Querido Colega,

Durante los últimos dos años, varias iniciativas se han desarrollado para evaluar el desempeño de las IMFs bajo diversos criterios sociales. Mientras que esto provee más herramientas a las IMFs para evaluar y mejorar su desempeño, tiene también la capacidad de confundir a las IMFs y los inversionistas. Estamos escribiendo esta carta para explicar cómo nuestras tres iniciativas—La Campaña Smart, el Social Performance Task Force y el Sello de Excelencia en Microfinanzas por su Nivel de Alcance a los Pobres y su Poder Transformativo- están trabajando juntos para tratar de reducir confusión mientras que a la vez aumentando opciones para expertos, inversionistas, y otros actores principales en las microfinanzas

Diferentes Áreas de Enfoque, Estrategias Similares - La Campaña Smart se centra en la protección del cliente. SPTF se centra en el resultado de la gestión de desempeño. El Sello de Excelencia se centra en la extensión de la pobreza y el movimiento a salir de la pobreza por clientes de microfinanzas. Todavía nuestras iniciativas están utilizando estrategias similares en las cuales buscamos alentar excelencia en nuestras áreas de enfoque. Trabajamos con expertos y otros actores principales para establecer niveles de desempeño basados en buenas prácticas ya existentes. Estamos desarrollando instrumentos, estudios de caso y programas de capacitación para fomentar la capacidad de las IMFs a alcanzar esos estándares. Y estamos desarrollando indicadores y metodologías de evaluación para medir el desempeño de las IMFs contra esos estándares.

Una progresión lógica: Protección al Cliente, Gestión del Desempeño Social y Resultados al Nivel de Cliente – El punto de partida para todos aquellos proveyendo productos y servicios de microfinanzas debería ser de atenerse a los Principios de la Protección al Cliente de la Campaña Smart. Estos principios abordan el mandato de todos los proveedores a tratar los clientes de forma justa, con estándares transparentes y éticos que evitan daño. Nosotros creemos que cumpliendo con estándares adecuados para cada Principio de la Protección al Cliente debería ser requerido a través de la industria, apoyado por regulación apropiada e implementado por proveedores microfinancieros, asociaciones de la industria e inversionistas.

Muchos, aunque no todos, proveedores microfinancieros reclaman objetivos sociales así como financieros. Para manejar estos doble objetivos, el Social Performance Task Force, con actores de todas partes de la industria microfinanciera, ha desarrollado estándares de buena práctica que sirven como un guía en fortalecer la gestión de desempeño social. En definiendo y promoviendo una Gestión de Desempeño Social fuerte, los Estándares Universales para esta Gestión de Desempeño Social contribuyen a reenfocar las IMFs al cliente. Los Estándares requieren a las IMFs a tener claros objetivos para resultados del cliente, a responder a las necesidades del cliente, y a medir y rastrear el progreso hacia los resultados de los objetivos del cliente.

Más allá de seguir con buenas prácticas, aquellos buscando objetivos sociales también tienen que ser responsables por resultados. Tienen que demostrar que han cumplido con los resultados que buscaban. Uno de los objetivos sociales dado por muchos proveedores microfinancieros es llegar a los pobres y ayudarlos a salir de la pobreza. El Sello de Excelencia en Microfinanzas por su Nivel de Alcance a los Pobres y su Poder Transformativo busca a identificar aquellas organizaciones que pueden demostrar que están logrando este objetivo.

Actuación Coordinada por una Causa Común – Mientras que cada una de nuestras iniciativas funcionan de manera independiente, hemos tomado medidas para coordinar nuestros trabajos. Cada uno hace parte de los comités directivos del otro , y tenemos muchos miembros en común dentro de nuestros comités técnicos. También hemos tomado medidas para incorporar la progresión lógica entre nuestras iniciativas hacia nuestros mecanismos de evaluación. Las Estándares Universales de SPTF incorporan los indicadores desarrollados por la Campaña Smart para certificación de la protección al cliente. El Sello de Excelencia se basa tanto en los Principios de Protección de Clientes como en los Estándares Universales de SPTF.

En producción: Un Enfoque Modular al Tema de Ratings – Todas nuestras iniciativas están trabajando con las agencias de calificación de las instituciones de microfinanzas para establecer procesos creíbles de verificación in situ. . El SPTF lleva años trabajando con estas agencias en productos de evaluación social que ya reflejan las opiniones consensuadas del SPTF. El ultimo continua este trabajo mientras que los estándares y productos de calificación evolucionan. La Campaña Smart lanzará su proprio proceso de certificación pública en el mes de Septiembre 2012, junto a las agencias de calificación. El Sello de Excelencia está actualmente conduciendo un test beta de sus indicadores con los investigadores sociales. Mientras que estos son trabajos en curso, es probable que surjan al largo del tiempo un conjunto de módulos que permitirán a las IMFs o a los inversores decidir sobre cuales temas quieren ser calificados o evaluados. De esta manera una IMF podrá tener una calificación externa cubriendo todos los temas a que desea (Protección al Cliente, Desempeño Social, Trabajo de Extensión y Transformación de la Pobreza, etc.).

Le recomendamos visitar nuestro sitio web para descubrir más sobre estas iniciativas y para aprovechar de los instrumentos y recursos disponibles ahí. (www.smartcampaign.org ; www.sptf.info; www.microcreditsummit.org/about/the_seal_of_excellence/)

No dude en comunicarse con nosotros si tiene cualquier pregunta sobre las iniciativas o si tiene alguna sugerencia para que nuestro trabajo sea más útil para usted.

Atentamente,