INFRACCIONES A LA NORMATIVIDAD BANCARIA

Emilio Balarezo Reyes

Temática

1. Nociones Previas. 2. Infracciones administrativas y su tratamiento. 3. Infracciones de carácter penal: los delitos bancarios. 4. Tratamiento punitivo peruano. 5. Internacionalización de la delincuencia bancaria y su tratamiento.

Nociones Previas

La Normatividad Bancaria ha surgido con el objetivo de regular adecuadamente las actividades bancarias que se llevan a cabo dentro del sistema financiero.

De esta manera se regula la conducta de los diferentes elementos que lo conforman como son los Bancos, Cajas de Ahorro, Financieras, etc.

Infracciones administrativas

Son aquellas que van en contra del normal desarrollo de las actividades que estan estipuladas en la ley del sistema financiero y conexas.

Un ejemplo seria el rompimiento del Secreto Bancario.

Reglamento de Infracciones de la SBS

Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo

ElReglamentodeInfraccionesySancionesenMateriadeLavadodeActivosyFinanciamientodeTerrorismoesaplicablealaspersonasnaturalesyjurídcasconsideradascomoSujetosObligadosainformaralaUnidaddeInteligenciaFinancieradelPerú

Resolución SBS Nº3091-2011, publicada el 15 de marzo del 2011

Delitos contra el orden financiero.

Lo que protegen es el sistema crediticio.

Es un interese general que es protegido por la sociedad.

Para llevar a cabo un control de las mismas debe de intervenir a su vez el orden administrativo del mismo.

Código Penal Peruano

Concentración de créditos. Omisión de Información Intermediación Financiera Irregular. Obtención fraudulenta de créditos. Condicionamientos de Créditos. Desvío fraudulento de créditos. Omisión de provisiones. Información Privilegiada.

Qué es el Lavado de Activos? Es el conjunto de operaciones realizadas por

una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.

En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765), la misma que extiende el Lavado de activos a otros delitos como fuentes generadoras de ganancias ilegales.

Muchas Gracias