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Hoja de trabajo para los objetivos de ahorro
Hoja de trabajo para los objetivos de ahorro 1|7
¿Tiene un objetivo de ahorro? Un objetivo de ahorro puede ser grande o pequeño, pero siempre ayuda a escribirlo y hacer un plan para lograrlo. Utilice esta hoja de trabajo para identificar sus objetivos y un plazo de tiempo razonable para lograrlo.
A. Llene una descripción de su objetivo de ahorro. B. Llene la cantidad que necesita para lograr su objetivo.C. Llene la cantidad de ahorros que actualmente tiene que puede aplicar para su objetivo. D. Reste la columna 3 de la columna 2. Ésta es la cantidad que necesita ahorrar para lograr su objetivo. E. Llene la cantidad de meses en la que desea lograr su objetivo. F. Divida la columna 4 entre la columna 5. Ésta es la cantidad que necesita ahorrar cada mes para lograr su objetivo.
A B C D E F
ObjetivoCantidad en
dólares por mes
Ej. Crear un fondo de ahorro de emergencia $2,500 $300 $2,200 12 $184
1
2
3
4
5
Objetivo Cantidad en dólares
Ahorros actuales
Cantidad en dólares para ahorrar
N.° de meses para ahorrar
Hoja de cálculo de ingresos
Hoja de cálculo de ingresos 2|7
Para crear un presupuesto realista, primero debe determinar cuánto ingreso recibe usted por mes. Use este formulario para realizar un seguimiento de sus fuentes de ingreso y para determinar su ingreso mensual total. Para los fines de esta actividad, debe usar el ingreso neto.
Calcule el monto mensual en $ según la frecuencia de cada fuente de ingreso:
Fuente de ingresos Frecuencia
Por ej. Salario $800 Quincenal $1,733
1
2
3
4
5
INGRESO MENSUAL TOTAL
Semanal: multiplique el monto neto total de su sueldo por 52 y luego divídalo por 12. Quincenal: multiplique el monto neto total de su sueldo por 26 y luego divídalo por 12. Dos veces al mes: multiplique el monto neto total de su sueldo por 24 y luego divídalo por 12. Mensual: ingrese el monto neto total de su sueldo.Trabajador independiente: Trabajador independiente: ingrese el monto total del ingreso neto de su estado de resultado y divídalo por la cantidad de meses que refleje el estado de resultado.
Monto (neto) en $
Monto mensual en $
Hoja de cálculo de gastos periódicos
Hoja de cálculo de gastos periódicos 3|7
Es importante planificar con antelación cuando se aproxima un acontecimiento que requiere gastos fuera de su presupuesto normal. Use esta hoja de cálculo para proyectar los costos un acontecimiento.
Ejemplo de acontecimiento Acontecimiento
Regreso a la escuelaMeses hasta el acontecimiento
6
Concepto Monto en $ Concepto Monto en $
Vestimenta $200
Supplies $40
Backpack $40
Activity Fees $80
Costo total del acontecimiento $360 Costo total del acontecimiento
Divida el costo total del acontecimiento por los meses que faltan hasta el acontecimiento. Éste es el monto que usted necesita ahorrar cada mes para pagar el acontecimiento sin contraer ninguna deuda.
Objetivo de ahorro mensual $60 Objetivo de ahorro mensual
Incluya este objetivo de ahorro mensual en su presupuesto mensual para recordar separar ese monto todos losmeses. ¡Considere la posibilidad de establecer una cuenta de ahorros con tasa separada, aunque sólo sea paraestos acontecimientos periódicos, para no sentirse tan tentado a gastar el dinero en otros gastos mensuales!
Meses hasta el acontecimiento
Mensual Hoja de Presupuesto 4|7
Vivienda AlimentosConcepto Monto en $ Concepto Monto en $ Hipoteca ComestiblesImpuestosAgua/cloacasElectricidadGas Salidas a comer afueraBasura CableInternet
Teléfono Subtotal
OtroSubtotal
Hijos
Transporte Concepto Monto en $
Cuidado de los niñosConcepto Monto en $ Juguetes/juegos
Pago del vehículo 1 DeportesPago del vehículo 2 OtroSeguro automotor OtroCombustible Subtotal
Varios
Mantenimiento Concepto Monto en $ Otro Entretenimiento
Subtotal VestimentaGastos domésticos
SeguroCuidado personalGastos médicos
Concepto Monto en $ Otro Otro
Salud Otro Vida Otro
Subtotal Subtotal
Mascotas Préstamos Concepto $ Amount Concepto Monto en $
Alimentos Tarjeta de crédito 1Suministros Tarjeta de crédito 2Veterinario Tarjeta de crédito 3Otro
Subtotal Préstamo estudiantilOtro
Ahorros Subtotal
Monto en $ Gran Total
Del propietario de la vivienda
Hoja de cálculo para el seguimiento de los gastos mensuales
Tarjeta de crédito 4
Mensual Hoja de Presupuesto 5|7
Vivienda AlimentosConcepto Monto en $ Concepto Monto en $
Hipoteca ComestiblesImpuestosAgua/cloacasElectricidadGas Salidas a comer afueraBasura CableInternet
Teléfono Subtotal
OtroSubtotal
Hijos
Transporte Concepto Monto en $
Cuidado de los niñosConcepto Monto en $ Juguetes/juegos
Pago del vehículo 1 DeportesPago del vehículo 2 Otro Seguro automotor Otro Combustible Subtotal
Varios
Mantenimiento Concepto Monto en $ Otro Entretenimiento
Subtotal VestimentaGastos domésticos
SeguroCuidado personal Gastos médicos
Concepto Monto en $ Otro Otro
Salud Otro Vida Otro
Subtotal Subtotal
Mascotas Préstamos Concepto $ Amount Concepto Monto en $
Alimentos Tarjeta de crédito 1Suministros Tarjeta de crédito 2
Veterinario Tarjeta de crédito 3Otro
Subtotal Préstamo estudiantil Otro
Ahorros Subtotal
Monto en $ Gran Total
Del propietario de la vivienda
Hoja de cálculo para el seguimiento de los gastos mensuales
Mensual Hoja de Presupuesto 6|7
Vivienda AlimentosConcepto Proyectado Real Diferencia Concepto Proyectado Real DiferenciaHipoteca Comestibles Impuestos Salidas a comer afuera Agua/cloacas Otro Electricidad Subtotal
Gas Basura HijosCable
Internet Concepto Proyectado Real DiferenciaTeléfono Cuidado de los niñosOtro Juguetes/juegos
Subtotal Otro Otro
TransporteSubtotal
Concepto Proyectado Real Diferencia VariosPago del vehículo
Pago del vehículo Concepto Proyectado Real DiferenciaSeguro automotor Entretenimiento Combustible VestimentaMantenimiento Gastos domésticosOtro Cuidado personal
Subtotal Gastos médicosOtro
Seguro OtroOtro
Concepto Proyectado Real Diferencia OtroDel propietario de la vivienda Subtotal Salud Vida
Préstamos
Subtotal
Concepto Proyectado Real Diferencia
Mascotas Tarjeta de crédito 1 Tarjeta de crédito 2 Concepto Proyectado Real Diferencia Tarjeta de crédito 3 Alimentos Tarjeta de crédito 4 Suministros Préstamo estudiantil Veterinario Otro
Otro Subtotal
Subtotal
AhorrosINGRESO MENSUAL TOTALGASTOS MENSUALES TOTALES
Monto en $ DIFERENCIA MENSUAL
Hoja de cálculo para el seguimiento de los gastos mensuales
Mensual Hoja de Presupuesto 7|7
Vivienda AlimentosConcepto Proyectado Real Diferencia Concepto Proyectado Real DiferenciaHipoteca Comestibles Impuestos Salidas a comer afuera Agua/cloacas Otro Electricidad Subtotal
Gas Basura HijosCable
Internet Concepto Proyectado Real DiferenciaTeléfono Cuidado de los niñosOtro Juguetes/juegos
Subtotal Otro Otro
TransporteSubtotal
Concepto Proyectado Real Diferencia VariosPago del vehículo
Pago del vehículo Concepto Proyectado Real DiferenciaSeguro automotor Entretenimiento Combustible VestimentaMantenimiento Gastos domésticosOtro Cuidado personal
Subtotal Gastos médicosOtro
Seguro OtroOtro
Concepto Proyectado Real Diferencia OtroDel propietario de la vivienda Subtotal Salud Vida
Préstamos
Subtotal
Concepto Proyectado Real Diferencia
Mascotas Tarjeta de crédito 1 Tarjeta de crédito 2 Concepto Proyectado Real Diferencia Tarjeta de crédito 3 Alimentos Tarjeta de crédito 4 Suministros Préstamo estudiantil Veterinario Otro
Otro Subtotal
Subtotal
AhorrosINGRESO MENSUAL TOTALGASTOS MENSUALES TOTALES
Monto en $ DIFERENCIA MENSUAL
Hoja de cálculo para el seguimiento de los gastos mensuales
