Información económica y financiera marzo 2017...ón o o omía Formación Bruta de Capital Fijo 1. Privada y pública 2. Construcción, maquinaria y equipo Oferta agregada Home >

Macroeconomía Crédito

InfraestructuraCaptación

Este documento fue elaborado en la Asociación de Bancos de México ABM, A.C. a partir de información proveniente de fuentes oficiales y delintercambio de información entre sus asociados. Las cifras corresponden a la última información disponible al momento de su elaboración.

Información económica y financieraPublicación de marzo de 2017

Asociación de Bancos de México ABM, A.C. 1

Macroeconomía

Home > Macroeconomía

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MercadosAgregados monetarios,

Inflación e indicadores salariales

Producción, ventas y precios Comercio exterior y balanza de pagos

Mercados

Home > Macroeconomía > Mercados 3

Expectativas de las principales variables

de la economíaTipo de cambio Tasas de interés

Tasa objetivo y tasas de fondeo

Colocación primaria de valores públicos

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Bolsas de valores

4Home > Macroeconomía > Mercados > Expectativas

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Expectativas de los principales indicadores de la economía

Fuente: Banco de México. Encuestas sobre las expectativas de los especialistas en economía del sector privado (febrero 2017).

Tipo de cambio

5Home > Macroeconomía > Mercados > Tipo de cambio

Fuente: Gráficas de coyuntura publicadas por el Banco de México en su sitio en Internet:

http://www.banxico.org.mx/politica-monetaria-e-inflacion/estadisticas/graficas-de-coyuntura/graficas-coyuntura.html

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Tasas de interés

6Home > Macroeconomía > Mercados > Tasas de interés



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Tasa objetivo y tasas de fondeo

7Home > Macroeconomía > Mercados > Tasa objetivo y tasas de fondeo



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Colocación primaria de valores públicos

8Home > Macroeconomía > Mercados > Colocación primaria de valores públicos



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Bolsas de valores

9Home > Macroeconomía > Mercados > Bolsas de valores



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Agregados monetarios

Home > Macroeconomía > Agregados monetarios 10


InflaciónIncremento salarial

contractual (desglose por tipo de sector)

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11Home > Macroeconomía > Agregados monetarios > Agregados monetarios

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Nota:Base monetaria: Se define como la suma de billetes y monedas en circulación más el saldo neto acreedor de las cuentas corrientes que el Banco de México lleva a las instituciones de crédito.M1: Incluye los billetes y monedas en poder del público, las cuentas de cheques y depósitos en cuenta corriente en bancos y en entidades de ahorro y crédito popular.M2: Además de M1, incluye captación a plazo, valores gubernamentales, BREMs, valores emitidos por el IPAB, otros valores públicos y valores privados en poder del público, así como los fondos para la vivienda y otras previsiones de seguridad social a favor de los trabajadores, como los bonos de pensión del ISSSTE.M4: Además de M2, incluye la captación colocada entre no residentes y los valores públicos en su poder, así como la captación de sucursales y agencias en el exterior de bancos mexicanos, proveniente de residentes y no residentes.

INPC: Inflación general y subyacente

12Home > Macroeconomía > Agregados monetarios > Inflación



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Incremento salarial contractual

13Home > Macroeconomía > Agregados monetarios > Incremento salarial



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Producción, ventas y precios

Home > Macroeconomía > Producción 14

Oferta agregada

Importación y exportación de bienes

y servicios

Producción industrial

Demanda agregada

Inversión fija bruta

Confianza del consumidor

Producto Interno Bruto (variaciones

anuales)

Precios spot del petróleo

Producto Interno Bruto (desglose por

actividades económicas)

Indicador global de la actividad económica

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Formación Bruta de Capital Fijo

1. Privada y pública

2. Construcción, maquinaria y equipo

Oferta agregada

15Home > Macroeconomía > Producción > Oferta agregada



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Demanda agregada

16Home > Macroeconomía > Producción > Demanda agregada



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PIB (variaciones anuales)

17Home > Macroeconomía > Producción > PIB variaciones anuales



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PIB (desglose por actividades económicas)

18Home > Macroeconomía > Producción > PIB por actividades económicas



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Importación y exportación de bienes y servicios

19Home > Macroeconomía > Producción > Importación y exportación



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Formación bruta de capital fijo

20Home > Macroeconomía > Producción > Formación bruta de capital fijo

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Formación bruta de capital fijo

21Home > Macroeconomía > Producción > Formación bruta de capital fijo

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Inversión fija bruta

22Home > Macroeconomía > Producción > Inversión fija bruta



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Indicador Global de la Actividad Económica

23Home > Macroeconomía > Producción > IGAE



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Producción industrial

24Home > Macroeconomía > Producción > Producción industrial



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Confianza del consumidor

25Home > Macroeconomía > Producción > Confianza del consumidor



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Precios spot del petróleo

26Home > Macroeconomía > Producción > Precios spot del petróleo



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Comercio exterior y balanza de pagos

Home > Macroeconomía > Comercio Exterior 27

Balanza de pagos

Remesas familiares

Balanza comercial no petrolera

Inversión extranjera

Exportaciones no petroleras e

importaciones

Reservas internacionales

Viajeros internacionales

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Balanza de pagos

28Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Balanza de pagos



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Balanza comercial no petrolera

29Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Balanza comercial no petrolera



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Exportaciones no petroleras e importaciones

30Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Exportaciones no petroleras



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Viajeros internacionales

31Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Viajeros internacionales



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Remesas familiares

32Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Remesas familiares



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Inversión extranjera

33Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Inversión extranjera



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Reservas internacionales

34Home > Macroeconomía > Comercio exterior > Reservas internacionales



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Crédito

Crédito otorgado por la Banca Comercial

Al Sector Privado

Consumo Vivienda

Empresarial

Al Sector Gubernamental

35Home > Crédito

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Cartera de crédito vencida 28 43 61 60 49 60 70 102 105 100 93 95

Cartera de crédito vigente 1,356 1,654 1,832 1,907 2,074 2,403 2,688 2,937 3,247 3,743 4,246 4,246

Total de cartera de crédito 1,383 1,698 1,892 1,967 2,124 2,463 2,758 3,039 3,352 3,843 4,339 4,341

Crecimiento de cartera de crédito vigente 19.7% 22.0% 10.7% 4.1% 8.8% 15.8% 11.9% 9.2% 10.6% 15.3% 13.4% 12.1%

IMOR 2.0% 2.5% 3.2% 3.1% 2.3% 2.4% 2.5% 3.4% 3.1% 2.6% 2.1% 2.2%

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Cartera de créditoCifras en miles de millones de pesos

Fuente: ABM con información de CNBV

Cartera de crédito

36Home > Crédito > Cartera de crédito

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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene.-

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Cartera de crédito vigente 1,110 1,398 1,591 1,567 1,692 1,992 2,213 2,422 2,619 3,021 3,472 3,470

Total de cartera de crédito 1,138 1,441 1,652 1,627 1,741 2,052 2,283 2,524 2,724 3,120 3,564 3,564

Crecimiento de cartera de crédito vigente 33.7% 25.9% 13.8% -1.5% 8.0% 17.7% 11.1% 9.4% 8.1% 15.3% 14.9% 12.8%

IMOR 2.4% 3.0% 3.7% 3.7% 2.8% 2.9% 3.0% 4.0% 3.8% 3.2% 2.6% 2.6%

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Crédito al sector privadoCifras en miles de millones de pesos


Cartera de crédito

37Home > Crédito > Sector privado

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Crecimiento del crédito bancario al sector privado vs crecimiento del PIB

38Home > Crédito > Sector privado vs PIB

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Nominal Real PIB

Fuente: CNBV e INEGI (variación anual del PIB).

Crédito Bancario al Sector Privado(Variación % anual)

El Crédito al Sector Privado crece 4.7 veces más que el PIB

4.7 x

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene.-

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Cartera de crédito vigente 359 443 430 357 380 473 575 640 677 763 858 857

Total de cartera de crédito 375 471 468 384 397 494 604 674 714 797 896 895

Crecimiento de cartera de crédito vigente 42.4% 23.6% -2.9% -17.2% 6.5% 24.6% 21.6% 11.2% 5.7% 12.8% 12.4% 11.9%

IMOR 4.4% 5.9% 8.0% 7.1% 4.4% 4.1% 4.7% 5.0% 5.2% 4.3% 4.2% 4.3%

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Crédito al consumoCifras en miles de millones de pesos


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39Home > Crédito > Sector privado > Consumo

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IMOR 2.7% 3.1% 3.5% 4.6% 3.6% 3.7% 3.4% 4.0% 3.9% 3.4% 2.8% 2.8%

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Crédito a la viviendaCifras en miles de millones de pesos


Cartera de crédito

40Home > Crédito > Sector privado > Vivienda

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Cartera de crédito vigente 524 690 865 892 963 1,122 1,201 1,290 1,401 1,655 1,946 1,939

Total de cartera de crédito 529 697 877 910 982 1,146 1,226 1,338 1,447 1,699 1,981 1,976


IMOR 0.8% 1.0% 1.4% 1.9% 1.9% 2.2% 2.1% 3.6% 3.2% 2.6% 1.8% 1.8%

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Cartera de crédito empresarialCifras en miles de millones de pesos


Cartera de crédito

41Home > Crédito > Sector privado > Empresas

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Crecimiento de cartera de crédito vigente -22.1% -8.8% -8.4% 71.2% 16.1% 9.6% 14.2% 3.1% 25.0% 8.9% 6.4% 6.1%

IMOR 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.1% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

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Crédito a Entidades gubernamentalesCifras en miles de millones de pesos


Cartera de crédito

42Home > Crédito > Sector gubernamental

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Captación

43Home > Captación

Captación Total (Bancaria +

Sociedades de Inversión)

Captación a Plazo

Captación Bancaria (Tradicional +

Interbancarios)

Préstamos Interbancarios

Captación Tradicional (Vista + Plazo)

Captación a la Vista

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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Sociedades de Inversión 328 433 586 701 674 798 1,018 1,058 1,223 1,277 1,395 1,398 1,480 1,480

Captación Bancaria 1,634 1,671 1,769 2,020 2,405 2,468 2,747 2,966 3,224 3,445 3,841 4,348 4,895 4,873

Total 1,962 2,104 2,356 2,721 3,078 3,266 3,765 4,024 4,447 4,723 5,236 5,746 6,375 6,354

Variación anual 11.9% 7.3% 11.9% 15.5% 13.1% 6.1% 15.3% 7.0% 10.5% 6.2% 10.9% 9.7% 11.0% 11.0%

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7,000

Captación Total (Bancaria* + Sociedades de Inversión1)Cifras en miles de millones de pesos

Fuente: ABM con información de la CNBV

Captación Bancaria Sociedades de Inversión Variación anual

*En el total de la captación bancaria se incluye el monto de la cuenta global de captación sin movimientos, misma que no se detalla.1 Información del mes de diciembre 2016.

Captación Total (Bancaria + sociedades de inversión)

44Home > Captación > Captación Total (Bancaria + sociedades de inversión)

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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Préstamos interbancarios 215 158 133 126 176 168 228 223 240 274 307 328 368 365

Captación Tradicional 1,418 1,513 1,636 1,895 2,228 2,297 2,516 2,743 2,984 3,172 3,534 4,020 4,516 4,499

Captación Bancaria 1,634 1,671 1,769 2,020 2,405 2,468 2,747 2,966 3,224 3,445 3,841 4,348 4,895 4,873

Variación anual 13.2% 2.3% 5.9% 14.2% 19.0% 2.6% 11.3% 8.1% 8.7% 6.9% 11.5% 13.2% 12.6% 13.1%

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6,000

Captación Bancaria (Tradicional + Interbancarios)Cifras en miles de millones de pesos


Captación Tradicional Préstamos interbancarios Variación anual

Captación Bancaria (Tradicional + Interbancarios)

45Home > Captación > Captación Bancaria (Tradicional + Interbancarios)

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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Captación Tradicional 1,418 1,513 1,636 1,895 2,228 2,297 2,516 2,743 2,984 3,172 3,534 4,020 4,516 4,499

Variación anual 11.6% 6.7% 8.1% 15.8% 17.6% 3.1% 9.5% 9.0% 8.8% 6.3% 11.4% 13.8% 12.3% 13.3%

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5,000

Captación tradicional (vista + plazo)Cifras en miles de millones de pesos


Captación Tradicional (vista + plazo)

46Home > Captación > Captación tradicional (vista + plazo)

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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Vista 698 807 915 1,048 1,158 1,253 1,454 1,653 1,782 1,993 2,237 2,551 2,929 2,897

Variación anual 9.3% 15.6% 13.3% 14.6% 10.5% 8.2% 16.1% 13.6% 7.8% 11.9% 12.2% 14.0% 14.8% 15.8%

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3,500

Captación a la vistaCifras en miles de millones de pesos


Captación a la vista

47Home > Captación > Captación a la vista

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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Plazo 721 706 721 847 1,070 1,044 1,062 1,090 1,202 1,178 1,297 1,469 1,587 1,602

Variación anual 13.9% -2.0% 2.2% 17.3% 26.5% -2.5% 1.7% 2.7% 10.3% -2.0% 10.1% 13.3% 8.1% 9.2%

-5%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

0

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

1,800

Captación a plazoCifras en miles de millones de pesos


Captación a Plazo

48Home > Captación > Captación a plazo

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016ene-17

Préstamos interbancarios 215 158 133 126 176 168 228 223 240 274 307 328 368 365

Variación anual 24.8% -26.4%-15.9% -5.7% 40.3% -3.0% 34.7% -2.0% 7.4% 14.4% 12.0% 6.9% 12.3% 10.4%

-40%

-30%

-20%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

0

50

100

150

200

250

300

350

400

Préstamos InterbancariosCifras en miles de millones de pesos


Préstamos interbancarios

49Home > Captación > Préstamos interbancarios

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

Infraestructura Bancaria

50Home > Infraestructura

Sucursales Bancarias

Transacciones de ATMs

Número de Cajeros Automáticos (ATMs)

Transacciones de TPVs

Número de Terminales Punto de

Venta (TPVs)

Número de Tarjetas de Débito y Crédito

Emitidas

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

Número de Bancos que emiten tarjetas y

su uso

Estructura de las Operaciones

Bancarias Distintas al Efectivo

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Sucursales 7,797 7,990 8,415 9,458 10,722 10,731 11,291 11,785 12,407 12,581 12,698 12,234 12,522

Variación Anual 0.7% 2.5% 5.3% 12.4% 13.4% 0.1% 2.9% 4.4% 5.3% 1.4% 0.9% -3.65% 2.4%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

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100%

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

Sucursales BancariasUnidades


Sucursales Bancarias

51Home > Infraestructura > Sucursales

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

ATMs 20.4 22.9 25.7 29.3 31.9 33.9 35.9 36.4 40.5 40.2 43.0 45.9 48.1

Variación Anual 15.0% 12.2% 12.2% 14.2% 8.9% 6.2% 6.0% 1.4% 11.2% -0.9% 7.0% 6.70% 4.8%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

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0

10

20

30

40

50

60

Número de Cajeros Automáticos (ATMs)Miles de unidades

Fuente: ABM con información del Banco de México

Número de Cajeros Automáticos (ATMs)

52Home > Infraestructura > ATMs

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

TPVs 160 202 305 418 446 447 482 548 622 682 765 865 895

Variación Anual 9.8% 25.9% 51.2% 37.0% 6.7% 0.2% 7.9% 13.6% 13.5% 9.7% 12.2% 13.0% 3.5%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1,000

Número de Terminales Punto de Venta (TPVs)Miles de unidades


Número de Terminales Punto de Venta (TPVs)

53Home > Infraestructura > TPVs

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

TDC Emitidas 12 15 21 25 25 22 22 25 25 26 29 30 31

TDD Emitidas 32 36 52 52 57 61 75 86 93 127 135 142 137

Variación Anual TDC Emitidas 23.9%26.2%45.3%16.2% 1.7% -12.5% 1.4% 10.1% 2.9% 2.0% 10.3%3.81% 5.4%

Variación Anual TDD Emitidas -1.3% 13.5%43.4% 0.3% 9.8% 6.8% 23.6%13.9% 9.0% 36.0% 6.1% 5.25% -3.5%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

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0

20

40

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80

100

120

140

160

180

Número de Tarjetas de Débito y Crédito Emitidas Cifras en millones


54Home > Infraestructura > Tarjetas de débito y crédito emitidas

Nota:TDD = Tarjeta de Débito.TDC = Tarjeta de Crédito

Número de Tarjetas de Débito y Crédito EmitidasIn

fraestructu

raC

aptació

nC

rédito

Macro

econ

om

ía

Nota: La serie de tarjetas de débito presenta un incremento a partir del último trimestre del 2012 debido a que incluye tarjetas relacionadas a cuentas de nivel 1,2 y 3.

Cifras preliminares

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Millones de operaciones 1,041 1,087 1,127 1,224 1,301 1,308 1,378 1,394 1,444 1,493 1,611 1,672 1,803

Variación anual -12.2% 4.4% 3.8% 8.6% 6.3% 0.5% 5.3% 1.2% 3.6% 3.4% 7.9% 3.8% 7.8%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

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0

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

1,800

2,000

Transacciones en ATMsMillones de operaciones


Transacciones en ATMs

55Home > Infraestructura > Transacciones en ATMs

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Millones de operaciones 197 230 283 465 646 780 871 897 1,056 1,286 1,559 1,778 2,037 2,388 2,685

Variación anual 12.8% 16.6% 23.1% 64.1% 39.0% 20.6% 11.7% 3.0% 17.7% 21.8% 21.3% 14.0% 14.6% 17.2% 12.4%

-100%

-80%

-60%

-40%

-20%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

Transacciones en TPVsMillones de operaciones


Transacciones en TPVs

56Home > Infraestructura > Transacciones en TPVs

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

Emiten Tarjeta de crédito1 Afirme 10 BBVA Bancomer

2 American Express 11 Consubanco

3 Banamex 12 HSBC

4 Banca Mifel 13 Inbursa

5 Banco Ahorro Famsa 14 Intercam Banco

6 Banco del Bajío 15 Invex

7 BanCoppel 16 Santander

8 Banorte/Ixe 17 Scotiabank

9 Banregio

Emiten Tarjeta de débito1 ABC Capital 15 Bansí

2 Actinver 16 BBVA Bancomer

3 Afirme 17 CiBanco

4 Autofin 18 Compartamos

5 Banamex 19 Consubanco

6 Banca Mifel 20 Dondé Banco

7Banco AhorroFamsa

21 HSBC

8 Banco Azteca 22 Inbursa

9 Banco del Bajío 23InmobiliarioMexicano

10 Banco Pagatodo 24 Intercam Banco

11 BanCoppel 25 Multiva

12 Bankaool 26 Santander

13 Banorte/Ixe 27 Scotiabank

14 Banregio 28 Ve por Mas

Total Bancos: 52*

Fuente: CNBV y Banco de México.

* De los 52 Bancos, 5 aún no inician operaciones: BancoProgreso Chihuahua, Banco Shinhan de México, MizuhoBank México, Bank of China México y Banco S3 de México.

Número de Bancos que Emiten Tarjetas Bancarias y su uso

57Home > Infraestructura > Número de Bancos que emiten tarjetas bancarias

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

itoM

acroeco

no

mía

Retiro de efectivo en cajeros automáticos

51%

Compras49%

2016

Transacciones Electrónicas: 58.1%

Distintas al Efectivo

2005

41.9%

25.5%

15.5%

14.9%

2.2%

Estructura de las Operaciones Bancarias

58Home > Infraestructura > Estructura de operaciones bancarias

Infraestru

ctura

Cap

tación

Créd

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mía

Fuente: Cálculos ABM con información de BANXICO. *Incluye sólo operaciones en Terminal Punto de Venta.Nota: La información aquí presentada puede variar en relación con la publicada en los reportes anteriores debido a los cambios realizados por BANXICO en las cifras y en la estructura de la información de todo lo que se refiere a Sistema de Pagos.

7.0%

28.1%

42.2%

20.3%

2.3%

Transacciones Electrónicas: 93.0%

2016

Documents

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