Informe

Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano

Informe del Sistema Financiero Venezolano al cierre de JULIO de 2012, realizado con los Estados

Financieros sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Este informe se

basa en las 28 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 21 bancos universales y 7

bancos comerciales.

2012

SOFTline Consultores, C.A.

JULIO 2012

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Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano 2012

Las Captaciones del Público del Sistema Financiero totalizaron Bs. 608.279 millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 21.921 millones (3,74%) en el mes de JULIO. En los últimos doce meses los depósitos se han incrementado Bs. 222.034 millones (57,49%). Observando la evolución de las partidas más representativas, durante el mes de

JULIO los Depósitos de Ahorro aumentaron Bs. 8.562 millones (8,05%) los

Depósitos en Cuenta Corriente crecieron Bs. 12.622 millones (4,61%), mientras

que los Depósitos a Plazo disminuyeron en Bs. 535 millones (-14,53%).

Composición de las Captaciones al Público

Fuente: SAIF

0,30%0,52%

18,95%

15,67%

64,55%

Depósitos en Ctas. Ctes.

Otras Oblig. a la Vista

Depósitos de Ahorro

Depósitos a Plazo

Capt. del Púb. Restring.




Líderes en Captaciones del Público al cierre de JULIO de 2012 (MM Bs.)

La participación en el mercado a JULIO de 2011 en Captaciones del Público de

los 10 institutos que lideran este rubro es la siguiente:

Participación de Mercado Captaciones del Público (Porcentajes)

Cabe destacar que este grupo concentra el 85,45% de las Captaciones Totales

del Sistema Financiero.




Líderes en Depósitos a Plazo Fijo al cierre de JULIO de 2012 (MM Bs.)

Líderes en Cuentas Corrientes al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

Líderes en Depósitos de Ahorro al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)




La Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 329.044 millones, lo que representa un

crecimiento en el mes de Bs. 6.221 millones (1,93%). En los últimos doce meses

la cartera creció Bs. 114.713 millones (53,52%). Por su parte, la Cartera Agrícola

tuvo un crecimiento en el mes de JULIO de Bs. 2.188 millones (3,09%) y los

Microcréditos aumentaron en el mes en Bs. 874 millones (7,43%).

Líderes en Cartera de Créditos al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

La participación en el mercado a JULIO de 2012 en Cartera de Créditos de los

10 institutos que lideran este rubro es la siguiente:

Participación de Mercado Cartera de Créditos (Porcentajes)

Este grupo, representa el 87,82 del mercado.




Al observar la composición de la

Cartera de Créditos, los créditos

Inmovilizados representan el 1,24%

de la Cartera de Créditos Bruta

(2,75% a JULIO 2011); mientras que

la relación Provisión para Cartera

de Créditos / Cartera de Crédito

Inmovilizada a JULIO de 2012 fue de

277,06% (183,04% a JULIO de 2011).

Por su parte, los Rendimientos por

Cobrar por Cartera de Créditos

sumaron Bs. 6.298 millones y la

Provisión para Cartera de Créditos

se ubicó en Bs. 11.730 millones al

cierre de JULIO de 2012.

Composición de la Cartera de Créditos

Fuente: SAIF

100,00 1.000,00 10.000,00 100.000,00

7/2011

7/2012

MM VEF

216.414,02

3.066,96

6.020,96

180,16

4.241,81

4.049,04

184,82

Créditos Vigentes

Créditos Reestructurados

Créditos Vencidos

Créditos en Litigio




El Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las captaciones del

público y la cartera de crédito) se ubicó al cierre de JULIO de 2012 en 54,09%

(55,49% en JULIO 2011).

Morosidad

Fuente: SAIF

Intermediación Crediticia

Fuente: SAIF

0,0

0,2

0,4

0,6

0,8

1,0

1,2

1,4

1,6

1,8

2,0

2,2

2,4

2,6

2,8

3,0

3,2

3,4

3,6

3,8

7/2011 8/2011 9/2011 10/2011 11/2011 12/2011 1/2012 2/2012 3/2012 4/2012 5/2012 6/2012 7/2012

(%)

2,7

2,1

1,81,7 1,6

1,41,5 1,5

1,4 1,4 1,4

1,2 1,2

0,00

3,00

6,00

9,00

12,00

15,00

18,00

21,00

24,00

27,00

30,00

33,00

36,00

39,00

42,00

45,00

48,00

51,00

54,00

57,00

7/2011 8/2011 9/2011 10/2011 11/2011 12/2011 1/2012 2/2012 3/2012 4/2012 5/2012 6/2012 7/2012

(%)

55,49 56,37 56,22 56,88

53,3654,83

53,08 52,8354,54 55,25 54,40 55,06 54,09




Asimismo, las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs. 204.755

millones con un crecimiento en el mes de Bs. 6.701 millones (3,38%). Durante los

últimos doce meses tuvieron un crecimiento de Bs. 83.233 millones (68,49%). Del

total de inversiones en valores corresponden a Colocaciones en el BCV

Bs. 14.358 millones.

Líderes en Inversiones de Títulos Valores (MM de Bs.)

Líderes en Colocaciones del BCV al cierre de JULIO de 2012 (MM Bs.)

De esta manera, la Cartera de Créditos y las Inversiones en Títulos Valores

representan a JULIO de 2012 el 45,22% y el 28,14%, respectivamente, del Total

Activo. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones en el BCV)

representan el 26,17%. El Total del Activo alcanzó la cifra de Bs. 727.670

millones, con un crecimiento en el mes de Bs. 30.632 millones (4,39%). Durante

los últimos doce meses, el Activo Total del sistema financiero venezolano se

incrementó en Bs. 244.549 millones (50,62%).




Líderes en Total Activo al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

Al cierre de JULIO el Total Pasivo se ubicó en Bs. 665.444 millones, lo que

representa un crecimiento de Bs. 28.323 millones respecto al mes anterior

(4,45%). El Patrimonio del Sistema totalizó Bs. 59.743 millones, para un

descenso en el mes de Bs. 174 millones (-0,29%).

Líderes en Total Patrimonio al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs. 96.705 millones al cierre de JULIO de 2012 con un aumento en el mes de Bs. 1.860 millones (1,96%), y en los últimos doce meses tuvo un crecimiento de Bs. 24.628 millones (34,17%).

Por su parte, los Activos de los Fideicomisos se ubicaron al cierre del mes de JULIO de 2012 en Bs. 119.339 millones, lo que representa un aumento en el mes de Bs. 2.180 millones (1,86%), mientras que en el último año tuvo un crecimiento de Bs. 11.527 millones (10,69%).




Líderes en Activos de Fideicomiso al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

El Resultado Neto (Utilidad) para el mes de JULIO de 2012 fue de Bs. 2.483

millones para el total del Sistema Financiero Venezolano. Al compararlo con

JULIO de 2011 registra un crecimiento de Bs. 1.340 millones (117,20%).

Líderes en Resultado Neto al cierre de JULIO de 2012 (MM de Bs.)

Los Ingresos Financieros del total

del Sistema Financiero se ubicaron

en Bs. 6.650 millones, de los cuales

Bs. 4.833 millones corresponden a

Ingresos por Cartera de Crédito y

Bs. 1.730 millones a Ingresos por

Inversiones en Títulos Valores.

Los Gastos Financieros se ubicaron

en Bs. 1.646 millones, de los cuales

Bs. 1.559 millones son Gastos por




Captaciones del Público. El Margen

Financiero Bruto se ubicó en

Bs. 5.004 millones. Los Gastos de

Transformación totalizaron

Bs. 3.051 millones, correspondiendo

a Gastos Generales y

Administrativos Bs. 1.181 millones,

Bs. 1.328 millones a Gastos de

Personal, Bs. 482 millones a Gastos

por aporte a Fogade y Bs. 60

millones a los Aportes a Sudeban. El

Margen Operativo Neto fue de

Bs. 2.620 millones, con ISRL de Bs.

114 millones.

Composición de Gastos de Transformación Jul-12/Jul-11

Fuente: SAIF

1,96%

15,80%

38,72%

43,53%

07/2012

1,74%

14,05%

41,51%

42,70%

07/2011

Gastos de Personal

Gtos. Grales. y Administ.

Aportes al FOGADE

Aportes a la SUDEBAN

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