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21 de agosto de 2020
Principios de Análisis de Vínculos y Relaciones (AVR) Aplicados
a Investigaciones Financieras
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El trípode del análisis de información
Hechos
Personas Bienes
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Qué información aporta al análisis?
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Análisis de Inteligencia financiera
Incremento patrimonial no
justificado
Relación con bienes de origen
ilícito
Vínculos con personas
relacionadas con actividades
ilícitas
Participación de empresas de
fachada o papel
Uso de documentos
falsos o adulterados
Uso indebido de identidades
El criterio de oportunidad
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Tiempo
Op
ort
un
ida
d
Recu
rso
s
Análisis de Caso
El análisis de un caso debe ser un proceso planificado orientado a :
i ) la identificación de los bienes y utilidades derivadas de actividades delictivas
ii) La identificación de las modalidades, medios e instrumentos que se emplean para darles apariencia de legalidad a estos bienes de origen ilegal.
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Objetivo de un análisis de Inteligencia Financiera
Recopilar, organizar y analizar la información de los activos pertenecientes a personas naturales o jurídicas potencialmente relacionadas con actividades delictivas para determinar si se justifica iniciar una investigación.
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AVR hace parte de la teoría de redes
En la teoría de redes, el análisis de vínculos es una técnica de análisis de datos que se utiliza para evaluar las relaciones (conexiones) entre nodos. Las relaciones se pueden identificar entre varios tipos de nodos (objetos), incluidas organizaciones, personas y transacciones.
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Fuente: https://medium.com/basecs/a-gentle-introduction-to-graph-theory-77969829ead8
El análisis de vínculos se ha utilizado para la investigación de actividades delictivas
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FraudeTerrorismo
Ciberseguridad
Descubrimiento de Conocimiento
Proceso iterativo e interactivo que se utiliza para identificar, analizar y visualizar patrones en los datos. El análisis de vínculos es uno de estos. Los métodos de descubrimiento de conocimientos siguen estos pasos:
• Procesamiento de datos
• Transformación
• Análisis
• Visualización
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Descubrimiento de ConocimientoEs un proceso que se ajusta a una metodología para identificar patrones que sean:
- Válidos
- Novedosos (Desconocidos)
- Potencialmente útiles en una investigación
Ejemplos:
Patrón de Fraccionamiento
Uso de cuentas embudo
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Fuente: Advances in Knowledge Discovery and Data Mining, Fayyad, Piatetsky-Shapiro, Smyth, and Uthurusamy, (Chapter 1), AAAI/MIT Press
Tipos de relaciones a identificar en una investigación penal
Relación Tipos de Datos
Confianza Contactos familiares, vecinos, academia, clubes u organizaciones. Registros públicos y judiciales. Es posible que los datos solo estén disponibles en el país de origen del sospechoso.
Actividad Personal Registros de llamadas telefónicas, correo electrónico, salas de chat, mensajes instantáneos, visitas a sitios web. Registros de viajes. Inteligencia humana: observación de reuniones y asistencia a eventos comunes.
Actividad Financiera Registros de cuentas bancarias y transferencias de dinero. Patrón y ubicación de uso de la tarjeta de crédito. Registros judiciales previos. Inteligencia humana: observación de visitas a recursos bancarios alternativos como Hawala*.
Actividad Criminal Vídeos y discos encriptados entregados por mensajería. Registros de viajes. Inteligencia humana: observación de reuniones y asistencia a eventos comunes.
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*Hawala es un Sistema alternativo de transferencia de dinero.
El Análisis de Vínculos (AV) proporciona un mecanismo para determinar sidos elementos de una investigación están relacionados, y de estarlo,construir un análisis de contexto que contiene los recursos relevantes ynecesarios para analizarlos y explicar los elementos y características de lasconexiones.
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El análisis de vínculos se utiliza para tres propósitos principales
• Encontrar coincidencias en los datos para patrones de interés conocidos;
• Encontrar anomalías donde se violen patrones conocidos;
• Descubrir nuevos patrones de interés (análisis de redes sociales)
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Retos en el manejo de AV en Inteligencia Financiera
• Grandes cantidades de información de diversas fuentes
• Acceso directo a análisis de diferentes grupos de trabajo
• Necesidad de contar con una imagen de asuntos complejos
• Identificar y construir vínculos entre varias piezas de información
• Modelamiento visual de los elementos de un análisis
• Uso de análisis de hipótesis para mejorar la calidad de los análisis
• Acceso a otras fuentes de información
• Preparación de informes de inteligencia de calidad
• Agilidad de respuesta a solicitudes de retroalimentación
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Elaboración de una Matriz de Asociación
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https://www.rff.com/matrix_sample.php
https://elanalistacriminal.blogspot.com/2017/07/lo
s-diagramas-de-relaciones-en-el.html
El AV da valor agregado a los Informes
• Es el proceso de construir redes de objetos de información interconectados a través de relaciones con el fin de descubrir patrones y tendencias.
• La tarea principal del AV es encontrar y vincular información de diversas fuentes, representar adecuadamente las relaciones entre ellas y estimar su relevancia.
• Extrae la información recolectada para convertirla en inteligencia.
• Esta basada en nuestras conclusiones ya que las conclusiones se obtienen más a través de la evaluación que en la descripción.
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Gráficos y Análisis de vínculos
Técnicas que proporcionan al analista una visión general de un conjunto de actividades potencialmente relacionadas con un caso de LA/FT (modus operandi) con el fin de identificar las acciones (transacciones, productos, soportes, lugares) y/o involucrados clave en el análisis que se está llevando a cabo.
Recopilan independientemente los procesos llevados a cabo por la organización criminal para luego ensamblar los más importantes y/o representativos con el fin de explicar una operación compleja de una forma simple.
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Herramientas de Análisis de Vínculos
• Analysts Notebook
• Auricom X-View
• Maltego
• Sentinel Visualizer
• SNAP
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Gráfico de vínculos
Es la forma gráfica de representar de manera simple y organizada los principales elementos identificados en el análisis de un caso y la forma en que éstos se relacionan entre sí con el fin de facilitar la explicación del caso al analista mismo u otras personas que deban conocer el caso.
Para ello se deben representar gráficamente estos elementos utilizando entidades, relaciones y atributos.
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Desarrollo de Evidencia Explicativa
https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Documents/20160505_waked.pdf
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Análisis de vínculos
El análisis de vínculos (redes, asociaciones), busca identificar las relaciones entre individuos, lugares, grupos u otras entidades relacionadas en un caso de análisis y cómo esas relaciones inciden o son afectadas por la organización criminal.
Los resultados de este tipo de análisis pueden ser cuadros, perfiles, resúmenes, gráficos de vínculos o conclusiones y recomendaciones para acciones posteriores.
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EntidadesSon aquellos elementos a los que se les puede asociar sus principales características (atributos) que los hacen únicos y diferentes a los demás.
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María Pérez
48 años
Casada
Tres hijos
Médico
Libanesa
ID HG45362 Casa de Campo
La Alameda
980 metros cuadrados
Tres plantas
Propietario Juan Pérez
ID DR2645
Avalúo $340.000
VínculosElementos que indican que dos entidades tienen atributos en común. Los vínculos pueden tener a su vez atributos que ayudan a definir mejor las relaciones.
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Relación simple
Relación de la entidad A a la entidad B
Relación común a las dos entidades
Relación no confirmada
Relación importante en el caso
Relación de tipo monetario
Relación familiar
Tipos de Diagramas de Vínculos
• No direccionados
• Direccionados
• En función de Datos
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Elementos de “todo” gráfico de vínculos
• Nombre del caso o análisis desarrollado
• Cuadro de convenciones
• Fecha de creación y última actualización
• Cuadro de fuentes (si es posible)
• Versión
• Código del analista (si es posible)
• Anotaciones, observaciones y acciones a seguir
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“Tips” de utilidad• No cruzar líneas de vínculos
• Destacar las entidades principales del gráfico
• Utilizar solamente la información necesaria
• Trabajar en hojas de papel grande (pliegos)
• Crear formas y colores estándrar para representar las entidades
• Al tratarse de gráficos resultado de análisis de inteligencia financiera, es recomendable resaltar las relaciones de tipo financiero con líneas de otros colores, tipos o grosores.
• Guardar una copia del gráfico definitivo
• Documentar las características principales del gráfico
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Para hacer un buen gráfico de vínculos, tener un software es une elemento “accesorio”
Que viene después del AV?
Análisis de Contexto Múltiple: define cuales entidades son relevantes para el análisis y en cuales debemos enfocar nuestro interés. Inmediatamente se debe construir un diagrama que contenga toda la información relevante y muestre las relaciones ocultas (directas e indirectas) de las entidades analizadas.
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Ejemplo
El viaje de Billy
Pepe y Billy tienen una banda de secuestro Express. Luego de unos meses de operación, tienen acumulados 600 mil dólares que la banda ha robado a varias personas. Al ver que la policía tiene algunas pistas sobre la banda, deciden dejar por un tiempo sus actividades delictivas y reunirse con otra banda que delinque en otro país para realizar “trabajos conjuntos” y de esta forma obtener mayores ingresos. Luego de repartir el dinero en partes iguales, acuerdan encontrarse en una fecha posterior en una isla del Caribe para concretar el acuerdo con la otra banda. La policía tiene algunos datos de Billy, pero Pepe es muy hábil y no encuentran un rastro para seguir sus movimientos y capturarlo.
John Grajales - Principios de Inteligencia Financiera -
Curso AVR Lima 200935
El viaje de Billy
Con su dinero Billy compra un automóvil BMW de placas 429M173 ($35.000) y una motocicleta Harley Davidson que siempre quiso tener ($18.000), estos son comprados en efectivo al vendedor de autos que les proporciona los vehículos que utiliza la banda. Como no quiere despertar sospechas por su repentina liquidez, entrega a su esposa $150.000 para que compre una casa en el barrio El bosque a su nombre, ella a su vez, contacta a una agencia inmobiliaria, que por una buena comision decide encargarse de todos los tramites de la compra. Finalmente entrega $80.000 a Betty, su novia, para que haga el pago inicial de un apartamento y con el dinero restante compre los tiquetes y haga las reservaciones para el viaje al caribe que tienen planeado hacer.
John Grajales - Principios de Inteligencia Financiera -
Curso AVR Lima 200936
El viaje de Billy
Betty deposita el dinero en la cuenta bancaria que tiene para manejar el Spa que Billy le regaló con el producto de un robo cometido anteriormente. Posteriormente, habla por teléfono con Susy (la novia de Pepe), y deciden que ella deposite el dinero del viaje en la cuenta de Betty y pagar todo el plan turístico con su tarjeta de crédito. De esta forma, Betty acude a una agencia de viajes y hace las reservaciones de viaje para las cuatro personas pagando la mitad en efectivo ($10.000), cargando la otra mitad a su tarjeta de crédito ($5.000) y el valor restante es pagado mediante una transferencia bancaria desde la cuenta del Spa. Unos días mas tarde, Pepe y Billy se encuentran en la isla del caribe y esperan encontrarse con los miembros de la otra banda para coordinar futuros delitos en ambos países.
John Grajales - Principios de Inteligencia Financiera -
Curso AVR Lima 200937
John Grajales
• Especialista Técnico
• Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional (DDOT)
• @OEA_DDOT
• @jagrajales
