INFORME EDUCACIÓN FINANCIERA 2019 · Quevedo, y además en la ciudad de Ambato. Con corte a diciembre de 2019, adicional a las 1.844 personas, la Institución capacito a 256 clientes

INFORME EDUCACIÓN FINANCIERA 2019

Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A.

1. ANTECEDENTES. -

Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., presenta el informe de actividades desarrolladas

en el periodo 2019, en referencia al Plan de Educación Financiera prevista para el mismo periodo.

Visión estratégica.

Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., es una organización internacional que por más de

25 años ha creado oportunidades exitosas para miles de personas en escenarios desfavorables para

que puedan salir de la pobreza mediante la provisión de servicios financieros oportunos, adaptados

a las necesidades de cada cliente. Nuestra metodología de trabajo se basa en proveer un

acompañamiento y asesoramiento a nuestros clientes que ahora formalizaremos y tecnificaremos

mediante la estructuración de un Programa de Educación Financiera.

Objetivo.

Informar, concienciar, educar y promover a grupos y subgrupos de la población sobre el manejo de

sus finanzas personales, a través de educación financiera de calidad, integrando capacitaciones

presenciales y virtuales, que superen el mínimo de 1.674 personas que corresponden al 10% del

total de clientes activos (dic 2018: 16.738).

2. DESARROLLO

Banco Finca a través de actividades presenciales estructuradas dentro de su programa de educación

financiera institucional y la iniciativa grupal de Tus Finanzas llegó a grupos de la población a través

de talleres presenciales y medios de difusión. El alcance de las varias actividades ejecutadas se

resume en el siguiente cuadro:

PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA BANCO FINCA

CAPACITACIONES PRESENCIALES

Capacitaciones presenciales a grupos de la población ejecutadas por Aval:

Niños escolares (5 a 8 años) 135

Preadolescentes (9 a 12 años) 50

Jóvenes (13 a 17 años) 1.001

Jóvenes adultos (18 a 24 años) 413

Adultos (25 a 64 años) 245

Total 1.844

MEDIOS DE DIFUSIÓN INSTITUCIONAL

Visitas bancofinca.tusfinanzas.ec 74

MEDIOS DE DIFUSIÓN PROGRAMA TUS FINANZAS*

Visitas www.tusfinanzas.ec 37.125

Likes Nuevos Facebook 427

Suscriptores nuevos al boletín mensual 604 * Fuente: AVAL – TUS FINANZAS

3.1 Capacitaciones Presenciales

El Programa Institucional de Banco Finca logró un alcance de 1.844 personas a través de 27

actividades presenciales. La cobertura geográfica de las actividades se realizó en al menos el 25%

de la zona geográfica donde tiene presencia la institución, como lo establece el Artículo 10.4 de la

Resolución SB-2015-665.

A continuación, se detallan las actividades realizadas por Banco Finca con grupos de la población

con el apoyo de Aval en 2019:

3.1. Actividades realizadas con grupos de la población

3.1.1. Niños escolares (5 a 8 años)

Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 3 charlas de ahorro a escuelas de la ciudad de Quito

que visitaron la Fundación Mundo Juvenil.

Temática cubierta: Ahorro

Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en la ciudad de Quito

Alcance: Se dio charlas a 135 niño/as escolares.

A continuación, se identifican las actividades realizadas para niños escolares en 2019:

FECHA CIUDAD INSTITUCIÓN CHARLA ESCUELA # NIÑO/AS

23/05/2019 Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas

ganando

U.E. Básica Rebeca Jarrin

64


ganando

U.E. José Acosta Vallejo 24


ganando

U.E. José Acosta Vallejo 20

3.1.2. Preadolescentes (9 a 12 años)

Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 2 charlas de ahorro a escuelas de la ciudad de Quito.

Temática cubierta: Ahorro

Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en la ciudad de Quito.

Alcance: Se dio charlas a 50 preadolescentes.

A continuación, se identifican las actividades realizadas a preadolescentes en 2019:

FECHA CIUDAD CHARLA ESCUELA # PREADOLESCENTES

25/11/2019 Quito Mi Ahorro Escuela Giordano Bruno 25

25/11/2019 Quito Mi Ahorro Escuela Giordano Bruno 25

3.1.3. Jóvenes (13 a 17 años)

Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 10 charlas a colegios de la ciudad de Quito y Ambato.

Temática cubierta: Ahorro y presupuesto

Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quito y Ambato.

Alcance: Se dio una charla a 1.001 jóvenes.

A continuación, se identifican las actividades realizadas a jóvenes en 2019:

FECHA CIUDAD INSTITUCIÓN CHARLA COLEGIO # JÓVENES

21/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero

Unidad Educativa Tarcila Albornoz

28


Unidad Educativa El Oro 36


Unidad Educativa El Oro 19


Unidad Educativa Picaihua 76


Unidad Educativa Celite 17


Unidad Educativa Picaihua 47


Unidad Educativa Hispano América

132


Unidad Educativa Hispano América

209

28/11/2019

Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas

ganando

Unidad Educativa Domingo Faustino

250


ganando

Unidad Educativa Domingo Faustino

187

3.1.4. Jóvenes adultos (18 a 24 años)

Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 6 talleres en universidades de las ciudades de

Quevedo y Chone

Temáticas cubiertas:

Planificación y presupuesto

Ahorro

Manejo de crédito

Medios de pago electrónico

Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quevedo y Chone.

Alcance: Se dio talleres a 413 jóvenes adultos.

A continuación, se identifican las actividades realizadas a jóvenes adultos en 2019:

FECHA CIUDAD TALLER INSTITUTICIÓN # JÓVENES ADULTOS

30/05/2019 Quevedo Ahorro sin Pretextos y Emprendimiento

Universidad Técnica de Quevedo 116

30/05/2019 Quevedo Ahorro sin Pretextos y Emprendimiento

Universidad Técnica de Quevedo 129

26/11/2019 Chone Chequea tu salud financiera

Universidad Técnica de Manabí 68







3.1.5. Adultos (25 a 64 años)

Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 6 talleres en las ciudades de Quito, Santo Domingo y

Ambato.

Temáticas cubiertas:

Planificación y presupuesto

Manejo de crédito

Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quito, Santo Domingo y Ambato.

Alcance: Se dio talleres a 245 adultos.

A continuación, se identifican las actividades realizadas a adultos:

FECHA CIUDAD TALLER INSTITUCIÓN # ADULTOS

22/05/2019 Quito Crédito con Cautela IESS Sector Mariscal 42

26/09/2019 Santo Domingo

Las 3D del presupuesto Unidad Educativa San Gregorio Magno

82

28/09/2019 Ambato Las 3D del presupuesto Unión Nacional de Mujeres Emprendedoras

26

30/11/2019 Quito Crédito con Cautela Gestiona 42



4. Medios de Difusión

A través de los medios de difusión se busca informar, concienciar y educar a diferentes grupos de la

población en las diferentes temáticas establecidas en la Resolución SB-2015-665. Los temas tratados

son los siguientes:

Estructura, conceptos y actores funcionamiento de los sistemas controlados

Planificación financiera, ahorro y elaboración de un presupuesto familiar.

Derechos y obligaciones contenidas en el “Código de Derechos del Usuario del Sistema Financiero”.

Rol de la Superintendencia de Bancos.

Administración, riesgos asociados, derechos y obligaciones de operaciones de crédito.

Formas y figuras legales establecidas para ejercer sus derechos y reclamos tanto dentro de la entidad controlada como en organismos públicos.

Administración, manejo, uso, derechos y obligaciones, y riesgos asociados de los productos ofertados por el sistema controlado, tales como libretas de ahorro, cuentas corrientes y uso del cheque, depósitos a plazo, créditos; y, tarjetas de crédito, entre otros.

Administración, manejo, uso, derechos y obligaciones; y, riesgos asociados de los servicios financieros ofertados, tales como tarjetas de débito, cajeros automáticos, banca electrónica, giros y transferencias, remesas, entre otros.

Seguros relacionados con los productos ofertados por las entidades controladas, especialmente en lo concerniente a: información general sobre seguros, los derechos y obligaciones de los asegurados, los riesgos cubiertos y exclusiones del seguro; los montos asegurados; y, el proceso, requisitos y los plazos para realizar las reclamaciones ante la ocurrencia del siniestro, entre otros.

Utilización de los canales transaccionales.

Medios de pago electrónico

5.1. Medios de Difusión

5.1.1. Medios de difusión institucionales

5.1.1.1. Portal de Internet – bancofinca.tusfinanzas.ec

Descripción: En el 2019 el portal de internet tuvo 72 contenidos nuevos, entre artículos,

herramientas y videos de webinars.

Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de la página web es a nivel nacional. Las visitas a la

página web en 2019 fueron en su mayoría de las siguientes ciudades: Quito, Ambato, Manta,

Portoviejo e Ibarra.

Alcance: Durante el 2019, la página web institucional recibió 74 visitas.

5.1.2. Manejo de medios de difusión Programa Tus Finanzas

5.1.2.1. Portal de Internet – www.tusfinanzas.ec

Descripción: En el 2019 el portal de internet tuvo 72 contenidos nuevos, entre artículos,

herramientas, y videos de webinars.

Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de la página web es a nivel nacional. Las visitas a la

página web en 2019 fueron en su mayoría de las siguientes provincias: Pichincha, Guayas, Manabí,

Tungurahua, Azuay, Loja.

Alcance: Durante el 2019, las visitas a la página web Tus Finanzas correspondientes a cada

auspiciante fueron 37.125 visitas.

5.1.2.2. Redes Sociales

Durante el 2019, el Programa Tus Finanzas tuvo presencia en redes sociales:

Facebook: https://www.facebook.com/tusfinanzasec

Twitter: @TusFinanzasEcu

YouTube: https://www.youtube.com/user/tusfinanzasec

A través de estas redes sociales se difundió periódicamente mensajes educativos y se publicaron

infografías y videos sobre el buen manejo de finanzas personales al público en general, en los diez

temas determinados en el Artículo 13 de la Resolución SB-2015-665.

Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de las redes sociales es nacional. La mayor parte de

los seguidores de las redes sociales durante 2019 fueron de las provincias de Pichincha, Guayas,

Azuay, Loja, Tungurahua, El Oro, Manabí, Imbabura, Esmeraldas y Chimborazo.

Alcance: Durante el 2019, el alcance de Tus Finanzas en cada red social fue:

Red social Alcance

Facebook 427 Nuevos Me gusta

Twitter 751 Seguidores

YouTube 445 suscriptores

5.1.2.3. Boletín Electrónico

Tus Finanzas, envía mensualmente boletines electrónicos. En 2019, se enviaron doce boletines

enfocados en las siguientes temáticas: (Ver ejemplares de cada boletín en el Anexo).

Número de Boletín

Mes de Envío Tema

1 Enero 2019 Comienza el año rastreando tus gastos

2 Febrero 2019 Conceptos básicos para un buen uso de la tarjeta de crédito

3 Marzo 2019 Ganancias de educar financieramente a niños y niñas.

4 Abril 2019 Decisiones financieras sobre tu vivienda: Arrendar un bien

5 Mayo 2019 Consejos financieros para futuros padres

6 Junio 2019 Consejos para enfrentar el estrés financiero

7 Julio 2019 Planifica tus vacaciones en familia

8 Agosto 2019 Planifica tus gastos de regreso a clases

9 Septiembre 2019 Consejos para administrar tu préstamo educativo

10 Octubre 2019 Ahorro para cubrirte de imprevistos

11 Noviembre 2019 Planifica y controla tus gastos de fin de año

12 Diciembre 2019 Termina el 2019 con tus finanzas en orden y planifica tu 2020

Cobertura geográfica: La cobertura geográfica del envío de boletines durante el 2019 fue a nivel

nacional.

Alcance: Hasta diciembre de 2019 el alcance del boletín mensual correspondiente a cada

auspiciante fue de 604 suscriptores nuevos.

5.1.2.4. Difusión de contenidos educativos en medios

En este año, el programa Tus Finanzas difundió contenidos educativos en los siguientes medios:

Publicaciones en prensa: En 2019, se realizaron 33 publicaciones en prensa. Se publicaron notas

sobre manejo de finanzas personales en la Revista Gestión Digital. Los links a artículos publicados

en la versión digital de la revista:

1. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/cumple-con-tus-metas-

financieras-este-2019

2. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/lo-que-puedes-aprender-si-

rastreas-tus-gastos-por-un-mes

3. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/consejos-para-manejar-las-

deudas-de-las-fiestas

4. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/administra-eficientemente-tu-

sueldo

5. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/organiza-tus-finanzas-con-

una-aplicacion-movil

6. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/tips-para-prevenir-ser-

victima-de-un-robo-al-salir-de-una-institucion-financiera

7. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/tu-personalidad-puede-

definir-tu-objetivo-de-ahorrar-dinero

8. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/depositar-tus-ahorros-en-

bancos-o-cooperativas-de-ahorro

9. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/finanzas-personales-los-30-anos-mitos-

y-verdades

10. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/puedes-comprar-una-

vivienda-si-tienes-deudas

11. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/que-puedes-hacer-con-el-

dinero-del-pago-de-las-utilidades

12. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/razones-por-las-que-hablar-

sobre-tus-finanzas-es-positivo

13. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/conoce-que-es-el-phishing-y-

las-precauciones-que-debes-tener

14. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/como-afrontar-el-estres-

financiero

15. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/cuando-es-mas-inteligente-

arrendar-una-casa-que-comprar

16. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/responde-estas-5-preguntas-

importantes-sobre-el-manejo-de-tu-dinero

17. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/formas-de-reducir-tus-gastos-

de-arriendo

18. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/los-seguros-te-protegen-ante-eventos-

inesperados

19. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/estas-listo-para-un-bebe-

responde-estas-preguntas-sobre-tus-finanzas

20. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/5-errores-de-dinero-que-

cometen-los-padres-primerizos-y-como-evitarlos

21. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/como-enganar-tu-mente-y-

alcanzar-tus-metas-financieras

22. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/deudas-de-un-familiar-

fallecido-conoce-sobre-el-seguro-de-desgravamen

23. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/5-maneras-de-sentirse-

menos-estresado-sobre-tus-finanzas

24. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/que-es-la-planificacion-financiera

25. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/aprende-sobre-tu-salud-

financiera-en-4-sencillos-pasos

26. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/invierte-tus-ahorros-en-bienes-

inmuebles

27. https://revistagestion.ec/tu-dinero/6-preguntas-antes-de-ser-garante

28. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/diferido-o-corriente-que-

eliges

29. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/consejos-de-ahorro-para-

millenials

30. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/buenos-habitos-para-el-uso-

de-la-tarjeta-de-credito

31. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/como-afrontar-una-enfermedad-desde-

el-punto-de-vista-financiero

32. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/retos-para-aumentar-tus-ahorros

33. https://revistagestion.ec/analisis-tu-dinero/ocho-aciertos-financieros-para-

comenzar-bien-el-proximo-ano

5.1.2.5. Webinars

Durante el 2019 el Programa Tus Finanzas realizó 12 webinars gratuitos a través de la plataforma de

internet join.me. Los webinars se enfocaron en dar consejos o estrategias prácticas para mejorar el

manejo de las finanzas personales a través de presentaciones de treinta minutos vía internet.

A continuación, se detallan los webinars que se realizaron:

Mes Tema Link acceso

Enero 2019 Comienza el año rastreando tus gastos https://tusfinanzas.ec/blog/tusfinanzas-tv/comienza-el-ano-rastreando-tus-gastos/

Febrero 2019 Conceptos básicos para un buen uso de la tarjeta de crédito

https://tusfinanzas.ec/blog/tusfinanzas-tv/webinar-conceptos-basicos-para-un-buen-uso-

de-la-tarjeta-de-credito/

Marzo 2019 Ganancias de educar financieramente a niños y niñas.

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-ganancias-de-educar-financieramente-a-los-ninos/

Abril 2019 Decisiones financieras sobre tu vivienda: Arrendar un bien

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-decisiones-financieras-sobre-tu-vivienda/

Mayo 2019 Consejos financieros para futuros padres https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/consejos-financieros-para-futuros-padres/

Junio 2019 Consejos para enfrentar el estrés financiero

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/consejos-para-enfrentar-el-estres-financiero/

Julio 2019 Planifica tus vacaciones en familia https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/planifica-tus-vacaciones-en-familia/

Agosto 2019 Planifica tus gastos de regreso a clases https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/planifica-tus-gastos-de-regreso-a-clases/

Septiembre 2019

Consejos para administrar tu préstamo educativo

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-consejos-para-administrar-tu-prestamo-educativo/

Octubre 2019 Importancia del ahorro para cubrirse ante imprevistos

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-la-importancia-del-ahorro-para-cubrirte-ante-imprevistos/

Noviembre 2019

Planifica y controla tus gastos de fin de año

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-planifica-y-controla-tus-gastos-de-fin-de-ano/

Diciembre 2019 Termina el 2019 con tus finanzas en orden y planifica tu 2020

https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-termina-el-2019-con-tus-finanzas-en-orden-y-

planifica-tu-2020/

6. EDUCACIÓN FINANCIERA CLIENTES Y FUNCIONARIOS

Banco FINCA valora a su capital humano, es por esta razón que potencializa a su personal el

desarrollo de habilidades como facilitadores, actividad que se ha venido desarrollando durante tres

años consecutivos, otorgando la responsabilidad a los Jefes de oficina de replicar a clientes los

conocimientos que adquirieron a través de capacitaciones y talleres.

El programa de formación de facilitadores tiene los siguientes objetivos:

• Concienciar a los participantes sobre la importancia de la capacidad financiera y cómo usar actividades de educación financiera para promover la misma.

• Informar a los participantes sobre el marco legal asociado con educación financiera en el Ecuador.

• Fortalecer las competencias (habilidades, conocimientos y actitudes) de los participantes para conducir eventos educativos con efectividad.

Con los resultados obtenidos en los años anteriores, la Gerencia General ha mostrado su apoyo en el empoderamiento a nuestros 12 Jefes de Oficinas, para que continúen transmitiendo los conocimientos de Educación Financiera a los clientes de Banco FINCA, una vez planificado y

conformado el grupo de facilitadores internos FINCA, se inicia las capacitaciones presenciales simultáneamente en las diferentes localidades donde Banco FINCA mantiene presencia, a partir del mes de agosto de 2018, donde se han considerado temas de relevantes como:

Importancia y formas de Ahorro

Productos y Servicios Financieros

Riesgos y Seguros

Toma Control de tus deudas

Las capacitaciones presenciales han sido realizadas en las zonas donde la institución mantiene presencia: Quito, Manta, Portoviejo, Libertad, Guayaquil, Santo Domingo, Loja, Ibarra, Tulcán, Quevedo, y además en la ciudad de Ambato.

Con corte a diciembre de 2019, adicional a las 1.844 personas, la Institución capacito a 256 clientes de banca comunal en zonas rurales:

Oficina Clientes Mujeres

Clientes Hombres

Guayaquil Centro 17 8

Guayaquil California

1 6

Libertad 0 21

Loja 2 8

Portoviejo 10 26

Quevedo 6 15

Ibarra 4 17

Santo Domingo 9 18

Tulcan 7 14

Quito La Prensa 5 19

Quito La Magdalena

4 17

Manta 2 20

TOTAL 67 189

7. CONCLUSIONES

Los programas de Educación Financiera 2019, se han cumplido de acuerdo a lo planificado,

capacitando a un total de 1.935, lo cual supera lo solicitado (1674) por el organismo de

control con un porcentaje de cumplimiento del 116%.

Se ha cumplido con los objetivos propuestos en cuanto a brindar Educación Financiera de

calidad a los sectores donde se encuentra brindando servicios financieros Banco FINCA,

cubriendo más del 25% de la zonas de cobertura.

Se fortalecerá la educación financiera a los microempresarios a través de una alianza

estratégica con la empresa ELEVATE, quien iniciará en el mes de marzo las capacitaciones

que durarán 6 meses.

Atentamente,

Saludos Cordiales.

Javier Juna OFICIAL DE SERVICIO AL CLIENTE Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A Anexos.:

a) Material didáctico talleres b) Post facebook tips. c) Fotografías talleres público en general y clientes. d) Certificado de participación Programa de Educación Financiera.

ANEXOS a) Material didáctico clientes

ANEXOS b) Post Facebook – TIPS financieros

POST TIPS DE EDUCACIÓN FINANCIERA

ANEXOS c) Fotografías talleres público en general y clientes.

ANEXOS e) Certificado de participación Programa de Educación Financiera.

Documents

INFORME EDUCACIÓN FINANCIERA 2019 · Quevedo, y además en la ciudad de Ambato. Con corte a diciembre de 2019, adicional a las 1.844 personas, la Institución capacito a 256 clientes