Upload
others
View
8
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Herramientas Financieras para Exportar a ChinaExportar a China
Agenda
1. Introducción
2. Medios de Pago Internacionales
3. Soluciones de Financiamiento
4. Presencia de Interbank en China
Introducción
Chinos de risa…
Creciendo a más del 9% anual en los últimos 30 años……
China:Crecimiento PBI2001-2009
7.38.0
9.19.5
9.910.7
11.4
9.08.7
8.0
10.0
12.0
7.3
0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009E
%
Fuente:National Bureau of Statistics of China
China, la tercera economía en el mundo
GDP 2008 (USD Miles Mill)
3,942
4,867
14,195
China
Japón
USA
2,833
3,653
3,942
0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 16,000
Reino Unido
Alemania
China
Importancia de China para las Exportaciones peruanas
1. China es un mercado gigantesco
2. Las exportaciones NO tradicionales se han multiplicado por siete en los últimos
cinco años
3. TLC diversificará aún más nuestras exportaciones
Barreras de Entrada y Cultura de Negocios en China
• Barreras de Entrada
1. Idioma: No muchos hablan inglés. Es muy difícil aprender Chino.
2. Tamaño: China es un país - continente muy diverso
3. Lejania: Dificulta el seguimiento y control de los negocios
• Cultura de Negocios compleja y diferente
La relación personal prima sobre los contratos
Alta intermediación de Traders
Importador chino
3ºTrader
2ºTrader
Precio:
1.33 yuanesPrecio:
1.16 yuanes
1ºTrader
Fabricante peruano
Precio:
1.10 yuanes
Precio:
1.05 yuanes
Precio:
1 yuan
1.16 yuanes
Cultura de negocios de pago al contado y no de crédito
Medios de Pago Internacionales
¿Cómo es el proceso de Compra Venta?
CONTRATO
ACUERDO
MERCANCIA
PAGO
VENDEDOR
ExportadorCOMPRADOR
Importador
PAGO
Las partes, antes de realizar una transacción comercial internacional deben negociar los
Términos y Condiciones de operaciónque consten en un contrato por escrito,
incluyendo el MEDIO DE PAGO
Carta de Crédito
Cobranza
Seg
uri
dad
de
Co
bro
+
¿Que medios de pago puedo utilizar para mis negocios con China?
Transferencias
CobranzaDocumentaria
Seg
uri
dad
de
Co
bro
-
Carta de Crédito (Letter of Credit)
• La Carta de Crédito es un CONTRATO en virtud del cual un Banco, actuando apetición de un importador y de conformidad con sus instrucciones, secompromete a efectuar un pago a un exportador contra presentación dedocumentos COMERCIALES y/o FINANCIEROS exigidos dentro de un tiempolímite especificado, siempre y cuando se hayan cumplido los términos y lascondiciones del crédito.
COMPRADOR(Ordenante /Importador)
VENDEDOR(Beneficiario /Exportador)
1 CONTRATO
5 MERCANCIA
8 D
OC
UM
EN
TA
CIO
N
Carta de Crédito (Letter of Credit)
BANCO EMISOR(Negociar/Utilizar)
BANCO AVISADOR(Confirmar/Negociar/Utilizar)
8 D
OC
UM
EN
TA
CIO
N
7 DOCUMENTACION
10 PAGO
3 EMISION L/C
Los bancos no verifican mercadería
Los bancos revisan documentos
Factura Comercial
Letra de Cambio
Documento de transporte(AWB, B/L))
Carta de Crédito (Letter of Credit)
Los bancos trabajan únicamente con documentos y no con las mercancías…
Lista de Empaque
Certificado de Calidad
Certificado de Origen
Certificado de Seguro
• A la vista: Pago contra la presentación de documentos al banco pagador, siempre que todos los términos y condiciones del crédito se hayan cumplido
• Pago diferido: Se hace el pago en una fecha posterior a la entrega de los documentos.
Carta de Crédito (Letter of Credit)
• Avisada: Quien asume el compromiso de pago es el banco del importador
• Confirmada: El Banco confirmador se compromete a asegurar el reembolso en caso de que el Banco emisor no lo hiciere.
Cobranza Documentaria (Documentary Collections)
La Cobranza documentaria es un Medio de Pago, donde el exportador dainstrucciones a una entidad bancaria, para que otro Banco en el exteriortramite el cobro de valores ante el importador, con el único compromiso decumplir con las instrucciones proporcionadas.
La Cobranza documentaria significa la tramitación por los bancos dedocumentos financieros (letras de cambio, pagares, cheques, etc.) y/ocomerciales (facturas, documentos de transporte, etc) de acuerdo con lascomerciales (facturas, documentos de transporte, etc) de acuerdo con lasinstrucciones recibidas,a fin de:
i)obtener el pago y/o la aceptación,
ii)entregar documentos contra pago y/o aceptación, o
iii)entregar los documentos según otros términos y condiciones.
COMPRADOR(Librado, Girado, Importador)
VENDEDOR(Remitente, Cedente, Girador, Exportador)
1 CONTRATO
2 MERCANCIA7
DO
CU
ME
NT
AC
ION
Cobranza Documentaria (Documentary Collections)
BANCO REMITENTE/EXPORTADOR
7 D
OC
UM
EN
TA
CIO
N
4 DOCUMENTACION
8 PAGO
BANCO COBRADOR
Exportador y Importador asumen riesgos para sus transacciones con el exterior…
El Exportador da instrucciones a su cliente para elenvío del dinero a su cuenta en Interbank desde unbanco del exterior
TranferenciasIncomingo Envíos de dinero del Exterior
Transferencias Bancarias (Open Account)
El Importador da instrucciones a Interbank, para elenvío de dinero a una entidad en el exterior con cargoa su cuenta.
TranferenciasOutgoingo Envíos de dinero al Exterior
Interbank actúa como receptor/remitente del dinero, con el único
compromiso de cumplir con las instrucciones proporcionadas.
COMPRADOR(Librado, Girado, Importador)
VENDEDOR(Remitente, Cedente, Girador, Exportador)
1 CONTRATO
2 MERCANCIA
Transferencias Bancarias (Open Account)
BANCO REMITENTE/EXPORTADOR
4 PAGO
BANCO COBRADOR
Soluciones de Financiamiento
Financiamientos
EmbarquePrPree--EmbarqueEmbarque PostPost--EEmbarquembarque
AnticipoAnticipo CréditoCrédito
ContadoContado
PrPree--EmbarqueEmbarque PostPost--EEmbarquembarque
• Compra MP• Mano Obra• Carga Fabril• Kw, Costo.
••Cobranza Adelantada Cobranza Adelantada
Financiamiento de Exportación
Modalidades Características
Pre – Embarque:
Modalidad de crédito que tiene por finalidad
financiar producción de bienes y/o servicios
Plazos:
Mínimo : 1 mes
Máximo: 12 meses
Periodo de Gracia:destinados a ser exportados.
Post – Embarque:
Modalidad de crédito que tiene por finalidad
financiar una exportación ya realizada.
Periodo de Gracia:
hasta 90 días
Tipo de desembolso:
Orden de Pago
Abono en cuenta
Factoring Internacional
Es la gestión de cobro de facturas de exportación así como la compra delas mismas, vía descuento a los clientes exportadores.
Participantes
•Exportador•Exportador
•Factor Exportador: Bancodel Exportador
•Importador
•Factor Importador: Bancodel Importador Factor Exportador Factor Importador
Exportador Importador
Factoring Internacional
Características:
• No ocupa línea de crédito del clienteexportador
• Garantía de pago por parte del FactorImportador hasta por el 100% delImportador hasta por el 100% delmonto de las facturas
• Liquidez inmediata si desea adelantarfacturas
• Servicio de Cobranza y Administraciónde cuentas por cobrar
Pago a la vista Plazo adicional Crédito al Importador .
Tasa de interés.
Ofrecemos a los Importadores (nacionales) financiamiento adicional.
Pago Vista al Proveedor, Crédito al Importador
Financiamiento de Importación
Importador .
NN días plazo proveedor NN días adicionales Crédito al Importador.
Tasa de interés.
Ofrecemos a los Importador (nacionales) financiamiento adicional al que le ofrece el proveedor.
Pago Diferido + Crédito al Importador
Presencia de Interbank en China
Grupo Interbank: Presencia Comercial en China
Oficina de Representación Comercial en Shanghai
Shanghai
Hong KongTrading Company en Shanghai y Hong Kong
Hong Kong
Shanghai
Valor que Agregamos a sus Negocios con China
Que ofrecemos como valor agregado?:Presencia operativa como agente/trader en ChinaPresencia operativa como agente/trader en ChinaConocimiento y especialización negocios en China
Facilitación de sus viajes de negocios a ChinaApoyo negociación y seguimiento en idioma Chino
Clara diferenciación frente a otros bancos y empresasSomos los primeros en China
Servicios para Clientes Peruanos
Oficina de Representación en Shanghai
Trading Company en Shanghai y Hong Kong
•Información general de empresas
1. Verificación formalidades básicas
2. Busqueda de contactos iniciales
•Agente comercial import/exportación
•Asesoría Desarrollo Nuevos Negocios
1. Verificación crediticia empresas2. Busqueda de contactos iniciales
•Apoyo en participación en Ferias
•Organización reuniones negocios
•Business Centre en Shanghai
1. Verificación crediticia empresas
2. Evaluación empresas y negocios
3. Inspecciones de productos
4. Auditoría de Fábricas
Tarifa: Gratuito para Clientes IBK Tarifa: Comisión / Honorarios
Inspección de Mercaderías Previo al Embarque
•Visita presencial a la fábrica
•La inspección se realiza cuando al menos el 80% de la producción yaha sido terminada y los productos se encuentran empacados y listospara su exportación.
•Una muestra aleatoria de la producción final es seleccionada paraverificar cada uno de los factores críticos del producto, determinadospor el cliente Peruano.
Descripción del Servicio de Inspección de Mercaderías
•Elaboración de un Reporte de Inspección incluyendo fotografías
SUS OJOS EN CHINA
•Visita presencial a fábrica
•Constatar existencia de Registration Certificate, Tax Registration y otroscertificados de calidad requeridos por el cliente
•Visita a líneas de producción
•Revisión de proceso de control de calidad
Descripción del Servicio de Auditoría de Fábrica
•Revisión de proceso de control de calidad
•Visita a bodegas de almacenamiento
•Solicitud de muestras de productos
•Elaboración de informe con fotografías
SUS OJOS EN CHINA
Casos de Exito de Frutas Frescas en China: Uva y Mangos
Uva Red Globe en Carrefour, Shanghai
Mango Kent en Carrefour Shanghai
Caso de Exito: Madera para Pisos de Parquet
Caso de Exito Productos Pesqueros: Alimento para Camarón
Espero no se hayan quedado dormidos!!!!!!
Herramientas Financieras para Exportar a ChinaExportar a China