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COMISIÓN NACIONAL DE PRÉSTAMOS PARA EDUCACIÓN Departamento de Planificación
Sección de Programación y Evaluación
INFORME EVALUACIÓN PRESUPUESTARIA
Al 31 de diciembre, 2017
Febrero 2018
COMISIÓN NACIONAL DE PRÉSTAMOS PARA EDUCACIÓN Departamento de Planificación
Sección de Programación y Evaluación
Tel:2527-8600-Fax:2527-8600-www.conape.go.cr-50metros Este de la Fuente de La Hispanidad. San Pedro de Montes de Oca-San José de Costa Rica
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TABLA DE CONTENIDO
I. PRESENTACIÓN ......................................................................................................................... 3
II. COMPORTAMIENTO DE LA EJECUCIÓN DE LOS INGRESOS Y GASTOS ............................ 3 Cuadro 1: Resumen de Ingresos al 31 de diciembre, 2017 .................................................................................................................... 3 Cuadro 2: Resumen de Egresos al 31 de diciembre, 2017 ..................................................................................................................... 4
III. RESULTADO DE LA EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA PARCIAL –SUPERÁVIT O DÉFICIT–
5
IV. DESVIACIONES DE MAYOR RELEVANCIA........................................................................... 7 Cuadro 3: Comparativo de Presupuesto Ejecutado de Ingresos 2016-2017 .......................................................................................... 7 Cuadro 4: Comparativo de Presupuesto Ejecutado de Egresos 2016-2017........................................................................................... 8
V. DESEMPEÑO DE LA PLANIFICACIÓN CONTENIDA EN EL PRESUPUESTO INSTITUCIONAL
APROBADO ........................................................................................................................................ 9
VI. DESEMPEÑO RELACIONADO CON EL PLAN NACIONAL DE DESARROLLO ................. 15 Resultados Alcanzados ......................................................................................................................................................................... 16 Causas o Limitaciones presentadas. ..................................................................................................................................................... 17 Acciones Correctivas ............................................................................................................................................................................. 19
VII. SEGUIMIENTO DE METAS ANUALES POR PROGRAMA .................................................. 21 Proyecto Registro de la Solicitud de préstamo en línea –RESOLI- ...................................................................................................... 21
VIII. SITUACIÓN ECONÓMICA-FINANCIERA GLOBAL .............................................................. 24
IX. MEDIDAS CORRECTIVAS Y ACCIONES A SEGUIR ........................................................... 25
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I. Presentación
De conformidad con lo establecido en las Normas Técnicas sobre Presupuesto Público, emitidas por
medio de la Resolución R-DC-024-20121, se realiza el presente documento el cual incluye la información
referente al Informe de Evaluación Presupuestaria del año 2017, según lo establecido en la norma 4.5.6.
II. Comportamiento de la Ejecución de los Ingresos y Gastos
Cuadro 1: Resumen de Ingresos al 31 de diciembre, 2017
Los ingresos efectivos para el año 2017 fueron de ¢33.318 millones. Los dos principales ingresos
suman una participación del 98%, los cuales se encuentran compuestos por:
1. Las Transferencias Corrientes (Aporte bancario), que se encuentran compuestas por los
aportes bancarios tanto públicos como privados, con la suma de ¢17.042 millones, cifra que
representa una ejecución presupuestaria del 128% y una participación del 51% de los ingresos
totales.
a. A la fecha los bancos ya realizaron el aporte total correspondiente.
1 Reformada por Resolución R-DC-064-2013 del 9 de mayo, 2013, publicada en La Gaceta Nro. 101 del 28 de mayo, 2013
TOTAL INGRESOS 33.357.362.818,00 33.317.734.008,98 100% 100%
1.0.0.0.00.00.0.0.000 INGRESOS CORRIENTES 22.092.121.838,00 24.131.872.940,83 109% 72%
1.3.2.3.00.00.0.0.000 RENTA DE ACTIVOS FINANCIEROS 8.591.307.127,00 6.919.745.372,69 81% 21%
1.3.2.3.01.00.0.0.000 Intereses sobre títulos valores 205.574.587,00 535.468.140,21 260% 2%
1.3.2.3.02.00.0.0.000 Intereses y Comisiones sobre Préstamos 8.378.856.081,00 6.378.974.417,61 76% 19%
1.3.2.3.03.00.0.0.000 Otras Rentas de Activos Financieros 6.876.459,00 5.302.814,87 77% 0%
1.3.9.0.00.00.0.0.000 Otros Ingresos No Tributarios 155.421.087,00 170.233.914,98 110% 1%
1.4.0.0.00.00.0.0.000 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 13.345.393.624,00 17.041.893.653,16 128% 51%
1.4.1.0.00.00.0.0.000 Transferencias Corrientes del Sector Público 7.842.293.644,00 10.386.641.988,32 132% 31%
1.4.2.0.00.00.0.0.000 Transferencias Corrientes del Sector Privado 5.503.099.980,00 6.655.251.664,84 121% 20%
2.0.0.0.00.00.0.0.000 INGRESOS DE CAPITAL 4.997.240.980,00 9.185.861.068,15 184% 28%
2.3.2.0.00.00.0.0.000 Recuperación de Préstamos al Sector Privado 4.997.240.980,00 9.185.861.068,15 184% 28%
3.0.0.0.00.00.0.0.000 FINANCIAMIENTO 6.268.000.000,00 0,00 0% 0%
3.3.0.0.00.00.0.0.000 Recursos de vigencias anteriores 6.268.000.000,00 0,00 0% 0%
Rubros Presupuesto Anual Total EjecutadoPorcentaje
Ejecución
Porcentaje de
Participación
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b. Cuando se realiza la estimación de aporte bancario del año 2017, se realiza con base
en un aumento del 5% de utilidad proyectada del 2016.
2. Y la recuperación de principal e intereses sobre préstamos concedidos a estudiantes, compuesto
por la partida Intereses y comisiones sobre préstamos al Sector Privado y la partida
Recuperación de Préstamos al Sector privado, cuya cifra que asciende a ¢15.565 millones, con
una ejecución presupuestaria del 116% y una participación del 47%.
Cuadro 2: Resumen de Egresos al 31 de diciembre, 2017
Los egresos efectivos en el año 2017 fueron de ¢31.706 millones. Los tres principales egresos suman
una participación del 96%, los cuales se encuentran compuestos por:
1. La mayor erogación correspondió a los Desembolsos a estudiantes (Activos Financieros) por
¢27.426 millones, que representa un 87% de los egresos totales del año. Este rubro atiende la
función sustantiva de la Institución.
2. La partida Remuneraciones contempla los gastos por concepto de sueldos para cargos fijos,
tiempo extraordinario, recargo de funciones, dietas, incentivos salariales y las contribuciones
patronales, el cual se ve afectado por el incremento salarial por costo de vida. La ejecución
presupuestaria anual de esta partida alcanzó el 90% con una participación del 5% en el
presupuesto total.
TOTAL EGRESOS 33.357.362.818,00 31.706.329.352,15 95% 100%
Programa No.1 31.919.367.818,00 30.594.054.537,57 96% 96%
0 REMUNERACIONES 1.850.360.000,00 1.666.895.890,36 90% 5%
1 SERVICIOS 2.221.458.000,00 1.384.702.403,94 62% 4%
2 MATERIALES Y SUMINISTROS 33.830.000,00 22.344.416,75 66% 0%
3 INTERESES Y COMISIONES 900.000,00 297.235,00 33% 0%
4 ACTIVOS FINANCIEROS* 27.552.383.558,68 27.426.290.734,74 100% 87%
6 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 258.633.639,32 93.523.856,78 36% 0%
9 CUENTAS ESPECIALES 1.802.620,00 0,00 0% 0%
Programa No.2 1.437.995.000,00 1.112.274.814,58 77% 4%
5 BIENES DURADEROS 1.437.995.000,00 1.112.274.814,58 77% 4%
*Contiene la subpartida 4.01.07 Préstamos al Sector Privado (Desembolsos a estudiantes) la cual tuvo el siguiente comportamiento
4.01.07 Préstamos al Sector Privado 27.426.467.198,00 27.426.290.734,74 100% 87%
Rubros Presupuesto Anual Total EjecutadoPorcentaje
Ejecución
Porcentaje de
Participación
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3. La partida Servicios tiene una participación del 4% en el total de egresos y una ejecución del
62% con respecto a lo presupuestado total.
Dicha ejecución alcanzada se debe principalmente a que no se ejecutó en su totalidad lo
presupuestado para consultorías relacionadas con la implementación de la herramientas de
Business Process Management (BPM) y Gestor Documental.
Esta partida contempla gastos como: pagos por servicios públicos, servicios de mantenimiento
y reparación, así como la contratación de diversos servicios de carácter profesional y técnico,
servicios que se destinan al mantenimiento, conservación y reparación menor u ordinaria,
preventiva y habitual de bienes de capital de la Institución y por obligaciones que la Institución
contrae con personas físicas o jurídicas, por la prestación de servicios. En este sentido los
mayores gastos en este período son:
Subpartida Monto ejecutado % de ejecución
1.03.02 Publicidad y Propaganda: ¢298 millones 99%
1.04.04 Servicios en ciencias económicas y sociales ¢115 millones 92%
1.04.05 Servicios desarrollo de sistemas informáticos: ¢327 millones 44%
1.04.06 Servicios generales: ¢147 millones 95%
1.04.99 Otros servicios de gestión y apoyo: ¢93 millones 92%
1.08.08 Mantenimiento y reparación y sistemas de información: ¢150 millones 75%
4. La partida Bienes Duraderos tiene una participación del 4%, la cual alcanzó un total de ¢1.112
millones, cifra que refleja un crecimiento del 153%, respecto del 2016 que fue de ¢439 millones,
dicho crecimiento se debe a que en el 2017 se realizó la adquisición de equipos y licenciamiento
de las herramientas del administrador de Procesos de Negocio (BPMs) y Gestor de Contenido
(ECM).
III. Resultado de la ejecución presupuestaria parcial –Superávit o Déficit–
Durante el periodo 2017 los ingresos efectivos alcanzaron la suma de ¢33.318 millones, y los egresos
¢31.706 millones, lo que refleja una diferencia positiva de ¢1.611 millones, que adicionada al superávit
acumulado al 31 de diciembre del 2016 de ¢14.167, menos los ajustes en el Superávit Fondo General
de la Liquidación Presupuestaria del año 2016 alcanza un monto de ¢15.761 millones. Al respecto se
debe considerar lo siguiente:
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Compromiso financiero general ¢35.6522 millones.
El número de préstamos en período de desembolso, al 31 de diciembre del 2017, es de 15.050
operaciones (1.415 operaciones más que en el año 2016), lo que genera compromisos contractuales por
desembolsar que suman ¢35.652 millones (6.747 millones más que en el año 2016, es decir un
incremento del 25%), a partir del año 2017 hasta la conclusión de los periodos de estudios
correspondientes, cuya duración promedio es de 5 años.
Al 31 de diciembre del 2017 de acuerdo con el Plan Anual de Colocaciones de este período, se logró
beneficiar a 5.892 estudiantes de los 5.749 préstamos programados, lo que representa una ejecución del
102%. El monto colocado a la fecha fue de ¢36.962 millones de los ¢31.000 millones en préstamos
programados, lo que equivale a una ejecución del 119%.
Sistema de giro de los desembolsos financieros a los prestatarios.
Cuando se formaliza un préstamo se establece un plan de desembolsos financieros para cada estudiante,
el cual se gira durante los años de estudios de acuerdo con el avance académico individual. No se gira
en un solo tracto porque la filosofía del crédito educativo establece que se debe controlar los avances
académicos para comprobar el buen uso de los recursos y asegurar que se logre el proyecto académico
propuesto originalmente.
Al 31 de diciembre de 2017 existían 15.050 operaciones en período de ejecución.
Compromiso contractual con los saldos por desembolsar
Desde el punto de vista legal, después de aprobado un préstamo, la institución está comprometida a
cumplir con las disposiciones contractuales y a desembolsar el dinero según lo solicitó el prestatario,
para lo cual se hace imprescindible contar con la disponibilidad presupuestaria y financiera para girar los
recursos de acuerdo a los planes de desembolsos aprobados en cada operación.
2 7-2-720 Recursos Comprometidos.
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IV. Desviaciones de Mayor Relevancia
Cuadro 3: Comparativo de Presupuesto Ejecutado de Ingresos 2016-2017
Con respecto a las principales desviaciones en la ejecución de los ingresos se puede destacar lo
siguiente:
• Los Intereses y Comisiones sobre Préstamos, producto de los créditos que se encuentran en la fase de
cobro, ascendieron a ¢6.379 millones la cual comparada con la del 2016 que fue de ¢8.812 millones
representa un decrecimiento del 28% que equivalen a un monto de ¢2.433 millones.
• Las Recuperaciones de Préstamos ascendieron a ¢9.186 millones la cual comparada con la del 2016 que
fue de ¢6.102 millones, aumentó en ¢3.083 millones, cifra que en términos porcentuales alcanzó un
crecimiento del 51%. En esta partida se registra la amortización del principal de los créditos que se
encuentran en la fase de cobro.
Es importante mencionar que durante el año 2017 se realizó un ajuste en la metodología de cálculo de la
Recuperación de principal e intereses de los préstamos a los Estudiantes, específicamente se debe a la unificación,
de los rubros de amortización a nivel contable, correspondientes a principal e intereses. Este cambio incide en el
registro presupuestario de las cuentas en mención; por cuanto contablemente el monto amortizado, se registraba
en dos cuentas: amortización de desembolsos y amortización de intereses, donde la amortización de intereses en
presupuesto se registraba en la cuenta de intereses sobre préstamos. Posterior a la unificación de estas cuentas,
la amortización de los intereses de la cuenta contable se registra ahora en la cuenta de presupuesto de
recuperación del principal. De ahí, razón por la cual se produce un cambio en la distribución porcentual de las
cuentas de presupuesto.
TOTAL INGRESOS 28.389.449.430,15 33.317.734.008,98 4.928.284.578,83 100% 17%
1.0.0.0.00.00.0.0.000 INGRESOS CORRIENTES 22.286.991.667,49 24.131.872.940,83 1.844.881.273,34 72% 8%
1.3.2.3.00.00.0.0.000 RENTA DE ACTIVOS FINANCIEROS 9.220.559.135,53 6.919.745.372,69 (2.300.813.762,84) 21% -25%
1.3.2.3.01.00.0.0.000 Intereses sobre títulos valores 404.494.973,72 535.468.140,21 130.973.166,49 2% 32%
1.3.2.3.02.00.0.0.000 Intereses y Comisiones sobre Préstamos 8.812.313.216,89 6.378.974.417,61 (2.433.338.799,28) 19% -28%
1.3.2.3.03.00.0.0.000 Otras Rentas de Activos Financieros 3.750.944,92 5.302.814,87 1.551.869,95 0% 41%
1.3.9.0.00.00.0.0.000 Otros Ingresos No Tributarios 149.644.336,46 170.233.914,98 20.589.578,52 1% 14%
1.4.0.0.00.00.0.0.000 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 12.916.788.195,50 17.041.893.653,16 4.125.105.457,66 51% 32%
1.4.1.0.00.00.0.0.000 Transferencias Corrientes del Sector Público 7.467.155.698,89 10.386.641.988,32 2.919.486.289,43 31% 39%
1.4.2.0.00.00.0.0.000 Transferencias Corrientes del Sector Privado 5.449.632.496,61 6.655.251.664,84 1.205.619.168,23 20% 22%
2.0.0.0.00.00.0.0.000 INGRESOS DE CAPITAL 6.102.457.762,66 9.185.861.068,15 3.083.403.305,49 28% 51%
2.3.2.0.00.00.0.0.000 Recuperación de Préstamos al Sector Privado 6.102.457.762,66 9.185.861.068,15 3.083.403.305,49 28% 51%
% Crec/DecreRubrosTotal Ejecutado
2016
Total Ejecutado
2017Diferencia % de Participación
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Cuadro 4: Comparativo de Presupuesto Ejecutado de Egresos 2016-2017
Las principales desviaciones relacionadas con la ejecución de los egresos, se presentan a continuación:
• Partida Bienes Duraderos: El porcentaje de crecimiento en relación con el año anterior fue del 153%.
En la subpartida Equipo y programas de cómputo absorbió el 4% del total de egresos del período, el
cual alcanzó la cifra de ¢1.112 millones y se debe principalmente a que en el 2017 se realizó la adquisición
por ¢1.086 millones en equipos y licenciamiento de las Herramientas del administrador de Procesos de
Negocio (BPMs) y Gestor de Contenido (ECM).
• Transferencias Corrientes: Con respecto a esta partida tuvo una variación de un -61%, principalmente
debido a una disminución en el aporte que la institución realizó en el 2016 para atender lo correspondiente
a:
1. Atender lo correspondiente a la Ley 8488 “Ley Nacional de Emergencia” publicada en La Gaceta
8, del 11 de enero de 2006, en el capítulo VII, artículo 46. Monto trasladado: ¢131.914.341,44.
2. Adicionalmente, la institución realizó una donación a la Comisión Nacional de Emergencias por
un monto de ¢93.751.000°°, en solidarización de la catástrofe, amparado en el decreto Nº40027
MP, “Estado de Emergencia Nacional a partir de la Situación provocada por el Huracán Otto”.
• Intereses y comisiones: En relación a esta partida tuvo una variación de un -29%, principalmente debido
a que a partir del mes octubre 2017 se realizan las inversiones por medio de Central Directo (Ministerio
de Hacienda) con un costo alrededor de ¢25 por inversión, mientras que antes en promedio el costo era
de ¢2.900°°.
TOTAL EGRESOS 26.264.432.755,65 31.706.329.352,15 5.441.896.597 100% 21%
Programa No.1 25.825.592.578,90 30.594.054.537,57 4.768.461.958,67 96% 18%
0 REMUNERACIONES 1.648.889.893,30 1.666.895.890,36 18.005.997,06 5% 1%
1 SERVICIOS 1.211.816.633,52 1.384.702.403,94 172.885.770,42 4% 14%
2 MATERIALES Y SUMINISTROS 25.504.474,28 22.344.416,75 (3.160.057,53) 0% -12%
3 INTERESES Y COMISIONES 420.647,50 297.235,00 (123.412,50) 0% -29%
4 ACTIVOS FINANCIEROS 22.696.929.660,59 27.426.290.734,74 4.729.361.074,15 87% 21%
6 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 242.031.269,71 93.523.856,78 (148.507.412,93) 0% -61%
9 CUENTAS ESPECIALES 0,00 0,00 0,00 0% 0%
Programa No.2 438.840.176,75 1.112.274.814,58 (673.434.637,83) 4% 153%
5 BIENES DURADEROS 438.840.176,75 1.112.274.814,58 673.434.637,83 4% 153%
% Crec/DecreRubrosTotal Ejecutado
2016
Total Ejecutado
2017Diferencia % de Participación
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V. Desempeño de la Planificación contenida en el Presupuesto Institucional Aprobado
A continuación se presenta un cuadro que resume el Desempeño de la planificación contenida en el Presupuesto Institucional Aprobado.
Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
Subpartida: 1.03.02 Publicidad
y propaganda
Gastos por servicios de
publicidad y propaganda
relacionados con la acción
divulgativa de 2017
Este egreso se encuentra
vinculado al Plan
Estratégico Institucional:
OE-04 Garantizar el
enfoque social de la
institución y el
reconocimiento de su
participación activa en la
educación superior y
técnica.
¢300.000.000°° ¢298.393.813,72 Ejecución 99,5%
Los recursos se ejecutaron
de acuerdo con el informe
de Labores de
Mercadotecnia social I
semestre 2017.
Licda.Ilse
Johaninning
Encargada de
Mercadeo
Cumplido
1.04.04 Servicios en ciencias
económicas y sociales
Contratación de una Persona
Física o Jurídica que brinde
servicios profesionales para
realizar estudio de estructura
organizacional (RH).
Este egreso se encuentra
vinculado al Plan Táctico
de Gestión del Talento
Humano 2014-2018
¢50.000.000°° ¢0,00 El estudio fue replanteado
para el ejercicio
presupuestario 2018, dado
que se la institución dio
prioridad a la adopción de
modelo de Gestión por
Competencias, actividad
incluida en el Plan Táctico
de la Sección de Recursos
Humanos.
Lic. Luis Azofeifa
Jefe Recursos
Humanos
Esta contratación
tiene recursos
presupuesarios
asignados en el
Presupuesto
Ordinario 2018.
1.04.04 Servicios en ciencias
económicas y sociales
Contratación de un persona
física o jurídica que realice una
investigación, con el fin de contar
con información oportuna para
Este egreso se encuentra
vinculado al Plan
Operativo Institucional
2017, pág. 26
¢15.000.000°° ¢0,00 En el 2017, se trabajó en:
1. Definición del
Convenio CONAPE-
INEC.
2. Proceso Contratación
concluido adjudicado
MBA Marielos
Cascante
Jefa Depto de
Planificación
Para darle
continuidad esta
contratación para el
Presupuesto
Ordinario 2018, se
tienen asignados
COMISIÓN NACIONAL DE PRÉSTAMOS PARA EDUCACIÓN Departamento de Planificación
Sección de Programación y Evaluación
Tel:2527-8600-Fax:2527-8600-www.conape.go.cr-50metros Este de la Fuente de La Hispanidad. San Pedro de Montes de Oca-San José de Costa Rica
-10-
Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
poder orientar en forma
permanente las políticas
crediticias de CONAPE (DP).
los recursos
correspondientes.
1.04.04 Servicios en ciencias
económicas y sociales
Contratación de una persona
física o jurídica que realice la
elaboración de un modelo de
Gestión por Competencias.
Este egreso se encuentra
vinculado al Plan Táctico
de Gestión del Talento
Humano 2014-2018
Presupuesto Inicial:
¢15.000.000°°
Presupuesto
Modificado
¢35.211.000°°
¢ 35.210.445,44 Ejecución 100% Lic. Luis Azofeifa
Jefe Recursos
Humanos
Cumplido
1.04.05 Servicios de desarrollo
de sistemas informáticos
Contratación de una persona
física o jurídica que brinde
servicios profesionales para la
implementación de las
herramientas Gestión de
Proceso de Negocio o en inglés
Business Process Management
(BPM) y Gestor Documental.
Se encuentra vinculado a:
Plan Estratégico de
Tecnologías de
Información, iniciativas
IPETIC1 , IPETIC16 y
IPETIC20
Plan Operativo
Institucional 2017, pág. 27
Presupuesto inicial:
¢673.000.000°°
Presupuesto
Modificado:
¢388.853.000°°
¢0.00 Ejecución 50%
Con respecto a esta partida
la subejecución se debió
principalmente a:
PROYECTO PROA: Se
ejecutó el 100% de las
actividades programadas
para el primer y segundo
semestre del 2017, lo cual
equivale a un avance anual
del 100%.
Para el primer semestre
2017, se programó atender el
proceso de contratación,
revisión de oferta,
verificación de requisitos
técnicos de admisibilidad y
evaluación de la oferta, acto
de adjudicación y firma del
MBA Marielos
Cascante
Jefa Depto de
Planificación
Para darle
continuidad esta
contratación para el
Presupuesto
Ordinario 2018, se
tienen asignados
los recursos
correspondientes.
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Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
contrato; actividades
atendidas.
En este momento se
dependía del otorgamiento
de Refrendo por parte del
Asesor Legal de Conape,
(según dispuso la Contraloría
General de la República a
partir del 2017) para iniciar la
implementación.
Para el segundo semestre
2017, se ejecutaron las
siguientes actividades para la
implementación del proyecto
PROA:
1. Se aprueba el refrendo de
la contratación y se inicia la
contratación.
2. Se recibe el equipo y el
licenciamiento como parte de
la infraestructura solicitada
en el cartel.
3. Se instaló el equipo
recibido en los RACK de la
sala de servidores en el sitio
principal.
4. Se amplio el servicio
administrado en el sitio
alterno.
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Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
5. Se emigró la base a datos
a ORACLE RACK, en el sitio
principal y el sitio alterno.
6. Se realizó la fase 0 del
proyecto que corresponde la
Planificación del proyecto, se
recibió el entregable # 1 y se
elaboraron los ajustes
correspondientes.
7. Se inició la Fase1 del
proyecto, que corresponde al
Análisis , en esta fase
participaron los siguientes
equipos de trabajo: Gestión
de Crédito-Desembolsos-
Archivo y Cobro, dada la
magnitud de los procesos a
analizar se realizará por
etapas en el segundo
semestre del año se alcanzó
el siguiente avance de la
etapa 1:
-F1: Etapa #1: abarco el
análisis del 70 % de los
procesos de Gestión de
Crédito y Desembolsos, un
10% Gestión de Cobro y un
10% Gestión Documental
(archivo)
1.04.05 Servicios de desarrollo
de sistemas informáticos
Este egreso se encuentra
vinculado al:
Presupuesto inicial:
¢200.160.000°°
¢184.517.119,51 Ejecución 96%
Ing. Jorge Arguedas
Jefe Sección
Informática
Cumplido
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Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
Contratación de una persona
física o jurídica que brinde
servicios profesionales para
realizar la operatividad del sitio
alterno con el sitio principal de
CONAPE
Plan Estratégico de
Tecnologías de
Información, iniciativa
IPETIC05
Plan de Trabajo del
Sistema de Gestión de la
Continuidad de Negocio
Presupuesto
Modificado:
¢192.487.000°°
La contratación se desarrolló
de acuerdo con lo
programado.
1.07.01 Actividades de
capacitación
Capacitación de los funcionarios
de la Institución; participación en
congresos, seminarios, talleres,
simposios, cursos, charlas y
similares (RH).
Este egreso se encuentra
vinculado al:
Plan Estratégico
Institucional: OE-02
Desarrollar el talento
humano con identidad
CONAPE, para lograr la
estrategia de la institución,
Perspectiva Aprendizaje y
Crecimiento.
Plan Operativo
Institucional 2017: OO11 -
Desarrollar estrategias
para que el personal
cuente con las
competencias y
habilidades para la
implementación de los
procesos de CONAPE,
pág. 30.
¢32.000.000°° ¢7.304.615,77 Ejecución 23%
El personal de Recursos
Humanos gestionó 40
participaciones en
congresos, seminarios,
talleres, cursos y charlas, de
las 46 programadas.
Sin embargo, sin embargo,
de los 40 cursos
gestionados no todos se
lograron realizar debido a las
siguiente razones:
1. Ausencia de Proveedores
2. Horarios no convenientes
para la institución.
3. Disponibilidad de los
funcionarios para llevar a
cabo la capacitacion.
Por otro lado es importante
mencionar que en el 2017
los costos de las
capcacitaciones
disminuyeron y otras fueron
Lic. Luis Azofeifa
Jefatura Recursos
Humanos
Para el 2018 se
disponen de los
recursos
correspondientes,
para continuar con
la capacitación de
los funcionarios de
la institución.
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Contratación o Proyecto Vinculación Planificación-
Presupuesto
Monto presupuestado Monto ejecutado
(incluye compromisos)
al 31/12/2017
Estado Actual Responsable Nueva Fecha de
Cumplimiento
realizadas por funcionarios
de la institución.
4.01.07 Préstamos al Sector
Privado
Corresponden a aquellos
desembolsos financieros que la
Institución destina a operaciones
de crédito, los cuales se otorgan
a personas físicas.
Este egreso se encuentra
vinculado al Plan Operativo
Institucional 2016, pág. 21
Presupuesto inicial:
¢20.958.417.198°°
Presupuesto
Modificado
¢27.426.467.198,00
¢27.426.290.734,74 Ejecución 100%
Esta subpartida corresponde
a la labor sustantativa de
CONAPE.
Licda. Lorena
Moreira
Jefa Sección
Desembolsos y
Control de Crédito
Cumplido.
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VI. Desempeño relacionado con el Plan Nacional de Desarrollo
Este apartado fue conocido en Consejo Directivo en sesión 1-1-2018 del 15 de enero de 2018 mediante el
documento “Informe de Seguimiento Anual 2017 de las Metas y Acciones del Plan Nacional de Desarrollo
Alberto Cañas Escalante.
CONAPE se ubica en el siguiente contexto del Plan Nacional de Desarrollo:
La programación de la institución para el año 2017 es la siguiente:
Programa:
1.6 Programa de Crédito Educativo
Objetivo:
1.6.1 Otorgar créditos a estudiantes universitarios, para-universitarios y técnicos de las zonas de menor desarrollo relativo.
Resultado:
1.6.1.1 Estudiantes universitarios, para-universitarios y técnicos de zonas de menor
desarrollo relativo, reciben crédito.
Indicador:
Número de créditos otorgados a estudiantes de zonas de menor desarrollo relativo
Línea Base:
11.586 (2011-2014)
Meta del período 2015-2018* y anual:
2015-2018: 16.192
2015: 3.133
2016: 4.352
2017: 4.352
2018: 4.355
Estimación Presupuestaria en millones, fuente de financiamiento y programa
presupuestario
2015-2018: 77.000 millones
Fondos Propios
Partida Presupuestaria: 4.01.07 Préstamos al Sector Privado (Desembolsos a Estudiantes
Riesgo:
Criterio de riesgo aceptable
Aplicación de la Metolodogía SEVRI Institucional a los Objetivos Operativos 2015
Nombre de la persona responsable e institución ejecutora:
Jeann Carlo Barrientos
Tel: 2527-8688
Objetivo consignado en el Plan Nacional de
Desarrollo
1.6.1 Otorgar créditos a
estudiantes universitarios,
para-universitarios y técnicos de las
zonas de menor desarrollo relativo.
Indicador
Número de créditos
otorgados en zonas de menor
desarrollo relativo
Meta
4.352
Género
Hombre
Mujer
Año 2017
1.482
2.870
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Resultados Alcanzados
Las acciones emprendidas por la institución, contribuyeron en la ejecución del objetivo específico de acuerdo
con la siguiente información:
Objetivo: 1.6.1 Otorgar créditos a estudiantes universitarios, para-universitarios y técnicos de
las zonas de menor desarrollo relativo.
El porcentaje de avance de esta meta correspondiente al 2016 refleja, un 85% (3.715/4.352 créditos
aprobados), de estudiantes provenientes de zonas de menor desarrollo relativo. Asimismo, el avance
del Plan Anual de Colocación 2017, muestra un avance total del 101% (21.120/21.003) en la ejecución
del monto colocado.
Esta situación señalada en el párrafo anterior denota que los préstamos concedidos permitieron
prioritariamente a la población de menor desarrollo relativo tener un mayor acceso a la educación
superior y consecuentemente, la posibilidad de mejorar su calidad de vida, dado que puede optar a
empleos de mayor demanda laboral y, por ende, a mejores niveles remunerativos.
El mayor reto del Crédito Educativo es la inclusión social bajo la observancia de la prudencia financiera
en la administración de fondos públicos. El crédito educativo tiene la tendencia a contribuir al
posicionamiento del conocimiento como factor del desarrollo social, a promover la participación de las
comunidades académicas y a posicionar el talento, el conocimiento y la capacidad de gestión de manera
integral. El promover crédito educativo incrementa la demanda de la matrícula en las universidades, sin
Avance según Matriz Sectorial del Plan Nacional de Desarrollo 2017
Programación anual Absoluto Porcentaje Programación anual Absoluto Porcentaje
Zonas de Menor Desarrollo Relativo 4.352 3.715 85% 21.003.000.000 21.120.416.816,70 101%
EjecutadoMeta
Prestatarios Ejecutado Monto
Avance según Zonas de Desarrollo Relativo
Absoluto Porcentaje Absoluto Porcentaje
Zonas de Menor Desarrollo Relativo 3.715 63% 21.120.416.816,70 57%
Zonas de Mayor Desarrollo Relativo 2.177 37% 15.841.234.394,35 43%
Total 5.892 100% 36.961.651.211,05 100%
Monto ColocadoMeta
Número de Prestatarios
Ejecutado
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embargo, por factores de carácter estructural del país, la alta incidencia de matrícula se mantiene
concentrada en el GAM.
A continuación, se detallan las principales situaciones u obstáculos que se presentaron:
Causas o Limitaciones presentadas.
En lo referente a este enunciado, cabe mencionar que las causas o limitaciones que se han descritos en
informes anteriores se mantienen tales como: el tema de las garantías (fiduciaria e hipotecaria),
competencia de otras entidades financieras y de las mismas universidades; así como también las
limitaciones que fueron enmarcadas en el área de mercadeo con respecto a la limitación de personal y
contenido presupuestario de CONAPE. Asimismo, prevalecen los factores identificados en los informes
del Estado de la Nación 2015 y 2016. Por lo tanto, se conserva el detalle de las principales situaciones
o causas en cada uno de estos rubros.
1. Limitaciones en las garantías (fiduciaria, hipotecaria)
Tomando en consideración que el crédito educativo consiste en el otorgamiento de fondos públicos que
debe retornar el estudiante una vez que éste finalice su proyecto de estudio, la recuperación de estos
fondos debe estar debidamente conformada para mitigar los riesgos por impagos. A partir de lo anterior,
es conocida la problemática de parte de los estudiantes para conseguir fiadores o poseer bienes para
hipotecar.
Conocedores de la problemática y siendo propositivos en su solución, se presentó en la Asamblea
Legislativa un proyecto de ley que permitirá a la institución constituir un fondo de garantía para aquellos
estudiantes que no pueden atender este requisito para su crédito educativo.
2. Competencias de otras entidades financieras
Las características y la razón de ser de CONAPE, lo convierte en un producto/servicio único en el
mercado. Sin embargo, a través del tiempo han surgido una serie de productos sustitutos con condiciones
similares y que abarcan al mismo público meta. No obstante, lo anterior, CONAPE es líder en el
otorgamiento de créditos educativos a costarricenses al otorgar las mejores condiciones en cuanto a:
tasa de interés, de solo el 4% actualmente; un plazo para pagar hasta de 14 años una vez concluido el
plan de estudio, tiempo en otorgar el préstamo. Adicionalmente, CONAPE cuenta con diferentes formas
para tramitar el préstamo (línea, teléfono, sucursal), requisitos accesibles, inicio de pago de cuotas y
tipos de financiamiento.
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3. El área de Mercadeo
Se mantiene la limitación de suficiente personal para tener mayor presencia en las zonas metas de esta
población, ya que se dispone de una persona para realizar esta labor. Además; es importante recalcar
que, por la naturaleza de CONAPE como ente estatal, se tiene una política de limitación presupuestaria
para atender el Plan de Medios.
4. Limitaciones enunciadas en materia de Educación Superior en los Informes del Estado de la
Educación.
4.1 El Informe del Estado de la Educación 2015.
El informe presenta una serie de obstáculos en la evolución de la Educación Superior en Costa Rica; se
citan algunos que se relaciona con la meta del programa de Crédito Educativo:
• La educación superior en Costa Rica se caracteriza por la concentración de la oferta en la zona
urbana de la región Central, pese a la existencia de más de sesenta centros de enseñanza, y una
matrícula total distribuida de manera casi paritaria entre instituciones públicas y privadas
• El rezago de las regiones periféricas en el acceso a la educación superior quedó demostrado en un
análisis especial sobre la región Huetar Atlántica: baja cobertura, escasa oferta académica, serios
problemas de calidad
• Las universidades públicas generan acciones para admitir y retener a los estudiantes de menores
ingresos. En general, los sistemas de becas y ayudas que apuntan a estos propósitos, tienen una
vasta cobertura y logran mejoras en la permanencia de los alumnos.
• Catorce universidades privadas que acumulan el 80% de los beneficiarios de la Comisión Nacional
de Préstamos para Educación (Conape) y la cartera, tiende a concentrarse en carreras del área de
salud
• Nuevos estudios confirman dos severas debilidades de la educación superior en Costa Rica.
▪ El nivel parauniversitario muestra una realidad precaria, tanto en términos de cobertura
(menos de 8.000 estudiantes matriculados), como de infraestructura y oferta académica
▪ La regionalización no logra compensar la centralización de las universidades, a pesar de los
esfuerzos, públicos y privados, por extender las oportunidades de educación terciaria fuera
del Valle Central.
• La oferta académica permanece concentrada en pocas áreas del conocimiento (Educación,
Ciencias Administrativas y Ciencias Sociales) y la creación de nuevas universidades y posgrados
no contribuye a la diversificación.
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• La participación femenina ha venido creciendo hasta representar poco más de la mitad del total de
estudiantes matriculados.
• El sistema de educación superior está desarticulado, aunque en años recientes se ha desarrollado
un espacio de encuentro entre las universidades públicas y algunas de las privadas (las agrupadas
en Unire), no hay un mecanismo formal y permanente de coordinación entre ambos sectores
• Los cantones de baja incidencia de matrícula en universidades, están distribuidos por todo el
territorio nacional. Resaltan los cantones costeros y fronterizos.
• Con alta incidencia de matrícula se detalla: Alajuela, Barva, Cartago, Desamparados, Goicoechea,
Heredia, Montes de Oca, Pérez Zeledón, San Carlos, San José, San Rafael y San Ramón. Su
localización geográfica responde tanto a la concentración absoluta de población nacional como a la
ubicación de las sedes de las universidades, es decir, la cercanía es un factor determinante para el
acceso.
• La concentración poblacional del país y de los centros de educación superior está claramente
concentrada en zonas de mayor desarrollo relativo, lo cual, al ser factores no controlables por
CONAPE, puede ser una limitante para la colocación de fondos en la población de zonas de menor
desarrollo relativo.
4.2 El Informe del Estado de la Educación 2016.
Hallazgos (…)
“A pesar de los esfuerzos de instituciones públicas y privadas por extender las oportunidades de
educación terciaria fuera de la región Central, persisten importantes diferencias en la oferta educativa.
La situación responde tanto a las condiciones estructurales propias de cada zona como a la modalidad
de regionalización universitaria prevaleciente en el país”.
Acciones Correctivas
1. Enfocar el Plan de Medios del 2018 en un alto porcentaje a la zona rural, a través de vallas en
ubicaciones estratégicas, pautas canales de televisión rurales, pautas en radioemisoras rurales,
pautas en periódicos locales, traseras de buses; sin dejar de lado las pautas en Gran Área
Metropolitana en las salas de cine, traseras de buses, revistas segmentadas, pautas en periódicos
de circulación nacional, redes sociales y pauta digital.
2. Desarrollar un mensaje aspiracional para la campaña publicitaria del 2018, buscando con éste que
los estudiantes de zona rural se sientan identificados.
3. Realizar alianzas estratégicas con instituciones, fundaciones, universidades, para alcanzar con
mayor eficiencia la población de la zona rural.
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4. Contratar los servicios de promoción de préstamos educativos en las zonas rurales.
5. Realizar talleres con los Orientadores de Educación Secundaria del MEP en zona rural
6. Participar en las Ferias Vocacionales Regionales del MEP en zona rural.
7. Desarrollar una aplicación móvil (APP), lo cual facilitará a los estudiantes de estas zonas tener
acceso a la información.
8. Implementar el Facebook Live a través de una transmisión en vivo, donde el personal de CONAPE
oriente en materia crédito a los estudiantes de todo el país.
9. Realizar las campañas de email marketing a la base de datos de personas de zonas rurales
registradas con interés de información de préstamos educativos.
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VII. Seguimiento de Metas Anuales por Programa
Descripción del Programa
El Programa 1 de Crédito Educativo soporta la función sustantiva de CONAPE referente a los objetivos
básicos del proceso de crédito y cobro.
El servicio que genera CONAPE son los préstamos educativos; siendo nuestros usuarios los estudiantes
y los beneficiarios la población de educación superior.
Proyecto Registro de la Solicitud de préstamo en línea –RESOLI-
A la fecha el servicio de Registro de Solicitud en Línea (RESOLI) se encuentra habilitado, dando la
institución mayor enfoque a los servicios web. La idea es que los estudiantes no tengan que desplazarse
hasta las oficinas de CONAPE y se espera que con esta iniciativa más costarricenses puedan acceder
al crédito utilizando esta nueva modalidad de servicio.
Producto Objetivos
Estratégicos
del Programa
Indicador Fórmula Meta Estimación de los Recursos
Millones de ¢
Supuestos, Notas
Técnicas y
Observaciones Programación
Anual
Resultado
Anual
2017
% de
Ejecución Presupuestado
Monto
Ejecutado
Anual
% de
Ejecución
Producto:
Préstamos
Educativos
Usuarios:
Estudiantes
Formular e
implementar
las acciones
necesarias
para
desarrollar
condiciones
crediticias
accesibles
establecidas
por CONAPE
que
garanticen el
carácter social
y la calidad del
servicio
Indicador de
Resultado
(Total de
créditos
tramitados por la
web /Total de
créditos
tramitados.)*100
5.460 5.699 104% ¢29.450 millones ¢31.217
millones
106% El Departamento de
Crédito en el 2017
utilizará como número
de base de colocación
5.749 préstamos, según
el Plan Anual de Crédito
2017.
Entiéndase que al
menos el 5.460 (95%)
de los créditos
otorgados (tramitados y
aprobados) se realice a
través de Registro de
Solicitud en Línea -
RESOLI- (1), esta meta
se encuentra vinculada
a la consignada en la
reprogramación del
Plan Nacional de
Desarrollo (PND), dado
que se espera que al
menos el 4.352 (75.7%)
de los créditos
otorgados sean de
Cantidad de
créditos
tramitados y
aprobados
por Registro
de Solicitud
en Línea
-RESOLI-
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Producto Objetivos
Estratégicos
del Programa
Indicador Fórmula Meta Estimación de los Recursos
Millones de ¢
Supuestos, Notas
Técnicas y
Observaciones Programación
Anual
Resultado
Anual
2017
% de
Ejecución Presupuestado
Monto
Ejecutado
Anual
% de
Ejecución
zonas de menor
desarrollo relativo.
Indicador de
Calidad
(Cantidad de
usuarios
satisfechos/Total
de usuarios
consultado) *
100
90% 91% 101% 0 0 0 Ejecución de la
Encuesta de
Percepción de la
Calidad del Servicio, a
realizar por la
Contraloría de
Servicios.
Porcentaje de
satisfacción
de los
usuarios de
RESOLI
Resultado Alcanzado
1. Cantidad de créditos tramitados y aprobados por Registro de Solicitud en Línea -RESOLI-
De los beneficios brindados a la población objetivo podemos indicar que se logró apoyar a 5.699
estudiantes (104% de la meta anual) para que iniciaran, continuaran o concluyeran sus estudios de nivel
superior o técnico a través del Crédito Educativo, en donde la institución a través de sus servicios línea,
les permitió a los estudiantes realizar el Registro de la Solicitud de Préstamo en línea (RESOLI) sin tener
que trasladarse a las oficinas de CONAPE, lo cual les implicó un ahorro económico como de tiempo
2. Porcentaje de satisfacción de los usuarios de RESOLI
El porcentaje de satisfacción por parte de los usuarios alcanza un nivel de 91% según la encuesta
realizada por la Contraloría de Servicios de la Institución, lo que indica que se estuvo por encima del nivel
de aceptación esperado, sin embargo, la institución redoblará esfuerzos en el año 2018 para continuar
financiando estudios de Educación Superior a la población costarricense, realizando las siguientes
acciones:
2.1. Enfocar el Plan de Medios del 2018 en un alto porcentaje a la zona rural, a través de vallas en
ubicaciones estratégicas, pautas canales de televisión rurales, pautas en radioemisoras rurales,
pautas en periódicos locales, traseras de buses; sin dejar de lado las pautas en Gran Área
Metropolitana en las salas de cine, traseras de buses, revistas segmentadas, pautas en
periódicos de circulación nacional, redes sociales y pauta digital.
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2.2. Desarrollar un mensaje aspiracional para la campaña publicitaria del 2018, buscando con éste
que los estudiantes de zona rural se sientan identificados.
2.3. Realizar alianzas estratégicas con instituciones, fundaciones, universidades, para alcanzar con
mayor eficiencia la población de la zona rural.
2.4. Contratar los servicios de promoción de préstamos educativos en las zonas rurales.
2.5. Realizar talleres con los Orientadores de Educación Secundaria del MEP en zona rural.
2.6. Participar en las Ferias Vocacionales Regionales del MEP en zona rural.
2.7. Desarrollar una aplicación móvil (APP), lo cual facilitará a los estudiantes de estas zonas tener
acceso a la información.
2.8. Implementar el Facebook Live a través de una transmisión en vivo, donde el personal de
CONAPE oriente en materia crédito a los estudiantes de todo el país.
2.9. Realizar las campañas de email marketing a la base de datos de personas de zonas rurales
registradas con interés de información de préstamos educativos.
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VIII. Situación Económica-Financiera Global
Durante el año 2017 los ingresos efectivos alcanzaron la suma de ¢33.317,7 millones, y los egresos
¢31.706,3 millones, lo que refleja una diferencia positiva de ¢1.611,4 millones.
INFORMACION PRESUPUESTARIA MONTO INFORMACION CONTABLE MONTO
INGRESOS AFECTACION CONTABLE
1.3.2.3.01.01.0.0.000 Intereses s/ títulos valores del Gobierno Central 535.468.140,21 4-5-1-01-01 Intereses por Depósito a Plazo Fijo 556.261.992,53
1.3.2.3.02.07.0.0.000 Intereses y comisiones s/ préstamos al Sector Privado 6.378.974.417,61 7-2-727 y 7-2-728 Intereses y Comisiones Recuperados (incluye Adam) 6.407.214.825,24
1.3.2.3.03.01.0.0.000 Intereses s/ Catas Ctes y otros depósitos en Bancos Estales 5.302.814,87 4-5-1-01-02 Intereses por Otros Equivalentes de Efectivo 5.302.814,87
1.3.9.0.00.00.0.0.000 Otros Ingresos No Tributarios 170.233.914,98 4-9 Otros Ingresos 164.920.984,79
1.4.1.6.00.00.0.0.000 Transferencias Ctes de Instituciones Públicas Financ. 10.386.641.988,32 4-6-1-02-06-99 Otras Transferencias Corrientes de Instituciones Públicas Financieras 10.879.709.872,56
1.4.2.0.00.00.0.0.000 Transferencias Corrientes del Sector Privado 6.655.251.664,84 4-6-1-01-99-99-1-9999 Aportes por Transf. Corrientes de Entidades Financieras Privadas 6.655.294.131,71
2.3.0.0.00.00.0.0.000 Recuperación de Préstamos 9.185.861.068,15 7-2-726 Fondos Recuperados 10.230.132.177,01
TOTAL INGRESOS 33.317.734.008,98 TOTAL INGRESOS 34.898.836.798,71
MAS: MAS:
Incobrables de Préstamos (Intereses) 11.653.561,83
Incobrables de Préstamos( Principal) 17.797.612,74
Anulación de Intereses períodos anteriores (Ver auxiliar de anulaciones) 1.760.459,42
Anulación de Recuperación de períodos anteriores (Ver auxiliar de anulaciones) 13.336.073,50
Asiento 3871, 3693 y 4444 Sanciones Administrativas 1.280.126,36
Asiento 3830, 4589 y 5095 Exclusiones Fodeli (Intereses) 2.578.051,58
Asiento 5263 Reversión Nota de Credito Duplicada 19-05-2017 S.C 2662-2017 436,14
Reversión de Registro reportado por la Sección de Tesorería ST65-2017 en el mes de Marzo 2017 3.841.795,42
Asiento 5574 Devolucion Depósito de garantía de lineas telefónicas 191.356,00
Asiento 6266 N.C. suma depositada de menos p/banco 21-08-2017 Dep : 82426021 Transacción: 130545 0,01
MENOS: MENOS:
Intereses (Refundiciones) (44.232.916,60)
Recuperación (Refundiciones) (1.075.404.795,10)
Asiento 4321 Afectación de periodos anteriores Reclasificación de cuentas según oficio S.C. 0924-2017 (347,60)
Asiento 4465 Registro cuenta por cobrar de los aportes bancarios pendientes de pago público (493.067.884,24)
Asiento 4465 Registro cuenta por cobrar de los aportes bancarios pendientes de pago privado (42.466,87)
Efecto Neto producto del Devengado Intereses sobre títulos valores (20.793.852,32)
SUMAS IGUALES 33.317.734.008,98 SUMAS IGUALES 33.317.734.008,98
EGRESOS REGISTRO CONTABLE
0 Remuneraciones 1.666.895.890,36 5-1-1 Gastos en Personal 1.610.667.877,48
1 Servicios 1.384.702.403,94 5-1-2 Servicios (Incluye Partida 1 y 3 menos subpartida 1.09) 1.386.994.574,55
2 Materiales y Suministros 22.344.416,75 5-9-902 Otros Gastos y Resultados Negativos (1.09 Impuestos) 5.276.327,15
3 Intereses y Comisiones 297.235,00 5-1-3 Materiales y Suministros Consumidos (menos activos menores) 22.655.331,48
4 Activos Financieros 27.426.290.734,74 7-2-721 Desembolsos Realizados 28.673.672.409,69
5 Bienes Duraderos 1.112.274.814,58 5-4-1 Transferencias Corrientes 74.652.330,60
6 Transferencias Corrientes 93.523.856,78
TOTAL EGRESOS 31.706.329.352,15 31.773.918.850,95
MAS: MAS:
Cargas Patronales Efectivas menos Asientos de registro devengado de las cargas patronales del Salario Escolar 206.193,85
2-1-4-01-03-01-1-99999-01 Disfrute de vacaciones-Provisión para ausencias remuneradas c/p (Debe) 75.407.366,85
2-1-1-02-01-03-3-99999-01 Decimotercer Mes A Pagar C/P Registro de la Provisión del Aguinaldo (Efecto Neto) 548.632,65
Monto Efectivo Cancelado Salario Escolar Enero 2017 85.375.372,75
6.03.01 Prestaciones Legales de Ex-funcionarios 18.871.526,18
5-1-3-99-99-01-1-99999-02 Activos Menores 310.914,73
1-2-5-01 Bienes no concesionados 1.090.567.083,69
5999999011999990-0 Cuotas de Participación bienes adjudicados 21.396.816,16
MENOS: MENOS:
2-1-1-02-01-01-6-99999-01 Salario Escolar a pagar c/p (Haber) (88.739.403,86)
Asiento 4208, 4078, 5993, 5996, 6321, 7138, 7139, 7501, 7502 y 7503 Liquidación de Ex-funcionarios (7.094.492,08)
Asiento 7503 Indemnización al Personal (9.475.657,28)
1-1-9-01-01-01-1-22191 Instituto Nacional de Seguros (7.271.262,73)
Asiento 4013, Seguros contra Riesgos de Trabajo a Devengar C/P (0,03)
5-1-3-99-99-01-1-99999-02 Activos Menores (310.914,73)
Devengado Desembolsos Financieros (Refundiciones, Póliza Estudiantes en Ejecución y Costo Garantía) (1.247.240.132,75)
Asiento 3830, 4589 y 5095 Exclusiones Fodeli (Desembolsos Fodeli) (141.542,20)
SUMAS IGUALES 31.706.329.352,15 SUMAS IGUALES 31.706.329.352,15
SUPERAVIT PRESUPUESTARIO 1.611.404.656,83
Diferencia 0,00
ESTADO DE CONGRUENCIA LIQUIDACION DE PRESUPUESTO CON EL BALANCE DE SITUACIÓNdic-17
COMISIÓN NACIONAL DE PRÉSTAMOS PARA EDUCACIÓN Departamento de Planificación
Sección de Programación y Evaluación
Tel:2527-8600-Fax:2527-8600-www.conape.go.cr-50metros Este de la Fuente de La Hispanidad. San Pedro de Montes de Oca-San José de Costa Rica
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Bajo el modelo de crédito educativo, los préstamos otorgados se desembolsan de manera fraccionada
durante el período de estudios del prestatario, al no permitir la técnica contable clasificar estos recursos
como compromisos contractuales en varios periodos presupuestarios, se clasifican en esta partida. La
lectura clara y correcta es que son fondos comprometidos contractualmente con los estudiantes, no sería
correcto interpretar que sean fondos no ejecutados u ociosos.
IX. Medidas Correctivas y Acciones a Seguir
Cuando corresponda, las medidas correctivas y acciones a seguir se encuentran en el punto V.
Desempeño de la Planificación contenida en el Presupuesto Institucional Aprobado, de este informe
páginas 9 hasta 13.