flflanciera, se verifica que esta guarde consistencia con los saldos del balance y refleje· tanto la situación coyuntural del banco como los vencimientos reales de las diferentes partidas y demás obligaciones, siempre que éstos impliquen ingresos o egresos de efectivo
El flujo de caja de la entidad debe necesariamente considerar lo siguiente
o Proyección de Ingresos y' egresos tanto del banco nacional (sLlcres y dólares) como de su banc'o. off-shore (dólares). Esta información es posteriormente consolidada para obtener una viSión de la situación global de liquidez de la entidad. puesto que las relaciones entre el banco local y su off-shore no son aisladas y deben mirarse siempre en contexto. Esto se deriva de las disposiciones de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, en cuanto al papel que desempeñan los grupos finanCieros y sus relaciones obligaclonales Internas.
o La consistencia de los datos eS revisada por personal del Banco Central conjuntamente con el Tesorero de la entidad. Adicionalmente, cada ciía se revisan las proyecciones consideradas para el día anterior a fin de determinar su cumplimiento y establecer la situaCión real de liqUidez de la institución financierá privada.
El análisis del flujo de caja se enfoca a aquellas cuentas que corresponden al negocio del banco. y considera proyecciones para:
• Recuperaciones (Gartera. InvefSlones, contingentes)
o Ingresos y gastos finanCieros
.. MOVimiento de depósitos
o Recursos del mercado Interbancarlo
• Líneas de crédito del exterior
o ComercIo exterior
En el caso de Filanbanco S A. Y Filanbanco Trust el mecanismo de monltoreo menCionado anteriormente fue realizado en todas sus fases; en el periodo de análisis de septiembre a diCiembre de 1998 el flUJO de caja consolidado mostraba las siguientes Cifras
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GERENCIA GENERAL
RESUMEN FLUJO DE CAJA CONSOLIDADO MILLONES DE SUCRES
21 Septiembre 1998 - 2 Diciembre 1998
COMPONENTES TOTAL
SALDO INICIAL 7,884
ENTRADAS DE FONDOS Inversiones 395,125 Cartera 1,205,733 Contingentes 213,922 Depósitos 3,654,434 Créditos Otras IFIS 591,570 Interbancarios 57,650 Mesa de Dinero 22,454,476 Otros Ingresos 1,451,699 TOTAL ENTRADAS DE FONDOS 30,024,610
SALIDAS DE FONDOS
Cámaras 166,525 Inversiones 32,491 Cartera 990,857 Depósitos 5,005,335 Contingentes 845,370 Interbancarios 70,767 Mesa de Dinero 22,920,041 Créditos a favor de Seos. y otras IFIS 777,107 Gastos de Operación y Personal 56,000 Otros Egresos 2,171,534 TOTAL SALIDAS DE FONDOS 33,036,026
FLUJO NETO DE EFECTIVO -3,003,532
Del análisis del flujo de caja consolidado de la entidad, sin incorporar el ingreso de recursos por créditos de liquidez otorgados por el Banco Central a Filanbanco entre el 14de septiembre y·el 2 de diciembre de 1998 por SI 2.7 billones, se desprende que los principales ingresos de recursos correspondieron a recuperaciones de inverSiones por SI. 362 mil millones y recuperaciones netas de cartera por SI. 214 mil millones
Por el lado de egresos de recursos, los principales desembolsos fueron para solventar retiros de depÓSitos por SI 1.35 billones, pagos de operaciones contingentes por SI. 631 mil millones, intereses en operaciones en la mesa de dinero del Banco Central por SI 465 mil millones, pagos por créditos de otras instituciones finanCieras por SI 185 mil millones y pago de cheques en cámara de compensación por SI 166 mil millones.
Es importante señalar que el egreso de recursos por contingentes corresponde al pago de operaciones asumido por Filanbanco por cuenta de
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~,~.\j~ GERENCIA GENERAL , -/1; -"\~ {) O (\ 18 t '? \\~ O"SNEE.,~L o/
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, . o . ".r"'¡-.,~r/' "/-'1" ",,<,., .Y clientes de la entidad que no pagaron estas obligaciones a su ver-í.6lm~/ Las cifras que se presentan tanto en ingresos como en egresos bajo el nombre de mesa de dinero, corresponden al acumulado del total de las operaciones de reporto realizadas diariamente, cuyo efecto neto es la diferencia de ingresos menos egresos por este rubro y, como se sel1aló anteriormente, constituyen el pago de Intereses al Banco Central. Filialmente, los egresos de recursos en call1ara de compensación corresponden al pago de cheques girados por los cuenta habientes de Filanbanco
Bajo estas consideraciones, entre el 21 de septiembre y el 2 de diciembre de 1998, sin conSiderar los créditos de liquidez del Banco Central, los ingresos totales de recursos de la entidad alcanzaron SI. 30.0 billones de sucres, insuficientes para solventar los egresos de este periodo que fueron de SI. 33.0 billones, y generaron un desfase de liquidez a Filanbanco por alrededor de SI. 3.0 billones. De lo señalado se concluye que dicho desfase fue satisfecho en forma_ parcial por el crédito de liquidez del Banco Central, ya que éste ascendió a SI 2.-7 billones, cuando la neceSidad total de liqUidez fue de alrededor de SI. 3.0 billones para atender operaciones permitidas, principalmente pagos .de depósitos a la vista y a plazo, pagos por operaciones contrngente's y de líneas de crédito en el mercado interbancarlo.
11. Seguimiento de liqUidez a I7Ivel de balance \ ,
Esta segunda metodologia p,ara controlar extra - situ el cumplimiento de! destrno de recursos, toma como base la informaCión de balances diariOS remitida por la entidad a la Superintendencia de Bancos y al Banco Central del Ecuador Esta informaCión de balances dianas se recibe regularmente con dos días de rezago por razones operativas y contiene datos provIsionales puesto que únicamente los balances mensuales contienen informaCión definitiva.
Esta metodología analiza. para un detérmlnado período de tiempo. las prinCipales partidas m'on'etariás de balance que constituyen fuentes y usos de recursos, con el objeto de determinar el requerimiento neto que la entidad presentó durante el período analizado
Las partidas de balance conSideradas para este análiSiS corresponden a
• Cuentas de Activo Documentos descontados Avales Pagados
• Cuentas de Pasivo Depósitos a la vista y a plazo Créd ItoS 1 nterba ncarros
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• Cuentas de Gastos .' .......
Intereses Pagados Comisiones Pagadas Gastos de Operación y Pelsonal
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Del análisis de la variación registrada en las partidas de balance'-'antes mencionadas entre el 1 de septiembre de 1998 (fecha a partir de la cual Filanbanco incurre en desencaje) y el 2 de diciembre del mismo ClllO, se determina que el requennllento total de recursos de Filanbanco dUI-ante este período fue de SI. 3.08 billones dé sucres, cifra similar al desfase de liquidez resultado del análisis del fluJo de caja consolidado de la entidad y que demuestra la consistencia de las dos metodologias de seguimiento.
VARIACION ACTiVOS
339,662
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ESTADO DE FUENTES Y USOS DE PARTlDAS MONETARIAS SUJETAS A MONITOREO
1 SEPTIEMBRE 1998 - 2 DICIEMBRE 1998
VARIACION INTERESESI SALDO GASTOS TOTAL
CREDITO I PASiVOS PAGADOS CUENTA 6CE OPERATiVOS
REQUERIM BCE RECIIRSOS
1,456,189 6"1 4 5391 \6,513 663,331 3,080235 2.772.0001 \ \
Entre el 1 de septiembre y el 2 de diciembre de 1998, el total de recursos de crédito de liquidez entregados a Filanbanco por el Banco Central fue de SI 2.77 billones, suma insufiCiente para cubrir los requerimientos de recursos de la entidad durante este perlado. ,que fueron de SI. 3.08 billones. En efecto. debido al desfase eXistente entre los recursos entregados por el Banco Central y los requeridos por Filanbanco durante el período de análiSIS, la entidad presentó un desfase de liquidez de SI. 308 mil millones que debla ser solventado a través de otras fuentes de recursos distintas del Instituto Emisor.
Movimiento de Cartera: un análisis global \ \
A continuación se realiza un anallsls de las variaCiones registradas por la cartera de la entidad tanto para Filanba~co S.A. como Filanbanco Trust De este análisis se desprende que entre el 1, de septIembre y el 2 de diciembre de 1998, la cartera sucres de Filanbanco S.A. se incrementó en SI 12 113 millones, incremento que estuvo acompañado de un aumento en la cartera dólares de la entidad de USS 113 millones En consecuenCia, el saldo de cartera de Filanbanco S A se Incrementó en un total de US$ 115 millones durante el período de análiSIS
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inicial 1. Cartera sucres (millones de sucres) Cartera por vencer 1,461,260 Cartera vencida 163,045 Arrendamiento mercantil 231,605 Cartera que no devenga 57,001
final
1,432,168 195,679 227,891
69,286
variación
In c re m e n t o ca rte ra s u c re s ----:,---,.,-.,-..,-"""1'n-;r---:r-,.,-,,-,.-,.,~---..,.....,._:r:rr_l
11. Cartera dolares (miles de dolares) Cartera por vencer 341,780 442,130 Cartera vencida 20,026 30,909 Arrendamiento mercantil 31,623 30,641 Cartera que no devenga 4,381 7,432 Incremento cartera dólares Total 1+11 (miles de dólares) 115,151
197,287 105,195 29,052 33,493
Arrendamiento mercantil 2,382 2,382 Cartera que no devenga Disminución Cartera offshore
En lo que respecta a la cartera de la subsidiaria off-shore de la entidad. se observa que entre el 1 de septiembre y el 2 de diciembre de 1998 aquélla registró una disminución de USS 87 6 millones, al pasar de un saldo de USS 228 millones en septiembre a un saldo de US$ 141 millones en diciembre de 1998.
A nivel consolidado, el Incremento de la cartera on-shore y off-shore durante el periodo en referenCia fue de USS 27 5 millones.
El incremento registrado en la cartera dólares on-shore se explicaría por una operación de venta de cartera de Filanbanco Trust a Filanbanco S A. por US$ 80 7 millones. Adicionalmente. durante este período, alrededor de USS 58 5 millones correspondientes a operaciones contingentes no canceladas por clientes, fueron transferidos a la cuenta 140190 donde se explican aquellas obligaciones pagadas por cuenta de clientes.
SI se considera el monto de ambas operaciones que alcanza USS 139 millones, se desprende que estos valores explican en un monto aún mayor el Incremento registrado en la cartera dólares on-shore de la entidad que f~le de US$ 115.1 millones Esta Cifra InsinLla Incluso la posibilidad de una reducclon neta de cartera, lo que no significa otra cosa que una recuperaclon neta de cartera; sin embargo, solo un análisis in-situ podría corroborar la validez de este planteamiento.
ID
Variación de cartera on-shore Venta de cartera Avales activados Total Operaciones Cartera Recuperaciones
CONCLUSION
115,151 80,719 58,505
139,224 24,073
De la explicación detallada que queda consignada en el presente informe, señora Ministra Fiscal General, sobre los r'esiJltados del monitoreo realizado por el Banco Central al Filanbanco, durante el período indicado en que accedió a las líneas de liquidez del Banco Central, tanto mediante el seguimiento de tesorería cuanto el seguimiento de liquidez a nivel de balance, se puede inferir de la información proporcionada por Filanbanco que\.) las necesidades de liquidez que tuvo dicha institución en ese período para honrar y pagar operaciones permitidas, fueron superiores al monto que efectivamente le concedió el Banco Central a dicha institución bancaria, por, lo que ésta tuvo que utilizar necesariamente otras fuentes de recursos para,' cubrir esa diferencia en operaciones permitidas. /
De hecho, del propio análisIs se desprende que durante el mismo periodo,~ Filanbanco obtuvo recursos de otras fuentes distintas al Banco Central, todo ') lo cual ha llevado a que el Instituto Emisor actúe baJO la segundad de que los :
/ recursos que estaba otorgando, y otorgó, fueron debidamente utilizados por / la Institución financiera prestatana para cubrir operaciones permitidas (
Aprovecho la oportunidad para reiterar a la señora Ministra Fiscal c;Jeneral . mis sentimientos· oe alta esfima-y consideración.
Atentamente, BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
~~~ ~;~,,:':-.;~':;~ ---Miguel Dá:i1a Castillo
GERENTE GENERAL
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Mecanismos de monitoreo del BCE
• Seguim,iento del desempeño de la tesorería d!e la e-ntidad
S " t d I t d b I -~ • egulmlen o . e as cuen as e a anc~?v ~', ~~f~.~~~ reportado al BCE' y a la Superintendenci~\ I~~!~,,;~ de Bancos " .. :,:"",:/' ~
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• Control in-situ: auditorías externas y <~,>AL "0\ s u pe ri n ten:d e n e i;a de B a n ca ~ fiEL COPIA ,~L D!"':u;/¡r~T(l~!E
REPUSA EN Lí,}.;.·· ¡¡ 'WDvo~ DEh!\ IrlST I rUC1Ctr:
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12 Junio, 2000 / ~J, ----;;E-~·~~~···D-~-i.:---
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1. Seguimiento de Tesorería • Objetivo
- Identificar necesidades de liquidez, que determinen desembolsos del Banco
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- Previo al desembolso se verifica que "éJ-::~~~j:~;/ banco .haya cumplido requerimientos k; establecidos por el BCE y "Ia Sd~ (R~~.~ '1
t ' t) (o'C'o \ G' 9 a ra ni I a s, e' c. [R í'itl ('m" '''' ",'''"';,,' :e ",HE (j ,"eRE T A ,{! A ~J
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\~".".';:;';:'é'/ 12 Junio, 2000
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COl1dición de consistencia
• El flujo de caja deberá guardar consistencia con los sald,os del balan~e ", y reflejar la situación coyuntural del
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banco,-Io's v:encimientos reales de la~óR~rh~~ ,7,.1 .. . _ U f~ ~ .. ~ t-'1 ..... ¡;flt:.f.>~V~
diferentes partidas y las deni~~~~\~1
estos Impliquen Ingresos o egr~,soi~ "~~/ ~
d f t, 11 , :<.1(," ';'(~~ V'1 -, <:<;:¡r>RC'TA"f' '", lJ _ -) :';.L,:.L 1.... , ........ -'\. J e e e e I u V o . t~ 1¡~n (/'''!! ,.~. ~ _"'Il.~~·""" hlJ:: ~:::.: ..... v. ~ ? '
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Características "" ~ o .'lJ
\ '" /" ~ "'~/ 1 -t "V}j"3.)
• Reportes enviados por el banco a traW:g/de medios e~ectró!nicos simultáneamente' al BCE y a la Superintendencia de Bancos,' que incluyern:
• Proyecciones de ingresos y egresos de efectivo 4·;;;L·i.í(1)~,,
• Diarias por 2 semanas ({s~C~,;:;dA':r \ " .~(- ", -, ~ o -'<-// o . I l.~.:'.:~L t."-"¡-!'" r:rr f)"'''' h... IU~
e Mensuales hasta un año IIJSlI~~',',;". _"" ,.. ~I ~ ~, ~
12 Junio, 2000 5
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Contenido del reporte ~RTi~
,7' Ct'r-Jlv;c,o .ú~ /* '--; tP"l- \\
/;p (1) 1.. \. í" ~)\ ',":'. \-r\ >--".;'¡ .... ' .... 1'
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\ '.~- y ,-:.>' - ./ ',"" 1\-1 . .1 -" ' ~ .......... " ....
.. Proyección de ingresos y egresos correspondieintes a: - sucres y dólares banco nacional - dólareis banco off-shore
.. La consistencia de los datos se revisa por personal del BCE con el Tesore:F,;(;l d I t· d d '/0'\.>" '. ' <-:< .:::\\
12 Junio, 2000
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Supuestos
• Posibilidades o proyecciones de Filanbanco sobre: - Recu'peraciones
(cartE~ra, inversion~?,conti,ngentes)
- Ingresos y gastos financieros
- Movimiiento de depósitos
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/ "r Jl 'Ir .~\ \\ r ~1,~lfiJt) \, ,~' ,), /1
~ ~"',,)'r- • -'. :' ('''';/ \.:. .~\! '::;' 5 \ /
" -- ,; k .~ \ " /" ~~
- Recurs10s del mercado interbancario
- Líneas de crédito del exteri~EHoP:AD¡L~ - Comercio exterior
12 Junio, 2000
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R~esultados
FILANBANCO RESUMEN FLUJO D,E CA~A CONSOLIDADO 21 Septiembre 1998 - 2 de Diciembre 1998
en millones de sucres COMPONENTES FLUJO
CONSOLIDADO SALDO INICIAL 7,884
ENTRADAS DE FONDOS Inversionss 395,125
,~ . - , - '"'' ~
Cartera " 1,205,733 . ,
~. .. --'
Contingen¡tes 213,922 Depósitos! 3,654,434
.. , ,~ ,_ .. ,.. _ . ." .... -~- -.... -, "."-'--' '
Créditos Otras IFIS 591,570 , ~. .,. -"-" ~ -, ~, '." - ~ -".", ,
'---.::::::' .....
~, 8¡:'"~ 0, R • .'~ u-l',~,\ --C'-C,\lVOCP.; 'Í"~
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Interbancarios 57,650 \ 3 in CQP'l,<f.r-l.:~c~r!'CI QltE
(,-""'" E" 1-1'~. ",o , ~t:rt:,:", -Yl~\ .... )jiV\~_ h
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Mesa de Dinero Otros Ingresos TOTAL ENTRADAS DE FONDOS
12 Junio, 2000
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22,454,476 1,451,699
30,024,610
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Resultados FILANBANCO RESUMEN FLUJO DE CAJA CONSOLIDADO
21 Septiembre 1998 - 2 de Diciembre 1998 en millones de sucres
SALIDAS DE FONDOS Cámaras Inversiones Cartera Captaciones (Vista y Plazo) Conti nge ntes I nte rba nca ri os Mesa de Di ne ro Créditos a favor de' Seos. y otras IFIS Gastos de Operación y Personal Otros Eg re sos TOTAL SALIDAS DE FONDOS FLUJO NETO DE EFECTIVO
.. ,
166,525 32,491
- - --
990,857 5,005,335
845,370 70,767
22,920,041 777,107 56,000
_M ___ ,_._. ___ , ".. _
2,171,534 .. .. ..
33,036,026 -3,003,532
12 Junio, 2000
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1I. Seguimiento a nivel de balance
• Metodol,ogía para cumplimiento de destino de recursos extra-situ media-nte la utilización de
--- +- -.-. -- - ----- ---
balances reportados con posterioridad a la Superintendencia de Bancos y BCE, .... considerando las partidas monetarias< .. ""',\.,
! ',.. c..' f ::_~~ :';HCF~_ .. ·"f},;> lA s~
12 Junio, 2000
f~ r--r-t -i'!r, ~ 2. .''f' l.:' . jl~i-:':-'-\ C/:,!'i~rJE: \~. CENc.,-'.L .:'.),,.
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1,--/
Principales partidas monetarias
DOGUM-É-NT-GS-QéS(;Q-NT-A-QQS l\~G-T-I\tQ-
AVALES PAGADOS -~
ACTIVO
I
DE PCSff(jlS PA-SIVe INTERBANCARIOS
-PASIVO
P A G 9 S-R-E9 Fr-eS-SEI::--E-X-f-ERI'9R PA-S-W9-
INTERESES y COMISIONES PAGADOS GASTOS
, J :'i.~<~r.~>.,~ ,1,_." ./~. ( - c: :"~ SECR .. :'(1:> iA > : '"" '", r:? C~ENf:-: \[, ,o' CA\ r
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"'-". '-"'" (\ _1 """', -""J~V> \ J 1" ' ..... " ...... t:\. •. .r~-'~
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~
GASTOS OPE!RA TIVOS GASTOS,,·,'_',· . ,- ,"-
12 Junio, 2000
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L~W' . '';f J~
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Resultados variación fuentes y usos
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ESTADO DE FUENTES Y USOS ¡
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... ,~-, '" - "-, - -,. - . _.. .<~
en millones de sucres
VARIA ClaN VARIA ClaN . INTERESES SALDO GASTOS TOTAL
OPERA TlVO REQUERIM. ACTIVOS PASIVOS PAGADOS CUENTA BCE
S RECURSOS
339,662 1 ,45:6,189 614,539 6,513 663,331 3,080,235
CREDITO BCE DESFASE
2,772,000 308,235 ..... -.. ,,~
12 Junio, 2000
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Movimiento de cartera: análisis global (1)
Filanbanco S.A. - ~~ __ ~_~ _____ ........ _._ "' __ ~_. ~ __ •••• ____ ,,_""._~ ....... ____ , __ .~ __ n __ .0" __ - .. _ "'_ "', _____ ._",-, _.,._ ,_
en millones de sucres _~_ • .." _~~_. ___ .. __ • __ ~. __ ~. LO_, ___ ~ •• _. " _ •••• ___ •• ___ •••• _ __
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Cartera sucres inicial I final variación C'arte~ra '~;or' \encer .. ·· ... -.~'"-"-,,. , .. ". ~{4'6·{260· :" . {432:·16Ef':""· .. · -- ... ". .. ,..- - .. '''''''--' ~-,,- .. '--'.-_.,~ ... -.. _----..... __ .---~ ... ~,- - -_.,. ... '.'.'.- ~.- - ""." .. - -'-
Cartera vencida 163,045 195,679 : . ., •.. '- .~-" •. , • ,... ,.-_o. ~ __ ~ __ ,._~~ _ ••• ' .",,' -~ - ' ... Arrendamiento mercantil 231,605 ' 227,891 ¡
"~'," ___ • , " . _ _ , .. ~w ...... , ..... - >o ... a , " _, , -, ~,,"',., ... ~,,-,-,....--.. ,.,..,., .-". ,., . \ ,. , ,.", ~ ,,,,.
9.~~~~ague no de~,~g9 ... 57,001 69,286 \ 1. Incremento de cartera 1,912,911 1,925,024 12,113 • , ¡' ~~I / - .' '",
."
'Ca'riera dolares '-.- --... ,.. ..' ·---i·i1ieXitT'--- --;-- fi'ñaT"'--- .!'". variación ... _" ---- _ .... , .. --... '--' .... --- . -----.----- - .... "l""" ...... _.--.. ~-_.-_._ . ..L.__ -. - .. -- • ,---- - "-'-' t. ................. , -... - ..... -.... ,,- ,. Cartera por vencer ': 341,780 ¡ 442,130 (
" . ". , ... _ ., _,,..,. .... ~_~ .. ,r~"'" '~"" ' .• _,' . l ,.,.
en miles de dólares --.". \ .•..
"'''j'' . n'--"C "', '.' , ..• ! ) \:!. \,. P. ~ p, 'r.·;' t ' .. : ". '" .. ." r~¡ .. "",'),,',,1 f'"
~ '-o : •• :-''-.A'>. .... t-¡ :.-"
'~ ....... -f} J ~. .}
.... ~., .... _ '" """'."""h . ..-,,.. ...... ~ ........ -...... - "J', ---=. ,~_,","P"""",,,, ""-'''''''''_''''''--'' ,-.,,.. _,.: .~" _ • ,, __ ~"- _~ , ___ "' ... __ ............ ,, _____ ... ~_._' ..... A~_.> ., ..... __ .'- ___ ".., ... _"'-~._. -
Cartera vencida 20,026 30,909 : - -- -_., - .- - .- _. -'-',.-- .--. ,- • ~ -- '-,' __ o __ •
Arrendamiento mercantil 31,623 30,641 :.; -: ': r';; .. ,'., ~_ ~.'"""'!' r, ,:_
~
Cartera que no de\enga 4,381 7,432 , 1'" ~r '--- ' ,
~~:~~::~;~:~::e:ad:~~:cre:)H~9=8~10 511,112\, 754~::::: 1"~tI,~ j'_ Lo
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12 Junio, 2000
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Movi~miento de cartera: análisis global (2)
Filanbanco Trust en miles de dólares
Carté'radola.re's--'--.' "'.- ,,-, "~'--i'n¡ci'aí-----T,fi'naf .. -"-' \ variacion 'cartera -por' ~ncer .. ' --, ,-" ----- --19i,'2'si-r 105':'1-95--¡ ---- ---, ,- .. ' -.--
" -- '-' ,-' ... ' ,." '" ,--, ,,' ....... , , -- ..... __ .. ,-~':- ' .', ".,-"" ... )- ",
Cartera vencida '29,052 33,493 ~
,~~~~~'d~'nl, i~0i~:~~~~rca,~,t i~_ , .. , ' '" " '~ .. ' __ .- ,~~ 382 ,. "~'?~~ª_~~~~I~'=:',~-~---:'~-,'-,':-~~" ,--~~" Cartera que no devenga ! ,~" _: ""o.,!. ,,,,, "'"." "-'_ ~''-''''Y ~--""'''''''' , .... -.-~, ... ,-~,. •• , .~ •
Incremento de cartera 228,721 ! 141,070 ! -87,651
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global (3)
en miles de dólares ~./.
Varia,?i<?~ de c?~.~~~ . . ......... ,. .. .. .. ~_. . 113,302 .' ¡ I !
...... --.--,,-.--.. ----.~- " .. --- ..... ----~--_ ... _.-.-- --.¡. .. --,_._. __ .. ~.- -. "-"--1----"'-""-' ... _--...... _ .. ~~_._ ..... _._. "_._.-.. --.. -Venta de cartera ¡ i I 80,719
.......... --,.---.", -'-.. - ......... -----'---_ .. _-.- -- _·t-·- , .... ---...... '-.. -- ----.----- ... -._ .. __ .. , ...... --.... _ ... _ .. -¡---.--.. ---... -- ...... -----.. -,,-. Avales activados·! . " I 58,505
.. -...... . .. ---... --.... . .. .. --.. , ....... --._--.... - .... -.. --.. _ ........ -. ,. _ ...... _.~. __ .~ .......... ··-...... -·---1 .. --·'·-· ...... · .. · .. · ... -· .. - .. --· ...... ·
Total ¡ ¡ 139,224 ¡ ,
- - •• -~-_.~.~., ''''.~-' • - .. -,~~,_.,.- .. ,.,.-~ <- '""~ ••• , , • ~ • ~-. ,~ ••• _- ....... -.,., __ "'r __ ' .......... • ~,w..-__ ..,., __ • ~~f""" ~ .. ,",~ '~'-" '''-'-- .. -.. - .. ~
Recuperaciones
12 J linio, 2000
¡ ...... __ ... -¡- '-' 1 I
, ....... --- -r-.... ' '-'25'~9-22\~
. ¡ ,)
!~.~:;~:I(.'.:t5 .. , i{~· \, r" · ... <"tl";a..,J' . i,
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L ~ ".'i "-.j q',
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EN MILLONES DE SUCRES
01-Sep-98 02-Sep-98 03-Sep-98 04-Sep-98 07-Sep-98 08-Sep-98 09-Sep-98 10-Sep-98 11-Sep-98 12-Sep-98 13-Sep-98 14-Sep-98 15-Sep-98 16-Sep-98 17-Sep-98 18-Sep-98 21-Sep-98 22-Sep-98 23-Sep-98 24-Sep-98 25-Sep-98 28-Sep-98 29-Sep-98 30-Sep-98 01-0ct-98 02-0ct-98 05-Oct-98 06-0ct-98 07-Oct-98 08-0ct-98 12-Oct-98 13-0ct-98 14-Oct-98 15-Oct-98 16-0ct-98 19-Oct-98 20-0ct-98 21-Oct-98 22-0ct-98 23-Oct-98 26-Oct-98 27-Oct-98 28-0ct-98 29-0ct-98 30-0ct-98 04-Nov-98 05-Nov-98 06-Nov-98 09-Nov-98 10-Nov-98 ll-Nov-98 12-Nov-98 13-Nov-98 16-Nov-98 17-Nov-98 18-Nov-98 19-Nov-98 20-Nov-98 23-Nov-98 24-Nov-98 25-Nov-98 26-Nov-98 27-Nov-98 30-Nov-98 01-Dlc-98 02-Dlc-98 03-Dlc-98
FECHA
VAR PERIODO (01 Sep - 03 Dic ) VARIACION (01 Sep - 22 Sep ) VARIACION ( 01 Sep - 04 Nov )
6,567 7,924 6,208 5,017 8,373 8,328
14,776 16,709 16,709 16,709 20,820 20,644 21,956 22,140 22,871 25,351 24,064 25,852 26,166 33,697 34,354 36,943 48,092 48,733 47,913 45,233 45,613 45,386 94,258
159,281 165,024 149,584 147,544 169,342 162,482 152,904 154,838 150,985 151,048 145,011 147,061 148,666 146,145 150,448 144,639 138,409 137,318 124,632 120,742 124,689 119,411 119,986 116,495 114,223 161,100 161,320 161,320 162,198 164,501 163,534 165,179 166,143 165,022 160,849 166,964 166,932 166,932 24,064
144,639
2,883 2,342
20,210 16,296 27,739 17,398 33,025 53,017 53,017 53,017 78,876 92,890 86,629 80,894 83,767 87,085 94,605 96,340
107,910 106,400 100,889 132,037 68,992 87,806 90,824 95,360
111,551 109,769 133,190 143,379 154,289 180,750 192,430 195,297 184,883 245,799 231,157 224,349 218,193 222,546 218,455 230,848 227,160 108,434 128,550 133,659 137,710 145,123 166,921 226,871 237,948 236,168 258,643 255,557 234,074 234,369 234,369 211,634 222,355 232,569 227,163 194,619 200,259 163,893 165,780 172,730 172,730 94,605
128,550
-3,390 -25,425 -10,748 -44,250 -61,588 -78,855 -99,085 -94,633 -94,633 -94,633 28,323
-10,420 -51,072 -68,394 -25,922
7,937 -24,850 35,720 57,979 58,418
121,353
1 107,045 108,521 49,875 67,017
122,128 145,920 160,497 187,022 307,832 248,167 272,266 240,128 202,263 226,977 297,294 209,219 158,880 68,734
156,977 139,236 37,325
4,244 -30,313 13,673
104,143 59,447
114,374 52,223-21,101 -1,961
-40,458 -28,079 -73,162
-165,153 -164,465 -164,465 -324,744 -446,356 -489,127 -565,428 -560,842 -497,944 -523,049 -564,343 -555,824 -555,824
-24,850 13,673
-20,273 582
-11,515 6,701
10,831 23,789
8,275 8,606 8,606 8,606
-18,823 -17,709 -15,979 -25,101 -23,842 -21,618 -26,949
-6,612 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -36,474 -26,949 -36,474
-2,494 3,495
-1,471 -6,086 -6,360 -3,645 -3,033 -9,536 -9,536 -9,536
-14,989 -11,965 51,264 52,998 12,610 -3,552
30,471 33,515
7,333 12,548 4,656
40,371 33,773 -5,263 1,951
-5,790 9,250
19,237 16,857 9,287
61,011 56,321 32,493 10,541
1,728 50,682 52,515 63,844 75,474 49,425 18,858 64,392 58,226 33,909 28,570 25,887 30,330 13,608 83,988 87,478 43,406 37,358 13,847 '38,105 53,782 42,428 42,428 26,832 58,337 63,288 69,881 36,813 31,404 25,402 13,040 66,112 66,112 30,471 28,570
-1,242 20,724 44,791 41,103 41,816 42,604 74,838 93,425 93,425 93,425
289,597 254,990 208,064 172,666 152,239
94,433 101,465 179,958 201,818 207,154 195,579 209,265 110,995 89,826
124,641 66,443 74,359 81,946
148,109 162,669 179,481 163,181 137,952 120,551 101,997 116,530 130,979 136,415 129,197
15,999 37,682
-27,449 -67,776 -35,951 -69,664
-132,296 -173,259 -232,554 -267,858 -262,528 -269,472 -272,975 -329,623 -395,791 -425,569 -423,433 -423,433 -398,514 -429,071 -412,429 -426,315 -447,030 -536,158 -520,037 -510,294 -487,866 -487,866 101,465 -69,364
-17,833 -43,484 -40,183 -49,321 -47,937 -30,613 -29,830 -24,246 -24,246 -24,246 -25,420 -10,582 15,829 11,683 12,432
-25,628 -31,928 -31,035
7,743 29,210 14,718 32,625 19,366 15,853 16,210
-23,956 -24,992 -44,943 -40,722 -41,353 -38,601 -31,756
6,013 26,667
-13,812 -30,659 -37,167 -35,857 -28,920 -13,647 40,709 47,989 43,417 73,240
-31,860 -38,889 -43,100 -43,250 -37,888 -36,017 43,579 71,879 61,830 73,343
8,373 36,602 36,602
-274 1,393
-17,278 -29,475 23,444 11,877 18,723 13,282
-32,430 -32,430 -31,928 -31,360
P ...... mos 0Iras IFIS
Ex1enor
3,619 -6,658 -5,823 -5,883 -4,988 -6,121
-15,282 -15,108 -15,108 -15,108 15,532 12,880 6,655 4,580 6,865 1,969
15,784 27,873 33,187 40,783 26,693 31,769 -2,551 -4,052 1,201
-1,801 1,415 2,594
10,955 13,206 21,032 25,759 23,028 21,367 22,117 26,991 28,427 32,619 30,490 24,341 29,067 27,328 8,693
-la,643 11,574
6,445 5,979
-31 -5,431 1,241
-1,005 -12
-4,191 -15,992 -31,336 -30,988 -30,988 -21,852 -21,993 -17,141 -17,239 -15,949 -21,129 -16,438 -16,243 -12,235 -12,235 15,784 11,574
ES f::L COPIA DEL DOr,!I·,~r.-!T0 QUE REPD~A EN LOS.--M "d,,-l~,.\'· -'-""-_
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Valores en C¡rculaoón
--- ¡..- ~ A-:' 3,362 '1
3,187 1,023
768 -5,791 -5,707 -4,104 -1,336 -1,336 -1,336 47,728 41,091 21,792
5,005 5,628
-2,840 -2,993 17,459 27,163 14,737 21,273 24,351
6,362 2,253
-17,941 -24,224 -28,047 -29,036 -16,681 -14,985 -22,678 -14,813 -19,126 -21,808 -20,624 -13,967 17,045 26,848 26,368
715 -6,719 -9,159
-17,278 -31,254 -65,888 -67,127 -67,847 -76,823 -64,309 -79,408 -63,591 -62,048 -95,025
-114,376 -118,872 -118,311 -118,311 -145,381 -140,682 -143,855 -191,058 -185,414 -191,774 -185,330 -400,199 -397,472 -397,472
-2,993 -65,388
) ;-
01-Sep-98 02-Sep-98 03-Sep-98 04-Sep-98 07-Sep-98 08-Sep-98 09-Sep-98 10-Sep-98 11-Sep-98 12-Sep-98 13-Sep-98 14-Sep-98 15-Sep-98 16-Sep-98 17-Sep-98 18-Sep-98 21-Sep-98 22-Sep-98 23-Sep-98 24-Sep-98 25-Sep-98 28-Sep-98
- 29:Sep-98 30-Sep-98 01-0d-98 02-Qd-98 05-0d-98 06-0d-98 07-0d-98 08-Qd-98 12-0d-98 13-Od-98 14-Qd-98 15-0d-98 16-Qd-98 19-Qd-98 20-0d-98 21-0d-98 22-0d-98 23-Qd-98 26-0d-98 27-Qd-98 28-Qd-98 29-0d-98 30-0d-98 04-Nev-98 OS-Nev-98 06-Nev-98 09-Nev-98 10-Nev-98 11-Nev-98 12-Nev-98 13-Nev-98 16-Nev-98 17-Nev-98 18-Nev-98 19-Nev-98 20-Nev-98 23-Nev-98 24-Nev-98 25-Nev-98 26-Nev-98 27-Nev-98 30-Nev-98 01-Dlc-98 02-Dlc-98 03-Dlc-98
FECHA
VAR PERIODO ( 01 Sep - 03 OIC )
VARIACION (01 Sep - 22 Sep ) VARIACION (01 Sep - 04 Nev )
VARIACIOÑ" /VARIACION
t rfCTí~~ PASIVOS
GASTOS INTERESES SALDO
9,449 10,266 26,419 21,313 36,111 25,726 47,801 69,725 69,725 69,725 99,696
113,533 108,585 103,034 106,639 112,435 118,669 122,192 134,076 140,097 135,242 168,980 117,084 136,540 138,737 140,592 157,164 155,156 227,448 302,661 319,313 330,334 339,974 364,639 347,364 398,703 385,995 375,334 369,240 367,556 365,517 379,514 373,305 258,881 273,189 272,068 275,028 269,755 287,663 351,561 357,358 356,154 375,138 369,779 395,174 395,688 395,688 373,833 386,856 396,103 392,342 360,762 365,281 324,742 332,744 339,662 339,662 118,669 273,189
PAGADOS CUENTABCE OPERATIVOS
38,251 112,098 47,578 52,379 23,926 358,175 66,681 447,646 58,968 358,175 32,637 447,646 74,016 358,175 60,451 447,646 58,548 358,175 56,617 447,646 68,222 358,175 73,048 447,646 42,828 370,505 51,020 462,272 42,828 370,505 - 462,272 42,828 370,505 - 462,272
-321,948 370,505 17,464 462,272 -258,285 370,505 33,951 462,272 -236,553 370,505 97,153 462,272 -153,437 370,505 210,032 462,272 -140,011 384,520 157,606 475,976
-50,701 384,520 85,599 475,976 -61,000 384,520 39,567 475,976
-254,879 384,520 54,664 475,976 -298,748 384,520 75,854 475,976 -326,376 413,297 50,322 509,230 -347,799 413,297 65,120 509,230 -408,943 413,297 68,621 509,230 -239,992 413,297 72,098 509,230 -112,018 413,297 21,250 509,230 -156,606 429,468 18,081 528,512
-96,327 429,468 24;760 528,512 -141,431 '429,468 30,251 528,512 -153,822 429,468 96,111 528,512 -269,068 455,905 45,149 560,484 -400,182 455,905 31,832 560,484 -411,937 455,905 20,519 560,484 -434,485 455,905 61,480 560,484 -384,013 ~55,905 ,7,313 560,484 -323,107 470,825 17,818 573,208 -281,909 470,825 27,735 573,208 -410,397 470,825 35,648 573,208 -364,544 470,825 70,229 573,208 -346,475 470,825 20,528 573,208 -264,870 479,499 23,423 581,229 -197,338 479,499 24,440 581,229 -222,361 479,499 30,087 581,229 -103,952 479,499 25,855 581,229
6,949 479,499 64,762 581,229 45,486 518,459 23,331 618,000
150,268 518,459 19,355 618,000 138,310 518,459 17,349 618,000 224,925 534,969 22,489 629,241 261,150 534,969 20,043 629,241 295,747 534,969 16,154 629,241 304,607 534,969 85,972 629,241 305,518 534,969 20,528 629,241 322,729 550,389 27,893 640,194 417,715 550,389 10,815 640,194 524,347 550,389 8,584 640,194 715,249 550,389 39,627 640,194 694,641 550,389 25,039 640,194 694,641 590,188 29,573 651,437 900,407 590,188 11,225 651,437
1,014,847 590,188 2,167 651,437 1,053,015 590,188 45,803 651,437 1,196,107 590,188 21,525 651,437 1,185,452 614,539 30,794 663,331 1,240,198 614,539 24,488 663,331 1,237,204 614,539 13,510 663,331 1,501,230 614,539 6,826 663,331 1,456,189 614,539 6,513 663,331 1,456,189 614,539 6,513 663,331
-61,000 384,520 39,567 475,976 150,268 384,520 39,567 475,976
TOTAL REQUER
RECURSOS
159,798 110,223 922,847 918,738 976,400 946,712 994,892 996,350 945,330 945,330 627,989 721,976 801,961 992,406 984,728
1,007,829 957,731 782,473 771,678 786,570 775,091 751,186 871,717 968,299 958,193
1,027,006 1,003,964 1,055,424 1,019,919
950,700 944,285 973,718 979,663
1,103,383 1,137,224 1,067,987 1,135,714 1,093,421 1,188,521 1,255,387 1,233,970 1,362,145 1,505,743 1,464,158 1,579,273 1,564,187 1,686,651 1,715,159 1,763,775 1,906,350 1,847,615 1,897,359 1,994,251 2,093,294 2,340,632 2,305,951 2,361,528 2,527,091 2,645,496 2,736,547 2,851,599 2,854,879 2,907,837 2,853,325 3,118,670 3,080,235 3,080,235
957,731 1,323,520
-..; 7'" - . • CREDITO ~ - ~:¿:;;~
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-----,e---FLUJO DE CAJA MONEDA NACIONAL NO CONSIDERA cREOITOS LIQUIDEZ BCe
EH SUCRE5
COMPONENTES
SALDO IHICIAL
eNTRADA De FONDOS
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Res\JIóllOOl. CMn¡u;l 00111'111"".
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Lnterea~elecUvos
CanOfavero;;ldi!
Cuent;ls por tobral
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Veotade blenea endoclón
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O\,~ Activos (fltANFONDQS)
RlNers Repos coo el aCE
Plcslamos BCE AAT 24
PHI"~ BCE ART 26
Aecllper¡¡¡¡;lon conll[)genl~ CFN
AVALES
Oepólulos lnellOfOS a ~ di" D.=p)sllos a pluo
CaplactonellporrnMilclcdlfICfO
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Clud fallor de ~ L ollas IHS
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C,tptaclones por mesa de dlttefo
Inleles.::'
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Operacwoes de CiII'Ief ..
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Gasl~do;lOporllCl6n
GilllosdePet~OfIiII
Crtid FoNOfdllBa.flCO$yotrallFIS TOTAl. DE SAUDA DE FONDOS
FLUJO EfECTJVO flUJO DE EFECTIVO NETO ACUMUUOO
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ENTRADA DE FOHOOS
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Pagos BCE Opetiit~onn duART2<4 Pagoa BCE Opefac;1ooes de ART 28 Interosn OPT BCE Corporac;IOnFIOóIOCler,¡NOiICIOIIóII
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TI_fuenc~ (COIIIlI~ SodOl PuWc;;¡)
Tr~lerenc~(Facluracl6nCcwnl:wA\Jble)
Gastos 00 OporiIICICn G~tCllOOPorlonal
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FLUJO EFECnvo FLUJO DE EFECTIVO NETO ACUMULADO
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FLUJO DE CAJA DOLARES NO CONSIDERA CREDITOS LIQUIDEZ BCE EN DOLARES 6000
COMPONENTES
SALDO INICIAL
SALDO DE FONDOS DISPONIBLES
ENTRADA DE FONDOS
Inferbancanos
Resultados Cámara DefimtlVa
Resultados Camara PretllTUnat
MESA GUAYAQUIL
MESA QUITO
Cartera por vencer
Capital
Intereses efectiVOS
Documenlos por cobrar fideicomiSO
mleres
21-Sep-98
1,164,000
1,130,000
O
583,000
625
79
6175
22-S~I?-98
-767.057
465.000
132.000
83.000
240.000
92.941
16.346
\ .. ~. :;i
6175
23-Sep-98
-1,797,112
1,390,000
-23.000
517,000
50.000
1.632
101
6175
24-Sep-9S
-1.258.326
-10.000
-472,000
1,000,000
O
31,654
4,192
6175
25-Se¡r1:}8
-3.405.191
-73.000
-150.000
2,422
765
266,037
6175
28-S~j}8
-4.413.683
5.000
475,000
90,100
92.000
27.683
26.768
6250
29-Sep-98
-12.510.315
-221.000
2.136
1,162
6250
3O-Sep-96
-15.194.363
8.900
413,000
2.000.000
O
26.332
3.712
'.
6250
01-Oct-9B
-15.934.762
O
-26.000
418,000
O
O
413
6250
02-Oct-96
-16.253.675
-164.000
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1.000.000
27.648
15.268
6250
05-Oct·96
-15,n4,391
O
-5.000
56.000
55.000
1.044
250
6250
Q6-0ct·98
.29.260.828
6.000
194.000
1.317
214
6250
07·Oct·96
-26.515.412
265.000
-171.000
25,477
1.329
6500
O8·Oct·98
·29.354.990
';;7.000
-177,000
O
27,348
15.268
P",slamo5 BCE(REPOS) ", •• e •. ,,, "_¡"I'I: ~Im:: :"!~1})ill¡j ¡,-,.", ... "'11 ".'( t~.~'It"'·.""~ WIO\l"'¡"""!'" ,.,.,,,,,,,.,,,, "" '·'1."1· .. ·,·.·'IT.,. • "j''' •• '' '1">" .... ·11"' .. ·.',"'" '.'''.'''' """"~ "!"j"""'I""O • '1'" ,., I."~ ". RECUPERACIONES CONTINGENTES <[i":ái~:j'fjt~Jij ~,: ¡t~~~t~~~, :~¡'~,:~1ru-~ll~ wtW~itill~ h~'m~~!t:hl1~ i!fi~~~~J 5!1!' L:~lí!lli1m~~¡~~, ;:i{J~l;¡j\~l¡~'º: U~~"t~~eQ~iº ,,':~ CCI 6.335.761 424.236 565.219 368.764 9.705 O O O O •. _ ,
EXPORTACIONES 1.570.626 101.261 O 2.564.720 }. ~~ AVALES 2.817.640 60.000 799.200 926.600 442.000 2.636.680 67.760 2.795,760 409.600 5.123.680 2.636:~60: ~'" ;:..Ji¡'¡;:,:;:p, ) . ~ INCREMENTO DE PASIVOS fi-",,~. . "-1, -11-~ Deposltos a menos de 30dléiS 520,921 215,839 291.407 471,332 86.836 63,719 2,188,063 1,629,004 150,518 353,610 1,540,916 1,169,842 798,690 (..37;SW :J">. .i \ ;- Y:F'\~ DepoSLtoS a pjazo 1,463,635 4,234,568 1,707,606 1,112,283 1,164,958 873,517 1,977,237 1,937,615 2,043,652 1,674,476 3,581,659 1,134,607 1,096,465 L ,25~',167 ¿'i ! ~~:tj,.~i ...:.~; a"c} )? *;~<:)\ é:- ~. ....-<-_/._~ I f" ~, certificados mesa dolares 1,105,111 5,565,170 2,608,259 996,454 373,493 622,773 O O O O ¡ ~ '"~' .31~·~-~:~:>r:'J' \ - :;e.'}' ObllgacLones3ERAEMISION 1,139,000 500,000 2,225,000 O 2,144,000 160,000 207,000 673,000 325,000 ~ '-" O -~.::..~ -t~~~::ji~~"'->~tl ;:;: {"'""fJI Cred Favor de Bancas y otras IFIS O O O 70,000 O 1,000,000 O \.:: O fr ;"/'-'7' t ._ ~/!
ITOTA~DE ENTRADA DE FONDOS 16.646.616 12.152.363 10.132.624 4.503,499 4.687.936 4,420.760 3.947.600 6.020.853 5.225,470 3.334.984 6.232.634 4.568.564 7.464.641 8765Ú81 ~~ '''', ¿I':'~ SALIDA DE FONDOS '~'~:, :9 -. 1 q'; ~. I~ ,,/1'1 CANCELACION DE PASIVOS • ¡ \; ~ '" - ~ ~ 1- /
~/C;¡ requenmlenlOs de efectivo
Inlerbancanos
certLficados a la vista
Interes
DepoSItas a plazo capital
Lnteres
certLficados mesa dolares
Inlereses
Documentos por cobrar fidelcorruso
RENOVACION DE CARTERA
Incremento de inverSiones CorporaCIón Flnanaera Naaonal Valores en Clrculaaon oblLgac¡ones 3era TransferenCIas (Cuentas Sector Publico) TransferenCIas (FacturaCIón CombustIble) PROGRAMA DE EURO CO'S CANCELACIONES DE CONTINGENTES CCI EXPORTACIONES AVALES Cred Favor de Bancas y airas IFIS
TOTAL DE SAliDA DE FONDOS
FLUJO DE EFECTIVO
FLUJO DE EFEC NETO ACUM
670,000
520,921
992
1,463,635
29,176
1.105,111
1,919
O
562
1,139,000 O
101,000
7,919,727 1.963.533 3.522.300
160.000 1~ ·1.971.057
·787.057
1.130.000
215,639
250
4.234.568
121,618
5.565.170
14,447
O
63.647
240,000
500.000
530.296 126.602 100.000 300.000
13Te2:438 :r.ow:ass ::;:797.Ti2
330.000
465.000
291,407
452
1.707.806
46,073
2,608,259
12.850
1.469
50.000
2.225.000 O
700.524 O
999.000 151,000
9.593.641
538Te:i -iT5li.32B
1,300,000
471,332
869
1.112.263
24,823
998,454
2.133
26.468
1,000,000
460.960 O
1.161.000 O
6.650.362
~ -3.405.191
68.636
608
1.164.956
19,425
373,493
12.360
268.037
2,180
O
12.132 3.205.900
552.500
5.696.426
-i1iii87s2 ~
300.000
63,719
208
673,517
15,202
622,773
7.076
25.095
182,100
2.144.000 O
541.236 4.140,766 3,494,700
107.000
12.5i7.392 To96]3i
-12.51D.315
2,168,063
3.992
1.977.237
41,755
O
10.523
1,924
O
O 2.408.154
6.631.646
-~ -i5Ta4.363
O
1.629.094
4.064
1,937,815
36.562
1.856
25,499
2,000,000
1.126.342
6.761.252
"T4ñ.399 -~
O
150.518
565
2.043.652
49,261
O
1,396
O
372
O
3.298.600
~ -318.913
-16.253.B7s
591,610
2,035
1,213,476
28._
O
7.561
27.648
900.000
64,700
2.855,700
~ -;s:rn:39i
1,511,916
2.392
4.203.659
113,382
O
7.076
O
940
2,144,000 O
5.000.000
551.004 690.000
3,494,700 4,000.000
2~ -13.468.435 -29.260.826
1.169.642
2.366
1,134,607
24,689
10,523
1,186
594.690
1.009
1,064,465
19,662
O
1,656
22,929
79,498
494
~ ~
4.568.167 1 V\
105,254
: ~~:l',.·L¡ A,
8046,555 ~";:.. v ... 0· ~ 141,400 :,,'t) , =.,." :)'~ 512,000 3,298,600 ,:~~.:.~:f'~
~g:j~~~gfi~~~~fCrrUr;1\~l[N TO nU::h 3.~~:~~~ 3 ~HI . G~ L t-'~
-28.515,412 .127 ~
I
-------------e------~- e'
FLUJO DE CAJA DOLARES NO CONSIDERA CREDITOS LIQUIDE EN DOLARES
COMPONENTES
SALDO INICIAL
SALDO DE FONDOS DISPONIBLES
ENTRADA DE FONDOS
Inlerbancanos
Resultados Cámara Definltlva
Resultados Camara Preliminar
MESA GUAYAQUIL
MESA QUITO
Cartera por vencer
Capital
i , ..... ~)
6560 6700 6600 6600 6845
12-Od-98 1 13-Oct-98 1 14-Oct-98 1 15-Qct-98 I 18-Od-98
-29,388,1271 -28,790,3761 -39,308,331 1 -39,533,7751 -48.848,607
-12,000
891,000
9,500
13.339
3,533
209,()((I
-138,()((I
50,000
129,408
55,449
207,000
189,297
65,977
° -57,000
308,000
-254
26,880
23,294
82,000
19,687
169
313
6845
19-Od-98
-49,320,292
-16,018
705,421
°
22,026
13,691
-'
6845 6845 6845 6845 6845 6845 6845 6845
20-0c1-98 21-Oct-98 1 22-Oct-98 1 23-Od-98 1 26-Oc1-98 I 27-Oct-98 1 28-Od-98 1 29-0ct-98
-53,421,9711 -55,5n,455 1 -54,981,1841 -56,538,5311 -57,630,9291 -53,307,7121 -69,379,4811 -70,110,820
o 17,134
-127,000
4,000
° 51,636
26,468
700,000
-118,049
143,766
°
57,000
34,470
-750,700
21,660
401,206
1.013,315
34,675
11,075
281,313
22,000
10,099
12,712
20,593
51,107
121,610
6,246
259,656
-589,720
2,146
21 Intereses efectivos
Documentos por cobrar fideicomiso
mleres
Prestamos BCE(REPOS)
RE,CUPERACIONES CONTINGENTES
CCI
',6121 1 1 1 1 1 1 1 1 ° 266037 ° 31,017 476,389
.,~; f-,l]',,:F~~ S"~¡~~~Ji'¡'~, I:¡¡~:'ll~¡i"~i'¡i 1~;~~¡¡\",~~,&,,1¡ 'iihlf"illi¡:~~t1! ~1~i,¡!i1l~llli~ii' "]W\íF~~';r¡ ~1!l1~¡li¡.~~1 iru~~I~~1rJB: ¡':;J1jr~ft:l1::;il:¡fr!l';¡'~JI¡:,\::)II~~>"il:I;";·,,,:,I\,\:,11' i,j, '_~, k, ;, -,,;; ~:~I~ .11f.·.it~ l.J.:;¡ ... ~ ':,.< cI~ .1.I·~:.Ili.~ ~,t' ... tt loH ..... ,l •• ....:1.1 .. J.. W !i....1 "'- •• ~"""'"'( u-o ~.,. 1l'f1 J.!. ",1;_. _ ..... ~'l.... ¡¡,.l .. ~"'1 la- .lL~t •• ~!.~ ~ \~~~~' .•• '\.\.,,- ~.,{,,~1" .. , .. , •• \l~ ":'7'I';;/v \: ~ ... p.. ".J~"
EXPORTACIONES
AVALES
INCREMENTO DE PASIVOS
252,849 1,', '''h,r.,;, ,,-'~ l. '- \' 1 cS:</ ",."
, '~; '_;' ~",',"7~" DepóSitos a menos de 30 dlaf. 3,395,165 1,390,598 816,076 395,614 632,293 814,835 49,271 11',2~ 33,031 439,942 4,018,953 2108,561 770,9« ~,~5~ 192 l_;_~ ... ·~f-·""': t ~_I,· rr.; _
DepoSJfOs a plazo 1528165 2,655 &49 2457,932 1,788,411 2.904,598 5,162,498 1662,003 1864,662 976,652 706 969 991,181 369,005 866 229 9a9~426 ~ '\ ~ • ___ .-' )._~ • ;;,
certIficados mesa dolares 808,506 724,000 ""\ • ~ :-:", "t I -!..) ~ OblJgaclones3ERA EMlS10N . -O 12,000 O O 10,000 <\ . O ' ·:;-S. :> ~~ ered Favor de Bancos y otras lF1S 460,()()() 230,000 800,000 1,885,914 . ~-.. ~.' '~- '~:"I'''-:- '. ' ';~ TOTAL DE ENTRADA DE FONDOS 6,083,163 4,922,164 3,781,057 2,689,652 3,662,354 7,510,959 2,427,512 3,501,632 1,076,882 2,316,595 6,747,027 2,614,765 1,667,746 3,19/,310 '" ~h. -:"1 r' -:. ~ . ~ "" '-SALIDA DE FONDOS ;~'~ ~
CANCELACION DE PASIVOS V'l' \~ requerimientos de efectiVO 300 200,000 O 100,000 200,000 500,000 200,000 650,000 300,000 ~ :.1 \J Interbancanos 700,000. r~
..J. J ",-,' certJficados a la vista 3,387,151 1,617,421 1,123,331 195,141 458,716 940,787 49,013 110,664 32,673 63,516 1,905,953 2,108,561 924,944 2,059,192"\ 1 I' .... ~
Interes 8,014 3,177 2,745 473 1,575 5,048 256 589 158 426 5,416 5,341 2,568 11666 '!'ft J Depositas a plazo capital 1,508,028 2,696,666 2,039,108 2,983,345 2,700,459 5,812,680 2,045,224 1,827,010 962,345 1,320,887 3,991,181 684,005 581,229 989,426 ~~ ......
,nto •• , 20,137 75,003 41,824 53,066 48.139 247,818 59,779 37,652 14,507 16,082 62,403 11,858 15,507 13,073 \~ '\ HA l. D·' . ¿ ~
certificados mesa dolares O O O O 808,506 624,521 O O V ~ : l Intereses O O 7,581 27,194 O O O Documentos por cobrar fideicomiSO 1,612 O I ° I ° I 266,037 31,017 476,38 CJ S RENOVACION DE CARTERA 16,573 184,8'7 275,274 26,626 482 35,717 78,105 ° ° 1,013,315 10,099 121,810 2.1~ ~ ECR D'rl A R!) InClemento de ln\/erSlOnes 4,0CI0 IC n E CorporaaonFlnanaeraNaaonal ~ .; ... NEP¡A l Valores en Clrculaaan obligaCiones Jera 12,000 O 10,()()() O O O . ... ~
TransferenClaS (Cuentas SectorPubhco) 3,000,000 135,000 56,000 218,000 153,116 138,000 37,000 78,000 Transterenoas (Factur8oon Combustible) "('~ PROGRAMA DE EURO CD S 3,000,000 2,000,000 '~")"y ,_. ~ CANCELACIONES DE CONTINGENTES '<o O • ¡:; ro. ¡_<;JO' ~ CCI 247,536 5,632,158 83,312 1,266,050 79,200 920,499 562,261 211.436 612,347 299,641 1,072,511 2,253,516 61,570 2,166,822 ~,-~~t,...;....?v-EXPORTACIONES 1,977,276 415.437 237,982 846,002 1,139,001 876,653 815,528 1,705,706 3126,154 225,397 150,722 t AVALES 316,062 137,599 13,489 24,290 577.244 C.ad Favo.doSanco'yo"a.IFIS 115,0()() 4,242.000 9d4 1.380.000 400,000 100,000 241,795 39.000 .1.1\ FIFí ~f)PL~ nrt DOCl1"'-'l ''1 "-::: TOTAL DE SAUDA DE FONDOS 5,505,412 15,440,140 ',006,501 12,004,684 4,133,839 11,612,638 4,583,007 2,905,351 2,632,229 3,410,993 12,423,811 8.866,534 ,2,61a,085" 6, 69ji3J ";:'~,' '1'" ,'." FLUJO DE EFECTIVO 577,752 ·10,517,956 '225.444 -9,31S,032 -471,485 -4,101,679 -2,155,495 596.281 -1,555,347 -1,094,398 -5.676,784 -Il,071,769 t·731:= L '>l:1!9:~31!7 /-,,, ,,1 d, ¡: _l, e \
110,079 10,775
FLUJO DE EFEC NETO ACUM -28,790,376 -39,308.331 -39,533,n5 -48,648,807 -49.320,292 -53.421,971 -55,Sn,455 -54,981.184 -58,538,531 -57,630,929 -53.307,712 -69,379,481 '¡¡;O,~1Pi62P' 1,73,103,14
...... ::: .... ~,"ü ;Z1~" .t:;C' .. r.. .-ó" P (~ \;EII!?~~~ L "J
~------_I_ e----~ :1
FLUJO DE CAJA DOLARES NO CONSIDERA CREDITOS LIQUIDE EN DOLARES
COMPONENTES
SALDO INICIAL
SALDO DE FONDOS DISPONIBLES
ENTRADA DE FONDOS
Interbancanos
Resultados Cámara DefiOlllva
Resultados Cámara Preliminar
MESA GUAYAQUIL
MESA QUITO
Cartera por vencer
Capital
Intereses efectiVOS
Documentos por cobrar fideicomiSO
Interes
Prestamos BCE(REPOS)
RECUPERACIONES CONTINGENTES
CCI
EXPORTACIONES
AVALES
INCREMENTO DE PASIVOS
DepóSitos a menos de 30 dlas
Depósitos a plazo
certificados mesa dolares
ObhgaClones3ERA EMISION
Cred Favor de Bancos y attas IFIS
TOTAL DE ENTRADA DE FONDOS
SALIDA DE FONDOS
CANCELACION DE PASIVOS
requenmlenlos de efectIVO
Interbancanos
certificados a la vista
mleres
DepóSitos a plazo capital
Int~es
certificados mesa dolares
Intereses
Documentos por cobrar fideicomiSO
RENOVACION DE CARTERA
Incremento de InVersiones
CorporaCIón FmanClera NaCional Valores en CIrculaCIón obligaCIones 3era TransferenCIas (Cuentas Sector PubliCO) TransferenCIas (FacturaCIón Combustible) PROGRAMA DE EURO CD S CANCELACIONES DE CONTINGENTES CCI EXPORTACIONES AVALES Cred Favor de Bancos y otras IFIS
TOTAL DE SAUDA DE FONDOS
FLUJO DE EFECTIVO
FLUJO DE EFEC NETO ACUM
\ ' ....... ,,,JI
&W5 6M5 &M5 ~5 ~5 &W5 &W5
3O-Od-B8 I 02-Noll-9S I 03-Nov-98 I 04-Nov-98 I 05-Nov-98 I O6-Nov-98 I 09-NoIJ-9B
-73,103,1471 -72,677,3531 -73,628,0411 -75,599,3281 -83,200,2951 -85,416,2091 -88,592,618
189,000
654,000
1,658,111
42,031
50,003
15,640
201,:}()5
72"'49
O
4,777
71,176
11,.&152
1,290,545
O
-11,248
-84,000
19.426
21,158
55,169
26,339
576,000
-7,563
-ll2,636
2,888
254
43,750
84,930
243,107
4,725
47,781
25,444
-141
-122,773
30,000
318
7
O
~' ...... .t~
6845 6845 6845 6845 6845 6845 6845
10-Nov-98 I 11-Nov-98 I 12-Nov-98 I 13-Nov-98 I 16-Nov-98 I 17-Nov-9B I lB-NOv-98
-92,832,8131 -97,126,2921 -98,101,7551 -100,446,0161 -103,727,8321 -107,984,0541 -110,367,234
-12,096
-57,000
270,000
1,291
619,750
O
O
-12,491
-14,127
13,900
4,040
O
1,727
526,663
-5,843
363,540
O
51,384
169,300
19,687
481
527,321
O
O
30,782
151,042
50,340
346
373,000
100,482
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748,939
835,893
4,177,977
137,939
523
890,893
20,293
50,003
1,656,111
154,000
99,103 191,318
550,000
3,7s2.i'83 "42sJs4
-72,677,353
61,020
52,518
402,932
61,020
101
52,518
941
72,449
15,640
150,000
869,003 31,948
100,000 O
1,353,620
:eso:ese -73,628,041
22,657
:1,400,807
22,857
203
1,290,545
71,176
1,529,160 458,153
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-'i']7'i'Ta7 -75,599,328
1,803,748
974,857
16,000
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3.534.200 -2.2i5.S14
-85,416,209
26,577
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436
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47,761
121,000
251,318 709,978
50,000 104,265
U'OO:ii66 -1.1'76AOO
-88,592,616
1,317,731
852,778
5,000
2,082,920
300,000
1,131,131
5,348
3,104,778
63,914
318
750,711 O
111,000
828,173 145,643
1,656,500 225,000
~ ~
-92,832,813
136,851
755,422
1,714,218
136,851
283
877,422
27,735
1,291
479,854 48,000 61,000
1,186,813 2,888,668
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6.007.'696 -4,293,478
-97,126,292
444,891
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78,000
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606,891
1,078
2,850,117
74,285
13,900
3,195 O O
227,695 133,132
191,500 53,000
~,"i'5"4iOO :mAe4
-98,101,755
919,301
3,227,869
61,000
4,736,560
2,978,301
14,655
1,340,869
23,804
2,205,697 342,.&196
25,000 150,000
7.iiBii:823 -Ei4:2s3
-100,446,018
519,502
640,556
304,140
1,841,895
937,502
2,943
742,556
10,245
230,000 O
125,000
2,136,585 853,310
50,568 35,000
5.i"23.7li9 -3,281,814
-103,727,832
1,465,215
1,537,162
3,770,550
30,000
1,465,215
4,092
1,537,162
31,801
481
458,010 O
1,000,000
1,121,583 1,341,428
950,000 87,000
B:ii26Jñ ~
-107,984,054
118,210
716,063
23,000
976,000
2,065,783
30,000
330,210
580
984,063
26,487
O
50,340
400,000
23,000 49,000
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2,826,391
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-------------e----
FLUJO DE CAJA DOLARES NO CONSIDERA CREDITOS LIQUIDE EN DOLARES
COMPONENTES
SALDO INICiAL
SALDO DE FONDOS DISPONIBLES
ENTRADA DE FONDOS
InfertJancanos
Resultados Cámara DefinllJlla
Resultados Camara PrelltTlJnar
MESA GUAYAQUIL
MESA QUITO
Cartera por lIencer
CapItal
Intereses efectIVOS
Documenlos por cobrar fidelCOITllSO
mteres
I , I \''-''',.-'
6845 6845 6845
1 a-Nov-98 I I 20-Noll-98 I 23-Nov-98
-110,132,5041 -111,282,1711 -112,487,925
389,000
7,452
419
-106,000
2,483
734
-258,000
697,405
187,668
6845
24-Nov-98
-122,870,846
-971,000
958,470
49,002
6845
25-Nov-98
-128,476,167
-1,568,000
13,366
1,107,935
194,416
6845
26-Nov-98
-132,957,759
-47,000
4,048
2,568
e
6845
27-Noll-98
-134,349,487
56.944
-835,229
140,573
14,907
, ' ,,-
3O-Noll-98
-141,273,051
-3,513
-945,017
68,760
2,827,298
59,382
01-Dlc-98
-146,018,123
4,419
-388,813
15,690,764
29,087
02-Dlc·98
-147,155,330
10,552
166,526
O
71,660
266,0371 -3,737
O 11,237
TOTALES
1,164,000
3,885,000
630,759
365,976
4,576,172
162,041
26,294,320
2,319,341
3,391,835 I I
Préstamos BCE(REPOS)
RECUPERACIONES CONTINGENTES
CCI ,~f:rtttf&~lm~lr¡1J}~1ill~m~~~lj!t~i&~fii~:rrul¡ü,~!rHl¡~t~J~1 ~'ll~ªt.~~~~!'~I~~~~llif,~~l¡~:~1 frlli~~W~l!;;;in 1,$~~.i'8~?j~:~~~,11¡
O O O
41,814
1 ~I o ~~~
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;;
/:0 F (, 11'I'2r<1:':;:,~ I 7703728 ".:;:.- - ~/_,C ~
" ~. ' .":'" 1::~::~~1 o,;' g b~!-' ~; ,~~~" EXPORTACIONES
AVALES
INCREMENTO DE PASIVOS
DepóSitos a menos de 30 dlas
DePOSltoS a plazo
certificados mesa dolares
Obllgaaones3ERA EMISION
Cred Favor de Banco~ ~ otras IFIS
TOTAL DE ENTRADA DE FONDOS
SALIDA DE FONDOS
CANCELACION DE PASIVOS
requenmlentos de efectJvo
mlerbancanos
certificados a la \lIsta
Interes
DepóSitoS a plazo capItal
mteres
certificados mesa dolares
Intereses
Documentos por cobrar fidelCOmJSQ
RENOVACION DE CARTERA
22,931
1,770.023
20,000
2,209,825
22,931
53
1,861,023
55,165
'O
7,452
167,903
1.574,027
50,000
1,689,147
250,000
167,903
613
1,574,027
39,481
2,483
105,823
655,769
75,263
401,276
450,000 I 1,800,000
1,840,664'1' 2,313,011
5,550,000
105,823
519
2,348,769
86,653
5,000,000
75,283
369
401,276
8,576
O
697,4051 958,470
167,000
195,277
1,250,000
1,341,994
48,000
229
587,277
14,051
1,107,935
24,000
267,222
250,838
642,222
14,155
4,048
67,570
690,400
983,039
1,118,205
~ O
2,122,ti70
12,956
652,4()()
10,329
140,573
1,507,268
284,269
O
1,638,660
5,437,306
1,366,286
3,044
1,933,269
45,826
O
262,675
290,118
O
611,000
381,278
17,166,565
257,675
502
852,118
17,497
O
387,843
192,534
O
138,260
974,695
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12,805,766 .;:;- " l~. "-'/1 I
8,045,000
14,213,511
222,201,196
14,598,300
4,355,1JOC)
39,84
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282 123.563 ... ,.~.~J 366,534 88,373,733 /-'; \\ A l o I
13,940 2,098,264 .~ • q / <;' ,
o 127,767 o ('; 266,037 -3,737 3,391,835 U {' Ee ,._ ~ t:,
o 12,906,287 (¡~. f' " 2,544,569 14,121,888 64,494 24,526,073 J:: -' R ~ ", (), ;: . A ".!:
Incremento de Inve(Slones 68,780 O O 3,944,880 < ~ "C" .. y',. ~ CorporaCión Fmanclera NaCIonal 21,261 208,261 112,823 2,263,935 (fi G ~l~ i.. .. /~. [ (J Valores en circulaCión obhgaClones Jera '0 O O O O O O 611,000 6,872,000 r "'i t TransferenCias (Cuentas Sedar Publico) 158,000 156,000 455,000 13,000 166,960 161,265 59,982 6,040,325 ~ JI TransferencIas (FacturaCión CombustIble) 101,000 C~ {'" <;Ro' i
PROGRAMA DE EURO CD'S O 16,000,000 VI>. q¡' . '...-4";' CANCELACIONES DE CONTINGENTES 166,000 166,000 . O _ I;'~\)r.~" , cel 65j,144 73,439 1,025,823 308,901 222,686 18,700 4,043,832 104,393 439,706 132,663 45,590,640 EXPORTACIONES 605,724 243,954 865,813 133,132 2,187,088 O O 3,461.127 364,109 643,235 41,2B8,76Ci:: ~-'~-~_ cr:~:~ f'C"L ~:.IH~P:;:"".~ ; . ...-~ AVALES 24,000 350,000 1,019.300 568,545 1,117,600 74,200 O 1,182,625 70,560 39,898,458 - . -.- w' ,_ " Crad Favor de Bancos '1 otras IFIS 130,000 ,15,000 209,000 525,720 889,241 892,146 283,578 130,832 15,261 16,639,8722 :. ¡' 1: ,::. L ',1 l ... "'" ,~, \:,',:.. :.... 1 ')..
TOTAL DE SALIDA DE FONDOS 3,359,493 2,874,901 12.043,385 6,118,532 5.823,586 1,642,565 8,041,769 10,182,378 18,303,772 1,587,698 371, 153,53O~ ~: i' ; ~- . __ e ~'~~./ ," I FLUJO DE EfECTIVO -1,149,668 -1,185.754 -10,202,721 -5,805,521 -4,481.592 -1,391.727 -8,e23.5s.1 -4,745,072 -1,137,207 -813,003 -147,768,333 l R=~m"="".",=m ~'''~,~ ~,~.",- ~".'''''. ~'''~.= ·'"._.4' ~ .. 'm.' .,"."". ~""~~ ~",.=.m ; i ; 'U¿ " .¡
-~~~~~ ~LO~~F/~L u:i~¡~
---------e e--
PASIVOS OFFSHORE MILES DE DOLARES
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
COMPONENTES
VENCIMIENTOS
CANCELACIONES RENOVACIONES Y NUEVOS
NUEVOS
NETO
RUBRO eTA eTE PAYABLE THROUGH
COMPONENTES
RETIROS
REMESAS
SALDO
DIFERENCIA NETA --_._---
ACTIVOS OFFSHORE CARTERA
COMPONENTES
CARTERA
INTERESES
DEStTOS CARTERA CREOITOS CARTERA
RECUPERACION INTERESES NETO
----_.-
TOTAL ACTIVOS TOTAL PASIVOS
L
21-Sep-98
14,822.758 4,969,000
5,014,654
462,000
-4,507,000
L
21-Sep-98
3,671,185 3,623,175
-48,010
O ------
L
21-Sep-98
2,381,125 1,450,195
67,699
~~,031
-863.031 -4,555.010
O"
M M J
22-Sep-98 23-Sep-98 24-Sep-98
4,770,899 2,378,673 5,378,613
4,118,000 1.138;000 4,544,000
1,416,979 2,218,673 4,116,967
1,949,000 572,000 456,000
-2,169,000 -566,000 -4,088,000
M M J
22-Sep-98 23-Sep-98 24-8ep-98
3,975,604 6,085,166 2,347,954
4,190,127 4,781',023 2,384,352
214,523 -1,304,143 36,398
L-__ ~.~~ª _ ,l,518,1;(lfJ ----'-340,541
M M J
22-Sep-98 23-Sep-98 24-Sep-9B
212,083 947,236 127,639 798,989 1,334,185 354,363
33,568 35.713 13,514 6;W,474
- 422,662 ___ 240,238
620.474 422,662 240,238 -1,954,477 -1,870.143 -4,051,602
"
V L M M J
25-Sep-98 28-Sep-98 29-Sep-98 3O-SBp-98 01-oct·98
2,327,343 11,874,029 6,325,529 8,627,551 2,538,588
618,000 5,254,000 413,000 3,311,000 1,7t17,OOO 1,836.414 7,107,725 1,916,902 4,956,390 1,815,956
292,000 394,000 810,000 330,000 1,241,000 -326,000 -4,850,000 197,000 -2,981,000 -556,000
V L M M J
25-Sep-98 28-Sep-98 29-Sep-98 3O-Sep-98 01-Oct-98
5,931,172 1,331,881 3,941,981 4,238,667 1,819,752 5,224,984 2,052,247 4,505,385 3,444,093 1,293,250
-706,188 720,366 563,404 -794,574 -526,502
--,742,585 1,4:18,554 -151l,96~ -1,357,978 268,072
V L M M J
25-Sep-98 26-Sep-98 29-Sep-98 3Q.Sep-98 01-Qct-98
2,614,514 225,600 2,496,657 5,861,112 1,688,367 1,282,267 420,072 988,672 5,378,539 44,311
52,794 15,796 41,462 434,604 O :1,47~454 ?'0,288 -1,466,723 -47,968 -1,642,056
-1,479.454 210,288 _ -1.466,723 -47.968 -1,642.056 -1.032,188 -4.139.634 760,404 -3.775.574 -1.062,502
V L M N J
02-Oct-98 05-Oct-98 O6-Oct-98 07-0ct-98 O8-Oct-98
3,623,379 9,591,806 2,282,293 3.790,424 1,994,208
1,285,000 3,719,000 875,000 790,000 1,794,667
3,112,897 14,769,698
89,000 307,000 211,000 254,000 343,000
-1,196,000 -3,412,000 -<164,000 -536,000 -1,451,667
V L M N J
02-Oct-98 05-Oct-98 06-Qct-98 07.Qct-98 08-Oct-98
3,498,352 4,441,145 4,007,205 4,076,552 4,005,349 4,082,859 4,307,437 4,219,828 3,982,234 2,842.774
584,507 -133.708 212,623 -94,318 -1,162,575
1,111,009 -71B,215 348,331 -306,941 _~1,06B,257
V L M N J
02-Oct-98 05-Qct-98 O6-Oct-98 07-Oct-98 O8-Oct-98
1,313,034 749,990 3,263,090 188,744 467,979
1,216,246 438,626 2,469,902 1,826,671 158,714
47,520 17,240 169,500 166,056 O -49,288 -296,123 -603,888 1,803,982 -309,266
-630,318
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PASIVOS OFFSHORE MILES DE DOLARES
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
COMPONENTES
VENCIMIENTOS
CANCELACIONES RENOVACIONES Y NUEVOS NUEVOS NETO
RUBRO CTA. erE PAYABlE THROUGH
COMPONENTES
RETIROS REMESAS SALDO DIFERENCIA NETA ______
ACTIVOS OFFSHORE CARTERA
COMPONENTES
CARTERA
INTERESES
DEBITOSCARTERA CREDITOS CARTERA RECUPERACION INTERESES NETO
TOTAL ACTIVOS TOTAL PASIVOS
L
12-0ct-Q8
3,52-4,170 1,153.222
n5.000 -378,269
L
12-Oct-96
4,174,967
3,800,364 -374,603 787,972
L
12-0ct-98
1,155.852 1,736,341
149,474
729.963
\,,,,::w.
M N J
l:ulct·98 14-0ct-98 15-Oct·98
14,151,521 2.7704,911 2,158,166
10,357.956 878,411 1,305,460 1,184.431 323,763 251,807 1,698,182 323,763 251.807
-8.659.n4 ·554.848 ·1,053,653
M N J
13.Qct-98 14-oct·96 15-Qct·96
2,663.368 4,612.629 3,492,096 4,052.078 3,565,072 3,926,221 1.166,690 -1,047,557 434,125 1,563,293 ·2,238,247 1.481,682
M N J
13-Oct-98 14-0ct-98 15-0d·98
516,624 117,912
65,179 23,178
396.966 904,234 1,418,345
1.700.344 1.775,229 1,436,095
36.456 47.873 35.563 1,339.614 . 916.668 53.313
V L M
16-Oct·98 1Q.Oct·98 20-Od-98
3,899,645 5.799.973 2,653,426 1.721.073 1.739.295 2,122.741
454,992 676,713 309.589 454.992 n4,006 1.047.649
·1.266,081 -965.269 -1.075.091
V L M
16-Qct-96 lQ.Oct·96 20.Qct-96
2.247.269 3,450.671 3,450,671 3,608,575 2,043,774 3,276,774 1,561,268 -1,406,697 173,697 1,127,161 -2,968,183 1,580,794
V L M
16-Oct-98 19-Qct·98 20.Qct-96
2.350,207 5,179,524 1.731,058
241,083 316,545 72.093
1,434,615 321,256 906.522 2,466,760 318.986 621,254
464,299 28.978 97.546 1.516.443 26,708 -187.722
1.516.443 26,708 ·187.722 295,205 -2.372.168 -901,194
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N J' V L M N J
21-0ct-98 22.Qct·98 23-Oct-98 26-Qct·98 27·Qct·98 2fS..Oct-98 29-0ct-98
3,156,579 2,365,048 2,085,549 9,031,459 2,799,747 4,653,096 1,698.510
1.553.781 1,016.971 1.179.305 7.229.967 2.022,470 2,659.760 2,326,548 368,295 275.943 243,332
1.441.111 763.709 668,231 918,796 315,719 825,046 1.166.146 112,670 -233.266 -491,073 -8.311.169 -1.706,750 -2,034.713 :1.158.402
N J V L M N J
21-Oct-96 22.Qct-96 23-Gct-96 26-Qct-96 27-Qct·96 28·0ct-96 2Q.Oct·96
5,537,804 2,307.047 6.129.365 2,621,415 3.619,618 4,274,628 2,546.313 3,263,636 3,263,636 3.922.426 3.733.724 4,422.330 4,026,160 4,060,738
-2,273,965 956,769 -2,206,959 1.112,309 602,712 -248,468 1,512.425 .2.447.865 3,230,757 .3,163,746 3,319.269 ·509.598 -851,180 1,760,693
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209,621 67.&.,764 356,656 8.944.327 2,989,242 362,325 1,165.202
24.435 44,387 105.005 706,868 160.990 54,566 99,074
887.464 539.729 181.790 62.653 2.093,576 2,156,229 609.953 1.224.965 575.056 63.680 276,940 1,566,505 331,012 3,414,882
689,524 O 8,360 6,857 124,076 17.236 31,296 1,027.045 35,326 -109.729 225.144 -402.993 -1,807.981 2,636,226
1.027.045 35,328 -109,721l 225,144 -1,807,981 2,836,226 ·2.161,298 723.521 -2.898.033 -5,198.860 -2.283.182 354,023 ., ...... , -¡;ru •• , ...... , "L.'U'.'-'I 'L~.~LI, -'.'I.J"'I.U>.I'"I -L .... U ..... IU ... ' .vL .... I~ ~ . ~J!':~l"¡\::,~~,.¿_i-{-
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PASIVOS OFFSHORE MILES DE DOLARES
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ACTIVOS OFFSHORE CARTERA
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V
3G-Oct·98
4,115,728
3,059,549
3,819,444 759,895
V
3O-Qct-98
4,359,009 4,169,742
-189,267
,1,70~
V
3O-Qct-98
615,902
234 .. 483
2,642,989 3,872,947
74,069 1,104,027
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M V M M V
Q4-Nov-98 05-Nov-S8 Q6..Nov-B8 09-Nov-98 lQ..Nov-98 11-Nov-98 12-Nov-98 13-Nov-9B
10,519,753 4,351,428 4,829.873 5,S43,592 2,296,961 1,336,277 4,166,464 4,710,385
7,932,478 3.785,097 4,125,126 2,963,335 1,102,541 641,413 2,176,961 1,271,256 2,276,975 594,359 229,696 133,628 416,646 3,355,372
3,500.702 896,596 553,215 2,697,117 952,135 792,533 2,026,996 668,618 4,425,773 -2,BSB,501 .iJ,571 ,910 -168,218 -150,406 151,120 -149,!lE;~ ---=!lQ4,fl:J/l
M J V L M M J V
04-Nov-98 05-Nov-98 O6-Nov-98 09-No'J·Q6 lG-Nov-98 l1-Nov-98 12-Nov-98 13-Nov-98
3.727,317 3,569,700 1,089,930 2,426,522 2,222,932 3,093,334 1,856,043 2,462,469 2,564,366 7,503,857 4,745,989 3,582,649 2,453,515 3,018,082 2,296,299 1,900,311
-1,162,951 3,934,068 3,682,058 1,156,128 230,563 -75,252 440,257 -562,158 ,1,1~ _ 5,1)117,01~ __ ~2,009 -2,505,931 ~ __ -305,835 515,508 -1,002,415
M J V L M M J V
04-Nov-9B 05-Nov-98 Q6..Nov·98 09-Nov-98 10-Nov-98 11-Nov-98 12-Nov-9B 13-Nov~98
1,613,963 606,982 2,420,945 2,661,059 1,615,643 1,805,718 1,425,567 462,826
93,078 46,539 139,617 159,684 96,939 108,343 85,534 27,819
417,397 250,836 612,533 713,926 426,125 612,516 712,469 312,796 569,729 259,760 469,688 643,138 272,936 897,271 1,067,640 15,152
29,402 14,701 00,751 103,781 63,010 70,423 64,151 20,684 181,734 23,622 -52,094 32,993 -00,179 355,178 419,521 ·276,780
.1
M M V
16-Nov-9B 17-Nov-98 18-Nov-98 19-Nov-98 2D-Nov-98
9,836,076 2,611,059 4,725,387 3,584,719 2,235,356 7,125,893 2,018,425 3,812,463 2,318,760 2,212,560
2,946,599
2,560,731 540,115 2,681,158 1,353,471 129,S45 4,564,961 -1,478,309 -1,151,305 -965,289 -2,082,835
L M M J V
16-Nov-98 17-Nov-9S 18-Nov-98 19-Nov-98 20-Nov-98
2,612,547 4,404,708 3,120,085 2,485,125 1,894,773 2,671,462 2,126,198 2,634,647 2,812,799 3,182,796
58,916 -2,278,511 485,436 327,674 1,288,023 621,074 -2,337,427 1,793,073 813,112 960,348
L M M J V
16-Nov-98 17·Nov-9B lB-Nov-sa 19-Nov-9B 20-Nov-98
1,430,064 432,776 640,079 736,513 653,OSO I
--~ /~<~:,¡;~L O~1 ~
124,992 15,045 44,949 58,011 69,232
895,698 335,979 175,917 493,979 559,069 1,257,978 1,674,427 992,280 312,598 425,988
93,744 11,284 33,712 43,508 51,924 4ffi,024 1,349,732 850,015 -137,873 ·81,158 I ~:..:..~. I ~. Ct \
rT .. O~T~A~L~A~c~n~v~o~s~-------------r--~1~104~,0~2~7r---~1~8~1,~734~I-----O'23~,6~22~----~~~2~,~~r---~32~,993~~--~-00~,1 .. ro~--~3~55~,7-,7~8~--~4,~9~,5~2~1r---~-2~7~6,~7~~r---~4<.ffi~,0~2~4~--,~,34~9~,7~32~--~8~50~,O~,~5~----7-,3~7~,8~nor----.·8~1,"158~· (~ . I!' TOTAL PASIVOS '570,628 -5,588,724 1,065,567 00,148 989,910 80,178 75,668 200,292 -1,166,796 4,506,045 -3,756,820 -1,636,743 -637,615 -794,61, , , ,_ ¡t .:¡" fl. '1'
~~~------------------~~~~~--~~~r_~ño.~~----~~r_~oo.~~----~~r_--~~>T--~~~r_~~~~--.. ~~r_~~~~--~~~r_--~~~--_.~~r.:) S~ez~,,; .'" ; NETO 1,674,656 -5,406,991 1,089,100 38,054 1,022,903 -10,002 431,047 709,813 -1,443,578 4,050,022 -2,407,088 -788,728 -775,488 -fl75,77 .•• • . -r ~., •
ACUMULADO 150,930,464) (56,337,455) 155,248,285 (55,210,211) (54,187,307) 154,197,309 53,766,262 153,056,450 54,500,026) (58,550,047
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(60,957,135) • ,¡.. ·r'~ r-O:..:" •. ~¡
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PASIVOS OFFSHORE MILES DE DOLARES
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
COMPONENTES
VENCIMIENTOS CANCELACIONES
RENOVACIONES Y NUEVOS NUEVOS NETO
RUBRO CTA CTE PAYABLE THROUGH
COMPONENTES
RETIROS REMESAS SALDO DIFERENCIA NETA _
--~
ACTIVOS OFFSHORE CARTERA
COMPONENTES
CARTERA •
INTERESES
DEBITOS CARTERA CREDITOS CARTERA RECUPERACION INTERESES NETO
TOTAL ACTIVOS TOTAL PASIVOS
L
2J..Nov-98
9,748,889 7,512,580 1,462,333 1,889,394
-5,623,186
L
23-Nov-98
2,081,290 1,342,852
154,000 ~?4.023
L
23-Nov-9B
1,777.633
75.846
1,197,021 1,524,968
58,885 384,851
384,851 -5.469,168
M
24-Nov-98
1,762,724 2,568,158
264,409 577,385
-1,990,773
M
24-Nov-9B
1,789.660 2.262.159
-2,431,203 -2,585,203
M
24-Nov-98
136,986
10,431
143,136 128,977
6,259 -7,901
-7,901 -4.421,976
~.
\ ~ \,_.1
M J
25-Nov-98 26-Nov-98
2,748,803 1,540,648 3,225,068 2,029,112
412,320 258,011 125,496 325,689
-3,099,573 -1,703.423
M J
25-Nov-98 26-Nov-ge
2,542,990 4,478,373 608,040 1,257,988
-1,934,950 -8,587,000 496,253 -4,652,050
M J
25-Nov-98 2&.Nov-98
872.048 486,312
60,701 94,428
172,447 278,490 789.790 758,916 31.565 70.621
648.907 _ §51.247
648,907 551,247 -5,034,523 -8.290.423
V L
27-Nov-98 30 .. Nov-98
2,747,358 6,434,024 2,547,597 6,124,876
979,451 5,208,240 -1,568,146 -916,S38
V L
27-Nov-9B 3O-Nov-98
6,712,880 5,479,740 4,705,239 4,681,009 -2,741,000 -1,491,351 3,846,000 1,249,649
V L
27-Nov-98 JO..Nov-96
606,931 1,189,940
63,358 235,523
512,713 5,127,975 142,651 3.897,126 47,519 176,642
-322,543 -1,054,207
-322.543 -1,054,207 -4.309,146 -2;407.987
M
01-Dlc-sa
2,007,705 1,721,280
1,398,147 -323,133
M
Q1-Dlc-9B
4,797,799 2,632,657 -299,139
1,192,212
M
01..QJc-9B
1,990,743
83,074
2.179.726 1.275.976
62,305 -841,445
-841,445 -822,272
M
02-Dle-9S
963,070 1,424,598
420,877 -1,003,721
M
Q2-Dlc-98
4,968,537
3,398,947 224,303 523,442
M
02-0ie-sa
236.808
15,686
789,126 249,790
11,764 -!g7,§7~
I '. / ';.~.
TOTAL 1
234,520,194 143,471,586 64,n4,471 52,857,617 :~,:388,682
177,077,936J 158,651,340 -11,216,625
1,804,735
49,218,302
3,856,874
55,567.498 57.209,766
4.064,308 ...§.7(~,576
-527,5721 5.706,576 -779,4181 -101.605,268
[NETO -5,064.3341 -4.429.8771 -4,385,6161 -7.739,1761 -4,631.6891 -3,462.1941 -1,463,7161 -1.306,990 1 -95,898,7121
¡-ACUMULADO ---1 (66.479-;455)( (72,900,332)1 (77~294,948)1¡85.034,124)I - (89,6S5.8l2j] (93.128,OOe)1 (94,591,722)1 (95,898,712)1
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